小额贷款公司内部管理守则汇编1.doc

小贷公司的规章制度第一章总则第一条为规范小贷公司经营管理，保护出借人和小贷公司的合法权益，制定本规章。

第二条小贷公司应当遵守国家法律法规和监管部门的规定，依法合规开展经营活动。

第三条小贷公司应当建立健全内部管理制度，明确职责分工，确保人财物安全。

第四条小贷公司应当建立完善的风险管理体系，加强信贷审核和风险控制，防范信贷风险。

第五条小贷公司应当加强员工培训，提高员工的专业素质和服务水平。

第六条小贷公司应当遵循商业道德，诚信经营，维护消费者权益。

第七条小贷公司应当定期向监管部门报告业务情况，接受监督检查。

第八条小贷公司应当建立健全风险管理委员会，对重大风险进行评估和控制。

第九条小贷公司应当建立健全信息披露制度，及时向出借人披露经营情况。

第十条小贷公司应当建立健全内部审计机制，自查自纠，发现问题及时整改。

第十一条小贷公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理消费者投诉。

第十二条小贷公司应当配备足够的资金和风险准备金，确保业务安全稳健。

第十三条小贷公司应当建立健全业务管理制度，规范业务操作流程。

第十四条小贷公司应当建立健全内部控制制度，保障经营管理秩序。

第十五条小贷公司应当建立健全信息安全保护制度，防范信息泄露和网络攻击。

第十六条小贷公司应当建立健全财务管理制度，加强财务监管和风险控制。

第十七条小贷公司应当建立健全合规管理制度，遵守法律法规和监管规定。

第十八条小贷公司应当建立健全内部沟通机制，促进企业文化建设和团队凝聚。

第十九条小贷公司应当建立健全董事会和监事会，加强公司治理。

第二章经营管理第二十条小贷公司应当积极开展信贷业务，服务实体经济。

第二十一条小贷公司应当建立健全信贷审核制度，严格审核借款人资格和借款用途。

第二十二条小贷公司应当建立健全风险评估制度，科学评估借款人信用风险和借款风险。

第二十三条小贷公司应当建立健全信贷管理制度，加强借款人信息管理和合同管理。

第二十四条小贷公司应当建立健全催收管理制度，严格履行合同约定，妥善处理逾期债务。

XXX小额贷款有限公司员工守则第一章总则第一条为了规范XXX小额贷款有限责任公司员工（以下简称公司员工）的行为，明确员工的权利、责任和义务，增强公司员工的自律意识和团队协作精神，树立良好的公司形象，培育和形成员工与公司进展的一路愿景，增进公司与员工一路成长，特制定本《守则》。

第二条公司员工均应认真学习、掌握、遵守公司制定的规章制度和工作技术，自觉保护公司声誉和形象，为公司可持续、有效进展而尽力工作。

第三条公司文化与价值理念：经营理念：“求实、稳健、诚信、效率”。

经营原则：“依法合规、诚实守信、扶优助强、合作共赢”。

经营目标：“稳健经营、效益优良、行业一流、持续进展”。

企业精神：“团结拚搏、坚韧不拨、自强不息、开拓进取”。

企业文化：“注重细节、追求完美、厚德载物、一路成长”。

第二章大体责任与义务第四条公司依照有关法律、法规，合理组织员工工作，明确任务、增强管理，关心员工，开展培训，及时给付员工应得的报酬和福利。

第五条：公司员工应遵守以下大体准则：一、爱岗敬业，恪尽职守，忠诚企业，荣辱与共；二、严遵法纪，遵守规章，廉洁自律，诚实守信；3、富于激情，自动自发，规范操作，提高效率；4、主动沟通，增强协调，彼此帮忙，团结友爱；五、保全大局，服从安排，踊跃工作，勤奋尽力；六、珍惜公物、保护环境、开源节流，增收节支；7、不断学习、提高素质、荐言献策，参与管理；八、钻研业务，提高技术，防范风险，确保安全；九、讲求卫生，衣着整洁，礼貌待客，周到热情；10、自加压力、奋力拼搏、与时俱进，开拓进展。

