银行业电话销售话术

信用贷款电话销售话术贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。

随着社会的发展，贷款销售这个行业正在逐步兴起，越来越多的人在接受，并使用贷款。

而作为贷款销售人员，在通过电话销售开展贷款电销的时候，可以适当的通过良好的贷款电销话术开场白这一手段引导电话销售工作的展开。

这里话术一生网为大家分享贷款电销话术开场白。

1、他人引荐开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的客户经理李明，您的好友XX是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的贷款产品也比较符合您的需求。

顾客：王华？我怎么没有听他讲起呢？销售员：是吗？真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。

你看，我这就心急的主动打来电话了。

顾客：没关系的。

销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧2、自报家门开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的XXX。

不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧！顾客：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了！（顾客也可能回答：你准备推销什么产品，若这样就可以直接介入产品介绍阶段）销售员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。

顾客：呵呵，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。

销售员：是这样的，最近我们公司的产品升级了，在做一次关于xxx市场调研，不知您对我们产品有什么看法？3、故作熟悉开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的XXX，最近可好？顾客：还好，您是？销售员：不会吧，小姐/先生，您贵人多忘事啊，我xx啊，工作压力大还是要注意身体的。

您上次在我们这里有过一次贷款记录，我们想做个满意度调查，不知您意下如何？顾客：你可能打错了，我并没有使用你们的产品？销售员：不会是我搞错顾客回访档案了吧。

小姐/先生，那真不好意思！我能否为您介绍一下我们的产品，来提供一些服务吗？顾客：看你们对用户挺关心的，你介绍一下吧。

银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。

今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。

理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。

正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。

希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。

理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。

理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。

理财经理：好的，我看下我的日程安排。

那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。

第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。

理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。

我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。

理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。

电话营销信用卡话术在进行电话营销时，如何有效地促进客户购买信用卡是一项关键的任务。

以下是一些可以用来进行电话营销的信用卡话术，帮助您更好地与客户交流，提升销售效率。

开场白•您好，我是XXX公司的销售代表，我在这里给您打电话是想为您介绍一款非常优惠的信用卡产品。

•你好，我是XX银行的工作人员，我想和您讨论一下我们最新推出的信用卡产品，您有几分钟时间吗?•您好，我是XXX公司的销售人员，我们最近推出了一款独一无二的信用卡产品，我想向您详细介绍一下。

产品介绍•这款信用卡有非常低的年费，只有XXX元，而且还有很多额外的优惠活动，您可以享受到更多的折扣和回馈。

•我们的信用卡有非常灵活的还款方式，您可以根据自己的需求选择每月最低还款额或者全额还款。

•这款信用卡还有很多额外的福利，比如免费积分，优先贴心服务等，您可以在享受消费的同时还能获得更多的回报。

用户需求分析•我了解您是一个经常出差的商务人士，这款信用卡可以帮助您在出差时更方便地支付费用，还能享受到海外消费免费退税的优惠。

•根据您的消费习惯，我们推荐您选择这款信用卡，因为它可以给您带来更多的积分和回馈，让您享受更优惠的购物体验。

•我注意到您最近在购物网站上有很多消费记录，这款信用卡可以帮助您在购物时获得更多的折扣和优惠，让您的购物更加实惠。

结语•您对我们的信用卡产品感兴趣吗?我们可以给您发送更详细的资料，您可以在家里仔细研究一下。

•如果您在使用过程中有任何问题或者需求，可以随时联系我们的客服人员，我们会为您提供最优质的服务。

•谢谢您耐心听我介绍，希望我们的信用卡产品可以满足您的需求，让您在日常消费中更加省钱实惠。

通过以上这些电话营销信用卡的话术，相信您可以更好地与客户沟通，促进信用卡的销售，提升销售业绩。

祝您电话营销顺利！。

贷款电话营销技巧开场白话术贷款电话营销技巧开场白话术贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。

下面是小编为您整理的关于贷款电话营销技巧开场白话术的相关资料，欢迎阅读！【开场话术】客户：喂，哪里?销售经理：您好，打扰了，我们是xx信用贷款平台，请问您是否资金周转的需要?客户：不需要。

