金融营销学-上海金融学院保险学院-Poweredby

【上海金融学院排名】上海金融学院特色专业-上海金融学院录取分数线为培养新中国的金融人才，1952年8月，中国人民银行在上海创办了全国重点中专，上海银行学校。

1987年4月，中国人民银行决定并报国家教委批准，在上海银行学校的基础上成立上海金融专科学校。

1992年更名为上海金融高等专科学校。

2000年全国高等院校管理体制改革，学校由中国人民银行与上海市政府共建，以上海市管理为主。

2003年9月由上海市人民政府在上海金融高等专科学校基础上成立上海金融学院。

上海金融学院是一所培养有理想、懂经济、能操作、会管理的应用型经济、金融人才的全日制普通高等院校,主要举办本科教育，并办高职和成人业余教育。

学院从事金融教育已超过半个世纪，为各类金融机构、经济部门输送了数万名既掌握金融理论知识，又具有较强实务能力的专门人才。

毕业生遍布全国二十多个省、市、自治区的金融机构和经济部门，他们中的大多数人已成为金融界的业务骨干、专家和领导干部。

因此学院被誉为“未来金融家的摇篮”。

上海金融学院占地面积569亩，由浦西和浦东两个校区组成。

浦西校区坐落于上海市的东北角，与相邻的复旦大学、同济大学、上海财经大学、第二军医大学等十几所高校共同形成了一个具有丰富教育资源和良好就学环境的大学园区，被誉为“杨浦大学城”。

浦东校区地处浦东外环线东侧，与上海金桥出口加工区的众多国际性集团公司如上海通用汽车公司、松下电器公司、西门子公司等相邻，并与上海第二工业大学、上海杉达大学等高校共同形成浦东新区的现代化教育园区。

上海金融学院的两个校区所处地理位置皆佳，学院总部设在浦东校区,周边可共享教育资源丰富，校内环境优美，各项教学设施齐全，有多个现代化的多媒体机房、多媒体教室、多媒体阅览室和教学实验实训基地，并开通了校园网。

学院有标准化的运动场地和各项学生娱乐设施，有高标准公寓化的学生生活园区和具金融特色藏书的图书馆。

金融营销学金融营销学是指金融机构通过运用营销理念、策略和技术手段，针对市场、产品、客户和渠道的不同需求与特点，全面谋划、实施创新并可持续发展的营销活动和行动的科学。

金融营销学的理论研究主要以金融产品的定价、推广、销售和服务为基础，从市场营销、广告策略、产品开发等方面，提供针对客户的产品和服务，全面运用策略和营销管理技术，实现组织的最终利益目标。

