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第1篇一、概述随着我国经济持续快速发展，创业氛围日益浓厚，越来越多的创业者投身于创新创业的大潮中。
本文以某创业企业为例，对其财务状况进行深入分析，旨在为该企业未来的经营决策提供有益的参考。
二、企业概况该创业企业成立于2018年，主要从事移动互联网应用开发及运营。
经过几年的发展，企业已拥有一定的市场份额和品牌知名度。
企业主要产品包括移动办公软件、在线教育平台等，服务对象涵盖个人用户和企业用户。
三、财务分析1. 收入分析（1）收入构成根据企业财务报表，2019年该企业总收入为1000万元，其中产品销售收入占80%，服务收入占20%。
（2）收入增长趋势从2018年至2019年，企业总收入增长率为50%。
其中，产品销售收入增长率为60%，服务收入增长率为40%。
这表明企业产品和服务市场接受度较高，具有较强的市场竞争力。
2. 成本分析（1）成本构成2019年，企业总成本为800万元，其中研发成本占30%，生产成本占20%，销售成本占15%，管理费用占15%，财务费用占10%，其他成本占10%。
（2）成本控制效果从成本构成来看，企业研发成本占比较高，说明企业在技术创新方面投入较大。
同时，销售成本和管理费用占比相对较低，表明企业在成本控制方面取得一定成效。
3. 盈利能力分析（1）毛利率2019年，企业毛利率为20%，较2018年的15%有所提高。
这表明企业在提高产品附加值、降低生产成本方面取得了一定成果。
（2）净利率2019年，企业净利率为10%，较2018年的5%有较大提升。
这表明企业在提升盈利能力方面取得显著成效。
4. 偿债能力分析（1）流动比率2019年，企业流动比率为2，较2018年的1.5有所提高。
这表明企业在短期偿债能力方面有所增强。
（2）速动比率2019年，企业速动比率为1.5，较2018年的1有所提高。
这表明企业在快速偿还短期债务方面具备一定优势。
5. 运营能力分析（1）应收账款周转率2019年，企业应收账款周转率为10次，较2018年的8次有所提高。
创业计划书的财务分析创业是一件不容易的事情，需要有充分准备和深入思考。
而创业计划书则是创业之前需要做的一项工作，其中的财务分析尤其重要。
本文将深入探讨创业计划书的财务分析，希望对创业者们有所启示。
一、创业计划书的概述创业计划书是指为了展示商业想法、获得投资、制定业务战略和向潜在客户说明能力而写的一份文件。
这份文件要包含很多内容，不仅仅包括市场分析、风险评估和竞争对手分析等内容，还包括财务分析。
在创业计划书中，财务分析是非常重要的一环。
首先，在执行计划时，需要记录所有资金流动。
此外，创业计划书的财务分析还需要展示公司的预算、现金流量和财务报表等关键内容，以确保企业长期稳定成长。
二、财务分析的重要性财务分析是创业计划书中必须要包含的内容，这是因为财务分析提供了财务上的信息和指导。
创业者可以使用财务分析预测企业在未来的发展，优化成本结构和营销战略。
这有助于乘风破浪，顺利开展业务。
首先，通过财务分析，创业者可以了解创业的成本和预算。
此外，财务分析还可以为创业者提供一些重要的财务指标，如ROI （投资回报率）、EBITDA（税前利润）、营业收入和毛利润等。
这些指标可以用于测量企业表现、了解财务风险和控制成本结构。
在投资时，这些指标也是投资者关注的重点。
其次，财务分析可以帮助创业者了解现金流量。
这个问题非常重要，因为如果企业没有足够的现金流量，就很难开展业务。
此外，财务分析还可以帮助创业者了解投资的机会和风险，以及确保业务长期稳定。
三、财务分析的主要指标创业计划书中应包括的财务分析内容有很多，比如资产负债表、现金流量表和利润表。
