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关于印发珠海市国有企业投融资平台管理办法的通知广东省珠海市人民政府关于印发珠海市国有企业投融资平台管理办法的通知珠府〔2010〕47号横琴新区管委会，各区政府（管委会），市府直属各单位：现将《珠海市国有企业投融资平台管理办法（试行）》印发给你们，请认真贯彻执行。
执行过程中遇到问题，请径向市发展和改革局反映。
珠海市人民政府二○一○年三月二十五日珠海市国有企业投融资平台管理办法（试行）目录第一章总则第二章国有企业投融资平台划分第三章项目实施及管理第四章监督考核第五章附则第一章总则第一条为了发挥国有企业投融资平台在城市基础设施建设方面的作用，积极引导国有企业参与构建交通、产业、城市格局，按照珠海市经济社会发展和城市规划，根据有关法律、法规，制订本办法。
第二条国有企业投融资平台是指为了完成政府投资项目，由市政府授权或委托作为实施主体或项目代建单位，对城市基础设施及公益性建设项目进行融资、建设、管理或运营的国有企业。
第三条国有企业投融资平台在参与城市基础设施建设和区域开发中坚持以下原则：（一）政府主导原则。
国有企业投融资平台的建设任务，应属于珠海发展战略中重点区域、领域，尤其是基础设施。
（二）资源整合原则。
整合国有企业资源，向基础设施建设和关键领域集中，增强投融资能力，以发挥资源聚集放大效应。
（三）可持续发展原则。
市政府授权、委托与国有企业投融资平台运营相结合，实现政府各种资源整合，建立可持续的投资建设机制。
第二章国有企业投融资平台划分第四条国有企业投融资平台按照负责建设项目性质,分为非经营性项目国有企业投融资平台和经营性项目国有企业投融资平台。
对于兼有实施经营性和非经营性项目的国有企业投融资平台分别按项目性质执行相关规定。
第五条非经营性项目国有企业投融资平台是指主要负责的建设项目具有社会效益,但没有直接收入和投资回报，不产生直接经济效益的国有企业投融资平台。
非经营性项目国有企业投融资平台负责市政府确定的建设项目的投融资、建设和管理；负责经市政府批准进行建设项目相关的土地一级开发。
国有企业投融资管理制度一、引言为了规范国有企业的投融资行为，加强企业内部控制，降低经营风险，提高资金使用效益，根据国家相关法律法规，特制定本管理制度。
本制度旨在明确国有企业投融资活动的原则、程序和要求，确保规章制度的实用性和可操作性。
二、投融资管理原则1.依法合规：投融资活动必须遵守国家法律法规、行业规定和企业章程。
2.风险可控：建立健全风险管理体系，确保投融资风险的可控、可承受。
3.效益优先：以提高企业经济效益和社会效益为目标，优化资源配置。
4.科学决策：实行科学民主决策，防止盲目投资和跟风行为。
三、组织与职责1.成立投融资管理委员会，负责审议企业投融资方案，提出专业意见。
2.投融资管理部门负责组织编制、评估投融资方案，并组织实施经审议通过的投融资活动。
3.财务管理部门负责筹措资金、核算资金成本、管理债务等工作。
4.法务部门负责合同审查、法律风险防范等工作。
四、投融资决策程序1.立项：开展项目前期调研，编制项目建议书，明确投资目的、规模、方式和预期收益等。
2.可行性研究：对拟投资项目进行可行性研究，评估风险和收益，编制可行性研究报告。
3.评审与审批：将可行性研究报告提交投融资管理委员会评审，经审议通过后报请企业决策层审批。
4.执行与监督：按照审批通过的方案组织投融资活动，加强过程监控，确保投资安全和效益。
五、融资管理规定1.融资方式：根据企业实际情况和项目需求，选择合适的融资方式，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。
2.债务管理：建立健全债务管理制度，合理控制债务规模和结构，降低财务风险。
3.资金成本：认真分析各种融资方式的成本和风险，优化融资结构，降低融资成本。
4.资金使用：严格按照资金用途使用融得资金，不得擅自改变资金用途或挪作他用。
六、投资管理规定1.投资方向：投资应符合国家产业政策和企业发展战略，重点投资于具有良好市场前景和较高回报率的领域。
2.投资决策：按照本制度规定的决策程序进行投资决策，防止盲目投资和跟风行为。
投融资合规管理办法一、背景介绍随着经济的发展和企业的壮大，投融资活动在现代社会中变得日益重要。
然而，投融资活动往往伴随着风险和不确定性，需要进行有效的管理和监管，以保护投资者的利益、维护市场秩序和推动经济的健康发展。
为了规范投融资活动，各国都制定了相应的法律法规和管理原则。
在我国，投融资合规管理办法也得到了广泛的重视和推广。
二、目的和意义投融资合规管理办法的目的是为了规范投融资活动，保护投资者的权益，维护市场秩序，促进投融资活动的健康发展。
通过建立和完善投融资合规管理体系，可以提高投资者的信心，降低投融资活动的风险，推动企业的发展和经济的增长。
