现金管理模块基本操作

现金管理和银行对账的基本操作现金管理和银行对账是企业财务管理中非常重要的环节，它们对于确保财务的准确性和透明度至关重要。

在本文中，我们将介绍现金管理和银行对账的基本操作，旨在帮助读者更好地理解和应用这些流程。

一、现金管理的基本操作现金管理是企业财务管理中至关重要的环节，它涉及到现金的收入、支出和储备。

以下是现金管理的基本操作：1. 现金预算：制定合理的现金预算对于企业的稳定发展至关重要。

通过估计未来一段时间内的现金流入和流出情况，企业可以合理安排资金的使用，避免出现资金缺口和浪费现象。

2. 现金流量管理：及时了解和监控企业的现金流入和流出情况，确保现金的稳定流动。

企业可以通过建立现金流量表、定期进行现金流量分析等方式，掌握企业的资金状况，及时采取措施应对可能出现的风险。

3. 现金储备：在企业进行现金管理时，合理设置适当的现金储备是必要的。

现金储备可以用于应急情况或日常经营中的资金需求，确保企业的正常运转。

二、银行对账的基本操作银行对账是企业财务管理中核对银行账户与企业账户之间差异的过程。

以下是银行对账的基本操作：1. 获取银行对账单：定期获取银行提供的对账单，一般为每月一次。

对账单中包含了银行账户的交易明细、余额等信息。

2. 核对对账单：将对账单的交易明细与企业账户记录进行核对，确保两者的一致性。

对账时应注意确认余额、交易日期、交易金额等关键信息的准确性。

3. 处理差异：如果对账时发现了差异，即银行账户与企业账户之间的不匹配，应及时进行调查和处理。

常见的差异原因包括银行手续费、错账、遗漏记录等，需要与银行进行沟通或者修改账目进行调整。

4. 正确记录差异：在核对对账单时，应当正确记录差异的发现和处理方式，以备将来查询和审核。

三、总结现金管理和银行对账是企业财务管理中不可或缺的环节，通过进行合理的现金管理和及时的银行对账，企业可以确保资金的有效运用和财务的准确性。

在实践中，企业需要根据自身情况制定相应的现金管理和银行对账策略，并结合实际操作进行监控和调整，以实现良好的财务管理效果。

目录第十二章现金模块 (3)第一节文档说明 (3)编写目的： (3)适用对象： (3)编写说明： (3)第二节系统设置 (3)操作说明： (3)操作过程： (4)设置系统参数： (4)设置银行事务处理代码 (5)操作路径： (8)第三节银行对帐 (9)操作说明： (9)自动对帐 (9)操作过程： (9)操作路径： (13)未达帐报表打印： (13)手工对帐 (13)操作过程： (13)操作路径： (14)第四节现金预测 (14)操作说明： (15)操作过程： (16)定义现金预测模板 (16)现金预测模板运行 (18)现金预测结果查询 (19)第五节查询与报告 (20)现金管理常用查询： (20)查询银行对帐单 (20)查询现金预测： (24)第六节现金管理系统常用报表 (25)第十二章现金模块第一节文档说明编写目的：（1）使全体财务人员能操作ORACLE软件中的现金模块。

