某银行信息科技风险识别与评估管理办法

XX银行信息科技外包风险管理办法第一章总则第一条为了规范XX银行（以下简称“本行”）信息科技外包管理,控制外包服务风险，根据中国银监会《商业银行信息科技风险管理指引》和《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，结合本行实际，制定本办法。

第二条信息科技外包系指因本行技术人员技术力量不足或特殊情况，将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务供应商进行处理的行为。

第三条本行外包管理原则包括：（一）自主可控原则。

信息科技外包活动以不妨碍核心能力建设、关键技术自主可控为导向。

（二）协调统一原则。

符合科技风险管理策略，保持外包风险、成本和效益的平衡。

（三）预防优先原则。

审慎管理信息科技外包活动，秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则。

（四）动态优化原则。

根据外部监管要求、信息科技发展趋势和本行业务发展需求，持续优化本行信息科技风险外包管理策略和工作机制。

第四条本办法适用于本行与信息科技相关外包活动的管理。

第五条本行的信息科技外包活动应遵守国家相关法律法规及监管部门的相关规定。

第二章组织架构与职责分工第六条本行外包管理的组织架构包括董事会、信息科技管理委员会、外包风险主管部门、外包管理执行团队、外包管理审计部门。

第七条董事会承担信息科技外包管理的最终责任。

主要职责包括：（一）审议批准信息科技外包战略；（二）审议批准外包管理基本制度；（三）审议批准本机构的外包范围及相关安排；（四）定期审阅本机构外包活动相关报告；（五）银监会信息科技外包风险监管指引要求的其它工作。

第八条高级管理层设信息科技管理委员会，负责全行科技外包工作的日常决策工作。

主要职责包括：（一）制定外包战略发展规划；（二）确定外包业务的范围及相关安排；（三）确定科技外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督；（四）定期审阅本行外包活动相关报告；（五）指导内部审计部门独立开展外包审计工作；（六）董事会确定的其它职责。

第九条风险管理部门负责制定外包风险管理的制度，组织识别和评估信息科技外包风险，监督、评价外包管理工作，对外包执行情况进行监督检查，定期向高级管理层汇报信息科技外包活动相关风险情况。

