月度资金支付计划表

出纳月工作计划表一、总体目标根据公司的财务管理政策和流程，高效准确地完成每月财务相关工作，确保公司资金的安全管理和合规运营。

二、工作内容和计划安排1. 收支管理- 负责公司每月收入、支出的统计、核对和记录，确保数据的准确性和完整性；- 根据公司财务管理政策，及时办理各项财务支付事宜，向供应商支付应付账款；- 统计、核对和记录员工的借款及报销事项，确保员工的费用报销符合公司规定并及时报销；- 跟进客户应收款项的催讨工作，确保应收账款的准确性和及时回款。

2. 银行管理- 负责公司银行账户的资金管理和日常操作，确保资金的安全和迅速到账；- 定期与银行对账，核对账户余额是否与银行对账单一致；- 协调与银行、金融机构的合作事项，包括开立账户、办理各类业务等；- 关注银行政策的变化，及时向公司领导和相关部门提供相关信息和建议。

3. 财务报表- 负责公司每月财务报表的编制和汇总，准确反映公司的财务状况和经营成果；- 按照公司规定的时间节点，完成月度财务报表的编制工作，并及时提交给财务主管；- 协助财务主管进行财务数据的分析和解读，提供相关的财务建议。

4. 税务申报- 按照国家税务部门的要求，准时办理各项税务申报工作，确保申报内容的准确性和合法性；- 及时了解并掌握税务法规的最新动向，确保公司纳税工作的合规性；- 协助税务部门进行税务审计工作，提供必要的财务数据和资料。

5. 文件和档案管理- 统一管理公司财务相关的文件和档案，确保文件的完整性和可查询性；- 建立档案管理制度，按照分类、标识和保管的要求，将文件和档案进行整理和归档；- 定期对档案进行检查和盘点，确保档案的完好和不丢失。

三、任务分解和时间安排1. 每周任务安排- 每周一：核对上周的财务收支数据，汇总上周财务报表；- 每周二至周五：处理日常的收支事务，包括供应商付款、员工报销等；- 每周五：更新银行账户余额和对账单，并与银行对账；- 每周六：整理和归档本周的财务相关文件。

关于实行月度资金计划工作的通知公司各部门：为准确掌握公司资金来源及运用情况，统筹各部门资金使用额度，减少资金冗余提高资金使用效益。

现决定自3月份起在全公司范围内实行月度资金计划工作。

由各运营部门（含：彩钢事业部、H钢事业部、苯板事业部、贸易部、工程分公司、吉国比斯达理公司）和财务部分别填列，其他职能部门相关费用作为“管理部门其他费用”暂由财务部询问填列。

具体要求如下：1、每月1日至31日为一个资金计划周期；本月最后一周总经办会议前3天，各运营部门将负责人审核签字后的下月月度资金计划表按时报公司财务部（同时报Excel电子文档一份文档格式请勿修改变化），财务部汇总月度资金计划表，在本月最后一周的总经理办公会议上进行资金平衡，并将会议通过的月度资金计划表下发各部门及财务部执行。

