投资的基本知识PPT课件

（四）固定收益投资与非固定收益投资
固定收益投资是指预先规定应得的投资收入， 一般用百分比表示，按文期本支付，收益在整个投资 期内不变。多数债券和优先股的收益都是固定文的本。
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非固定收益投资是指投资收益预先不规定， 收入不固定。如普通股的收益是不固定的。一 般来说固定收益投资风险小，文但本收益也低，非 固定收益投资风险大，但收益也高。
• （五）信托投资
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• （六）保险投资
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• （七）BOT投资
第三节 投资与投机
一、投机的概念
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所谓投机，就是指在市场上短期文内本通 过低买高卖方式来获取差价，如炒地皮、 炒楼花、炒权证、炒股票，它是市场上常 见文的本 一种买卖行为。
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二、投机的作用
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平衡市场价格
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文本 增强证券市场上的流动性
（一）广义投资和狭义投资
广义的投资是指各个投资主体为了在未来获得经济效益或 社会效益而预先垫支一定资文本本的各种经济行为。
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狭义的投资则仅指投资于各种有价证券，进行有价证券的 买卖，也可称为证券投资（securities investment），如购买股 票、债券等。文本 来自本（二）直接投资和间接投资
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证券投资（securities investment）是指投资者将货币资 金投资于各种各样的有价证券，如股票、债券、基金等等。这种 行为会使投资者在证券的持有期内获文得本与其承担的风险相称的收 益。
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实物投资和证券投资的联系
➢如果我们以股份制企业作为考虑问题的基础，对资本运动全过程进 行考察，“证券投资”与“文实本物投资”是同一投资运行过程的两个阶 段，而且，“证券投资”是最基本的资本垫付，对于“文实本物投资”具 有决定意义。

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32 残值
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4. 某企业新建一条生产线，第1年年初利用贷款投 资80万元，建设期为1年，建设期应计贷款利息 8万元。该生产线使用期8年，期满有残值4万元。 在生产经营期，该生产线每年可为企业增加营业 收入30万元，每年增加付现营业成本13万元。 该企业享受15%的优惠所得税率。(该企业采用直 线法折旧)。
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S+1 S+2 …… S+P-1 S+P
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六、项目投资的构成和资金投入方式
（一）项目投资的构成
2、资金构成内容
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…… S+1 S+2 …… S+P-1 S+P
原始总投资＝建设投资＋流动资金投资
固定资产投资＋无形资产投资＋开办费
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六、项目投资的构成和资金投入方式
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六、项目投资的构成和资金投入方式
（一）项目投资的构成
2、资金构成内容
固定资产原值＝固定资产投资＋建设期资本化借款利息
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六、项目投资的构成和资金投入方式
（一）项目投资的构成
2、资金构成内容
固定资产原值
投资总额=原始总投资＋建设期资本化利息
固定资产投资＋无形资产投资＋开办费+流动资金投资
➢ 现金流入量与现金流出量之间的差额 ➢ NCF=CI-CO
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四、现金净流量的计算

黄金投资的特点
•循环作业
由于全球各金融中心的地理位置不同，亚 洲、欧洲、美洲市场因时差的关系，连成 了一个全天24小时连续作业的全球黄金交 易市场。
这种连续作业，为投资者提供了没有时间 和空间限制的投资机会，投资者可以寻找 最佳时机进行黄金交易。
黄金投资的特点
•零和游戏
在黄金市场上，黄金价格波动所表示的价值量 的变化和股票价值量的变化完全不一样，这是由于 黄金的变化意味着一个投资群体资产的减少（增加） 与另一个投资群体的增加（减少），总和接近于 “零”。
黄金的技术面分析
•技术指标分析
技术指标是对价格的波动进行量化后，得 出的较为抽象的价格走势分析工具。 其作为辅助工具对研究黄金交易的价格走 势具有很重要的作用。 技术指标的种类较多，各有侧重。
主要技术指标及使用
•移动平均线（MA）
★平均线从下降逐渐走平，当黄金价格从平均线的下方突破平均线时是为买 进信号。 ★黄金价格连续上升远离平均线之上，突然下跌，但未跌破上升的平均线， 价格又再度上升时，为买进信号。 ★黄金价格虽一时跌至平均线之下，但平均线仍在上扬且价格不久马上又恢 复到平均线之上时，为买进信号。 ★黄金价格跌破平均线之下，突然连续暴跌，远离平均线时，很可能再次向 平均线弹升，是买进信号。
近年来，投入黄金市场的资金越来越多，黄金 价格波幅日益扩大，促使财富转移的规模也愈来愈 大，速度也愈来愈快。
黄金投资的特点
•真正公平、公开、公正的金融市场
• 真正公平，没有庄家的市场，黄金市场是没有人 或者机构可以利用手中的资金操纵的金融投资市 场。
• 真正公开，没有内幕和虚假信息的市场，黄金市 场是信息最为透明最符合完全竞争市场规律的金 融投资市场。
• 真正公正，没有任何交易限制的金融投资市场， 黄金市场没有涨跌停板限制，也不存在T+1这类 的交易规则。

利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。