第六条公司员工应做到以下十个不准：一、不准利用职务、权钱交易、目无法纪；二、不准任人唯亲、拉帮结派、对抗组织；3、不准玩弄手腕、欺上瞒下、弄虚作假；4、不准越权办事、收受钱物、索取回扣；五、不准利用职权、高级消费、吃喝玩乐；六、不准巧扬名目、假公济私、徇私舞弊；7、不准吸收存款、非法集资、挪用资金；八、不准擅离职位、不在状态、苟且偷生；九、不准消极怠工、减化程序、违规操作；10、不准泄漏机密、挑拨离间、恶语伤人。

小额贷款公司内部管理制度汇编(可编辑) 精选资料小额贷款公司内部管理制度汇编、公司的经营定位例：长兴长信小额贷款有限公司的经营定位改善农村地区金融服务促进农业、农民和农村经济及家庭工业发展支持新农村建设促进个体工商经营创业者、中、小企业的发展坚持执行国家金融方针和政策在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。

经营宗旨:为诚信创业者服务做金融服务领域的配角风险投资与短期零贷并举。

、公司的组织架构图、公司的人员配置注：本公司总人员人采取董事会授权下总经理负责制。

总经理主持本公司全面工作下辖副总经理人办公室人、业务支援部（副总理兼）人、信贷部人、风险管理部人、档案管理部人、综合管理部（担保服务、财务管理服务、海关报关服务）人、软件开发部（软件开发、网站建设服务、广告制作、广告发布）人和财务部人各部门设经理一名。

、公司股东大会议事规则长兴长信小额贷款有限公司股东大会议事规则碳贷通：节能项目贷款免抵押、零首付、二周内资金全额到账碳险通：节能项目保险节能能力全责保险、项目收益权保险节能技术方案保险机构、银行机构认可认证电话：了解更多搜索碳战军团第一条为了维护股东的合法权益确保股东大会的正常秩序和议事效率根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规以及《长兴长兴小额贷款有限公司章程》(以下简称公司章程)制定本规则。

第二条公司召开股东大会董事会应严格遵守《公司法》等法律法规及《公司章程》关于召开股东大会的各项规定认真、按时组织好股东大会。

第三条出席会议的人员包括股东(或代理人)、董事、监事、董事会秘书、高级管理人员、聘任律师及董事会邀请的人员公司有权拒绝其他人士入场。

第四条股东大会会议由董事会依法召集由董事长主持。

董事长因故不能履行职务时由董事长指定的副董事长或其他董事主持董事长和副董事长均不能出席会议董事长也未指定人选的由董事会指定一名董事主持会议董事会未指定会议主持人的由出席会议的股东共同推举一名股东主持会议如果因任何理由股东无法主持会议应当由出席会议的持有最多表决权股份的股东(或股东代理人)主持。

小额贷款公司制度1安徽合肥XX小额贷款有限责任公司规章制度一、公司基本制度（一）总经理岗位职责1. 主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。

2. 组织实施公司的年度经营计划和投资方案。

3. 拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施。

4. 拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。

5. 制定公司的具体规章。

6. 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。

7. 按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议，并决定薪酬奖惩、升降级。

8. 管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。

9. 聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。

10. 定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。

11. 着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队。

12. 公司章程规定和董事会授予的其他职权。

（二）副总经理岗位职责1. 协助总经理管理公司相关日常事务。

2. 分管贷款业务部和风险管理部工作。

负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善。

3. 协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负责。

4. 负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。

5. 负责上级交代的其他工作。

（三）业务管理基本制度第一条为加强贷款业务管理，规范经营行为，防范资金风险，优化客户结构，提高公司资产质量，根据国家有关法律依据，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类管理制度办法的基本依据。

第三条公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，效益性和流动性相统一的原则。

第四条本制度所指业务是公司对客户提供的小额贷款发放和财务咨询服务。

第五条实行审贷岗位分离的原则。

在办理贷款过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，由不同经营层次和不同部门部门承担，实现其相互制约和相互支持。