金融机构的市场营销活动有很大的局限性，金融产品在本质上是非常特殊的，因为它们涉及到金融市场的交易本身，产品的金融服务和风险。

因此，金融机构的集中营销模式可能有一些限制，导致金融营销学需要考虑更多细节问题。

例如，金融产品需要遵守非常严格的法规，包括证券行业的“操作性法规”和共同管理人员的基金管理法规等。

但是，金融机构仍然可以通过在定价策略、渠道管理、创新产品等方面的举措，推动对客户的有效营销。

市场营销策略应当以市场分析和细分为基础。

市场分析和细分是基于对客户行为和交易模式的了解，制定有效营销策略的关键方法。

金融机构需要全面了解各个市场的需求和发现市场的机会，以达到最大的利益。

例如，金融机构可以选择不同的定位策略，以吸引不同的消费者群体。

金融机构可以通过广告推广与建立品牌认知度等方法拓展客户基础。

对于金融机构的营销人员来说，创造好的广告和传媒内容，打造对公司品牌、主张和为客户提供的服务诉求的熟悉程度，是非常重要的。

金融机构还可以像其他机构一样，通过客户关系管理系统、电话支持和实时网站交互等手段拓展客户基础。

同时，这些渠道可以为客户提供各种类型的咨询、询问和反馈通道。

除此之外，金融机构可以通过不同的技术来增强客户体验和减少接触风险。

这包括银行第三方支付、移动支付、加密货币等金融领域的技术革新。

最后，建立行业联盟是金融营销学的一个重要组成部分，这有助于相似类型的金融产品合作开发的推出，并降低企业市场推广所需的成本。

综上所述，金融营销学是一项具有非常广泛的视野和深度的科学。

金融营销学教学大纲
金融营销学教学大纲
引言：
金融营销学是一门研究金融机构如何通过市场营销手段来推动业务发展的学科。

随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，金融营销学的重要性日益凸显。

本文
将探讨金融营销学的教学大纲，以期为相关专业的教学提供指导。

第一章：金融营销学概述
1.1 金融营销学的定义和意义
1.2 金融营销学的发展历程
1.3 金融营销学与传统营销学的区别与联系
第二章：金融市场与金融产品
2.1 金融市场的分类与特点
2.2 金融产品的分类与特点
2.3 金融市场与金融产品对营销策略的影响
第三章：金融消费者行为
3.1 金融消费者行为的基本理论
3.2 金融消费者的特征与分类
3.3 金融消费者行为对金融产品定价与推广的影响
第四章：金融营销策略
4.1 金融市场定位与目标市场选择
4.2 金融产品定价与定价策略
4.3 金融产品推广与宣传策略
4.4 金融渠道选择与管理
4.5 金融服务与客户关系管理
第五章：金融营销的创新与发展
5.1 金融科技对金融营销的影响
5.2 金融营销的数字化转型
5.3 金融营销的社交媒体营销策略
结语：
金融营销学作为一门重要的学科，对于金融机构的发展至关重要。

通过本文的教学大纲，希望能够为相关专业的教学提供指导，培养出具备金融营销能力的人才。

同时，随着金融行业的不断变革和发展，金融营销学也需要与时俱进，不断创新和发展，以适应新时代的需求。

上海金融学院20XX年秋季招生咨询问答■你院是一所什么性质的高等学校？办学层次和规模如何？答：我院是一所上海市属全日制公办普通高等学校。

学院以实施本科教育为主，同时开展专科、成人学历教育及非学历教育的各级各类培训教育。

目前全日制在校本专科生5600余人，夜大学成人教育在校生1200余人，学院已形成了本科、专科、专升本、全日制、夜大学、函授及中外合作办学等多层次、多形式的办学格局。

■ 20XX年你院有哪些本科专业招生？答：20XX年我院19个本科专业全部面向社会招生: 金融学（国际金融方向）、保险、会计学、经济学、财政学、财务管理、市场营销、行政管理、国际经济与贸易、人力资源管理、计算机科学与技术、信息管理与信息系统、数学与应用数学（应用数学方向）、英语（商务英语方向）、金融工程、信用管理、工商管理、劳动与社会保障、电子商务。

其中金融工程、计算机科学与技术、信息管理与信息系统、数学与应用数学和电子商务五个专业限招理科，其余专业均为文理兼招。

■ 20XX年你院有哪些专科专业招生？答：20XX年，我院艺术设计专业（原应用艺术设计）、广告设计与制作（原广告艺术设计）2个艺术类专科专业，以及我院与NIELS BROCK哥本哈根商学院合作办学的国际金融、市场营销、计算机信息管理3个专科专业面向上海地区招生。

本科和专科专业详情请阅我院彩页专业介绍及上网点击我院招生网站查询。

■如何通过你院网站查询有关招生信息？答：我院网址为：.登陆我院网站后，寻找到主页面上的“招生就业”栏目，在下拉菜单中点击“阳光招生”，便可查询到我院招生办公室发布的各类招生信息。

■你院的办学条件和学习环境如何？答：我院依托上海国际金融中心和行业背景，地处全国改革开放的前沿--浦东新区，与众多独资、合资企业和多所高校毗邻，教育资源丰富，办学环境优越。