投融资合规管理办法的意义在于：1.维护市场秩序：投融资合规管理办法规定了市场主体应当遵守的规则和制度，防止不合规行为的发生，维护市场秩序的正常运行。
2.保护投资者权益：投融资合规管理办法规定了投资者的权益保护措施，包括信息披露、风险提示、投诉处理等，有效地保护投资者权益，提高投资者的参与度和满意度。
3.降低投资风险：投融资合规管理办法规定了投融资活动的合规要求和监管措施，促使投资者和市场参与者遵守规则，减少违规行为并降低投资风险。
4.推动经济发展：通过统一的投融资合规管理规则，可以促进投资者的信心和市场的透明度，推动投资者的积极参与和投资活动的有效开展，进而推动经济的发展。
三、主要内容1.投融资活动的合规要求：规定了投融资活动的法律法规、行业标准和交易规则等合规要求，明确了投资者和市场参与者应当遵守的行为准则。
2.投融资活动的监管措施：规定了监管部门对投融资活动的监管措施，包括监管机构的监督职责、监管措施的执行方式和监管结果的处理等。
3.投资者权益保护措施：规定了投资者的权益保护措施，包括信息披露要求、风险提示措施、投诉处理机制等，保护投资者的合法权益。
4.监管机构和市场参与者的责任和义务：明确了监管机构和市场参与者在投融资活动中的责任和义务，包括监管机构在监管方面的义务和市场参与者在合规方面的责任。
国有企业融资风险及管控途径
国有企业融资风险及管控途径主要包括以下几个方面：
1.完善风险评估机制：企业应建立健全的融资风险评估体系，对融资项目的可
行性、安全性和风险因素进行全面评估，以降低融资风险。
2.多元化融资渠道：企业可以通过多种融资渠道，如银行贷款、发行债券、股
权融资等，以分散融资风险。
3.控制融资成本：企业应合理规划融资成本，避免过高的融资成本加剧企业的
财务负担，从而引发财务风险。
4.优化资本结构：企业应优化自身的资本结构，合理配置债务和权益资本的比
例，以实现风险和收益的平衡。
5.建立风险预警机制：企业应建立融资风险预警机制，通过监测和分析各项财
务指标，及时发现和预警潜在的融资风险。
6.提高风险管理水平：企业应加强内部风险管理，提高管理人员的风险意识和
应对风险的能力，以有效应对融资过程中可能出现的风险。
7.规范融资操作：企业应严格按照相关法律法规和公司章程进行融资操作，避
免违规行为导致的风险。
8.建立应急预案：企业应建立融资风险应急预案，以便在出现融资风险时及时
采取应对措施，降低风险对企业经营的影响。
国有企业在进行融资活动时，应综合考虑自身实际情况，选择合适的融资方式和策略，加强风险管理和控制，以确保企业的稳健发展。
中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发[2010]110号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：近年来，银行业金融机构(以下简称金融机构)为支持地方经济发展，比较集中地发放了地方政府融资平台公司(指由地方政府及其部门或机构、所属事业单位等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，具有政府公益性项目投融资功能，并拥有独立企业法人资格的经济实体)贷款，对加强地方基础设施建设以及应对国际金融危机冲击发挥了积极的作用，但在贷款风险管理上也暴露了一些薄弱环节。
为有效防范融资平台公司贷款(含各类授信，以下简称融资平台贷款)风险，根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》(国发[2010]19号)的相关要求，现就加强融资平台贷款风险管理提出如下指导意见：一、严格落实贷款“三查”制度，审慎发放和管理融资平台贷款(一)金融机构应严格执行《财政部发展改革委人民银行银监会关于贯彻落实国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知相关事项的通知》(财预[2010]412号)，建立符合国家宏观调控政策和产业政策的融资平台贷款发放和管理制度，统筹考虑融资平台公司整体偿债能力及贷款项目本身偿还贷款本息的能力后发放贷款。
(二)金融机构应按照《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等信贷审慎管理规定，结合融资平台贷款的特点，分别对融资平台公司及贷款项目按照贷前调查、贷时审查和贷后检查等环节制定和完善审核标准、操作程序、风险管控措施和内部控制流程。
(三)金融机构应按照《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》(银监发[2010] 103号)的要求，合理确定融资平台公司贷款期限，做好与地方政府和平台客户的贷款合同修订工作，按照修订后的贷款合同调整还款计划，进一步规范平台公司还款方式和还款期限。
国有企业作为政府融资平台的风险及控制建议近年来，国有企业作为政府融资平台的角色愈发凸显，成为政府债务融资的主要渠道之一。
