财务法律风险培训

公司财务人员应关注的合同财务风险与法律风险讲义公司财务人员应关注的合同财务风险与法律风险讲义一、法律中有关价款的相关规定（一）、《合同法》总则有关价款的相关规定第十二条：合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：（五）价款或者报酬；第六十二条：当事人就有关合同内容约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，适用下列规定：（二）价款或者报酬不明确的，按照订立合同时履行地的市场价格履行；依法应当执行政府定价或者政府指导价的，按照规定履行。

（四）履行期限不明确的，债务人可以随时履行，债权人也可以随时要求履行，但应当给对方必要的准备时间。

（六）履行费用的负担不明确的，由履行义务一方负担。

第六十三条：执行政府定价或者政府指导价的，在合同约定的交付期限内政府价格调整时，按照交付时的价格计价。

逾期交付标的物的，遇价格上涨时，按照原价格执行；价格下降时，按照新价格执行。

逾期提取标的物或者逾期付款的，遇价格上涨时，按照新价格执行；价格下降时，按照原价格执行。

第七十一条：债权人可以拒绝债务人提前履行债务，但提前履行不损害债权人利益的除外。

债务人提前履行债务给债权人增加的费用，由债务人负担。

（二）、有关款项支付诉讼时效的相关规定《合同法》第一百二十九条：因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为四年，自当事人知道或者应当知道其权利受到侵害之日起计算。

因其他合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限，依照有关法律的规定。

《民法通则》第一百三十五条：向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。

《民法通则》第一百三十六条：下列的诉讼时效期间为一年：（三）延付或者拒付租金的；《民法通则》第一百三十七条：诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。

但是，从权利被侵害之日起超过二十年的，人民法院不予保护。

有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。

（三）、合同发生纠纷时、维权须及时主要关注的是不同的合同纠纷有关的诉讼时效不同，且结合合同条款的约定或者法律的规定来看时，起算点也不同。

财务法律风险控制一、财务管理及其法律风险财务管理是组织企业财务活动, 处理财务关系的一项经济管理工作, 简单的说, 就是与“钱’打交道的活动。

这些活动主要有融资活动、投资活动、会计核算、税收筹划、利润分配、破产清算等。

企业不论规模大小, 这些与“钱”打交道的活动都会潜在着一定的法律风险即在各项财务活动中由于各种难以预料和无法控制的因素, 使企业在一定时期、一定范围内存在蒙受经济损失或减少更大收益的可能性。

如企业在投融资过程中, 由于违反相关法律规定、对投融资对象选择不当、签约行为不规范、防范措施不到位, 会导致与其所期望达到的目标相违背的不利后果发生；企业流动性不足, 资产不能正常和确定地转移现金, 应收账款不能及时回收、企业债务和付现责任不能正常履行, 会引起违约等不利后果的发生；企业的涉税行为因为不能正确有效遵守税收法规, 也会导致企业未来利益的可能损失或不利的法律后果；特别是财务管理人员管理不当行为甚至发生的职务性犯罪行为, 更是会给企业带来巨大的损失。

二、财务管理不当行为分析1.民间借贷及非法集资（1）长期以来我国政府部门对金融实行严格管控, 许多企业在银行借贷无门情况下不得不转向民间借贷。

民间借贷是指企业与自然人之间和非金融企业之间的债权债务关系。

民间借贷在我国十分盛行, 但也伴随着大量的非法集资案件发生。

所谓的非法集资主要是指“非法吸收公众存款”是指行为人违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款, 资金主要用于生产经营及相关活动、行为人有还款意愿, 扰乱金融秩序的行为。

（2）由于中小企业在融资方面异常困难, 导致其不得不游走于“民间借贷”与“非法集资”之间, 企业稍有不慎, 其借贷行为合法性就会无从保障, 甚至会坠入刑事责任的“深渊”。

①《关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理的批复》以及《贷款通则》的相关规定, 非金融企业之间的借贷合同因违反有关金融法规的规定, 其借贷合同常常会被确认为无效合同。

