XX银行信息科技风险管理策略

XX银行信息科技外包风险管理办法第一章总则第一条为了规范XX银行（以下简称“本行”）信息科技外包管理,控制外包服务风险，根据中国银监会《商业银行信息科技风险管理指引》和《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，结合本行实际，制定本办法。

第二条信息科技外包系指因本行技术人员技术力量不足或特殊情况，将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务供应商进行处理的行为。

第三条本行外包管理原则包括：（一）自主可控原则。

信息科技外包活动以不妨碍核心能力建设、关键技术自主可控为导向。

（二）协调统一原则。

符合科技风险管理策略，保持外包风险、成本和效益的平衡。

（三）预防优先原则。

审慎管理信息科技外包活动，秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则。

（四）动态优化原则。

根据外部监管要求、信息科技发展趋势和本行业务发展需求，持续优化本行信息科技风险外包管理策略和工作机制。

第四条本办法适用于本行与信息科技相关外包活动的管理。

第五条本行的信息科技外包活动应遵守国家相关法律法规及监管部门的相关规定。

第二章组织架构与职责分工第六条本行外包管理的组织架构包括董事会、信息科技管理委员会、外包风险主管部门、外包管理执行团队、外包管理审计部门。

第七条董事会承担信息科技外包管理的最终责任。

主要职责包括：（一）审议批准信息科技外包战略；（二）审议批准外包管理基本制度；（三）审议批准本机构的外包范围及相关安排；（四）定期审阅本机构外包活动相关报告；（五）银监会信息科技外包风险监管指引要求的其它工作。

第八条高级管理层设信息科技管理委员会，负责全行科技外包工作的日常决策工作。

主要职责包括：（一）制定外包战略发展规划；（二）确定外包业务的范围及相关安排；（三）确定科技外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督；（四）定期审阅本行外包活动相关报告；（五）指导内部审计部门独立开展外包审计工作；（六）董事会确定的其它职责。

第九条风险管理部门负责制定外包风险管理的制度，组织识别和评估信息科技外包风险，监督、评价外包管理工作，对外包执行情况进行监督检查，定期向高级管理层汇报信息科技外包活动相关风险情况。

某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作，提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展，根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》，结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。

第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”，适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估。

风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。

第三条信息科技风险，是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中，由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。

第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容：(一) 信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。

(二) 信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。

(三) 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。

(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。

(五) 外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。

第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。

第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。

第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估）工作应遵照本办法执行。

第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起，承担机构是风险管理部，风险管理部负责组建风险评估实施团队。

商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1、引言1.1 目的1.2 范围1.3 定义2、风险管理框架2.1 风险识别和评估2.1.1 信息系统漏洞评估2.1.2 安全事件监测和响应2.2 风险治理与策略2.2.1 监督与审查机制2.2.2 风险管理策略的制定与更新2.3 风险控制与监测2.3.1 访问控制管理2.3.2 风险评估与监测工具2.4 风险通报与沟通2.4.1 内部风险通报机制2.4.2 外部风险信息共享3、风险识别与评估3.1 业务风险3.1.1 客户信息安全风险3.1.2 交易运营风险3.2 技术风险3.2.1 网络安全风险3.2.2 数据管理风险3.3 外部环境风险3.3.1 法律法规风险3.3.2 自然灾害风险4、风险治理与策略4.1 信息安全组织与责任4.1.1 信息安全管理组织架构 4.1.2 信息安全责任分工4.2 风险管理策略4.2.1 信息安全目标与指标 4.2.2 风险管理流程4.3 内部控制与合规要求4.3.1 内部控制流程与制度4.3.2 合规性要求与监督5、风险控制与监测5.1 访问控制与身份认证5.1.1 用户权限管理5.1.2 口令与密钥管理5.2 安全事件与漏洞监测5.2.1 安全事件响应流程 5.2.2 漏洞评估与修复5.3 备份与恢复5.3.1 数据备份策略5.3.2 灾难恢复计划6、风险通报与沟通6.1 内部风险通报6.1.1 内部风险报告机制6.1.2 内部风险沟通会议6.2 外部风险信息共享6.2.1 外部风险信息收集与分析6.2.2 合作伙伴与监管机构沟通附件：- 附件1：信息安全管理组织架构图- 附件2：风险评估工具使用指南法律名词及注释：1、信息安全：指对信息资源进行保护，确保其机密性、完整性和可用性的一系列措施和手段。