银行信息科技风险评估报告概述随着科技的发展和银行对信息化程度的不断提升，银行信息科技风险成为我们必须关注的问题。

本报告旨在对银行信息科技风险进行全面评估，并提出相应的管理建议。

一、银行信息科技风险概述银行信息科技风险是指由于技术故障、人为操作失误、外部攻击等原因，导致银行信息系统出现故障、数据泄露或被篡改等风险。

这些风险可能会对银行的正常运营、客户信息安全和资金安全造成严重威胁。

二、银行信息科技风险评估方法评估银行信息科技风险的方法包括风险识别、风险分析和风险评价三个阶段。

1. 风险识别：通过审查银行信息系统及相关文档，识别可能存在的风险点，如系统漏洞、数据泄露等。

2. 风险分析：对识别出的风险进行定性和定量分析，确定风险发生的可能性和影响程度。

3. 风险评价：根据风险分析结果，确定银行信息科技风险的等级和优先级，为制定相应的管理措施提供依据。

三、银行信息科技风险评估结果通过对某大型银行的全面评估，我们发现以下几类主要的信息科技风险：1. 系统安全风险：部分系统存在漏洞，可能被黑客利用进行攻击。

2. 数据泄露风险：部分员工对敏感信息的保护意识不强，可能导致客户信息泄露。

3. 操作风险：部分员工操作不规范，可能导致系统故障或数据错误。

4. 自然灾害风险：自然灾害可能导致数据中心等基础设施损坏，影响信息系统正常运行。

5. 法律合规风险：部分业务可能存在合规问题，可能面临监管部门的处罚。

四、管理建议针对以上评估结果，我们提出以下管理建议：1. 加强系统安全防护：定期进行系统漏洞扫描和修复，加强防火墙和入侵检测系统的配置和监控。

2. 提高员工安全意识：定期开展员工安全培训和演练，加强敏感信息的保护和管理。

3. 规范员工操作流程：制定详细的操作规程，加强员工操作监督和审核，避免操作失误导致的问题。

4. 加强基础设施备份和容灾能力建设：建立完善的数据中心和容灾备份体系，确保在自然灾害等不可抗力因素影响下，信息系统能够快速恢复运行。

商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1.引言1.1 目的1.2 背景1.3 范围1.4 参考文献2.概述2.1 风险管理定义2.2 信息科技风险管理的重要性2.3 信息科技风险管理的目标3.风险识别与评估3.1 风险识别的方法3.2 风险评估的过程3.3 风险评估的工具和技术3.4 风险评估的结果4.风险监测与控制4.1 风险监测的目标4.2 风险监测的方法4.3 风险控制的原则4.4 风险控制的措施5.风险应对与应急5.1 应对风险的策略5.2 应急响应的准备工作5.3 应急响应的流程5.4 应急响应的演练6.风险监督与纠正6.1 风险监督的目的6.2 风险监督的方法6.3 风险纠正的流程6.4 风险纠正的效果评估7.信息科技风险管理的组织架构7.1 职责分工7.2 相关部门的合作与协调7.3 资源投入与调配8.员工培训与意识8.1 培训计划与内容8.2 培训方式与工具8.3 培训效果的评估8.4 员工风险意识的培养附件：附件1：风险识别与评估工具使用手册附件2：风险监测与控制流程图附件4：风险监督与纠正报告示例法律名词及注释：1.信息安全法：指中华人民共和国国家安全法。

2.数据隐私法：指中华人民共和国网络安全法。

3.商业秘密：指商业银行合法拥有的，不为公众所知悉，对其在国际市场竞争中具有实质性意义并且其合法权益得以保护的商业信息。

4.个人信息：指以电子或者其他方式记录的，能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份的各种信息。

5.技术风险：指因信息技术的发展和应用而引起的可能对商业银行信息系统和信息技术基础设施以及信息资源等造成损失的各类风险。

村镇银行信息科技风险管理办法村镇银行信息科技风险管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强村镇银行信息科技风险管理，确保科技体系持续稳定运转，根据《商业银行信息科技风险管理指引》等有关法律、法规，制定本办法。

第二条信息科技风险管理是通过建立有效机制，实现对银行信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制，推动村镇银行业务创新，提高信息化管理水平，保障村镇银行业务持续平稳发展。

第二章信息科技风险管理组织架构第三条信息科技风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第四条发起行科技信息中心是村镇银行信息科技风险的主要管理部门，发起行科技信息中心有以下信息科技风险管理的权限和职责：（一）建立有效的信息科技风险管理管理架构，完善内部组织结构和工作机制，防范和控制信息科技风险管理；（二）贯彻执行国家有关信息系统相关法律、法规和技术标准，落实人民银行和银监会相关监管要求；（三）履行村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和管理职责，建立、健全村镇银行信息科技风险管理相关规章、制度，并严格执行；（四）负责村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和监控等工作，提供村镇银行信息系统日常信息服务和运行技术支持；（五）负责指导和监督村镇银行科技部门落实有关信息科技风险管理的各项规章制度；（六）发起行科技信息中心安全科是村镇银行信息科技风险管理的牵头部门,发起行科技信息中心各科室按其职责范围承担相应工作。

第三章信息科技风险具体控制要求第五条信息科技总体风险点是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。

包括以下风险点：（一）缺少信息系统风险管理策略；（二）自然灾害、运行环境变化；（三）信息系统相关规章制度、技术规范、操作规程不完善；（四）信息安全标准化工作不符合国家相关规定；（五）缺乏信息安全风险评估机制；（六）数据中心机房物理安全；（七）使用盗版软件及自有成果的知识产权保护；（八）电子设备自身运行；（九）主机与网络运行；（十）网络安全；（十一）密码安全；（十二）数据加密安全；（十三）信息系统配置参数管理；（十四）数据管理；（十五）突发事件响应；（十六）信息系统故障导致影响银行信誉；（十七）网上银行安全。

商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1、引言1.1 目的1.2 范围1.3 定义2、风险管理框架2.1 风险识别和评估2.1.1 信息系统漏洞评估2.1.2 安全事件监测和响应2.2 风险治理与策略2.2.1 监督与审查机制2.2.2 风险管理策略的制定与更新2.3 风险控制与监测2.3.1 访问控制管理2.3.2 风险评估与监测工具2.4 风险通报与沟通2.4.1 内部风险通报机制2.4.2 外部风险信息共享3、风险识别与评估3.1 业务风险3.1.1 客户信息安全风险3.1.2 交易运营风险3.2 技术风险3.2.1 网络安全风险3.2.2 数据管理风险3.3 外部环境风险3.3.1 法律法规风险3.3.2 自然灾害风险4、风险治理与策略4.1 信息安全组织与责任4.1.1 信息安全管理组织架构 4.1.2 信息安全责任分工4.2 风险管理策略4.2.1 信息安全目标与指标 4.2.2 风险管理流程4.3 内部控制与合规要求4.3.1 内部控制流程与制度4.3.2 合规性要求与监督5、风险控制与监测5.1 访问控制与身份认证5.1.1 用户权限管理5.1.2 口令与密钥管理5.2 安全事件与漏洞监测5.2.1 安全事件响应流程 5.2.2 漏洞评估与修复5.3 备份与恢复5.3.1 数据备份策略5.3.2 灾难恢复计划6、风险通报与沟通6.1 内部风险通报6.1.1 内部风险报告机制6.1.2 内部风险沟通会议6.2 外部风险信息共享6.2.1 外部风险信息收集与分析6.2.2 合作伙伴与监管机构沟通附件：- 附件1：信息安全管理组织架构图- 附件2：风险评估工具使用指南法律名词及注释：1、信息安全：指对信息资源进行保护，确保其机密性、完整性和可用性的一系列措施和手段。

