关于“防范、打击、处置非法集资知识”最新竞答题目及答案

最新“防范打击和处置非法集资知识”网络有奖竞答题目及答案一、单选题1. 下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A. 未经有关部门依法批准吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（ D）。

A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C. 利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D. 在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A. 注册资金B. 股票C. 资产D. 经营范围4. 以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序 B. 在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D. 通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（ A）。

A. 《治安管理处罚法》B. 《刑法》C.《宪法》D. 《行政许可法》6. 融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A. 吸收存款、发放贷款B. 为借款人申请银行贷款提供担保C. 讼诉保全担保D. 以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（ A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（ A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

防范非法集资知识答题摘要：一、非法集资的定义和特点二、非法集资的常见形式和手段三、如何识别和防范非法集资四、遇到非法集资怎么办正文：随着经济的快速发展，金融市场日益繁荣，非法集资活动也呈现出高发态势。

为了保护广大人民群众的财产安全，提高防范非法集资的意识，本文将对非法集资的定义、特点、常见形式、识别和防范方法以及遇到非法集资时应该如何处理进行详细解析。

一、非法集资的定义和特点1.定义：非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。

2.特点：（1）未经批准：非法集资未经国家金融监管部门批准，没有合法的身份；（2）公开宣传：非法集资往往通过媒体、网络、传单、推介会等途径公开宣传；（3）承诺回报：非法集资者为吸引投资者，通常会承诺高额回报；（4）非法集资对象不特定：非法集资活动面向不特定社会公众，而非特定对象。

二、非法集资的常见形式和手段1.非法金融机构：以金融机构的名义，未经批准非法吸收公众存款；2.投资理财：以投资理财为名，承诺高额回报，非法集资；3.商品营销：利用商品营销手段，非法集资；4.股权投资：以股权投资为名，非法集资；5.借款：以借款为名，非法集资；6.非法集资者往往利用亲情、朋友关系等手段，欺骗投资者。

三、如何识别和防范非法集资1.增强防范意识：了解非法集资的定义、特点和形式，提高防范意识；2.查询资质：查询集资主体的资质，是否经过国家金融监管部门批准；3.分析投资项目：深入了解投资项目的真实性、合法性和盈利模式；4.警惕高额回报：不轻信非法集资者承诺的高额回报，理性分析投资风险；5.咨询专业人士：在投资前，可以向专业人士咨询，寻求意见；6.及时举报：发现非法集资线索，及时向有关部门举报。

四、遇到非法集资怎么办1.保持冷静：遇到非法集资，首先要保持冷静，切勿慌张；2.收集证据：尽量收集与非法集资有关的证据，如合同、收据、录音等；3.及时报警：将非法集资情况向公安机关报警，提供相关证据；4.寻求法律帮助：如有必要，可以寻求专业律师的帮助，维护自身合法权益；5.积极配合有关部门调查：遇到非法集资，要积极配合有关部门的调查工作。

防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。

[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。

[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。

[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。

一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（A）。

防非法集资知识答题非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。

以下是关于防止非法集资的常识和知识点的答题：1. 什么是非法集资？非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。

这种行为常常伪装成投资项目、理财产品等形式，诱骗公众参与。

2. 非法集资的特点有哪些？非法集资通常具有以下特点：- 高额回报承诺：以极高的利息回报吸引投资者，承诺利润远高于市场常规水平。

- 高压销售手段：使用高压推销手段，不断强调投资者的损失风险，并迫使其尽快投资。

- 缺乏监管认证：非法集资往往缺乏相关法律认证和监管机构的监管，缺乏透明度和保障。

3. 非法集资有哪些危害？非法集资存在以下危害：- 损害群众利益：非法集资会导致参与者的财产损失，对社会稳定和群众安全造成威胁。

- 破坏金融秩序：非法集资扰乱了正常的金融秩序，损害了金融市场的健康发展。

- 隐藏其他犯罪行为：非法集资往往与其他犯罪行为相互交织，容易成为洗钱、诈骗等犯罪行为的场所和渠道。

4. 如何防止非法集资？防止非法集资需要大家共同努力，以下是一些常见的防范措施：- 提高金融知识：提高公众的金融知识和风险意识，辨别非法集资的手段和特点，增强自我保护能力。

