中国进出口银行信贷业务简介.共63页

出口信贷名词解释出口信贷是指一国政府或政府机构向其国内企业提供的针对出口业务的信贷支持。

出口信贷旨在促进本国企业的国际竞争力，推动国际贸易的发展。

下面是对一些与出口信贷相关的名词进行解释：1. 出口信贷机构 (Export Credit Agency, ECA)：出口信贷机构是负责提供出口信贷支持的政府机构或有关组织。

它们的职责包括为出口商提供保险、担保和融资等服务。

2. 出口信贷保险 (Export Credit Insurance)：出口信贷保险是由出口信贷机构提供的一种保险服务，旨在为出口商提供对外买方付款风险的保障。

如果买方无法按时付款，出口信贷保险将赔偿出口商损失。

3. 安排信贷 (Arranged Credit)：安排信贷是指出口信贷机构与国内金融机构合作，通过向金融机构提供担保或保险等方式，为其提供资金支持，以便金融机构向出口商提供融资服务。

4. 国际竞争性出口信贷 (Competitive Export Credit)：国际竞争性出口信贷是指出口信贷机构为本国出口商提供的与国际市场上同类产品竞争对手相同或相似条件的信贷支持。

这种信贷支持旨在促进国内出口业务的开展，提高出口商在国际市场上的竞争力。

5. 出口信贷政策 (Export Credit Policy)：出口信贷政策是指一国政府或政府机构制定的关于出口信贷的规范、指导方针和政策措施。

出口信贷政策的制定旨在促进本国出口业务的发展，支持出口商在国际市场上的竞争。

6. 出口信贷违约风险 (Export Credit Default Risk)：出口信贷违约风险是指出口商所面临的外国买方或它们的政府违约的风险。

出口商通过购买出口信贷保险来降低这类风险。

7. 出口信贷利率 (Export Credit Rate)：出口信贷利率是指出口信贷机构向出口商提供的贷款利率。

出口信贷利率一般会根据出口商的信用状况、贷款期限和利率市场等因素进行浮动确定。

中国进出口银行一、基本情况中国进出口银行（以下简称进出口银行）成立于1994 年，是直属国务院领导的、政府全资拥有的政策性银行，其国际信用评级与国家主权评级一致。

进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口及对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道、外国政府贷款的主要转贷行和中国政府援外优惠贷款的承贷行，目前在国内设有11家营业性分支机构和4个代表处；在境外设有东南非代表处、巴黎代表处和圣彼得堡代表处；与300多家银行建立了代理行关系。

进出口银行自1995年开始承接外国政府贷款转贷工作，截至2008年上半年共办理了包括日本、德国、荷兰、奥地利、西班牙、澳大利亚、挪威、芬兰、丹麦、科威特、韩国、比利时、英国、瑞典、卢森堡、波兰、加拿大、沙特阿拉伯、瑞士、意大利、以色列、法国、葡萄牙及世界银行、美国进出口银行、北欧投资银行、北欧发展基金、欧洲投资银行等23个国家和5个金融机构的贷款项目和债务管理工作，项目遍布包括西藏在内的全国36个省、自治区、直辖市和计划单列市。

在我国利用外国政府贷款安排的项目和借入的资金中，进出口银行负责转贷的项目和金额均超过60％，一直是我国外国政府贷款最大的转贷银行。

截至2008年6月末，进出口银行转贷外国政府贷款项目累计1600多个，转贷协议金额累计350多亿美元。

二、近三年转贷业绩2005年批准项目52个，批准金额19.9亿美元，发放贷款20.7亿美元。

2006年批准项目52个，批准金额12.7亿美元；发放贷款18.4亿美元。

2007年批准项目50个，批准金额10.7亿美元，发放贷款12.5亿美元。

截至2008年6月末，贷款余额为210.41亿美元，转贷余额为200.83亿美元。

三、机构设置及业务优势进出口银行对转贷业务实行专业化管理，形成了科学高效的贷前、贷中、贷后管理体系。

在国内银行中，进出口银行是唯一一家为外国政府贷款业务成立专门部门（即转贷部）的银行。

出口信贷的含义及其适用原因出口信贷（Export Credit）是一种国际信贷方式，它是一国政府为支持和扩大本国大型设备等产品的出口，增强国际竞争力，对出口产品给予利息补贴、提供出口信用保险及信贷担保，鼓励本国的银行或非银行金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式。

