证券开户流程上精品PPT课件
- 格式：ppt
- 大小：777.00 KB
- 文档页数：25
下载文档原格式
合集下载
证券-账户开户业务专项培训(PPT 23页)
《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第三章第七 条规定： “3.7 自然人申请开立证券账户时，必须由本人前往开户代 办点填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份 证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代 办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。”
来自 中国最大的资料库下载
1、开户的行为从法律关系上来说，其实就是投资者与证 券公司建立代理契约的过程。因此开户业务是投资者 与证券公司所有业务的法律基础。 2、三方存管全面实行之后，账户业务将成为证券公司最 主要的基础管理工作，而开户业务又是整个账户管理 业务中的首要环节。 3、以往证券行业大量的违规、违法案例中，因账户不规 范而产生的问题所占比例相当高。 4、账户开户规范工作是整个公司营销业务持续开展的必 要前提。
1、账户开户的对象：
按照我国现行的有关法律和规定，主要包括《证券法》、 《民法》、《中共中央办公厅、国务院办公厅关于印发〈关于党 政机关工作人员个人证券投资行为若干规定〉的通知》和《中国 证监会工作人员守则》 ，证券商有权拒绝下列人员开户： (1)证券监管机构工作人员（不得开立股票帐户）； (2)证券交易所管理人员（不得开立股票帐户）； (3)证券从业人员（不得开立股票帐户）； (4)未成年人未经法定监护人的代理者； (5)未经授权代理法人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未 满者； （7） 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。
来自 中国最大的资料库下载
Your company slogan
二. 账户开户中的必要条件
4、开户时投资者或者其代理人必须临柜
为确保账户真实性和保护投资者利益，《证券法》以及中国 证监会均明文多次说明客户必须临柜开户。 中国证券监督管理委员会下发的149号函《关于落实证券法， 规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》 中第一条和第 二条明确说明如下： （一）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点严格审核投资者 开户资料并为其代理证券交易帐户，证券经营机构不得委托其他 机构代理审核投资者开户资料或者证券交易账户。 （二）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点直接与投资者签 订证券交易委托协议，不得委托其他机构代理签订证券交易协议。
来自 中国最大的资料库下载
1、开户的行为从法律关系上来说，其实就是投资者与证 券公司建立代理契约的过程。因此开户业务是投资者 与证券公司所有业务的法律基础。 2、三方存管全面实行之后，账户业务将成为证券公司最 主要的基础管理工作，而开户业务又是整个账户管理 业务中的首要环节。 3、以往证券行业大量的违规、违法案例中，因账户不规 范而产生的问题所占比例相当高。 4、账户开户规范工作是整个公司营销业务持续开展的必 要前提。
1、账户开户的对象：
按照我国现行的有关法律和规定，主要包括《证券法》、 《民法》、《中共中央办公厅、国务院办公厅关于印发〈关于党 政机关工作人员个人证券投资行为若干规定〉的通知》和《中国 证监会工作人员守则》 ，证券商有权拒绝下列人员开户： (1)证券监管机构工作人员（不得开立股票帐户）； (2)证券交易所管理人员（不得开立股票帐户）； (3)证券从业人员（不得开立股票帐户）； (4)未成年人未经法定监护人的代理者； (5)未经授权代理法人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未 满者； （7） 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。
来自 中国最大的资料库下载
Your company slogan
二. 账户开户中的必要条件
4、开户时投资者或者其代理人必须临柜