- 保持理性：不轻信不合理的高回报承诺，不被高压销售手段所胁迫，保持理性思考和判断能力。

- 注意投资项目合法性：选择有监管认证、合法合规的金融机构和投资项目，避免参与非法经营活动。

- 举报非法集资：一旦发现非法集资行为，及时向相关部门或媒体进行举报，保护自己和他人的利益。

5. 如何寻找合法的金融投资机构？在寻找合法的金融投资机构时，可以采取以下措施：- 查看监管认证：确认该金融机构是否获得相关监管机构的认证和注册，如证监会、银监会等。

- 查阅信誉评级：了解该金融机构的信誉评级情况，可以参考独立的信用评级机构的评级结果。

- 了解业务范围：了解该金融机构的业务范围和投资领域，确保符合自身投资需求。

反洗钱及防范打击非法集资知识测试反洗钱及防范打击非法集资是现代社会中不可忽视的重要问题。

为了加强公众对反洗钱和防范非法集资的认知，以下是一份知识测试，帮助你了解相关的概念、法规和实践。

请准备好纸和笔，准备回答以下问题：一、选择题1. 反洗钱是指什么？A. 防止洗钱的过程B. 阻止非法资金进入金融系统的措施C. 清洗非法资金的方式2. 洗钱的意义是什么？A. 隐藏犯罪所得的真实来源B. 促进经济发展C. 增加资金的流动性3. 以下哪一项不属于洗钱的三个主要阶段？A. 合法资金进入系统B. 将非法资金与合法资金混合C. 使非法资金看起来合法4. 第一次洗钱涉及的行为通常是：A. 收入隐藏B. 资金清洗C. 购买不动产5. 反洗钱的法律框架由哪些方面组成？A. 法规B. 法律C. 监管机构二、判断题1. 洗钱活动通常包含两个主要部分：第一次洗钱和第二次洗钱。

( )2. 反洗钱是国际上的一个独立领域，没有与其他国家合作的必要。

( )3. 非法集资是指利用各种手段，非法集合社会公众资金，欺骗投资人并获取高额回报的行为。

( )4. 非法集资是中小企业发展的重要方式。

( )5. 法规的作用是监管金融机构，要求其配合反洗钱工作。

( )三、问答题1. 请简要解释第二次洗钱是什么，以及其与第一次洗钱的区别。

2. 请列举两种反洗钱措施。

3. 面对非法集资，你认为个人应该如何保护自己的利益？四、案例分析请阅读以下案例，并回答相关问题。

案例：某公司通过虚构的投资项目吸收了大量资金，承诺高额回报。

然而，该公司并没有实际投资计划，资金在短时间内便被转移。

投资人发现无法追回投资。

1. 这种情况符合非法集资的定义吗？为什么？2. 你认为投资人可以采取哪些措施来保护自己的利益？答题完毕后，核对答案并计算分数。

正确回答问题的数量越多，你对反洗钱及防范打击非法集资的了解就越深入。

如果你发现有些问题回答不准确，可以通过进一步学习和了解来提高自己的知识水平。

防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。

[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。

A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。

[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。

[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。

）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。

5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。

6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。

经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。

在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。

防范非法集资知识答题
【原创实用版】
目录
1.非法集资的定义和特点
2.非法集资的形式和手段
3.非法集资的危害
4.如何防范非法集资
5.结论
正文
一、非法集资的定义和特点
非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。