国有企业作为政府融资平台也面临着诸多风险，例如融资成本高、债务风险加大、资金管理不当等问题。
为了有效控制风险，国有企业需要采取一系列措施，提高融资效率，加强风险管理，谨慎运营项目，保障政府债务的安全。
一、风险分析1. 融资成本高国有企业作为政府融资平台，其债券融资成本较高，由于国有企业的信用评级通常较低，难以取得低成本融资，这将导致债务成本的增加。
2. 债务风险加大国有企业借债规模较大，一旦债务违约可能给政府造成严重的财政压力，影响政府资金的正常使用。
3. 资金管理不当国有企业作为政府融资平台，资金使用难以得到充分利用，可能导致资金浪费和滞留。
二、风险控制建议1. 优化融资结构国有企业应该根据实际融资需求，合理选择融资工具，降低融资成本。
加强企业自身管理，提升信用评级，减少融资成本。
2. 加强风险管理国有企业应加强对债务风险的管控，制定科学的债务管理规定，建立风险评估制度，及时发现和解决债务风险问题，降低债务违约的可能性。
3. 谨慎运营项目国有企业在融资项目的选择上应更为谨慎，严格遵守法律法规，不盲目追求规模，避免过度融资，使企业陷入财务困境。
4. 加强资金监管国有企业应加强对资金的全面监管，确保资金使用的透明度和有效性，提高资金利用率，避免造成资金浪费和滞留。
5. 建立风险预警机制国有企业应建立完善的风险预警机制，及时发现和解决各类风险问题，提前防范风险，保障政府债务的安全。
上海市国有资产监督管理委员会关于印发上海市国资委监管企业合规管理办法的通知文章属性•【制定机关】上海市国有资产监督管理委员会•【公布日期】2022.12.16•【字号】沪国资委规〔2022〕2号•【施行日期】2023.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】国有资产监管其他规定正文市国资委关于印发上海市国资委监管企业合规管理办法的通知沪国资委规〔2022〕2号各监管企业、委托监管单位、受托监管企业，各区国资委：为进一步推动上海国有企业加强合规管理，切实防控合规风险，有力保障深化改革与高质量发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国企业国有资产法》等有关法律法规，结合企业经营管理实际，我委制定了《上海市国资委监管企业合规管理办法》。
现印发给你们，请结合企业实际，认真贯彻落实。
特此通知。
附件：上海市国资委监管企业合规管理办法上海市国有资产监督管理委员会2022年12月16日目录第一章总则第二章组织和职责第三章制度建设第四章运行机制第五章合规文化第六章信息化建设第七章监督问责第八章附则附件上海市国资委监管企业合规管理办法第一章总则第一条为深入贯彻习近平法治思想，落实全面依法治国战略部署，深化法治国企建设，推动上海国有企业加强合规管理，切实防控合规风险，有力保障深化改革与高质量发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国企业国有资产法》等有关法律法规，参照《中央企业合规管理办法》《企业境外经营合规管理指引》，制定本办法。
第二条本办法适用于上海市国有资产监督管理委员会（以下简称市国资委）根据上海市人民政府授权履行出资人职责的国有企业、按照相关规定监管的集体企业以及受托监管的国有企业（以下简称企业）。
第三条本办法所称合规，是指企业经营管理行为和员工履职行为符合国家法律法规、监管规定、行业准则和国际条约、规则，以及公司章程、相关规章制度等要求。
本办法所称合规风险，是指企业及其员工在经营管理过程中因违规行为引发法律责任、造成经济或者声誉损失以及其他负面影响的可能性。
第一章总则第一条为加强我公司投融资管理，规范投融资行为，防范和控制投融资风险，提高资金使用效益，保障国有资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我公司投融资部及其相关工作人员，涉及公司内部所有投融资活动。
第三条投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投融资活动合法合规。
（二）风险可控原则：合理评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。
（三）效益最大化原则：优化资源配置，提高资金使用效益。
（四）信息公开原则：确保投融资信息真实、准确、完整，保障投资者合法权益。
第二章组织架构与职责第四条投融资部是公司负责投融资管理的专门机构，其主要职责包括：（一）负责制定公司投融资战略规划；（二）负责组织实施公司投融资计划；（三）负责评估和选择投资项目；（四）负责融资渠道拓展和资金筹集；（五）负责投融资项目的风险管理；（六）负责投融资信息报送和披露；（七）完成公司领导交办的其他工作。
第五条投融资部下设以下岗位：（一）投融资经理：负责投融资部全面工作；（二）投融资专员：负责具体投融资项目的执行；（三）风险管理专员：负责投融资风险管理和内部控制。