为确保账户真实性和保护投资者利益，《证券法》以及中国 证监会均明文多次说明客户必须临柜开户。 中国证券监督管理委员会下发的149号函《关于落实证券法， 规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》 中第一条和第 二条明确说明如下： （一）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点严格审核投资者 开户资料并为其代理证券交易帐户，证券经营机构不得委托其他 机构代理审核投资者开户资料或者证券交易账户。 （二）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点直接与投资者签 订证券交易委托协议，不得委托其他机构代理签订证券交易协议。
证券交易程序和方式(PPT 131页)
国际证券市场的惯例是交收期为 T+3日。
二、信用交易方式
（一）信用交易的含义 １.定义 投资者通过交付保证金取得经纪人 信用而进行交易的方式。 形式：保证金买空 保证金卖空
２.交易中的信用关系
（1）证券抵押贷款 （2）证券再抵押贷款
（二）信用交易中的保证金
1.保证金的必要性
2.保证金种类：（１）现金保证金
Rd——股价下跌幅度 M——法定保证金率
例：某投资者有本金2.5万元，卖空X股票 1000股，卖空股价50元/股，法定保证 金50%，股价下跌至40元/股时买回。 获利：（50元-40元）×1000股=10000元 获利率：（10000/25000）×100%=40% G=（20%/50%）×100%=40%
第3章 证券交易程序和方式
第一节 证券交易程序
一、开户
（一）开户的必要性
1.了解、掌握客户的基本情况 2.确立委托代理法律关系 3.保证证券交易公正性 4.方便日常业务联系
（二）开户的主要内容 1.证券账户 2.资金账户
（三）开户的主要类型 1.现金账户 2.保证金账户
二、委托
（一）委托方式 1.递单委托 2.电话委托 3.传真委托和函电委托 4.自助终端委托 5.网上委托
交割：证券收付 交收：资金收付
（二）证券结算制度 1.净额清算制度
2.银货对付制度 3.共同对手方制度 4.分级结算制度
（三）结算方式 1.时间安排 （1）当日交割交收 （2）次日交割交收 （3）例行日交割交收 （4）特约日交割交收 （5）发行日交割交收
2.证券交割方式 （1）实物交割 （2）自动交割
（三）成交规则 1.价格优先 2.时间优先
（四）竞价结果 全部成交 部分成交 不成交
二、信用交易方式
（一）信用交易的含义 １.定义 投资者通过交付保证金取得经纪人 信用而进行交易的方式。 形式：保证金买空 保证金卖空
２.交易中的信用关系
（1）证券抵押贷款 （2）证券再抵押贷款
（二）信用交易中的保证金
1.保证金的必要性
2.保证金种类：（１）现金保证金
Rd——股价下跌幅度 M——法定保证金率
例：某投资者有本金2.5万元，卖空X股票 1000股，卖空股价50元/股，法定保证 金50%，股价下跌至40元/股时买回。 获利：（50元-40元）×1000股=10000元 获利率：（10000/25000）×100%=40% G=（20%/50%）×100%=40%
第3章 证券交易程序和方式
第一节 证券交易程序
一、开户
（一）开户的必要性
1.了解、掌握客户的基本情况 2.确立委托代理法律关系 3.保证证券交易公正性 4.方便日常业务联系
（二）开户的主要内容 1.证券账户 2.资金账户
（三）开户的主要类型 1.现金账户 2.保证金账户
二、委托
（一）委托方式 1.递单委托 2.电话委托 3.传真委托和函电委托 4.自助终端委托 5.网上委托
交割：证券收付 交收：资金收付
（二）证券结算制度 1.净额清算制度
2.银货对付制度 3.共同对手方制度 4.分级结算制度
（三）结算方式 1.时间安排 （1）当日交割交收 （2）次日交割交收 （3）例行日交割交收 （4）特约日交割交收 （5）发行日交割交收
2.证券交割方式 （1）实物交割 （2）自动交割
（三）成交规则 1.价格优先 2.时间优先
（四）竞价结果 全部成交 部分成交 不成交
证券交易程序.ppt课件
（
）网上委托
） 中行（
）
（
）柜台委
银存行管 存银行 管
建工行行（（
））
建行（
）
资金太账号：
交农行行（（ 交行（
） ） 中行（ ）
）
b.直接在证券公司办理 机存 构管
填机写构 填 客 写 户
经资办金人太签账章号：：
复核人签章：
备经注办：人签章：
复核人签章：
备注：
本人承诺上述资料真实、合法，本人愿意承担由此引起的一切后果
.
买、卖
二、委托
股东姓名、 代码
4、委托内容
买卖数量
股票名称、代码
委托价格方式
.
二、委托 4、委托内容 a、姓名 b、买入〔卖出） c、股票名称 d、股票代码 e、委托价格
.
证券交易的基本过程 开户 委托
成交 结算
.
