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如何建立有效的合规管理体系合规管理体系是一个组织内部用来确保遵守法规、规章制度，以及经营道德、业务伦理、行业标准等方面的要求的一套体系。
一个有效的合规管理体系能够帮助组织降低合规风险，保障企业的声誉和利益，同时提升治理水平和企业形象。
本文将就如何建立有效的合规管理体系进行探讨。
一、明确合规管理体系的目标与原则合规管理体系的目标是维护组织的合法经营、稳定发展以及社会责任的履行。
在制定合规管理体系时，应遵循以下原则：1. 合法性原则：遵守法律法规，确保企业行为合法合规。
2. 多元性原则：根据企业的规模、行业特点等因素，制定适合本企业的合规管理方案。
3. 系统性原则：将合规要求融入企业日常经营活动，形成科学完整的合规管理体系，确保全员参与、全面覆盖。
4. 持续性原则：合规管理体系需要持续改进和完善，以应对不断变化的外部环境。
5. 效益性原则：合规管理体系的建立和运行应考虑到企业利益和效益的最大化。
二、建立合规文化要实现有效的合规管理体系，首先需要建立一种合规的文化氛围。
这包括以下几个方面：1. 领导示范：组织的领导层要树立合规意识，以身作则。
领导人要成为合规价值观的榜样，通过行动来引领组织成员。
2. 培训教育：通过开展合规培训、知识普及等方式，提高员工对合规要求的了解和认同，增强合规意识。
3. 激励机制：建立激励机制，对合规行为进行奖励，同时对违规行为进行惩戒，激励员工自觉遵守合规规定。
4. 内部沟通：建立畅通的内部沟通渠道，让员工能够自由地表达合规的意见和建议，及时解决合规问题。
三、合规制度与程序的建立制定明确的合规制度和程序是建立有效合规管理体系的基础。
可以按照以下步骤进行：1. 风险评估：对组织内部业务活动进行全面的风险评估，了解主要合规风险点和薄弱环节。
2. 制定合规政策：根据风险评估的结果，制定相应的合规政策，明确合规要求和责任。
3. 流程与程序设计：制定合规流程和程序，明确各个环节的具体工作内容、责任人及其权限。
财务合规管理措施内容有哪些方面财务合规管理措施内容包括以下方面：1. 内部控制制度。
内部控制制度是组织内部对财务活动进行监督和管理的重要手段。
它包括财务流程的规范化、审批流程的明确化、权限的分级管理等内容。
财务合规管理应当建立健全的内部控制制度，确保财务活动的合规性和规范性。
2. 财务报告的真实性和准确性。
财务报告是企业对外披露的重要财务信息，其真实性和准确性对外部投资者和利益相关者具有重要意义。
财务合规管理应当确保财务报告的真实性和准确性，包括会计准则的遵守、会计政策的合理性、报表数据的准确性等方面。
3. 风险管理。
风险管理是财务合规管理的重要内容。
企业在财务活动中面临各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
财务合规管理应当建立完善的风险管理体系，对各类风险进行有效的识别、评估和控制，确保企业财务活动的安全性和稳健性。
4. 合规培训与教育。
合规培训与教育是财务合规管理的重要环节。
企业应当定期组织相关人员进行财务合规培训，提高其对财务合规管理的认识和理解，增强合规意识，确保财务活动的合规性和规范性。
5. 内部审计。
内部审计是财务合规管理的重要手段。
通过内部审计，企业可以对财务活动进行全面、系统的审计，及时发现和纠正存在的问题和风险，确保财务活动的合规性和规范性。
6. 外部监督与审计。
外部监督与审计是财务合规管理的重要环节。
企业应当接受外部监管机构和审计机构的监督和审计，确保财务活动的合规性和规范性，提高财务报告的透明度和可信度。
7. 合规风险防范。
合规风险防范是财务合规管理的重要内容。
企业应当建立健全的合规风险防范机制，对各类合规风险进行有效的预防和控制，确保财务活动的合规性和规范性。
8. 财务合规管理信息化。
财务合规管理信息化是财务合规管理的重要手段。
