中华人民共和国外资银行管理条例

中华人民共和国外汇管理条例正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中华人民共和国国务院令（第193号）《中华人民共和国外汇管理条例》已经1996年1月8日国务院第四十一次常务会议通过，现予发布，自1996年4月1日起施行。

总理李鹏1996年1月29日中华人民共和国外汇管理条例第一章总则第一条为了加强外汇管理，保持国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。

第二条国务院外汇管理部门及其分支机构（以下统称外汇管理机关），依法履行外汇管理职责，负责本条例的实施。

第三条本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权、欧洲货币单位；（五）其他外汇资产。

第四条境内机构、个人、驻华机构、来华人员的外汇收支或者经营活动，适用本条例。

第五条国家实行国际收支统计申报制度。

凡有国际收支活动的单位和个人，必须进行国际收支统计申报。

第六条在中华人民共和国境内，禁止外币流通，并不得以外币计价结算。

第七条任何单位和个人都有权检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。

对检举、揭发或者协助查处违反外汇管理案件有功的单位和个人，由外汇管理机关给予奖励，并负责保密。

第二章经常项目外汇第八条境内机构的经常项目外汇收入必须调回境内，不得违反国家有关规定将外汇擅自存放在境外。

第九条境内机构的经常项目外汇收入，应当按照国务院关于结汇、售汇及付汇管理的规定卖给外汇指定银行，或者经批准在外汇指定银行开立外汇帐户。

中国人民银行关于颁布《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》等规章的通知【法规类别】银行综合规定【发文字号】银发[1996]153号【失效依据】本篇法规已被《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（发布日期：2002年1月29日实施日期：2002年1月29日）废止【发布部门】中国人民银行【发布日期】1996.04.30【实施日期】1996.04.30【时效性】失效【效力级别】部门规章中国人民银行关于颁布《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》等规章的通知（１９９６年４月３０日银发［１９９６］１５３号）中国人民银行广东、福建、四川、陕西、河北、安徽、浙江、江苏、辽宁、海南、云南、湖北、北京、上海、天津、深圳、厦门、大连、青岛、宁波、珠海、汕头、重庆、苏州省、市分行：为进一步加强对外资金融机构的监管，总行对《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行）做了修改。

现将修改后的《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》、《外资金融机构存款准备金缴存管理办法》及《委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法》发给你们，请遵照执行，并及时将执行中发现的问题报告总行。

《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行）同时废止。

附：一中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则第一条根据《中华人民共和国商业银行法》及《中华人民共和国外资金融机构管理条例》（以下称《条例》），制定本细则。

第二条《条例》所称“中国人民银行当地分支机构”系指中国人民银行省分行（外资金融机构设在省会城市的）及中国人民银行市分行（外资金融机构设在非省会城市的）。

第三条《条例》第二条所称“外国的金融机构”系指在中华人民共和国境外注册、经所在国或地区金融监管当局认可并受到有效监管的金融机构。

第四条外国银行申请在华增设分行的，申请者除应当具备《条例》第七条所规定的条件外，还需具备下列条件：（一）申请者及其在华分行经营情况良好，业绩显著；（二）最近在华设立的一家分行已正式营业１年以上。

中华人民共和国外资银行管理条例业务范围第二十九条外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理票据承兑与贴现；（四）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；（法条解释是说A股、国内金融债券等以人民币标价的债券是不能买的）（五）提供信用证服务及担保；（六）办理国内外结算；（七）买卖、代理买卖外汇；（八）代理保险；（九）从事同业拆借；（十）从事银行卡业务；（十一）提供保管箱服务；（十二）提供资信调查和咨询服务；（十三）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

第三十条外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。

第三十一条外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理票据承兑与贴现；（四）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；（五）提供信用证服务及担保；（六）办理国内外结算；（七）买卖、代理买卖外汇；（八）代理保险；（九）从事同业拆借；（十）提供保管箱服务；（十一）提供资信调查和咨询服务；（十二）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。