三、成交 1、交易所进行价格撮合配对
2、各国采取竞价方式各不相同
3、各国采取竞价原则各不相同
b.需要准备的材料： 写写
代代办办人人有有效效 身身份份证证明明文文 □□身身份份证证
件件类类别别
□□护护照照
□□其其他他
代代办办人人有有效效
身身份份证证明明文文
c.个人股东卡办理费用： 件件号号码码
本本人人已已经经了了解解并并愿愿意意遵遵守守国国家家有有关关证证券券市市场场管管理理的的法法律律、、法法规规、、规规章章 及及相相关关业业务务规规则则，，认认真真阅阅读读了了《《证证券券账账户户注注册册说说明明书书》》并并接接受受说说明明书书
.
第2步 开立证券账户
a.要取得证券交易卡和股东卡 b.需要准备的材料：
身份证及其复印件
ppt5-证券市场业务流程
30
六.第三方存管知识问答
（1）基本概念释义 （2）业务办理释疑
31
第七节 开放式基金业务流程
一．开立开放式基金账户卡 (一)业务流程 1.个人客户 2.法人客户 (二)注意事项 二．基金公司版开放式基金账户开户流程 (一)业务流程 1.个人客户 2.法人客户 (二)注意事项
32
三．开放式基金账户注册流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项 四．开放式基金基本资料修改流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项
18
第四节 交易业务
一．证券买卖委托方式 （一）现场交易 （二）电话委托交易 （三）网上交易 （四）交易手续费 二．大宗交易业务流程 (一)业务流程 1.个人客户 2.法人客户 (二)注意事项
19
三．债转股业务流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项
20
第五节 帐户管理业务流程
10
三．沪A指定交易 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项 四．沪B指定交易 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户不办理此项业务 (二)注意事项
11
五．境外客户沪B变更我方为指定结算会员流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户不办理此项业务 (二)注意事项 六．沪A撤销指定交易 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项
42
七.网上交易流程图 网上交易流程图
1、初次使用需要进行的操作: 、初次使用需要进行的操作 访问联合证券网站() →免费下载网上交易系 访问联合证券网站 免费下载网上交易系 安装网上交易系统→完成安装后桌面出现联合证券分析交 统→安装网上交易系统 完成安装后桌面出现联合证券分析交 安装网上交易系统 易系统图标. 易系统图标
六.第三方存管知识问答
（1）基本概念释义 （2）业务办理释疑
31
第七节 开放式基金业务流程
一．开立开放式基金账户卡 (一)业务流程 1.个人客户 2.法人客户 (二)注意事项 二．基金公司版开放式基金账户开户流程 (一)业务流程 1.个人客户 2.法人客户 (二)注意事项
32
三．开放式基金账户注册流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项 四．开放式基金基本资料修改流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项
18
第四节 交易业务
一．证券买卖委托方式 （一）现场交易 （二）电话委托交易 （三）网上交易 （四）交易手续费 二．大宗交易业务流程 (一)业务流程 1.个人客户 2.法人客户 (二)注意事项
19
三．债转股业务流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项
20
第五节 帐户管理业务流程
10
三．沪A指定交易 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项 四．沪B指定交易 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户不办理此项业务 (二)注意事项
11
五．境外客户沪B变更我方为指定结算会员流程 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户不办理此项业务 (二)注意事项 六．沪A撤销指定交易 (一)业务流程 1．个人客户 2．法人客户 (二)注意事项
42
七.网上交易流程图 网上交易流程图
1、初次使用需要进行的操作: 、初次使用需要进行的操作 访问联合证券网站() →免费下载网上交易系 访问联合证券网站 免费下载网上交易系 安装网上交易系统→完成安装后桌面出现联合证券分析交 统→安装网上交易系统 完成安装后桌面出现联合证券分析交 安装网上交易系统 易系统图标. 易系统图标
东莞证券证券账户网上开户操作流程
网上开户流程演示
四、证件拍摄。需清晰拍下个人正面，身份证正面，身份 证反面与银行卡正面
网上开户流程演示
五、视频见证。需确认是否客户本人，身份证与银行卡。
网上开户流程演示
六、个人数字证书安装与风险提醒
网上开户流程演示
七、签署协议
网上开户流程演示
八、填写个人根本信息，风险测评
网上开户流程演示
东莞证券证券账户网上开 户操作流程
本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！
网上开户前准备须知
一、登录网址 ://kh.dgzq .cn/120031
九、填写三方存管银行，证券帐号密码，选择效劳类型。
网上开户流程演示
十、成功提交开户申请，等待人工审核。
网上开户入口：官网前置页开户广告点击进入
二、开户前准备 〔1〕身份证 〔2〕银行卡 〔3〕手机 〔4〕耳机 〔5〕麦克风 〔6〕摄像头
网上开户流程演示
一、翻开开户首页，输入手机号，获取验证码
网上开户流程演示
二、安装开户Βιβλιοθήκη 手，完成后点击申请开户网上开户流程演示
三、身份验证。填写姓名，身份证号码，开户营业部与存 管银行.例如营业部选择：东莞地区-东城大道营业部
二证券交易程序PPT课件
期限委托和开市委托、收市委托等。
.