（2）加深对现金模块的了解，进一步熟悉ORACLE软件。

（3）使我公司ERP系统得以顺利实施，并能通过信息流的作用加强财务管理。

适用对象：（1）出纳及其他现金管理人员。

（2）财务人员，特别是资金会计。

（3）财务部经理。

（4）其他需使用本系统的人员。

编写说明：本流程的每一章的内容均按现金业务中所涉及的基本操作展开的，具体包括以下几个部分：（1）操作说明：简要说明操作的背景、用途、注意点等。

（2）操作过程：详细叙述操作的步骤。

（3）操作路径：把每一项事务处理的操作路径列出，需要使插入相应的图片，便于初学者进入所要操作的界面。

第二节系统设置操作说明：设置现金管理系统与应付款管理系统协同使用1.设置应付款管理系统应用时选择每个责任的主帐套。

您可以在Oracle 应付款管理系统中的“（选择）帐套”窗口中设置主帐套（注：您在此处输入的帐套可作为现金管理系统“参数”窗口中的“帐套名”使用）。

2.如果您要使用现金结算帐户并对银行手续费、差错和损益创建会计分录，请使用“应付款管理系统选项”窗口将“允许调节帐户”应付款管理系统选项设置为“是”。

东城NCV5现金管理操作手册（本操作手册适用于内部单位之间的收付款交易）说明：我们在现金管理做的收付款单据，如果属于内部单位的往来，需要做单据协同。

为了简化业务，规定，付款单位在对应账套做付款结算单（D5），收款单位在现金管理---日常业务---单据确认中确认协同过来的“协同收款结算单”（F4-1）。

同时“协同收款结算单”（F4-1）不生成凭证，发送方D5单据的凭证直接在现金管理平台生成，同时协同到接收方。

避免重复生成凭证！1、基础设置1.1在0001集团增加收款交易类型F4-1，同时分配到各个公司。

（本1.1操作只需要操作一次）1.2在0001集团做单据协同设置。

（本操作只需要操作一次）如下图，发送方和接收方的来源系统均选择“现金管理”，发送方交易类型选择D5“付款结算单”，接收方的交易类型选择1.1步骤中的“协同收款结算单”F4-11.3批改每一个参与协同的公司内部客商属性。

（本操作只需要操作一次，如有新增的内部单位，需要手动单独修改）2、协同单据生成2.1付款结算单录入财务会计---现金管理---日常业务---单据录入选择交易类型里面的D5“付款结算单”。

单据中的客商，若属于内部客商，保存后此付款结算单协同到对方单位。

2.2收款结算单确认以东润本部为例，现在到东润本部确认协同过来的“协同收款结算单”双击进入卡片显示界面，点击“确认”补充收款信息后保存。

回到“单据管理”，找到刚刚确认的“协同收款结算单”，审核，在结算页签结算，完成本单据操作。

注意：协同过来的协同收款结算单（F4-1）不生成凭证。

2.3协同收款结算单不生成凭证，即接收方的收款单据和凭证都需要发送方协同发来，接收方确认就可以了。

协同凭证的生成请参照《公有协同操作手册》2.4参数设置公司级有关单据协同的参数设置有如下三个。

2.4.1“协同单据是否控制总金额”控制单据协同到接收方，是否允许修改总金额，打勾为控制总金额，不能修改；不打勾为接收方可以修改单据金额。

现金管理使用手册第一章系统概述 (3)1.1系统功能概述 (3)第二章业务处理 (5)2.1收款单、退款单录入及维护 (5)2.2付款单、付款退款单录入及维护 (5)2.3现金日记账 (6)2.4现金盘点 (10)2.5银行存款日记账 (12)2.6银行对账单 (12)2.7银行存款对账 (17)2.8进口信用证的录入及管理 (19)2.9出口信用证的录入及管理 (23)2.11定期存款 (30)2.12存款利息计算 (35)2.14贷款还款处理 (40)2.15银行存款汇总表 (43)2.16银行存款明细表 (43)2.17银行贷款汇总表 (44)2.18银行贷款明细表 (45)2.19分期还款明细 (47)2.20应收利息 (47)2.21应付利息 (48)2.22应收票据录入及其管理 (49)2.23应付票据录入及其管理 (55)2.24票据本 (61)2.25自动开票设置 (62)2.26自动开票 (64)2.27支票维护 (65)第三章期未处理 (68)3.1生成凭证及凭证查询 (68)3.2现金与总账对账 (70)3.3银行存款与总账对账 (71)3.4期未结账 (72)第一章系统概述1.1 系统功能概述本系统着重实现工业企业、商业企业、事业单位等对资金管理的需求。

