C09014-创业板市场投资者适当性管理(考试)

普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。

其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。

考试时间为60分钟。

一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。

[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。

[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。

[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。

[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。

投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。

[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。

投资者适当性测评试题一、单项选择题（共30题，每题2.5分）第1项：1.普通投资者风险承受能力分为几类（）○ A. 3类○ B. 4类○ C. 5类○ D. 6类第2项：2.自然人申请成为专业投资者金融资产证明要求是（）○ A.不低于300万○ B. 不低于500万○ C. 不低于800万○ D. 不低于1000万第3项：3.以下哪种情况可以认定为C1类最低风险承受能力投资者（）○ A.年满60周岁○ B.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失○ C.只有储蓄经历○ D.完全民事行为能力第4项：4．我司商品期权在产品风险等级中属于哪一级别（）○ A. R2○ B. R3○ C. R4○ D. R5第5项：5.资管产品在我司产品风险等级名录中总共涉及到几级（）○ A.2级○ B.3级○ C.4级○ D.5级第6项：6.C4类客户开通商品期货，进行适当性评估不需要填写的材料是（）○ A.投资者基本信息表○ B.调查问卷○ C.适当性匹配意见告知书○ D.普通投资者购买高于自身风险承受能力的产品风险警示书第7项：7．适当性评估人员需要在以下哪种材料上签字（）○ A.投资者基本信息表○ B.调查问卷○ C.适当性匹配意见告知书○ D.专业投资者申请表第8项：8.自然人投资者适当性评估调查问卷中哪两道题目选择A选项一定评为C1类最低风险承受能力投资者（）○ A.第15题或第16题○ B.第16题或第17题○ C.第17题或第18题○ D.第18题或第19题第9项：9.客户适当性评估得分为70分，属于以下哪类风险承受能力投资者（）○ A. C2○ B. C3○ C. C4○ D. C5第10项：10.以下哪种风险等级产品属于高风险等级产品（）○ A.R2级○ B. R3级○ C. R4级第11项：11.上证50ETF期权属于哪一级别的产品风险等级（）○ A. R2○ B. R3○ C. R4○ D. R5第12项：12. 线下适当性评估视频录制中不需要核对客户身份的是哪一项（）○ A.客户姓名○ B.客户出生日期○ C.客户身份证有效期限○ D.客户住址第13项：13.我司线下适当性自然人评估调查问卷总共有多少道题目（）○ A. 20道○ B. 21道○ C. 22道○ D. 23道第14项：14.我司网开系统中适当性评估总共有多少道题目（）○ B.31道○ C. 32道○ D.33道第15项：15.以下哪项不需要在线下适当性评估视频录制中完成（）○ A.核对客户身份○ B.适当性风险揭示○ C. 填写调查问卷○ D.适当性匹配意见告知第16项：16. 我司普通投资者办理以下哪种业务不需要做适当性评估（）○ A. 首次休眠账户激活○ B. 商品新开户○ C. 身份证更新○ D. 金融期货新开户第17项：17. 我司适当性管理系统与哪家公司合作开发的（）○ A.恒生○ B. 金仕达○ C. 德索○ D. 成括第18项：18. 以下哪种情形投资者需要签署《普通投资者购买高于自身风险承受能力风险警示书》（）○ A.适当性评估结果为C3，开通商品期货账户○ B.适当性评估结果为C3，开通金融期货账户○ C.适当性评估结果为C4，开通商品期货账户○ D.适当性评估结果为C4，开通金融期货账户第19项：19.按照中期协适当性规则要求，以下哪种情形不需要录音或者录像（）○ A. 向普通投资者提供产品或者服务前○ B. 普通投资者申请转化为专业投资者○ C. 普通投资者购买高于自身风险承受能力的产品○ D. 普通投资者购买高风险产品或服务第20项：20.以下哪项是申请专业投资者需要填写的资料（）○ A. 投资者基本信息表○ B. 风险承受能力调查问卷○ C. 普通投资者告知及确认书○ D. 普通投资者购买高风险产品风险警示书第21项：21.以下产品或者服务不属于我司产品风险等级中R4级的是（）○ A.原油期货○ B.商品期权○ C.投资咨询○ D.金融期货第22项：22.普通投资者适当性评估得分为20分属于哪类风险承受能力投资者（）○ A. C1类○ B. C2类○ C. C3类○ D. C4类第23项：23．客户风险承受能力类别为C4的客户，不可直接购买以下哪种类别的产品或服务（）○ A. R2○ B. R3○ C. R4○ D. R5第24项：24.以下哪项不符合适当性评估视频录制规范（）○ A. 评估人员核对客户身份○ B.评估人员完整播放风险警示的音频○ C.评估人员无须与客户同时出现在镜头中○ D.客户身份证件特写清晰完整第25项：25．以下哪项不是投资者期望收益类型（）○ A.稳健○ B.激进○ C.谨慎○ D.成长第26项：26.以下哪项不是自然人投资信息表中需要了解的信息（）○ A.职业○ B.婚姻状况○ C.诚信记录○ D.投资目标第27项：27．普通投资者购买高风险（R5）产品或服务，自客户签署《普通投资者购买高风险等级产品或服务风险警示书》后一日起计算（）小时后对客户进行回访。