企业应当借助信息化技术，建立财务合规管理信息系统，实现对财务活动的全面监控和管理，提高财务合规管理的效率和水平。
9. 外部合规合作。
外部合规合作是财务合规管理的重要内容。
财务合规管理措施有哪些方面财务合规管理是企业运营中非常重要的一环，它涉及到企业的财务运作、税务合规、风险管理等方面。
在当今复杂多变的商业环境中，财务合规管理更是至关重要。
本文将从多个方面探讨财务合规管理措施的重要性和实施方法。
1. 内部控制制度。
内部控制制度是企业财务合规管理的基础，它包括财务管理制度、风险管理制度、内部审计制度等。
企业应建立健全的内部控制制度，明确各部门的职责和权限，确保财务活动的合规性和规范性。
内部控制制度的建立需要全员参与，管理层需要对制度的执行情况进行监督和检查，及时发现和解决问题。
2. 财务报告透明度。
财务报告是企业对外披露财务信息的主要途径，其透明度直接关系到企业的信誉和形象。
企业应遵循相关会计准则和法规，编制真实、准确、完整的财务报告，并及时向股东、投资者和监管机构披露。
同时，企业应建立健全的财务报告审计制度，确保财务报告的真实性和可靠性。
3. 税务合规管理。
税务合规管理是企业财务合规管理的重要组成部分。
企业应遁税法规定，及时、准确地申报和缴纳税金，避免税务风险。
此外，企业还应加强税务政策的研究和分析，合理规划税务筹划，降低税务成本，提高税务合规水平。
4. 风险管理。
风险管理是企业财务合规管理的重要环节。
企业应建立健全的风险管理制度，对可能出现的财务风险进行识别、评估和控制。
同时，企业还应加强对外部环境的监测和分析，及时调整财务策略，降低风险。
5. 合规培训。
企业应加强对员工的合规培训，提高员工的合规意识和能力。
培训内容可以包括相关法律法规、财务制度、内部控制制度等方面的知识，帮助员工了解合规要求，遵守相关规定，规范自己的行为。
6. 监督和检查。
企业应建立健全的监督和检查机制，对财务合规管理的执行情况进行监督和检查。
监督和检查可以包括内部审计、外部审计、监管机构的检查等。
通过监督和检查，及时发现和解决问题，提高财务合规管理的水平。
7. 法律合规。
企业应遵守国家法律法规，不得违法违规。
财务合规管理措施内容有哪些在当今社会，财务合规管理对于企业的发展至关重要。
财务合规管理是指企业在财务运作中遵守相关法律法规和规章制度，保障财务信息的真实、准确和完整，确保企业财务活动合法、规范、透明。
为了有效地进行财务合规管理，企业需要采取一系列措施来确保财务活动的合规性。
本文将对财务合规管理措施内容进行介绍。
1.建立健全的内部控制制度。
内部控制制度是企业财务合规管理的基础。
企业应建立健全的内部控制制度，包括财务管理制度、资金管理制度、成本管理制度等。
内部控制制度应当明确规定财务活动的流程和程序，规范各项财务活动的操作，确保财务信息的真实性和准确性。
2.制定财务管理制度和流程。
企业应当制定财务管理制度和流程，明确财务管理的职责和权限，规范财务活动的操作流程。
财务管理制度和流程应当涵盖财务预算、资金管理、成本控制、财务报告等方面，确保财务活动的合规性和规范性。
3.加强财务信息披露。
企业应当加强财务信息披露，及时、准确地向内外部相关方披露财务信息。
财务信息披露应当遵循相关法律法规和会计准则，确保披露的财务信息真实、准确、完整。
4.建立完善的财务档案管理制度。
企业应当建立完善的财务档案管理制度，规范财务档案的整理、存储和归档。
财务档案应当真实、完整、准确地记录企业财务活动的全过程，为财务合规管理提供有效的依据。
5.加强财务内部审计。
企业应当加强财务内部审计，对财务活动进行全面、深入的审计检查。
内部审计应当发现和纠正财务活动中的违规行为和风险隐患，确保财务活动的合规性和规范性。
6.建立完善的财务风险管理制度。
企业应当建立完善的财务风险管理制度，对财务风险进行有效的识别、评估和控制。
财务风险管理制度应当包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面，确保企业财务活动的安全性和稳健性。