外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

第三十二条外国银行分行及其分支机构的民事责任由其总行承担。

第三十三条外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。

外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。

第三十四条外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，并经国务院银行业监督管理机构批准：（一）提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上；（二）提出申请前2年连续盈利；（三）国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。

《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（修订征求意见稿）第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。

第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会），所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。

第二章设立与登记第三条《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：（一）具有良好的行业声誉和社会形象；（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；（三）管理层具有良好的专业素质和管理能力，具有有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（四）具有健全的公司治理结构；（五）具有健全的风险管理体系，能够有效控制各类风险；（六）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；（七）具备有效的资本约束与资本补充机制；（八）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见；（九）无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件；（十）具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力；（十一）法律、行政法规和中国银监会规定的其他审慎条件。

本条第（四）项、第（七）项、第（十）项仅适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。

第四条《条例》第十一条所称主要股东，是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50％以上，或者不持有资本总额或者股份总额50％以上但有下列情形之一的商业银行：（一）持有拟设中外合资银行半数以上的表决权；（二）有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策；（三）有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员；（四）在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。

拟设中外合资银行的主要股东应当将拟设中外合资银行纳入其并表范围。

第五条有下列情形之一的，不得作为拟设外商独资银行、中外合资银行的股东：（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；（二）股权关系复杂或者透明度低；（三）关联企业众多，关联交易频繁或者异常；（四）核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多；（五）现金流量波动受经济环境影响较大；（六）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；（七）代他人持有外商独资银行、中外合资银行股权；（八）其他对拟设银行产生重大不利影响的情形。

外资银行法规中华人民共和国外资金融机构管理条例 (1)中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则 2002-2-1 (10)外资金融机构驻华代表机构管理办法 2002-7-18 (28)中国人民银行关于外资金融机构市场准入有关问题的公告 2001.12.09 (34)中国银行业监督管理委员会关于向外资金融机构进一步开放人民币业务的公告 (34)境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法 (35)关于印发《中外合资投资银行类机构管理暂行办法》的通知 1995年5月20日 (39)外资银行人民币专用帐户暂行管理规定 1994年4月23日 (43)外管局综合司关于为境内外资银行人民币贷款提供担保问题的复函 2001年6月8日 (44)外资银行并表监管管理办法 (44)关于印发《外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定》的通知 1997年5月15日 (50)中国人民银行办公厅关于外资银行办理信用证和保函业务有关问题的通知 (52)外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则 1996年6月18日 (53)《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》会计处理的有关规定 1996年6月18日 (55)试点地区外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则 1996年3月1日 (57)外资金融机构存款准备金缴存管理办法 1996年4月30日 (59)委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法 1996年4月30日 (63)关于印发《外资银行并表监管指导意见》的通知 (64)国家税务总局关于外国银行分行营运资金缴纳印花税问题的批复的通知二○○二年一月二十八日 (65)国家税务总局关于外国银行分行摊列总行管理费有关问题的通知2002-1-10 (66)国家税务总局关于外资金融机构应收利息所得税处理问题的批复 2002.01.08 (67)财政部、国家税务总局关于调整外商投资和外国金融企业营业税政策的通知2001.04.25 (68)关于外资银行报送统计数据有关问题的通知 (69)中国人民银行关于执行《境外金融机构管理办法》有关问题的通知 1990.05.05 (72)境外金融机构管理办法(附英文) 1990.04.13 (74)中国人民银行关于执行《境外金融机构管理办法》有关问题的通知 1990.05.05 (83)国家税务总局关于德国西德意志州银行和德国德意志银行取得的贷款利息收入适用利率标准问题的批复 1998.03.18 (85)中华人民共和国外资金融机构管理条例中华人民共和国国务院令第３４０号《中华人民共和国外资金融机构管理条例》已经２００１年１２月１２日国务院第５０次常务会议通过，现予公布，自２００２年２月１日起施行。

