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中国农村金融服务报告目录一、内容概览 (2)二、农村金融服务现状 (2)1. 农村金融服务概述 (3)2. 农村金融服务需求现状 (5)3. 农村金融服务供给现状 (6)三、农村金融服务发展的问题分析 (7)1. 服务覆盖不足问题 (8)2. 金融产品创新问题 (9)3. 服务质量问题 (10)4. 风险管理问题 (12)四、农村金融服务改进措施与建议 (13)1. 加强农村金融服务基础设施建设 (14)2. 加大金融产品创新力度 (15)3. 提升服务质量与效率 (16)4. 加强风险管理及防控 (18)五、农村金融服务的未来发展趋势预测 (19)1. 技术发展对农村金融服务的影响 (20)2. 农村金融服务未来的发展方向 (21)3. 农村金融服务的发展趋势预测 (22)六、案例分析 (24)1. 农村金融服务典型案例介绍 (25)2. 案例分析 (26)七、结论与建议 (27)1. 总结报告主要发现与研究结论 (28)2. 对策建议与实施措施 (29)一、内容概览本报告旨在全面概述中国农村金融服务的发展现状与趋势，深入分析存在的问题，并提出相应的政策建议。
报告首先从整体上阐述了中国农村金融服务的市场规模、服务主体、服务模式等基本情况，然后分别从信贷、储蓄、支付结算、保险、投资等方面详细分析了农村金融服务的各个领域发展状况。
在此基础上，报告深入剖析了当前中国农村金融服务面临的挑战，如金融供给不足、金融服务效率低下、风险管理难度大等问题，并探讨了这些问题的成因。
报告提出了加强农村金融服务体系建设、创新金融产品和服务、优化金融生态环境等政策建议，以促进中国农村金融服务的健康、可持续发展。
二、农村金融服务现状在农村经济发展的大环境下，农村金融服务的发展尤为重要。
本部分将详细介绍当前中国农村金融服务的发展情况，以展现其在乡村振兴战略中的重要角色。
服务覆盖情况：我国农村金融服务网点覆盖面不断扩大，基本实现了乡镇金融服务全覆盖。
农村信用社存在的问题及政策建议标题1：农村信用社的存在问题农村信用社是农村金融体系中的重要组成部分，它的存在有着一些问题，包括：规模小、资本薄弱、业务不规范、信贷流向单一、风险防控不够完善等。
规模小、资本薄弱：农村信用社在资本上普遍比较薄弱，资产规模不大。
作为金融机构，资本的充足性是保证其稳定运营和健康发展的基础。
业务不规范：由于农户经济状况和经营模式的多样性，农村信用社在客户服务和风险控制方面的业务规范尚有待提升。
对于一些从事非法活动的人士，信用社管理部门的惩戒手段并不完善，容易造成风险积累，资产损失。
信贷流向单一：一些地区的农村信用社对农村地区的发展不具有支持作用，主要是发放中小企业贷款和个人消费贷款，而缺少对农业和农村经济的支持。
风险防控不够完善：农村信用社作为金融机构，理财和风险控制是极为重要的问题。
在风险管理上，一些信用社存在着风险控制不严格，管理不规范的问题，容易出现逾期不还、贷款变通的情况。
政策建议：一、政府应对农村信用社进行资本重组，通过合并、增资等方式扩大规模，提高资本实力，增强运营能力和市场竞争力。
二、加强对农村信用社违规行为的监管力度，如增加处罚力度、加强管理惩戒机制等。
三、加强对农村信用社信贷风险的预警和防控，加强对信贷资产质量的评估和审查，提高风险防控能力和资产质量监管水平。
四、加强对农村信用社的业务培训和规范，增强信用社管理人员、客户经理的业务水平和综合素质。
在业务发展上，应适应农村经济发展需求，加大对农村经济发展的支持力度。
五、完善农村金融市场建设，运用多种金融手段，支持农村地区的可持续发展，促进农产品流向市场，提高农民收入水平。
标题2：村镇银行与农村信用社的异同村镇银行和农村信用社都是服务于农村地区的金融机构，但二者在管理体制、业务范围、监管机构等方面有着异同。
一、管理体制：村镇银行作为法人机构，具有更加完善和规范的管理体制，其任职人员均按照国家有关法律法规要求产生，接受中央银行的统一监管。
