2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题及答案(卷七)

2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷（1）【3】41、持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为( )。

A.证权证券B.设权证券C.物权证券D.债权证券正确答案是：C解析物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

42、金融市场最重要的参与者是()A.个人B.工商企业C.金融机构D.政府部门正确答案是：C解析金融市场最重要的参与者是金融机构。

43、股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。

A. 三分之一B..三分之二C.二分之一D.全部正确答案是：C解析股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。

44、全面的风险管理的含义不包括( )。

A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理正确答案是：D解析全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。

(2)全部风险的管理。

(3)全方位的管理。

(4)全面有效的组织措施。

45、基金是()投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

A.直接B.间接C.信托D.资金正确答案是：B解析基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

46、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。

A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制正确答案是：C解析委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。

(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。

(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。

(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

证券从业人员资格考试《证券基础知识》题库及答案（2100道客观题）1.证券市场的结构发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。

(单项选择题)1. A：一级市场[对]2. B：二级市场[错]3. C：二板市场[错]4. D：三板市场[错]2.证券市场的结构证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。

(单项选择题)1. A：发行市场与流通市场[对]2. B：场外市场与交易所市场[错]3. C：主板市场与二板市场[错]4. D：二板市场与三板市场[错]3.有价证券的分类广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。

(单项选择题)1. A：商品证券[对]2. B：凭证证券[错]3. C：权益证券[错]4. D：债务证券[错]4.有价证券的分类商业汇票和商业本票属于()。

(单项选择题)1. A：货币证券[对]2. B：权益证券[错]3. C：资本证券[错]4. D：凭证证券[错]5.有价证券的分类按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。

(单项选择题)1. A：政府证券、金融证券、公司证券[错]2. B：上市证券、非上市证券[错]3. C：公募证券和私募证券[错]4. D：股票、债券和其他证券[对]6.有价证券的分类证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。

(单项选择题)1. A：募集方式[错]2. B：收益是否固定[错]3. C：经济性质[对]4. D：发行主体[错]7.有价证券的分类向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。

(单项选择题)1. A：国际证券[错]2. B：特定证券[错]3. C：私募证券[对]4. D：固定收益证券[错]8.诚信建设的有效措施对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行()。

(单项选择题)1. A：尽职调查[错]2. B：上市辅导[对]3. C：发行审核[错]4. D：盈利预测[错]9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。

2018年证券从业金融市场基础知识试题及答案七导读：本文2018年证券从业金融市场基础知识试题及答案七，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。

参加证券从业资格证考试的考友们，精心为您整理了“2018年证券从业金融市场基础知识试题及答案七”供您参考，预祝您考试顺利!证券从业资格考试资讯，网站将持续更新，敬请关注!2018年证券从业金融市场基础知识试题及答案七组合型选择题(1)证券公司申请融资融券业务试点的条件有( )。

Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司Ⅱ.公司治理健全Ⅲ.客户资产安全、完整Ⅳ.已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度A: ⅠⅡB: ⅡⅢⅣC: ⅠⅡⅢⅣD: ⅠⅡⅢ答案:C解析:证券公司申请融资融券业务试点的条件有：①经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司;②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间;④财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上;⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管;⑥对交易、清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控;⑦已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

(2) 私募发行的对象有( )。

Ⅰ.公司的老股东Ⅱ.发行人的员工Ⅲ.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构Ⅳ.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者A: ⅠⅡⅢB: ⅠⅡⅢⅣC: ⅡⅢⅣD: ⅠⅡⅣ答案:B解析:私募发行，又称不公开发行或私下发行、内部发行，是指以特定少数投资者为对象的发行。

私募发行的对象有两类，一类是公司的老股东或发行人的员工，另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第07套(96题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第07套1.[单选题]沪深300指数（ ）调整一次。

A)1周B)1个月C)6个月D)12个月答案:C解析:沪深300每半年调整一次。

2.[单选题]以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。

A)债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B)债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本C)债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D)转让债权意味着将债券代表的权利一并转移答案:B解析:债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。

因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。

3.[单选题]人为操纵往往会引起股票价格（ ）。

A)上升B)下降C)不变D)短期剧烈波动答案:人为操纵因素对股价的影响。

4.[单选题]在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。

A)资金融通B)价格发现C)风险管理D)降低搜寻成本和信息成本答案:D解析:金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。

