公司资金管理制度

公司资金管理制度模版一、总则：1、为了加强对公司资金使用的监督和管理，加快资金循环和周转，规范资金支出审批程序，明确审批权责，有效的控制公司成本费用，提高资金使用效率，控制资金风险，特制定本制度。

2、本制度所称资金是公司所拥有的现金、银行存款、其他货币资金。

3、本制度所称资金管理是指资金流入、流出全过程的管理。

二、依据量入为出原则需编制资金收支计划：1、公司各部门应编制年度资金收支计划，每年____月____日前编制下年度收支计划，每月____日前编制下月收支计划。

2、公司财务部，负责收集各部门的资金收支计划，汇总编制公司的年度收支计划于每年____月____日前编制完成和月度收支计划于每月____日前编制完成，提交公司领导作为资金使用的指导。

三、资金的筹措：1、主营业务收入、其他业务收入。

作为公司资金的主要来源，从签订销售合同开始融入资金管理的概念，付款方式尽量做到有利于本公司，销售完成后由财务部会同销售部门及时收款。

2、股东投入资金。

公司要扩大规模，增加新项目，需要由股东投入的资金。

3、借款。

借款是公司发展过程中正常的筹资途径，可以从银行贷款、也可以通过个人借款等解决资金短缺问题。

4、财务部门通过对公司资金收入计划与公司资金支出计划进行比较，对不足部分及时告知公司领导，以便领导统筹安排，及时调整支出计划，合理安排资金的支出顺序。

四、支出的基本审批流程、相关人员的责任：支出(经办人)填写报销单或付款申请单并签名→项目负责人(证明人)审核签字→部门经理审核签字→总经理核准→财务负责人核准→财会部会计审核并编制记帐凭证→出纳付款；1、经办人负责粘贴原始单据，按照正规____与非正规____分别整理粘贴，应如实反映款项支出内容，根据原始单据填写费用支出用途，在支出单据上签字，对款项支出的结果负直接责任。

2、项目负责人对款项支出事由、金额进行审核并签字，对款项支出的结果负项目领导责任。

3、部门经理对本部门资金支出的真实性、合理性及必要性负责，并在此基础上审核并签字，对资金支出的结果负部门领导责任。

公司资金管理规章制度第一章总则第一条为规范公司的资金管理行为，提高公司的资金利用效率和风险控制能力，制定本规章制度。

第二条公司的资金管理原则包括合理运作、规范管理、风险控制、高效利用。

第三条本规章制度适用于公司内部所有部门和员工，必须严格遵守。

第四条公司应根据实际经营情况，合理制定资金管理目标和方针，并不断完善和调整。

第二章资金预算管理第五条公司应根据年度经营计划和预测，编制相应的资金预算。

第六条资金预算应包括营运资金、投资资金和筹资资金三个方面。

第七条资金预算制定应考虑公司的经营规模、市场需求、竞争状况等因素。

第八条资金预算审批应由公司决策层统一负责，并进行科学评估和合理审查。

第九条资金预算执行应实时监控，并及时调整预算指标，保持合理的资金运作。

第十条资金预算执行情况应定期向公司决策层和相关部门汇报，接受审查和监督。

第三章资金调拨管理第十一条公司应根据资金需求和优先级，制定资金调拨计划。

第十二条资金调拨计划应明确资金来源、用途、金额和期限等要素。

第十三条资金调拨计划应经过相关部门审批并报公司决策层审批。

第十四条资金调拨计划执行应监控资金流向，确保按照计划进行。

第十五条资金调拨计划执行情况应定期向公司决策层和相关部门汇报，接受审查和监督。

第四章资金风险管理第十六条公司应建立健全的风险管理体系，包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面的管理。

第十七条公司应进行风险评估，确定风险承受能力和控制策略。

第十八条公司应建立风险监控和预警机制，及时调整资金运作策略。

第十九条公司应加强对供应商、客户等外部合作伙伴的信用风险评估。

第二十条公司应加强内部风险管理，包括内部控制、信息安全等方面。

第五章资金利用效率管理第二十一条公司应优化资金结构，提高资金利用效率。

第二十二条公司应合理安排资金流动，避免资金闲置和短缺。

第二十三条公司应降低资金成本，寻求融资成本的最优解。

第二十四条公司应提高资金回报率，优化投资组合。

第六章资金管理信息化建设第二十五条公司应建立资金管理信息化系统，提高资金管理的效率和准确性。

公司资金管理制度范本第一章总则第一条为规范公司资金流动、提高资金使用效益，确保公司资金安全，制定本资金管理制度（以下简称“本制度”）。

第二条本制度适用于公司所有部门、员工，对公司资金的获取、运用、监督、管理等环节进行规定。

第三条公司资金管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：遵守国家有关法律法规，并按照公司章程和内部规章制度进行操作。