C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）第一篇：C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍 (90分答案)一、单项选择题1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。

A.财务机构、保险公司B.交易所、结算所C.投资者赔偿公司、投资银行D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人二、多项选择题2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。

A.向客户提供投资咨询B.办理全权委托账户C.向客户推荐产品D.向金融机构推荐产品3.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。

A.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉C.产品的基础资产的性质和复杂程度D.复杂金融产品是如何构造和定价的4.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。

A.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解B.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解E.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。

《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] *A、东北证券股份B、XX资产治理打算C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。

D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。

2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。

【单项选择题】[单项选择题] *A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案)D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。

3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。

【单项选择题】[单项选择题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当承受电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。

4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。

【单项选择题】[单项选择题] *A、托付销售机构B、受托销售机构C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。

2023年-2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是()A.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品B.C5 型普通投资者可以认定为专业投资者C.C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品D.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变【答案】 C2、股权投资基金管理人、托管人等因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.基金管理人的固有财产B.基金托管人的固有财产C.基金财产D.基金财产或基金管理人的固有财产【答案】 C3、股权投资基金信息披露的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、（2020年真题）股权投资基金所投企业在境内间接上市的方式包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、关于企业估值方法中的相对估值法，以下表述错误的是（）A.计算公式为目标公司价值=目标公司某种指标*（可比公司价值/可比公司某种指标）B.相对估值法的优点之一是可以及时反映市场看法的变化C.相对估值法的缺点之一是涉及的主观因素较多D.常用的估值指标有市盈率倍数、市净率倍数、市销率倍数等【答案】 C6、（2017年真题）公募基金管理人、基金托管人属于基金业协会的（）。

A.特殊会员B.联系会员C.普通会员D.观察会员【答案】 C7、其他条件不变，以下引起基金资产净值（NAV）增加的选项是（）A.基金货币资金的减少B.基金应承担的管理费的增加C.基金应承担的负债的增加D.基金已投项目的公允价值的增加【答案】 D8、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。

A.有限;认缴的出资额B.有限;自身资产C.无限;认缴的出资额D.无限;自身资产【答案】 C9、管理人内部控制的作用主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A10、M投资管理公司2011年1月募集了一只人民币基金，规模5亿元，已全部实缴到位。

创业板市场投资者适当性管理问答第一篇：创业板市场投资者适当性管理问答创业板市场投资者适当性管理问答（创业板投资者服务热线专栏第11期）1．问：什么时候开始可以申请开通创业板交易？答：依照深圳证券交易所与中国证券登记结算公司7月2日向证券公司发布的“关于发布《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》的通知”要求，投资者最早自7月15日起可以向证券公司提出开通创业板市场交易的申请，具体受理日期请按照证券公司的内部安排而定。

2．问：是否需要7月15日起“尽早”去营业部办理申请开通手续？或者等到创业板首批股票上市交易前才去办理相应手续？答：自7月15日起一直到创业板正式推出后，投资者都可以随时到证券公司办理创业板交易的开通申请手续。

从15日到创业板首批股票上市交易前，证券公司将根据客户预约申请的情况进行统一安排，以保证开通手续能够有序进行。

投资者可以通过网上和到现场向证券公司提出申请，但签署风险揭示书及特别声明必须到营业部的现场办理。

需要特别提请投资者注意的是，大家不必赶在7月15日开始几天“扎堆”去营业部办理申请手续，也尽量不要等到创业板首批股票1 上市交易前才抢着去办理，而应尽可能依照各证券营业部的统一安排，有序地分期分批去办理，以提高效率，避免因拥挤而带来长时间的等待和不便。