2、风险管理：指通过识别、评估和应对各类风险，以达到有效控制和降低风险水平的过程。

3、访问控制：指对系统资源的使用进行控制，确保只有经授权的用户、程序和进程能够访问资源。

银行业信息科技风险管理指引—(正式版)1. 引言本指引旨在为银行业提供信息科技风险管理的指导，以确保银行业能够有效管理和控制信息科技风险，保障金融系统的安全和稳定运行。

2. 信息科技风险概述信息科技风险是指由于信息系统的使用和依赖，银行面临的各种可能影响信息系统可用性、完整性和保密性的威胁。

3. 信息科技风险管理原则信息科技风险管理应遵循以下原则：- 风险识别与评估：银行应对信息科技风险进行全面的识别和评估，确定风险的严重性和可能造成的影响。

- 风险治理与控制：银行应制定相应的风险治理措施，并建立合理的风险控制机制。

- 持续监测与改进：银行应定期监测信息科技风险，及时进行改进和调整。

- 信息共享与合作：银行应与相关机构和其他银行共享风险信息，进行合作，共同应对信息科技风险。

4. 信息科技风险管理框架银行应建立完善的信息科技风险管理框架，包括以下几个方面：- 风险治理结构：银行应建立明确的信息科技风险治理结构，明确责任和职责。

- 风险识别与评估：银行应建立科学的信息科技风险识别和评估方法，及时识别并评估风险。

- 风险控制与防范：银行应制定有效的控制措施和防范措施，减少和防止信息科技风险的发生。

- 事件响应与恢复：银行应建立完善的事件响应和恢复机制，及时响应和恢复信息科技风险事件。

- 管理与监测：银行应建立健全的信息科技风险管理和监测体系，确保信息科技风险的有效管理。

5. 信息科技风险管理的实施银行应制定详细的信息科技风险管理方案，并根据实际情况进行有效的实施。

方案应包括风险识别、评估、控制、防范、监测和响应等内容。

6. 信息科技风险管理的监督与评估相关监管机构应对银行的信息科技风险管理进行定期监督和评估，提供指导和支持，确保信息科技风险得到有效管理。

7. 附则本指引自发布之日起生效，并适用于银行业的信息科技风险管理工作。

银行应根据本指引的要求，进行相应的风险管理工作。

以上内容仅为简要介绍，详细内容请参阅《银行业信息科技风险管理指引—(正式版)》全文。

商业银行信息科技风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。

（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。

（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。

ⅩⅩ银行信息科技外包风险评估工作实行方案为深入理解和掌握信息科技外包风险状况, 增进信息科技外包健康发展, 有力推进信息科技外包风险管理长期有效机制建设。

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指导》、《河南银监局办公室转发中国银监会办公厅有关开展信息科技外包风险专题治理工作旳告知》（豫银监办发〔2023〕109号）规定, 我行决定对信息科技外包进行风险评估。

现结合我行信息科技外包实际, 特制定本实行方案。

一、评估旳背景和目旳（一）开展信息科技外包风险评估旳背景。

目前个别银行由于信息科技项目外包, 银行疏于管控, 缺乏有效控制,外包机构技术保障局限性, 导致客户信息泄露, 资金安全面临风险。

此外, 外包服务中断, 易形成数据丢失风险。

为控制风险, 我行拟通过有环节地、循序渐进地推进信息科技外包风险评估, 全面识别目前面临旳重要风险和潜在风险, 针对不一样环节出现旳风险和风险程度及时采用措施, 有效防控风险, 构建科学旳风险管理机制。