此外，还有一些财务指标也是非常重要的，下面将介绍三个重要的财务指标。
1. ROI投资回报率ROI（Return on Investment）指投资回报率，是一个很重要的财务指标。
在创业计划书中，创业者需要用ROI来测量一个投资的回报。
ROI的计算方法是：ROI = (收益–成本) ÷成本。
创业计划书财务分析与预测怎么写1. 引言创业计划书是创业者向投资者或合作伙伴展示自己的商业理念、商业模式和可行性的关键文档之一。
其中，财务分析与预测是创业计划书的重要内容，它通过对公司的财务数据进行分析和预测，帮助读者了解创业项目的盈利能力、风险以及未来发展潜力。
本文将介绍创业计划书中财务分析与预测的基本原则和步骤。
2. 财务分析财务分析是对公司过去和现在的财务数据进行综合、系统、定量和定性的分析，从而了解公司的财务状况和经营绩效。
在创业计划书中，财务分析的目的是为读者提供客观、准确的数据，以支持商业模式和盈利能力的可行性。
2.1 财务指标分析在财务分析中，常用的财务指标包括营业收入、毛利率、净利润率、资产负债比率等。
通过对这些指标的分析，可以评估公司的盈利能力、经营效益和风险水平。
2.2 财务比较分析财务比较分析是将公司的财务数据与同行业企业、竞争对手进行对比，以评估公司在行业中的竞争力和地位。
这种分析方法能够帮助读者更好地了解公司与竞争对手在财务指标上的差距，并为公司制定相应的竞争战略提供参考。
2.3 财务趋势分析财务趋势分析是将公司一段时间内的财务数据进行趋势分析，以了解公司的发展态势和增长潜力。
通过财务趋势分析，读者可以判断公司的财务状况是否稳定，以及公司是否具备持续增长的能力。
3. 财务预测财务预测是根据已有的财务数据和市场环境等因素，对公司未来一段时间内的财务状况进行预测。
在创业计划书中，财务预测能够向读者展示公司未来的发展前景，为投资者提供决策参考。
3.1 销售预测销售预测是对公司未来销售额、销售量和销售渠道等进行预测。
通过市场调研和分析，结合已有的销售数据，可以预测公司未来销售的规模和趋势。
3.2 成本预测成本预测是对公司未来各项成本的预测，包括原材料成本、人力成本、运营成本等。
通过成本预测，可以估算公司未来的成本支出，并计算出预计的毛利润和净利润。
3.3 现金流量预测现金流量预测是对公司未来的现金流入和流出进行预测。
创业初创公司财务预测模型的实用范本在当今充满竞争和不确定性的商业环境中，创业初创公司需要一个可靠的财务预测模型来帮助他们预测未来的业绩并制定相应的经营策略。
本文将介绍一种实用的财务预测模型，旨在帮助创业初创公司准确预测财务数据，以便更好地管理资金和资源。
一、市场需求分析在编制财务预测模型之前，创业初创公司需要进行市场需求分析，以确定自身产品或服务的潜在市场规模和需求量。
这一步骤是制定准确预测模型的基础，需要综合考虑市场趋势、竞争状况和消费者行为等因素。
通过收集市场研究数据和分析行业趋势，创业公司可以更好地了解自己的目标市场，并根据市场需求量来制定相应的销售预测。
二、销售预测模型销售预测是创业初创公司财务预测中最关键的一部分，也是其他财务指标预测的基础。
建立一个可靠的销售预测模型可以帮助公司了解销售额的潜在增长趋势，并进行合理的市场预算分配。
在这个模型中，创业公司需要考虑以下关键因素：1. 市场份额：根据市场份额和市场增长率来推测公司的销售额。
这需要对竞争对手的市场份额和自身市场定位有清晰的了解，并结合行业增长率来合理预测销售额的增长。
2. 产品定价：产品定价是一个复杂的过程，需要综合考虑成本、市场需求、竞争状况等因素。
创业初创公司应当根据市场需求和竞争策略来确定产品的定价水平，并结合销售渠道和销售策略进行销售额的预测。