以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，处理公司的资金往来业务。

包括现金往来、银行往来、信贷管理、资金安排和资金预测。

本系统有如下特点：1、可以根据用户对现金管理的要求不同，保留每次库存现金的盘记录。

2、系统提供灵活、方便的银行存款日记账及银行对账单操作界面，并能对账结果自动生成银行存款余额调节表。

3、能随时和总账对账。

4、提供支票维护功能及自动开票设置。

5、自动计算银行款、贷款利息。

6、用户可以根据自已的需要选择和成方式是逐条生成还是成批生成。

7、如果和总帐系统联用，本系统可以向总账系统传递凭证也可以从总账系统引入凭证。

现金管理现金管理的主要组成部分：日常业务管理、结算管理、银行对账、票据管理、账表查询等。

一、初始设置1. 交易类型设置是用户修改、分配交易类型，指定交易类型属性的节点，只能在集团增加，然后将交易类型分配到相应的公司账套。

增加交易类型：客户化-流程平台-交易类型管理修改：2、单据协同设置协同设置是集团根据集团内公司相互间业务协同的需求进行的业务协同初始设置，设置需要进行业务协同的相应公司、相应单据类型等。

协同设置功能点只能在集团使用。

3、期初余额期初余额是初始化各种资金形态在开始使用现金管理模块时的余额，是必须要进行环节。

它的正确与否，直接影响到账表查询的正确以及业务单据是否能正常操作。

将期初余额导入：二、事项审批1.事项审批设置事项审批设置的功能是设置用户日常进行的内部往来需进行审核控制的单据类型和控制对象。

一旦增加了事项审批单据后，该事项审批类型的事项审批设置不能再修改控制对象。

2.事项审批单事项审批单指用户日常进行的事项审批单据的录入、查询、审核、取消审核等管理工作。

注意：联查预算审批情况只联查有控制方案的预算数据；事项审批单参照预算生成，用户可以指定生成多张事项审批单,即根据用户录入的序号，将序号相同的生成一张事项审批单。

三、日常业务日常业务是现金管理的重要组成部分，是经常性的业务处理工作。

用于记录、查询无其他业务系统管理的资金收支及划转业务1.单据录入2.单据管理现金管理的单据管理指用户日常进行的三种结算单查询、单据审核、取消审核等单据管理工作。

如果修改了公司参数或系统参数及单据类型设置，需要重新登陆后新的设置才能生效；如果单据类型选项“是否签字确认”已选中，则单据审核后还需到签字确认，单据才生效传会计平台及可以进行后续处理；3.单据确认单据确认指单据协同的目的单位、目的系统对协同生成的单据进行确认、修改以生成正式单据的功能。

