关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知课后测试

金融业务知识题库1、1、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总额的（）;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。

【单选题】A.A 10%B.B 20%C.C 30%D.D 50%正确答案: B2、2、银团贷款的日常管理工作主要由（）负责【单选题】A.牵头行B.B 代理行C.C 参加行D.D 担保代理行正确答案: B3、3、银团贷款牵头行是指经（）同意，发起组织银团、负责分销银团份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者【单选题】A.借款人B.B 贷款人C.C 参加行D.D 代理行4、4、银团贷款的代理行按照（）履行相应职责。

【单选题】A.牵头行的招会B.B 借款人的需要C.C 银团贷款的协议D.D 多数参与成员的要求正确答案: C5、5、银团贷款成员按照（）享有银团贷款项下相应的权利、义务【单选题】A.代理行的安排B.B 银行业协会公约C.C 银团会议决议D.D 实际承诺份额正确答案: D6、6、收到贷款邀请函的银行按（）原则，做出是否参加银团贷款的决策。

【单选题】A.风险自担B.B 风险共担C.C 牵头行优先承担D.D 代理行优先承担正确答案: A7、7、银团贷款参加行按照实际承诺贷款额将款项划到（）【单选题】A.牵头行账户B.B 代理行制定账户C.C 借款人制定账户D.D 各界款行自主确定的账户正确答案: B8、8、银团贷款收费由（）确定【单选题】A.银行业协会B.B 银团会议C.C 代理行D.D 成员单位与借款人协商正确答案: D9、9、银团贷款出现风险，银团贷款成员可向（）依法行使追索权。

【单选题】A.牵头行B.B 代理行C.C 其他银团成员D.D 借款人及担保人正确答案: D10、10、银团贷款的条件由（）确定【单选题】A.牵头行代表银团与借款人谈判B.B 各银团贷款成员与借款人谈判C.C 银行业协会审查D.D 经向监管部门备案正确答案: A11、11.电子商业汇票的付款期限自出票之日起至到期日止，最长不超过（）？【单选题】A.A．3个月B.6个月C.1年D.2年正确答案: C12、12. 目前单张不超过（）元的承兑汇票仍然可以使用纸质票据？【单选题】A.A．100万B.300万C.500万D.1000万正确答案: A13、13.电子银行承兑汇票未贴现票据承兑人最晚付款期限是（）？【单选题】A.A．当日B.B．T+1C.C．C.T+3D.D．D.T+5正确答案: B14、14.企业申请承兑时需要在增值税专用发票第（）联原件上进行签注？【单选题】A.A．第一联B.第二联C.第三联D.都需要正确答案: C15、15.2016年中国人民银行发布的《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》和《票据交易管理办法》中要求企业申请贴现时，要向金融机构提供（）材料？【单选题】A.A．发票B.合同C.发票、合同D.啥都不要正确答案: D16、16.在电子商业汇票中，持票人对其他前手的追索权利时效，自被拒绝付款之日起（）？【单选题】A.A．3个月B.6个月C.1年D.2年正确答案: B17、17.电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过（）？【单选题】A.A．5千万元B.1亿元C.10亿元D.20亿元正确答案: C18、18.上海票交所关于调整中国票据交易系统交易时段的通知（票交所发【2019】13号）中规定，票交所系统外部交易时段截止时间为（）？【单选题】A.A．16:30B.16:45C.17:00D.17:15正确答案: B19、19.票交所商业汇票信息披露的内容不包括（）？【单选题】A.出票人名称B.收款人名称C.出票日期D.承兑人统一社会信用代码正确答案: B20、20.招商财务对于AAA评级以下外资银行承兑汇票贴现定价调整点差规则为：（）？【单选题】A.A．城商行银票转贴利率+10BPB.国股银票转贴利率+10BPC.城商行银票转贴利率+40BPD.国股银票转贴利率+40BP正确答案: D21、21.以下哪项不属于银保监会口径统计的绿色信贷报表（）。

财会从业资格测试题（含参考答案）一、单选题（共31题，每题1分，共31分）1.优化后的农信银支付清算系统上线后，支持（）小时处理实时电子汇兑业务。

A、5×12B、7×12C、7×24D、5×24正确答案：C2.持票人在法定期限内不获承兑或付款，且在3天内向其前手发出追索通知的，票据上的出票人、背书人、承兑人和保证人应对持票人承担（）。

A、一般责任B、保证责任C、相关责任D、连带责任正确答案：D3.《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定（）行为给予主管人员和其他责任人员给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