财务管理法律风险防范一、法律风险的定义法律风险是指企业在经营过程中，由于对法律法规的不了解或者不遵守，导致可能面临的法律纠纷和法律责任。

财务管理涉及到大量的法律法规，企业在进行财务管理时，必须要注意防范法律风险。

二、财务管理法律风险的类型1. 税务风险：包括逃税、偷税漏税等违反税法的行为，可能导致高额罚款和经济损失。

2. 财务欺诈风险：包括虚假财务报表、资金挪用、内部人员违规等行为，可能导致法律制裁和企业形象受损。

3. 合同风险：包括未履行合同义务、违反合同约定等行为，可能导致法律纠纷和合同解除。

4. 劳动法风险：包括不合规的人力资源管理、违法解雇等行为，可能导致劳动争议和劳动仲裁。

5. 知识产权风险：包括知识产权侵权、商业竞争纠纷等行为，可能导致高额赔偿和法律纠纷。

三、财务管理法律风险的防范措施1. 加强法律意识：企业财务人员应加强对相关法律法规的学习，了解并遵守相关法律法规。

2. 建立内部控制制度：企业应建立健全内部控制制度，明确各个岗位的职责和权限，防止财务欺诈等违法行为的发生。

3. 定期进行合规检查：企业应定期开展对财务管理的合规检查，及时发现并纠正存在的问题。

4. 留存核心证据：企业在进行财务活动时应及时留存核心证据，以备可能的法律纠纷。

5. 合规培训：定期为企业财务人员进行合规培训，提高他们的法律风险防范意识。

四、财务管理法律风险的后果如果企业未能有效防范财务管理法律风险，可能会面临以下后果：1. 严重的经济损失：企业可能面临高额的罚款、赔偿等经济损失。

2. 法律责任追究：企业可能面临法律责任的追究，包括民事责任、刑事责任等。

3. 企业形象受损：财务管理出现问题后，企业的形象可能受到损害，影响业务发展和公司声誉。

4. 经营困难：面临法律问题后，企业可能会受到行政处罚、经营限制等影响，导致经营困难甚至倒闭。

五、财务管理法律风险是企业经营中必须要面对的问题，只有通过加强法律意识，建立健全内部控制制度，定期进行合规检查等措施，才能有效防范财务管理法律风险的发生，确保企业的经营稳健和可持续发展。

