2023年金融理财师AFP证书结业作业试题及参考答案

AFP新版作业（2022年）1)金融理财基础课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度1、下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（）。

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时FPSBChina规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2.若在2022年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（）。

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理李小姐2022年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理王先生2022年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2022年7月辞职，2022年8月起开始任某银行客服经理白女士2022年本科毕业后，一直在某会计师事务所从事税务筹划工作答案：D解析：解析：《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina认可的其他机构；与金融理财的相关工作；工作经验有效期为近10年；研究生要求1年，本科生2年，大专3年的工作经验。

C选项，王先生本科毕业，有效工作经验从2022年8月起，到2022年2月不足两年；B选项中工作期限不足3年，错误；A选项，张先生10年内的工作经验不满足行业和岗位要求，10年前的工作经验已经失效。

选项D符合要求。

3.根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有（）。

（1）CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育（2）在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSBChina授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试（3）李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1,500小时（按2,000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算），毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求（4）理财师王金的姐姐打算近期卖掉房子，恰巧王金的客户老张让王金帮他买套二手房，王金在没有告诉客户业主的情况下推荐客户购买了姐姐的房子，从而得到了姐姐给的2万元好处费，这种情况属于金融理财活动中的结构性冲突（2）（3）（4）（1）（2）（3）（1）（2）（4）答案：B解析：解析：（3）AFP资格认证对本科生工作经验的时间要求是，至少要有2年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。

退休规划与员工福利社会保险缴费按月进行，每缴12个月算1年，由政策规定利息，非市场化运作，所以可以忽略期初期末的问题。

养老金养老金即保障老人日常生活支出的资金。

通常在达到退休年龄后按月以货币形式定期支付。

既得养老金基于退休计划锁定为某人养老之用的资金，即个人将来可能获得的养老金。

既得养老金的种类⏹依法强制性锁定的养老金，如国家基本养老金，企业年金。

⏹依合同锁定的养老金，可能因违约等原因解除锁定，如商业保险单。

⏹依方案锁定的养老金，可能因方案修改、撤销等原因解除锁定，无强制性，如非合格计划的企业养老金。

3.2.2 法律和政策依据*政策依据：[国发(1997)第26号，(2005)第38号]法律依据:《社会保险费征缴暂行条例》［国务院（1998）第259号］*制度模式：社会统筹与个人账户相结合社会统筹: 计入企业缴费和支付基础养老金个人账户: 计入个人缴费和支付个人账户养老金*覆盖人群：城镇企业员工及自雇人(公务员和事业单位的政策待定)*省级统筹：省级政府制定细则并管理统筹基金关于个人养老保险缴费基数的有关政策⏹缴费基数最高为本市职工月平均工资的300%，最低为本市职工月平均工资的60%；⏹无法确定月工资收入的,以本市职工月平均工资为缴费基数；⏹自由职业人员、城镇个体工商户业主由本人直接向征缴部门缴纳，个体工商户从业人员缴费由其业主代扣代缴。

⏹城镇个体工商户和灵活就业人员参加基本养老保险的缴费基数为当地上年度在岗职工平均工资，由个人按当地社会平均工资的20%左右缴费,其中8%计入个人账户。

基本养老金即基于社会养老保险计划，由政府确保支付的养老金，包括⏹基础养老金，即由社会统筹支付的生存年金。

⏹个人养老金，即个人账户储存额/计发月数。

⏹过渡性养老金，基于建立养老保险个人账户前的视同缴费年限，根据系数或年功，或者地方政府规定考虑的其他因素进行测算，来补偿中人养老金不足部分。

⏹老人: 退休前工资的一定比例⏹中人: 基础养老金＋个人账户养老金＋过渡性养老金⏹新人: 基础养老金＋个人账户养老金养老金计发公式2005年12月以前执行【国发（1997）26号】文件⏹制度“老人”退休前工资或当地月平均工资的一定比例⏹制度“中人”⏹制度“新人”（略）⏹享受国家基本养老金的条件：－达到法定退休年龄－累积缴费满15年（多缴不多得）相关政策解释⏹指数化月平均缴费工资：是指职工本人的平均缴费工资指数乘以职工退休时上一年当地职工社会月平均工资。

金融理财师afp考试习题（带答案解析）1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。

A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。

3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。

A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。

A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。

下列各项中具有课程豁免的权利的是()。

A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 费率厘定中的()，要求在保险费率的厘定过程中，应确保所收保费能够足以抵补一切可能发生的损失及有关的营业费用。