A、不按规定处理长短款的B、违反规定开立、变更、撤销账户C、开户单位资料交接不符合规定，客户资料领取未登记的D、提出、提入的票据未经换人清点复核的正确答案：A4.会计科目由（）统一设置和变更。

A、经办信用社（支行）B、县级行社C、省农信联社办事处D、省农信联社正确答案：D5.自2017年1月1日起，企业通过公益性社会组织或者县级(含县级)以上人民政府及其组成部门和直属机构，用于慈善活动、公益事业的捐赠支出，在年度利润总额12%以内的部分，准予在计算应纳税所得额时扣除;超过年度利润总额12%的部分，准予结转以后( )年内在计算应纳税所得额时扣除。

A、1B、2C、3D、5正确答案：C6.对已核销的透支款项又收回，本金和利息作增加（）处理。

A、呆账准备金和银行卡透支利息收入B、呆账准备金C、银行卡透支利息收入D、已冲减银行卡透支利息收入正确答案：B7.甲是汇票的出票人，乙、丙、丁为依次背书人，戊从丁处取得该汇票，持票人乙在背书时在票面记载“不得转让’’字样；丙是限制民事行为能力人。

在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列（）所述方法。

A、丙的背书无效，但戊可以向甲、乙、丁行使票据权利，请求支付B、因为乙、丙不对票据承担保证责任，戊只能向甲、丁行使追索权C、付款人拒绝付款没有理由，戊可以向人民法院起诉，判令付款人履行票据义务D、上面说法都不对，因为乙在背书时已在票面记载“不得转让”，所以丙之后的背书行为都无效，戊不是票据权利人正确答案：B8.有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东（）同意。

金融市场业务试题库与参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、商业银行应当至少每（）向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值。

A、月B、天C、季D、周正确答案：D2、根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，非标准化债权资产投资比例不高于上一年度审计报告披露总资产的（）。

A、0.1B、0.04C、0.06D、0.08正确答案：B3、各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期。

A、12小时B、36小时C、24小时D、48小时正确答案：C4、（）个人客户风险等级评估必须在柜面做。

A、第二次B、私人银行客户C、高风险等级客户D、首次正确答案：D5、各行社根据省联社每日统一公布的约期存款利率办理新增、续存业务，当日新增约期存款单笔金额达（）亿元（含）以上的，可按市场原则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制（）BP以内A、1、5B、1、10C、2、5D、2、10正确答案：D6、开展约期存款业务，应遵循（）原则A、平等、自愿、守信、择优B、自愿、平等、公平、守信C、平等自愿、合理配置D、平等自愿、恪守信用、互惠互利正确答案：C7、银行业金融机构应当建立健全对非经营性机构的管理机制，不包括____A、内部控制B、风险管理C、考核机制D、投资管理正确答案：D8、现券买卖交易的最小变动单位是？A、1万B、10万C、1000万D、100万正确答案：B9、中国债券市场构成特点是（）A、以场外市场为主，交易所市场为辅B、仅有场外市场C、仅有交易所市场D、以交易所市场为主，场外市场为辅正确答案：A10、资金清算应当遵循（）原则，严格按照理财合同和托管协议发出资金划转指令，确保理财资金在募集账户、资金运作账户、托管账户和投资者账户间封闭运行，并核对账户明细及余额。

A、收支两条线B、客观公正C、账户闭环D、合规审慎正确答案：C11、商业银行应当在每个开放日结束后( )日内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格，在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。

银行柜员考试：票据与支付结算测试题二1、判断题营业机构出售支票时，应在支票右下角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码。

正确答案：对2、判断题电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写，不得涂改。

正确答案：对3、（江南博哥）判断题持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。

正确答案：对4、判断题银行承兑汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，最长期限不超过6个月。

正确答案：对5、多选下列哪些业务类型是定期贷记业务类型（）。

A.电费—00100B.保险费—00600C.代理服务费—00800D.有线电视费—01000正确答案：A, B, C, D6、判断题收到状态为“自动核销”的来账报单时，只需次日打印客户回单。

正确答案：对7、判断题所有ABIS对外营业机构必须办理漫游汇款兑付业务。

正确答案：对8、多选小额支付系统处理跨行同城、异地的（）业务。

A.借记支付B.贷记支付C.金额在规定起点以下的借记支付D.金额在规定起点以下的贷记支付正确答案：A, D9、单选同一账号最多可在最多()个密码器上加载。

A.10B.30C.50D.100正确答案：C10、多选异地建筑施工及安装单位开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件（）。