7.加强财务合规培训和教育。
企业应当加强财务合规培训和教育，提高员工对财务合规管理的认识和意识。
财务合规培训和教育应当包括相关法律法规和规章制度的学习，财务合规管理的操作技能培训等方面。
财务合规管理措施有哪些内容呢财务合规管理措施的内容包括了解和遵守财务法规、建立内部控制制度、进行财务审计和报告、进行风险管理和合规培训等。
这些措施对于企业来说非常重要，可以帮助企业规避风险，保护利益，提高经营效率。
以下将详细介绍这些内容。
了解和遵守财务法规是财务合规管理的基础。
企业需要了解并遵守国家和地方的财务法规，包括税法、会计法、证券法等。
企业还需要了解国际财务报告准则（IFRS）和美国通用会计准则（GAAP）等国际财务法规。
在了解和遵守财务法规的基础上，企业可以规避法律风险，保护自身的合法权益。
建立内部控制制度是财务合规管理的关键。
内部控制制度是企业为了达到经营目标而建立的一系列制度和程序。
这些制度和程序可以帮助企业防范和发现财务风险，保护企业资产，确保财务报告的准确性和可靠性。
内部控制制度包括财务控制、风险管理、信息披露、合规审计等方面的内容。
建立健全的内部控制制度可以提高企业的经营效率，降低风险。
进行财务审计和报告是财务合规管理的重要环节。
财务审计是对企业财务报表的真实性和准确性进行审查和验证。
财务报告是企业对外披露的财务信息，包括年度报告、季度报告、内部报表等。
财务审计和报告需要遵循国家和地方的审计准则和报告要求，确保财务信息的真实性和透明度。
进行财务审计和报告可以增加投资者和其他利益相关方对企业的信任，提高企业的声誉。
进行风险管理是财务合规管理的重要内容。
企业面临各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
风险管理是企业对风险进行识别、评估、控制和监测的过程。
企业可以通过建立风险管理框架、制定风险管理政策和程序、进行风险评估和监测等方式进行风险管理。
风险管理可以帮助企业规避风险，保护企业的利益，提高企业的抗风险能力。
合规培训是财务合规管理的重要手段。
企业需要对员工进行合规培训，包括财务法规、内部控制制度、财务审计和报告、风险管理等方面的知识。
合规培训可以帮助员工了解和遵守财务法规，掌握内部控制制度，提高财务审计和报告的能力，增强风险意识。
财务合规管理措施有哪些内容在当今全球经济环境下，企业面临着越来越多的财务合规挑战。
为了确保企业能够遵守各种法规和规定，保护企业的财务利益，财务合规管理措施变得至关重要。
本文将探讨财务合规管理措施的内容，以帮助企业更好地理解和应对这一挑战。
1. 内部控制制度。
内部控制制度是财务合规管理的基础。
它包括一系列的政策和程序，旨在确保企业的财务报告准确无误，同时防止内部欺诈和错误。
内部控制制度通常包括审计和监督程序、财务报告流程、财务数据保护措施等内容。
2. 财务报告透明度。
财务报告透明度是财务合规管理的核心。
企业应该确保其财务报告真实、准确、完整，以便投资者、监管机构和其他利益相关方能够清晰地了解企业的财务状况和经营绩效。
透明度包括财务报告的披露内容、报告的编制标准、报告的审计程序等方面。
3. 风险管理。
财务合规管理也需要关注企业的风险管理。
企业应该建立一套完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和监测。
这样可以确保企业能够及时发现和应对各种财务风险，避免因风险而导致的财务损失。
4. 法律合规。
财务合规管理还需要关注法律合规。
企业必须遵守各种财务法规和规定，包括会计准则、税法、证券法等。
同时，企业还需要关注国际财务合规标准，以确保其在国际市场上的合规性。
5. 内部审计。
内部审计是财务合规管理的重要环节。
企业应该建立一套完善的内部审计体系，对企业的财务活动进行全面审计和监督。
内部审计可以帮助企业发现和解决各种财务问题，提高企业的财务合规水平。
6. 员工培训。
财务合规管理还需要关注员工培训。