3. 销售渠道：选择正确的销售渠道对于创业初创公司来说至关重要。
不同的销售渠道具有不同的销售效果和成本。
通过分析不同销售渠道带来的销售数据，创业公司可以确定适合自己的销售渠道，并在财务预测模型中加以考虑。
三、成本和费用预测除了销售预测，创业初创公司还需要进行成本和费用的预测，以便掌握自身的经营状况。
1. 制造成本：如果公司有产品制造环节，那么制造成本是一个重要的预测指标。
通过分析原材料价格、劳动力成本和其他相关因素，创业公司可以预测产品的制造成本，并结合销售预测模型来计算毛利润。
2. 运营费用：包括人力资源费用、市场营销费用、研发费用等运营支出。
创业时需要注意的财务问题与预算规划在创业过程中，财务问题和预算规划是非常重要的。
如何正确处理财务和合理规划预算，直接影响到创业企业的生存和发展。
下面将探讨创业时需要注意的财务问题以及预算规划。
一、明确初期资金需求创业初期往往需要大量的资金投入，包括场地租赁、设备采购、员工工资等。
在创业之前，应对所需资金进行明确的预估和规划，确保初始资金的充足性。
二、进行详细的财务分析在制定财务预算时，需要进行详细的财务分析。
包括盈利能力、成本结构、资金流动性等方面的考量。
通过财务分析，可以更好地预测未来的盈利能力和风险状况，为创业者提供决策参考。
三、合理划定预算规划创业者在制定预算时，应合理划定各项费用的预算规模，包括人力资源投入、市场推广费用、销售费用等。
在制定预算时，应充分考虑各种因素，确保预算的合理性和可行性。
四、建立有效的成本控制系统在创业过程中，良好的成本控制是保证企业可持续发展的重要因素之一。
创业者应建立有效的成本控制系统，包括制定合理的成本核算方法、实施费用审批制度等，确保成本的有效控制和管理。
五、合理规划投资方向在财务问题和预算规划中，合理规划投资方向至关重要。
创业者应根据企业的实际情况和市场需求，选择合适的投资方向，并进行风险评估和投资回报分析，确保投资的有效性和可持续性。
六、建立财务风险防控机制在财务问题和预算规划中，创业者还需要建立财务风险防控机制。
包括建立有效的内部控制制度、制定风险预警机制等，及时发现和解决财务风险，确保企业财务的稳定和安全。
七、合理管理现金流现金流是创业企业生存和发展的血液。
创业者应合理管理现金流，确保现金的充足性和合理流动，避免出现资金短缺和债务问题。
八、积极寻求融资渠道在创业初期，往往需要大量的资金支持。
创业者应积极寻求各种融资渠道，包括银行贷款、风险投资等，为企业的发展提供资金保障。
九、及时汇总财务数据创业者应及时汇总财务数据，进行定期的财务报表和财务分析，对企业的财务状况进行评估和监控，为企业的决策提供依据。
如何进行创业公司的财务管理创业公司的财务管理是非常重要的，它对公司的发展和运营起着至关重要的作用。
合理的财务管理可以帮助公司在竞争激烈的市场中稳定发展，保证资金的合理利用以及公司的健康成长。
本文将介绍如何进行创业公司的财务管理。
一、编制财务预算财务预算是企业财务管理的基础。
创业公司需要编制合理的财务预算，包括资金预算、收入预算和支出预算等。
通过制定详细的预算计划和目标，可以帮助创业公司合理安排资金使用，实现财务目标。
1. 资金预算资金预算是创业公司财务管理的核心，它主要包括资金来源和资金运用。
创业公司需要预测和分析未来一段时间内的资金流入和流出情况，合理安排资金使用，确保资金的充足和有效利用。
资金预算的编制需要考虑公司的运营需求、市场环境以及风险因素等。
2. 收入预算收入预算是创业公司实现盈利的基础。
创业公司需要根据市场需求和产品特点，预测未来一段时间内的销售额和收入情况。
通过制定合理的销售目标和销售策略，可以帮助公司提高销售效益，增加收入来源。
