信托电话营销话术(完整资料).doc

电销话术（精选5篇）第一篇：电销话术你好！打扰您一下，我这边是中国平安办理无抵押信用贷款的，想咨询下您有资金方面的需要吗。

贷款条件：1、名下有房产，按揭的，银行有信用记录2、网银发薪，银行代发工资的3、公司法人，个体店老板。

利息：1.2分-2.2分浮动利息，具体根据银行总部审批。

提供材料：1：有房产客户一张身份证复印件2：网银发薪客户，身份证复印件工作收入证明居住证明银行流水3个月3：法人客户身份证复印件工作收入证明居住证明银行流水6个月营业执照复印件场地租赁合同复印件第二篇：电销话术电话销售话术开场白：您好，XX先生/女士，我是北京灵动快拍南昌服务中心的XX。

我公司是提供手机建站和二维码移动营销方案的技术提供商。

话天地（挖需求）：您是XX行业的吗（您是哪个行业的呢？）您现在采用的是什么样的宣传、营销方式呢？您是否想通过移动平台推广您的产品，进行营销活动吗？您有了解过二维码营销吗？贵公司的产品主要是卖给哪些客户？您的市场主要在哪里？您在营销上面有遇到困难吗？……注释：通过拉近距离，建立信任来全面的获取客户信息，信息获取的越多便越主动。

客户可能的需求：需要新的营销渠道、需要降低营销成本提升营销效率、需要有针对性的推广产品、需要吸引年轻群体、需要自动统计有效受众、需要通过新的营销渠道全面展示产品、需要通过新的营销渠道开展互动营销。

入主题（介绍服务）：通过在您已有的平面广告上增加一小块二维码区域，当您的潜在消费客户对您的产品产生兴趣时，可以通过手机扫描二维码的方式访问到您移动营销平台，在您的移动营销平台上可以全方面的展示贵公司的产品、服务以及最新的优惠活动。

这些都是您在传统营销模式中无法体现的。

在传统的营销推广模式中，通过派发宣传单、在豪华地段播放宣传广告、在公交大巴上印刷产品广告。

可以通过进行大范围的铺设广告给我们的商家带来一个又一个的业绩高峰，而现在是移动营销时代，通过二维码移动营销可以更好的为客户展示产品信息，也就是说当客户对我们的产品产生兴趣时可以直接通过移动手机端查看详细的动态的产品信息。

信托产品销售话术一、（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X先生/女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为，您之前接触过信托产品吗？1、客户：和信托有过接触，购买过他们的产品：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率（收益率和期限对方有优势）：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

①、客户：好的。

明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？：我们公司地址是深南大道大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。

A、客户：星期X吧：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率（收益率和期限对方无优势）：那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

电话销售话术开场白，为您排忧解难电话销售话术开场白，作为一名优秀的电话销售话术员，在初次打电话给客户时，必须要在30秒内做到公司及自我介绍，引起客户的兴趣，让客户愿意继续谈下去。

即销售员要在30秒钟内清楚地让客户知道下列3件事：Why? 1、我是谁，我代表哪家公司？What? 2、我打电话给客户的目的是什么？Where? 3、我公司的产品对客户有什么用途？电话销售话术开场白一：直截了当开场法A：您好，朱小姐/先生吗？我是宜信公司的理财顾问张伟，打扰您工作/休息，我们公司现在做一次市场调研，能否请您帮个忙呢？顾客朱：没关系，是什么事情？——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

A：必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。

然后，销售员要主动挂断电话！当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好！我姓李。

你叫我1小时后来电话的……）电话销售话术开场白二：同类借故开场法如：A：朱小姐/先生，我是宜信公司理财顾问张伟，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗？顾客朱：可以，什么事情？——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

A必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。

然后，销售员要主动挂断电话！当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好！我姓张。

你叫我1小时后来电话的……）电话销售话术开场白三：他人引荐开场法（回头客）A：朱小姐/先生，您好，我是宜信公司的理财顾问张伟，您的好友王总是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。

顾客朱：王总？我怎么没有听他讲起呢？A：是吗？真不好意思，估计王总最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。

您看，我这就心急的主动打来电话了。

顾客朱：没关系的。

A：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……电话销售话术开场白四：自报家门开场法（幽默）A：朱小姐/先生，您好，我是宜信公司的理财顾问张伟。