出口信贷名称的由来就是因为这种贷款由出口方提供，并且以推动出口为目的。

采用出口信贷的原因1、利率较低对外贸易中长期信贷的利率一般低于相同条件资金贷放的市场利率，其利差由政府设立的专款补贴。

政府给予出口信贷的利率补贴意在提高本国产品在国际市场上的竞争力,扩大该国产品的国际市场；同时,出于某些政治意图,发达国家一般会对部分地区国家出口信贷提供较低的利率负担。

2、与信贷保险相结合由于中长期对外贸易信贷偿还期限长、金额大，发放贷款的银行存在着较大的风险，为了减缓出口国家银行的后顾之忧，保证其贷款资金的安全发放，国家一般设有信贷保险机构，对银行发放的中长期贷款给予担保。

3、由专门机构进行管理发达国家提供的对外贸易中长期信贷，一般直接由商业银行发放，若因为金额巨大，商业银行资金不足时，则由国家专设的出口信贷机构给予支持。

不少国家还对一定类型的对外贸易中长期贷款，直接由出口信贷机构承担发放的责任。

它的好处是利用国家资金支持对外贸易中长期信贷，可弥补私人商业银行资金的不足，改善该国的出口信贷条件，加强该国出口商夺取国外销售市场的力量。

我国的出口信贷主要分为买方信贷、卖方信贷和出口福费廷。

出口买方信贷1适用范围用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的对外工程承包项目。

2贷款对象出口买方的贷款对象为中国进出口银行认可的进口商或进口商银行。

3贷款条件（1）借款人所在国政治经济状况相对稳定。

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中国进出口银行信贷业务简介一、信贷业务范围中国进出口银行的信贷业务范围包括对外直接投资、国际贸易融资、对外接受存款、境外分支机构、和国际债券。

对外直接投资是中国进出口银行的核心业务之一。

银行通过为中国企业提供融资支持，鼓励和支持中国企业在海外进行直接投资。

这包括项目贷款、股权投资、融资租赁等方式。

国际贸易融资是中国进出口银行的另一大业务领域。

银行通过提供进口和出口信用融资，支持中国企业的对外贸易。

这包括出口信用保险、进口信用保险、出口信贷和进口信贷等方式。

对外接受存款是中国进出口银行的一个重要业务环节。

银行接受境外机构和个人的存款，为其提供结算、贷款和其他金融服务。

通过对外接受存款，银行可以提供更多的资金来源，支持其信贷业务。

境外分支机构是中国进出口银行的重要组成部分。

银行在全球范围内设有众多海外分支机构，为海外客户提供全面的金融服务。

这些机构主要负责国际贸易金融、对外直接投资和融资租赁等业务。

国际债券是中国进出口银行的一项重要融资方式。

银行通过发行债券，获取来自境外资本市场的资金，用于支持其信贷业务。

债券的发行包括人民币债券和外币债券，以满足不同投资者的需求。

二、信贷业务特点中国进出口银行的信贷业务有以下几个特点：1. 战略导向：中国进出口银行的信贷业务是根据国家发展战略和对外政策导向而确定的。

银行的信贷业务主要服务于支持国家的对外直接投资和国际贸易，以促进中国企业的“走出去”和国际贸易的发展。

2. 政策导向：中国进出口银行的信贷业务是按照中国政府的政策和法规进行的。

银行在开展信贷业务时，要符合国家和地方政府的相关政策、法规和规范要求，以确保业务的合规性。

3. 践行可持续发展：中国进出口银行致力于推动可持续发展，关注环境、社会和治理（ESG）等关键领域。

在信贷业务中，银行重点支持绿色发展、低碳经济和可再生能源等领域的项目，以助力可持续发展目标的实现。

4. 风险控制：中国进出口银行注重风险管理，通过建立科学的风险评估和控制机制，降低信贷业务的风险。

出口卖方信贷业务中国进出口银行信贷管理部总经理任生俊一、出口卖方信贷概述（一）概念及性质1、出口卖方信贷的概念出口卖方信贷是指银行为出口商制造或采购出口机电产品、成套设备和高新技术产品提供的信贷，主要解决出口出口产品或提供相关劳务的资金需求。

