原创操作风险管理三大工具运用的痛点有哪些
引言
随着市场的不断变化，企业在进行操作决策时面临着各种风险。为了降低风险并提高决策的准确性，许多企业使用了操作风险管理工具。本文将探讨原创操作风险管理三大工具的运用，以及在实际应用中可能遇到的痛点。
1. 事件树分析
1.1 工具介绍
事件树分析是一种将风险事件的可能性和影响程度可视化的工具。通过构建一棵事件树，可以对风险事件的发生概率、后果和影响进行系统性分析。
1.2 痛点分析
在使用事件树分析时，可能会遇到以下痛点：
1.2.1 数据获取困难
事件树分析需要依赖大量的数据，包括历史数据、市场数据和行业数据等。然而，在实际应用中，获取到准确和完整的数据是一项具有挑战性的任务。缺乏有效数据可能导致分析结果的不准确性和不全面性。
1.2.2 数据处理复杂
对于大量的数据进行整理和处理是一个繁琐的过程。数据的收集、清洗、归类和整合等环节都需要耗费大量的时间和精力。处理不当可能会导致分析结果的失真或偏差。
1.2.3 分析不确定性
事件树分析依赖于不同事件之间的关联性和概率计算。然而，在实际应用中，事件之间的关联性往往是不确定的，并且随时间的变化而变化。这种不确定性可能导致分析结果的不可靠或不稳定。
2. 失效模式和影响分析
2.1 工具介绍
失效模式和影响分析（FMEA）是一种通过分析系统或过程中的失效模式和潜在影响来评估和管理风险的方法。 2.2 痛点分析
在使用FMEA工具时，可能会遇到以下痛点：
2.2.1 缺乏专业知识
FMEA工具需要对系统或过程的失效模式和可能的影响进行准确评估。然而，在实际应用中，评估过程可能需要依赖专业知识和经验。缺乏相关知识和经验的人员可能无法准确评估失效模式和影响。
2.2.2 缺乏沟通和协调
FMEA工具通常需要多个部门或团队的合作和协调。不同部门或团队之间的沟通不畅可能导致信息传递不完整或不准确，从而影响分析结果的准确性和一致性。
风险管理理念与工具方法
1.风险管理理念
（1）风险管理，是指企业为实现风险管理目标，对企业风险进行有效识别、评估、预警和应对等管理活动的过程。
【提示】企业风险，是指对企业的战略与经营目标实现产生影响的不确定性。
（2）企业进行风险管理，一般应遵循以下原则：
①融合性原则。企业风险管理应与企业的战略设定、经营管理与业务流程相结合。
②全面性原则。企业风险管理应覆盖企业所有的风险类型、业务流程、操作环节和管理层级与环节。
③重要性原则。企业应对风险进行评价，确定需要进行重点管理的风险，并有针对性地实施重点风险监测，及时识别、应对。
④平衡性原则。企业应权衡风险与回报、成本与收益之间的关系。
2.风险管理工具方法
企业进行风险管理的工具方法一般包括风险矩阵、风险清单等，可结合自身的风险管理目标和实际情况，单独或综合应用不同的方法。
（1）风险矩阵 ①风险矩阵概述
风险矩阵，是指按照风险发生的可能性和风险发生后果的严重程度，将风险绘制在矩阵图中，展示风险及其重要性等级的风险管理工具方法。
风险矩阵的基本原理是，根据企业风险偏好，判断并度量风险发生可能性和后果严重程度，计算风险值，以此作为主要依据在矩阵中描绘出风险重要性等级。风险矩阵适用于表示企业各类风险重要性等级，也适用于各类风险的分析评价和沟通报告。
②风险矩阵的应用
<1>企业应用风险矩阵工具方法，一般按照绘制风险矩阵坐标图（包括确定风险矩阵的横纵坐标、制定风险重要性等级标准、分析与评价各项风险、在风险矩阵中描绘出风险点），沟通报告风险信息和持续修订风险矩阵图等程序进行。
【提示】风险矩阵坐标，是以风险后果严重程度为横坐标、以风险发生可能性为纵坐标的矩阵坐标图。
<2>企业可根据风险管理精度的需要，确定定性、半定量或定量指标来描述风险后果严重程度和风险发生可能性。风险后果严重程度的横坐标等级可定性描述为“微小”“较小”“较大”“重大”等（也可采用1、2、3、4等M个半定量分值），风险发生可能性的纵坐标等级可定性描述为“不太可能”“偶尔可能”“可能”“很可能”等（也可采用1、2、3、4等N个半定量分值），从而形成M×N个方格区域的风险矩阵图（见图2-1），也可以根据需要通过定量指标更精确地描述风险后果严重程度和风险发生可能性。
风险管理的方法工具
文/专家合伙人 许焕升