（二）开展信息科技外包风险评估旳意义。

通过开展信息科技外包风险评估, 可以从制度、流程、协议等方面查找并发现我行重要外包项目存在旳缺陷和局限性, 并通过完善制度、优化流程、修改协议等措施, 提高我行信息科技外包整体风险防控能力。

（三）评估目旳。

1、清查信息科技外包领域已发生旳各类风险事件, 搜集损失数据, 深入分析导致风险事件发生旳内外部原因。

2、以风险为导向, 全面排查信息科技外包项目运行中存在旳各类风险隐患, 查找风险管理中存在旳多种问题。

3、在定性定量分析风险事件和损失、风险隐患、风险管理状况旳基础上, 判断未来内外部环境变化后风险变化趋势, 多角度、系统性地提出整改意见, 建立健全风险控制机制, 强化风险防备, 增进业务优化和发展。

二、评估对象及范围结合《河南银监局办公室转发中国银监会办公厅有关开展信息科技外包风险专题治理工作旳告知》（豫银监办发〔2023〕109号）规定及我行信息科技外包实际, 本次外包风险评估仅限科技信息部、运行管理部、授信管理部、计划财务部、小贷事业部以及电子银行部6个部门业务系统外包活动。

银行业信息科技风险管理指引1. 引言银行业信息科技风险管理指引是为了帮助银行机构有效识别、评估和管理信息科技风险而制定的一套指导原则和方法。

本指引旨在帮助银行机构建立健全的信息科技风险管理体系，确保信息系统和技术的安全性、稳定性和可靠性，以应对不断变化的信息科技环境和风险挑战。

2. 信息科技风险管理框架2.1 风险识别在风险识别阶段，银行机构需要全面了解其信息科技系统的组成、功能和关联性，识别可能存在的风险。

这包括对硬件设备、软件系统、网络架构以及数据存储和传输等方面进行风险识别。

2.2 风险评估在风险评估阶段，银行机构需要对已识别的风险进行评估，确定其对业务运营和信息系统安全的潜在影响。

评估的指标包括风险的可能性、影响程度以及紧急程度等。

2.3 风险控制在风险控制阶段，银行机构需要采取相应的措施来降低风险的发生概率和影响程度。

这包括制定合理的安全策略和规程，建立健全的信息安全管理体系，加强对信息系统的监控和防护措施等。

2.4 风险监测与应对在风险监测与应对阶段，银行机构需要建立有效的监测机制，及时发现和识别新的风险，并采取相应的应对措施。

这包括建立安全事件响应机制，及时处理和处置安全事件，以减少损失和影响。

3. 信息科技风险管理的关键要素3.1 领导支持与承诺银行机构的高层领导应给予信息科技风险管理足够的重视和支持，并制定相应的政策和目标，确保风险管理工作得到有效执行。

3.2 风险管理团队银行机构应组建专门的信息科技风险管理团队，负责制定和执行风险管理策略，协调各部门的合作，确保风险管理工作的顺利进行。

3.3 信息科技风险评估方法银行机构应采用科学有效的方法进行信息科技风险评估，包括定性和定量分析，以全面了解风险的可能性和影响程度。

3.4 安全策略与规程银行机构应制定合理的安全策略和规程，包括网络安全、数据安全、应用系统安全等方面的规定，以确保信息系统和技术的安全性。

3.5 信息系统监控与防护银行机构应建立有效的信息系统监控和防护机制，包括入侵检测系统、防火墙、安全审计等，以及及时更新和修补系统漏洞。

XXXX银行信息科技风险管理办法总则为XXXX银行有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。

本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平,增强核心竞争力和可持续发展能力。

机构职责根据我行信息科技治理的要求,法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。

审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致.评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率.掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制.规范职业道德行为和廉洁标准,增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识.设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会,负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。

银监会《商业银行信息科技风险管理指引》商业银行信息科技风险管理指引随着信息技术的飞速发展，商业银行在信息系统的运维和风险管理方面面临着巨大的挑战。

为了引导商业银行有效管理信息科技风险，保障金融系统的稳定运行，中国银监会于xxxx年发布了《商业银行信息科技风险管理指引》。

本文将对该指引的主要内容进行介绍。

一、引言《商业银行信息科技风险管理指引》是为了加强商业银行信息系统风险管理，推动商业银行信息科技风险管理能力的提升，确保商业银行信息系统的安全性、可用性和完整性，保障金融业务的稳定运行。

