YUY-RJ01《商业银行模拟教学软件》

银行实务模拟教学系统使用说明书北京华成理想科技有限公司目录第一篇系统概述 (5)第一章系统简介 (5)第二篇使用指导篇 (6)第一章学生端 (6)1.学生登陆页面 (6)2.选择登陆角色 (6)3.储蓄业务 (7)3.1学生端主界面 (7)3.2活期 (7)3.2.1开户 (7)3.2.2.单笔存 (10)3.2.3 多笔存 (12)3.2.4 单笔取 (14)3.2.5 多笔取 (14)3.2.6消户 (15)3.2.7 电汇 (17)3.3信用卡 (18)3.3.1.存单笔 (18)3.3.2 取单笔 (19)3.3.3 信用卡发布 (20)3.4 普通定期 (21)3.4.1开户 (21)3.4.2部分取款 (22)3.4.3.消户 (23)3.5 定期一本通 (24)3.5.2 部分取款 (25)3.5.3消户 (26)3.5.4蓄存 (27)3.6活期一本通 (27)3.6.1 开户 (27)3.6.2 单笔存 (28)3.6.3 多笔存 (29)3.6.4单笔取 (30)3.6.5多笔取 (31)3.6.6.消户 (31)3.7 通知存款 (32)3.7.1 通知存款开户 (32)3.7.2 通知存款消户 (33)3.8帐户查询 (33)3.8.1查询 (33)4.对公业务 (34)4.1 活期 (34)4.1.1 开户 (34)4.1.2 单笔存 (34)4.1.3多笔存 (34)4.1.4单笔取 (34)4.1.5.多笔取 (34)4.1.6 消户 (34)4.1.7 电汇 (34)4.2 定期 (34)4.2.1开户 (34)4.2.2消户 (34)4.3帐户查询 (34)4.3.1 查询 (34)5.信贷业务 (34)5.1 发放贷款 (34)5.1.1消费贷款 (34)5.2归还本息 (40)5.2.1 消费贷款 (40)5.2.2 项目贷款 (41)5.3 帐户查询 (42)5.3.1查询 (42)5.4日终结算 (42)6.特殊业务 (42)6.1 特殊业务 (43)6.1.1帐户冻结 (43)6.1.2帐户解冻 (44)6.1.3.帐户挂失 (44)6.1.4 帐户解挂 (44)6.2 考试管理 (44)6.2.1 在线考试 (44)第二章教师端 (45)7.教师端主页 (45)8.管理活动 (46)8.1冲正管理 (46)8.2 利息管理 (46)8.3 字典管理 (47)8.4 学生审批 (48)8.5 班级管理 (48)8.6学生管理 (48)9.考试管理 (49)9.1考试管理 (49)9.2选择题管理 (51)9.3问答题管理 (52)华成理想银行实务模拟教学系统使用说明书第一篇系统概述第一章系统简介银行模拟教学软件系统是为适应我国现代金融业发展而独创的信息化教学系统。

智胜教学模拟系统—商业银行实验步骤储蓄初始操作知识要点储蓄业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料。

实验目的避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生姓名及学号统计及查询实验成绩。

操作员密码修改柜员修改个人密码，避免其他人修改登录密码。

1 1操作员学号修改柜员修改自己的个人资料。

学生必须填写个人真实姓名，否则，教师无法统计其实验成绩。

1 1增加尾箱尾箱号（柜员个人钱箱号）首位为“0”，五位数。

设置尾箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的尾箱号登录。

柜员第一次登录系统时，必须要设置一个尾箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。

1 1储蓄日初处理知识要点掌握如何领用凭证、凭证出库，理解柜员钱箱及部门钱箱之间的关联。

掌握如何查询凭证状态及凭证使用情况的方法。

实验目的理解银行柜台工作人员进行日初业务处理首先应领用凭证。

凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。

凭证领用柜员领用凭证：1、领用“一本通存折”10张，凭证号码为8位数；2、领用“一卡通”10张，凭证号码为8位数；3、领用“大额双整存单”10张，凭证号码为8位数；4、领用“整存整取”存单10张，凭证号码为8位数；5、领用“出入库凭证”10张，凭证号码为8位数；6、领用“普通存折”10张，凭证号码为8位数；7、领用“普通支票”25张，凭证号码为8位数；3 318、领用“定活两便存单”10张，凭证号码为8位数；9、领用“信用卡”10张，信用卡号码(16位): 8989(4位)+部门号(4位)+顺序号(8位) 。

注意：柜员第一次使用本系统时，必须要先领用凭证。

凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它柜员领取的号码相同。

自已领用的凭证号码应记下，以便接下来的业务操作使用。

如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。

重要空白凭证出库柜员领用了多少张凭证就出库多少张凭证，一张凭证为1元。

商业银行模拟实验报告商业银行模拟实验报告模拟银行业务实验报告（3）姓名：商林静学号：09242109专业班级：09金融1W【模拟实验名称】：银行业务【模拟时间】：201*-201*第一学期1-10周【模拟地点】：商学院308【实验软件】：simbank【模拟实验目的】运用模拟银行业务软件，熟悉、掌握并熟练地操作银行前台业务，同时全面了解银行综合业务。