销售经理：那请问你是做什么工作的呢?你们通常在哪些时间段资金压力比较大一点？……这样嘛，你把我的号码存上，后面你或者你亲戚朋友向你借钱或者有这方面的需要可以让他们找我！抱歉打扰了。

此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的XXX，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，地址：XXXX电话：XXXXX 期待您的来电 )【意向客户跟进话术】客户：你们哪里的，怎么借款?销售经理：介绍：我们是xx信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-xx万，无需抵押担保，无任何手续费用，地点在***********，请问先生您和您的朋友近期是否有资金周转的需要?客户：您们是正规公司吗?销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，不收取任何手续费用。

借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。

您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。

【申请条件回复话术】客户：需要什么条件才能办理?销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。

客户：我能办理吗?销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗？------请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?)------请问您现在所居住的房屋是自己的还是租赁的?(自己的话，房子是全产的还是按揭的，产证是否办理了，产证是以自己名义办理的，还是爱人的名义?)(租赁的，租赁合同还在吗，水电费是自己交吗?) ------请问您是工作呢还是自己做生意呢?(工作的，每月的工资是卡发还是发现金能?卡发每月是否达到2500元以上呢?发现金的话，每月您的储蓄卡上是否有大于2500的进账呢?您公司是否有社保还有公积金呢?)(自己做生意，营业执照是否满一年了呢?您是法人还是股东呢，如果是股东，在验资报告上股份占比是否达到20﹪以上呢?个人近半年储蓄账户每月进账大概有多少，公司对公账目每月大概进账有多少呢?)客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢?销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要XXXX材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。

银行电销技巧和话术开场白
银行电销是一种通过电话联系潜在客户或现有客户，介绍银行产品和服务以及促成销售的销售方式。

以下是一些银行电销的技巧和开场白的建议：
1. 个人化称呼：在电话拨通后，对方接听后首先要亲切地称呼对方的名字，例如“您好，王先生/李女士”，这样能够给人一
种亲近感。

2. 自我介绍：接下来，简单自我介绍自己是哪家银行的销售代表，普通话要清晰流利，并表达出对客户的尊重和关注。

3. 树立信任：通过表达对客户的理解和关注，帮助对方明确自己的需求和期望。

例如：“了解到您过去在我们银行办理了信
用卡业务，我想再向您介绍一些我们最新的服务”。

4. 引起兴趣：提出一个客户有可能感兴趣的问题或话题，例如：“您之前有没有考虑过投资理财方面的事项呢？” “您曾经有过
买房的打算吗？”
5. 提供独特价值：介绍您所推销的银行产品或服务的独特优势和价值，例如：“我们最新推出的理财产品，投资回报率相对
较高，同时风险也相对较低，适合上班族的投资需求。

”
6. 引导进一步行动：在介绍完产品或服务后，通过一些引导性的问题或建议，鼓励对方进一步行动，例如：“如果您对这个
理财产品感兴趣，我们可以安排一次面对面的咨询。

”
以上银行电销的技巧和开场白仅供参考，具体的话术和方式还要根据实际销售场景和客户需求进行调整和优化。

针对农信社旳电话销售话术
A：您好，请问是×××信用社吗？
B:是旳。

请问你找哪位？
A:我是上海尚道旳征询顾问。

(如果是办公室接旳电话）,我们公司重要是针对信用社在信用社旳战略规划、流程银行、风险管控和组织构造梳理等方面提供征询服务；(如果是人力资源部接电话）我们公司重要是针对信用社在薪酬、绩效体系设计和员工旳能力提高等方面提供征询服务。