企业应该为员工提供相关的财务合规培训，让他们了解财务合规的重要性，掌握相关的法律法规和财务合规知识，提高员工的合规意识和能力。
7. 外部监督。
外部监督是财务合规管理的重要组成部分。
企业需要接受外部监管机构的审计和监督，以确保其财务活动符合法规和规定。
同时，企业还需要与外部监管机构进行积极的沟通和合作，及时解决各种财务合规问题。
了解财务公司如何进行财务内控与合规性财务公司是指为客户提供财务服务的机构，包括投资银行、证券公司、保险公司等。
在金融业务中，财务公司需要遵守相关法律法规，执行严格的财务内控与合规性措施，以确保业务操作的合法性、透明度和安全性。
本文将介绍财务公司如何进行财务内控与合规性管理。
一、财务内控的重要性财务内控是财务管理的重要组成部分，是指财务公司为达到财务业务的目标，通过建立一套适当的制度、流程和控制措施，保障公司资产安全、准确记账和财务信息的真实性、完整性和可靠性的管理手段。
财务内控的建立和执行有助于防范和减少经济纠纷，提高各项财务业务的风险管理能力。
二、财务内控的主要原则1.分工与协作原则：财务公司应根据各部门的职责划分，明确财务管理的权限和责任，并要求各部门之间协调配合，确保财务信息的准确性和及时性。
2.风险控制原则：财务公司应根据内外部环境变化的情况，进行风险评估和控制，建立相应的防范机制和预警系统，以确保财务活动的稳定性和安全性。
3.制度和流程原则：财务公司需要建立健全的财务制度和流程，并进行规范管理，确保各项财务业务符合法律法规的要求。
4.信息技术原则：财务公司应运用信息技术手段，提高财务内控的自动化水平，提高财务数据的准确性和可靠性。
三、财务内控的主要措施1.风险评估和控制：财务公司应根据不同财务活动的特点，进行风险评估和控制，制定相应的风险控制措施，如合理设置交易限额和交易审核机制。
2.审计与监控：财务公司应定期进行内部审计和外部审计，加强对财务业务的监控，及时发现和解决问题。
3.制度和流程管理：财务公司应建立健全的财务制度和流程，确保各项财务业务的合规性和安全性，如现金管理、资金账户的开设和变动等。
4.信息技术支持：财务公司应运用信息技术手段，提高财务管理的效率和准确性，如建立财务系统、电子票据管理等。
四、财务合规性管理的重要性在金融行业中，财务公司需要遵守相关法律法规，执行严格的合规性管理，以确保公司合法经营、规范运作和保护客户权益。
财务合规管理措施有哪些方面的随着全球经济的不断发展，财务合规管理在企业中变得越来越重要。
财务合规管理涉及到企业的财务活动是否符合相关法律法规和内部规定，是企业运营中不可或缺的重要环节。
为了确保企业的财务活动合规，企业需要采取一系列的管理措施来保障财务合规的有效实施。
本文将从多个方面探讨财务合规管理的措施。
1. 内部控制制度。
内部控制制度是企业财务合规管理的基础。
企业需要建立健全的内部控制制度，确保财务活动的合规性。
内部控制制度包括财务报告制度、资金管理制度、成本控制制度等，通过内部控制制度的建立和实施，企业可以有效监督和管理财务活动，降低财务风险，保障财务合规。
2. 财务审计。
财务审计是企业财务合规管理的重要环节。
通过定期进行财务审计，可以发现和纠正财务活动中存在的问题和风险，确保企业的财务活动符合相关法律法规和内部规定。
财务审计可以帮助企业发现财务造假、财务漏洞等问题，提高财务活动的透明度和合规性。
3. 风险管理。
风险管理是财务合规管理的重要组成部分。
企业需要建立健全的风险管理体系，对财务活动中存在的各种风险进行识别、评估和控制。
通过风险管理，企业可以及时发现并应对财务活动中的各种风险，确保财务活动的合规性和稳健性。
4. 内部培训。
内部培训是财务合规管理的重要手段。
企业需要定期对财务人员进行相关法律法规和内部规定的培训，提高他们的财务合规意识和能力。
通过内部培训，可以帮助财务人员了解最新的法律法规和内部规定，提高他们的财务合规意识，降低财务风险。
5. 合规监督。
合规监督是财务合规管理的重要环节。
企业需要建立健全的合规监督机制，对财务活动进行监督和检查，确保财务活动的合规性。
