金融市场基础知识———股票市场思维导图

第二部分金融市场基础知识目录第一章金融市场系统 (10)第一节全世界金融系统 (10)第二节中国的金融系统 (10)第三节中国多层次资本市场 (10)第二章证券市场主体 (10)第一节证券刊行人 (11)第二节证券投资者 (11)第三节中介机构 (11)第四节自律性组织 (11)第五节看管机构 (12)第三章股票市场 (12)第一节股票....................................................................12第二节股票刊行..............................................................12第三节股票交易..............................................................13第四章债券市场..............................................................13第一节债券....................................................................13第二节债券的刊行与承销14第三节债券的交易 (14)第五章证券投资基金与衍生工具 (14)第一节证券投资基金 (14)第二节衍生工具..............................................................15第六章金融风险管理 (15)第一节风险概括..............................................................16第二节风险管理................................................................16第一章金融市场系统第一节全世界金融系统掌握金融市场的观点；熟习金融市场的分类；认识影响金融市场的主要因素；熟习金融市场的特点；掌握金融市场的功能。

第3章股票市场第3章股票市场3.1 股票3.1.1 股票概述1.股票的定义股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。

股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。

我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

并应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

2.股票的性质股票的性质包括股票是有价证券、股票是要式证券、股票是证权证券、股票是资本证券、股票是综合权利证券。

3.股票的特征股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性五个方面的特征。

4.股票的类型（1）按股东享有权利不同，分为普通股票和优先股票。

（2）按是否记载股东姓名，分为记名股票和无记名股票。

（3）按是否在股票票面上标明金额，分为有面额股票和无票面股票。

3.1.2 与股票相关的部分资本管理概念1.股利政策股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

（1）派现，也称现金股利，指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或者全部发放给股东。

（2）送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。

送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。

投资者获得上市公司送股时也需缴纳所得税。

（1）票面价值，又称面值，即在股票票面上标明的金额。

（2）账面价值，又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

（3）清算价值，是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

金融市场的基础知识金融市场是全球最大、最活跃的市场之一，无论是个人还是企业，金融市场都可能对我们的生活产生深远的影响。

本文将深入介绍金融市场的基础知识，希望能够帮助读者对此有更加深入的了解。

Ⅰ. 金融市场的定义和种类金融市场是指围绕金融资产和金融机构进行交易的市场。

根据资产种类和交易方式可以分为很多种类，主要包括股票市场、债券市场、货币市场、商品市场、外汇市场等。

股票市场是指通过股票交易平台进行股票买卖的市场。

股票是股份公司发行的一种证券，是公司的所有者向公众发行股份的方式，也是公司融资的一种方式。

股票市场是我国最早迅速发展的市场之一，它的标志性交易所是上海证券交易所和深圳证券交易所。

债券市场是指通过债券交易平台进行债券买卖的市场。

债券是指发行人为筹集资金而向投资者发行的一种证券，通常包括利息和本金。

债券市场主要是投资者和金融机构之间的交易，常见的债券市场有中国金融期货交易所、上海证券交易所等。

货币市场是指以短期货币资产为对象的市场。

货币市场一般涉及的周期较短，通常短于一年。

货币市场包括银行间市场和同业拆借市场等。

中国货币市场主要有银行间市场和上交所的货币市场等。

商品市场是指以商品为交易对象的市场，包括农产品、工业原材料、能源、贵金属等商品市场，常见的商品市场有中金所、上海期货交易所、大连商品交易所等。

外汇市场是指各个国家的货币之间相互的交易市场。

外汇市场是全球规模最大、活跃度最高的金融市场之一。

市场主要是由货币买卖的场所组成，常见的外汇市场有中国外汇交易中心等。

Ⅱ. 金融市场的基本功能金融市场是货币经济中的核心组成部分，其功能一方面可以帮助各种经济单位进行融资、投资和风险管理等活动；另一方面也可为社会提供价格发现和流动性保证等方面的服务。

金融市场的基本功能主要包括以下几个方面：1.定价功能。

金融市场作为货币经济中的重要部分，可以为商品和服务提供价格，同时还可以为未来价格发展情况进行预测。

2.流动性功能。

金融市场基础知识第一章金融市场体系：1.金融市场按金融资产到期期限划分分为货币市场（一年以内）和资本市场（一年以上），其中（1）货币市场主要包括：同业拆借市场、票据市场、回购协议市场、CDs市场，、短期政府债券市场（2）资本市场主要包括：股票、期货、基金2.外汇的三个特点：可支付性（以外国货币表示）、可获得性（在国外能够得到补偿的债权）、可兑换性（可以自由兑换为其他支付手段）3.同业拆借市场和存款准备金制度最早出现在美国4.1998年《中华人民共和国证券法》颁布，是我国第一部证券行业法规，确认了资本市场的法律地位。

5.金融市场最主要、最基本的功能是融通货币资金6.金融市场历来被称为国民经济的晴雨表、气象台。

7.一国如果间接融资比重大，那么中长期信贷市场占主导地位；若直接融资比重大，那么证券市场占主导地位8.间接融资的两侧都具有可逆性9.间接融资分为银行信用（以银行作为资金融通中介的形式）和消费信用（银行面向个人消费者贷款）。