电话营销话术陌生交流：1．*先生，您好！打扰一下，我姓*，是兴裕投资咨询公司的理财专员，今天打电话给您是想向您介绍我们公司全系列的增加财富的理财计划，要是我有办法帮您达到甚至超过您的需求，您有没有兴趣听听我的意见呢？2．*先生，您好！打扰一下，我姓*，是兴裕投资咨询公司的理财专员，我们公司的理财产品在行业内公认是领先的，我想您一定有兴趣了解能增大您投资收益率的理财项目，你说是不是呢？3．*先生，您好！打扰一下，我姓*，是兴裕投资咨询公司的理财专员，我有几个重要的数据想让您知道，如果我们公司可以让您每年省5万，并增加10万的净利，你一定很有兴趣知道，是吧？我要向您说明的就是这一点。

（这只要花您30分钟的时间就可以搞清楚，我们是约明天还是后天见面呢？）4．*先生，您好！打扰一下，我姓*，是兴裕投资咨询公司的理财专员，只需要几分钟的时间，我就能向您说明我们是怎样提升客户收益至少35%以上的，增加收益难道不是您最想要的吗？5．*先生，您好！打扰一下，我姓*，是兴裕投资咨询公司的理财专员，非常高兴我有可能送给您20万人民币。

（怎么回事啊）因为我们的产品可以在一年内帮您提高35%以上的收益，我要向您说明的就是这一点，这只要花您30分钟的时间就可以搞清楚，我们是约明天还是后天见面呢？6．*先生，您好！打扰一下，我姓*，是兴裕投资咨询公司的理财专员，明年您有可能取得更大的收益，对这个您感不感兴趣？（有）如果我们碰一个面或安排一次会谈的话，我就能告诉您至少5种增大收益的办法哦，让我们在周*或是周*见面更合适？（没时间）*先生，我也不敢肯定我们公司一定能帮助到您，但是假如我们真的能帮您获取更大的投资收益，那不是很值的去做的事吗？即使帮不上忙也没关系，至少我们可以交个朋友，你说是吗？（是）那您看是我们约什么时间见面方便一点呢？电话解决抗拒方法：一．没时间，我很忙1.?????? ? 对啊，这就是我跟你打电话的原因，要是你已经很有时间了，要是你已经很自由了，我今天就不会推荐你这个投资了，这个投资就是给忙碌的人做的，因为你不想一辈子忙下去，对不对？（对）你忙的原因，是因为你不想一辈子忙下去，对不对？（对）所以今天开始去了解这项投资，你知道吗，有一天，你会越来越轻松，而且收入还越来越高，你说这样好不好？（好）这是不是你想要的？（是）2.?????? ? 我很清楚时间对您多么重要，其实您会很高兴的发现我们的产品就是为你节省您的时间和金钱，只要占用您15分钟时间，我就可以帮您节省二三十万，这是公平交易，您说是不是啊？3.?????? ? 我也知道您担心时间，但是否您太忙，忙得连赚更多利润的事情也顾不上了？4.?????? ? 我知道您很忙，可是呢，我想知道一下您是否忙到连赚钱的时间都没有了？5.?????? ? 太好了，我知道您速度急速、效率飞快，就是因为这一点，我才要见见您，因为只有像您这样的非常忙碌的企业家才能认识到我们提供的理财服务的价值所在哦，我们约明天上午还是下午见面，我让您知道，就是忙的人我才能帮到他哦。

信托营销话术电销营销话术黄色覆盖字体，下方有名词解释。

便于和客户沟通。

产品简要介绍话术：sales：先生/女士您好！我是XX财富的***，我们最近新推出了一款资金池类的项目，一年可赎回，相当于一年期，年化收益100万元≤优先A3级认购金额＜500万元9%/年、500万元≤优先A3级认购金额＜1000万元10%/年、1000万元≤优先A3级认购金额11%/年若满一年后，您选择继续持有该信托份额，则第一年预期收益率为预期基础收益率，一年后年化预期收益率为年化预期基础收益率+年化预期附加收益率0.6%。

客户：资金投向是什么？sales：主要通过投资股权、股权收益权等方式，将信托资金投向矿产能源、民生工程等行业的优质企业及项目，资金闲置期间，也可以债权、可转债、投资信托受益权的方式运用信托资金，或用于新股申购、以有限合伙人身份加入专门从事投资业务的有限合伙企业等方式间接投资于优质企业及项目，或投资于其他低风险且收益稳定、风险可控的产品及项目，以期为受益人获得良好的投资收益。