合规监督可以帮助企业及时发现和纠正财务活动中存在的问题和风险，保障财务活动的合规性。
6. 外部合作。
外部合作是财务合规管理的重要手段。
企业需要与相关部门和机构建立合作关系，及时获取最新的法律法规和政策信息，确保财务活动符合最新的法律法规和政策要求。
财务合规工作举措及措施随着全球经济的快速发展和金融市场的不断变化，财务合规工作已经成为企业管理中不可或缺的一部分。
财务合规工作的举措及措施对于企业的长期发展和稳定运营具有重要意义。
本文将就财务合规工作的举措及措施进行探讨，并提出一些建议。
一、建立健全的内部控制体系。
建立健全的内部控制体系是财务合规工作的重要举措之一。
内部控制体系是指企业为实现经营目标而建立的一系列制度、规范和程序，旨在保护企业资产的安全性、保证财务信息的准确性和可靠性、促进经营效率和经营合规性。
企业应当根据自身的业务特点和规模大小，建立适合自己的内部控制体系，并不断完善和提升。
建立健全的内部控制体系需要从以下几个方面着手，首先是明确内部控制的责任主体，包括董事会、管理层、内部审计部门等，要明确各自的职责和权限，形成责任明晰的管理体系；其次是建立健全的内部控制制度，包括内部审计制度、财务管理制度、风险管理制度等，要确保制度的完备性和有效性；再次是加强内部控制的执行和监督，要建立有效的内部控制执行机制和监督机制，确保内部控制制度的有效执行。
二、加强财务信息披露和透明度。
加强财务信息披露和透明度是财务合规工作的另一项重要举措。
财务信息披露和透明度是企业向外界公开自身的财务状况、经营成果和风险状况的一种行为，是企业对外界负责的表现。
加强财务信息披露和透明度有助于提升企业的信誉和声誉，增强投资者和其他利益相关者对企业的信任和支持。
加强财务信息披露和透明度需要从以下几个方面入手，首先是建立健全的财务信息披露制度，要确保财务信息披露的及时性、准确性和完整性，确保披露内容符合法律法规和会计准则的要求；其次是加强财务信息披露的监督和审计，要建立有效的财务信息披露监督机制，确保披露内容的真实性和可靠性；再次是加强与外部利益相关者的沟通和互动，要主动与投资者、监管机构、媒体等建立良好的沟通渠道，及时回应外界关注的问题和疑虑。
三、加强财务风险管理和控制。
财务合规管理措施包括什么方面在当今的商业环境中，财务合规管理措施是企业必须重视的重要方面。
财务合规管理涉及到企业的财务活动，包括会计、审计、报告和税务等方面。
一个健全的财务合规管理制度可以帮助企业规范财务活动，降低风险，提高透明度，增强企业的竞争力。
本文将从多个方面探讨财务合规管理措施的重要性以及包括哪些方面。
1. 内部控制制度。
内部控制制度是财务合规管理的基础。
它包括企业内部的财务流程、审批程序、风险管理和监督机制等方面。
一个完善的内部控制制度可以帮助企业规范财务活动，防范风险，确保财务报告的准确性和可靠性。
内部控制制度还可以提高企业的运作效率，降低成本，增强企业的竞争力。
2. 财务报告透明度。
财务报告是企业对外披露财务信息的主要方式，也是投资者和其他利益相关方了解企业财务状况的重要依据。
财务报告透明度包括财务报表的编制、披露和审计等方面。
企业应当遵循相关的会计准则和法律法规，确保财务报表的真实、准确和完整。
此外，企业还应当积极主动地向投资者和其他利益相关方披露财务信息，提高财务报告的透明度和可读性。
3. 税务合规管理。
税务合规管理是企业财务合规管理的重要组成部分。
企业应当遵守相关的税法和税收政策，及时、准确地申报和缴纳税款。
税务合规管理还包括税务风险管理和税务筹划等方面。
企业应当加强对税务风险的识别和评估，合理规划税务筹划，降低税务成本，确保税务合规。
4. 财务风险管理。
财务风险管理是企业财务合规管理的重要内容。
企业应当加强对市场风险、信用风险、流动性风险、汇率风险等各种财务风险的管理和控制。
财务风险管理还包括对金融产品、金融工具和金融衍生品的管理和监督。
企业应当建立健全的财务风险管理制度，加强对财务风险的监测和预警，及时采取有效的风险控制措施。