A. 弹性原则B. 合理性原则C. 适度性原则D. 公平性原则【答案】C7. 下列不属于未决赔款准备金的是()。

A. 已发生已报案未决赔款准备金B. 已发生未报案未决赔款准备金C. 未发生未报案未决赔款准备金D. 理赔费用准备金【答案】C8. 保险销售环节中最重要的一个环节是()。

A. 准保户开拓B. 调查并确认准保户的保险需求C. 设计并介绍保险方案D. 疑问解答并促成签约【答案】A9. 衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志之一是()。

A. 保单数量B. 保险核保C. 制单技术D. 销售品种【答案】B10. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一）：成绩：1.下列不属于资本市场上的金融工具是：（）I.公司债券II.普通股III.货币市场基金IV.中长期国债V.短期融资券A.I、II和IVB．III和IVC．II、III和VD．III和V2.现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行的普通股；③以公司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。

下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？I.①的风险一定是最低的II.④的风险可能是最低的III.④的风险可能是最高的IV.③的风险不一定高于②的风险A.I、III、IVB.I、IVC.II、III、IVD.II、III3.某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是4.60/4.70元、5.50/5.60元、5.00/5.10元。

股票A在这3年的现金股利（税后）分别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。

如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？A.1000元，21.28%B.1100元，23.91%C.1000元，23.91%D.1100元，21.28%4.股票C可以进行融资融券交易，初始保证金率为60%，维持保证金率为30%。

股票C当前价格为51元/股。

你认为股票C的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为1000手。

那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？A.0元，融券交易无需投入资金B.153万元C.204万元D.306万元5.股票WK在最近10年的收益率如下表所示。

请利用表中的数据估计股票WK的收益和风险。

A.24.50%，37.38%B.23.50%，39.40%C.24.50%，39.40%D.23.50%，37.38%请根据下列信息，回答随后三题。

A和B两只证券在未来的收益状况如下表所示。

金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。

A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务正确答案：B解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

知识模块：金融理财概述2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为()。

A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

A．古董B．教育C．保险D．职业选择正确答案：A解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收等各方面。

A项古董属于投资理财的范畴。

知识模块：金融理财概述4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（三）姓名成绩1.下列有关金融市场的叙述中错误的是（）。

A.一级市场是发行市场B.根据投资期限的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场C.通过二级市场，企业可改变资本结构D.场外市场的主要形式是柜台市场2.假定你以保证金方式购买1 000股ABC普通股股票，每股价格10元。

如果初始保证金率为60%，维持保证金率为20%。

当股票价格降到（）以下时你会收到追加保证金的通知。

（假定该股票不分红，并且忽略利息）A.5元B.7元C.8元D.9元3.对于下列两个投资组合，组合X是均衡的，组合M是市场组合，其他信息如下表所示投资组合期望回报率 Beta 标准差X 11% 0.5 10%M 14% B 12% 根据上述信息，下列说法正确的是（）。

A.无风险收益率为10%，B一定等于1B.无风险收益率为8%，B不一定等于1C.无风险收益率为8%，B一定等于1D.无风险收益率为10%，B不一定等于14.某面值为1 000元的债券，5年期，到期收益率为10%，每半年付息1次。

如果息票率为8%，那么，该债券当前的内在价值是（）。

A. 1 077.20元B. 1 075.80元C.924.16元D.922.78元5.假定你的投资组合由无风险资产、股票A、股票B 组成，权重为各占1/3 ，如果A股票的贝塔值为1.6，而组合的系统风险等于市场的系统风险，那么，B股票的贝塔值为（）。

A. 0.8B．1.0C. 1.4D. 1.86.下列说法中错误的是（）。

A．资本资产定价模型只对系统风险做出补偿B．CML和SML都是表达风险和收益的关系的C．标准差衡量的是非系统风险D．β衡量的是系统风险7.已知短期国债的年收益率是5%，市场组合的年收益率为12%，股票A的β值为1.2 。

该股票当前价格为12元/股，若持有一年，预计一年后会发放红利每股1元，且价格变为12.8元/股，那么这支股票的α值是（）, 股票的价格被（）, 应该（）它。

AFP 结业测试题二1、金融理财的意义和价值在于（）．（1）帮助客户平衡收支，积累财富（2）帮助客户防范风险和管理风险（3）保障客户退休后的生活（4）满足客户的一切要求，使用一切手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A: (1) (2 ) (4)B: (1) (2) (3)C: (1) (3) (4)D: (2) (3) (4)2、在提供金融服务之前，经内容理财是应当与客户共同确定的服务范围，包括（）。