财务人员法律风险防范讲座感谢大家能够参加今天的财务人员法律风险防范讲座。

作为公司的财务人员，我们的职责不仅仅是处理和管理公司的财务事务，同时也要承担一定的法律责任。

因此，了解和防范法律风险对我们的工作至关重要。

首先，我们需要了解的是，作为财务人员，我们必须严格遵守相关的法律法规和行业规范。

这包括但不限于税务法规、财务会计准则、证券法律法规等。

我们必须时刻保持对这些法律法规的了解和更新，并确保我们的财务操作符合相关规定。

任何违法行为都将给公司和个人带来严重的后果。

其次，我们需要特别警惕涉及财务违规行为的风险。

例如，财务造假、账目篡改、虚报利润等行为都是非常严重的违法行为，可能触犯刑法和经济法律。

为了避免涉及此类风险，我们应该建立完善的内部控制制度，确保财务信息的准确性和真实性。

同时，加强内部审计工作，发现并及时纠正风险和问题。

此外，我们还要注意个人行为带来的法律风险。

作为财务人员，我们往往接触到大量的敏感信息和资金，因此我们需要保护好这些信息和资金的安全。

同时，我们也要遵守公司的机密保护规定，不泄露公司的商业机密和客户信息。

最后，我想强调一点，就是日常学习和研究的重要性。

法律法规在不断的变化和发展，我们必须跟上这些变化，不断学习和研究相关法律知识。

可以通过参加培训课程、阅读相关书籍和文献、与同行互动交流等方式来保持自己的专业能力和法律意识。

在结束之前，我想再次强调一点，那就是法律风险的防范是我们每一个财务人员的责任。

只有通过增强法律意识，不断学习和更新自己的知识，我们才能更好地履行自己的职责，为公司的发展和持续经营提供稳定和安全的财务支持。

谢谢大家！祝愿我们在未来的工作中取得更好的成绩！尊敬的财务人员各位同事们，感谢大家能够参加今天的财务人员法律风险防范讲座。

作为公司的财务部门，我们的工作无疑是重要且敏感的，我们必须时刻谨慎对待与法律相关的问题。

在这篇讲座中，我们将继续深入探讨与财务人员相关的法律风险，并分享一些防范策略和措施。

财务人员的法律风险规避公司财务人员在公司运营过程中起到了非常重要的作用，公司每项业务的开展都离不开财务的支持。

在我国当前经济形势下，财务人员作为利益的分配者，被法律赋予了及其重要的角色。

正是因为财务人员的这种地位，导致财务人员在各类经济犯罪中被推向风口浪尖，使财务人员的执业面临很大的风险。

财务人员的这些职业特点，决定了我们必须对财务人员的法律风险给予足够的重视，努力防范这种风险。

一、财务人员法律风险的根源从法律风险的根源来说，财务人员产生法律风险的原因主要有以下三个方面：（一）故意犯罪行为毋庸置疑，任何人故意犯罪都是触犯刑律应当都到刑罚处罚的，并不只是财务人员如此。

我国是成文法国家，每个部门法都是以法律条文的形式公布，这就使法律预测作用得到体现。

我们可以通过研究法律条文，决定我们是否做出某种行为，以防范违法行为给我们带来的不利后果。

我国刑法明文规定的罪名有400多个，对财务人员来说，可能触犯的罪名为职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪、偷税罪等，如某出纳截留收入，某会计私刻印章将单位资金转入自己的私人账户，某财务负责人在公司办公会提出以为职工谋福利为名私分国有资产并得以通过、实施等等。

财务人员的工作具有一定的保密性与专业性，许多被追究刑事责任的财务人员往往因此对犯罪抱有侥幸心理，认为没有人会知道，但这种以身试法所带来的风险不会因为个人意志而转移。

“天网恢恢，疏而不漏”这种触犯刑法的行为终究会受到法律严厉的制裁，财务从业人员对此不能抱有任何侥幸心理。

（二）“迫于压力”一一多数风险的缘起人们常常因为在某一特定的环境中而不能按照自己的意愿做事，而感叹“人在江湖，身不由己”。

财务部门在公司中属于要害部门，财务人员的每一个微小的行为都会引来无数关注，财务人员只有严格按照法律规定和程序办事才能有效的防范法律风险。

但在实际工作中，财务人员为了保住工作，不得不屈从于领导的压力违反程序做事。

现阶段所有制结构的变化及投资的多元化，单位负责人对财务人员的工作完全拥有领导权和管理权，如果财务人员坚持原则，往往会受到单位负责人和来自其他方面的阻挠、刁难甚至打击报复、财务人员的个人利益就会受到严重损害，甚至可能丢了饭碗。