5. 合规培训和教育。
合规培训和教育是企业财务合规管理的重要环节。
企业应当加强对员工的合规培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识。
合规培训和教育还可以帮助员工了解相关的法律法规和政策，提高员工的合规素养，减少违规行为的发生。
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浅议财务公司如何构建合规风险管理机制王欣健（航天科工财务有限责任公司）摘要：加强合规风险管理是金融机构确保经营活动的合规性，稳健运营和发展的基础。
财务公司作为非银行金融机构，参照巴塞尔委员会推荐的有效管理合规风险的最佳做法，构建有财务公司特色的合规风险管理机制是值得重点研究探讨的课题。
本文在阐述合规风险管理的内涵、实施背景的基础上，重点对财务公司实施合规风险管理的必要性、构建合规风险管理机制的步骤和应注意的问题进行了论述，并介绍了航天科工财务公司在开展合规风险管理方面的经验。
2005 年 4 月，巴塞尔银行监管委员会出台了《银行合规和合规部门》，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。
2006 年 10 月，中国银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》（财务公司参照执行），进一步指导和规范银行业的合规风险管理工作。
部分商业银行也相继成立合规部门。
合规风险管理已成为金融机构的必然选择，在这种大背景下，作为非银行金融机构的财务公司，如何确保经营活动的合规性，加强合规风险管理，构建合规风险管理机制成为亟待研究和探讨的课题。
一、合规风险管理的内涵和作用合规，是指使金融机构的经营活动与法律、规则和准则相一致。
这里的法律、规则和准则，是指适用于金融机构经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
合规风险，是指金融机构因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规风险管理是金融机构通过建立一套有效的合规风险管理机制，来有效识别、监测、评估、报告合规风险，持续修订合规管理制度，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，主动避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。
合规风险管理主要包含两个方面的含义：一是金融机构的内部管理制度应当符合法律法规、监管规定、规则以及自律性组织制定的准则;二是金融机构的所有经营管理活动应当将前述规定及内部管理制度落到实处，得到实际执行，以防范可能出现的法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失。
合规风险管理是金融机构生存和发展必须首先面对的一个原则问题，加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于金融机构市场化改革具有深远的影响和意义。
实施合规风险管理已成为金融机构的必然选择。
二、合规风险管理实施的背景和财务公司实施合规风险管理的必要性近年来合规风险管理在我国金融行业的兴起应该说具有国际和国内两方面的背景。
从国际上来看，首先，近些年监管环境不断发生变化，新的监管规则纷纷出台，如萨班斯-奥克斯利法案、爱国者法案、反洗钱法案和新巴塞尔资本协议等。
这些规则大多具有内容复杂、覆盖广泛且要求的技术难度高等特点。
其次，随着金融创新、综合经营和市场融合的不断发展，金融产品越来越复杂，以结构性金融为特征的证券化产品涉及银行信贷、债券市场、股票市场、衍生产品市场乃至保险市场等几乎所有的金融领域，因而面临的相关监管规则也更加复杂。
再次，金融全球化的发展使得跨国经营的金融机构面临复杂多样的国别法规。