（1）确定金融理财师所提供服务类型（2）确定金融理财师和客户的职责（3）确定提供服务的时间期限（4）确定盈利分成比例A：（1） (2) (3)B：(1) (2) (4)C：(1) (3) (4)D：(2) (3) (4)3、下列关于金融市场融资方式的描述中错误的是（）。

Ａ：直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（成为直接证券）的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。

B：融资方式主要为直接融资和间接融资。

C：在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。

D：间接融资是指资金赤字单位向金融中间发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式。

间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。

4、关于商品供给的影响因素，下列说法中正确的是（）。

（1）生产技术水平提高，供给增加（2）生产成本提高，提供增加（3）生产者对未来的预期看好，供给增加（4）对政府政策预期看好，供给增加A：（1）（2）（3）B：(1) （3）（4）C：（2） (3) (4)D：(1) (2) (3) (4)5、夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中，不属于夫妻共有财产的是（）。

(1)一方以个人财产投资取得的收益(2)军人的伤亡保险金、伤残补助金、医药生活补助费(3)当事人结婚后，父母双方购置房屋全额出资，并无明确表示赠与自己的子女(4)一方的婚前财产，但婚姻关系存续期间已逾十年A、（1）（3）B、（1）（4）C、（2）（3）D、（2）（4）6、张先生现有20万元资产与每年年底3万元储蓄，如果实质投资报酬率为5%，则下列目标中可以实现的是（）。

金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。

A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务正确答案：B解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

知识模块：金融理财概述2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为()。

A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

A．古董B．教育C．保险D．职业选择正确答案：A解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收等各方面。

A项古董属于投资理财的范畴。

知识模块：金融理财概述4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。

AFP结业考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是金融理财师（AFP）的核心能力？A. 客户关系管理B. 财务规划与分析C. 投资策略制定D. 市场营销答案：D解析：金融理财师的核心能力包括客户关系管理、财务规划与分析、投资策略制定、税务规划、退休规划、保险规划等，市场营销不属于核心能力。

2. 以下哪个不属于金融理财规划的基本步骤？A. 收集客户信息B. 分析客户财务状况C. 制定理财计划D. 销售理财产品答案：D解析：金融理财规划的基本步骤包括收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、执行理财计划、跟踪与调整等，销售理财产品不属于基本步骤。

3. 以下哪个不是个人理财规划的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务亏损答案：D解析：个人理财规划的主要目标包括财务安全、财务自由、财务独立等，财务亏损不是理财目标。

（以下题目均为选择题，请根据题目内容选择正确答案）4. 以下哪个是税收筹划的基本原则？A. 合法性原则B. 效益最大化原则C. 公平性原则D. 全局性原则答案：A5. 以下哪个不属于个人退休账户的类型？A. 401(k)计划B. IRA账户C. Roth IRA账户D. 股票账户答案：D6. 以下哪个是保险规划的核心内容？A. 风险识别B. 保险产品选择C. 保险金额确定D. 保险合同签订答案：C7. 以下哪个不是投资组合管理的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 动态调整D. 追求高风险答案：D8. 以下哪个是个人信用报告中的主要内容？A. 个人基本信息B. 信用账户信息C. 信用历史D. 所有以上内容答案：D二、判断题9. 金融理财师需要具备丰富的金融知识和专业技能，但不需要具备良好的沟通能力。

（）答案：错误解析：金融理财师除了需要具备丰富的金融知识和专业技能，还需要具备良好的沟通能力，以便与客户建立良好的关系。

10. 个人理财规划的目标是追求财务自由，即在财务上不受任何限制。

金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2(题后含答案及解析)题型有: 1.1. 出现下列情况, 委托代理可以视为终止的是()。

Ⅰ. 代理人死亡Ⅱ. 作为被代理人或者代理人的法人终止Ⅲ. 由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭Ⅳ. 代理人丧失民事行为能力Ⅴ. 代理期间届满或者代理事务完成Ⅵ. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ正确答案: C解析：《民法通则》第六十九条规定, 有下列情形之一的, 委托代理终止：①代理期间届满或者代理事务完成；②被代理人取消委托或者代理人辞去委托；③代理人死亡；④代理人丧失民事行为能力；⑤作为被代理人或者代理人的法人终止。