第三章投融资决策程序第六条投融资决策应遵循以下程序：（一）项目申报：各部门提出投融资项目申请，提交可行性研究报告；（二）项目评审：投融资部组织评审小组对项目进行评审；（三）决策审批：根据评审结果，提交公司领导审批；（四）组织实施：审批通过后，投融资部负责组织实施；（五）监督管理：对投融资项目实施全过程监督，确保项目合规、风险可控。
第四章投融资风险管理第七条投融资风险管理应包括以下内容：（一）风险识别：识别投融资活动中可能存在的风险；（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施实施情况进行监控，确保风险可控。
国有企业投融资风险管理问题与应对策略1. 国有企业投融资风险管理概述随着中国经济的快速发展，国有企业在国民经济中的地位日益重要。
国有企业作为国家经济的重要支柱，其投融资活动对于国家经济的稳定和发展具有举足轻重的作用。
国有企业在投融资过程中面临着诸多风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
国有企业必须加强投融资风险管理，以确保国有资产的安全和保值增值。
全面性原则：国有企业在进行投融资风险管理时，应从宏观和微观两个层面对各种风险进行全面分析，确保风险识别的全面性和准确性。
前瞻性原则：国有企业在进行投融资风险管理时，应关注未来可能出现的风险，提前制定应对策略，以降低风险损失。
系统性原则：国有企业在进行投融资风险管理时，应建立完善的风险管理体系，确保风险管理的系统性和协调性。
动态性原则：国有企业在进行投融资风险管理时，应根据市场环境的变化和企业经营状况的变化，不断调整和完善风险管理策略。
1.1 投融资风险的概念及特点投融资风险是指国有企业在其运营过程中涉及的资金筹集和对外投资所面临的不确定性和潜在损失。
在当前经济全球化背景下，国有企业在发展经济、优化资源配置的过程中，不可避免地涉及到大量资金的使用与调度，这其中蕴含着各类风险隐患。
全面深入地了解和认识投融资风险，对国有企业的健康发展和持续盈利至关重要。
国有企业投融资风险具有以下几个主要特点：多样性：投融资风险的来源具有多样性，既涵盖市场环境的变动、政策法规的调整等宏观因素，也包括企业内部经营策略的调整、财务状况的变化等微观因素。
这些因素的变动都可能对国有企业在投融资过程中的资金安全产生影响。
不确定性：投融资风险的发生具有一定的偶然性和难以预测性。
虽然企业可以采取一定的风险管理措施来降低风险发生的概率和影响程度，但由于市场环境的复杂性和变化多端，风险的实际发生时间和影响程度往往难以准确预测。
潜在性：虽然投融资风险的具体表现可能并不明显，但其带来的后果却是潜在的、长期的。
基金运营与投资业务风险管理实施细则第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强基金管理风险控制，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《XX财政投资有限公司监督管理暂行办法》、《XX财政投资有限公司全面风险管理办法》等法律法规的相关规定，制定本办法。
第二条本办法所称的基金管理风险是指在基金运营和项目投资中因操作程序、人员或系统上的不足或失误，或因被投资项目经营情况或外部环境发生重大变化导致直接或间接损失的各类风险，包括政策风险、合规性风险、法律风险、操作风险、市场风险等多种风险。
第三条本办法所称的风险管理是指对基金运营和项目投资的各种风险进行识别、评估，并在基金募、投、管、退中对以上风险实施动态风险监控，并提出控制和应对风险的解决方案。
第四条风险管理原则（一）全面性原则：风险管理应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（二）审慎性原则：风险管理的核心是有效防范各种风险，风险管理组织的构成、风险管理制度的建立要以防范风险、谨慎决策、审慎经营为出发点；（三）独立性原则：风险管理工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（四）有效性原则：风险管理制度应具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（五）适时性原则：风险管理制度当符合国家法律法规和监管部门的规章，应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险管理制度进行相应修改和完善。
第二章风险管理组织体系第五条根据基金运营、投资业务流程和风险特征，公司将基金运营和投资业务风险管理纳入全面风险管理体系之中，并将风险管理组织分为四个层次：董事会、战略与投资决策委员会、业务部门和风险管理部门。