最后，自二十世纪八九十年代以来一系列的损失案例，几乎无一例外都与严重违规操作具有直接关系。
在这样的背景下，合规风险管理逐渐成为全球金融行业的热门话题。
就中国金融业的实际情况来看，首先，监管机构已逐步放弃严格合规监管的做法，抛弃“事必躬亲”的合规监管原则，转向以“风险监管”作为重点，监管机构将更多的精力放在监管金融机构的内控制度及其执行情况上，通过监控金融系统的稳定性和好的金融机构的最佳做法，代替原有严格的合规监管。
合规管理出现内部化趋势，监管机构越来越发现外部合规性监管不应该、事实上也不可能替代金融机构内部的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的金融机构合规风险管理机制为基础。
在此背景下，金融机构自身的合规风险管理显得尤为重要。
其次，违规经营、道德风险是长期困扰和制约中国金融业稳健发展的主要因素，根源就在于我国的金融业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，合规不是金融业重点关注的风险领域，西方的金融机构将法律和规章制度视为规范自身行为的“高压电线”，而“打擦边球”的观念与做法在中国的金融机构中普遍存在。
因此必须转变观念，认识到合规是金融业内部的一项核心风险管理活动，合规风险管理的过程，也正是构建金融业有效的内部控制机制的基础和核心。
在这一大的背景下，财务公司作为我国金融体系内重要的一员，实施合规风险管理是十分必要的，这主要表现在如下几点：（一）实施合规风险管理是与监管机构建立和保持良性互动关系的需要通过加强合规风险管理，实行主动合规，财务公司可以与监管机构实现更为有效的互动，在申请开办新业务的过程中做到主动满足相关监管要求、缩短申办新业务的周期，获得竞争优势。
目前在监管机构以“风险监管”作为理念，对被监管机构实施分类监管、正向激励的大背景下，加强合规风险管理，主动合规显得尤为必要。
（二）实施合规风险管理有助于提高财务公司品牌价值，增加无形资产，有效避免合规风险，减少声誉损失，有助于吸引更多优质客户合规风险管理能为财务公司创造价值，这主要表现在如下方面：一是降低因遭受监管处罚和行政诉讼而导致财务损失的可能性；二是由于提升了声誉，使得公司在业务拓展和业务核准上获得好处；三是声誉的提升增加了公司的无形资产，带来融资成本的降低；四是为财务公司吸引来更多优质的优质客户，提高财务公司的获利能力。
总之，合规与财务公司的成本与风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，实施合规风险管理能为财务公司创造实实在在的价值。
（三）实施合规风险管理是财务公司运行机制的内在要求，也是参与国内、国际竞争的重要基石合规风险管理最早在 1998 年由巴塞尔银行监管委员会倡导， 2005 年 4 月，巴塞尔银行监管委员会在《银行合规和合规部门》明确提出：“一家金融机构应该以自身风险管理战略和组织结构相一致的方式组织合规部门。
”目前，在国际上从事业务活动的商业银行，几乎都设有合规部门，国内的商业银行也纷纷成立合规管理的专职部门。
合规管理成为金融界的通用语言，财务公司虽然目前的客户范围还仅限于集团内的成员单位，但仍然面临同国内、国际上各类商业银行和投资银行的竞争，加强合规风险管理是财务公司自身运行机制的内在要求，也是今后参与国内、国际竞争的重要基石。
三、构建有财务公司特色的合规风险管理机制合规管理对于财务公司还是一个创新领域，需要借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行合规职能》，以及国际先进银行合规建设实践，循序渐进地推进合规风险管理工作。
（一）制定一项政策合规政策是合规风险管理的基本政策，要制定统一的合规政策，提高合规管理的透明度。
其内容应包括：合规管理部门的功能和职责；合规文化；董事会和高管层的合规责任；识别和管理合规风险的主要程序、报告线路；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；确保合规管理部门独立性的措施等。