第六条按照“横向平行制约”原则，设立业务营销部门和风险管理部门，成立贷款审批（亦称评审）委员会。

小贷公司员工守则第一条严守法律法规小贷公司员工应严守国家法律法规和公司规章制度，不得以任何理由违反国家法律法规的规定。

第二条诚信守信小贷公司员工应具备高度的诚信意识，切实履行工作职责，恪守职业道德操守，在廉洁自律、诚实守信的原则下工作，做到忠诚、敬业、守信、奉献。

第三条严守保密小贷公司员工在工作中接触到的客户信息、公司资料等均属于保密范围，员工应严守保密，不得泄露、传播或利用这些信息从事非法活动。

第四条合理利用资源小贷公司员工要合理利用公司的各类资源，包括人力、物力、财力等，提高工作效率并降低成本，为公司创造更大的价值。

第五条竞争行为小贷公司员工不得从事与公司业务相冲突的竞争行为，不得通过任何方式利用公司资源从事自己或他人的竞争活动。

第六条诚实守信小贷公司员工在工作中应保持诚实守信，不得损害公司的利益，不得以任何形式做出虚假宣传、虚假交易等行为。

第七条协作精神小贷公司员工应具备良好的团队合作精神，在工作中互相帮助、互相支持，共同完成团队目标。

第八条学习进取小贷公司员工要不断提升自己的专业知识和能力，与时俱进，勇于创新，为公司的发展做出积极贡献。

第九条个人形象小贷公司员工应注重个人形象的塑造，保持良好的仪表仪态，言行举止得体，以良好的形象代表公司形象。

第十条管理规范小贷公司员工应按照公司的管理规范，遵守各项规章制度，严禁擅自自行其是，违背公司的管理决策。

第十一条职业素养小贷公司员工应具备良好的职业道德素养，做到公正、公平、公开、公约，处理工作中的各类事务时应尽职尽责，避免利用职权谋取个人私利或参与不正当竞争行为。

第十二条善待客户小贷公司员工应始终保持友好的态度，真诚地对待客户，尽力为客户解决问题和提供最优质的服务。

第十三条维护公司利益小贷公司员工应时刻维护公司的利益，不得将个人利益凌驾于公司利益之上，不得从公司获取不正当利益。

第十四条纪律要求小贷公司员工应严格遵守公司的纪律要求，不得在工作中违反工作纪律，不得干扰公司的正常工作秩序。

XXXX小额贷款有限公司内部管理制度目录1、XXXX小额贷款有限公司的经营定位................. - 3 -2、XXXX小额贷款有限公司组织架构图................. - 6 -3、XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则............... - 7 -4、XXXX小额贷款有限公司股东大会议事规则.......... - 17 -5、XXXX小额贷款有限公司董事会议事规则............ - 23 -6、XXXX小额贷款公司员工劳动纪律规定.............. - 37 -7、XXXX小额贷款有限公司内部控制制度.............. - 40 -8、XXXX小额贷款有限公司信贷管理及其操作规程规定.. - 51 -9、XXXX小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则...... - 65 -XXXX小额贷款有限公司的经营定位以改善XXX农村地区金融服务、促进“三农”和家庭工业发展、促进个体工商经营创业者和小企业的发展为宗旨，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。

经营范围：办理XXX县域内各项小额贷款；为县域内中小企业提供发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。

XXXX小额贷款有限公司组织架构图XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则股东大会职责1、决定公司经营方针和投资计划；2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；4、审议批准董事会的报告；5、审议批准监事会的报告；6、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；7、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；8、对公司增加或者减少注册资本作出决议；9、修改公司；10、审议法律、法规和公司规定应当由股东大会决定的其他事项。

董事会职责1、负责召集股东大会，并向大会报告工作；2、执行股东大会的决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本等方案；7、决定公司内部管理机构的设置；8、聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书；根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；9、制订公司的基本管理制度；10、公司规定或股东大会授予的其他职权。

小额贷款公司规章制度篇一：小额贷款公司贷款管理制度及业务规程××小额贷款公司信贷管理制度及规程第一章总则第一条：为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，促进信贷业务有效发展，依据国家有关法律法规和监管要求，结合××小额贷款公司（以下简称本公司）的特点，制定本制度及规程。