8
二、委托
经纪商将投资者委托指令的内容传送到证 券交易所进行撮合，称为“申报”。
证券交易所接受报价的方式主要有：口头 报价、书面报价和电脑报价。
目前，我国采用电脑报价方式。
.
9
例题
根据委托的时效限制，委托指令可分为 （ ACD ）。
A、当日委托 B、整数委托 C、开市委托 D、收市委托
其中，普遍使用价格优先原则作为第一 优先原则。
我国采用价格优先和时间优先原则。
.
12
例题
在订单匹配原则方面，证券市场的优先原 则有（AＢCD ）。
A、价格优先 B、时间优先 C、按比例分配 D、做市商优先
.
13
四、结算
清算包括资金清算和证券清算。 交收：清算结束后，需要完成证券由卖方
（这类人可以开立债券账户和基金账户）
.
27
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 2.下列不能开立证券账户： （1）未成年人未经法定监护人的代理或允许
者 （2）未经授权代理法人开户者 （3）期限未满的市场禁入者
.
28
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 真实性原则： 开立证券账户时提供的资料必须真实有效。 目前，我国开立证券账户采用实名制。 按规定，证券登记结算机构应当按照规定以投
投资者买卖证券不能直接进入交易所办理， 必须通过证券交易所的会员（证券公司） 来进行。
投资者下达买卖的指令称为“委托”。
.
7
二、委托
根据委托订单的数量，整数委托和零数委托； 根据买卖证券的方向，买进委托和卖出委托； 根据委托价格限制，市价委托和限价委托； 根据委托时效限制，当日委托、当周委托、无
.
8
二、委托
经纪商将投资者委托指令的内容传送到证 券交易所进行撮合，称为“申报”。
证券交易所接受报价的方式主要有：口头 报价、书面报价和电脑报价。
目前，我国采用电脑报价方式。
.
9
例题
根据委托的时效限制，委托指令可分为 （ ACD ）。
A、当日委托 B、整数委托 C、开市委托 D、收市委托
其中，普遍使用价格优先原则作为第一 优先原则。
我国采用价格优先和时间优先原则。
.
12
例题
在订单匹配原则方面，证券市场的优先原 则有（AＢCD ）。
A、价格优先 B、时间优先 C、按比例分配 D、做市商优先
.
13
四、结算
清算包括资金清算和证券清算。 交收：清算结束后，需要完成证券由卖方
（这类人可以开立债券账户和基金账户）
.
27
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 2.下列不能开立证券账户： （1）未成年人未经法定监护人的代理或允许
者 （2）未经授权代理法人开户者 （3）期限未满的市场禁入者
.
28
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 真实性原则： 开立证券账户时提供的资料必须真实有效。 目前，我国开立证券账户采用实名制。 按规定，证券登记结算机构应当按照规定以投
投资者买卖证券不能直接进入交易所办理， 必须通过证券交易所的会员（证券公司） 来进行。
投资者下达买卖的指令称为“委托”。
.
