《信贷业务风险与法律风险》

信贷业务风险与法律风险防范

课程大纲

第一讲：风险管理是银行的安身立命之本

由A银行一起看似正常的信贷业务而产生的不良全程分析，反观信贷风险的成因及风险扩散

1、风险的概述

2、风险、损失、收益的关系

3、银行风险种类

5、银行风险呈现的特点

6、银行风险管理策略

第二讲：信贷风险管理分析

1、信贷流程概述

2、信贷风险防范的三大环节

1)贷前调查

2)贷中审查

3)贷后检查

3、信贷风险管理手段

4、信用评级及客户评价

第三讲：信贷相关法律风险控制

一、贷款合同的法律风险控制

1、贷款合同的主体、订立和履行

2、贷款合同订立的程序

3、贷款合同的成立和生效

4、合同的内容

二、抵押担保的法律风险控制

1、抵押物的合法选择

2、特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点

3、如何依法实现抵押权的方法

三、质押担保与抵押担保的不同

1、质押担保的法律特征

2、动产质押质物的选择与保管

3、汇票、支票、本票质押的法律风险控制

4、其它质押物的法律风险控制

5、质权实现的条件和途径

四、实现信贷债权的法律风险控制措施

1、自然人死亡

2、夫妻双方离婚

3、企业改制、合并与分立、解散和破产

4、诉讼时效

5、风险债权的法律救济

1)代位权

2)撤销权

3)解除权

4)抵销权

6、民事保全制度

7、提起诉讼与强制执行

第四讲：信贷业务调查要点

1、客户经理需要掌握的信贷制度

2、授信申请人与保证人提交的资料审查

3、担保要点审查

4、客户经营管理分析

5、授信用途各还款来源分析

第五讲：个人贷款的概述和特点

1、个贷的种类

2、当前个贷业务存在的主要风险

3、如何规避个贷风险

4、贷后管理