已确认的单据取消确认时，单据号字段不作撤消处理。

4.到帐通知到账通知，是导入当前单位在资金组织帐户或网上银行帐号的收付款记录，并推式生成应收应付、现金管理的收款单、收款结算单、付款单、付款结算单、划账结算单。

现金管理操作规程密级：★高★版本：1.0XXX股份有限公司金蝶软件（中国）有限公司2013年9月26日文档控制更改记录分发目录第一章：现金管理系统 (4)第一章：现金管理系统现金管理系统是和总账系统相对独立的一个模块，其中不会产生任何凭证，对总账不会有任何影响，可作为出纳单独使用的一个模块．一：初始化工作：在主界面的初始设置菜单，选择初始数据录入进入到如下界面１．通过点击工具条上的引入科目，从总账系统中引入会计科目．２．通过点击工具条上的科目余额，从总账系统中引入科目的余额．３．输入企业未达账和银行未达账．４．进行平衡检查，在试算平衡后结束初始化二：现金处理１．现金日记账：主要是处理现金的日常收付的记录．可通过工具条中的新增按钮增加现金日记账的资料；也可在现金日记账的界面，通过编辑菜单，从总账中引入现金日记账２．库存现金盘点：主要是出纳的账存和实存的对账．具体操作为：选择要盘点的现金科目和盘点日期，做一张库存现金盘点单，把实存金额确定后即可生成盘点报告表３．现金对账：主要是处理出纳账和会计账的对账．具体操作为：选择要对账的现金科目和对账期间即可生成一张现金对账情况表４．现金日报表：查看现金科目某一天的收支及余额情况，当天借贷方的发生笔数三：银行存款１．银行存款日记账：主要是处理出纳日常的银行存款收付的事项，可通过工具条中的新增按钮增加银行存款日记账的资料；也可通过编辑菜单，从总账中引入银行日记账．２．银行对账单：把银行定期寄来的对账单逐笔输入．３．银行存款对账：是银行日记账和银行对账单的勾对．对账有自动对账和手工对账两种方式４．余额调节表：做完银行存款对账后可生成余额调节表５．银行存款日报表：查看银行存款科目某一天的收支及余额情况，当天借贷方的发生笔数四：期末处理：期末轧账本期的现金和银行存款都处理完以后，要进行出纳系统的期末扎账，把出纳账的现金和银行存款的余额转入到下一个期间．。

现金管理模块操作流程
一、现金管理模块与其他模块的关系图：
三、现金管理模块的操作流程：
1、现金管理模块的功能描述：涉及现金的记账凭证通过引入功能
可直接引入现金日记账；录入内部银行对账单可直接引入银行存款日记账；现金日记账、银行存款日记账可分别和总账进行对账；
及时检查企业本期发生的各项业务与银行间是否存在未达账项；
进行期末的结账处理；
2、现金管理模块操作前应具备的条件：①所有发生在本期的记账
凭证准确无误；②录入的银行对账单必须准确无误③本期发生的所有业务已处理完毕
3、操作步骤：（处理此项业务可分为四步）
第一步进入现金管理模块界面：选择[财务会计]模块，单击[现金管理]模块，点击[总账]，双击[引入日记账]如图（1—2）；
第二步进入[现金管理模块]界面，点击[银行存款] 、[银行对账单]录入当期的内部银行发生金额，（如图3）；
第三步：进入[银行存款对账]与银行存款日记账进行对账（如图4）；进入[现金管理]、[现金]、[现金对账]（如图5）；进入[银行存款]、[余额调节表]（如图6）进行自动对账或手工对账，编制当期余额调节表
第四步：进入[现金管理]模块，单击[期末处理]，双击[期末结账]，
选择相应的会计期间，。