7
二、委托
根据委托订单的数量，整数委托和零数委托； 根据买卖证券的方向，买进委托和卖出委托； 根据委托价格限制，市价委托和限价委托； 根据委托时效限制，当日委托、当周委托、无
开户流程.ppt
测评内容需根据客户实际情况客户本人填写
六、三方存管确认
客户需持本人身份证和三方存管协议
书（银行联）、银行卡（或有）到预指定
的银行办理三方存管确认手续。
七、其它事项
1、所有沪市证券账户必须办理指定后方可使用，新证券账 户自开立后的第一交易日生效，即T+1生效；老证券账户指 定交易T+0生效。
2、对从其它券商转来的客户，有深市股票的在对方券商办 理了转托管的第二个工作日到账；有沪市股票的在我部办理 了指定交易的第二个工作日到账。
都必须加盖公章
一、风险提示
宏观经济风险 政策风险 上市公司经营风险 技术风险 不可抗力因素导致的风险 其他风险 股市有风险，入市须谨慎！
二、预约开户
预约开户网址http://61.114.204.164/kaihu/index3.htm
预约开户内容 1、个人客户包括本人及其代理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的 种类、号码和有效期限等信息 2、机构客户。包括机构客户的名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、 组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照 名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；控股股东或 者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系电话、电 子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。
户，必须提供辅助证件，如： 章和法人签字）
户口本，驾驶执照，户籍证明 经办人身份证
等
预留印鉴卡
备注：营业部所留客户资料的复印件都必 须加盖公章
一、风险提示 二、预约开户 三、填写开户资料 四、开户 五、风险测评 六、三方存管确认 七、其它事项
六、三方存管确认
客户需持本人身份证和三方存管协议
书（银行联）、银行卡（或有）到预指定
的银行办理三方存管确认手续。
七、其它事项
1、所有沪市证券账户必须办理指定后方可使用，新证券账 户自开立后的第一交易日生效，即T+1生效；老证券账户指 定交易T+0生效。
2、对从其它券商转来的客户，有深市股票的在对方券商办 理了转托管的第二个工作日到账；有沪市股票的在我部办理 了指定交易的第二个工作日到账。
都必须加盖公章
一、风险提示
宏观经济风险 政策风险 上市公司经营风险 技术风险 不可抗力因素导致的风险 其他风险 股市有风险，入市须谨慎！
二、预约开户
预约开户网址http://61.114.204.164/kaihu/index3.htm
预约开户内容 1、个人客户包括本人及其代理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的 种类、号码和有效期限等信息 2、机构客户。包括机构客户的名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、 组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照 名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；控股股东或 者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系电话、电 子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。
户，必须提供辅助证件，如： 章和法人签字）
户口本，驾驶执照，户籍证明 经办人身份证
等
预留印鉴卡
备注：营业部所留客户资料的复印件都必 须加盖公章
一、风险提示 二、预约开户 三、填写开户资料 四、开户 五、风险测评 六、三方存管确认 七、其它事项
证券经纪人开户培训课件模板
七、光大证券金阳光
三、光大证券金阳服务项目 1. 光大证券金阳光产品（或称产品资讯服务等级）分几类？ 资讯服务共划分为金通道、金资讯、金报告、金顾问四个服务 等级，其中金资讯又分为金资讯☆、金资讯☆☆、金资讯 ☆☆☆、金资讯☆☆☆☆、金资讯☆☆☆☆☆五个金资讯服 务等级，各等级由客户自助申请。 2. 光大证券金阳光是否收费？ 光大证券金阳光不另外收费。目前每一类资讯产品与客户日均 资产、佣金费率挂钩，总部统一指定了按日均资产划分的标 准，营业部可调整，不调整则默认为总部标准，执行的佣金 费率由营业部自行制定。