2、出口卖方信贷的性质具有官方性质，不具有商业性质。

表现在：（1）贷款人的资本金由国家财政全额提供；（2）补贴者由国家财政全国家产业政策、贸易政策、金融政策和财政政策，体现政府强有力的支持。

（二）贷款种类1、项目贷款出口卖方信贷项目贷款，是指中国进出口银行向出口商发放的，用于支持成套设备、船舶、飞机、通讯卫星及上件和其他大宗机电产品、高新技术产品出口的政策性专项贷款。

2、中短期额度贷款出口卖方信贷中短期额度贷款，是指中国进出口银行向出口商发放的，用于支持单笔出口合同金额小、合同批次期短、累计出口量大等特点的机电产品和高新技术产品出口的政策性专项贷款。

3、对外工程承包贷款出口卖方信贷对外工程承包贷款，是指中国进出口银行向国内承包商发放的，用于支持我国企业以带动和扩大国原材料及零配件出口在境外承建工程承包项目的政策性专项贷款。

4、境外带料加工贸易贷款出口卖方信贷境外带料加工贸易贷款，是指中国进出口银行为支持我国企业以现有设备及成熟技术投资，在境外以带动和扩大国内设备、技术、原材料、零配件出口，向国内企业发放的政策性专项贷款，主要用于境外加工贸技术、设备安装以及购买原材料、零部件和支付生产经营费用等。

5、境外投资贷款出口卖方信贷境外投资贷款，是指中国进出口银行向国内投资人发放的，用于支持我国企业以带动和扩大国内设筑安装、原材料及零配件出口在境外投资建厂的政策性专项贷款。

（三）贷款的对象和范围1、贷款对象（1）出口卖方信贷项目贷款和中短期额度贷款的对象为具有独立法人资格，经国家主管部门批准有权经营机电备和高新技术产品出口的进出口企业和生产企业；（2）对外工程承包贷款的对象为具有独立法人资格，经国家有关部门批准获得对外承包经营权，可以开展对外务输出和其它经济技术合作的企业；（3）境外带料加工贸易贷款的对象为具有独立法人资格，经国家有关部门批准有权经营境外带料加工贸易的企贷款的对象为具有独立法人资格，经国家有关部门批准可从事对外投资业务的企业。

——出口买方信贷保险成为企业开拓国际市场的利器出口买方信贷保险是中国信保开办的中长期政策性保险业务之一。

它是为出口商向买方银行申请出口买方信贷融资而设计的保险产品，是中国信保为鼓励买方银行向中国出口商提供买方信贷融资而推出的业务，中国信保承担银行相关贷款本金和利息因商业或政治风险造成损失的赔偿责任。

出口买方信贷保险由于可以支持企业获得出口买方信贷融资而深受欢迎。

目前，出口买方信贷因其独有的优势已经成为国际上出口商广泛采用的融资方式。

早在20世纪60年代初，发达国家出口买方信贷的比重已经超过出口卖方信贷，而且这种趋势在不断加强。

目前法国出口贸易中采用出口买方信贷约占70％；德国出口买方信贷规模占95％。

近几年，我国出口买方信贷保险业务发展迅速。

从1993年到1999年间，我国出口买方信贷保险承保金额累计为7.26亿美元。

2000年，我国出口买方信贷保险承保额突破3亿美元。

2001年我国出口买方信贷保险承保额达到3.3亿美元。

为什么出口买方信贷保险会深受外经贸企业欢迎呢？这是由于出口买方信用保险的特点所决定的。

首先，出口买方信贷保险是出口商申请出口买方信贷的金钥匙。

对于出口商而言，出口买方信贷是出口信贷融资的理想方式。

因为，采用出口买方信贷融资收汇提前了，不用承担汇率波动的风险，不会在财务报表上形成应收账款，也不必承担进口商的信用风险。

出口商如果想采用出口买方信贷融资，在目前国际资本市场上，大量商业银行愿意提供此项业务，但是，他们需要出口买方信贷保险为前提条件。

因此，出口买方信贷保险就成为外经贸企业争取信贷融资、征战国际市场的必要工具。

其次，出口买方信贷保险可以支持出口商采用灵活多样的贸易方式，提高出口商在国际市场中的竞争能力，增加出口贸易成功筹码。

在竞争日趋激烈的国际市场中，进口商往往将出口方提供融资支持作为交易的先决条件，而出口买方信贷保险则是出口商向进口商提供融资支持的保证。

因此，出口买方信贷保险申请程序的启动，有助于企业出口商务合同的成功签订。

中国进出口银行关于印发《中国进出口银行出口买方信贷管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国进出口银行•【公布日期】2000.11.20•【文号】进出银买信发[2000]第347号•【施行日期】2000.11.20•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国进出口银行关于印发《中国进出口银行出口买方信贷管理办法》的通知（2000年11月20日进出银买信发[2000]第347号）各部、室，各代表处：现将《中国进出口银行出口买方信贷管理办法》印发给你们，请遵照执行。