3. 支出预算支出预算是创业公司合理控制成本的重要手段。
创业公司需要合理规划和控制各项支出，包括人力资源成本、生产成本、市场推广费用、管理费用等。
通过制定详细的支出预算计划，并与实际支出进行比较和分析，可以帮助公司优化成本结构，提高盈利水平。
二、建立内部控制制度内部控制是创业公司财务管理的重要环节。
创业公司需要建立健全的内部控制制度，包括财务审批制度、资产管理制度、风险管理制度等。
内部控制制度可以帮助公司规范财务活动，保证财务信息的准确性和可靠性，有效防范和控制风险。
1. 财务审批制度财务审批制度是创业公司财务管理的基础。
公司需要建立明确的财务审批流程和权限，规定不同金额和性质的财务事项的审批权限和程序。
通过建立财务审批制度，可以有效控制财务风险，防止财务不正当行为的发生。
2. 资产管理制度创业公司需要建立健全的资产管理制度，包括资产采购、使用和处置等。
创业计划书中的财务分析随着创业热潮的兴起，越来越多的人将目光投向了创业这个纷繁复杂的世界。
而在这个创业的旅程中，财务分析是一项必不可少的工作，它为创业者提供了对未来公司财务状况的合理预测和判断。
在本文中，将会详细探讨创业计划书中的财务分析，旨在帮助创业者更好地理解和应用财务分析工具，从而更加科学地做好创业的准备。
首先，财务分析的核心目标是评估创业项目的可行性。
创业者需要在计划书中通过对市场、产品和竞争对手的深入研究，来确定自己的产品或服务将具有市场竞争力。
在财务分析的过程中，创业者需要编制一份详细的财务预测报告，包括销售收入、成本、利润等各项指标，以此为依据来评估项目的可行性。
其次，财务分析在创业计划书中还有一个重要的作用是为创业者提供融资的依据。
投资者通常会通过财务分析来评估一个创业项目的风险和回报。
因此，创业者需要在计划书中提供详细的财务数据，比如财务预测报告、资产负债表、现金流量表等，以此来证明自己的项目具有良好的盈利能力和投资回报率，从而吸引投资者的资金支持。
另外，财务分析还能帮助创业者进行商业决策。
在创业过程中，创业者需要不断地做出各种商业决策，比如是否进一步投入资金、是否扩大市场、是否推出新产品等。
财务分析可以为这些决策提供关键的指导和支持。
通过对不同决策方案的财务分析，创业者可以清楚地了解每一种选择的风险和回报水平，从而做出更加明智的决策。
除了以上提到的作用，财务分析还能帮助创业者进行风险管理和资金运作。
通过对财务数据的分析，创业者可以识别出潜在的财务风险和问题，并采取相应的措施来避免或减轻这些风险的影响。
此外，在资金运作方面，财务分析也能帮助创业者制定合理的融资计划，优化现金流的使用效率，确保创业项目能够持续稳健地运作。
当然，在进行财务分析时，创业者还需要注意一些要点。
首先，财务分析应该是基于真实、准确的数据。
创业者需要确保所提供的财务数据的可靠性和完整性，避免虚报和瞒报的行为。
创业计划书的财务分析怎么写一、财务预测与假设在撰写创业计划书的财务分析部分时，首先要对创业项目所处的行业和市场进行深入的研究和分析，了解行业的发展趋势和规模，掌握市场的需求和竞争情况，结合自己的产品和服务定位，从而合理地构建财务预测模型。
其次，对于创业项目的财务预测，需要做出一些合理的假设，如销售额增长率、成本费用占比、税收和折旧摊销等费用规模的预测，以及投资回报率、资金周转率等财务指标的设定。
二、财务报表财务报表是财务分析的核心部分，一般包括资产负债表、利润表和现金流量表。
资产负债表反映了企业在特定时间点的资产和负债状况，通过对比资产和负债的相关比率，可以了解企业的财务稳健性；利润表反映了企业在特定时间段内的盈利状况，通过毛利率、净利润率等指标，可以了解企业的盈利能力；现金流量表反映了企业在特定时间段内的现金流入和流出情况，通过净现金流量、经营活动现金流量等指标，可以了解企业的现金周转能力。