10.现代银行制度确立：1694年英国英格兰银行成立11.现代金融市场的初步形成：1602年世界上第一个证券交易所——荷兰阿姆斯特丹交易所成立12.国际资金流动方式可分为长期资本流动（国际直接投资、国际证券投资、国际贷款）与短期资本流动（贸易资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动）13.全球金融体系主要参与者（1）政府部门。

主要是为公共事业发放债券，政府债券与国债利率是重要的金融市场指标（2）工商企业。

主要是筹资人，有时也扮演买方投资方（3）金融机构。

金融市场上最特殊的参与者，一方面是最大的交易商，另一方面是交易机会的创造者（4）中央银行。

参与市场的目的有着本质不同，主要是为了稳定币值、促进经济发展、充分就业和平衡国际收支14.三大布雷顿森林组织总部都在美国华盛顿15.伦敦黄金市场是全球最大的黄金现货市场；伦敦金属交易所是全球最大的工业金属交易市场16.纳斯达克股票市场是目前美国股票现货交易量最大的单体交易所。

第一章金融市场体系第一节全球金融体系
第二节中国金融体系
第三节中国多层次资本市场
第二章证券市场主体第一节证券发行人
第二节证券投资者
第三节中介机构
⊙1.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年。

2.因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。

3.申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年。

第四节自律性组织
第五节监管机构
第三章股票市场第一节股票
第二节股票发行
第三节股票交易
第四章债券市场第一节债券
第二节债券的发行与承销
第三节债券的交易
公开报价
对话报价
双边报价
小额报价
第五章证券投资基金与衍生工具第一节证券投资基金
第二节衍生工具
第六章金融风险管理第一节金融风险概述
第二节风险管理。

【考点1】股票的定义、性质和特征(一)股票的定义有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。

公司的股份采取股票的形式。

股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。

(二)股票的性质(1)有价证券。

(2)要式证券。

(3)证权证券。

(4)资本证券。

(5)综合权利证券。

(三)股票的特征【考点2】股票种类【考点3】与股票相关的资本管理概念(一)股利政策(1)派现——现金股利，指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。

（经营好，稳定较高的股票——蓝筹股）(2)送股——也称“股票股利”的行为。

（3）四个重要日期。

（二）股份变动债券转换为股票发行新股。

（6）股票分割和合并股票分割又被称为拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。

股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。

从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

【考点4】普通股票和优先股票的有关内容优先股票的分类：1.固定股息率优先股和浮动股息率优先股2.强制分红优先股和非强制分红优先股3.可累积优先股和非累积优先股4.参与优先股和非参与优先股5.可转换优先股和不可转换优先股6.可回购优先股和不可回购优先股普通股股东的义务：1.出资义务股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资2.不得滥用股东权利的义务第二节股票发行【考点1】审批制、核准制和注册制的概念与特征股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。

审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式。

【考点2】保荐制度、承销制度的概念(一)保荐制度保荐制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所作承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。

学习计划学习金融投资和股票基础知识学习计划学习金融投资和股票基础知识在当今社会，金融投资和股票市场成为越来越多人关注的焦点。

了解这些领域的基础知识对于我们的个人和职业发展都非常重要。

本文将提供一份学习计划，帮助你系统地学习金融投资和股票的基础知识。

一、目标设定在制定学习计划之前，我们首先需要明确学习的目标。

在这个阶段，我们可能希望了解金融市场的基本概念、学会分析股票、了解投资策略等。

确定明确的目标有助于我们制定有效的学习计划。

二、学习资源学习金融投资和股票知识，我们需要依赖一系列可靠的学习资源。

以下是一些常见且有价值的学习资源：1. 书籍：选择一些经典的投资和股票领域的书籍，如《聪明的投资者》、《证券市场分析》等。

2. 在线课程：互联网提供了丰富的学习资源，如Coursera、Khan Academy等平台上有很多高质量的金融和投资课程。

3. 博客和论坛：关注专业的金融投资博客和论坛，如Seeking Alpha、Investopedia等，可以获取前沿的股票市场动态和专业人士的观点。

4. 报刊杂志：订阅一些经济和投资类的报刊杂志，如《华尔街日报》、《财经杂志》等，可以及时了解市场情况。

三、学习计划制定一个详细的学习计划，有助于我们更好地管理时间和资源。

以下是一个示范性的学习计划：1. 第一周：金融市场概览- 阅读相关书籍，了解金融市场的基本概念、主要参与者和基本操作方式。

- 观看在线课程，学习金融市场的组成和运作机制。

- 关注金融新闻，了解当前金融市场的动态。

2. 第二周：股票基础知识- 学习股票的基本概念，如股票的定义、种类和交易流程等。

- 学习股票的基本指标，如市盈率、市净率等，了解它们的含义和用途。

- 分析一些经典的股票案例，理解股票价格的形成和波动原因。

3. 第三周：投资策略与风险管理- 学习不同的投资策略，如价值投资、成长投资等，了解它们的基本原则和适用场景。

- 学习风险管理的基本方法，如资产配置、分散投资等，以降低投资风险。