知识模块：金融理财与法律2. 甲公司委托业务员李某到北京采购电视机, 李某到北京后发现乙公司的电风扇畅销, 就用盖有甲公司公章的空白介绍信和空白合同与乙公司签订了购买100台电风扇的合同。

双方约定货到付款。

货到后甲公司拒绝付款。

关于合同下列说法错误的是()。

A. 李某购买电风扇机的行为没有代理权B．李某购买电风扇机的行为构成表见代理, 产生有权代理的法律后果C. 甲公司应接受货物并向乙公司付款D．若甲公司受到损失, 无权向李某追偿正确答案: D解析：表见代理本属无权代理, 但因本人与无权代理人之间的关系, 具有外表授权的特征, 致使相对人有理由相信行为人有代理权而与其进行民事法律行为, 法律使之发生与有权代理相同的法律效果。

表见代理产生有权代理的法律后果。

本人应履行代理人与第三人订立的合同；但因代理人的行为而给本人造成损失的, 有权向代理人追偿。

知识模块：金融理财与法律3. 张某是某企业的销售人员, 随身携带盖有该企业公章的空白合同书, 便于对外签约。

后张某因收取同扣被企业除名, 但空白合同书未被该企业收回。

张某以此合同书与他人签订购销协议, 则该购销协议()。

2020年5月31日AFP认证考试（答案+解析）金融理财基础（一）1、小曾在2019 年8 月底发现其CFP 证书于2019 年3 月失效。

小曾若向FPSB China 申请恢复其证书有效性，他需要满足以下哪些条件？（）①．补足失效期间未完成的继续教育学时②．缴纳恢复认证手续费③．重新参加《综合案例分析》科目的考试④．重新完成CFP 认证培训中的综合案例部分A．①、②、③、④B．②、③、④C．②、③D．①、②答案：D解析：小曾CFP证书失效不满两年（2019年3月-2019年8月）。

根据标委会的《CFP系列认证持证人再认证和证书失效与恢复办法》，证书失效两年（含两年）以下的，如满足以下条件，可恢复其证书的有效性：1）提交恢复CFP系列证书有效性的申请2）补足失效期间按照《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》规定应完成而未完成的继续教育学时3）承诺遵守标委会颁布的相关规定4）缴纳包括证书失效期间的认证费5）缴纳恢复认证手续费小曾不需要重新参加考试，也不需要重新完成培训。

2、截至2020年3月，下列AFP证书申请人中，符合工作经验认定要求的是（）。

A．小王于2017 年5 月本科毕业后，一直在某银行工作，其中2017 年6 月至2019年5 月，在技术部从事系统开发维护工作；2019 年6 月转至零售业务部从事理财工作B．陈小姐2016 年6 月行政管理专业大专毕业后，一直在某律师事务所从事理财规划工作C．张先生2018 年6 月经济学硕士毕业后，一直在某电器公司担任项目策划经理D．黄女士2002 年研究生毕业，2007 年之前一直在某证券公司担任证券分析师；2007 年后，跳槽至某国企担任办公室主任答案：B解析：《金融理财师认证办法》要求金融理财师所从事的行业、工作岗位和工作时间要同时满足条件，才能认证。

行业要求：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或 FPSB China 认可的其他机构；岗位要求：与金融理财的相关工作；工作时间的要求：工作经验有效期为近 10 年； AFP 认证，研究生要求 1 年以上，本科生2 年以上，大专 3年以上的工作经验。

1根据《金融理财师职业道德准则》《金融理财师职业道德准则》中的专业胜任原则，中的专业胜任原则，中的专业胜任原则，金融理财师应当在所能胜任的金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供理财服务，在尚不具备胜任能力领域，工供选择的处理方式有（）范围内为客户提供理财服务，在尚不具备胜任能力领域，工供选择的处理方式有（）（1） 聘请专家协助工作。