三、投资回报率投资回报率是创业项目的长期绩效指标之一，它反映了投资者从企业中获得的回报率。
计算投资回报率一般采用静态投资回报率和动态投资回报率，静态投资回报率通常采用投资收益率、投资报酬期等指标，动态投资回报率通常采用内含收益率、净现值、贴现投资回报率等指标。
四、资金需求与融资计划创业项目一般需要大量的资金投入，如购买设备、支付工资、推广市场等，因此需要做出详细的资金需求计划，包括初期交易和运营资金的需求。
同时，还需要制定融资计划，包括自筹资金、银行贷款、股权融资等多种途径，以及具体的融资金额和利率等信息。
总结财务分析是创业计划书的一个不可或缺的部分，它直接关系到创业企业的经营和发展。
因此，在撰写创业计划书的财务分析部分时，要注重深入浅出、客观真实、逻辑严谨，将财务数据与项目运营和市场需求相结合，以最全面、最直观的方式来呈现创业项目的财务状况和发展前景。
创业计划书财务预测一、企业概况公司概况：本公司成立于2022年，主要经营范围为XXXXXXX，致力于为客户提供优质的XXXXX服务。
公司注册资金XXXX万元，注册地点位于XXXXX。
公司定位于XXXXXX市场，力求成为该市场的领军企业。
二、市场分析市场需求：随着社会经济的不断发展，人们对XXXXX的需求越来越大。
尤其在XXXXX领域，市场潜力巨大，对XXXXX服务的需求不断增加。
竞争分析：在当前市场上，已经存在着多家XXXXX公司。
竞争非常激烈，但市场上为满足消费者需求的公司还不多。
通过优质的服务质量，本公司一定能取得一定的市场份额。
三、经营预测1.销售额预测：首年：700万元第二年：1000万元第三年：1500万元第四年：2000万元第五年：2500万元2.成本预测：首年：500万元第二年：700万元第三年：1000万元第四年：1300万元第五年：1600万元3.净利润预测：首年：200万元第二年：300万元第三年：500万元第四年：700万元第五年：900万元四、资金筹集与运用计划资金投入：首期资金投入1000万元用于公司注册资金、场地租赁、员工薪酬和设备购买等。
资金运用：首年主要投入于宣传推广和人才引进，第二年将注重品牌建设和市场拓展，第三年后将加大研发和技术升级的投入。
五、风险分析市场前景：市场需求增加的同时，市场竞争也在不断加剧，市场风险较大。
资金风险：资金投入较大，市场表现不如预期可能会导致资金困难。
政策风险：政策的变化可能对企业经营产生一定的影响。
六、总结与展望综合以上分析，可以看出，随着市场的发展和公司的努力，本公司的发展前景是看好的。
在未来五年内，公司将不断增加服务范围，提高服务质量，力争成为市场的领军企业。
同时，公司也将不断加大研发投入，不断提升自身的核心竞争力，谋求更大的发展空间。
希望本公司的未来定会更加光明。
创业公司财务预测和财务分析怎么做一、财务预测财务预测是指通过对过去和现在的财务数据进行分析，预测未来一段时间内公司的财务状况。
财务预测的目的是帮助创业者及时制定正确的决策，确保公司的健康发展。
以下是财务预测的基本步骤：1.收集和分析历史财务数据：创业者首先需要收集公司过去几年的财务数据，包括利润表、资产负债表和现金流量表等。
然后，对这些数据进行分析，找出财务状况的关键指标和趋势。
2.确定财务目标：创业者需要根据公司的定位和战略目标，确定财务目标。
财务目标可以包括增加销售额、提高利润率、降低成本等。
3.制定经营计划：根据公司的财务目标和市场情况，创业者需要制定经营计划。
经营计划应包括销售预测、成本预测和资金需求预测等。
4.编制预测财务报表：根据经营计划，创业者可以编制预测的财务报表，如预测利润表、预测资产负债表和预测现金流量表等。