国企财务人员法律风险防范随着社会经济的发展，国有企业是国家经济的重要支柱，其财务人员的工作也日益受到重视。

国企财务人员在日常工作中需要处理大量的财务数据和资金，承担着重要的经济责任。

但是在工作中，难免会面临各种法律风险，一不小心就可能陷入法律纠纷中。

国企财务人员需要加强法律风险防范意识，做好相关知识的学习和应对措施的准备，确保自己在工作中不出现法律问题。

一、合规意识国企财务人员在工作中首先要具备合规意识，即要切实履行职责，遵守国家相关法律法规和企业内部规章制度。

在财务工作中，要严格按照国家财务会计准则和企业会计制度进行会计核算和报表编制，不得出现财务造假、账外资金往来等违规行为。

要加强对税法、审计法等相关法律法规的学习，确保自己在工作中遵纪守法，不会因为对法律法规的不了解而犯错。

二、风险防范意识国企财务人员在工作中要具备风险防范意识，及时发现并解决可能存在的法律风险。

财务人员在日常工作中会接触大量的资金和财务数据，一旦处理不当就容易产生风险。

比如可能存在的审计风险、税务风险、内部控制风险等，财务人员要及时发现并解决这些风险，确保企业的财务安全和稳定运转。

三、规范操作国企财务人员在工作中要规范操作，严格按照相关程序和流程进行财务管理。

不得擅自私吞资金、挪用企业资金等违法行为，要按照规定的程序和权限进行操作，确保财务数据的真实性和完整性。

在财务报表的编制过程中，要做到严格按照会计准则进行核算，不得存在资产减值不足、应收账款坏账准备不足等问题。

只有规范操作，才能避免因操作不当而产生的法律风险。

四、自我保护国企财务人员在工作中要做好自我保护，避免陷入法律风险。

可以通过购买相关的职业责任保险，以便在遇到纠纷时能有一定的法律保障。

在签订合同、开展商务谈判等活动时，要严格遵守法律规定，确保自己的权益不受侵害。

还可以通过学习相关法律知识，提高对法律风险的认识水平，增强自我保护的能力。

五、法律意识国企财务人员在工作中要具备法律意识，了解相关法律法规，提高对法律风险的识别和防范能力。

财务法律培训概述财务法律培训是指针对从事财务工作的人员进行的法律知识培训。

随着经济的快速发展和市场的不断变化，财务法律培训变得越来越重要。

合规、风险防控、合同管理等问题日益凸显，财务人员需要具备相应的法律知识和技能，以便有效应对各种风险和挑战。

培训内容1. 财务法律基础知识财务法律培训的第一步是掌握财务法律基础知识。

这部分内容主要包括财务法律的基本概念、法律体系、相关法律法规等。

学员将了解到财务法律的重要性以及其对企业的影响，为后续学习打下基础。

2. 合同法与财务管理合同法是财务人员必须熟悉的法律领域之一。

培训将重点介绍合同法的基本原则、合同的成立、履行和终止等内容，并结合实际案例进行解析。

同时，培训还将介绍财务管理中合同管理的相关要点，并探讨如何防范合同风险。

3. 金融法与财务风险控制金融法作为财务法律的重要组成部分，对财务工作有着重要影响。

培训将重点介绍金融法的相关法规以及金融监管制度，帮助财务人员了解金融市场的运作规则以及风险控制的重要性。

此外，培训还将深入探讨财务风险的识别、评估和应对策略，帮助财务人员有效应对各类风险。

4. 税法与财务筹划税法是财务人员必须了解的法律领域之一。

培训将介绍国内外税法的基本原则和税务管理制度，帮助财务人员掌握税法的基本要点。

同时，培训还将深入探讨财务筹划的相关内容，帮助财务人员提高财务效益和合规水平。

5. 法律风险预警与应对在财务管理中，法律风险预警和应对是至关重要的。

培训将介绍如何进行法律风险预警，包括了解法律环境、分析法律风险等方面的内容。

同时，培训还将分享应对法律风险的应急措施和应对策略，帮助财务人员降低法律风险带来的不利影响。

培训目标通过财务法律培训，学员将达到以下目标：1.掌握财务法律的基本知识和法律体系；2.熟悉合同法和金融法的相关法规和实务；3.了解税法的基本原则和税务管理制度；4.掌握财务风险的识别、评估和应对策略；5.能够进行法律风险预警并采取相应措施。