其主要特点包括：未经批准、公开宣传、高额回报、无担保等。

二、非法集资的形式和手段
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义进行非法集资；
2.通过发行股票、债券、彩票、投资基金等形式进行非法集资；
3.利用网络借贷平台、私募基金、众筹等名义进行非法集资；
4.通过非法金融机构、地下钱庄等渠道进行非法集资。

三、非法集资的危害
1.损害投资者利益：非法集资往往承诺高额回报，但实际上无法兑现，导致投资者血本无归；
2.影响金融市场秩序：非法集资活动扰乱金融市场秩序，影响金融系
统的稳定运行；
3.诱发社会风险：非法集资活动可能导致社会不安定因素的增加，影响社会和谐稳定。

四、如何防范非法集资
1.增强法律意识：了解非法集资的相关法律法规，提高自身识别能力；
2.谨慎投资：对于投资项目要进行充分了解和评估，避免盲目投资；
3.提高风险意识：认识到高回报必然伴随高风险，谨慎对待投资回报；
4.合法渠道投资：选择国家批准的金融机构进行投资，避免通过非法渠道进行投资。

《防范和处置非法集资条例》试题防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视，出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量、防控变量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

在加大刑事打击力度的同时，有必要提升行政处置效能，着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

1、县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立（），发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。

A、会商机制B、协商机制C、沟通机制D、通报机制2、处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（），责令整改。

A、吊销营业执照B、警告约谈C、罚款D、责令停产停业3、对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入（）A、人民银行B、中国银保监会C、全国信用信息共享平台D、公安机关户籍管理处4、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1倍以上10倍以下B、 1倍以上3倍以下C、 10倍以上20倍以下5、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退（）。

A、集资资金B、缴纳罚款6、与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（）的罚款。

关于“防范、打击、处置非法集资知识”最新竞答题目及答案司法途径解决，但需遵守（B）的相关规定。

A.非法集资处置办法B.法律法规C.非法集资举报奖励办法D.非法集资行政处罚规定最近竞答题目中涉及了防范、打击、处置非法集资知识，以下是相关问题及答案。

1.2010年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

2.非法集资的形式不包括在依法设立的证券交易所公开、公司债券。

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

4.理性表达诉求是合法、合理的表达诉求。

5.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的不属于非法集资特征要求。

6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地涉案金额最多的地区负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过法律法规的相关规定解决。

11.某企业因非法集资被处以资金冻结，这是属于协商解决（B）的范畴。

12.典当行不得从事动产质押典当业务（A）。

13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任（C）。

15.单位进行集资诈骗数额在五十万元以上（D）的应予追诉。

16.单位进行集资诈骗数额在五十万元以上（C）的，可认定属于数额巨大。

打击防范非法集资知识试题第一篇：打击防范非法集资知识试题打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是（）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是（）。

A.通过暴利引诱许诺投资者高额回报B.打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D.通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（）。

A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处（）,并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.银监部门B.公安机关C.工商部门D.宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。

多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？（）A.不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B.不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C.不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D.“三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A.利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B.参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C.不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D.销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A.参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B.引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C.可以较为容易的发家致富，；D.干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C.保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D.围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A.对“高息诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