对农村信用社信贷风险防范的探讨【摘要】目前，农村信用社作为我国金融部门的主力军，有着不可替代的作用。
我区农村信用社已进入了一个新的发展阶段，信贷规模以前所未有的速度快速扩张。
信贷业务的发展，使得信用社的信贷风险加大了，所以提高信贷资产运行质量势在必行，这样才能实现农村信用社可持续发展。
【关键词】农信社；信贷风险；风险防范；可持续发展一、目前农村信用社信贷发展的现状从农村信用社改革以来，经历了由小到大、由弱到强的变化过程。
特别是近几年来，农村信用社取得可很大的成绩，农村信用联社成立后，经过增资扩股，其支农实力不断增强，三农贷款累放额也有了空前的增长。
由此可见，农村信用社支农主力军的作用日益凸显，经营状况已发生很大变化。
但农村信用社作为金融企业，其经营与风险相伴而行，而且随着信贷规模的不断扩张，信贷经营风险也在加大，造成一部分农村信用社信贷资产质量不高，信贷资金周转滞存沉淀现象严重，收息率明显下降，市场化风险加大，利率风险加大，管理不善金融犯罪案时有发生，加之金融服务手段单一，严重影响了预期利润的实现，农村信贷潜藏着一定的金融风险隐患。
二、农信社信贷风险风险的成因（一）由于长时间的遗留问题所致由于历史和体制的原因，农信社在长期经营中形成的不良贷款已成为难以化解的历史包袱。
由农行代为管理时，农信社成了农行的小金库，人行代管时，又成为人行自留地。
同时信用社特殊的经营体制也难以摆脱地方政府的控制，同时，公职人员贷款也占相当高的比例。
这些由过去政府行为造成的不良贷款几乎占不良贷款总额的三分之一，至今落实债务难，收回更难，已基本形成损失。
（二）管理体制的原因农信社自和农行脱钩以来，虽然一直不停地进行改革，但总也未形成一套行之有效的管理体制，法人治理结构不完善，产权制度不明晰，管理体制相对落后，缺乏应有的自我约束机制和风险防范机制，导致信贷资产管理成了良心帐，违规现象屡禁不止，无法适应现代金融企业的需要。
特别是近几年，银监部门对信用社的风险等级进行评定，好多信用社成为高风险社或资不抵债社，为增加利润，甩掉帽子，很多信用社以存贷规模的扩大来掩盖信用社的风险，通过贷款规模的扩张稀释不良资产，重经营、轻管理，重规模、轻质量，重增量、轻存量，对到逾期贷款进行借新还旧，甚至以贷收息。
关于进一步加强扶贫小额信贷管理的自查报告目录一、内容综述 (2)1.1 背景和意义 (3)1.2 自查目的 (4)二、扶贫小额信贷管理现状分析 (4)2.1 政策法规依据 (5)2.2 管理体系与制度 (6)2.3 信贷产品与服务模式 (7)2.4 风险控制与监管机制 (9)三、扶贫小额信贷管理存在的问题 (10)3.1 信贷资金使用不规范 (11)3.2 信贷对象识别不准确 (12)3.3 贷后管理不到位 (13)3.4 信息披露不透明 (14)3.5 监管政策执行不力 (15)四、加强扶贫小额信贷管理的措施 (17)4.1 完善信贷管理制度 (18)4.2 加强信贷流程管理 (19)4.3 提高风险意识和防控能力 (20)4.4 强化信息管理和公开透明 (21)4.5 加大监管力度和政策执行 (22)五、自查情况总结 (24)5.1 自查过程和方式 (25)5.2 自查发现的问题及整改情况 (26)5.3 自查成效和经验教训 (27)六、结论与建议 (29)一、内容综述完善政策法规体系：加强对扶贫小额信贷相关政策法规的研究和制定，确保政策的科学性、合理性和可操作性，为扶贫小额信贷工作提供有力的法律支持。
加强风险防控：建立健全扶贫小额信贷风险防控机制，加强对贷款对象的信用评估，严格贷款审批程序，防范不良贷款风险。
提高金融服务水平：加强金融机构与贫困户的沟通与联系，提高金融服务的针对性和实效性，确保扶贫小额信贷资金能够真正惠及贫困户。
强化监管力度：加大对扶贫小额信贷业务的监管力度，对违法违规行为进行严厉查处，维护金融市场秩序，保障扶贫小额信贷工作的顺利推进。
提升信息共享能力：加强政府部门之间的信息共享，建立完善的信息互通机制，提高扶贫小额信贷工作的协同效率。