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则(2004)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会令（2004年第4号）《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》已经中国银行业监督管理委员会第十六次主席会议通过。

现予公布，自2004年9月1日起施行。

主席：刘明康二00四年七月二十六日中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。

第二条《条例》第二条第（一）项和第（四）项所称“外国资本”是指在中华人民共和国境外注册机构缴付的资本。

第（二）项所称“外国银行”是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局批准或认可的商业银行。

第（三）项和第（五）项所称“外国的金融机构”是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局批准或认可的金融机构。

第三条本细则所称“外资法人机构”是指《条例》所称独资银行、合资银行、独资财务公司和合资财务公司。

第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）是管理和监督外资金融机构的主管机关；中国银监会派出机构对本辖区外资金融机构进行日常监督管理。

第二章设立与登记第五条《条例》第六条、第七条、第八条所称审慎性条件至少包括下列条件：（一）具有合理的法人治理结构；（二）具有良好的持续经营业绩；（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前三年的财务报告持无保留意见；（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；（五）具有良好的行业声誉和社会形象；（六）设立外国银行分行，申请人所在国家或地区应政治经济稳定，金融监管当局已与中国银监会建立良好沟通机制；（七）符合法律法规对金融业投资人的其他相关要求。

外资银行管理条例一、引言外资银行作为在中国境内经营的金融机构，扮演着重要的角色，为促进金融市场的稳定和发展做出了积极贡献。

为了规范外资银行的经营活动，维护金融市场的秩序，制定了本《外资银行管理条例》。

二、注册与设立1. 注册资本外资银行在中国设立分支机构的，应根据《中华人民共和国外资企业法》的规定，按照一定的比例提供注册资本。

注册资本应经中国银行业监督管理委员会（简称银监会）批准，并根据情况进行调整。

2. 设立分支机构的条件外资银行设立分支机构应满足以下条件：•具有良好的信誉和健全的财务状况；•拥有丰富的银行业务经验和专业技术；•在其注册地或所在国家的金融监管机构拥有良好的合规记录；•能够满足中国金融监管部门的资本充足率要求。

3. 分支机构的管理与监督外资银行设立的分支机构应遵守中国法律、法规和监管规定，接受中国银监会的监督管理。

分支机构应建立健全的内部控制和风险管理制度，并定期向银监会报告业务运营情况，接受监管机构审计。

三、经营范围1.存款业务：包括吸收存款、结算业务等。

2.贷款业务：包括企业贷款、个人贷款等。

3.外汇业务：包括外汇买卖、外币存款等。

4.证券业务：包括证券承销、证券投资等。

5.保险业务：包括人寿保险、财产保险等。

6.信托业务：包括信托资产管理、信托投资等。

四、合规和风险管理外资银行应建立和完善合规和风险管理制度，确保按照相关法律、法规和监管要求开展业务。

合规和风险管理制度应包括但不限于以下方面：•内部控制•风险管理和控制•反洗钱和反恐怖融资措施•合规培训和教育外资银行应定期向银监会报告合规和风险管理情况，并接受监管机构的审计。

如发现违规行为，应及时采取补救措施并向银监会报告。

五、退出机制外资银行如决定退出中国市场，应向银监会提前提交退出计划，并与银监会进行协商。

退出计划应包括但不限于以下内容：•清偿各项负债•处理各类金融产品•保护客户权益在退出过程中，外资银行应积极配合银监会和相关金融机构的工作，确保退出过程的顺利进行。

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.11.24•【文号】中国银行业监督管理委员会令2006年第6号•【施行日期】2006.12.11•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会令（2006年第6号）《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》已经2006年11月17日中国银行业监督管理委员会第53次主席会议通过。

现予公布，自2006年12月11日起施行。

主席刘明康二○○六年十一月二十四日中华人民共和国外资银行管理条例实施细则第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。

第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会），所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。