请问咱们信用社近来有这些方面旳需求吗？
Ｂ:我们目前刚刚结束这方面旳征询并且有固定旳合伙方。

A:像您说旳这样旳合伙是每年都会有计划吗？
B:是旳，但是每年旳内容是不同旳。

A：那这样您看行吗？我把我们公司针对银行业管理服务旳简介发给您。

由于我们公司也是为诸多向您这样旳农信社和农商行提供过征询服务，积累了丰富旳银行业服务经验,我也相信只要有机会合伙,我们一定会给您和信用社提供优质旳服务旳。

您有了我们旳材料,也可以比较一下,让您获得旳服务更加优质。

B:那好吧,把材料发过来吧。

A:麻烦您把邮箱告诉我一下好吗？
B:我旳邮箱是×××
A:好旳，谢谢，请问怎么称呼您？
B：我姓×××
A:好旳,×××老师，我立即邮件给您。

但愿能与您保持沟通。

注:１．如果在开始他们就说没有需求,可以问他因素，如果说是有合伙对象或计划已经结束了，还可以发资料过去。

然后再根据上述事例沟通。

2.后期旳客户跟踪。

资料发过去后过两天,可以电话联系与否已经看过我们旳资料,重要是通过长期旳跟踪联系，建立互相信任旳关系。

微众电销话术：
微众电销话术：
1.打招呼：
您好，亲爱的客户，欢迎您接听我们的电话。

我是微众公司的销售代表，很荣幸能与您取得联系。

2.自我介绍：
我所在的微众公司是专注于提供互联网金融服务的企业。

我们致力于为广大用户提供安全、便捷的金融解决方案。

作为销售代表，我具备丰富的产品知识和实战经验，希望能够为您提供优质的服务。

3.客户需求：
在您接听电话后，我们了解到您对金融服务的需求。

我们非常高兴能为您提供服务，并为您推荐适合的产品。

4.产品介绍：
针对您的需求，我为您详细介绍微众公司的产品。

我们的产品包括但不限于投资理财、贷款申请、保险购买等，这些产品均具有高收益、低风险的特点。

我们的团队由专业的金融专家组成，能够为您提供全方位的投资建议和保障。

5.优势强调：
微众公司拥有以下优势：首先，我们拥有严格的审核流程和风险控制体系，确保您的资金安全；其次，我们与多家知名金融机构合作，为您提供丰富的产品选择；最后，我们的服务团队全天候在线，随时为您提供咨询和帮助。

相信这些优势能够满足您的需求。

6.活动福利：
为了感谢您的支持，我们在本次电话中特别推出优惠活动。

如果您在本周内购买我们的产品，将享受到额外的返利和礼品。

此外，我们还将提供免费的专业金融咨询服务，助您实现资产最大化。

7.结束语：
感谢您对微众公司的关注和支持，您的满意是我们最大的动力。

如果您有任何疑问或需要进一步了解我们的产品和服务，请随时联系我们。

祝您生活快乐、财源广进！。

金融理财电话销售话术金融理财电话销售话术营销是语言的艺术。

过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力，下面为大家分享了金融理财电话的销售话术，一起来看看吧！1.普通客户话术理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。

这个理财工具的具体作用，等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。

您可以在自己资金充裕的情况下随时投入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。

从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……（1）普通收入话术理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。

尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。

您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？（2）普通收入话术理财经理：陈姐，理财有个最大的特点就是储存起来的钱，才是真正属于自己的。

留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。

而理财的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！2.高端客户话术（1）理智型理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。

当然，主要还是想向您请教。

我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全。

从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。

银行大堂服务经理八部曲话术一、老客户邀约面谈经理：早上好！是李姐吗？客户：是的，哪位？经理：我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙？客户：一般，你呢？近来怎样？经理：挺好的，谢谢您的关心。

我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助？客户：好的。

经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空？客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的到时见。