目前占地总面积660余亩，建筑总面积13.8万平方米。

现代化多媒体机房、阅览室，教学实验室、实训基地以及各种教学设施一应俱全；图书馆拥有各种中英文藏书、报刊杂志、共享型网络图书和专业数据库，为学生提供丰富的教育资源和良好的学习环境。

《金融营销学》教学大纲二、课程的对象和性质金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。

三、课程的教学目的和要求金融营销学的教学目的是要求学生掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容四、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章营销在金融服务领域的作用教学要求：要求学生了解金融服务的主要特征，影响金融服务的市场因素。

要求学生掌握营销的基本要素。

课时安排：2课时教学要点：第一节金融营销的含义与要素一、营销的含义二、金融营销的含义三、金融营销要素第二节金融服务的特点一、金融服务的特点二、金融营销的任务第三节影响金融营销的市场因素一、金融营销的发展过程二、金融营销发展的动因三、金融营销的应用第二章消费者行为和市场细分教学要求：要求学生了解金融服务的主体——消费者的行为以及据此进行的市场细分课时安排：4课时教学要点第一节消费者行为和态度一、有关金融服务的因素二、外在因素三、内在因素四、消费过程第二节金融市场细分一、市场细分的概念二、市场细分的意义三、市场细分的原则四、市场细分的标准第三节保险市场细分第四节法人市场与零售市场细分第三章营销研究教学要求：要求学生了解金融营销研究在金融服务中的作用和功能，以及金融服务营销验机的主要内容课时安排：4课时教学要点第一节金融服务领域营销研究的作用和功能一、营销的作用二、营销的功能第二节调研方法一、确定目标二、研究计划三、现场操作四、数据分析五、结论与建议第三节评估营销研究计划一、战略性研究二、策略性研究第四节营销研究在金额领域的应用一、市场细分二、顾客行为和金融机构选择的标准三、顾客忠诚度和服务质量四、分之机构经理的职能五、产品研究六、交付和技术性调研七、金融服务的关键因素第四章产品开发教学要求：要求学生了解金融产品的特点以及金融产品开发的策略课时安排：4课时教学要点第一节金融产品概述一、金融产品的含义二、金融产品的特征第二节金融产品的生命周期二、金融产品生命周期各阶段的特点及金融的营销策略第三节金融产品的开发与创新策略一、金融新产品的含义、种类与特点二、金融产品开发与创新的意义三、金融产品开发与创新的程序第四节金融的其他产品策略一、产品扩张策略二、产品集中策略三、产品差异策略四、产品追随者策略五、卫星产品策略六、产品的系统销售策略第五章定价教学要求：要求学生了解金融产品的定价体系以及金融产品的定价方法课时安排：4课时教学要点第一节金融产品定价概述一、金融产品定价的种类二、金融产品定价的目标三、金融产品定价的特征第二节金融产品定价方法一、金融产品定价需考虑的因素二、金融定价的基本方法第三节金融产品的定价政策第六章广告与传播教学要求：要求学生了解金融产品的广告作用、渠道以及金融产品广告的方法课时安排：4课时教学要点第一节金融的广告作用一、含义二、广告的特点第二节广告渠道一、线上广告三、直邮第三节金融广告的方法一、促销二、个人直销三、公共宣传和赞助第四节广告和传播对金融服务营销计划的作用第七章金融营销计划教学要求：要求学生了解金融营销计划的意义、计划的内容和计划的运行课时安排：4课时教学要点第一节概述一、营销计划的含义二、金融营销计划的意义三、金融营销计划的种类第二节金融营销计划的内容一、金融营销计划的基本内容二、金融营销计划的评定标准一、金融营销计划实例第三节金融营销计划的运行一、金融营销计划的编制二、计划的实施三、计划的控制第八章金融营销战略教学要求：要求学生了解金融营销战略的类型、作用和具体的战略应用课时安排：4课时教学要点第一节概述一、金融营销战略的含义二、金融营销战略的作用三、金融营销战略的内容四、营销战略的特征第二节金融营销战略的类型一、市场领导者战略：作为领导者的金融要注意促销手段的多样化及市场上的价格竞争，要敢于承担风险，积极投入一定的人、财、物，不断研制开发新产品。