2、风险管理：指通过识别、评估和应对各类风险，以达到有效控制和降低风险水平的过程。

3、访问控制：指对系统资源的使用进行控制，确保只有经授权的用户、程序和进程能够访问资源。

某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作，提高某银行信息科技风险管理水平, 促进我行业务安全、持续、稳健发展，根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》 ,结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。

第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”，合用于某银行信息科技工作全过程的风险评估。

风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。

第三条信息科技风险，是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中, 由于管理流程及资源缺失或者不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。

第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或者之后(但还没有结束)，该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容：(一) 信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或者共有的风险。

(二) 信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。

(三) 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。

(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。

(五) 外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作火伴或者外部技术供应商时形成的风险。

第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。

第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。

第八条总行、一级分行的信息科技风险评估 (含自评估)工作应遵照本办法执行.第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或者一级分行发起，承担机构是风险管理部，风险管理部负责组建风险评估实施团队。

XXXX银行信息科技风险评估操作规程1.总则1.1.为规范XXXX银行信息科技风险评估工作，提高信息科技风险管理水平，根据监管要求及《XXXX银行信息科技风险管理办法》，制定本操作规程。

1.2.本规程所指信息科技风险是信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

1.3.本规程所指信息科技风险评估是对信息科技风险的风险辨识（包括分类）、风险分析和风险评价。

1.4.本规程是对风险评估计划、风险评估准备、风险识别、风险评价、风险分析及报告等关键环节的管理。

1.5.本规程适用于全行。

2.风险评估计划2.1总行市场与操作风险管理部制定信息科技风险评估计划，每年组织开展一次全面的信息科技风险评估。

2.2出现以下情况，应结合本单位以往风险评估情况，确定是否启动信息科技风险评估：（1）新系统上线或已有系统进行重大变更；（2）内部或同业出现重大信息科技事件；（3）信息科技审计中发现重大问题；（4）监管机构发布风险提示。

2.3分行市场与操作风险管理部门根据总行风险评估工作要求，结合本行实际情况制定风险评估计划，组织开展信息科技风险评估工作。

3.风险评估准备3.1.风险评估牵头部门确定风险评估目标。

评估目标包括：（1）满足监管要求；（2）满足我行业务持续发展在信息科技方面的需要；（3）识别现有信息技术及管理上的不足等。

3.2.风险评估牵头部门确定风险评估范围。

评估范围依据评估目标确定，包括：（1）信息资产，如物理、系统、网络、应用、数据等；（2）信息科技活动，如合规管理、开发管理、运维管理、外包管理等；（3）信息科技工作流程，如事件管理、配置管理、变更管理等。