第二条：本制度是本公司贷款经营和管理必须遵循的基本准则。

第三条：贷款管理必须坚持安全性、流动性和效益性相统一的原则，坚持收益有效覆盖风险的原则。

第四条：本制度信贷人员：是指本公司业务管理部门。

风险管理部门包括：贷款业务受理、调查、审查、审议、审批、业务实施、贷后经营管理、不良资产管理。

贷款收回等各个环节的经办人员和管理人员。

第二章信贷管理组织体系第五条：本公司设立贷款审查委员会（以下简称贷审会）作为业务决策的集体议事机构，评价和审议需经贷审会审议的贷款事项风险，对有权审批人进行智力支持和权力制约。

第六条：本公司按照审贷分离原则，设立业务管理部、风险管理部。

业务管理部承担贷款营销、业务受理、贷前调查（评估）和贷后管理职责。

风险管理部承担信贷政策制度制定，信贷业务审查、审批、风险监控、不良资产管理等职责。

两个部门相互配合、相互制约。

第三章信贷对象和基本条件第七条：在本公司办理信贷业务的客户是经工商行政管理机构核准登记的企（事）业法人、非法人、其他组织或具有完全民事行为能力的自然人。

第八条：企（事）业法人和其他组织申请信贷业务应当具备下列基本条件：（一）从事以经营活动合规合法，符合国家产业、环保政策和社会发展规划要求。

（二）企业法人应持有工商行政管理机构颁发的合法有效的法人营业执照；事业法人应持有有权机构颁发的合法有效的事业单位登记证；对润宇装饰城、通达建材城等实行联保的企业法人，还应持有与市场管委会的承保或租赁合同（协议）；其他组织应持有有权机关的核准登记文件；按规定持有税务部门核发的税务登记证；特殊行业还须持有有权机关颁发的营业许可证；还应获得有权部门出具的环保许可证明。