5.[单选题]按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。

A)经济风险B)市场风险C)信用风险D)流动性风险答案:A解析:按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷（4）【2】21、我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有( )A. A股与B股B.B股C. A股D.H股正确答案是：C，解析我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有A股。

22、我国现阶段采取的融资方式是()A.完全直接融资B.间接融资为主，直接融资为辅C.直接融资与间接融资同等地位D.直接融资为主，间接融资为辅正确答案是：B，解析我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

23、中小企业板和创业板属于( )A.深证证券交易所，深证证券交易所B.上海证券交易所，上海证券交易做C.深证证券交易所，上海证券交易所D.上海证券交易所，深证证券交易所正确答案是：A，解析中小企业板和创业板属于深圳证券交易所。

24、( )是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

A.经纪业务B.证券承销与保荐业务C.自营业务D.资产管理业务正确答案是：A，解析经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

25、不属于资产证券化的当事人的是()A.发起人B.特定目的受托人C.信用增级机构D.保荐人正确答案是：D，解析资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。

26、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。

A.组织证券从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.组织开展证券业国际交流与合作D.收集整理证券信息，为会员提供服务正确答案是：D，解析中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。

(2)组织证券从业人员水平考试。

(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2018(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_20181.[单选题]设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（??），且必须为实缴货币资本。

A)1亿元B)2亿元C)3亿元D)4亿元答案:A解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》第13条规定：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

2.[单选题]设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。

若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币()元。

A)157．5B)192．5C)307．5D)500．0答案:B解析:2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，营利=3500-3307．5=192．5(元)。

2018年5月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试举行以下几场的考试，考试时间分别是2018年3月31-4月1日、5月26日-27日、7月9日、9月1日-2日、10月27日-28日、12月1日-2日。

考试采取闭卷机考形式，题型均为单项选择题，考试题量为100题，考试时长120分钟，60分及以上视为合格成绩。

《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两科可分开报考，通过一门考试成绩长期有效，另一门考试没有时间的限制，直到通过为止！1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于（）万元。

A.50B.200C.150D.100答案：B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表（）的有价证券A.资金权B.债权C.财产权D.转让权答案：C3、货币期货又称（）A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货答案：B4、债券回购交易更多的是有( )的属性A.长期融资B.信用交易C.短期融资D.期货交易答案：C5、中期票据发行业务中,（）。

A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价答案：C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股答案：A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是（）。

A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金答案：C8 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到（）开立证券账户A. 中国人民银行B. 中国结算公司沪深分公司C. 中国证监会D. 中国证券业协会参考答案：B9 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是（）A. 零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1 个交易单位B. 整数委托指委托买卖证券的数量为1 个交易单位或交易单位的整数倍C. 我国在买入证券时可采用零数委托D. 可分为整数委托和零数委托参考答案：C10 证券业协会会员大会的执行机构是（）A. 董事会B. 理事会C. 监察委员会D. 专业委员会参考答案：B11 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）A. 买卖企业债券B. 证券承销C. 买卖国债D. 买卖股票参考答案：B12 对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）A. 促进全流通B. 保持货币币值稳定C. 促进交易快捷D. 促进国际化参考答案：B13 债券价格变动风险随着期限的增加而（）A. 不变。

2018年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案5【3】46、资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于()万元A. 50B. 200C. 150D. 100正确答案：B47、股票本身没有任何价值，但股票是一种代表()的有价证券A. 资金权B. 债权C. 财产权D. 转让权正确答案：C48、货币期货又称()A. 股票期货B. 外汇期货C. 债券期货D. 利率期货正确答案：B49、债券回购交易更多的是有()的属性A. 长期融资B. 信用交易C. 短期融资D. 期货交易正确答案：C50、中期票据发行业务中，()A. 投资者可以向发行人逆向询价B. 投资者可以向主承销商逆向询价C. 主承销商可以向投资者逆向询价D. 发行人可以向主承销商逆向询价正确答案：B51、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()A. 首日上市的证券B. 已上市基金C. 已上市 B 股D. 已上市 A 股正确答案：A52、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是()A. 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 认股权证基金正确答案：C53、从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的( )A.二级托管人B.监管人C.分托管人D.总托管人正确答案：A54、下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是( )A.主办券商推荐并持续督导B.应为高新技术企业C.依法设立且存续满两年D.具有持续经营能力正确答案：B55、下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是( )A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成正确答案：A56、下列有关凭证式国债的说法，错误的是( )A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.采取“随买随卖”的方式进行交易C.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售D.利率按实际持有天数分档计付正确答案：A57、证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为( )A.证券看跌行市B.证券价格日常波动C.证券长期趋势改变D.证券中级波动正确答案：C58、中央汇金投资有限责任公司于2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于( )A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债正确答案：A59、以下关于公司型基金的说法，正确的是( )A.基金是独立的法人机构B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利正确答案：A60、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )A.公司债券B.金融债券C.企业债券D.次级债券正确答案：B61、企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。