二、指定交易、转托管业务办理
4.投资者指定交易为何指定不了？ 第一、账户状态不正常。当天开的股东账户，还未 生效（新开出的股东帐号 T+1 日才能生效），这些 帐号开出当天无法办理指定交易；股东卡被注销无 法办理指定交易； 第二、可能是该投资者的帐户被其他证券营业部误 指定了，投资者需要先向中国证券登记结算公司查 询到身份证所对应的股东帐号及相关证券公司营业 部信息，与证券公司营业部联系销户事宜后，再重 新办理开户及指定交易手续。 第三、长时间未交易或无持仓证券账户休眠，需至 开户营业部何操作 1、 如何进行闪电买入？ 用鼠标左键双击某股票行情界面卖盘的某个价格时， 会跳出闪电买入该股票的窗口，买入价格默认为前 面鼠标双击的卖价，只需输入委托数量，按“委托” 按钮确认即可。 2、 如何进行闪电卖出？ 用鼠标左键双击某股票行情界面买盘的某个价格时， 会跳出闪电卖出该股票的窗口，卖出价格默认为前 面鼠标双击的买价，只需输入委托数量，按“委托” 按钮确认即可。
四、开户需携带的资料
（B股） 自然人：客户本人携带有效身份证明文件（身份证、护照）及 复印件（台胞证或香港、澳门特别行政区证件）临柜办理开 户手续； 机构：客户携带其有效身份证明文件包括：有效商业注册证明 文件、税号、与客户签定的协议文件等以及董事会或董事、 主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印 件，或符合规定的其他相关授权书临柜办理开户手续。 附： 开立Ｂ股股东账户之前先要开立Ｂ股资金帐户并划入开户费。
证券开转户业务知识PPT课件
9
可编辑
转户流程
2020/3/20
❖ 第一天：撤销指定交易和办理转托管（当天不得 有委托）、结息。结息后客户将保证金账户内的 全部资金转至银行账户内（不得留有资金）。
❖ 第二天：撤销三方存管银行关系（当天不得有转 账，查询委托，账户无余额）、销户
10
可编辑
深圳账户和上海账户的区别
2020/3/20
（注意：客户要做撤销指定时，一定要提醒其当天不能有交易。）
16
可编辑
转托管交易规则
2020/3/20
（1）转托管可以部分转托管，也可以全部转托管。
（2）当天有交易的，同一家证券公司不同营业部 之间可以进行转托管，不同证券公司之间不得进 行转托管。
（3）深市股票要在转托管后T+1日到帐。
17
可编辑
变更指定交易的基本规则
❖ 人民币普通股票账户：简称“A股账户”，开立 限于境内投资者和合格境外机构投资者，A股账 户是我国目前用途最广、数量最多的一种证券账 户，可买卖A股，债券、上市基金、权证（不能 买B股）。
2
可编辑
证券市场常用名词解释
2020/3/20
❖ B股：特指中国上市公司发行的人民币特种股票。 以人民币标明面值，以外币认购和交易，在中国 境内证券交易所上市。 用于购买B股的证券账户 即为“人民币特种股票账户”。
❖ 指定交易：是指投资者指定某一证券营业部为自己买卖证 券的唯一的交易营业部。目前，这一概念是针对上海证券 市场的交易方式而言的。 投资者一旦采用指定交易方式, 便只能在指定的证券商处办理有关的委托交易,而不能再 在其他地方进行证券的买卖。
❖ 休眠账户：就是指三年以上一直没有买卖过股票、证券账 户里没有股票、资金账户里的资金也不超过100元的账户。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
三方存管注意
1、要考虑好选择开通那一个银行作为存管行， 若是想更改指定存管银行是非常麻烦的。先 结息当天要把资金全部转出，然后再消户， 最后才能重新开另外一家银行三方存管，撤 消第三方存管T+1有效。
2、在银行填写第三方存管业务申请表时，工 行和建行需要填写“券商代码”和“营业部 代码 ”；
工行：券商代码： 营业部代码：0330
交易： 首先上海B股交易需要美元，深圳B股交易需要
港元，自身没有外币或外汇的，有以下两个方法 取得，一是可以持身份证到当地中国银行的最高 一级分支机构填写《因私购买外汇申请表》，每 个人每年度可以购买2万美元或等值港币（约合15 万港币），二是找亲朋好友兑换（如果2万美元不 够用的话，可以用亲友的身份证明购买然后再转 到你的储蓄卡上）。
3、三方存管（已有股东卡并已在我
方开立资金帐户）
1、第三方存管需要本人带身份证、银行账户原 件办理。
2、第三方存管需要在交易时间内办理。 3、在券商端办理第三方存管后还需要到对应的
银行网点进行确认才能开通。 4、转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是