【实验任务】对公业务：汇兑业务；委托收款业务；单位活期存款；单位定期存款；单位通知存款；单位其他存款【实验小结】通过银行业务模拟业务操作，加强了我们对商业银行理论知识的理解，训练了我们实际动手能力。

经过学习，我了解了银行业务运作的基本流程，明确了银行柜员的工作内容及职责，加深了对银行经营实践的认识。

在高度仿真的模拟环境中，获得实践的经验，掌握不同柜面业务的处理方法。

我想在做这些业务时比较重要的就是部分支取的问题，涉及到凭证取出，需要比全额支取或者销户多取出一张重空凭证。

而汇兑业务时相对麻烦的，需要对未处理的账目一一处理，而且要根据人工查询对账，再选择处理方式。

过程比较繁杂，但基本都是重复操作，所以多次操作之后就逐渐熟练。

通过本次实验模拟课，我基本了解商业银行的基本业务操作的流程，需要注意的问题，以及针对不同业务该如何处理有了一定的认识。

然而，问题还是存在的，我出现的问题主要是：（一）办理业务流程不清晰。

例如在一开始是点钞以及客户需求的接受与否容易跳过，导致下面的实验不完整，而且每完成一个步骤都是要看提示下一个步骤，独立完成能力欠缺。

（二）签字、盖章：对凭证的盖章也是很模糊。

我之前总结了一些，在盖章的时候要看凭证上是否有“盖章”字样，凭证是否需要复合，是否有可以作为附件的单据等，如有则需要盖章。

然而我总结的还是不全面，因为对凭证了解不清晰，对单据的作用不了解，所以还是会出错。

（三）递交客户：客户签名、盖章以及递交客户凭证经常出现错误。

不同的业务需要不同的流程，该取出哪些票据，哪些需要签名，哪些需要盖章，这些都比较混乱，容易出错，需要多次操作训练才能熟练。

课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行模拟经营ERP实训课程编码：总学时：32学时学分：2学分适应专业：金融管理与实务课程性质：实训课教材及参考书：《商业银行经营与管理》《货币金融学》、《金融市场学》《中央银行学》、《证券投资学》《固定收益证券》、《证券市场基础知识》二、实验课程目的与要求1．实验目的金融银行沙盘模拟经营实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对经济学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。

（1）养成良好的商业银行职业习惯：《金融银行模拟经营演练沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。

（2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。

（3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。

（4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。

2．实验要求能够对商业银行三大报表进行简单分析能够对资本市场的宏观运行进行点评分析能够列出商业银行风险控制表和整改意见表能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告能够撰写简单的商业银行分级监管报告能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析三、本课程与相关课程的关系本课程为大三学生的综合实训课，在实训之前需要学完金融学的各门专业课程，所以前期需要学习的课程有《货币金融学》、《金融市场学》、《证券投资学》、《中央银行学》、《商业银行经营与管理》、《金融监管》、《金融风险》等基础课程，只有在熟悉传统金融市场运行模式的基础上，再去进行综合应用的实训。

商业银行综合业务仿真实训平台目前国内商业银行综合业务实训系统绝大部分是采用纯软件方式来实现，学生无法完成相关凭证打印、刷卡交易、密码小键盘及ATM查询功能。

随着实训系统设计理念的发展及客户对银行业务实训要求的提高，越来越多的客户对银行实训系统的建设要求达到与银行一样的仿真效果，使学生可以在仿真的银行环境中进行实训，实现银行柜员的主要业务操作，完成凭证领用、钱箱管理、日终轧帐、存折打印、刷卡交易、密码小键盘、ATM查询等功能。

同时也需要学生可以体验信贷业务、国际业务、个人网银、信用卡、企业网银等银行最新的业务模式。

因此，新一代商业银行综合仿真实训平台必须是面向当前最新的银行业务发展，构建一个完全仿真实际银行业务的综合实训平台，使学生可以在这个仿真的环境中达到完全掌握银行核心业务及外围业务的基本技能，使之毕业以后无论是从事研究性工作还是从事柜台工作，均能更快地适应工作要求。

本方案主要阐述《商业银行综合业务仿真实训平台》的项目背景和使用现状以及建设目标、总体解决方案，从多个角度描述本实训平台的优势和特点，并结合智盛公司的产品特点提出适合学校的系统总体解决方案。

本方案是智盛公司多年从事金融实训项目建设的经验积累，可以为客户构建一个高层次、大规格、完整而成熟、灵活可扩展的银行综合业务信息化处理、操作和管理的实训平台，充分利用现代科技手段实现理论教学和实际应用相结合的目标。