2018年9月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案2018年9月证券从业资格考试时间为9月1日、2日，根据考生考后回忆整理《金融市场基础知识》科目真题及答案如下:1、运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）.A、经济手段B、行政手段C、法律手段D、自律手段参考答案:A2、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）A、次级定期债务不得与其他债权相抵消B、商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C、次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%参考答案:C3、股票的特征包括（）.Ⅰ．永久性Ⅱ．收益性Ⅲ．参与性Ⅳ．流动性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案:A4、普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中，其他方面的限制包括（）.Ⅰ．公司的经营环境Ⅱ．公司对现金的需要Ⅲ．股东所处的地位Ⅳ．公司进入资本市场获得资金的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案:A5、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的有（）Ⅰ、看涨期权买方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的Ⅱ、看涨期权买方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的Ⅲ、看涨期权卖方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的Ⅳ、看涨期权卖方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ参考答案:B6、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的有（）.Ⅰ、2004年相继推出LOF和ETFⅡ、2004年开放式基金取代封闭式基金，成为市场主流Ⅲ、基金开元和基金金泰是最早按照《证券投资基金管理暂行办法》设立的两只封闭式证券投资基金Ⅳ、2001年9月发行的"华安创新"是我国第一只开放式证券投资基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:D7、下列关于证券市场特征的说法中，正确的有（）Ⅰ、证券市场是价值直接交换的场所Ⅱ、证券市场是财产权利直接交换的场所Ⅲ、证券市场是风险直接交换的场所Ⅳ、证券市场是直接融资于间接融资的场所A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C8、港股通股票包括（）Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股Ⅲ、A+H股上市公司的H股Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ参考答案:C9、下列关于债券特征的描述，错误的是（）.A、安全性是指债券持有人的权益相对固定，且一定可按期收回投资B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬C、偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息D、流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券参考答案:A10、某可转换债券面值为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（）.A、50B、30C、20D、40参考答案:D11、下列境外机构在我国发行的债券的有().A．扬基债券B．龙债券C．武士债券D．熊猫债券参考答案:D12、世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构.A、商业贷款B、金融定价C、货币发行D、发展援助参考答案:D13、我国证券交易所归属（）直接管理、A、中国证券业协会B、国务院C、中国证监会D、省级人民政府参考答案:C14、系统风险包括().Ⅰ．购买力风险Ⅱ．利率风险Ⅲ．财务风险Ⅳ．汇率风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:B15、我国发行国际债券始于20世纪（）年代初期.A、70B、80C、60D、90参考答案:B16、附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）A、随即消失B、依然存在C、自动终止D、转为股票参考答案:B17、证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置（）用于保护证券投资者利益的资金.A、证券市场系统风险B、上市公司风险C、证券公司风险D、证券投资风险参考答案:C18、上证成分股指数采用（）公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法.A、几何加权价格指数B、基期加权价格指数C、简单算术价格指数D、派许加权综合价格指数参考答案:D19、2004年1月31日由（）发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”.A、国务院B、中国证监会C、中国人民银行D、国家发展和改革委员会参考答案:A20、为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资本和资产的托管.A、证券服务机构B、金融机构C、大型工商企业D、清算公司参考答案:B21、根据我国现行的证券交易原则，属于连续竞价时成交价格的确定原则是（）A、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交D、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交参考答案:A22、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理.A、证券公司B、工商企业C、投资咨询公司D、私募基金参考答案:A23、根据（）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等A、品种结构B、交易场所结构C、效率结构D、层次结构参考答案:A24、各国证券市场监管的主要任务是（）A、调控证券市场与证券交易的规模B、保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C、保证证券市场的效率D、降低非系统性风险参考答案:B25、商业银行次级债券的发行方式是（）A、代销B、一次足额发行或限额内分期C、招标承销D、包销参考答案:B26、除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是（）A、可赎回优先股票股东B、累积优先股票股东C、参与优先股票股东D、可转换优先股票股东参考答案:C27、为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的（）A、财务顾问业务B、资产管理业务C、承销保荐业务D、投资咨询业务参考答案:A28、下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（）A、风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C、投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D、风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益参考答案:A29、我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的A、上海期货交易所B、中国金融期货交易所C、深圳证券交易所D、上海证券交易所参考答案:B30、根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金归（）所有A、守约方B、上海证券交易所C、证券结算风险基金D、投资者保护基金参考答案:A31、下列不属于国际债券的主要投资者的是（）A、自然人B、各国政府C、银行或其他金融机构D、工商财团参考答案:B32、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节.