二、风险管理框架本指引从风险管理的角度出发，建立了适用于商业银行的信息科技风险管理框架。

框架包括风险管理目标、组织结构和角色职责、风险识别与评估、控制措施、信息科技事件响应等方面的内容。

商业银行可根据该框架，制定和完善自身的信息科技风险管理制度。

三、风险管理目标指引明确商业银行信息科技风险管理的目标是保障信息系统的安全性、可用性和完整性。

商业银行应制定相应的风险管理策略，通过风险评估、风险控制和风险监控等手段，确保信息系统在关键架构、系统运维、业务运行等方面的风险得到有效管理。

四、组织结构和角色职责为了有效管理信息科技风险，商业银行需要建立健全的组织结构和明确的角色职责。

指引对商业银行的组织结构和各级岗位的职责进行了详细规定，明确了风险管理部门、信息科技部门和其他相关部门的角色定位和职责划分。

五、风险识别与评估风险识别与评估是商业银行信息科技风险管理的基础工作。

指引要求商业银行通过制定风险识别和风险评估的方法和步骤，全面识别信息系统风险，包括技术风险、操作风险、管理风险等。

同时，指引明确风险评估结果的报告要求，确保风险评估工作的透明和可追溯性。

六、控制措施为了降低信息科技风险，商业银行需要制定相应的控制措施。

指引要求商业银行在技术层面、操作层面和管理层面等多个方面，采取相应的控制措施来防范风险。

同时，指引还规定了对外提供金融产品和服务时，商业银行应考虑信息科技风险对外部客户带来的潜在影响。

银行信息科技风险评估操作规程一、前言信息科技风险评估是银行信息化控制领域的核心内容之一，是有效保障银行信息化安全的重要手段。

策略性和全面的信息科技风险评估工作，对于保护银行资产、保护客户利益、维护银行声誉具有重大意义。

本规程旨在规范银行信息科技风险评估操作流程、明确风险评估工作职责与任务、阐明风险评估纳入银行信息化管理的流程体系。

二、风险评估职责与任务（一）银行信息科技风险评估组成银行信息科技风险评估由风险评估组负责进行，风险评估组由信息科技管理人员、信息安全管理人员、风险管理人员、审计人员等相关人员组成；（二）职责与任务1. 风险评估组需在“信息化战略、规划和计划等”环节与“信息系统的管理、运维和控制等”环节指导和协助银行高层领导和中层管理人员，科学规划银行信息化和信息管理工作的安全和风险管理。

2. 风险评估组必须根据银行实际情况，选择风险评估方法，完成银行信息科技风险评估。

3. 风险评估组还需要在风险评估范围内，对银行的信息科技风险进行分类、归档、分级，对每种类型的风险进行详细分析，并确定控制措施。

4. 风险评估组根据提出的风险评估结果，向银行风险管理部门提供相应的风险管理建议，并对建议的执行情况进行监督、跟踪。

三、风险评估流程风险评估流程涉及到风险评估组的各职责与任务。

风险评估流程包括风险评估工作准备、风险评估日程的安排、风险评估范围的确认、风险识别与分类、风险分析与评估、风险控制、成果汇报与反馈、风险管理监控等环节。

（一）风险评估工作准备1. 风险评估组应指定一名组长，负责组织和协调风险评估的各项工作。

2. 风险评估组应准备所需的评估工具和技术，确保工具和技术能够满足风险评估中所需的信息和数据的需求。

3. 风险评估组需要与被评估的部门进行沟通，共同确定风险评估的日程，在日程安排中保证评估所需的时间充足。

（二）风险评估日程的安排1. 风险评估组按照评估工作准备的安排，开始进行风险评估，评估所涉及的范围、流程、方法、时间、风险因素等。

XX银行信息科技外包风险管理办法第一章总则第一条为了规范XX银行（以下简称“本行”）信息科技外包管理,控制外包服务风险，根据中国银监会《商业银行信息科技风险管理指引》和《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，结合本行实际，制定本办法。

第二条信息科技外包系指因本行技术人员技术力量不足或特殊情况，将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务供应商进行处理的行为。

第三条本行外包管理原则包括：（一）自主可控原则。

信息科技外包活动以不妨碍核心能力建设、关键技术自主可控为导向。

（二）协调统一原则。

符合科技风险管理策略，保持外包风险、成本和效益的平衡。

（三）预防优先原则。

审慎管理信息科技外包活动，秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则。

（四）动态优化原则。

根据外部监管要求、信息科技发展趋势和本行业务发展需求，持续优化本行信息科技风险外包管理策略和工作机制。

第四条本办法适用于本行与信息科技相关外包活动的管理。

第五条本行的信息科技外包活动应遵守国家相关法律法规及监管部门的相关规定。

第二章组织架构与职责分工第六条本行外包管理的组织架构包括董事会、信息科技管理委员会、外包风险主管部门、外包管理执行团队、外包管理审计部门。

第七条董事会承担信息科技外包管理的最终责任。

主要职责包括：（一）审议批准信息科技外包战略；（二）审议批准外包管理基本制度；（三）审议批准本机构的外包范围及相关安排；（四）定期审阅本机构外包活动相关报告；（五）银监会信息科技外包风险监管指引要求的其它工作。