第二章设立与登记第三条《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：（一）具有良好的行业声誉和社会形象；（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；（三）管理层具有良好的专业素质和管理能力；（四）具有健全的风险管理体系，能够有效控制关联交易风险；（五）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；（六）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对申请前3年的财务会计报告持无保留意见；（七）无重大违法违规记录；（八）具备有效的资本约束与资本补充机制；（九）具有健全的公司治理结构。

本条第（八）项、第（九）项适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。

第四条《条例》第十一条所称主要股东，是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50％以上，或者不持有资本总额或者股份总额50％以上但与拟设中外合资银行之间有下列情形之一的商业银行：（一）持有拟设中外合资银行半数以上的表决权；（二）有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策；（三）有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员；（四）在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。

国务院关于修改《中华人民共和国外资银行管理条例》的决定（征求意见稿）国务院决定对《中华人民共和国外资银行管理条例》作如下修改：一、增加一条“外国银行可以在中华人民共和国境内同时设立外商独资银行和外国银行分行，或者同时设立中外合资银行和外国银行分行。

”作为第二十四条。

二、删去第二十五条。

三、在第二十九条第一款、第三十一条第一款各增加一项“代理发行、代理兑付、承销政府债券；”作为第（四）项。

四、将第三十一条第二款修改为：“外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于50万元人民币的定期存款。

”五、将第三十四条修改为：“外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围的人民币业务的，应当具备国务院银行业监督管理机构规定的审慎性条件，并经国务院银行业监督管理机构批准。

”六、将第四十四条修改为：“外国银行分行应当按公众负债额的一定比例持有合格资产，具体比例要求由国务院银行业监督管理机构规定。

”七、将第四十五条修改为：“外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8％。

“资本充足率持续符合所在国家或地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构规定的外国银行，其分行不受第一款规定的比例限制。

“国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行提高第一款规定的比例。

”八、将第五十五条修改为：“外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行、中外合资银行的董事长、高级管理人员和外国银行分行的高级管理人员不得相互兼职。

”九、将第五十六条修改为：“外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行、中外合资银行与外国银行分行之间进行的交易必须符合商业原则，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件。

外国银行对其在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与外国银行分行之间的资金交易，应当提供全额担保。

”本决定自年月日起施行。

《中华人民共和国外资银行管理条例》根据本决定作相应修改，并对条文序号作相应调整，重新公布。

外资银行管理条例实施细则
一、市场准入规定：外资银行在中国开展业务需要获得中国银监会的批准，同时需要与中国银行业监督管理机构签订相应的批准函。

在开展业务之前，外资银行需要在中国注册成立分支机构，并满足一定的资本金、净资产、履约能力等要求。

二、机构治理规定：外资银行需要设立独立的董事会，确保其与其母公司的独立性。

同时，外资银行需要设立风险管理、合规、内部审计等独立的职能部门，保证其内部运营的合规性和风险控制。

三、业务经营规定：外资银行在中国可以开展零售银行、企业银行、财富管理、证券、外汇、资产管理等多种业务。

但在开展这些业务之前，外资银行需要获得相应的业务经营资质，并根据相关法律法规和监管要求进行合规经营。

四、风险管理规定：外资银行在中国需要建立完善的风险管理体系，包括资产负债管理、风险控制、市场风险管理、信用风险管理等方面。

外资银行需要制定相应的风险管理政策和制度，定期进行风险评估和风险监控，并报送相关的监管部门。

五、监管要求和责任规定：外资银行在中国需要遵守中国的法律法规和监管要求，接受中国银行业监督管理机构的监管和检查。

外资银行还需要承担相应的责任，包括保护客户利益、防范洗钱和恐怖融资风险等。

外资银行管理条例实施细则的出台，对于进一步规范外资银行在中国的经营行为，提升银行业的整体水平，保护投资者的利益，促进金融市场的健康稳定发展具有重要意义。

同时，外资银行管理条例实施细则的制定
也为外资银行提供了更好的发展环境和机会，进一步推动了中国金融市场的开放和国际化程度的提升。