（二）时间性原则：严格按照付款期限、收款期限及时进行资金操作，避免延误。

（三）效益性原则：根据市场需求和公司利益最大化原则，合理配置资金，提高资金使用效益。

（四）风险控制原则：加强对资金流动进行监督和风险评估，防范各类风险，保障公司资金安全。

第二章资金的获取与运用第四条公司资金的获取主要来源有：自有资金、借款、股票发行、其他资金变动等。

公司各部门应根据实际情况提前计划、申请资金，经有关部门批准后方可领取并上报财务部门备案，未经批准擅自使用资金的，应承担相应责任。

第五条公司资金的运用应根据公司的实际需要和市场状况进行决策，确保资金使用合理、高效。

公司各部门在资金使用方面应遵守以下规定：（一）制定详细的资金使用方案，包括资金运用的具体用途、金额、时间，并经主管部门审批后执行。

（二）严格按照采购管理制度进行资金使用，确保采购合规、价格合理。

（三）对于资金使用期限较长的项目，应进行充分的市场调研和风险评估，并报告公司高层进行决策。

（四）资金使用过程中需定期报告使用情况，包括资金流入流出情况、使用情况等，并及时上报财务部门备案。

第三章资金的监督与管理第六条公司应设立专门的资金监督与管理部门，负责资金流动的监督、管理和风险控制工作。

第七条公司资金的监督应遵循以下原则：（一）全流程监控，确保资金流动的真实、准确、及时。

（二）建立健全的内部控制制度，防止资金被侵占、挪用。

（三）建立资金审批制度，确保资金使用符合公司的战略目标。

（四）对资金使用情况进行定期检查和审计，及时发现和纠正问题。

公司资金收支及账户管理制度范例一、目的为了规范公司的资金收支管理，确保资金使用的合理性和规范性，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内所有员工。

三、资金申请与审批1. 资金申请应提交申请表，包括金额、用途、时间等详细信息，并由相关部门负责人签字确认。

2. 财务部门根据申请表进行审批，审批通过后才能进行资金支付。

四、资金支付方式1. 支付方式包括现金支付、银行转账、支票支付等形式，具体支付方式由财务部门决定。

2. 现金支付应有现金支取凭证，并由申请人和财务部门人员共同签字确认。

五、资金收支登记1. 财务部门负责对资金收支情况进行登记，并保留相应凭证和文件。

2. 每月末财务部门应制作资金收支报表，报告给公司高层。

六、账户管理1. 公司设立各类账户，包括银行账户、现金账户等，每个账户都应有相应的负责人。

2. 负责人应及时了解账户余额及变动情况，并定期向财务部门报告。

3. 财务部门应对账户进行定期核对，并做好账务管理。

七、违规处理1. 如发现违反本制度的行为，财务部门应及时通报相关人员，并依照公司规定进行相应追责。

2. 对于严重违反本制度的行为，公司有权采取相应的纪律处分，包括但不限于警告、记过、停职、开除等。

八、附则本制度由财务部门负责解释和修订，经公司高层批准后生效，并在公司内进行公示。

公司资金收支及账户管理制度范例（二）1. 综述：本制度旨在规范公司的资金收支管理和账户管理流程，确保公司资金的合理使用和安全保障。

所有涉及公司资金等相关工作人员必须遵守并执行本制度。

2. 资金收支管理：2.1. 资金收入1) 公司的资金收入主要来源于业务收入、股东投资、债权融资等途径；2) 所有资金收入必须及时入账，并与财务部门核对确认。

2.2. 资金支出1) 资金支出必须与公司经营活动和发展规划相符；2) 资金支出需要经过部门负责人审批，并附上相应的支出事由和预算；3) 支出款项必须通过公司指定的支付渠道进行支付，不得私自擅自使用现金支出。

企业资金管理制度办法【5篇】【第1篇】企业资金管理制度办法企业资金管理制度办法企业资金管理制度1.0目的本制度规定了企业资金管理方面的具体要求，希望通过本制度规范资金管理工作，防范在管理资金过程中的各种风险。

