反洗钱 判断题

一、判断 (共20题，20分)
1
A.对
B.错
2
A.对
B.错
3
A.对
B.错
4
A.对
B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、
A.对
B.错
6、
A.对
B.错
7
A.对
B.错
8
A.对
B.错
9
B.错
A.对
B.错
11
A.对
B.错
12
A.对
B.错
13
A.对
B.错
A.对
B.错
15
A.对
B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下
A.对
B.错
17
B.错
18、情节严重的由人民银行处以二十万元以
A.对
B.错
19
A.对
B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权
查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

A.对
B.错。

反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。

答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。

答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。

答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。

答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。

答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。

1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。

并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。

请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。

一、判断题1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。

（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。

判断题：1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

(√)3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

(√) 4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。

(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。

(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。

(√)7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。

(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

(√) 11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

(√)13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。

反洗钱知识培训试题一、单选题1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C ）通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。

A、5B、１0C、15D、２04、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对5、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方6、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1 B 、2 C、3 D 、47、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、108、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、109、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律B、国务院C、行政法规D、规章10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B )A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含10个工作日C、5个工作日以内，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指( C )A、6个月以上B、9个月以上C、1年以上D、2年以上12、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（C ）起施行。

一、判断（共20题，20分)
1
A.对
B.错
2、,高管人员给予反洗钱工作的支持和指
导是营造良好内控环境的关键因素之一
A.对
B.错
3
A.对
B.错
4
报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握
A.对
B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、
A.对
B.错
6、,
A.对
B.错
7
金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去
A.对
B.错
8
A.对
B.错
9
B.错
.
A.对
B.错
11
A.对
B.错
12
A.对
B.错
13
A.对
B.错
,检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈.
A.对
B.错
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
A.对
B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下
A.对
B.错
17,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险
B.错
18、情节严重的由人民银行处以二十万元以
A.对
B.错
19
A.对
B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权
查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据.
A.对
B.错。

)分 (共20题，20一、判断1 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

对 A.错B.、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和22指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

A.对B.错、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

对A.错B.、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和44报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

A.对错B.5实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、对 A. B.错金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，、66这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

A.对错B.、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对77金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

对A.错B.、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充88分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

对 A.错 B.339、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人23/ 1对 A. B.错、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。

109A.对错B.10、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

11 A.对错B.、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材1259料予以先行登记保存。

A.对错B.、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风1311险控制的有机组成部分。

对 A.错B.、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

反洗钱考试一、判断题(共20题，每小题2分,共40分）1、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。

(）2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

()3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（）4、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（）5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）6、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（）7、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年.（）8、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

（)9、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

（)10、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

（）11、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。

（）12、2016年是《反洗钱发》颁布实施10周年。

（）13、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的,不属于可疑交易。

（)14、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

（）15、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（）16、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件;中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。

(）17、反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利()18、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

(）19、反洗钱调查只能采取现场调查。

（）20、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）二、单选题（共10题，每小题3分，共30分）1、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

反洗钱知识题目一、判断题（63题）1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√15.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

√16.客户身份识别也称了解你的客户。

√17.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。

×18.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。

单选题1、由人民银行、银监会、证监会、保监会共同颁布的反洗钱规章是（D）：A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》2、以下说法不正确的是（B）A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

3、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构4、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。

A、一月B、三月C、半年D、一年5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000B、5000C、10000D、20000多选题1、《反洗钱法》的意义：(ACD)A、建立对洗钱活动的预防监控机制B、制裁和打击洗钱犯罪C、遏制上游犯罪。

D、为侦查机关打击洗钱犯罪及其上游犯罪提供支持。

2、客户身份识别包含：（ ABCD）A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD ）一次性金融服务。

反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。

（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。

（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。

答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。

反洗钱试题及答案一、选择题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 维护金融秩序C. 保护消费者权益D. 以上都是2. 洗钱活动主要通过哪些渠道进行？A. 现金交易B. 银行转账C. 投资证券D. 以上都是3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 以上都是4. 金融机构在反洗钱中承担哪些责任？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 以上都是5. 反洗钱国际合作主要通过哪些组织？A. 联合国B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 以上都是二、判断题6. 洗钱活动只涉及经济犯罪。

( )7. 个人不需要参与反洗钱活动。

( )8. 所有金融机构都应遵守反洗钱法规。

( )9. 反洗钱法规只适用于大型金融机构。

( )10. 国际合作在反洗钱中起到关键作用。

( )三、简答题11. 简述反洗钱的三个主要步骤。

12. 阐述金融机构在反洗钱中的作用。

四、案例分析题13. 某公司通过虚假交易将非法所得资金转入海外账户，请分析该公司可能违反了哪些反洗钱法规？五、论述题14. 论述反洗钱在维护国家安全中的重要性。

参考答案：一、选择题1. D2. D3. D4. D5. C二、判断题6. ×（洗钱活动涉及多种犯罪，包括经济犯罪、毒品犯罪等）7. ×（个人也应提高反洗钱意识，参与反洗钱活动）8. √9. ×（反洗钱法规适用于所有金融机构，无论规模大小）10. √三、简答题11. 反洗钱的三个主要步骤包括：客户身份识别、交易监控和可疑交易报告。

12. 金融机构在反洗钱中的作用包括：识别和验证客户身份，监测并报告可疑交易，以及与监管机构合作。

四、案例分析题13. 该公司可能违反了客户身份识别、交易监控和可疑交易报告等反洗钱法规。

五、论述题14. 反洗钱在维护国家安全中的重要性体现在：防止非法资金流入和流出，打击犯罪活动，维护金融市场稳定，保护国家经济安全。

中国金融业反洗钱测试准入培训在线判断题反洗钱判断题1、交易报告量是衡量金融机构可疑交易报告工作的最主要的标准。

BA、对B、错2、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。

AA、对B、错3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

BA、对B、错4、反洗钱培训阶段性测试、终结性测试包90分以上，QQ10091992，省心安心。

BA、对B、错5、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于对以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。

BA、对B、错6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。

BA、对B、错7、反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌, 而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系, 它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。

AA、对B、错8、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。

AA、对B、错9、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应釆取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。

AA、对B、错10、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

BA、对B、错11、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

BA、对?B、错12、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上，金融机构不需要通过核对或者查看已留存的客户有效身份证等方式何时客户所登记的汇款人信息。