A.营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本B.施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.临时经营地工商行政管理部门的批文D.基本存款账户开户许可证正确答案：A, B, D11、单选贴现行应在银行承兑汇票到期前至少（）日通过委托收款的方式向承兑银行寄发凭证。

A.3B.5C.7D.10正确答案：D12、单选汇款冲销授权成功后，将账务资金返回业务受理网点（）BOS来账专用账户，由受理网点完成后续账务处理。

A.66699科目B.66999科目C.49101科目D.35199科目正确答案：C13、单选大额支付往账报单状态为“发送不成功”或（）的，经运营主管审核同意后，由确认员立即取消，并重新进行处理。

姓名: 岗位: 单位:票据贴现业务培训考试题一、判断题（每题1分，共计5分）判断题1、办理银行承兑汇票贴现业务应严格执行国家有关法律法规，以真实的贸易、劳务交易为基础，严禁对无合法交易背景的商业汇票办理贴现。

（）2、票据审验人员根据票面审核情况、查询查复结果，对汇票的真实、合法、有效性作出判断。

（）3、贴现申请人可以将贴现资金从贴现申请人账户直接划我行承兑业务保证金中。

（）4、发票的8位发票号码、10位数发票代码应与密码区内开具的发票号码、发票代码一致。

任何一张发票密码区内的密码没有重复，也没有发票号码重复使用。

（）5、发票购销方与交易合同供需方及商业汇票最后背书人关系一致，购销双方单位名称必须使用全称。

（）二、单选题（每题0.5分，共计15分）1 .汇票承兑人在异地的，贴现期限及利息的计算应加_C—天的划款日期（）A.1B.2C.3D.72 .新版银行承兑汇票的底纹印刷主题是（B）0A.梅B.兰C.竹D.菊3 .银行在背书转让银票时的签章应为（A）加其法定代表人或授权经办人签章.A.加盖财务专用章B.加盖结算专用章C.加盖汇票专用章D.无需加盖任何印章4 .依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是指什么？（C）A.取得票据无需合法原因B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行5 .一股来说，当3个月期限SH旧ORPJ率升高时，票据市场利率（）。

A.无法确定B.下降C.不变D.上升6 .汇票到期，为减少在途资金占用和利息损失，托收人员应在到期前至少（B）日向承兑银行办理委托收款。

A.5B.7C.10D.147 .增值税发票审查中，发票要票面清晰，要素齐全，印章为贴现申请人的增值税发票专用章或（B）A.税务专用章B.财务专用章C.企业公章D.结算专用章8 .承兑行信息在票据系统中无法获取，需要通过哪项功能来解决（）。

河北省金融票据协会杯金融票据业务知识宣传普及问答题库一、关于河北省金融票据协会（5分）1、河北省金融票据协会的宗旨（A）A、自律、合作、创新、服务B、自律、维权、协调、服务2、河北省金融票据协会依法接受（A）和民政厅的业务指导和监督管理。

A、人民银行B、银监会C、金融办3、河北金融票据网是由（A）主办的。

A、河北省金融票据协会B、人民银行石家庄中心支行C、河北省金融办4、河北省金融票据协会有（C）家发起行申请发起。

A、8B、9C、10D、115、目前河北省金融票据协会会员单位有（B）家。

A、23B、33C、32二、关于票据业务类（50分）1、加强票据业务内部控制机制，应严格执行（A）“三分离”制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督。

A、操作、审批、核算B、审验、核算、保管C、营销、操作、保管D、调查、审查、管理2、电子商业汇票为定日付款票据。

付款期限自出票日起，至到期日止，最长不得超过（C）。

A、6个月B、9个月C、1年D、2年3、不同票号的增值税发票之间，其密码区应（A）A、不同B、相同C、最后两行相同D、前两行相同4、一年内发生(B)次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的，中国人民银行将取消其开办商业汇票的资格。

A、2B、3C、4D、55、商业汇票的真实贸易背景可以从相关财务报表中反馈，其中贴现量应与（B）项目相匹配。

A、吸收投资B、销售收入C、购买商品D、交易性投资6、下列关于转贴现后资金流向的叙述，正确的是(C)。

A、划入转贴现申请行在转贴现经办行开立的同业存款账户B、直接划回转贴现申请行C、划入转贴现申请行在其当地人民银行开立的账户或在其上级行开立的备付金账户D、以上都不是7、办理纸质票据贴现、转贴现业务时，承兑人在异地的，贴现天数应加上(C)天划款日期。