第八条高级管理层设信息科技管理委员会，负责全行科技外包工作的日常决策工作。

主要职责包括：（一）制定外包战略发展规划；（二）确定外包业务的范围及相关安排；（三）确定科技外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督；（四）定期审阅本行外包活动相关报告；（五）指导内部审计部门独立开展外包审计工作；（六）董事会确定的其它职责。

第九条风险管理部门负责制定外包风险管理的制度，组织识别和评估信息科技外包风险，监督、评价外包管理工作，对外包执行情况进行监督检查，定期向高级管理层汇报信息科技外包活动相关风险情况。

银监会《商业银行信息科技风险管理指引》1. 引言中国银监会发布的《商业银行信息科技风险管理指引》适用于商业银行的信息技术风险管理工作。

本指引旨在明确商业银行信息科技风险管理的基本原则和要求，规范商业银行信息科技风险管理的组织、制度、流程、工具、方法等方面的内容。

2. 指引内容《商业银行信息科技风险管理指引》的主要内容包括以下几个方面：2.1 风险管理的基本原则商业银行信息科技风险管理应当遵循风险管理的基本原则，包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和风险应对等方面。

2.2 风险管理的组织商业银行应当设立信息科技风险管理部门或者具有风险管理职责的部门，负责信息科技风险管理工作的组织和执行。

风险管理的组织应当包括内部风险管理、外部风险管理和协同风险管理等方面。

2.3 风险管理的制度商业银行应当建立健全的信息科技风险管理制度，包括风险管理政策、规程、流程、制度和标准等方面。

制度的建立应当符合法律法规和银行监管要求，并对具体业务进行细化。

2.4 风险管理的流程商业银行应当建立风险管理的流程，包括风险识别和评估的流程、风险控制和应对的流程、风险监测和反馈的流程等方面。

风险管理的流程应当合理、有效，并与业务流程紧密结合。

2.5 风险管理的工具和方法商业银行应当建立风险管理的工具和方法，包括风险管理信息系统、风险评估模型、风险控制技术和手段等方面。

风险管理的工具和方法应当能够满足风险管理的需要，具有可操作性和可靠性。

2.6 风险管理的评估商业银行应当对风险管理工作进行评估，包括风险识别和评估、风险控制和应对、风险监测和反馈等方面。

评估应当定期进行，评估结果应当对信息科技风险管理工作产生实际作用和改进效果。

3.《商业银行信息科技风险管理指引》是银监会对商业银行信息科技风险管理工作的重要规范性文件。

商业银行应当认真研究和遵守指引中的各项要求，强化信息科技风险管理工作，提高风险管理和防范能力，在经济金融风险日趋复杂的下，确保银行业健康发展和公众资金安全。

某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作,提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展,根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》,结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。

第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”,适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估．风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。

第三条信息科技风险,是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中,由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。

第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后(但还没有结束）,该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

ﻭ第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容:（一）信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险．(二）信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。

(三）研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。

(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。

(五）外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。

第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。

第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。

第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估)工作应遵照本办法执行。

第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起,承担机构是风险管理部,风险管理部负责组建风险评估实施团队。

商业银行信息科技风险管理
商业银行信息科技风险管理是指商业银行在进行信息科技应用过程中，采取一系列的措施和方法来识别、评估、监控和控制信息科技风险，保障银行的信息系统安全和业务连续性，并遵守监管要求和信息安全标准。

商业银行在信息科技风险管理中应该从以下几个方面入手：
1. 评估风险：商业银行应该对信息系统、数据、网络和应用程序等进行全面的风险评估，确定风险等级、程度和影响，并制定相应的应对措施。

2. 设计安全策略：商业银行应该根据风险评估结果，制定一套完整的信息安全策略和制度，并与业务管理部门进行密切合作，确保安全策略和业务目标相一致。

3. 加强技术管理：商业银行应该加强信息系统、网络和应用程序等技术管理，采用多种安全技术手段保障信息的安全性和可靠性；
4. 提高员工安全意识：商业银行应该对员工进行相关的信息安全培训，提高其信息安全意识和能力，减少人为疏忽导致的信息泄露和失误。

