货款的结算使用流程

银行汇票特点内容使用流程结算介绍及相关规定

银行汇票是指汇款单位或个人将款项交存银行，由银行签发汇票给收款单位或个人持往外地办理转账或支取现金的结算凭证。以下是PINCAI的银行汇票概述、特点内容、使用流程、结算介绍及相关规定，欢送阅读参考!

银行汇票:A bank draft is a cheque which you can buy from a

bank in order to pay someone who is not willing to aept a

personal cheque.

银行汇票是指由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件付给收款人或者持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。多用于办理异地转账结算和支取现金，尤其在见票时，按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。银行汇票有使用灵活、票随人到、兑现性强等特点，适用于先收款后发货或钱货两清的商品交易。

与其他银行结算方式相比，银行汇票结算方式具有如下特点：

1)适用范围广。

银行汇票是目前异地结算中较为广泛采用的一种结算方式。这种结算方式不仅适用于在银行开户的单位、个体经济户和个人，而且适用于未在银行开立帐户的个体经济户和个人。但凡各单位、个体经济户和个人需要在异地进行商品交易、劳务供给和其他经济活动及债权债务的结算，都可以使用银行汇票。并且银行汇票既可以用于转帐结算，也可以支取现金。

2)票随人走，钱货两清。 实行银行汇票结算，购货单位交款，银行开票，票随人走;购货单位购货给票，销售单位验票发货，一手交票，一手交货;银行见票付款，这样可以减少结算环节，缩短结算资金在途时间，方便购销活动。

3)信用度高，平安可靠。

银行汇票是银行在收到汇款人款项后签发的支付凭证，因而具有较高的信誉，银行保证支付，收款人持有票据，可以平安及时地到银行支取款项。而且，银行内部有一套严密的处理程序和防范措施，只要汇款人和银行认真按照汇票结算的规定办理，汇款就能保证平安。一旦汇票丧失，如果确属现金汇票，汇款人可以向银行办理挂失，填明收款单位和个人，银行可以协助防止款项被他人冒领。

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供应商/加工商对账及货款结算流程修正版

一、月结对账及付款流程

1、每月1至10号各供应商或加工商根据上月入库单按我司财务规定的对账单格式做成对账单发邮件至或邮箱注电话机项目供应商请发至手机项目供应商请发至我司财务会有专人负责与之对账。

2、我司财务在每月15日前会将对账单以电子邮件的形式回复各供应商或加工商回复中会注明“核对无误”或在对账单中对有异议的资料作红色标志如果双方通过邮件难以核对清楚供应商或加工商可提供书面资料到我司我司财务人员会安排在采购部与供应商或加工商进一步核对。

3、对账单经双方确认无误后各供应商或加工商将对账单打印出来加盖公章或财务章、开具同等金额的约定票据一并邮寄到我司地址深圳市宝安67区留仙一路高新奇工业园财务部收件人林扬华如果方便的话可直接将对账单和票据送到我司三楼财务部收件人林扬华请各供应商/加工商自己准备好增值税发票相应的复印件作请款结算用我司收到对账单后将盖上“对账专用章”如供应商或加工商有需要此对账单的我司可回传此单此对账单原件为我司安排付款的唯一有效凭证请各供应商或加工商及时准确地办理此事以免影响安排付款。我司财务会按约定的时间安排付款具体付款日期等我司财务人员通知。

二、非月结对账及付款流程 各供应商或加工商提供由我司仓库开具的入库单和签收的送货单到我司采购部我司采购部附上相应的请购单和订单和报价单报价单上必须详细注明付款时间和供应商应提供的票据类型及税率统一交到我司财务部经我司财务部核对无误后按双方约定的付款时间安排付款。

三、收款人身份证明 为保障各供应商或加工商的利益供应商或加工商委托工作人员前来我司收款时必须出示我司统一格式的“收款委托书”见附件及“身份证”原件经我司财务人员核对无误后方可收取现金或票据。

深圳市高新奇科技股份有限公司财务部

2008年9月18日

基本药物货款集中结算流程及操作说明

2011年7月15日

一、基本药物货款集中结算流程：

1、基层医疗卫生机构建立订单、退货单（订单原则上不超过4次/月）。

2、在订单建立后24小时内，相关基本药物经营企业予以确认（或拒绝）。

3、在订单建立后72小时内，基本药物供货企业将已确认订单的药品配送到基层医疗卫生机构，同时提供同批次所配送药品的销售发票。

4、基层医疗卫生机构接收并验收药品，验收合格后，立即根据实际验收情况予以网上签收确认；基本药物供货企业确认（拒绝）退货单。

5、签收完毕的订单、退货单按结算期生成基本药物货款结算单。

6、结算单生成20日内，基层医疗卫生机构将基本药物货款通过银行账户上缴至县（市、区）卫生行政部门基本药物货款结算专户。

7、县（市、区）卫生行政部门查收货款并进行收款确认；

8、结算单生成25日内，县（市、区）卫生行政部门通过结算专户将全县（市、区）基本药物货款汇缴至省药品集中采购服务中心基本药物货款结算专户。

9、省药品集中采购服务中心查收货款并进行收款确认。

10、结算单生成30日内，省药品集中采购服务中心通过结算专户将全省基本药物货款集中支付给基本药物供货企业。

11、基本药物供货企业查收货款并进行收款确认,一个结算周期结束。

二、省药品集中采购平台基本药物货款集中结算相关操作说明：

1、“结算单”生成：省药品集中采购平台根据相应结算期及纳入结算的订单、退货单定期生成相关机构的付款及收款结算单。

2、“结算单”相关操作：

（1）付款操作：①付款人点击“财务结算管理”/“基本药物付款管理”进入“结算单”页面，“结算状态”显示“纳入结算”；②点击首列“详细信息”进入操作页面；③点击“同意付款”按钮并确定后，“结算状态”显示“同意付款”；④再次点击首列“详细信息”进入操作页面；⑤点击 “转账（支付）”按钮并确定后，“结算状态”显示“已经付款”；⑥付款操作完成。

连锁超市厂商货款结算流程

为了保持供需双方良好合作关系，特制定以下流程。

1、厂商对账前到账务处领货款结算委托书（初次结算），填写规范并签字盖章交到财务部。（合同签订供货商提供增值税专用发票的不能委托付款）。

2、厂商在次月10-20日内到超市会计处对账（所需单据：验收单、送货单、退货单）。

3、会计核对厂商本期商品验收单、退货单、换货单、成本调整单、应付款、专项调整单是否记账。认真核对结算单价与采购合同单价是否一致。

4、会计根据厂商账期在西联系统生成结算单，告知厂商本期应结算货款金额

5、现扣或账扣厂商费用。

6、会计审核打印供应商结算单填写厂商货款结算通知单。

7、财务经理审核签字。

8、分管领导签字。

9、总经理签字。

10、总部稽核审批。

11、出纳根据审核签字齐全的结算单付款。

以上审批流OA同步审批。

连锁超市

2013-7-4