6. 大额现金交易的人民币报告标准（） [单选题] * A、 1万元 B、5万元(正确答案) C、20万元 D、50万元
7. 异常交易无法排除疑点时,应交易日后 （ ）个工作日内报告。（） [单选题] * A、3 B、7 C、10(正确答案) D、15
8. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（ ）保存制度。（） [单选题] * A、账户资料 B、档案 C、交易记录(正确答案) D、风险等级划分
3. 集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪区别的关键在于：（） [单选题] * A.涉案金额 B.损失金额 C.非法占有目的(正确答案) D.组织形式
4. 个人进行集资诈骗，数额在（ ）以上的，应认定为数额巨大。（） [单选题] * A.5万元 B.10万元
C.30万元(正确答案) D.100万元
5. 单位进行集资诈骗，数额在（ ）以上的，应认定为数额巨大。（） [单选题] * A.50万元 B.150万元(正确答案) C.250万元 D.500万元
13．作者用“奥运飞人的追风战靴’’作标题有什么好处?本文介绍了哪几双“追风战 靴”?(6 分)
14．高科技跑鞋一般要具有哪些功能?(3 分) 15．文中画线句子使用了哪些说明方法? 有什么作用?句中的“目前为止”有什么作用?(6 分) 16．有位同学说，只要能拥有一双刘 翔那样的“红色魔鞋”，自己也一定能在奥运会上夺得金牌，为国争光。对这种说法，你 是否赞同?为什么?(5 分) 13．(6 分)“追风”修饰“战靴”，“飞人”点出奔跑，表明跑鞋 对奔跑速度影响很大，生动形象，具有强烈的传奇色彩，能够吸引读者的注意力。(2 分， 意思对即可)刘易斯的陶瓷鞋钉跑鞋、琼斯的水晶鞋、约翰逊的金缕鞋、刘翔的“红色魔 鞋”。(4 分) 14．(3 分)避震功能；回输功能；附着力强。(各 1 分) 15．(6 分)列数字，作 比较。(2 分)突出刘翔的跑鞋之轻。(2 分)“目前为止”的作用是从时间上给以限定，体现

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题1.在审理有组织犯罪案件过程中，应当对与涉案财产的性质、权属有关的事实、证据进行法庭调查、辩论。

（）应当依法作出判决，对涉案财产作出处理。

[单选题]A、公安机关B、人民检察院C、人民法院(正确答案)D、监察机关2.电信业务经营者、互联网服务提供者拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协助的，由（）责令改正。

[单选题]A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、有关主管部门(正确答案)3.《反有组织犯罪法》制定依据是（）。

[单选题]A、宪法(正确答案)B、中华人民共和国刑法C、中华人民共和国治安管理处罚法D、中华人民共和国网络安全法4.反有组织犯罪工作应当坚持（） [单选题]A、预防治理安全观B、标本兼治安全观C、总体国家安全观(正确答案)D、绝对领域安全观5.公安机关核查有组织犯罪线索，按照有关规定向有关单位和个人收集、调取相关信息和材料的，有关单位和个人应当（）。

[单选题]A、拒绝提供B、如实提供(正确答案)C、选择性提供D、可提供、也可不提供6.2024年6月防范非法集资宣传月的主题是（） [单选题]A、学法用法护小家·防非处非靠大家B、守住钱袋子·护好幸福家(正确答案)C、拒绝高利诱惑·远离非法集资D、天上不会掉馅饼·高利保本是陷阱7.2021年1月26日，国务院公布《防范和处置非法集资条例》，自2021年（）起施行。

[单选题]A、4月1日B、5月1日(正确答案)C、6月1日D、7月1日8.《防范和处置非法集资条例》规定的防范和处置原则是?（） [单选题]A、上下联动、综合治理、稳妥处置B、防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置(正确答案)C、宣传教育为主、打早打小、综合治理、稳妥处置D、建立监督预警，严格市场准入，加强广告信息管理和宣传教育9.“国际禁毒日”是每年的（）。

[单选题]A、5月17日B、6月26日(正确答案)C、7月9日D、12月1日10.制定《禁毒法》的目的是:（） [单选题]A.预防和惩治毒品违法犯罪行为B.保护公民身心健康C.维护社会秩序D.以上都是(正确答案)11.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

防范非法集资知识问答
Q: 什么是非法集资？
A: 非法集资是指未经有关部门批准或没有取得合法资格的个人或组织，以虚构或夸大的形式吸收公众的资金或财物，承诺高额回报或利息，
并且没有真实的投资项目和收益来源，通过持续开展宣传、拉人头、
返利等方式，维持或扩大吸金规模并获取不义之财的违法活动。