第一答辩小组第一小组：徐爱荣（主持人）、查建华、郁佳敏
组长：徐爱荣
答辩记录：待定7
答辩助理：学生7
时间：2008年5月9日上午8：30—11：30 地点：D502
第二答辩小组第二小组：杜鹃（主持人）、宋明珉、沈新荣
组长：杜鹃
答辩记录：待定8
答辩助理：学生8
时间：2008年5月9日上午8：30—11：30 地点：D507
第三答辩小组第三小组：陈玲（主持人）、陈蕾、华蓉晖
组长：陈玲
答辩记录：待定9
答辩助理：学生9
时间：2008年5月9日上午8：30—11：30 地点：D505
第四答辩小组第四小组：徐爱荣（主持人）、查建华、瞿兵
组长：徐爱荣
答辩记录：待定4
答辩助理：学生4
时间：2008年5月9日下午13：00—16：00 地点：D502
上海金融学院国际金融保险学院
2008届（秋季）保险专业毕业生毕业论文（设计）答辩成绩记录
第五答辩小组
第五小组：陈玲（主持人）、陈蕾、沈新荣
组长：陈玲
答辩记录：待定5
答辩助理：学生5
时间：2008年5月9日下午13：00—16：00
地点：D505。

《金融营销学》教学大纲
大数据冲击下银行业面临的挑战
难点：金融大数据营销的策略
课程思政融入点：客户关系管理的定义、特征、目标，培养学生和
谐友善、以人为本的管理思想和团结协作、服务社会的职业精神。

16 复习串讲徐艳兰 2 线下讲授
合计：32
考核方法及标准
考核形式评价标准权重考勤缺勤一次扣1分，迟到或早退3次扣1分10%
课后作业一次作业未完成扣1分10%
金融营销案例分析以组为单位完成综合案例分析，执笔人和汇报人适当加分10%
金融产品推介学生选择金融产品制作成小视频展示10%
课堂测验本学期会进行一次课堂测试，课堂完成提交，实行百分制10%
期末考试50%
大纲编写时间：2021年2月27日
系（部）审查意见：我系（专业）课程委员会已对本课程教学大纲进行了审查，同意执行。

系（部）主任签名：
日期：2021年2月28日。

保险（精算⽅向）本科专业
InsuranceMajorForBachelor
本专业培养既掌握经济、⾦融、保险理论基础知识，⼜具备扎实的保险业务技能和保险精算技术，熟练驾驭外语和计算机⼯具，具有良好敬业精神和职业道德，能在保险、银⾏等⾦融相关机构从事保险保障、保险精算、风险管理、经济活动定量分析等相关⼯作的复合型保险专业⼈才。

本专业注重培养学⽣具有扎实基础经济理论及⾦融、保险理论，并具有⼀定的学术和科研能⼒，在学习中接受规范化的保险专业技能训练，拥有⾦融保险领域实际⼯作的基本能⼒和管理才能。

毕业⽣将获得以下⼏⽅⾯的基本知识和职业能⼒：掌握⾦融保险学科的基本理论、基本知识；具有组织和处理保险业务的基本能⼒；掌握国家有关⾦融保险的⽅针、政策和法律法规；掌握从事保险与社会保障精算⼯作的基本理论和基本技能以及经济活动定量分析的理论与⽅法；了解本学科理论前沿学术发展动态；掌握学习、研究⽅法，具有⼀定的科学研究和实际⼯作能⼒。

学⽣还将通过⼈⽂学科的公共基础课程和选修课程以及⾦融、保险协会等学⽣社团的课外学术活动和社会实践活动等获得较为全⾯的素质培养。

本专业主要课程有：保险学、⼈⾝保险、风险管理、利息理论、寿险精算、⾮寿险精算、风险理论、计量经济学运筹学保险专业英语⾦融⼯程学⽣存模型保险函电。