客户：这种项目连具体投什么都不知道，太不安全了。

（查阅以下内容建议下载并调整行距）sales：其实这种项目的风控，有时比具体投一个项目还要严格，针对不同的投资标的，进行不同形式的严格风控。

而且分散投资，也能分散风险。

像很多银行的理财，采取的就是这种分散投资的形式。

这个项目投资范围几乎涵盖了信托公司法定的所有投资方向：股权、权益(股权收益权)、债权、债券、一级半市场、私募股权、其他产品。

可以为客户获得可观收益。

信托计划整体采用优先、次级结构化设计，优先保障优先级委托人利益实现，也就是说，您投这个项目，会有资金的安全垫来保障您的资金的安全。

对于股权投资类项目，要求融资方做出承诺、委派董事对重大事项行使一票否决权、对融资企业进行资金监管、章证管理，如股权退出出现困难，则股东或控制人，或约定的其它第三方进行回购。

如果涉及并购项目，委托人将采用更为严格的风险控制措施。

最强话术之信托行业销售话术的设计一、CC永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见约见的目的才是成交X先生/女士您好这里是中融国际信托恒天财富我是这里的理财经理我姓X您好我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务像最近一期产品年化收益率为X%您之前接触过信托产品吗1、客户和XX信托有过接触购买过他们的XX产品销售哦那你对信托应该是很了解了你上次做的产品是几年期的收益率是多少呢1、客户X年期的收益率X%收益率和期限对方有优势Salse那您投资眼光挺不错的其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富每个月大概有两到三款产品供客户选择您看这样好不好跟您约个时间您到公司来做一个详细的了解您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

①、客户好的。

明天上午/下午X点你们公司在哪啊销售我们公司地址是深南大道NEO大厦A座12层斜对面是招商银行大厦还是比较容易找的稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存谢谢②、客户明天不行星期X你在给我打电话吧销售好的星期X我再联系您稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存谢谢祝您工作顺利③、客户明天不行我有时间再联系你吧销售没问题稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存您预计大约在这周几会比较方便我对自己的时间也提前做一个安排。

A、客户星期X吧销售恩我记下了那我们到时候再联系谢谢您接听我的电话祝您工作顺利。

B、客户现在不好说等我有时间再说吧销售没问题稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存谢谢您接听我的电话祝您工作顺利。

过一个礼拜再打说到这里我就给大家一个建议无论是做哪一个行业销售的话术都不是固定的他们都会面对不同的情景面对不同性格的人都有不同的话术所以要学会设计话术套路倒不如学会提问的技巧只有懂得怎么样去提问才能在不同的情况下面对不同的客户提出不同的销售话术从而成交你的客户。

信托产品销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X先生/女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%，您之前接触过信托产品吗？1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品Sales：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势）Salse：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

①、客户：好的。

明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？Sales：我们公司地址是深南大道NEO大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧Sales：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。

A、客户：星期X吧Sales：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）Salse：那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术电销渐渐成为大家的展业法宝，成本低，效率高是电销的优势。

但如何更好的电销以及如何应对电销中的问题成为新人的拦路虎，今天个性说网就整理了几点分享给大家：一、理财话术1、有意向的放款人（理财型）我：您好，我是xxx公司的理财顾问xxx，工号为xxx！方面问一下您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？客户：炒股、买基金。

我：您考虑比股票更稳健、比基金收益更高的理财产品吗？客户：你们利息多少？我：根据业务情况不同利息在月息xx到xx分之间。

听到这里，只要你的理财产品有竞争力，一般客户都会考虑，接下来，就可以留个微信什么的，持续跟踪！2、习惯把钱放在银行的（保守型）针对，保守型的客户，一般可以这么跟他说：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。

其实，一些理财产品，比如p2p 理财产品，也是非常安全的，所有的p2p理财产品都实现了收益。

现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

二、针对借款人开场白您好！我是xx公司的贷款专员xxx，工号xxx，请问您是否有贷款融资的需求呢？（此处停顿3秒）、（没需求，就告知客户为庆祝分公司开业，介绍朋友贷款成功送200元话费的活动）→不好意思，打扰您了，祝您平安！再见！1、房屋抵押客户：我想借钱，你们的利息怎么收？我：您想借多少？多长时间？客户：50万，半年我：您有什么可以做抵押的吗？客户：你先说利息？我：这样的，我们需要了解您的抵押物市值，才能确定利息。