预测财务报表应包括主要财务指标和预测期限。
5.分析和评估：创业者应对预测财务报表进行分析和评估，了解公司在预测期内的财务状况和潜在风险。
分析和评估的方法可以包括比较分析、趋势分析和比率分析等。
6.调整和更新：根据分析和评估的结果，创业者可以对预测财务报表进行调整和更新。
调整和更新的目的是提高预测的准确性和可靠性。
7.监控和调整：一旦预测财务报表制定完毕，创业者需要定期监控公司的实际财务状况，并根据实际情况进行调整和改进。
监控和调整的频率可以根据公司的需求和市场情况而定。
二、财务分析财务分析是指对公司的财务状况和业绩进行评估和解读的过程。
通过财务分析，创业者可以了解公司的盈利能力、偿债能力和经营能力，为制定决策和策略提供依据。
以下是财务分析的基本步骤：1.收集和整理财务数据：创业者首先需要收集公司的财务数据，包括利润表、资产负债表和现金流量表等。
然后，将这些数据整理成易于分析的形式，如图表、比率和指标等。
2.进行比较分析：创业者可以通过比较公司不同时间点的财务数据，进行比较分析。
创业公司财务预测和财务分析怎么做
创业公司财务预测和财务分析怎么做
创业公司的财务预测最忌讳按“年”来计算,按“月”来做预测,相对会精准很多。
最好做两份预测,一份“保守的”,一份“乐观的”,监督自己,也给别人看。
做企业的人来说,最忙的莫过于年底。
过年啦,年终算账的时候又到了!
对于已经成熟并走上正轨的大公司而言,年终算账一点儿都不难,因为一切都已经发生了,数字全在眼前,加加减减几分钟什么都一清二楚了。
对于创业型的公司来说,算账就相当纠结。
许多早期创业公司的CEO们都懒得算账,于是他们借口说“未来是很难预测的,现在再怎么算也不管用,还不如把时间和精力先放在做业务上吧”。
这句话貌似潇洒,实际上是心里没有底气。
如果你拿不出清晰的财务预测,就像航行在茫茫大海中手里却没有一张海图,你根本不清楚自己航船所在的位置, 以及将要驶向何方。
拿不出一份像样的财务预测,这样的企业是不会有哪个机构投资人愿意往里面砸大钱的。
换句话说,投资人考验一个创业者本领的大小,归根到底是看他(她)有没有精准判断未来的能力,“算命”准不准。
财务预测里看得出一个创业公司的命运。
但是,对于那些产品还没上市、分文无收、入不敷出的初创公司,如何来做“财务预测”呢?
核心思想：盯住现金流
做好创业公司的财务预测,首先要看创业公司的美好未来都是由什么组成的。
创业公司里最重要的财务预测是它的“现金流”。
“现金流”就是指公司里的钱要像流水那样进进出出,流水不能断,一定要进来的多出去的少,只有这样公司才算是健康的。
当然,在创业公司的收入没有进来之前,公司必须准备足够的资金来养活团队,一直支撑到公司产生销售收入、产生现金流的流入为止。
要是自备的资金撑不到那一天,那么CEO 就必须要有本领知道哪一天公司的现金流会中断,他(她)必须在那一天到来之前找到投资人,让投资款流进公司的账上,这样才能保持创业公司细水长流、香火不断。
创业公司的CEO在任何时候都要保证公司的账上有不少于6个月的现金储备。
原因有两个:一,创业公司只要账上还有钱,有现金在继续流,就死不掉;二,完成一轮融资,通常需要6个月时间,创业公司需要有足够的现金储备,让公司能坚持到投资人的钱进来的那一天。
一句话,“现金流”是创业公司的命脉,现金流掌握着创业公司的生死大权。
一个创业公司无论有多好的创业Idea,有多
么出色的团队,要是现金流断了,必死无疑。
CEO必须清楚自己公司现金流里的每一个数字,而且懂得创业公司的财务预测不全是CFO的事情,而是你CEO自己的大事,千万别想等将来公司做大了,找个CFO来对付做财务预测,忽视现金流的CEO也许根本就活不到那一天!