（聘请专家协助工作。

（22）向专业人员咨询。

（）向专业人员咨询。

（33）在客户允许的条件下将客户介绍给其他相关组织。

（户介绍给其他相关组织。

（44）一边利用现在知识为客户服务，一边努力增强胜任能力。

）一边利用现在知识为客户服务，一边努力增强胜任能力。

A 、1、2、3B 、1、4C 、2、4D 、1、2、3、42、2009年市场上猪肉价格出现上涨，以下哪项最可能导致其价格继续上涨。

年市场上猪肉价格出现上涨，以下哪项最可能导致其价格继续上涨。

A 、养猪户见到价格上涨，纷纷增加了肉猪的养殖数量。

、养猪户见到价格上涨，纷纷增加了肉猪的养殖数量。

B 、 市场上牛羊肉价格稳定，供应充足。

市场上牛羊肉价格稳定，供应充足。

C 、 猪饲料的供应商为了分享利润见机抬高了饮料售价。

D 、政府向市场大量投放储备猪肉。

、政府向市场大量投放储备猪肉。

3、甲公司向乙公司发出传真：“现有库存爱国者320G 移动硬盘1000台，单价600元，500G 移动硬盘500台，单价800元，如需请回复”。

元，如需请回复”。

乙公司随即回复：“需要三星320G 移动硬盘300台，出价400元”。

请问乙公司回复属于元”。

请问乙公司回复属于A 、承诺、承诺B 、新要约C 、要约邀请、要约邀请D 、缔约、缔约4、某客户离退休还有30年，每月可为退休目标储蓄5000元，预计退休后年生活费现值7万元，年通货膨胀率3%3%，年投资报酬率退休前是，年投资报酬率退休前是8%8%，退休后是，退休后是5%5%，要备足，要备足30年的退休金，他至少要在退休前（）开始退休规划。

AFP资格认证培训结业测试题（七）1.《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，此项要求是对以下哪项基本原则的描述：A．客观公正B．专业精神C．正直诚信D．克尽职守2.在个人理财方案的监督与执行时，金融理财师的义务有（）。

（1）确定方案的执行计划和内容（2）恰当和正确的划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任（3）在需要的时候，寻求其他相关专业人员的帮助（4）选择赚钱的金融产品A．(1) (2) (3)B．(1) (2) (4)C．(2) (3) (4)D．(1) (3) (4)3.下列关于中央银行的描述中，错误的是（）。

A.中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管理当局B.中央银行是货币政策的制定者，主要通过公开市场、再贴现或再贷款和存款准备金三大货币政策工具影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的C.中央银行通常具有代理国库的职能D.中央银行是银行的银行。

在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终贷款人。

同时，中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营4.下列有关家庭生命周期的说法中不正确的是（）。

A.家庭生命周期包括家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰老期B.家庭形成期间是指从结婚到最后（第一个）一个子女出生，其特征是家庭成员固定C.家庭成熟期是指从子女独立到夫妻退休，其特征是家庭成员数减少D.家庭衰老期是指从夫妻退休到夫妻一方去世，其特征是家庭成员只有夫妻两人5.下列关于国际收支平衡表的描述错误的是（）。

A.一国国际收支账户，记录该国对外国支付和从外国获得收入的情况。

任何导致对外国人支付的交易，都记入国际收支账户的借方，并在前面加一个负号“-”；任何导致从外国人那里获得收入的交易，都记为贷方，并在前面加一个正号“+”B.通用汽车公司投资几亿美元在上海设厂，相应的外汇流入应该记入中国资本账户的贷方C.2005年年末北京“帕瓦罗蒂告别歌坛演唱会”举办单位向帕瓦罗蒂支付的上千万美元出场费，应该记入中国经常账户的贷方（借）D.我国浙江玩具制造厂商向英国出口玩具，相应的外汇收入应记入经常项目的贷方6.甲年满19周岁，为在校大学生，由其父母抚养。

金融理财师（AFP）风险与风险管理章节练习试卷(题后含答案及解析)题型有：1.1．关于风险的定义，可以从以下哪几个方面来理解?()Ⅰ．风险事件伴随着损失的机会Ⅱ．风险的或然发生意味着损失事件的有可能发生，也有可能不发生Ⅲ．风险代表着实际结果与预期结果的偏差，代表着结果的变异程度A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D解析：风险的定义可以从三个方面来理解：风险是指那些或然发生的、导致财产或生命的损失，并产生与人们的期望有所偏差且带来经济损失后果的事件。