3.3.风险评估牵头部门负责组建风险评估团队，授权风险评估团队开展风险评估工作。

3.4.风险评估团队制定风险评估计划书，明确风险评估实施的计划安排，包括评估工作内容、时间进度和各阶段成果清单等内容。

3.5.风险评估团队制定风险评估方案，明确风险评估依据、风险识别方法、信息收集方式、风险分析方法等。

银行业信息科技风险管理指引1. 引言银行业信息科技风险管理指引是为了帮助银行机构有效识别、评估和管理信息科技风险而制定的一套指导原则和方法。

本指引旨在帮助银行机构建立健全的信息科技风险管理体系，确保信息系统和技术的安全性、稳定性和可靠性，以应对不断变化的信息科技环境和风险挑战。

2. 信息科技风险管理框架2.1 风险识别在风险识别阶段，银行机构需要全面了解其信息科技系统的组成、功能和关联性，识别可能存在的风险。

这包括对硬件设备、软件系统、网络架构以及数据存储和传输等方面进行风险识别。

2.2 风险评估在风险评估阶段，银行机构需要对已识别的风险进行评估，确定其对业务运营和信息系统安全的潜在影响。

评估的指标包括风险的可能性、影响程度以及紧急程度等。

2.3 风险控制在风险控制阶段，银行机构需要采取相应的措施来降低风险的发生概率和影响程度。

这包括制定合理的安全策略和规程，建立健全的信息安全管理体系，加强对信息系统的监控和防护措施等。

2.4 风险监测与应对在风险监测与应对阶段，银行机构需要建立有效的监测机制，及时发现和识别新的风险，并采取相应的应对措施。

这包括建立安全事件响应机制，及时处理和处置安全事件，以减少损失和影响。

3. 信息科技风险管理的关键要素3.1 领导支持与承诺银行机构的高层领导应给予信息科技风险管理足够的重视和支持，并制定相应的政策和目标，确保风险管理工作得到有效执行。

3.2 风险管理团队银行机构应组建专门的信息科技风险管理团队，负责制定和执行风险管理策略，协调各部门的合作，确保风险管理工作的顺利进行。

3.3 信息科技风险评估方法银行机构应采用科学有效的方法进行信息科技风险评估，包括定性和定量分析，以全面了解风险的可能性和影响程度。

3.4 安全策略与规程银行机构应制定合理的安全策略和规程，包括网络安全、数据安全、应用系统安全等方面的规定，以确保信息系统和技术的安全性。

3.5 信息系统监控与防护银行机构应建立有效的信息系统监控和防护机制，包括入侵检测系统、防火墙、安全审计等，以及及时更新和修补系统漏洞。

第一章总则为建立健全信息科技风险管理体系，防范信息科技风险，提高信息科技风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》、《商业银行数据中心监管指引》、《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引》等法律法规和监管要求，结合本行实际，制定本办法。

术语释义(一)信息科技。

系指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，包括进行信息科技管理，建立完整的管理组织架构，制定完善的管理制度和流程等。

(二) 信息科技风险。

系指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷等产生的操作、法律和声誉等风险。

(三) 信息科技风险管理。

系指通过建立信息科技风险的识别、评估、应对、监测和持续改进的方法和流程，实施具体的风险管控措施，将信息科技风险降低或者控制在适当水平，增强银行核心竞争力和可持续发展能力。

管理原则(一) 协调统一原则。

本行信息科技风险管理充分考虑管理目标与业务发展、成本与效益之间的关系，协调统一确定全行信息科技风险管理策略。

(二)全面覆盖原则。

信息科技风险覆盖到全行各条线、部门、岗位、人员和业务环节，本行全体人员均是信息安全和风险防范工作的参预者和责任人。

(三) 预防优先原则。

本行信息科技风险管理秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则，注重信息科技风险管理工作的主动性与前瞻性，降低风险发生的可能性。