3月份月度资金计划表在3月8日前报送公司财务部，在3月10日的总经办会议上进行资金平衡。

2、资金使用按照先计划后使用的原则，未列入月度资金计划的开支财务部当月不予支付；确属临时紧急支付又未列入计划项目，作为计划外资金可单独申请支付。

3、因各运营部门独立核算，请报此资金计划时充分考1虑各自资金平衡，若已落实运营部门之间调剂资金来源的资金，在“内部拆借收入”或“内部拆借支出”填列。

如拆借后自有资金仍不足，需从公司借入资金的，在“拨入贷款收入”填列。

除前期核定拨付资金外新增拨入贷款，公司会提前通知归还，运营部门应列入资金计划，归还时在“归还贷款支出”填列。

4、每月资金计划周期结束，财务部会将各部资金计划完成情况以资金偏差表方式在次月首次总经办会议中予以反馈。

5、此通知的财务部工作对接人为董宏兵，联系电话5。

6、附件：新疆万通人钢结构有限公司月度资金计划表（样本）此通知自下发之日起执行。

新疆万通人钢结构有限公司2012年3月3日2新疆万通人钢结构有限公司月度资金计划表（样本）部门：2012年3月份（3月1日至3月31日）资金类别1、销售回款2、租赁收入本期资金收入3、拨入贷款收入4、内部拆借收入5、其他收入本期资金收入合计：各事业部及贸易公司填列项3、辅材支出4、在建工程支出本期资金支出5、大修理费6、材料运输费及吊装费7、工资性支出8、内部拆借支出9、归还贷款支出本期资金支出合计：1、融资借款收入公司大项固定收入公司财务部填列项公司大项固定支出2、利息收入3、补贴收入4、个人往来借款本期资金收入合计：1、公司在建工程支出2、管理部门工资3、公司社保工资1、设备支出2、主材支出明细说明每月销售实际收到款包括预收和清欠设备租赁收入公司拨入的外部贷款收入事业部之间按借款程序办理的借款处置废料收入外购设备主材支出辅材支出包括现金购买及挂帐滚动结算材料在建工程支出大修理费材料运输费及吊装费包含生产销售及事业部管理人员工资事业部之间按借款程序办理的还款贷款到期前归还公司前期拨入的的外部贷款1日至10日11日至20日21日至31日合计金额扣除事业部应承担的部门--34、电话费5、税金6、水电费7、归还贷款8、归还个人借款9、管理部门其他费用10、销售部门其他费用11、财务费用12、总经办支出13、培训费本期资金支出合计：-制表：扣除工资及折旧摊销金额外的管理费用审批：4。

资金计划管理制度为规范企业资金的使用，提高资金使用效率和保障公司资金流的通畅，降低资金风险，对资金相关业务做如下规定：一、2015年8月开始资金实行计划管理，即每月资金按上报的资金计划进行支付，超资金计划的资金不予支付，具体要求如下：1、每月8日上午12：00点前，各部门将当月的需支付的资金和回款情况报财务部出纳处。

2、财务将资金计划汇总后报公司经营决策小组审批。

3、经营决策小组根据资金情况安排资金支付顺序，其中银行利息和工资为优先支付顺序。

4、每周一上午12：00点，各公司将本周支付款项报财务部出纳处，由主管财务领导根据经营决策小组批准的资金计划安排支付。

5、非资金计划范围内的资金当月原则不付款。

6、紧急款项和非资金计划内款项需董事长批准后方能支付，每月累计超计划审批次数不超过5次。

7、每周二和周四两天上午为付款日，其中：周四只支付原料款，其他时间不在支付费用。

8、每月财务公布当月资金计划执行情况。

二、企业扎帐时间确定为：1、每月25日，6月和12月扎帐时间为31日。

2、每月25日扎帐后到31日之间停止支付各项费用（6月和12月除外）。

三、资金计划的填写要求资金计划分为三部分上报，第一部分为：采购部上报的物资采购资金计划；第二部分为：各部门的费用类资金计划；第三部分：为销售部门的资金回笼计划。

具体填写要求如下：1、各部门需按标准表格填写资金计划。

2、需通过采购部统一采购的物资，生产部和相关部门必须提前1天将采购计划报采购部，由采购部统一填报资金计划表，主要内容有：生产用直接材料、生产用辅助材料、配件采购和设备采购；3、费用类资金计划中，工资、水电费、社保、福利费、工会经费、电话费、房租及暖气费、食堂和统一采购的办公用品由行政部根据当前需支付的资金额度统一填写。

4、销售部按销售政策和销售计划填写资金回笼计划。

5、月度资金计划和周资金计划表格相同。

6、各部门的资金计划必须由部门负责人签批后上报，电子表和纸质版要求同时报出。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==月度付款计划表的控制要点篇一：工程付款管理规定项目工程付款管理规定1．目的：为了适应公司业务的发展、规范公司项目付款流程，特制定本办法。