知识模块：风险与风险管理2．风险的不确定性不包括()。

A．风险是否发生不确定B．风险何时发生不确定C．风险产生的结果不确定D．造成风险的因素不确定正确答案：D解析：在保险理论与实务中，风险仅指损失的不确定性。

这种不确定性包括发生与否的不确定、发生时间的不确定和导致结果的不确定。

知识模块：风险与风险管理3．风险是由风险因素、()和损失三者构成的统一体。

A．风险评价B．风险性质C．风险事故D．风险特点正确答案：C解析：风险的构成要素可分为风险因素、风险事故和损失。

知识模块：风险与风险管理4．影响到损失事件发生频率或损失范围的条件在风险管理中被称为()。

A．风险暴露B．风险汇集C．风险偏离D．风险因素正确答案：D解析：风险因素是指那些引起风险事故、增加损失概率和损失程度的条件，是风险事故发生的潜在原因。

风险因素一般分为有形风险因素和无形风险因素两类。

知识模块：风险与风险管理5．下列关于风险因素的说法中错误的是()。

A．风险因素是风险事故发生的潜在原因B．风险因素从性质上可分为有形风险因素和无形风险因素C．保险人对因投保人的道德风险因素引起的经济损失不承担赔偿责任D．保险人对因投保人的道德风险因素引起的经济损失承担赔偿责任正确答案：D解析：道德风险因素是指与人的品德修养有关的无形因素，即由于人们不诚实、不正直或有不轨企图，故意促使风险事故发生，以致引起财产损失和人身伤亡的因素。

2023年2月份AFP试题（带答案）一单元1、根据王先生的家庭财务状况，理财师小周给出的以下分析中正确的是( B)。

A、家庭的投资结构简单，成增加事风脸高回服项目的投资B家庭系息备用金充足，能够至少整盖家眶3个月的必要性现金流出C 印我没有达到生活支出的十倍以上，说明家庭保险覆盖率低D专麻工作储翻率过低，对短明目标的安排缺乏调经空间2、王先生家庭2022年12月31日以市值计价的净值为(C)。

(答案取量接近值)A 250.46万元B:264 31万元C 287.46万元D.306.31万元3、忽略”三险一金和个人所得税，王先生家F2022年的理财储基为( B)。

(各案取最接近值A6.83万元B.-6.45万元c6.83万元D.6.45万元4、王先生和蔡女士退休后所需的生活费用在退休时点的现值总额为(A)。

(答案取最接近值)A 344 36万元B 293.62万元C.331 12万元D.358.14万元5、王先生从现在开始为儿子小王建立了教育储蓄账户，教育金建商商户的年投资用车为7%，王先生现在至少在一次姓投入(B)才的清至小王里的的像学典用需求。

(国学我用在上学的问场的看性，都来家都修近值DA.615万元DB.55.8万元DC.59.9万元0.64.2万元6、忽略”三险一金”缴费，考虑专项附加扣除，王先生2022年最少应缴纳个人所得税(A)。

(王先生的年终奖金选择单独计税)A 1.847万元8.2.548万元C.1.168万元D.0.679万元7、王先生与银行协商，从2023年开始提高每月房贷还款额20%，王先生可提前((B)还清房货。

(答案取最接近值)OA 136个月OB.44个月OC 196个月D 104个月8、如果王先生因意外不幸去世，小王可以得到的保险赔偿全为(B )。

OA90万元B.45万元日c.5万元D.2.5万元9、王先生预计2月份购买一辆30万元的代步车，全额免息货款，还致期限5年，每月平均自还本金，期初重向贷数机构支付45万元费用，考虑期初表用后该项货数的有效年利本为( D)。

2022年金融理财师AFP试题及答案试卷1、在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

2、标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。

3、下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。

4、下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。

5、AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。

下列6、根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是()。

7、下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是()。

8、下列关于基金管理公司的说法正确的是()。

9、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是()。

10、导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是()。

11、需求量和价格之所以呈反方向变化是因为()。

12、下列关于价格弹性的说法，错误的是()。

13、()不属于我国法律的渊源。

14、金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的()。

15、财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是()。

16、单身期的理财优先顺序是()。

17、维持期属于家庭成长期的后半段，()是最大支出。

18、富足感是衡量______的指标，借由______来累积财富的目标。

()19、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支20、递延年金的特点有()。

Ⅰ.最初若干期没有收付款项Ⅱ.最后若干期没有收付款项Ⅲ.其终值计算与普通21、规划子女教育金时需要坚持的原则包括()。

Ⅰ.宁少勿多Ⅱ.宁松勿紧Ⅲ.合理利用教育年金或储蓄保险22、下列关于子女教育金规划的说法中，错误的是()。

23、李华还有12年上大学，4年大学毕业后准备去英国读2年硕士，依目前物价水平，大学4年年学费现值5万元24、国内硕士的平均年薪为5.70万元，如果邓先生要收回成本，在不考虑货币时间价值的情况下，则学成回国后25、小王刚从大学毕业。