合规风险管理办法第一章总则第一条为构建公司全面风险管理体系，加强合规风险管理，促进公司规范经营，有效防范和化解经营风险，保障公司持续健康发展，根据《中央企业合规管理指引（试行）》和财政部等五部委《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于XX市财政投资有限公司本级及下属各单位的合规风险管理工作。
第三条本办法所称合规，是指公司及其员工的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律法规和准则”）。
第四条本办法所称合规风险，是指公司及其员工经营管理或执业行为因违反法律法规或准则而被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业声誉损失的风险。
第五条本办法所称合规风险管理，是指以有效防控合规风险为目的，以公司和员工经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。
第二章合规风险管理的目标及准则第六条公司树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。
第七条合规风险管理的总体目标合规风险管理要通过健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
合规风险管理要努力实现以下总体目标：（一）加强内部合规管理，完善自我约束机制，保障公司和全体工作人员的经营管理和执业行为合法合规；（二）制定和执行覆盖公司所有业务、部门和工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节的合规管理制度；（三）建立完善适应公司客观情况的合规管理组织体系和基本制度，明确合规管理职责和工作机制，落实合规责任评价和考核机制；（四）加强与监管部门的沟通，实现公司内部自我约束和外部监管的有效互动。
第八条合规风险管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：合规管理应涵盖各业务领域、各部门、各下属单位、全体员工，并贯穿决策、执行、反馈和监督全流程；（二）客观独立：合规风险管理应严格按照法律法规和准则对公司经营和员工行为进行客观评价和处理，独立履行职责，不受其他部门和人员的干涉；（三）动态调整：合规管理措施应根据法律、规则、准则和经营环境变化及时调整，确保公司经营始终处于依法合规、稳健经营状态；（四）协同联动：合规风险管理应推动合规管理与法律风险防范、监察、审计、内控及其他风险管理工作相统筹、相衔接，确保各项风险管理协调一致，确保合规管理体系有效运行。
第三章合规风险管理组织架构及其职责第九条董事会董事会决定合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责：（一）审议批准合规管理的基本制度；（二）审议批准合规管理报告；（三）对公司合规管理工作作出评价；（四）决定合规管理牵头部门的设置及其职能；（五）研究决定合规管理有关重大事项；（六）公司章程规定的其他合规管理职责。
第十条监事会监事会监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况，履行下列合规管理职责：（一）对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；（二）对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（三）公司章程规定的其他合规管理职责。
第十一条高级管理层高级管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：（一）建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障；（二）批准合规管理计划和具体规定，采取措施确保制度得到有效执行；（三）明确合规管理流程，确保合规要求融入业务领域；（四）发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究；（五）公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。
第十二条合规管理牵头部门公司风险管理部（法律服务中心）为合规管理牵头部门（以下简称合规部门），负责组织、协调和监督合规管理工作，为其他部门提供合规支持，履行以下职责：（一）研究起草合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导各部门实施；（二）持续监测法律法规和准则变化，及时报告董事会或高级管理层并督导相关部门修改、完善相应制度和业务流程；（三）对内部规章制度、重大决策、业务方案和业务流程等进行合规性评价，并出具审查意见；（四）组织开展合规检查和考核，对各部门及所有工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查，督促违规整改和持续改进；（五）指导下属单位合规管理工作；（六）负责组织公司高级管理人员、全体员工对法律、法规、规章或其他规范性文件以及公司规章制度的学习和培训；（七）负责协助处理涉及公司和员工的违法违规行为的投诉和举报，组织或参与调查并提出处理意见；（八）其他合规管理工作。