2．总则对签定的各类合同，要求公司合约部纳入预算管理、编制合同序号，按合同付款。

主要包括：2．1各类土地付款：如购地款、土地出让金、土地契税、拆迁补偿金、征地手续登记费、大配套费等2．2建安工程费：如地基工程、住宅建安、设备安装、工程监理、水电费、质检费、沉降观测费、工程质量奖励等2．3前期工程费：如三通一平、临水电、临路、方案咨询、勘察、设计、招投标、墙改、人防、施工图审查等2．4基础设施建设费：如供电、供水、煤气、视话、智能化工程费、环卫、邮政、排水、绿化、供热、区内道路费等2．5公用配套设施费：如非经营性公建费、小配套费等2．6销售费用：如广告费、项目推广费、样板间装饰费、产权登记费等。

具体范围以财务部、合约部要求为准。

3．管理规定3．1合同付款预算管理程序3．1．1每月月末，由涉及合同付款的部门（如工程部＼销售部）将下一月度的计划付款情况，包括施工单位，合同编号，合同金额，累计已付款金额，累计已付款比例及本次申请付款金额编制成“月度合同付款计划表”，报合约部进行付款预算项目复合后，报财务部整理工程付款计划，并上报总经理及董事长。

总经理根据资金及工程进度情况合理安排资金，批复月度付款项目及付款计划。

作为合约部及财务部付款审核依据。

以便财务部合理安排资金调配。

保证工程顺利进行。

（见附表1）3．1．2“月度合同付款计划表”由相关负责人、合约部、财务部、总经理共同签字。

3．1．3不包括在“月度合同付款计划表”内的付款项目，需写付款申请，并找总经理及董事长特批。

3．2合同付款管理程序：3．2．1合同付款时必须填制“项目付款单”（见附件2）3．2．2申请合同付款时，“项目付款单”需逐次由经手人、部门经理签字、合约部、财务部复核签字，公司总经理及董事长签字。

编制单位：
XXX 工程资金平衡支付计划表
单位：万元编制日期： 年 月 日 工程项目合同价 万元； 月份业主批复工程计量款 万元，自开工累计计量 万元，累计完成产值 万元。

本期收款万元，自开工累计收款 万元。

截止目前该工程帐上可用资金余额（含本次收款） 万元，本次计划支付 万元，结余 万元。

（有其
项目负责人审核： 项目经营副经理审核： 项目财务负责人审核：
总经济师审批： 总会计师审批： 财务核算部审核：经营成本管理部审核：集团公司总裁审批： 执行总裁审批：。

年度资金计划表篇一：月度资金支出计划表(月度资金预算表)___月资金支出计划表备注：1、本表由各申报部门于每月月末（25号前）向计财部申报，经审批后下达到各部门作为下月资金使用标准，未申报或超期申报的，计财部将不作资金预算安排。

2、本表审批程序：计财部经理——财务总监——总经理——董事长，计划表内资金支出由总经理批准执行，计划表外支出必须经董事长批准方可执行。

篇二：财务月度资金计划表___月资金支出计划表备注：1、本表由各申报部门于每月月末（25号前）向计财部申报，经审批后下达到各部门作为下月资金使用标准，未申报或超期申报的，计财部将不作资金预算安排。

2、本表审批程序：计财部经理——财务总监——总经理——董事长，计划表内资金支出由总经理批准执行，计划表外支出必须经董事长批准方可执行。

篇二：月度资金计划制定流程说明月度资金计划制定流程图说明附件：1.月度资金收入计划明细表2.月度资金支出计划明细表（地产业务）3.月度资金支出计划明细表（其他业务）4.月度日常费用计划明细表 5.月度资产购置计划明细表6.月度资金收支计划汇总表附件1：制表：部门/单位负责人：(如果是单位)财务负责人：附件2：月份资金支出计划明细表（地产业务）年月单位：万元编制单位：注：每月20日前上报单位负责人：财务负责人：制表：篇三：月度资金计划管理办法(1)1目标：规范公司月度资金计划编制及执行。

