中国银行创新跨境人民币业务介绍.精讲24页PPT

银行跨境人民币业务宣讲
11、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都一视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
14、法律是为了保护无辜而制定的。——爱略特 15、像房子一样，法律和法律都是相互依存的。——伯克
END
16、业余生活要有意义，不要越轨。—大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——马云 19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。——雷锋 20、要掌握书，莫被书掌握；要为生而读，莫为读而生。——布尔沃

自贸区跨境人民币使用方案
供应链金融课题组 2015.5
目录
1 自贸区跨境人民币双向资金池 2 自贸区人民币境外借款
一、自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
1、最新政策
《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意 见》第十六条：区内企业可根据自身经营需要，开ห้องสมุดไป่ตู้集团内双向人民 币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。
2、业务模式 自贸区内企业（中外资皆可）从境外向境外金融机构、集团母公司、 关联公司等借用人民币资金，以支持其自身经营生产需要。
二、自贸区人民币境外借款
3、要点： （1）主体：金融机构、企业（中外资皆可） （2）模式：向境外关联公司、集团母公司、境外金融机构借人民币外 债。 （3）账户：开立专户使用，非自由贸易账户，可以在中国银行等相关 银行开设这类账户。 （4）借款规模： 登记 规模匹配原则 （5）资金使用： 支持实体经济、符合国家宏观调控 符合经营范围 自用原则为主，有交易背景下可划款到区外 不得投资有价证券、衍生品、发放委贷，可以归还贷款 （6）期限、利率双方在商业 、合理基础上议定。鼓励长期借款。
境内 成员B
区内企业 主账户
境外 成员B
境内 成员C
模式二：
境内 成员A
…
境内 成员C
境内区外企业 原有主账户
原有国内资金池
境外 成员C
区内企业 主账户
境外 成员A
境外 成员B
境外 成员C
一、自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
4、业务要点
（1）账户要求：区内平台企业，可在静安支行开立一个人民币资金池 主账户，专门与境内外成员公司进行对接。 （2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相 匹配。 （3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方间，自 由划转。 （4）集中收付：通过区内企业开立的账户，归集集团成员资金，进行 货物、服务等集中收付，以及货物贸易的轧差结算。

业务优势-企业
不改变企业结算习惯
1.并不影响原有的国际结算惯例应用 +信用证：《跟单信用证统一惯例》（UCP600）、《关于审核跟单信 用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP），《跟单信用证项下银行 间偿付统一规则》（URR725）。 +托收：《托收统一规则》（URC522）。 +保函：ICC URDG458或ISP98。
对预计收汇日期超过报关日期180天以上( 含180天)的远期收汇，出口单位应在货物 出口报关后60天内持相关材料到外汇局办 理远期收汇备案。
应调回境内核销
将进口单位分为一类二类三类进口单位， 实行分类管理。对不在名录单位、二类单 位及外汇局认定的其他特殊进口付汇业务 实行事后逐笔报告管理。企业进口付汇后 ，需向外汇局逐笔报告其进口付汇和对应 的到货或收汇信息。对不在名录单位、三 类单位等进口付汇实行事前登记管理，银 行凭外汇局出具的登记证明和相关单证为 企业办理进口付汇或开证。
业务情况介绍
业务优势-企业
■选择币值相对稳定的人民币作结算货币，防范汇率 风险
■使用和持有人民币，分享中国经济发展成果
■在中国企业选择人民币结算情况下，如境外企业作 同样选择，可进一步拓展市场
业务情况介绍
业务优势-企业
不改变企业结算方式
适用于进出口信用证、托收、汇款、保函等多种结算 方式。
业务情况介绍
➢ 8月25日，国家税务总局发布《关于跨境贸易人民币结算出口货物退（免）税有关事项的 通知》（国税函【2009】470号）
➢ 9月8日，海关总署监管司 发布《关于跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（监管 函【2009】255号
➢ 《人民币跨境收付信息管理系统暂行管理办法》（银发〔2010]79号） ➢ 《中国人民银行 财政部 商务部 海关总署 国家税务总局 银监会关于扩大跨境贸易人民币

公司
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中国银行海外业务分析
1
目录
1. 中国银行简介 2. 海外业务发展情况 3. 与花旗对比进行优劣势分析 4. 有关建议
2
中行简介-发展历程
新中国 成立后， 外汇外贸 专业银行
1917年， 在香港 第一家海外 分行
2003年， 股份制改造
2004.8， 中国银行股份 有限公司挂牌成立
2006年6,7月，先后 在香港，上海上市
数据截止2008年。 数据来源：中国银行2004-2008年报，人民币根据国家外汇管理局网站公布各年 年末外汇中间价折算成美元；花旗集团2005—2008年报
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以花旗为例
两家银行近5年海外资产规模增长曲线(单位：10亿美元)
从以上两家银行国际化数据的对比可以看出，相比中国银 行，花旗集团的海外扩张起始时间更早，海外规模更大、 程度更深、盈利更多，全球海外分布国家和地区更多。
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7
中行商业银行业务
公司金融业务
个人金融业务
金融市场业务
存款业务 贷款业务 金融机构业务
国际结算及贸易融资 业务 其他公司金融业务
储蓄存款业务 个人贷款业务 个人中间业务 “中银理财”服务 私人银行业务 银行卡业务 渠道建设
全球投资 全球交易 资产管理 债务资本市场 基金代销与托管 企业年金管理
2009
25,002
1,756,803
1,614,354
数据来源于中国银行2005-2009年报，是港澳地区和其他境外地区数据之和。
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海外业务发展情况
120000 100000
80000 60000 40000 20000
0 2005
2007
2009