系统包含一套完整全面的案例系统，案例分为两大部份，一部份是个人业务案例系统，另一部份是对公业务案例系统。

两部份案例满分各为100分，总分为200分。

学生通过对案例的操作，可以完整全面地掌握所有的银行业务操作规范和业务流程。

后台教学管理系统有一套灵活方便的案例编辑系统，教师可以通过案例编辑系统编辑案例内容、案例分值等。

系统的每一个案例均包含案例内容，案例分值、操作演示等，学生可以通过观看操作演示而不需要经过教师培训就能完成整个实训任务。

系统概述目前国内商业银行综合业务实训系统绝大部分是采用纯软件方式来实现，学生无法完成相关凭证打印、刷卡交易、密码小键盘及ATM查询功能。

商业银行综合业务案例教学实验软件实验指导书前言一、实验软件简介适用专业：金融学专业实验学时数：24 课时（约两周）《商业银行综合业务系统实验软件》是应新型金融实验教学的要求，以当前商业银行核心业务系统为设计蓝本，充分体现了现代商业银行核心业务系统集约、高效的实务操作理念和特色：客户信息管理（CIF）系统、核心会计系统、面向业务操作、数据大集中、操作代码管理。

同时，作为一个辅助教学工具，该软件对各种主要业务采用了生动的案例，以各种票据和凭证为案例的载体，使其具有了很强的实验操作性，同时不仅加深了学生对票据知识及其运用、传递的理解，而且强化了学生对商业银行会计专业课学习的理解和消化。

二、实验目的1．通过对模拟银行软件和相关银行系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解与掌握银行实务中所涉及的基本业务流程，熟悉业务操作中的关键要素。

2．通过各业务中的案例，使学生了解凭证的实际运用和票据关键要素的审核，培养学生认真、细致、严谨的专业态度，同时，加深学生对银行会计核算的认识。

3．通过对银行核心业务系统的设计原理、业务系统的功能结构、业务系统的管理、业务系统的安全措施等内容，帮助学生掌握最新的银行实务操作流程，在实验中进一步开阔课堂以外的专业视界，缩短课堂与银行实务的距离，增强学生就业的竞争能力。

三、实验内容安排实验一：实验准备（2课时），即1次课实验二：个人存款和个人特殊业务（4课时），即2次课实验三：个人贷款及其他个人业务（4课时），即2次课2实验四：对公存贷款业务（4课时），即2次课实验五：结算业务--同城清算（4课时），即2次课实验六：结算业务--汇票（4课时），即2次课实验七：结算业务—电子汇兑（2课时），即1次课实验1、实验准备（2课时）一、实验目的和要求1、实验目的概括地介绍本实验软件，让学生熟悉当前商业银行核心业务系统的业务操作流程、特点及会计核算的方式，理解并比较手工银行会计核算流程及电算化后的会计核算流程的差异，理解业务系统中的一些重要概念和临柜柜员日常工作流程。

银行业务技能综合实训仿真软件参数银行综合业务技能仿真实训平台包括银行大堂经理岗、综合柜员岗、理财经理岗、信贷经理岗共四个核心业务岗位模块。

平台包括后台用户管理端、参赛选手用户端，后台用户管理端主要包括用户管理模块、赛题管理模块、成绩管理模块；参赛选手用户端主要包括选手在线作答与成绩查看功能。

具体技术要求如下：1、系统使用方便快捷，采用B/S架构，可随时随地通过浏览器访问，且用户数量不受限制。

2、使用Unity3D引擎开发3D仿真实操场景；3、★系统提供齐全的银行核心业务岗位业务案例，学生在高度仿真的环境中，通过对实训案例的操作可以系统地掌握银行综合柜员、大堂经理、客户经理（信贷）、理财经理四个岗位的业务技能。

4、系统包括银行大堂经理模块、综合柜员模块、理财经理赛项模块、客户经理（信贷）模块、评分管理系统等，各模块具体如下：4.1大堂经理岗模块1. 1.1考核选手对银行大堂经理岗业务处理流程及规范的掌握情况，包括客户引导与分流、客户问询处理、单据填写、假币鉴别，残/污损币的兑换、异议及投诉处理、签名与盖章、营销转介、手语/外语服务等。

4. 1.2系统模块全部采用3D虚拟仿真技术。

所有的场景均为3D 场景（非图片、Flash.视频），学员进入后会显示3D环境的室内场景，场景中的布置均为可交互触发的独立建模介质（非贴图）。

5. 1.3题型多样，包括单选题、多选题、视频题、音频题、图文题、动画题、手语识别题等。

6. 1.4流程化答题考核设计。

题目设计贯穿从客户进入厅堂到送别的全过程，包括接待客户、询问客户需求、根据客户的需求为其取对应的业务号、引导客户到对应的业务办理区域、为客户选取对应的单据供客户填写、判断客户的填写结果是否正确、为客户推介合适的产品、处理客户投诉、应急状况处理、手语服务客户、英语口语服务客户、送别客户。

7. 1.5人物角色多样。

系统内设多个客户的人物形象，根据不同客户年龄画像可大致分为青年、中年、老年；根据不同性别分为男客户、女客户；根据不同国籍分为本国人、外国人。