附：中国进出口银行出口买方信贷管理办法第一章总则第一条为规范中国进出口银行出口买方信贷业务，参照经济合作与发展组织（ＯＥＣＤ）《关于官方支持的出口信贷准则的约定》，制定本办法。

第二条中国进出口银行办理的出口买方信贷，是向国外借款人发放的中长期信贷，用于进口商即期支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口。

第三条除中国政府特别批准外，出口买方信贷主要用于支持中国机电产品、大型成套设备等资本性货物以及高新技术产品和服务的出口。

第二章贷款基本条件第四条出口商必须是独立的企业法人，具有中国政府授权机构认定的实施出口项目的资格，具备履行商务合同的能力。

出口的货物和服务符合出口买方信贷的支持范围。

第五条出口买方信贷支持的商务合同必须经中国进出口银行审查认可，并满足以下基本条件：（一）合同金额在２００万美元以上；（二）出口货物中的中国成分不低于５０％；（三）进口商以现汇支付的比例一般不低于合同金额的１５％，船舶项目不低于合同金额的２０％。

第六条借款人必须是中国进出口银行认可的进口商或银行、进口国财政部或政府授权的机构。

借款人须资信良好，具有偿还全部贷款本息及支付有关费用的能力。

第七条中国进出口银行要求借款人提供中国进出口银行可接受的还款担保，必要时提供进口国国家主权级担保。

第八条出口买方信贷一般须办理出口信贷担保。

第三章信贷条件第九条贷款货币美元或中国进出口银行认可的其他货币。

中国进出口银行出口买方信贷保险试行办法文章属性•【制定机关】中国进出口银行•【公布日期】1995.01.18•【文号】•【施行日期】1995.01.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理,保险正文中国进出口银行出口买方信贷保险试行办法（１９９５年１月１８日中国进出口银行第一届董事会第二次会议通过）第一条为执行国家产业政策和外贸政策，为扩大中国机电产品和成套设备等资本性货物出口，保障我国出口单位的利益和出口信贷资金的安全，特制定本办法。

第二条出口买方信贷保险适用于承保符合国际惯例和国家有关规定使用买方信贷的出口项目，其合同金额一般不低于１００万美元，贷款期限一般不超过１０年。

在中国制造的部份不少于７０％（船舶不少于５０％），定金及现汇即期支付部分不少于合同金额的１５（船舶不少于２０％）。

第三条出口买方信贷保险的保障对象，为在我国获准提供出口买方信贷的银行及我国的出口单位。

投保人为我国出口单位。

第四条出口买方信贷保险对由于下列在中国境外的原因造成贷款本金或利息不能按时收回负赔偿责任：１．进口借款方倒闭、破产、被接管或清盘；２．进口借款方逾期（含展期后逾期）三个月未偿还应付款项；３．进口借款方所在国或任何与偿还债务、或履行贷款协议有关的第三国颁布法令、法规、规定或采取其他手段、措施造成进口借款方不能偿还贷款。

４．进口国发生战争、革命、暴动或经特别认定的特大自然灾害等，造成进口借款方不能履行贷款协议；５．对加保出运前风险的，买方在货物出运前违约终止合同给出口单位造成损失的，也负责赔偿。

第五条出口买方信贷保险，对下列损失不负责赔偿：１．贷款银行未履行贷款协议时发生的损失；２．汇率变更引起的损失；３．贷款银行未按下述第十四条及时通知和索赔的损失。

第六条出口买方信贷保险的保险金额为贷款协议中规定的全部应收本金和利息，或由保险、被保险双方特别约定的保险金额。

第七条出口买方信贷保险承保的条件是：１．出口项目为我国机电产品和成套设备等资本性货物，并符合我国法律及有关政策规定；２．出口单位有履行出口合同的能力；３．进口国政局稳定，进口项目符合进口国的法律，获得有关当局的批准并持有效证明；４．进口买方资信可靠，有支付货款的能力；５．借款银行或担保银行资信良好，符合规定条件；６．项目已经有关银行初步同意提供买方信贷。