一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中 部分股票或同股票中的部分股票。 5、投资者转托管报价在当天交易时间内允许撤 单。 6、修改或重置密码的客户5个交易日后（T＋5） 才能办理转托管。
网点办理三方存管确认） 券商代码：13250000 营业部代码：0330
在券商处办理开通手续后到银行网点非 现金柜台确认签约 券商代码： 营业部代码： 证券公司客户号：03300000****
如果已经在券商开户，可以直接在银行 95599 办理三方存管手续；
95566
新开中行卡必须开通电话银行（如有其 它中行卡已开通电话银行，必须先为旧 卡取消电话银行服务），并修改初始密 码方可办理三方存管手续；
一个资金账户只能对应一个银行的第三方存管。 一个银行账户也只能对应一家券商的第三方存 管(工行可以对应三家券商)。
开户所需提供资料
本人亲临，带本人身份证、股东卡、银行卡 （存折）原件及复印件；
开户协议书一式两份，三方存管申请表一份， 三方存管协议书一份
客户服务确认单一份 客户需签名的：风险警示书、客户确认单、开
户凭条、三方存管凭条 个人客户委托他人代办的，还应提供公证机关
公证的委托代办书，代办人身份证明文件。
提
示
开立资金账户需设置6位密码及资金数交易密码；交易密 码可通过电话及网上交易修改；当天开立的上海证券账 户卡，需第二个工作日才能办理指定交易。
交易密码:是指用于交易账户登录时输入的密码，交易密 码用于委托买卖，可以通过自助系统或电话委托修改。
办理 地点
工商银行
卡/存 折
券商预指定+ 银行签约
先券 商后 银行
建设银行
卡
券商预指定+ 银行签约
先券 商后 银行
券商联合开户 先券
农业银行 卡
或
商后
银行联合开户 银行
中国银行
卡
券商预指定+ 银行签约
先券 商后 银行
银行咨 询热线
流程说明及注意事项
95588 95533
在券商处办理预指定手续后到银行网点 确认签约（目前仅开通丽园路工商银行
1、开 立 股 东 帐 户 卡
投资人到营业部办理申请开立证券账户手续， 填写《证券账户注册申请表》；
出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲 自办理的，提供本人身份证及复印件；由他 人代办的，需提供代办人有效证件及其复印 件、授权委托书或公证书）；
取得证券账户卡。（深圳账户卡当日有效， 上海账户卡T+1日有效）。
思考：第三方存管与传统的银证通相比较，有什么不同？
具 体 流 程：
1、提前一天预约客户 2、到证券营业部开立证券账户（股东卡） 3、到证券营业部开立资金账户：身份证、股
东卡、银行卡（最好是本地区的银行卡），同 时填写交易协议文本，第三方存管开立协议
4、到相应的银行端方确认第三存管。 *5、开户之后可以进行股票和基金的交易。
资金密码:从券商转出资金到银行所使用的密码。资金密 码用于提款，只能在柜台修改
通讯密码：客户新开客户号，初始通讯密码为：888888， 首次登入交易委托界面，系统会自动提示更改通讯密码
注：如果是从其他证券公司转户过来，我们的开户是免 费的。
证券交易所涉及的账户
证券账户(股东卡):A股、B股、基金账户 一个身份证号码只对应一组股东卡号 资金账户可在不同证券公司同时开立,但不通用。 境外自然人不得开立A股证券帐户。 买卖的话上海B股票以美元交易，深圳股票以港币
备齐身份证、证券账 户卡、银行卡办理第 三方存管
名词解释:
证券账户卡（股东卡）:是交易所发放的、用 以存放股票的股票账户（卡）。我国目前有 两个证券交易所，分别是上海证券交易所和 深圳交易所。
资金账户：是券商发放的、用于存放资金账户。
第三方存管：是指券商将投资者的证券交易保 证金委托商业银行单独立户进行存管，存管 银行负责完成投资者的资金存取、保证金 （资金）账户与银行存款账户之间的封闭式 资金划转。
3、办理了第三方存管业务后，一般不允许 从券商端查询银行余额，如要查询帐户余 额，须从银行端查询；
注：客户开通三方存管的银行帐户（卡） 如在原券商处已经开通该业务，则须回原 券商处取消该银行帐户（卡）的三方存管，
T+1工作日后再到我方办理开通手续。
各银行第三方存管办理异同表
银行
指定 交易
开通模式
个人证券账户卡收费标准
（只收各币种的现金，不能刷卡或银行划扣）
上海A股40元人民币/户 深圳A股50元人民币/户 上海B股19美元/户 深圳B股120港币/户
2、开立资金账户 （已有股东卡）
开立资金账户：开立资金账户的同时需要指定 一个存折（卡）用于资金的划转。我营销中心 在办理第三方存管业务。
证券业务开户流程(上)
培训纲要
一、新开户流程
开份证问题/开户时需注意 的问题／机构投资者
二、旧股民开户流程 三、网上交易、电话交易和其它交易
流程 四、开户时遇到的问题
一、新开户流程
办银行卡
先开证券账户卡(股东卡) 再开立资金账户