2.0要求2.1术语和定义2.1.1现钞-指企业经营过程中用于收支目的的所有人民币、各种外汇钞票。

2.1.2现金-指企业存放在银行账户中，通过发给银行指令、随时可以用来支付各项开支的资金。

即：通常所说的银行存款。

2.1.3资金管理-企业现钞和现金收付管理。

2.2资金管理制度2.2.1财务部是负责企业资金管理的主管部门;负责编制企业资金管理制度。

2.2.2资金管理制度包括:现钞收支管理银行存款收支管理信用卡管理2.3现钞收支管理2.3.1企业财务部出纳负责企业所有现钞的收付保管工作。

2.3.2现钞的收入来源主要有：职工交回差旅费剩余款、处罚赔偿款、备用金退回款。

收取不能转账的单位或个人的销售收入。

处理各类废旧物资的收入。

收取外单位或个人支付的设备车辆出租费、承揽外加工费等。

其他不足转账付款起点的小额收入。

客户或其他单位或个人通过邮局以汇款单支付企业的现钞。

2.3.3现钞支付范围支付给职工个人的差旅费、备用金。

职工小额福利补助。

转账金额在结算起点以下的零星支付款项。

根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖励金。

小额零星采购付款。

2.4现钞收支管理政策2.4.1企业所有现钞的收支核算均由财务部统一负责，其他任何部门和个人除财务部特殊授权以外，一律不准办理货币资金的收付业务。

2.4.2企业所有现钞收入均由出纳人员收取，并于当日存入公司的开户银行。

由于收款太迟而来不及在当天存入公司开户行的，出纳应于第二天送存银行。

2.4.3企业现钞管理制度应明确规定，所有收付业务无论金额大小原则上应通过银行账户进行，现钞收支业务应限制在最低水平。

降低现钞收支水平是全体员工的共同责任。

2.4.4企业应书面规定现钞支付的最高限额。

公司资金的管理制度一、资金管理的目的公司资金管理的目的是保证公司的资金安全、提高资金利用效率，实现公司经营目标。

具体来说，资金管理的目的包括：1. 确保公司资金的安全。

2. 提高公司资金的使用效率。

3. 保证公司的资金来源充足。

4. 减少公司的资金成本。

5. 最大限度地提高公司的财务收入。

二、资金管理的原则公司资金管理应遵循以下原则：1. 安全原则：公司资金管理应首先保证资金的安全性，防范各种风险，避免资金损失。

2. 高效原则：资金管理要求高效利用资金，提高资金使用的效率，降低资金占用成本。

3. 合规原则：资金管理需遵守国家相关法律法规和公司制度，确保资金操作合规。

4. 灵活原则：资金管理要求根据市场情况和公司经营需求，灵活调整资金运作策略。

5. 透明原则：公司应对资金流向和使用情况进行公开、透明的披露，保证资金管理的公正性和合理性。

三、资金管理的内容公司资金管理包括流动资金管理、固定资产管理、投资管理等各方面内容：1. 流动资金管理：公司应合理制定流动资金周转计划，严格控制应收应付款项，提高资金使用效率，确保公司日常经营活动正常进行。

2. 固定资产管理：公司应建立完善的固定资产管理制度，做好资产登记、清查、盘点等工作，对固定资产进行合理使用和保养，延长资产使用寿命。

3. 投资管理：公司应根据公司经营战略和风险偏好，进行科学的投资决策，降低投资风险，获取最大的投资回报。

4. 资金监控：公司应建立健全的资金监控机制，及时掌握资金的流向和使用情况，加强对资金操作的审计和监督，防止资金风险发生。

5. 资金预算：公司应根据公司发展规划和经营需求，做好资金预算工作，合理安排资金使用计划，确保资金持续稳定运转。

四、资金管理的措施为了做好公司资金管理工作，公司应采取以下措施：1. 建立健全的资金管理制度：公司应根据公司特点和经营需求，建立适合的资金管理制度，明确资金管理的权限和程序。