第十三条公司各部门负责本部门的日常合规管理工作，按照合规管理办法要求完善业务管理制度和流程，主动开展合规风险识别和隐患排查，发布合规预警，组织合规审查，及时向合规部门通报风险事项，妥善应对合规风险事件，做好本部门合规培训和商业伙伴合规调查等工作，组织或配合进行合规检查、违规问题调查并及时整改。
第十四条公司全体工作人员应当遵守相关法律法规和准则，主动识别、控制合规风险，并对自身工作的合规性承担责任。
第四章合规风险识别、评估和监测第十五条合规风险识别（一）合规风险的识别应关注外部法律法规和准则的变化，监管意见和要求，现有制度的合规性，员工的合规意识、能力和职业操守，存量和新业务的合规管理，客户关系的合规管理等。
（二）合规部门负责协调管理公司面临的合规风险的有效识别，进行合规风险提示，提供合规管理信息，出具合规性审核意见，提出合规建议等。
（三）各部门负责协助识别本条线新的合规风险，跟踪、控制已识别的合规风险，并对制度的交叉点、空白点和滞后点等合规问题及时反馈合规部门。
第十六条外部法规解读和实施（一）合规部门应持续关注和跟踪法律法规和准则的最新发展，重点关注国务院及发改委等部门监管法规的变化，评价法规变化对公司经营活动的影响，向董事会、高级管理层和业务部门提供合规管理建议和意见，保证公司各项制度符合法律法规和准则的要求。
（二）各部门应及时收集、解读涉及本业务条线的法律规则与准则，并根据监管和上级部门的要求及时更新制度，明确新的合规要求并组织实施。
第十七条业务制度管理合规风险管理应制度先行。
业务制度体系的建立应实现流程优化、操作规范、风险可控、促进发展等目标。
（一）合规部门负责制定合规管理制度和程序，审核各业务部门业务制度的合规性，组织、协调和督促各业务条线对各项制度进行梳理和修订。
（二）各部门负责按照合规管理制度的要求进行本部门制度的起草、修订、后评价等。
（三）合规部门建立业务制度库，负责收集、发布、更新公司各项制度与外部法律法规和准则，为全体员工提供全面及时的外部法规及本公司制度等信息。
（四）业务制度库每年至少更新一次，各部门需及时制定、修订、废止相关制度，确保各项制度符合法律法规和准则。
第十八条合规风险评估合规部门逐步开发风险矩阵等量化方法，评估因发生合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失的概率和损失大小，以及对公司整体运营的影响程度。
各部门应通过估计合规风险发生的概率及其影响程度，决定是否需要采取应对措施以及应对措施采取到何种程度最为适宜等重要问题，对法律法规与公司制度存在缺陷的，及时按条线反馈给合规部门。
第十九条合规风险监测（一）各部门应每季度收集、汇总本部门的合规风险点反馈合规部门，分析原因并采取适宜措施化解合规风险。
（二）合规部门通过收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，积累建立公司合规问题数据库，逐步设立合规风险监测指标，确定合规风险的优先考虑序列。
第五章合规检查第二十条公司建立合规检查制度，对各部门及员工的经营管理和执业行为是否履行相关制度要求和岗位制约性进行检查，发现问题并督促违规整改。
第二十一条合规检查的组织（一）合规检查包括日常检查、专项检查和外部检查。
（二）各部门按照公司制度和合规要求日常开展检查工作，合规部门汇总日常检查情况。
（三）合规部门牵头组织各部门开展专项检查，对重点领域法律法规和公司制度执行情况的检查。
各部门按照专业检查管理办法的要求配合开展各类现场检查工作。
（四）合规部门按有关规定组织协调外部检查，各相关部门予以配合。
（五）各类检查需留有检查底稿，合规部门汇总合规底稿并在公司内部及时通报。
第二十二条问题整改（一）公司建立有效的问题纠正机制。
对各类内外部检查报告指出的问题，根据具体整改要求开展整改，及时改进经营管理流程，适时修订相关制度，防止差错重犯。
（二）合规部门负责督促整改各部门检查发现的问题。
第六章合规绩效考核、问责与诚信举报第二十三条合规绩效考核公司各部门绩效考核应体现部门及员工合规管理情况，合规部门负责提出合规管理指标，协同办公室完成合规绩效考核。
第二十四条合规问责各部门和各级单位对违规行为进行责任认定后，扣减责任人的合规绩效评价分值，并进行有效整改和防止差错重犯；对需要进行处理的，向监察部门移送。
第二十五条合规诚信举报监察部门负责建立合规诚信举报制度，鼓励员工自觉参与合规风险管理，主动举报违法、违规、违反职业操守等行为，并充分保护举报人。
第七章附则第二十六条本办法由风险管理部制定、修改和解释。
第二十七条本办法自发布之日起试行。