3．问：开通创业板市场交易具体要经过哪些流程？答：投资者申请参与创业板市场的流程大致分为四步：第一步，投资者应尽可能了解创业板的特点、风险，客观评估自身的风险承受能力，审慎决定是否申请开通创业板市场交易。

第二步，投资者通过网上或到证券公司营业场所现场提出开通创业板市场交易的申请。

第三步，投资者在提出开通申请后，应向证券公司提供本人身份、财产与收入状况、风险偏好等基本信息。

证券公司将据此对投资者的风险承担能力进行测评，并将测评结果告知投资者，作为投资者判断自身是否适合参与创业板交易的参考。

如果风险测评结果显示投资者的风险承受能力较弱，不适合参与创业板交易，投资者应当审慎考虑是否直接参与创业板交易或者选择通过购买投资基金等方式间接参与。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案投资者适当性管理办法考试卷本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。

一、填空题（每空2分，共42分）1.证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。

2.投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

3.私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。

对普通投资者的细分要求是强制性的。

4.普通投资者转专业投资者，对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。

5.普通投资者转专业投资者，对机构要求是最近一年末净资产不低于（）万、最近一年末金融资产不低于（）万，且有（）年以上投资经验或（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

6.产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。

7.通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。

8.录音录像资料等资料至少应保存（）年。

9.私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

10.对普通投资者的细分要求是（）（非强制性/强制性）的。

11.投资者分为（）资者与（）投资者。

二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）1.适当性管理工作要点有哪些？（）A投资者分类、评估与动态管理B基金产品风险等级划分C普通投资者与基金产品的风险匹配D建立适当性管理制度E双录信息管理F普通投资者回访2.符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。

A金融机构及子公司、私募基金管理B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品C特殊基金及投资者D法人/其他组织以及自然人3.私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。

1.投资者参与创业板市场不用做到以下哪一点（）1. A 熟悉创业板市场相关规定及规则2. B 丰厚的证券投资经验3. C 了解创业板市场风险特性,具备相应风险承受能力4. D 按照规定办理参与创业板市场相关手续正确2。

深圳证券交易所应当制订创业板市场投资者适当性管理的具体实施办法.1. A 正确2. B 错误正确3.证券公司没必要了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好及其他相关信息。

1. A 正确2. B 错误正确4.投资者申请开通创业板市场交易时，证券公司应当区分投资者的不同情况，向投资者充分揭示市场风险。

1. A 正确2. B 错误正确5。

证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定,持续做好投资者教育和风险揭示工作。

1. A 正确2. B 错误正确6.深圳证券交易所和中国证券业协会按照会员管理的要求，对证券公司实施创业板市场投资者适当性管理和投资者教育等方面情况进行自律监管，对发现的违规行为及时采取自律措施，向深圳证券交易所报告并通报证监会相关派出机构。

该说法：1. A 正确2. B 错误正确7。

________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。

1. A 登记结算公司和深圳证券交易所2. B 中国证监会3. C 深圳证券交易所4. D 上海证券交易所正确8。

_____ 应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。

1. A 证券公司2. B 登记结算公司3. C 中国证监会4. D 深圳证券交易所5. E 上海证券交易所正确9.深圳证券交易所没有义务为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。

1. A 正确2. B 错误正确10。

证券公司应当指定经理层高级管理人员和专门部门，组织实施创业板市场投资者适当性管理和投资者教育等方面工作，并强化内部责任追究机制。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】 [单选题] *A、东北证券股份有限公司B、XX资产管理计划C、近十年内年收入100万，从事金融行业20年的某基金公司分析师D、月收入2000的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为普通投资者。

D选项月收入2000的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于普通投资者。

2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。

【单选题】[单选题] *A、最近1年末净资产2000 万元，金融资产500万元的法人B、金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人C、金融资产300 万元且具有1年以上外汇投资经历的自然人(正确答案)D、具有2年金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。

3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。

【单选题】 [单选题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当采用电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。

【单选题】 [单选题] *A、委托销售机构B、受托销售机构C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。

C13014 投资者适当性评估测试一一、多项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。

A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容D. 风险揭示书的内容应当具有针对性4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。

A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级D. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。

A. 金融衍生产品B. 结构化产品C. 信贷挂钩票据D. 股票挂钩票据二、判断题7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。

（）正确错误8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。

（）正确错误9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）正确错误10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒绝。

（）正确错误测试二一、多项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。

A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 风险揭示书的内容应当具有针对性D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。