2. 加强内部控制：公司应建立健全的内部控制机制，严格执行财务制度和程序，防止内部作弊和不当操作。

公司资金的内部管理制度公司资金的内部管理制度是公司为了保障资金的安全性、合理性和高效性而建立的一套规章制度和操作流程。

它主要包括资金的收支管理、使用管理、监督管理以及风险控制管理等方面。

下面将从四个方面详细介绍公司资金的内部管理制度。

一、资金的收支管理1.预算编制：公司每年制定财务预算，确定各个部门的经费预算，确保预算的合理性和可行性。

2.收款管理：建立明确的收款制度和流程，规定收款人、收款时间、收款方式等，并及时核对收款账目。

3.付款管理：建立付款审批流程，实行预算控制和费用报销制度，确保付款的合规和安全。

4.理财管理：建立理财规定，规定资金的投资范围和比例，确保资金的安全性和收益性。

5.资金池管理：对公司的现金流进行整合和统筹，实现资金的集中管理和合理配置。

二、资金的使用管理1.借贷管理：建立借贷审批制度，明确借贷的必要性和合规性，并制定借贷还款计划。

2.工资管理：建立工资核算和发放流程，保障员工工资及时准确发放。

3.报销管理：建立费用报销制度，规定报销项目和金额限制，加强费用的核查和审核。

4.固定资产管理：制定固定资产购置、验收、折旧、报废等规定，确保固定资产的合理使用和保值增值。

三、资金的监督管理1.内部控制：建立内部控制制度，规定资金的使用权限和审批权限，并进行定期的内部审计和监督检查。

2.财务报告：建立健全的财务报告制度，编制月度和年度财务报表，并及时公开对内外相关人员。

3.外部审计：定期请专业的审计机构对资金使用情况进行审计，确保公司资金管理的合规性和透明度。

4.内部反馈：建立员工对公司资金管理的投诉与建议机制，确保内部对资金管理的监督和反馈。

四、风险控制管理1.内部风险控制：建立风险评估和防控机制，识别和评估资金管理中存在的风险，并采取适当的防范措施。

2.外部风险控制：建立应急预案和风险应对机制，应对外部环境的变化和不确定性，确保公司资金的安全。

3.投资风险控制：建立投资决策和风险控制制度，明确投资的目标和风险承受能力，并进行风险评估和管理。

公司资金的内部管理制度一、资金的筹集与使用管理制度2.资金使用制度：规定资金使用的权限、流程和审批程序，明确各部门对资金使用的限额和用途要求。

二、资金的监管与控制制度1.资金监控制度：设立专门监控部门，负责对公司所有资金进出进行实时监控和记录，及时发现异常情况并采取相应措施。

2.资金预算制度：制定年度资金预算，按照公司业务规模和需求合理分配资金，并进行监督和控制，确保预算执行的合理性和有效性。

3.资金风险管理制度：建立风险管理体系，对公司资金面临的各类风险进行评估和预防，采取相应措施降低风险水平。

三、资金的投资与融资管理制度1.资金投资制度：设立专门的投资部门，负责资金的投资活动，包括投资项目的选择、评估、决策和管理。

2.资金融资制度：明确公司融资的方式和条件，包括银行授信、债券发行、股权融资等，确保融资活动的合规性和有效性。

四、资金的账务与报告管理制度1.资金账务制度：规定公司资金的各类账目设置、账务处理流程和方式，确保资金流向可追溯和账务准确性。

2.资金报告制度：建立资金报告制度，定期向公司高层进行资金状况的报告，提供相应的财务分析和决策支持。

五、资金的内部控制制度1.资金控制制度：建立公司内部控制制度，明确内部控制的各项要求和执行流程，包括审批制度、监督制度和审计制度。

2.资金准确性制度：确保资金账户和金额的准确性，实行可溯源的资金流向，防止内外部欺诈和侵占资金的行为。

六、资金的检查与审核制度1.资金检查制度：规定定期或不定期对公司资金运营情况进行检查和审计，包括内部检查和外部审核。

2.资金审批制度：落实层层审批制度，确保资金运营符合公司决策和相关法律法规的要求。

七、资金的激励和激励制度1.资金利润激励制度：设立激励机制，对公司内部提供有效的激励措施，使员工对公司资金的出色运营和管理表现获得相应奖励。

2.资金风险控制激励制度：对于能够有效控制和降低公司资金风险的员工，给予相应的奖励和岗位晋升机会。

公司资金管理制度范文一、前言资金是企业运营的血液，对于一个公司来说，合理有效地管理资金是其发展的关键。

本资金管理制度旨在规范和优化公司的资金管理流程，确保资金的安全、合理和高效运作，提高公司的资金利用效率。

二、资金管理原则1. 安全性原则：确保资金的安全，防范各类风险；2. 合理性原则：合理规划和配置资金，提高资金的利用效率；3. 规范性原则：遵守相关法律法规和公司内部规章制度，保证资金管理的规范性和透明度；4. 高效性原则：提高资金运作和决策的效率，减少资金闲置和浪费。