小额贷款公司规章制度范本第一章总则第一条为规范小额贷款公司的运营管理，维护借贷双方的利益，保障金融市场秩序的正常运转，特制定本规章制度。

第二条小额贷款公司应当遵守国家法律法规以及监管部门的相关规定，承担社会责任，做好风险控制，保障资金安全。

第三条小额贷款公司应当依法合规经营，遵循市场规则，促进金融创新，维护金融稳定，切实履行社会责任。

第四条小额贷款公司应当建立规范的内部管理制度，完善风险管理体系，健全内控制度，保障资金安全。

第五条小额贷款公司应当建立完善的信息披露制度，保护客户隐私，维护金融市场秩序，提高金融服务质量。

第六条小额贷款公司应当遵循合法、公正、诚实、信用的原则，坚持审慎经营，避免违法违规行为，确保业务合规。

第二章组织架构第七条小额贷款公司应当设立董事会、监事会和经营管理层，明确各层级的职责和权限，建立良好的协调机制。

第八条小额贷款公司应当设置各部门和职能部门，明确岗位职责，健全内部交流、协调和监督机制。

第九条小额贷款公司应当设立信用评估部门、风险管理部门、合规部门等，充分发挥监控和管理功能。

第十条小额贷款公司应当设立独立的内审和风险管理部门，对公司运营情况进行全面监控和评估。

第十一条小额贷款公司应当建立健全的董事会和高管人员履职机制，制定详细的管理绩效评估和激励机制。

第三章经营管理第十二条小额贷款公司应当根据国家法律法规和监管要求，确定经营范围、产品类型和服务标准。

第十三条小额贷款公司应当建立完善的风险评估和控制机制，制定科学的信贷政策和风险评估模型。

第十四条小额贷款公司应当建立规范的贷前尽职调查和审批流程，确保资金使用安全和合理。

第十五条小额贷款公司应当建立规范的贷后管理制度，加强贷款管理和风险监控，提高违约处理效率。

第十六条小额贷款公司应当建立规范的资金管理和资产负债管理制度，健全内部资金流动和监控机制。

第十七条小额贷款公司应当加强对客户信息的保护和管理，严格遵守相关法律法规，保障客户权益。

小贷中心规章制度模板第一章总则第一条为规范小贷中心的管理，促进小贷务活动的有序开展，制定本规章制度。

第二条小贷中心是依法设立、经营小额贷款业务的机构，遵守国家相关政策法规，依法经营，自愿接受监管。

第三条小贷中心的管理原则是合法、规范、安全、便捷，并依法保护客户的合法权益。

第四条小贷中心必须建立健全内部管理制度，严格遵守相关政策法规，明确岗位职责，明确工作流程，确保风险防范。

第二章组织机构第五条小贷中心设立董事会、监事会、经理层，明确各机构职责和权限，建立健全决策、执行、监督的组织结构。

第六条董事会是小贷中心的最高权力机构，负责制定和审议重大决策，保障小贷中心的合法权益。

第七条监事会是小贷中心的监督机构，负责监督小贷中心的经营活动，保障小贷中心的合规运营。

第八条经理层是小贷中心的执行机构，负责具体的业务运营和管理活动，保障小贷中心的正常运作。

第九条小贷中心设立各职能部门，包括风险管理部、财务部、人力资源部等，明确各部门的职责和权限，建立协同工作机制。

第三章客户服务第十条小贷中心要求员工以客户为中心，提供优质的贷款服务，切实维护客户权益。

第十一条小贷中心要建立客户资料档案，做好客户信息的管理和保密工作，保障客户隐私权。

第十二条小贷中心要建立客户反馈机制，接受客户意见和建议，不断改进服务质量，提升客户满意度。

第四章业务管理第十三条小贷中心要遵守国家相关法律法规和监管规定，不得从事违法违规的经营活动。

第十四条小贷中心要建立风险管理制度，明确和规范贷款审批流程，严格控制风险，确保贷款资金安全。

第十五条小贷中心要建立健全内部控制制度，加强内部监督和审计，防范内部风险，保障贷款资金安全。

第五章职业道德第十六条小贷中心要求员工具有良好的职业道德，忠诚于企业，守法经营，保守商业秘密，诚信待客。

第十七条小贷中心要建立员工教育培训制度，提升员工职业素养和业务水平，确保员工遵循职业道德准则。

第六章处罚及违规处理第十八条小贷中心对违反规章制度的员工要及时进行批评教育、纠正错误，对严重违规的员工要予以处理。

小额贷款内部管理制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司内部管理行为，促进公司良性经营发展，保护投资者合法权益，制定本制度。

第二条小额贷款公司内部管理制度适用于公司内所有员工，包括高管、中层管理和基层员工。

第三条小额贷款公司内部管理制度是公司组织架构、内部控制、业务流程、风险管理、合规监管、人力资源管理和信息技术管理的总称。

第四条小额贷款公司内部管理制度的制定、修订和完善需要符合公司的实际情况和相关法律法规。

第五条小额贷款公司内部管理制度的执行由公司高层领导负责，并由内部各部门全程配合执行。

第六条小额贷款公司内部管理制度的执行情况由内部审计部门定期进行审查并向公司董事会做出报告。

第七条公司内每个员工都有义务和责任遵守公司内部管理制度，否则将受到相应的处罚。

第八条小额贷款公司内部管理制度必须以诚实守信、严格自律、遵纪守法、独立运作为原则。

第九条小额贷款公司内部管理制度必须保护公司的商业秘密及客户信息。

第十条小额贷款公司内部管理制度若与法律法规相抵触，应当以法律法规为准。

第二章组织架构第十一条小额贷款公司组织架构分为董事会、监事会、高层领导、中层管理和基层员工。

第十二条董事会是公司最高决策机构，负责公司的整体运营和管理。

第十三条监事会是对公司内部管理制度执行情况的督促监督机构。

第十四条高层领导负责制定公司的业务发展战略和内部管理制度。

第十五条中层管理是公司内各部门的领导和行政管理者。

第十六条基层员工是公司内普通员工，负责执行公司的具体业务操作。

第十七条小额贷款公司内部管理制度应当明确各级机构和各部门的职责和权限。

第三章内部控制第十八条小额贷款公司内部管理制度应当规定内部控制的目标和要求。

第十九条小额贷款公司内部管理制度应当规定内部控制的组织和程序。

第二十条小额贷款公司内部管理制度应当规定内部控制的责任和监督。

第二十一条小额贷款公司内部管理制度应当规定内部控制的风险管理和防范。

第二十二条小额贷款公司内部管理制度应当规定内部控制的信息披露和监督。