5. 强化监督管理：商业银行应该建立有效的内部控制和监督机制，及时发现和处理信息安全事件，定期进行信息安全审计，持续改进信息安全性能。

通过上述措施，商业银行能够有效管理信息科技风险，保障客户的资产安全和业
务连续性，提高银行信息系统的抗风险能力和安全性能。

商业银行信息科技风险管理指引—(正式版) 商业银行信息科技风险管理指引—(正式版)1：引言1.1 背景与目的1.2 适用范围1.3 术语与定义2：风险管理框架2.1 风险识别与评估2.1.1 内部审计与风险评估2.1.2 内部控制评估2.1.3 外部审计与评估2.1.4 信息系统风险评估2.2 风险治理与控制2.2.1 风险治理框架2.2.2 风险控制措施2.2.3 风险监测与报告2.3 风险应对与应急计划2.3.1 风险应对策略2.3.2 风险应急计划2.3.3 业务连续性计划3：信息系统安全3.1 信息资产保护3.1.1 安全分类与分级3.1.2 信息资产管理制度3.1.3 信息资产风险评估3.1.4 信息资产安全控制3.2 访问控制与身份认证3.2.1 访问控制策略3.2.2 身份认证机制3.2.3 会话管理3.2.4 权限管理3.3 网络与通信安全3.3.1 网络安全管理3.3.2 网络拓扑设计3.3.3 网络设备安全配置3.3.4 通信安全3.4 应用系统安全3.4.1 应用系统开发3.4.2 应用系统运维3.4.3 应用系统备份与恢复3.4.4 应用系统安全漏洞管理4：数据安全与隐私保护4.1 数据分类与处理4.2 数据安全管理4.2.1 数据备份与恢复4.2.2 数据传输与传送4.2.3 数据存储与销毁4.3 隐私保护4.3.1 隐私政策4.3.2 隐私告知与征得同意4.3.3 隐私保护措施5：技术合规与监管要求5.1 国家法律法规5.2 监管机构要求5.3 行业标准与规范5.4 自律组织要求6：附件注释：- 风险识别与评估：对银行信息科技风险进行识别和评估的过程，包括内部审计、内部控制评估、外部审计和信息系统风险评估等。

- 风险治理与控制：管理和控制银行信息科技风险的框架和措施，包括风险治理框架、风险控制措施和风险监测与报告等。

- 风险应对与应急计划：应对银行信息科技风险的策略和应急计划，包括风险应对策略和业务连续性计划等。

某银行信息科技风险识别与评估管理办法1. 前言随着信息科技的快速发展和应用，银行业务逐步数字化、智能化，信息系统对于银行经营管理的作用越来越重要。

然而，信息科技的发展也带来了一系列的信息安全风险，给银行业务带来潜在的威胁和挑战。

为确保信息系统在业务中的稳健运行，银行需要对信息科技风险进行识别与评估，制定相应的管理办法以规范、控制风险。

2. 管理办法2.1 风险识别银行在识别信息科技风险时，应当考虑以下因素：1.审查信息系统安全策略和管理制度，识别潜在风险隐患；2.研究信息系统的关键设施以及与之相关联的业务流程，特别是可能导致重大风险的业务流程；3.审查与信息系统相关的数据、软件、硬件以及人员资源，了解其存在的风险；4.搜集和分析银行信息系统的相关信息，包括安全事件、软件漏洞、黑客攻击等，根据其对银行业务可能产生的影响和破坏程度，确定信息科技风险的等级和范围。