银行柜员现金管理业务操作手册现金管理.....................................第一章结算账户管理..................................................................................1.1基本规定............................................................................................1.2开户处理............................................................................................1.3销户处理............................................................................................1.4长期不动户处理................................................................................1.5客户身份密码管理............................................................................1.6信息服务管理....................................................................................1.7账户资料管理....................................................................................第二章账务处理..........................................................................................2.1基本规定............................................................................................2.2现金存入业务....................................................................................2.3现金支出业务....................................................................................2.4转账存入业务....................................................................................2.5转账支出业务....................................................................................2.6账户间转账业务................................................................................2.7并笔交易............................................................................................2.8特殊业务处理....................................................................................2.9落地业务处理....................................................................................2.10特殊账户维护..................................................................................2.11网点通存通兑控制信息维护（9999行）.....................................第三章收费..................................................................................................3.1概述....................................................................................................3.2柜面收费............................................................................................3.3收回欠费............................................................................................3.4删除收费明细....................................................................................3.5批量收费合约维护............................................................................3.6账户收费费率维护............................................................................3.7收费种类费率维护（9999行专用）...............................................3.8业务种类对照维护表（9999行维护）...........................................3.9收费试算............................................................................................第四章多级账簿..........................................................................................4.1概述....................................................................................................4.2多级账簿的开通/关闭 ......................................................................4.3多级账簿开设....................................................................................4.4 多级账簿支付限额维护...................................................................4.5多级账簿信息维护............................................................................4.6多级账簿余额调整............................................................................4.7多级账簿清息....................................................................................4.8多级账簿的注销................................................................................第五章资金归集..........................................................................................5.1概述....................................................................................................5.2人民币资金归集................................................................................5.3外币资金归集....................................................................................第六章资金池..............................................................................................6.1概述....................................................................................................6.2平等资金池业务................................................................................6.3虚拟资金池业务................................................................................第七章透支..................................................................................................7.1 概述...................................................................................................7.2开通账户透支功能............................................................................7.3修改账户透支功能............................................................................7.4关闭账户透支功能............................................................................7.5增加客户授信资料............................................................................7.6修改客户授信资料............................................................................7.7删除客户授信资料............................................................................7.8 维护客户授信额度...........................................................................7.9隔夜透支转入资产业务系统后的处理............................................第八章客户端管理......................................................................................8.1概述....................................................................................................8.2客户端渠道维护................................................................................8.3注册账户维护....................................................................................8.4授权关系维护....................................................................................8.5客户端复核关系维护（9999行）...................................................8.6客户端汇兑维护（9999行）...........................................................8.7贷方账户控制....................................................................................8.8外币账户信息维护............................................................................第九章对公定期、通知存款 (132)9.1概述....................................................................................................9.2单账户业务........................................................................................9.3子账户业务........................................................................................9.4其他业务现金管理第一章结算账户管理1.1基本规定1．现金管理系统的银行结算账户，是指中国农业银行为机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人等客户开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

财务会计-现金管理新流程操作手册V13 财务会计—现金管理新流程操作手册1、现金管理单据操作流程流程图现金管理单据新流程制单审核单据结算单据凭证生成银行对账(单据管理）N,重新修改单据增加现Y，生成正确会计凭证生成会计凭证金业务Y，通过判断单据可审核单据N，通过会计平台删掉会计凭证Y，结算单据与银行对支付结算Y,勾兑账单勾兑收入结算N,反结算单据，反审核重新修改N，反勾兑公司现金结算员公司会计制单员（出纳)（会计)2、出纳单据管理模板的调整【财务会计】—【现金管理】-【日常业务】—【单据管理】中，对付款结算单和收款结算单中模块进行调整，在新增单据中加入必填字段：【科目】，该字段主要是填写该笔现金业务对应会计入账的科目。

3、增加现金管理单据点击【行操作】—【增行】,填写对应的现金业务单据信息，如人员报销：若该笔业务涉及的会计科目带有房地产项目类型辅助核算，在【房地产项目档案】字段中填写对应的项目档案内容，会计科目不涉及房地产项目档案，则不用填写。

现金支付业务中涉及的一笔支付（一笔收入)中，会计入账科目不同时,需要将不同的会计凭证拆分,通过【行操作】—【增行】,增加不同的业务内容。

设置默认合并结算信息,在【结算信息】界面中会显示合并的结算金额,假如单据是有多张出纳单据合并做账而成时,需要在结算信息的页签中，拆分成实际业务的结算单据，点击【拆分】，拆分成功后,在单据页签中点击【保存】单据即可。

如发现结算的信息需要修改时，在单据审核前进行修改，点击【结算信息】界面的【修改】，如下图例中需要将分拆的结算信息中合并,由于属于资金形态的不同,可统一资金形态后合并结算信息,将本方账户中的信息删除修改后，点击【保存】合并后，结算信息即可自动合并,银行对账即可使用自动勾兑。

审核完成保存后，点击【审核操作】—【审核】同时，在结算信息中，点击【确认】—【结算】单据结算完整后，可根据合并后的结算信息，出纳在银行对账中自动勾兑在【财务会计】—【现金管理】—【现金管理】-【银行对账】即显示合并后的结算金额信息。