2适用范围：公司各部门月度资金计划编制、申请、执行。

3部门职责：3.1财务部：负责组织、审核、管控集团公司资金计划的制定与执行；负责制定月度资金计划表的标准格式及内容要求，各部门不得自行更改格式及内容；3.2各中心：制定、报批、执行本中心的资金计划；4工作程序4.1资金计划编制：4.1.1各中心负责人，每月29日（2月份为27日），依据本中心下个月工作计划、预算计划、合同情况，制定当月资金计划表（营销中心还须提报每月的销售策划推广计划）报财务部；4.1.2财务部，每月初（开发每月3日，其他每月8日），负责组织收集、审核各部门月度资金计划，报总裁签批；；4.2资金计划申请、审核4.2.14.2.24.2.3财务管理部负责审核、登记资金计划申请金额；各付款部门安排专人负责本部门的资金计划的制定及报批；资金计划内容包括：有合同资金支出（含合同预付款、已质量验收已结算、已质量验收未结算）和无合同资金支出（开发前期费用、行政人力部分费用，如培训、零星采购等）；4.3资金计划实际执行:4.3.14.3.2资金计划经总裁签批后，各中心严格依据资金计划执行；所有费用报销必须使用真实、有效发票，并填写《费用报销单》（财务中心银行业务费用无需填写）；4.3.3在资金计划范围内：各中心额度会后落实一下；单笔支付额低于1万元（含1万）的资金支付，由经办人---部门负责人---财务主管签字即可拨付；单笔支付额1-5万元的资金支付，由经办人---部门负责人---财务主管---财务负责人签字即可拨付；单笔支付额超过5万（含5万）的资金支付，除上面签字人员外，还必须经总裁签批方可支付。

资金预算月度工作计划（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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****公司
关于编制资金月度计划的规定
为加强公司内部资金控制，更加科学、合理使用资金，最大限度的减少资金占用成本，提高资金使用效率，经公司研究决定，对公司生产经营及新厂基建等的资金使用，实行编制资金月度计划。

公司将按照审定后的月度资金计划支付各类款项，望各相关部门严格执行。

1、各部室在编制月度资金使用计划时，要根据当月实际资金需求、详细列明资金用项、使用范围，不得虚报。

对月度资金计划出现较大差异或遗漏而影响生产、施工又不能说明原因的，公司将追究其负责人责任。

2、各部室应根据下月工作安排编制详细的《部门月度资金计划表》，有部门负责人签字、分管领导审批后，于每月24日前报送至财务部。

3、财务部根据审核后的计划，整理汇总各部室使用月度资金计划，于每月26日前报送总经理、副总经理、财务负责人。

4、财务部将按照经公司总经理审批后的各部室月度资金使用计划，根据公司资金情况，依规定程序予以支付。

5、各部室用款不得超出其当月资金使用计划，由于特殊原因超出的，需书面详细说明理由，经总经理审批后财务部予以支付。

6、各部室申报的资金使用计划当月未使用完的，应说明原因，并不得转移至下月使用。

7、月度终了，财务部应根据实际支付情况填制《资金计划执行情况表》，报送总经理、副总经理、财务负责人。

8、本规定暂试行，自下发之日执行。

14年财务科月度工作计划表以下是本人为大家整理的关于《14年财务科月度工作计划表》文章，供大家学习参考！班主任工作计划| 个人工作计划| 幼儿园工作计划| 健康教育工作计划| 学生会工作计划| 工作总结与计划一、规划科1、积极与省交科院、河海大学联系，按照《宿迁港总体规划》审查意见要求，抓紧修改、完善《规划》文本。