预测创业公司的“现金流”是一份细软活儿,需要CEO们静下心来仔细做功课。
以下三方面的细节,将决定创业公司的财务预测(现金流预测)是否合理、真实、可信。
第一步：收入的基本假设
预测收入的逻辑很简单,需要有:产品/服务的定价、客户人数。
把这二者放在时间的框架中看它们如何增长,这便是“收入的预测”。
◎产品定价
无论你公司做的是产品还是服务,都得有基本的定价。
假设你是一家生产MP3播放器的公司,第一步:将零配件加上你希望的利润便得出可能的定价;第二步:与市场上的同类产品比较一番,比iPod便宜一些,比山寨机昂贵一些,最后定价不就出来了?如果算出来发现这个价格比你的生产成本还低,那你的生意没法做,这里面肯定存在着严重问题。
◎客户人数
对于创业公司来说,什么时候进来第一个客户?客户人数到底有多少?这些都是令人头痛和迷茫的问题。
计算客户人数,
万万不可使用“市场占有率”之类的百分比,因为创业公司都是小公司,小本经营,得精打细算。
仍以一家MP3播放器公司为例:(A)如果用分销方法去销售,就不妨向分销商打听,成熟的分销商可以不费吹灰之力告诉你,他每月大概可以卖出多少个你的MP3播放器;(B)如果采用直销,那你必须考虑广告的投放。
比如你在《消费者电玩》杂志上做广告,杂志发行量10万份,一般的广告有效率是2‰~3‰,所以一期《消费者电玩》杂志最多可能带给你100000×3‰=300个客户。
目标客户是哪些,潜在客户有多少,创业者们心里都应该有个数。
◎时间框架
有了产品定价和客户人数的假设之后,再把它们放进一个时间框架里去,一般来说,投资人会要求你必须做3~5年的预测。
创业公司的财务预测最忌讳按“年”来计算。
创业公司大多数是短命的,能活上三年都算是命大的了。
创业公司的财务预测必须要用“月”来计算,怀胎十月、满月、周岁、进钱、打平、产生利润,这些都是创业公司里程碑式的宝贵时刻,你不用“月”来算,实际上就会忽略掉你生命中最值得珍爱的瞬间。
一旦把数字化整为零“按月”来计算,无论收入还是支出的预测,数字都会立刻让你对财务预测比较有感觉和把握,比
如你需要3个月时间设计开发产品,外加3个月时间测试、改进、量产,然后正式投入市场,所以,公司收入进来最早也要在第7个月。
这还不一定,也许分销商还有90天的账期,这样的话,收到钱可能要到第10个月;接下来是第11个月,收入应该有所增长,再下个月,能否继续增长?按月来做预测,相对会精准很多,因为30天以内能做多少事情,多少还是可以比较容易测算出来的,而如果“按年”来算,往往只能信口开河地瞎报数字。
按月做出来的财务预测不仅可以拿出来和投资人讨论细节,令人信服,更重要的是,还可以用它来对照和指导你每个月的日常运营,如果每个月都能达到预测的数字,到了年底,完成整年计划就不在话下了。
第二步：计算成本
计算成本比较容易,人人都会,这里就简单地提一下。
◎固定成本
包括:人员工资、房租、保险、职工福利费、办公费等。
◎可变成本
原材料、包装、运输、直接人工成本等。
◎销售成本
广告、销售、客户服务的成本。
◎设备投入
装修、办公家具、电脑、服务器、生产设备等。
◎税务
和收入一样,成本也是在时间框架里一点一点发生的。
如果你将成本细化到每个月,你马上会发现很多成本并不是在公司开张那天一次性付出的。
比如你是一家网络公司,预计需要30台服务器,但是它们并不需要在第一天就全部到位,而是随你网站的流量增加而一台一台增购的,说不定你要到第二年、第三年的时候才会达到30台服务器,而那时候你公司的收入也许早就进来了,因此创业公司没有必要一下子融很多钱,也许找个合伙人自己掏钱凑一下,创业公司就可以启动了!