如房屋。

客户：哦，我有一套房子值100多万。

我：您的借款用途是什么？客户：现在压了一批贷款，需要资金周转。

我：还款能力呢？客户：3个月后我那批货就到位了我：需要您提供货物的购销合同客户：行我：您先提供一些资料我们看过后需要确定房屋的市值。

如：房产本原件、如果房产本和土地使用证分离的需要那房产本和土地证、您的身份证、户口本、结婚证（或离婚证和离婚未再婚证明、单身证明）、需要提供一个保证住所（保证住所就是您的另一个住房或亲戚朋友可给您提供的住所）保证住所人要提供保证住所的房产本、还有您公司最近的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、近六个月的银行流水。

信托话术信托产品销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X 先生/ 女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%您之前接触过信托产品吗？1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品Sales ：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X% （收益率和期限对方有优势）Salse ：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

①、客户：好的。

明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？Sales :我们公司地址是深南大道NEQ大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧Sales ：好的，星期X 我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧Sales ：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。

A、客户：星期X吧Sales ：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧Sales ：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）Salse :那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%勺产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

信托话术信托产品销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X先生/女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%，您之前接触过信托产品吗？1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品Sales：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势）Salse：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

①、客户：好的。

明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？Sales：我们公司地址是深南大道NEO大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧Sales：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。

A、客户：星期X吧Sales：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）Salse：那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。

—电话销售话术第一步:初步电销沟通第一通电话：时间不要太长，先筛选出愿意听你电话的客户.开场白要简练，引起客户兴趣。

理财经理:XX您好，我是大众金融的XXX.很冒昧打扰到您，我们公司现在主要发行一年期,固定收益在15%左右的理财产品，请问先生以前有做过类似的理财产品么？(1）客户回答做过客户：做过。

理财经理：是在银行做的还是在其他机构做的？客户：银行。

理财经理:XX，那你真有理财头脑。

现在CPI那么高，不做理财钱就在贬值.我们的产品收益是银行理财产品的三倍以上，安全性也很不错。

这样吧，你邮箱多少,我给你发个产品材料你看看。

（发完邮件后可以短信提醒客户区查看邮件，然后再提醒客户你第二天还会给他电话。

）（2）客户回答没做过理财经理：XX您真谦虚，现在深圳人谁不会理财呀。

现在的通胀这么高，你不理财，你的资金就在贬值。

这样吧，你方便的话，给我留个邮箱,我给你发一些理财方面的材料，你看看，顺便把我们公司产品资料发给你看看.（此类客户的邮件要找一些相关的新闻和理财常识发给他，顺带上公司的新闻，简介，产品材料。

对于不愿意给邮箱的客户，就发短信，短信一般分两条发，第一条介绍自己和公司，第二条介绍产品。

)第二通电话:尽量了解到客户投资意向，投资过的品种?（股票、基金、银行理财、信托等等）理财经理:我是昨天给你电话的XXX。

我发给你的邮件/短信看了么？(1）客户回答“看了"理财经理：……（再介绍一遍产品。

重点突出起步门槛，期限,收益，风险控制.）（2）客户回答“没看”理财经理：XXX,那你还蛮忙的.你做什么生意的呀？我们产品也蛮简单的,期限短，收益比银行的理财产品高，购买后也不用你去打理，到期后还本付息到你的账上。

(再介绍产品)(客户如果拿别的产品和我们产品对比.一定要问清楚客户这个产品的期限、收益、投向、发行公司。

切忌盲目评判这个产品。

以上话术只是让客户对我们有个初步的认识，（专业、认真、热情)引起客户的兴趣。

第一部分陌生电话（CC）永远记住：陌生客户电话的目的只有一个——约见，有约见才有成交开场白销售：X先生/女士您好，这里是大唐财富管理投资有限公司，我是这里的理财经理，我姓X，您好。

我们公司是央企控股的主要为流动资产在100万以上的高端客户提供固定收益信托理财服务的专业财富管理公司，请问您之前接触过信托理财服务吗？一、情况一客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品。