加强宣传教育：通过各种渠道加大扶贫小额信贷政策的宣传力度，提高社会各界对扶贫小额信贷工作的认识和支持度。
在今后的工作中，我们将认真贯彻落实国家关于扶贫小额信贷的政策要求，不断优化管理体制，提升服务水平，切实保障贫困户的利益，为实现全面建设社会主义现代化国家的宏伟目标作出积极贡献。
支持乡村振兴的金融政策变化及潜在业务机遇党的二十大提出，“全面推进乡村振兴。
全面建设社会主义现代化国家，最艰巨最繁重的任务仍然在农村”，要“健全农村金融服务体系”。
在脱贫攻坚战胜利后，乡村振兴成为涉农工作的重点。
为了更好地支持乡村振兴战略，近年来金融监管部门出台了多项政策。
这些政策不仅对金融机构提出了“规定动作”要求，也为金融机构拓展涉农业务提供了机会。
一、明确职能分工，丰富涉农信贷体系实施乡村振兴战略，是新时代做好“三农”工作的总抓手，是金融系统开展农村金融服务工作的根本遵循。
近年来，金融监管部门出台了多项政策支持乡村振兴战略落地。
首先是完善差异化定位要求。
在涉农金融服务的禀赋和能力方面，不同类型金融机构存在着天然的差异。
为更好发挥好各类银行的比较优势，监管部门对各类银行业金融机构设置了差异化的要求，推动形成差异互补的格局。
银保监会强调，开发银行和政策性银行应“强化对农业产业发展、农业农村基础设施建设的信贷支持”，大中型商业银行要“结合业务特长开展农村金融服务”，农村中小银行机构要“加快农村信用社改革，完善省联社治理机制，推进村镇银行改革”等。
其次是提出明确的结构性指标要求。
在总体框架性监管要求的基础上，结合乡村振兴信贷服务的痛点和堵点，监管部门细化了乡村振兴信贷投放支持和引导政策，从增量、减价、提升不良容忍度、开展增信四个方面推动各项政策落地。
第一，从“量”上看，要求各银行加大涉农信贷投放力度，保证涉农贷款余额持续增长，确保涉农信贷供给与涉农融资需求相匹配。
通过各类监管政策，引导、激励银行将信贷资源配置向农村倾斜，提升农村金融供给。
对于农商行，银保监会《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》（银保监办发〔2019〕5号）对农商行“服务本地、服务县域”和“回归信贷主业”提出了具体的数值目标。
对于村镇银行，银保监会《关于推动村镇银行坚守定位提升服务乡村振兴战略能力的通知》（银保监办发〔2019〕233号）对村镇银行服务乡村振兴战略提出了更高要求。
浅谈在改革大背景下农村信用社的发展走向中图分类号：f832 文献标识：a文章编号：1009-4202（2012）01-036-02摘要农村信用社作为我国金融体系的重要部分，在我国农业和农村经济中扮演者越来越重要的角色，农村信用社的改革事关农民、农业和农村经济发展的大局。
2003年我国启动的新一轮农村信用社改革试点工作取得了阶段性成效，但是在农村信用社的发展方向的问题上，仍然存在很多争议。
改革方向的不明确导致了在改革大背景下农村信用社的发展存在很多纰漏。
本文通过分析农村信用社现存的问题，为农村信用社发展走向提出一些看法和建议，以便促进农村信用社的发展和社会主义新农村建设。
关键词农村信用社改革发展方向国务院在2003年6月印发了《深化农村信用社改革试点方案》，同意吉林、山东、江西、浙江、江苏、陕西、贵州、重庆等8省（市）作为第一批试点单位，参加深化农村信用社改革试点工作。
自此，农村信用社改革试点工作已经在全国全面展开。
这既是对我国农村经济社会发展规律、发展阶段和发展任务的科学把握，也是新阶段“三农”工作指导思想的深化、发展和升华。
同时，农村信用社在改革中也出现了不同程度的问题和矛盾，特别是农村信用社走什么样的发展道路的问题上。
这将不仅关系到农村信用社的兴衰、成败，而且关系到农业和农村经济的稳定与发展。
一、农村信用社要不要走“商业化”道路从定义出发，农村信用合作社简称“农村信用社”，是农村根据自愿原则组织起来的集体合作金融机构，它为广大农户、个体私营组织和乡镇企业等各类农村经济组织提供生产和经营各个环节的金融服务，与一般金融机构相比有较强的自助性、合作性。