A、1B、2C、3D、48、办理委托代理贴现业务时，(A)为实质上的贴现申请人，并承担相应的权利和义务。

A、委托人B、代理人C、出票人D、加盖背书印章的一方9、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起(A)日。

票据业务的操作和管理课后答案第一篇：票据业务的操作和管理课后答案票据业务的操作和管理1. 非常规背书包括√A B C D 期后背书限制性背书空白背书回头背书正确答案： A B D 2. 下列符合承兑业务中取消开办承兑商业汇票的资格的情况的是√A B C D 违反印、押、证管理规定，在中国人民银行责令其整改期限内未予整改的一年内发生三次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的违规承兑造成重大风险的，以及利用银行承兑汇票进行经济犯罪的空白银行承兑汇票凭证、银行专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的正确答案： A B C D 3. 下列属于承兑业务中对出票企业的要求的是√A B C D 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织具有较强的支付能力，按时足额缴纳存款准备金，超额准备金(备付金)比例不低于3% 与承兑银行具有真实的委托付款关系资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，到期能够足额的兑付正确答案： A C D 4. 转贴现业务中的四项管理包括√A B C D 头寸管理规模管理利率管理流量管理正确答案： A B C D 判断题 5. 贴现业务是企业通过票据进行融资的最直接的手段√正确错误正确答案：正确6. 贴现业务属于重置期交易收益模式√正确错误正确答案：错误7. 由于商品价格下行过快，导致100%的现货已经不能做50%的授信的情况叫做“保兑仓爆仓” √正确错误正确答案：正确8. 增值税发票原则上必须加盖销货方增值税发票专用章或财务专用章，加盖单位公章或其他印章的增值税发票无效√正确错误正确答案：正确9. 增值税发票的名称上应带有“省，市,自治区”字样√正确错误正确答案：错误10. 转贴现业务属于重置期利息收益模式√正确错误正确答案：错误第二篇：票据业务的操作和管理课后测试答案票据业务的操作和管理课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1. 非常规背书包括√ A 期后背书 B 限制性背书C 空白背书D 回头背书正确答案： A B D2. 下列符合承兑业务中取消开办承兑商业汇票的资格的情况的是√ A 违反印、押、证管理规定，在中国人民银行责令其整改期限内未予整改的B 一年内发生三次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的C 违规承兑造成重大风险的，以及利用银行承兑汇票进行经济犯罪的D 空白银行承兑汇票凭证、银行专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的正确答案： A B C D3. 下列属于承兑业务中对出票企业的要求的是√ A 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B 具有较强的支付能力，按时足额缴纳存款准备金，超额准备金(备付金)比例不低于3%C 与承兑银行具有真实的委托付款关系D 资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，到期能够足额的兑付正确答案： A C D4. 下列属于承兑业务中企业须提交的资料的是√ A 银行承兑汇票申请书B 营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明C 上和当期的资产负债表、损益表和现金流量表D 商品交易合同或增值税发票原件及复印件正确答案： A B C D5. 转贴现业务中的四项管理包括√ A 头寸管理 B 规模管理 C 利率管理 D 流量管理正确答案： A B C D 判断题6. 贴现业务是企业通过票据进行融资的最直接的手段√ 正确错误正确答案：正确7. 转贴现业务中买断包括“买入地交易”和“卖出地交易” √ 正确错误正确答案：正确8. 在银行开立存款账户的法人以及其它组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。

课后测试1•1、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》要求自通知印发之日起（）后，停止开展跨省纸质票据交易。

（12.5 分）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月正确答案:B•2、( ),中国银保监会正式挂牌。