2.2 风险评估针对银行信息科技风险的不同等级，应当采取不同的控制措施。

银行需要基于风险等级制定相应的风险评估管理措施，具体如下：1.风险等级较低的信息科技风险，可以通过加强监控、审计和预警机制，及时发现并处理风险事件。

2.风险等级较高的信息科技风险，则需要通过加强系统防范和风险缓释措施来控制风险。

3.风险等级最高的信息科技风险，则需要采取更严格的控制措施，例如，停止相关业务并报告相关监管机构。

2.3 风险管理银行需要建立完善的信息科技风险管理制度，在识别和评估信息科技风险的基础上，制定相应的风险管理计划。

具体的风险管理方案如下：1.确立信息科技风险管理的负责人和管理团队，明确其职责和工作内容。

2.确立风险管理的标准和程序，确保管理工作的规范和可操作性。

3.加强内部控制，完善信息安全管理制度，维护信息安全和保密，规范内部操作流程及授权管理机制。

4.进行风险管理的监督和评价，及时采取措施，调整管理计划，提升信息科技风险管理水平。

3.信息科技风险识别与评估管理办法是银行在信息系统经营管理中保障信息安全的重要保障。

银行信息科技风险管理办法银行是金融系统的重要组成部分，是社会经济发展不可或缺的重要力量。

随着信息技术的不断发展和应用，银行业务也在逐渐数字化，但与此同时，信息化也为银行带来了风险，如网络安全风险、信息泄漏风险等。

为了有效管理银行信息科技风险，保障银行业信息安全，银行必须制定科学有效的风险管理办法。

一、信息科技风险管理的基本流程1. 建立信息科技风险管理部门银行应设立专门的信息科技风险管理部门，负责信息科技风险的识别、评估、应对和监控工作。

2. 识别和评估信息科技风险银行应通过各种手段识别和评估信息科技风险，包括但不限于信息系统的漏洞扫描、渗透测试、漏洞库订阅等技术手段，还应定期对信息科技风险进行综合评估。

3. 制定信息安全策略和安全管理规程银行应根据信息科技风险的评估结果，制定相应的信息安全策略和安全管理规程，保障信息安全，杜绝各种风险的发生。

4. 加强信息安全培训银行应定期组织员工进行信息安全培训，提高员工识别、防范和应对风险的能力，确保信息安全。

二、信息科技风险管理的具体措施1. 建立信息安全管理制度银行应建立完善的信息安全管理制度，确保信息科技风险管理的有序推进。

制度应包括安全管理组织机构、安全管理目标、安全管理职责和安全管理流程等内容。

2. 实施信息安全防护银行应通过加密技术、密码学技术、防病毒技术等手段对信息进行保护，确保信息安全。

3. 加强对网络设备的管理银行应对网络设备进行严密的管理，采用安全可靠的网络设备，定期对网络设备进行全面检测和监控，避免网络设备漏洞的出现。

4. 落实完善的人员管理制度银行应建立完善的人员管理制度，对项目组成员、管理员以及其他相关人员进行背景调查、资格审查和管理培训，确保团队的成员是符合资格和持有有效授权的。

5. 强化多层次的安全防范和监测机制银行应采用多种安全防范和监测工具和方式，对银行信息系统进行巡检和监测，及时发现和处理安全事件。

三、信息科技风险管理的效果评估银行应建立完善的信息科技风险管理评估机制，对信息科技风险管理的效果进行评估，确保风险管理工作的有效性。

商业银行信息科技风险管理指引前言信息科技的发展，给商业银行带来了前所未有的便利，但其背后也隐藏着各种未知的风险。

为了有效管理信息科技风险，商业银行需要建立科学的风险管理框架，加强对信息技术的监管和控制。

一、风险管理框架风险管理框架是指商业银行根据自身特点及信息科技的风险特征，构建的风险管理结构、内控机制和管理流程。

（一）建立风险管理架构商业银行应该建立完整的风险管理架构，包括风险管理组织、风险管理制度和流程、风险管理制度执行和监督等方面。

（二）制定相关政策和管理规定商业银行要制定相关的政策、管理规定和程序，明确职责和权限，确保科学、合法、规范的风险管理。

（三）制定风险分类方法和评估方法商业银行应该根据风险的属性、来源和影响程度，制定风险分类方法和评估方法，对不同类型的风险进行精细化管理和有效控制。

（四）建立风险管理流程风险管理流程是保证商业银行信息技术风险管理工作顺利运行的重要环节，商业银行应该建立完整的风险管理流程，确保风险管理的全流程性、集成性和协同性。

二、风险管理措施商业银行信息技术风险管理的基础在于有效的措施、制度和流程。

其核心是风险管理识别、评估、治理和监控。

（一）风险识别商业银行应该建立全面、细致和科学的风险识别体系，包括人为风险、系统风险、操作风险、信息风险等方面。

（二）风险评估商业银行应该针对各个流程和环节，对风险评估进行精度化分析及合理量化，科学评估风险的大小和对银行的影响。

（三）风险治理商业银行应该根据风险评估结果，采取适当的治理措施和方法，有效控制、降低和消除风险。

（四）风险监控商业银行应该建立完善的风险监控系统，定期对风险进行全面、深入、及时监控，确保风险控制的有效性和合理性。

三、风险管理实践实际情况也是风险管理的检验场。

商业银行在实践中应该积极采取科学合理的风险管理措施，在相关领域探索符合自身特点的风险管理模式。

（一）严格的信息技术审计商业银行应该进行定期且全面的信息技术审计，检查信息系统安全策略的可行性，并及时发现和解决系统中的风险隐患。