是为农村服务的各金融机构中覆盖范围最广、投入资金最大的金融机构。
但是，现行农村信用社的运作特点和管理体制与国有商业银行没有什么本质区别，而由农村信用社定义出发很容易出现了“坚持合作制还是对信用社商业化改造”的争论①。
如果单纯的把农村信用社组建为农村商业银行，将农信社组织机构升级，将若干金融发展水平相近的信用社合并，表面上，似乎让农信社实力的壮大起来，但是否真的能使农村信用社摆脱经营困难，从根本上扭转农信社的体制缺陷却不得而知。
银行信贷部门工作总结（3篇）银行信贷部门工作总结（精选3篇）银行信贷部门工作总结篇1__年，在联社和信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。
本人自年月份到信用社工作至今，已经有年时间。
几年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。
现讲本年度的个人工作总结如下：一、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。
接手工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。
截止月底，个人揽存万元，完成年度任务的%;收回正常贷款万元，完成年度任务的%，比去年同期多收万元;收回逾期贷款万元，完成年度任务的%，比去年同期多收万元;收回呆滞贷款万元，完成任务的%，比去年同期多收万元;收回呆帐元，完成年度任务的%;收回利息万元，完成年度任务的%，比去年同期多收万元;发放贷款万元，完成年度任务的%，比去年同期多增万元。
二、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。
不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。
《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。
一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。
农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。
三、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。
一直以来，我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，坚持学习三个代表的重要思想，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。
附件2省农村信用社个人类贷款管理办法第一章总则第一条为加强个人类信贷管理，规范操作行为，防范信贷风险，根据中国银行业监督管理委员会《个人贷款管理暂行办法》和有关法律法规规定，结合省农村信用社实际，制定本办法。
第二条本办法所称个人类客户是指符合贷款条件的自然人（不含农户），包括个体工商户业主、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人和非法人资格私营企业的承包人或承租人等。
第三条本办法所称个人类贷款是指贷款人向符合条件的个人发放用于个人生产经营类和消费类用途的本外币贷款，个人类贷款不得用于股东为2人（含）以上的有限责任公司和股份有限公司使用。
第四条个人类贷款遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
贷款人应建立有效的全流程管理机制和借款人收入、偿债比例控制机制，坚持以第一还款来源为主，严格客户条件准入，合理确定贷款要素。
第二章组织架构第五条个人类贷款管理实行审贷分离制度，县级行社按照前中后台分离的原则设置相应的信贷管理部门和管理岗位，实现部门分离和岗位分离。
（一）部门分离。
县级行社按照信贷流程设立前台客户部门、中台信贷评审部门、后台信贷监督部门等，实现部门分离、专业管理、相互制衡。