证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）A、资金的募集和证券的登记B、发行初始登记C、证券制作D、证券签章参考答案:A33、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）A、只能采用代销方式B、可采用公开招标方式C、只能采用包销方式D、可采用包销或代销方式参考答案:D34、地方政府债券招标发行时，投标标位变动幅度为（）A、0、01%B、0、02%C、0、04%D、0、03%参考答案:A35、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是（)A、可转换债券B、附权证债券C、附债务权证债券D、双货币债券参考答案:C36、成为记账式国债承销团乙类成员的条件，不包括（）A、营业网点在40个以上B、资本充足率，偿付能力或者净资本状况达到监管标准C、非存款类金融机构注册资本不低于人民币5亿元D、近三年内在经营活动中没有重大违规记录，信誉良好参考答案:C37、根据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是()A、若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价B、若不能成交，则进入买入委托队列等待成交C、若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价D、若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格参考答案:D38、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾A、筹资与投资B、筹资与并购C、投资与并购D、发行与回购参考答案:A39、公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（）A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案:B40、根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指导》，企业发行短期融资券的累计待偿还余额不得超过企业净资产的（）A、30%B、40%C、50%D、60%参考答案:B金融市场基础知识目录第一章金融市场体系第一节金融市场概述第二节全球金融市场第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系第二节中国的多层次资本市场第三章证券市场主体第一节证券发行人第二节证券投资者第三节证券中介机构第四节自律性组织第五节证券监管机构第四章股票第一节股票概述第二节股票发行第三节股票交易第四节股票估值第五章债券第一节债券概述第二节债券发行第三节债券交易第四节债券估值第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述第二节证券投资基金的运作与市场参与主体第三节基金的募集、申购赎回与交易第四节基金的估值、费用与利润分配第五节证券投资基金的监管与信息披露第六节非公开募集证券投资基金第七章金融衍生工具第一节金融衍生工具概述第二节金融远期、期货与互换第三节金融期权与期权类金融衍生产品第四节其他衍生工具简介第八章金融风险管理第一节风险概述第二节风险管理第一章金融市场体系第一节金融市场概述掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解金融市场的重要性；掌握金融市场的功能.掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别；熟悉直接融资对金融市场的影响.第二节全球金融市场了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者.了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征.第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的发展历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素.了解金融中介机构体系的构成；掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务；了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况；熟悉我国金融市场的监管架构；了解“一委一行两会”的职责；了解金融服务实体经济的要求.了解中央银行的业务（资产负债表）和主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；熟悉货币政策的传导机制.第二节中国的多层次资本市场掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑；掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义.熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念与特点；熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点.第三章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征.掌握证券发行人的概念和分类；熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；熟悉我国上市公司首次融资与再融资的途径；掌握金融机构直接融资的特点.第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；了解我国证券市场投资者结构及演化.掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类.掌握个人投资者的概念；熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性.第三节证券中介机构掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司主要业务的种类及内容；了解证券公司业务国际化.熟悉证券服务机构的类别；熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理；熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理；熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理；掌握我国证券金融公司的定位及业务；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入.第四节自律性组织掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；熟悉证券交易所的组织形式；了解我国证券交易所的发展历程.熟悉证券业协会的性质和宗旨；了解证券业协会的历史沿革；熟悉证券业协会的职责和自律管理职能.熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；熟悉证券登记结算公司的登记结算制度.掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责.第五节证券监管机构熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；掌握我国的证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限.第四章股票第一节股票概述掌握股票的定义、性质和特征；熟悉普通股票与特别股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念.掌握普通股股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念.熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较；了解优先股票的分类及各种优先股票的含义.了解我国各种股份的概念；了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念.第二节股票发行熟悉股票发行制度的概念；了解我国股票发行制度的演变；掌握审批制、核准制、注册制的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度.掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式；了解新股网上网下申购的要求.熟悉股票退市制度.第三节股票交易掌握证券交易原则和交易规则；熟悉做市商交易的基本概念与特征；熟悉融资融券交易的基本概念与操作.掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券委托的形式；掌握委托指令的基本类别；熟悉委托指令的内容；熟悉委托受理的手续和过程；了解委托指令撤销的条件和程序；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解涨跌幅限制等市场稳定机制；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序；了解股票的非交易过户.熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外国家主要股票市场的股票价格指数.熟悉沪港通和深港通的概念及组成部分；了解沪港通和深港通股票范围及投资额度的相关规定.第四节股票估值掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；了解影响股票价格变动的相关因素；了解基本分析、技术分析、量化分析的概念.熟悉货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念；熟悉影响股票投资价值的因素；了解股票的绝对估值方法和相对估值方法.第五章债券第一节债券概述掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉债券与股票的异同点.掌握政府债券的定义、性质和特征；掌握中央政府债券的分类；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念；熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；了解我国国债与地方政府债券的发行情况.掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义；了解我国企业债的品种和管理规定；了解我国公司债券的管理规定；熟悉我国公司债券和企业债券的区别.掌握国际债券的定义、特征和分类；掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况.掌握资产证券化的定义与分类；熟悉资产证券化各方参与者；熟悉资产证券化的具体操作要求；熟悉资产支持证券概念及分类；熟悉资产证券化的主要产品；了解资产证券化兴起的经济动因；了解美国次级贷款及相关证券化产品危机；我国资产证券化的发展历史.第二节债券发行掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素.了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同.熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；了解次级债务的概念、募集方式；了解混合资本债券的概念、募集方式.熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求.熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制.熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件；了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排.了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定.第三节债券交易掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定.掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容.了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件.第四节债券估值熟悉债券估值的基本原理；熟悉影响债券价值的基本因素；了解债券报价与实付价格；了解零息债券、附息债券、累息债券的估值定价；了解债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念；了解利率的风险结构和期限结构的概念.第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念和特点；掌握基金与股票、债券的区别；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别；熟悉股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金的概念；熟悉公募基金与私募基金的区别；掌握交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点；熟悉保本基金、QDII基金、分级基金、基金中基金以及伞形基金的概念；了解证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况；熟悉我国证券投资基金的发展概况.第二节证券投资基金的运作与市场参与主体熟悉我国证券投资基金的运作关系；熟悉基金投资管理过程；熟悉基金投资面临的外部风险与内部风险；熟悉基金市场参与主体.第三节基金的募集、申购赎回与交易熟悉拟募集基金应具备的条件；熟悉基金的募集步骤；熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式；熟悉开放式基金申购、赎回的概念；熟悉认购与申购的区别；熟悉申购、赎回的原则；了解申购、赎回费用及销售服务费的概念；熟悉开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念；熟悉封闭式基金的交易规则与交易费用.第四节基金的估值、费用与利润分配熟悉基金资产估值的概念；了解基金资产估值的重要性；熟悉基金资产估值需考虑的因素；熟悉我国基金资产估值的原则；熟悉基金费用的种类；熟悉各种费用的计提标准及计提方式.熟悉基金收入的来源、利润分配方式；掌握不同类型基金利润分配的原则；熟悉基金自身投资活动产生的税收；熟悉基金投资者（包括个人和机构）投资基金的税收.第五节证券投资基金的监管与信息披露。

下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。

A.交易结算风险由交易双方自行承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险参考答案：A证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库参考解析：选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

A.承销人B.投资人C.信用增级机构D.信用评级机构参考答案：D参考解析：在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

证券从业资格证考试按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。

A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金参考答案：A参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()证券从业考试真题A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会参考答案：A参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金和货币市场基金。

实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。

证券从业考试试题A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁参考答案：B参考解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

证券从业资格考试真题下载根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有()以上的资产投资于股票。

A.30%B.50%C.60%D.80%参考答案：D参考解析：根据2014年7月7号颁布的第104号令规定(一)百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;(三)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;(四)百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金;证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后()个月内有效。