销售：哦，那您对信托应该是很了解了，您上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（一）细分情况一客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势）销售：那您投资眼光挺不错的，其实我们大唐财富主要就是帮助客户在市场上优选信托公司，优选信托产品，站在专业的财富管理角度，从数以千计信托产品中为客户优中选优，实现资产合理配置，我们现在有一个非常不错的产品。

您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。

明天上午/下午X点，你们公司在哪？销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢，明天上午我会再跟您确认到访时间。

2、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢，祝您工作顺利。

3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。

（1）客户：星期X吧销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

（2）客户：现在不好说，等我有时间再说吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。

（过一个礼拜再打）（二）细分情况二客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）销售：那也还挺不错的，我们目前也给客户优选了一个XX信托公司的XX项目，主要投资方向是XXX，期限是X年，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。

电销通用话术1. 嗨，朋友！电销啊，就像一场奇妙的寻宝之旅。

我每次打电话，就感觉自己像个探险家，在寻找宝藏。

比如说，我给您打电话，您可能就是那个隐藏的大宝藏呢！您看，您说不定正需要我们的产品，就像干渴的旅人需要水一样。

我要是不打这个电话，那多可惜呀。

您今天过得咋样呢？2. 亲，电销这事儿呀，就像是在大海里捞针。

我呢，就不信捞不到像您这样的“金针”。

打个比方啊，我们的产品就像一艘超级棒的船，能载着您驶向各种美好的地方。

您难道不想试试吗？我有个客户开始也不信，后来用了，直夸好呢！您现在有没有点兴趣呀？3. 嘿，您知道吗？电销就像月老牵红线。

我这个小电销员，就是那牵线的月老。

我们的产品和您就像两个有缘人，就差我这通电话来牵线啦。

我给您举个例子哈，之前有个顾客，跟您一样忙，一开始还不耐烦呢，结果了解后发现我们的产品就像为他量身定做的，高兴得不得了。

您也给我个机会呗？4. 哟，朋友！电销在我眼里就像一场精彩的魔术表演。

我每次拿起电话，就准备给您变个“惊喜”出来。

我们的产品就像魔术师手里的魔法棒，能给您的生活或者工作带来意想不到的变化。

您就像台下的观众，只要您给个机会，我就能让您看到奇迹。

像我上次给一个客户打电话，他本来不看好，后来就像看魔术入迷了一样爱上了我们的产品。

您想不想体验一下呀？5. 嗨呀，电销就如同一场充满惊喜的猜谜游戏。

我给您打电话呢，就像出谜题的人，而您是解谜的高手。

我们的产品就是那个谜底，一旦您解开，就会发现像打开了一个装满惊喜的宝盒。

我有个朋友就类似您这种情况，开始觉得莫名其妙，后来解开谜题后，开心得不行。

您愿不愿意来解这个谜题呢？6. 亲，电销好比是送上门的好运。

我呢，就像好运的使者。

我们的产品就像一个幸运的锦囊，能给您带来各种好处。

您看，就像有人在沙漠里快渴死了，突然有人送上一杯凉水一样。

之前有个客户就是，正发愁呢，接到我电话，了解产品后，感觉就像中了大奖。

您难道不想让好运降临吗？7. 嘿，您看电销像不像在黑暗中点亮一盏灯？我就是那个点灯的人，而您在那黑暗里可能正需要这盏灯呢。

信保公司打电销话术
1.说到我这里是XX时，客户就想挂机。

此时，抓紧时机给客户介绍公司，就算此次赠险不成功，至少挂电话以后，客户对公司有所了解，这就是这通电话的效能。

话术：先生听过XX吗？我们是四大XX公司之一我们总部设在XX。

2.提到保险，客户不愿意提供个人信息时。

此时，告诉客户我们这里是电话中心，让客户对电销渠道有所了解。

话术1：我这边是电话中心，专门为我们的高端客户提供保险专业服务的。

话术2：我们是电话中心，专门做品牌推广，希望您能了解我们的服务，您看您的名字是怎么写的？我这边发短信给你。

3.注意，赠送成功后不要忘记介绍自己。

为下次回访销售做铺垫。

话术：我是我们公司的保险理财专员，专门为老客户提供专业的保险咨询服务，您以后有任何问题可以致电给我，我的名字是......。