（二）岗位分离。
根据操作流程的风险特征，县级行社在相关部门设置受理调查岗、审查审议岗、审批岗、抵（质）押登记岗、放贷审核岗、贷后管理岗和档案管理岗等主要岗位，实行岗位分离、职责明确、前后监督。
第六条前台客户部门为基层行社和县级行社相关客户部门，主要负责客户管理、业务营销、业务受理、尽职调查、贷后管理及相关政策制度制定等。
第七条中台信贷评审部门为县级行社信贷管理部门，主要负责信贷政策制度制定、集中审查和审批、产品研发、辅导检查、业务培训、风险监控等。
第八条后台信贷监督部门由县级行社合规风险、稽核审计等部门组成，主要负责信贷风险审查、风险分类、不良贷款管理及责任认定等。
第九条县级行社应设立贷款审查委员会（简称贷审会），作为信贷业务的集体议事机构，负责评价和审议需经贷审会审议的信贷业务，对有权审批人提供智力支持和权力制约。
农村信用体系建设:问题与对策农村信用体系建设是提高农村金融服务水平,增强农民信用意识,改善农村信用环境和融资环境的一项重要内容。
开展农村信用体系建设,对于有效改善区域金融生态环境,对于增加金融机构对“三农”的有效信贷投入,促进社会主义新农村建设都有着重要的意义。
但调查表明,目前在推进农村信用体系建设中还存在着亟待解决的问题,这些问题主要表现在以下方面:政府推动乏力,创建氛围不够浓厚。
农村信用体系建设是区域信用体系建设的一项基础工程,涉及方方面面,需要地方政府牵头主导,统筹协调乡镇、村屯,财政、宣传、司法等相关单位和部门共同参与,从政策、制度、管理和服务等多方面提供配套的政策支持和服务。
而目前地方党政部门对此项工作的重视和投入,还仅仅停留在宣传发动和组织体系建设这个较浅的层面上,特别是对协助清收信用社欠款、联合制裁失信行为等对农村信用体系建设具有实质推动作用的关键性工作,地方政府往往不愿意牵头,“守信得益、失信受损”的激励约束机制和举全社会之力共同维护创建诚信社会的氛围不够浓厚。
现有抵押担保方式单一,农村融资缺少制度保障。
目前农村信用社和农户之间的信贷往来主要采用“多户联保”的担保方式。
即通过信用户的评定,将一定数量的农户结合为一个担保体,对其中的某一关联农户发生的信贷风险通过其他成员担保来化解。
多户联保的担保方式在一定程度上对于防范和化解农村信用社信贷风险发挥了不可忽视的作用。
但随着农户经营的规模化、信贷需求的多样化和资金需求量的增加,这一担保方式明显不能满足农村融资的需求。
缺乏诚信教育制度和信用观念培养机制,农户主动参与征信的意识不强。
现阶段,广大农村已有的诚信教育和信用观念培养主要来自于淳朴民风形成的诚实守信传统、人民银行在农村开展的征信知识宣传和农村信用社开展的部分宣传。
这些诚信教育工作在一定程度上提高了农户信用意识,但大部分工作仍局限在面上,未能在农村全面铺开,不够深入系统,农村诚信教育体系不完善。
合作金融概述本讲分为五个部分:一、性质和任务二、地位和作用三、体制的沿革四、组织体系五、业务范围概述合作金融：是指按照国际通行的合作原则，以股金为资本、以入股者为服务对象、以基本金融业务为经营内容而形成的金融活动以及随之发展起来的金融合作组织。
其在组织和活动中遵循的基本原则：自愿参加原则、门户开放原则、集股纳费原则、照章开业原则、民主管理原则、自我服务原则、自我约束原则、盈利分配的原则、自负盈亏的原则等。
1995年国际合作联盟对合作制确定了7条原则：自愿开放的原则；民主管理，一人一票的原则；社员入股，按交易量分配的原则；自主经营、自担风险的我原则；教育、培训的原则；合作社间的合作原则；关心社区发展的原则。
新中国成立后农村信用社发展：新中国成立以后，随着农村土地改革的完成，50年代初期，农村全面实行“三大”合作，在全国广大农村地区，相继成立农业生产合作社、农村供销合作社合农村信用合作社。
我省于1951年11月成立了全省第一个农村信用合作社——长安县稻地江村信用社。
1952年咸阳市在泾阳县桥底镇北赵村和秦都区（原咸阳市）钓台镇东张村试点，成立了两家信用合作社，到年底全市已成立了31家农村信用合作社。