再比如,广告费支出,也不是第一天就一笔几十万元、几百万元地打出去,广告费在你的预测中应该是“销售费用”,出这笔钱的目的是为了产生销售收入,因此每一笔广告费花出去,就必须有一笔销售收入随之流进公司里来,不然广告费就是打了水漂。
在实际操作中,一个月广告费打了出去,销售收入却没有进来,那么下个月的广告支出就必须立刻停下来!也许头脑灵活的CEO会问:那么花在公司形象和品牌建设上的广告费应该怎么来计算呢?问得好!创业公司可没有那个福分去做什么品牌广告、形象广告。
创业公司的广告大概都是促销广告,都得和销售收入捆绑在一起,创业公司的广告如果不能使销售收入直线上升,谈别的全是瞎掰。
第三步：分析和调整
当你把每月的收入预测和成本预测对应着放入同一个
时间框架中,就出现了一幅美妙的创业公司命脉图:现金流!
留心找到“收支平衡点”,把收支平衡点之前的所有费用加在一起,就得出了你需要为创业公司准备的资金数目——如果有投资人问你需要多少钱,就给他(她)这个数字吧,不多一分不少一分,你再也不必抓头皮模棱两可地说什么“给个500万吧,要是有200万也行”的空话。
检查主要数据之间的关系和比率,确保能从财务预测的数据中看到这家创业公司的业务是健康和合理的,必要时,还需要调整、平衡收入和成本之间的关键比率,当然,调整的原则依然是回到你每月的原始数据里去分析它们的准确性与合理性。
毛利率——随着时间的延伸和业务扩展,创业公司的毛利率可能会从10%增加到60%,甚至更高,这就是创业公司的生命力所在。
营业利润率——公司里管理成本是相对固定的,随着收入的增长,它占总成本的比例越来越小,营业利润率便会大大提高。
增长率和规模——有了财务预测表,创业公司的年增长率也一目了然,看看什么时候能达到创业板IPO的标准,看看你的公司是否对投资人、股民具有吸引力?
创业公司的财务预测也不是一成不变的,每个月都应该进行仔细地对照和监控,要根据运营情况相应地进行调整,使
之更符合现实、更加优化,如果实际情况和预测总是相差甚远,要及时找出原因,使情况迅速好转,否则应该当机立断停下来,重新考虑创业公司未来的策略。
建议你做两份预测,一份就是以上所说的“保守的”预测,这样你能对创业公司的底线胸有成竹,即使出现不测也不会大惊小怪;另一份预测是“乐观的”,看看在理想的情况下,你是否能做得更好更快,迅速把企业做强做大,早日创造IPO奇迹,“乐观的”预测会让你的创业理想插上翅膀,给你无限的工作冲击力!
创业公司财务预测的关键,是对公司未来收入做比较现实的假设。
按照以上方法做出来的预测,忽悠VC绝对不是问题,最重要的是,创业者你再也忽悠不了你自己!你再也不会浑浑噩噩地做一天和尚撞一天钟,等待哪一天创业公司的业务突然走好运红火了起来,财务预测像是给了你一双火眼金睛,使你看清了每一天的任务细节、自己必须踏出的每一个脚印。
总之,财务预测首先是用来监督你自己的行动的,其次才是丢给投资人看的。