三、资金管理流程1. 预算管理（1）制定财务预算：每年底根据公司发展战略和业务计划，制定全年财务预算，明确各项收入、费用和投资预算；（2）预算执行与控制：设立专门的预算执行与控制岗位，定期进行预算执行情况的报告和分析，及时发现和解决预算偏差问题。

2. 收款管理（1）客户信用评估：对与公司有业务往来的客户进行信用评估，确保客户的付款能力和信用状况；（2）收款流程：设立专门的收款岗位，负责催款和跟进客户的付款情况，及时核实、登记和入账收款；（3）收款结算方式：采取多种收款方式，如现金、电汇、支票等，确保收款的及时性和安全性；（4）应收账款管理：建立健全的应收账款管理制度，及时核销坏账，妥善处理逾期账款。

3. 付款管理（1）供应商信用评估：对与公司有业务往来的供应商进行信用评估，确保供应商的信用状况和供货能力；（2）付款流程：设立专门的付款岗位，负责审批和支付各项费用和款项，并妥善保管相关凭证和文件；（3）付款优先级：根据资金流动和优先级确定付款的顺序，确保重要的费用和款项优先支付；（4）应付账款管理：建立健全的应付账款管理制度，及时结清应付账款，确保与供应商的良好合作关系。

4. 资金调拨管理（1）资金管理岗位：设立专门的资金管理岗位，负责资金的调拨和管理，确保资金的安全和合理运用；（2）资金调拨流程：根据公司的资金需求和优先级，制定资金调拨方案，明确资金的使用目的和渠道；（3）资金调拨授权：设立资金调拨授权制度，明确资金的调拨权限和审批流程，防止滥用和乱用资金；（4）资金调拨监控：设立资金调拨监控制度，定期对资金调拨情况进行检查和跟踪，防范资金风险和滥用。

公司资金收支及账户管理制度关于资金收支管理的暂行办法为明确工作职责，方便公司日常管理工作，提高公司资金的使用效率，根据现行会计制度和公司的实际情况，并本着科学、合理、简化的原则，对资金收支管理做如下规定：一、资金回收(一)生产经营部等业务部门按年度制订承揽业务计划，加强生产____和调度，缩短印制周期，按期交货，及时回收社会业务加工费，并协助财务审计部对集团业务加工费的回收，增加企业主营资金流入。

(二)物业管理部按照已签租房协议及纸边等废品销售合同收款，及时足额收缴房租、废品收入和公司代垫职工宿舍水电暖费及北院水电暖等款项，密切配合财务审计部，各尽职责，严格把关，依照公司相关制度的要求，增加其他业务收入，自觉接受财务审计部对业务的监督和检查。

(三)人力资源部负责原印刷物资公司及其他有关借调人员等工资、奖金及相关养老保险、失业保险、公积金、医疗保险等代垫费用的收回。

(四)设备动力部负责省书店及新华苑使用公司水电暖费用的及时收缴。

(五)财务审计部负责公司的清欠____工作及省书店占用公司土地使用税的及时收缴。

二、资金使用计划(一)物资管理部制定原材料、辅助材料、燃料、生产用低值易耗品等的采购计划，及时取得合法票据并办理物资出入库手续，定期核定资金使用限额。

(二)物业管理部负责制定保洁用低值易耗品的采购计划及资金使用计划，合理核定资金使用金额；负责保洁费、卫生费、绿化费、垃圾清运费、清理粪池费、土地管理费的使用及计划确定；负责防暑降温用品使用计划制定和实施；负责制定药品的采购及核定____干部医药费报销计划；负责制定医疗保险费的使用计划；负责公司房屋、建筑物的建设、维修、改造、出售、拆除等计划、预算和管理，按照国家有关房改政策的规定负责职工宿舍修缮，详见公司《基建维修项目结算管理办法》。

(三)设备动力部负责制定设备的购置、设备大中修理和公司水、电、暖设施的管理维修计划，核定资金使用数额。

(四)生产经营部、物资管理部分别负责制定各自使用的叉车等大、中修理计划；办公室负责面包车、轿车等大、中修理计划。