经过50多年的发展，到2009年底，全市农村信用社机构总数发展到 328个，其中：省联社办事处1个，县市区信用联社14个，联社营业部14个，信用社 208 个，信用分社 84个，储蓄所 7个。
农村信用合作社的地位：农村信用社是中国金融体系的重要组成部分，是农村金融主力军，也是目前主要的合作金融组织形式。
农村信用合作社是由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的合作金融机构。
农村信用社是独立的企业法人，以其全部资产对农村信用社的债务承担责任，依法享有民事权利，承担民事责任。
第一讲性质和任务一、性质农村信用合作社（以下简称信用社）是社会主义性质的合作金融组织。
1954年†陕西省农村信用合作社章程（草案）‡指出：‚信用社是劳动群众在中国共产党和人民政府领导下，根据自愿互利、民主管理原则组织起来的资金互助组织，是社会主义性质的‛。
【摘要】："三农"保险不仅是规避农民生产经营风险的重要屏障,同时也是农业银行新的效益增长点。
本文以某地级市为例,从政策性"三农"保险和商业性"三农"保险两个方面,分析了"三农"保险的发展现状,剖析了业务运行中存在的矛盾与困难,并从政府部门、保险公司、基层农行三个层面提出了促进"三农"业务发展的具体措施。
“三农”保险是农业保险(农作物保险)、农村保险(农村范围的商业财产保险)和农民保险(农民人身保险)的总称。
“三农”保险的发展,有助于规避农民在农业生产经营中所面临的不确定性风险,对提高“三农”业务发展品质具有极其重要的作用。
为了客观了解“三农”保险发展情况,有针贵州作为西部地区经济欠发达省份，农村的基础地位及农业‘弱质性’的产业特点，决定了省内农村和农民需要多方面的风险保障。
”近日，贵州保监局局长李翰辉表示，“十二五”时期，贵州保险业将不断完善政策措施，大力发展农户有需求、公司可经营的农业保险业务，不断扩大农业保险范围和覆盖区域，努力为农民生产生活提供更全面的风险保障。
据介绍，近年来，贵州保险业一直积极探索多形式、多渠道的农业保险发展模式，服务新农村建设的能力得到显著提升。
农房保险让百姓安居李翰辉表示，贵州保监局一直将农房保险工作当作服务“三农”的一件大事来抓，继在黔东南州台山开展农房保险试点以后，目前已覆盖到全省包括黔东南州、黔南州、铜仁市等3个市(州)的20个县市，经办的保险公司也从人保财险1家扩展为人保财险、太平洋(7.53,-0.25,-3.21%)产险、平安产险、大地保险、国寿财险5家。
与其他省份不同的是，木结构民房占据了贵州农村住房的很大比例。
以首先开展农房保险试点的黔东南州为例，该州91.9%的农房为木质结构建筑，耐火等级低，火灾荷载大，不但失火频率高，而且发生火灾后，由于农民住宅较密集，极易蔓延，往往一烧就是几十户、上百户。
基地举办全省农村信用社农村信用工程暨农村信贷应知会培训
本报讯2014年2月25日，由贵州省经济管理人才培养基地与省农村信用社共同主办的贵州省农村信用社农村信用工程暨农村信贷
应知会培训在贵州财经大学北校区学术交流中心举行。
来自贵阳、遵义、安顺、黔南、黔东南、黔西南、铜仁、毕节、六盘水农村信社（括各县联社、农商行）主任、行长、经理198人参加了培训。
贵州省农村信用社联合社业务发展部总经理马林波、副总经理顾晓鹏，贵州省经济管理人才培养基地办公室主任段丽娜、副主任刘顺民出席了开班仪式。
近年来，我省农村信用社联合社业务发展惠及千家万户，助推
和加快我省经济发展。
为进一步提升我省农村信用社联合社业务水
平，此次培训将从农村信用工程政策解读、农村信用工程操作实务、
致富通农户贷款管理办法等八个专题进行。
通过精准定位的培训，解决农村市场巩固和发展问题。
贵州省农村信用社联合社业务发展部总经理马林波对参加培训的学员作了报告。
贵州省经济管理人才培养基地办公室主任段丽娜按照省委对基地干部培训提出了具体要求。
此次培训共计5期共1000名主任、行长、经理参加培训，整个培训在3月底结束。
（文丰）。