财务人员的法律风险一、任务背景在企业运营过程中，财务人员承担着重要的角色，他们负责处理和管理企业的财务事务。

然而，随着法律法规的不断变化和复杂化，财务人员面临着越来越多的法律风险。

本文将详细介绍财务人员可能面临的法律风险，并提供相应的防范措施。

二、财务人员的法律风险1. 财务造假风险财务人员可能面临的最大法律风险之一是财务造假。

他们可能会通过虚报收入、隐瞒负债或其他手段来误导投资者和监管机构，从而获得非法利益。

这种行为可能触犯刑法和证券法等法律法规，财务人员可能面临刑事指控和民事诉讼。

2. 贪污受贿风险财务人员处理企业的资金流动，可能面临贪污受贿的风险。

他们可能利用职务之便，挪用企业资金或收受他人贿赂。

这种行为不仅涉及刑法和行政法律法规，还可能导致企业财务损失和声誉受损。

3. 法律合规风险财务人员在企业运营中需要遵守众多的法律法规，如税法、劳动法、公司法等。

如果财务人员未能正确理解和遵守这些法律法规，可能导致企业违法行为，引发法律纠纷和法律责任。

例如，未按时缴纳税款可能导致罚款和税务处罚。

4. 数据安全风险财务人员处理大量的敏感财务数据，如银行账户信息、客户信息等。

如果财务人员未能妥善保护这些数据，可能导致数据泄露和信息安全问题。

这不仅会给企业造成财务损失，还可能触犯相关的数据保护法律法规。

5. 知识产权风险财务人员在处理企业的财务事务时，可能接触到公司的商业秘密和知识产权。

如果财务人员泄露或滥用这些商业秘密和知识产权，可能导致企业的核心竞争力受损，并触犯相关的知识产权法律法规。

三、防范措施1. 加强内部控制企业应建立健全的内部控制制度，明确财务人员的职责和权限，并确保财务人员的行为符合法律法规和企业政策。

同时，企业应加强对财务人员的监督和审计，及时发现和纠正违法行为。

2. 定期培训和教育企业应定期组织财务人员进行法律法规的培训和教育，提高他们的法律意识和风险防范能力。

培训内容可以包括相关法律法规的解读、案例分析和合规操作指南等。

国企财务人员法律风险防范随着经济的发展，国有企业在中国经济中起到重要的作用。

作为国有企业的财务人员，除了需要具备扎实的财务专业知识和技能外，还需要了解和应对相关的法律风险。

本文将从以下几个方面介绍国企财务人员需要关注和防范的法律风险。

一、违法违规风险国企财务人员在履行职责的过程中，应该严格遵守国家的相关法律法规和企业的内部规定，防止违法违规行为的发生。

要遵守会计准则和会计法规定的财务报告和会计核算要求，确保财务报告的真实、完整、准确。

要遵守税法规定的纳税义务，及时、足额缴纳税款。

还要遵守公司法和证券法等相关法律法规，确保公司的经营活动合法合规。

二、内部控制风险国企财务人员需要关注和防范的另一个法律风险是内部控制风险。

内部控制是确保企业正常运营、保护企业利益的重要手段，也是财务人员履行职责的基础。

国企财务人员应该参与和建立健全企业的内部控制制度，确保财务信息的真实、可靠和完整。

也要遵守企业的内部规定，不得利用职务之便牟取私利，防止发生内部舞弊和财务丑闻。

三、合同风险国企财务人员在与其他单位和个人进行经济合作和交易时，要注意合同风险的防范。

要了解和掌握相关的法律法规和合同条款，确保合同的合法合规。

要对合同的履行进行监督和管理，防止对方违约或者自身违约的风险。

国企财务人员还要防范合同纠纷的风险，尽力减少和化解合同纠纷，维护国企的合法权益。

四、知识产权风险国有企业在科技创新和技术应用方面有一定的优势，国企财务人员需要关注和防范的还有知识产权风险。

在实际工作中，要注意保护企业的知识产权，包括专利、商标、著作权等。

要加强对知识产权的管理和保护，防止他人的侵权行为，保护企业的创新成果和商誉。

在与其他单位和个人进行合作时，也要注意合同中有关知识产权的条款，确保企业的知识产权不受侵害。

五、反垄断和反不正当竞争风险国企财务人员需要关注和防范的法律风险是反垄断和反不正当竞争风险。

国家对于垄断行为和不正当竞争行为有明确的法律法规，国企财务人员应该了解并遵守相关的法律法规，不参与任何违法违规的行为。