（12.5 分）A.2018年3月13日B.2018年3月14日C.2018年4月8日D.2018年4月9日正确答案:C•1、根据《商业银行委托贷款管理办法》的规定，商业银行不得接受下列哪些资金发放委托贷款（）（12.5 分）A受托管理的他人资金B银行的授信资金C特定用途的专项基金D债务性资金正确答案:A B C D•2、《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》要求规范民间借贷行为，应坚持哪些原则（）（12.5 分）A依法治理B标本兼治C多方施策D疏堵结合正确答案:A B C D•3、《商业银行流动性风险管理办法》新引入了以下哪些量化指标（）（12.5 分）A净稳定资金比例B优质流动性资产充足率C流动性匹配率D流动性覆盖率正确答案:A B C•4、净稳定资金比例适用于以下哪些商业银行（）（12.5 分）A资产规模2000亿B资产规模1500亿C资产规模3000亿D资产规模1000亿正确答案:A C•5、《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》规定了从业机构的哪些基本义务（）（12.5 分）A建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制B有效进行客户身份识别C提交大额和可疑交易报告D开展涉恐名单监控E保存客户身份资料和交易记录正确答案:A B C D E•6、以下哪些机构属于银保监会的管辖范围（）（12.5分）A银行B保险C信托D证券正确答案:A B C•7、《关于印发衍生工具交易对手违约风险资产计量规则的通知》明确了计算风险暴露的三个层次为（）（12.5 分）A净额结算组合B资产类别C监管因子D抵消组合正确答案:A B D•8、《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》要求规范民间借贷行为，应坚持哪些原则（）（12.5 分）A依法治理B标本兼治C多方施策D疏堵结合正确答案:A B C D课后测试2•1、对于合格投资者来说，投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）（12.5 分）A.30万元B.40万元C.50万元D.100万元正确答案:A•2、同一金融机构发行多只资管产品投资同一资产的资金总规模不得超过（）（12.5 分）A.50亿元B.100亿元C.200亿元D.300亿元正确答案:D•3、同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）（12.5 分）A.10%B.15%C.20%D.30%正确答案:D•4、开放式公募产品负债比例为（）（12.5 分）A.100%B.140%C.200%D.300%正确答案:B•5、金融机构应当按照资管产品管理费收入的（）计提风险准备金。

试题编号内容选项1选项2选项3选项4选项5正确答案“总对总”报送情况下，金融机构分支机构履行报告义务的重点什么？筛选补充监测分析上报选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《反洗钱法》的立法宗旨是什么？预防、监控洗钱活动维护金融秩序维护金融稳定遏制洗钱犯罪及相关犯罪选项1、选项2、选项4《反洗钱法》规定，金融机构应当建立的反洗钱基本制度有哪些：客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度反洗钱宣传培训制度选项1、选项2、选项3、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向哪个部门举报。

公安机关人民检察院人民法院中国人民银行选项1、选项4《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务严格规定了进行行政调查的审批权限和程序严格限定了临时冻结措施的条件和期限规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任选项1、选项2、选项3、选项4《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：赌博业房地产经纪人贵金属交易商珠宝商选项1、选项2、选项3、选项4《江西省人民银行系统反洗钱非现场监管评估实施办法（试行）》规定的金融机构评估等级分为哪几级？合规关注监控良好优秀选项1、选项2、选项3《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为？恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：对可疑交易特征予以保密对报告可疑交易的信息予以保密对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录选项1、选项3、选项4《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？公司实际控制人被代理人未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）选项1、选项4《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列哪些单位可以在中国境内开立银行结算账户？机关、团体部队企业、事业单位其他组织个体工商户选项1、选项2、选项3、选项4和选项5《人民币银行结算账户管理办法》适用于下列哪些在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的银行？政策性银行国有控股商业银行外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行城市信用合作社、农村信用合作社选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？提供资金账户的协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的通过转账或者其他结算方式协助资金转移的协助将资金汇往境外的选项1、选项2、选项3、选项4《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪抢劫犯罪金融诈骗犯罪选项1、选项2、选项42009年8月3日，投保人A向B保险公司投保鑫荣团体年金保险，保险费1千万元人民币，由甲银行账户转账交费，指定被保险人数500人，但未附被保险人名单。

2023年农信银技能大赛测试题1考题及答案所属支行： [单选题] *○新立支行○军粮城支行○无瑕支行○大毕庄支行○金桥支行○万新支行○华明支行○营业部○开发区支行○张贵庄支行您的姓名： [填空题] *_________________________________1. （）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元。

[单选题] *Ⅰ类户Ⅱ类户(正确答案)Ⅲ类户异地存款账户2. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

[单选题] *行政调查(正确答案)现场检查反洗钱宣传刑事调查3. 公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干，甲生前立有遗嘱，明确房屋归其子乙，存款赠与其侄丙。

直至遗产分割时，乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示。

下列对本案的判断正确的是（）。

[单选题] *乙丙未明示接受，即应视为放弃接受遗产乙丙未明示接受，即应认为其接受遗产乙未明示放弃即为接受继承，丙未明示接受即为放弃遗赠(正确答案)乙未明示放弃即为放弃继承，丙未明示接受即为接受遗赠4. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。

[单选题] *应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记(正确答案)当面加盖假币字样的戳记应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封退还给客户5. 金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。

[单选题] *101520(正确答案)256. 根据我国民法规范，下列属于不当得利的是（）。