合规政策应提交董事会审议并批准，在全公司广泛宣传和学习贯彻，成为财务公公司依法合规经营的纲领性文件。
合规政策的建设没有固定模式，也不能“一劳永逸”，还需要适时根据外部环境、法律法规、公司改革等多种因素，持续改进合规政策。
（二）建立一个组织可考虑建立独立的合规管理部门，使合规风险管理职能化。
财务公司可根据自身经营特点，组建一个与自身风险管理战略和组织结构相一致的合规部门，也可以将该部门同原有负责向监管机构日常报告和联络的部门进行整合。
要明确合规风险管理部门的职责与权限，保证合规部门的独立性，完善合规部门职能和工作手段，建立合规检查表和运行指标，梳理合规风险点，完善相应的合规操作程序及尽职标准，逐步建立合规风险的评估、监测机制，并建立合规风险管理部门与其他部门在合规管理中的沟通与合作机制。
（三）完善三个制度在建立合规政策，完善专门的组织机构的同时，还要建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规问责制度、合规绩效考核制度和诚信举报制度。
三项合规制度的落实是切实提高合规管理执行力的关键。
首先，岗责管理体系的建立是合规问责制度得以有效实施的基础。
财务公司在全面开展合规风险评估、完成基于流程的合规风险库建立的同时，应进一步完善财务公司岗责体系的建设，实现“一流程一程序，一岗位一手册”。
合规绩效考核制度的建立则是确保流程作业要求和岗责要求得以落实的重要保证。
可通过引进诸如平衡计分卡等先进的目标管理技术和方法，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
与此同时，建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人，形成合规为荣、违规为耻的良好合规文化氛围。
（四）完成一次整合为避免合规风险管理成为应对监管者要求的“新花瓶”就必须完成合规管，理和其他管理体系的整合。
具体开展方面，首先要在确定了公司的核心业务流程后，以流程分析技术为基本方法，对业务及管理活动进行系统性梳理和优化，形成清晰的业务及管理活动的流程。
其次，建立人力资源的岗责管理与绩效管理体系，实现岗责管理、绩效管理与各项流程的清晰映射和联动，从管理系统方面解决财务公司的经营管理目标与业务部门的一般要求、人力资源管理的绩效考评三者之间由于缺乏有效的协调互动而导致整个管理体系效率低下的弊端，实现流程管理、合规管理、岗责管理、绩效考核多方面的整合，提升财务公司的整体管理水平。
（五）培育一种文化通过合规风险管理体系的建立，使员工养成按制度办事的良好习惯，“合让规优先”的原则在各级领导和员工脑海中根深蒂固，“人人合规”要、“主动合规”，使合规意识贯穿在所有员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则，形成健康的合规文化。
四、财务公司实施合规风险管理应注意的问题（一）要对财务公司适用的“规”进行梳理、整合与优化要实施有效的合规风险管理，首先要解决财务公司合规应当符合“哪些规”的问题。
从渊源角度讲，合规管理的“规”既包括全国人大及其常委会制定的法律、国务院制定的行政法规、国务院各部委制定的规章、地方人大及政府制定的地方法规，也包括中国财务公司协会的行业准则、公司通过民主程序依法制定、并向全体员工公示的大量内部管理制度，这些种类、层次、数目众多的“规”，要真正将其落实到经营管理活动之中，必须对其进行清理、梳理、整合与优化，而不是简单进行选编或汇编。
这样才能提高各种“规”的可操作性、可执行性。
（二）要真正落实“合规从高层做起”的理念合规管理必须从高层做起，是指高级管理人员要率先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作则，保持言行与财务公司的宗旨和价值观念相一致，为全体员工作出表率，只有这样，才能在财务公司有效推行全员合规理念，使全体员工树立“我们要合规”的意识。