非法
集资严重危害了个人和社会的财产安全，破坏了正常的市场秩序和金
融生态。

Q: 如何防范非法集资？
A: 防范非法集资是每个人的责任。

个人应该保持警惕，增强风险意识，不轻易相信非合法金融机构或项目的承诺。

要认真了解投资机构或项
目的情况，必要时可以咨询专业人士或了解有关部门的规定。

在投资
前要仔细阅读合同或协议，如有不明确或不符合法律法规的内容，应
当谨慎考虑或放弃。

此外，尊重自己的风险承受能力，切勿因贪图高
收益而忽视风险。

同时，还可通过投资平台、网络、媒体等途径了解
相关信息。

政府部门也应当加强监管力度，完善法律法规和制度机制，严厉打击
非法金融活动，保护公众合法权益，维护市场秩序和金融稳定。

Q: 如果受到非法集资的侵害，应该怎么办？
A: 如果受到非法集资的侵害，应该及时向当地公安机关、金融、消费维权等部门报案，并提供相关证据和信息。

同时，要保留好与非法集资组织或个人的通信记录、合同、凭证、收据等证据以及有关银行账户、交易记录等信息。

在报案和维权过程中，要注意权益的保护，避免二次受伤和损失。

在日常生活中，我们应该加强防范，遵守法律法规，树立正确的投资理念，增强风险意识，维护自己和公众的合法权益。

防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象（）的行为。

（）A.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金(正确答案)D.吸收存款2.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?（）A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)3.下列那项特点属于非法集资?（）（）A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是(正确答案)4.下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资?（）（）A.以提供“养老服务”为名非法集资。

(正确答案)B.以投资“养老项目”为名非法集资。

(正确答案)C.以销售“老年产品”为名非法集资。

(正确答案)D.以宣称“以房养老”为名非法集资。

(正确答案)5.以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?（）（）A.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。

B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款人在平台以虚假信息大量借贷。

C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。

D.以上均是(正确答案)6.打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征?（）（）A.网络化、跨境化明显(正确答案)B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7.下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?（）（）A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。

B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。

防范非法集资知识答题为了更好地帮助您防范非法集资，以下是一些相关的知识答题：1. 什么是非法集资？非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

2. 非法集资的特征是什么？非法集资有非法性、利诱性和社会性三个特征。

非法性是指未获得国家监管部门许可；利诱性是指非法集资通常承诺高息回报；社会性是指面向社会不特定人群，广泛吸收社会公众资金。

3. 非法集资的常见形式有哪些？非法集资的常见形式包括：承诺高回报、虚假宣传、利用亲情诱骗、利用网络平台等。

4. 如何防范非法集资？要防范非法集资，需要保持警惕，不轻信他人，不盲目追求高回报，了解投资项目的真实性和合法性，注意保护个人信息和财产安全。

5. 如果发现自己参与了非法集资，应该怎么办？如果发现自己参与了非法集资，应该立即停止投资行为，并及时向当地公安机关报案。

同时，要保留好相关证据，如投资合同、银行转账记录等，以便维护自己的合法权益。

6. 广告经营者、广告发布者为非法集资提供虚假宣传是否会被处罚？是的，根据相关法律法规，广告经营者、广告发布者为非法集资提供虚假宣传是违法行为，可能会受到相应的处罚。

7. 什么是“庞氏骗局”？庞氏骗局是一种常见的非法集资手段，其特点是利用高额回报吸引投资者，并通过新投资者的资金来支付老投资者的回报。

这种骗局往往会制造虚假的高回报率假象，吸引大量投资者进入，最终导致资金链断裂而崩盘。

8. 如何识别庞氏骗局？要识别庞氏骗局，需要警惕以下几点：一是高额回报承诺，且回报率远高于正常水平；二是缺乏实体经济支撑和可持续盈利模式；三是信息不透明，如不披露资金用途、投资项目等；四是承诺的投资回报与市场规律不符，如短期内获得高额回报。