电力行业是关系国计民生的重要基础产业和公用事业，在整个国民经济体系中占有重要地位。在传统的一体化垄断经营下，电力企业是发、输、配、供一体化运营，电力从规划、建设、生产指导使用等，都具有很强的计划性，对于风险的抵抗力也较强。“十一五”期间，电力行业面对深层次的变革，将面临着制度创新、体制创新、机制创新等多方面的压力。在电力市场化的环境下，电力生产的各环节被拆分，形成独立的发电、输电、配电和售电等环节，传统的产、输、配、售各个环节将按照新的价值链顺序进行重组，这将会给电力企业带来更多的风险。对于电力企业来说，风险管理不仅仅是强调安全生产管理和预防财物损失上，更应该从整个企业的层面上研究各方面的风险和威胁，如发电企业燃料购进、机组检修、人员素质、环境保护、竞价上网、燃料市场、扩大生产规模等，不仅要控制现有的风险而且还要充分防范潜在的风险和威胁。也就是说，电力企业风险管理应综合分析各种不确定因素，评价风险对企业造成的损失，建立相应的风险防范机制和管理措施。可以说市场竞争的压力迫使电力企业必须重视风险管理，在电力市场化的过程中谁率先建立有效的风险管理机制，谁就在竞争中居于主动，就能稳定自己的市场地位，电力企业竞争力的强弱一定程度上取决于其管理和利用风险水平的高低。因此，在电力市场化环境下，电力行业中充满了许多不确定因素，这些不确定性必将导致各类型风险的产生。所以，无论是发电企业还是电网企业，都必须认识到各类风险对企业产生的各种不良影响，并对自身所处的环境、面临的风险进行分析，识别、筛选、确认出那些影响重大、发生机率较高和后果严重的风险类型，制定出应对方案和防范措施。例如发电企业需要重视燃料成本的控制、竞价策略的选择，电网企业需要努力降低输配电成本、提高运营效率，以提高抗风险能力。通过全面准确的识别新形势下内外部环境中可能遭遇的各类风险，正确分析各风险之间的内在联系及其对生产经营的影响程度，制定相应的风险管理办法，采取有效的风险控制措施，顺应市场化、规范化的行业变革趋势，从而防范或者尽量减少风险对电力企业的影响、提升企业核心竞争力、实现企业的可持续发展。 风险管理体系建设的目的是对企业运营中存在的风险进行全面排查，将风险防范工作纳入企业经营管理的全过程，实现对企业风险的全方位防范和动态化监控，这对保障公司健康发展具有重大的意义。既然风险管理如此重要，那么电力行业的企业如何开展风险管理、开展风险管理有哪些方法或工具？根据风险的特征（隐蔽性强、破坏性大），风险管理的开展工作大致可分为三个阶段：首先需要识别出风险（风险识别），其次需要对识别出的风险进行分析、筛选与诊断（风险测评与分析），最后制定出相关的控制措施对风险有针对性的进行控制（风险控制）。如图所示：
公司经营管理中面临的系统性风险主要包括信用、市场、操作（道德）、流动性、法律（合规）、决策和声誉七种主要风险。其中操作（道德）风险主要指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件给公司造成损失的可能性。其风险因素包括交易系统不完善、管理失误、欺诈或有问题的内部程序和控制、交易过程及结算系统的故障等。根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为由人员因素、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵执行，交割及流程管理。这七种损失事件还可进一步细化为不同的具体业务活动和操作。 比如：
1、 制度的不健全，随着业务及公司发展，制度上或多或少会存在漏洞，遇到制度未涉及的盲区，每个人应该尽早反映给公司，以便尽快完善。
2、 员工制度不熟悉。制度虽存在，但遵循者胜少，面对这种情况，各部门，特别是中台人员，一定要坚持原则，坚持按制度办事。尽量避免主观因素引起的操作性风险。
3、 无稽核管理。稽核岗应保持充分独立性，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度。
4、 风险意识。租赁公司应立足风险管理，给员工灌输全面风险管理理念。将风险管理立于项目拓展之前。做到有效的规避风险，防范风险，预测风险。
5、 员工道德意识。员工应该树立强烈的道德意识，不私自传播部门内、公司内信息，不造假信息，不提供虚假资料等。公司应建立各岗位职责及任务。
需要指出的是，操作风险具有普遍性，操作风险普遍存在于租赁业务和管理的各个方面。从业务角度看，如：尽职调查，项目评审，合同拟定，合同签订投放审核，租后管理等。从日常工作角度看，如：公司信息、部门信息的保密性，资料的真实性等。此外操作风险具有普遍性和非营利性，它并不能为公司带来盈利。 但需要引起重视的是操作风险具有可转化性。即可能操作风险发生的同时又带来市场风险和信用风险等其它风险。