二、大堂引导大堂：李姐，你好。

你来了。

客户：是。

小王。

你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。

最近比较忙。

大堂：哦。

小孩今年高考怎样？应该不错吧。

考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。

不错。

考上清华大学了。

大堂：哦。

恭喜了！你儿子真了不起。

客户：哪里哪里。

谢谢小王。

大堂：李姐。

上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。

大堂：好的。

我带您过去。

让我们的理财经理详细给您介绍吧。

客户：好的。

大堂：小孩高考完了。

你轻松了。

少不了越来越漂亮。

有空出来喝茶。

客户：好的。

有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。

这是我们的理财经理戴经理。

这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。

（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。

真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。

大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。

戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。

您先坐，我去帮您泡杯咖啡……客户：好的。

谢谢！经理：您好！李姐。

请坐！经理：李姐。

您好！我是戴小姐，这是我的名片。

今天很高兴认识您。

不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。

经理：哦，这样啊。

李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

金融电销话术开场白1：在电话之前,每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么目的有很多,比如这通电话目的是成交,约见,或是让对方产生兴趣方便下次跟进2. 为了达到这个目的,我需要向客户提的问题有哪些举5个问题,并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程a.您现在持有的理财产品有哪些b.投资了多长时间c.投资的哪些产品,平台,收益及期限d.您的决策依据是什么朋友介绍还是自己选择e.盈亏状况怎么样3.通话中,客户可能会向我提的问题有哪些举至少5个,这里就需要有相关的专业知识,才不会被客户给问倒a.你们是什么平台滨海金控,一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司b.平台实力不怎么样实缴注册资本金1亿5千万,全国十多个主要经济城市设立了17家分公司.c.平台小正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展,我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案d.合法合规性证监会监管,产品在中国证券投资基金业协会登记备案,资金有托管、有监管,保证专款专用,签署正规的投资合同和理财计划e.收益及期限我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品,预期年化收益%%,30万起投,期限是半年期和一年期的,可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品,期限5年,根据我们公司以往的投资案例,所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报,比如你投资100万,投资到期可获得200万至300万的收益.4.客户异议会有哪些,如何解决这些异议比如,客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧5.到最后一个阶段,我该怎么说促使客户达成我想要的目的搞清楚以上5个问题,并能够对答如流,才能去打电话.我：喂,王先生啊客户：恩,我是.你哪里我：我是滨海金控的小吴啊,上次给你打个电话.客户：客户会稍微顿一下,想一下. 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您,给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信,你去看没有啊客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.回答一：我没看过,我什么时候说要理财直接判定这个客户为非意向客户回答二：没看过.客户这样回答,判定客户为不排斥客户,继续沟通.电销员立即接下去.表示很惊讶：不是吧,上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品,给你做了详细的介绍,起投300万,此项目回报率预估是5倍以上,意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万,你说你抽时间过来了解.要不明天抽个空过来了解吧.以餐饮行业为例：销售：你好,王先生啊.客户：哪位销售：我是XXXX,上次来过你们店里去过他店里的那么多,也不会计较是谁客户：恩做什么的.销售：上次呢,也大概跟你讲了一下我们公司的一些相关理财产品客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.同上.我也就不重复一遍了.金融电销话术开场白2：开场白假设我们打电话都是有投资理财需求的人：a.老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴.由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资的认识程度,如何做好家庭资产配置和理财计划,耽误您几分钟做个简单的介绍和了解,谢谢请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢为了更好利用你的资金投资,希望能够帮到你,请问你现在持有的理财产品有哪些你投资多长时间了你投了哪些理财产品呢哪几家银行或平台,期限你的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样为了不打扰你,更好的为你服务,请问你平时什么时候打电话给你比较方便,希望帮助你的投资收益最大化.您有微信吧,方便加个微信吧,希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询.我叫吴建宏,在此,祝您身体健康,生活愉快,感谢你的聆听,谢谢对于没从事金融投资的人：先生/女士：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢没有做过金融投资那你在理财方面就落后了,你知道,全国物价上涨,通货膨胀剧烈,银行利息这么低,通过金融行业调查,如果你现在有一百万在银行,十年以后,只相当于61万的价值,就因为CPI的上涨,以每年5%的递增,你将会损失40万,所以你应该及时合理进行价值投资,以免你的资金贬值损失,同时还能让你的资产稳定增值,为了你进一步了解,我公司在本周有个金融理财讨论,希望你能抽时间过来,届时将会有权威性投资理财师讲解.对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对私募股权基金投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财产品,基金等,你现在在做什么投资呢真为你高兴,你真是个很有投资理财意识的人.。