(四)动态管理原则。

根据外部监管要求，本行业务及信息科技发展情况，在发展过程中动态调整、持续优化信息科技风险管理策略和工作机制。

合用范围。

本办法合用于本行各级机构、部门、岗位人员及业务环节。

第二章职责分工本行董事会是本行信息科技风险管理的最高决策机构。

其中，董事会风险管理委员会负责落实董事会信息科技风险管理职责，稽核部负责落实董事会审计监督职责。

《村镇银行信息科技风险管理研究》篇一一、引言随着信息技术的迅猛发展，银行业务逐渐实现了数字化和网络化。

村镇银行作为我国金融体系的重要组成部分，其信息科技风险管理显得尤为重要。

信息科技风险是指由于信息系统及其应用过程中的安全漏洞、技术故障、人为因素等所引发的风险，包括但不限于系统故障风险、网络安全风险、数据安全风险等。

本文旨在探讨村镇银行信息科技风险管理的重要性、现状及应对策略。

二、村镇银行信息科技风险管理的重要性（一）维护金融稳定村镇银行作为基层金融服务机构，其运营状况直接关系到农村金融市场的稳定。

信息科技风险管理可以有效防范和化解信息系统故障、网络安全事件等，维护金融市场的稳定。

（二）保障客户资金安全信息科技风险管理能够确保客户资金安全，防止因系统漏洞、黑客攻击等导致的客户资金损失。

保护客户资金安全是村镇银行履行社会责任、树立良好形象的重要途径。

（三）促进业务发展信息科技风险管理有助于提升村镇银行的业务运营效率和服务质量，为银行拓展业务提供有力支持。

在数字化时代，信息科技已成为银行业务发展的重要驱动力。

三、村镇银行信息科技风险管理现状（一）风险意识有待提高部分村镇银行对信息科技风险的认识不足，缺乏风险意识，导致风险管理措施不到位。

（二）技术手段相对落后受制于资金、人才等因素，部分村镇银行在信息系统建设、网络安全防护等方面技术手段相对落后，难以有效应对复杂多变的信息科技风险。

（三）人才短缺信息科技风险管理需要专业的技术人才和管理人才。

目前，部分村镇银行缺乏具备专业知识的人才，导致风险管理能力不足。

四、村镇银行信息科技风险管理的应对策略（一）提高风险意识加强宣传教育，提高全员的风险意识。

使员工充分认识到信息科技风险对银行运营、客户资金安全及业务发展的重要性。

（二）加强技术防范措施1. 完善信息系统建设：加大对信息系统建设的投入，提升系统的稳定性和安全性。

2. 加强网络安全防护：采用先进的网络安全技术和设备，构建多层次、全方位的网络安全防护体系。

银监会《商业银行信息科技风险管理指引》商业银行信息科技风险管理指引随着信息技术的飞速发展，商业银行在信息系统的运维和风险管理方面面临着巨大的挑战。

为了引导商业银行有效管理信息科技风险，保障金融系统的稳定运行，中国银监会于xxxx年发布了《商业银行信息科技风险管理指引》。

本文将对该指引的主要内容进行介绍。

一、引言《商业银行信息科技风险管理指引》是为了加强商业银行信息系统风险管理，推动商业银行信息科技风险管理能力的提升，确保商业银行信息系统的安全性、可用性和完整性，保障金融业务的稳定运行。

二、风险管理框架本指引从风险管理的角度出发，建立了适用于商业银行的信息科技风险管理框架。

框架包括风险管理目标、组织结构和角色职责、风险识别与评估、控制措施、信息科技事件响应等方面的内容。

商业银行可根据该框架，制定和完善自身的信息科技风险管理制度。

三、风险管理目标指引明确商业银行信息科技风险管理的目标是保障信息系统的安全性、可用性和完整性。

商业银行应制定相应的风险管理策略，通过风险评估、风险控制和风险监控等手段，确保信息系统在关键架构、系统运维、业务运行等方面的风险得到有效管理。

四、组织结构和角色职责为了有效管理信息科技风险，商业银行需要建立健全的组织结构和明确的角色职责。

指引对商业银行的组织结构和各级岗位的职责进行了详细规定，明确了风险管理部门、信息科技部门和其他相关部门的角色定位和职责划分。

五、风险识别与评估风险识别与评估是商业银行信息科技风险管理的基础工作。

指引要求商业银行通过制定风险识别和风险评估的方法和步骤，全面识别信息系统风险，包括技术风险、操作风险、管理风险等。

同时，指引明确风险评估结果的报告要求，确保风险评估工作的透明和可追溯性。

六、控制措施为了降低信息科技风险，商业银行需要制定相应的控制措施。

指引要求商业银行在技术层面、操作层面和管理层面等多个方面，采取相应的控制措施来防范风险。

同时，指引还规定了对外提供金融产品和服务时，商业银行应考虑信息科技风险对外部客户带来的潜在影响。