二、人民币跨境业务发展情况
（一）人民币跨境业务发展大事件
人民币的跨境业务从起步到不断的发展壮 大，一直受惠于国家相关部门的推波助澜， 正是一些相关政策的制定、颁布才得以形成 今天人民币跨境业务的良好发展的局面。下 面是一些促进人民币跨境业务发展的大事件：
（二）目前人民币跨境业务发展情况
从2009年4月8日，国务院决定在上海、 广州、深圳、珠海、东莞5个城市先行试点 跨境贸易人民币结算开始，人民币的跨境 业务就算步入正轨了，国务院以及相关部 门在不断的探索研究中，步步为营、稳扎 稳打，不断出台政策措施，使得人民币跨 境业务发展到今天的高度。通过下面几个 方面来阐述一下人民币跨境业务在这两年 来的一些发展情况 。
—
（二）开辟更广泛伙伴市场，以品牌战略及 高端产业链助推资本走出去。
大力发展民族工业，避免对外资依赖和产业 空心化；通过产业品质升级，使境内外资更多 通过就地采购供其境内生产链，减少加工贸易 占出口的份额；推动品牌战略和资本输出，增 强走出去企业人民币定价和产品就地销售能力； 借鉴欧洲美元、石油美元和东京日元离岸市场 等货币国际化经验，形成多元化境内外人民币 离岸市场，打破传统国际主要交易货币习惯， 提升人民币优势货币地位。
三、跨境贸易人民币结算的境外地域由港 澳、东盟地区扩展到所有国家和地区
2010年6月22日，人民银行等六部委联合 下发《中国人民银行 财政部 商务部 海关 总署 国家税务总局 银监会关于扩大跨境贸
易人民币结算试点有关问题的通知》（银 发[2010] 186号），明确扩大跨境贸易人 民币结算试点，主要包含以下几个政策要 点：一是明确跨境贸易人民币结算的境外 地域由港澳、东盟地区扩展到所有国家和 地区；二是增加北京、辽宁、江苏、浙江、 福建等18个省（自治区、直辖市）为试点 地区。

➢ 目的是为全面采集非居民通过境内银行与境外发生 的涉外收付款信息，规范境内非居民与境内之间收 付款的国际收支间接申报管理。
▪ 管理原则是双线申报。和境外的交易由非居民申报
；和境内的交易由境内居民一方申报。
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59号文以及11号文
➢ 一是结售汇头寸管理。59号文权责发生制改为收付发生 制；远端售汇限定数额施行下线管理。11号文进一步提 高下线标准特别是负头寸。
➢ 收汇和付汇遵循同一原则
2021/2/5
7
境内非居民国际收支统计制度
2009年6月17日，国家外汇管理局综合司发布了《 关于 境内非居民收付款国际收支统计间接申报有 关事项的通知》（汇综发[2009]85号）。
➢ 近些年境内非居民和境内之间的资金往来越来越频 繁，数额较以前增幅相对较大，需要尽快完善其申 报与统计。
加强资产管理公司所涉担保管理
➢ 不良资产所附担保不作为对外担保管理。但转让后具有 涉外因素，因此需要登记。
➢ 补登记手续。需要提供逐笔登记明细的备案表，外汇局 提供回执。
➢ 转让后因该不良资产包发生或者提供对外担保的，按照 对外担保管理，即审批和登记程序。涉及到效力。
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行政许可项目表
近年外汇管理政策介绍
二O一一年八月
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主要内容
1/打击热钱。59号文，银行结售汇头寸和返程投资；11号 文，转口贸易、外债指标、延期付汇比例和结售汇头寸 ；加大检查打击力度。
2/重点领域改革。出口收汇留存境外和进口付汇核销改革 促进便利化。PE管理和返程投资
3/法规清理，废止或者失效170多件，新增38件。
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”

61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
【精品课件教案ppt】 跨境人民币业 务专题交流
16、自己选择的路、跪着也要把它走 完。 17、一般情况下)不想三年以后的事， 只想现 在的事 。现在 有成就 ，以后 才能更 辉煌。
18、敢于向黑暗宣战的人，心里必须 充满光 明。 19、学习的关键--重复。
20、懦弱的人只会裹足不前，莽撞的 人只能 引为烧 身，只 有真正 勇敢的 人才能 所向