2、加快开展避风港前期工作，积极与淮委、省水利厅和湖滨新城开发区联系，争取早日批复。

3、认真做好迎接省局、市局年度目标考核工作。

二、港务科1、完成洋河滩避风港施工、监理单位合同签订工作。

2、督促县区加快“三项工程”的推进速度。

目前小杨庄码头疏港道路工程完成了招标定标工作，春节后即可进场施工;泗阳港本月完成了码头土方约30万方。

宿豫港交工验收工作因进港道路局部路面质量未达到标准，仍在整改协调中，春节前无法完成。

3、完成了2014年度工作总结及2015年度工作计划。

4、开展了港口冬季安全生产大检查，并形成了专项材料报省局及市交通局安全处。

进行了针对春运期间港口生产安全的检查部署工作，重点加大了对危险品码头的监管力度。

5、完成了诚信交通建设工作意见及规范行政执法自由裁量权相关标准的制定和上报工作，并参加了执法证考试。

6、完成了小杨庄码头《危险货物港口作业认可证》核发工作。

7、完成了两篇信息报送及领导交办的其他各项工作。

三、财务科1、协调骆马湖避风港改建项目省补助资金100万元。

2、完成会计核算、资金管理及会计资料整理报送工作。

3、协调一月份人员经费和专项资金到位，满足春节前后资金支付需要。

4、完成财政局规定的年度财务决算报表报送。

5、完成单位内部资产清查。

四、办公室1、完成市交通局对我局年度工作完成情况考核的资料收集整顿、迎检等工作。

2、完成2011年度对全体人员的年度工作考核测评工作。

3、完成港口局建设诚信交通工作意见并上报市局。

4、完成港口局政府信息公开目录和公开指南的编写工作并报市局。

资金付款流程及计划随着生产经营规模的扩大，资金付款内容日趋复杂，付款金额急剧增加，这无形中加大公司资金管理和运作的难度。

同时由于资金付款涉及面广，不仅面向公司内部各个用款部门，而且还与众多的供应商和客户打交道，各方面处理不好，很容易引起误解，甚至会影响公司形象。

从资产安全和服务好各相关部门及客户和供应商两方面考虑，现根据公司实际情况，本着方便、可行、效率的原则，对付款流程及计划管理作如下规定：1人员组织安排：1.1财务总监从公司宏观角度负责公司资金运作和统筹调度，负责计划的审批和计划外资金的协调和有关批准事项。

1.2资金处负责资金的具体计划安排，具体落实公司资金管理政策，同时负责对各用款部门资金计划员的培训和业务指导。

1.3会计处负责具体实施各种批准的资金计划，办理具体付款事宜，向资金处提供编制计划所需的帐户资金余额及供应商和客户欠款情况。

1.4 各资金用款部门应配备专职或兼职的资金计划员，资金计划员名单应到资金处备案，资金计划员接受资金处业务方面指导，并及时向自己主管领导汇报部门资金落实情况，同时负责客户协调沟通工作。

2 审批内容和审批权限2.1 资金计划的审批资金计划原则分为年度计划、季度计划、月度计划和周计划。

年度计划、季度机化和月度计划是方向目标性计划，但周计划必须是严密可执行的计划。

各种计划必须由各分管副总、财务总监和总经理书面审批，根据需要总经理、分管副总可以书面委托其他处长以上人员代理审批，审批责任由授权人承担。

资金处和相关用款部门才能依据批准的计划严格落实。

2.2 付款审批单计划内资金项目在落实过程中，对于各用款部门按计划提交的付款审批单，总经理和各分管副总不在具体审批单上签字。

但部门业务经办人和部门处长级负责人必须在付款审批单上签字。

财务总监和资金处长须在具体付款审批单上签字，特殊情况财务总监审批签字后，无资金处长签字或者有资金处长签字审批无财务总监及其书面委托人签字审批，付款审批单可直接交出纳办理，事后业务经办人必须补办有关手续。

出纳付款年度工作计划表序言出纳付款是企业财务管理中的一项重要工作，涉及到资金的安全性、准确性以及支付的及时性。

为了高效完成出纳付款工作，提高财务管理的水平和效率，制定一份详细的年度工作计划表是十分必要的。

本文将详细列出一份出纳付款年度工作计划表，以供参考。

一、工作目标1. 提高支付效率：通过优化支付流程和规范操作，提高支付的效率，保证供应商资金及时到账。

2. 确保付款准确性：通过仔细核对付款信息，确保付款金额、帐号和供应商信息的准确性，避免给企业带来财务纠纷。

3. 加强风险控制：建立健全的内部控制体系，提高风险防范意识，避免出现贪污、挪用资金等违法行为。

二、工作内容1. 审核付款申请：a. 对每一笔付款申请进行仔细审核，核对付款金额与合同金额是否一致。

b. 查验供应商的资格证明和相关合同，确保供应商合法合规。

c. 检查银行账户信息和支付通道的准确性，确保付款到正确的账户。

2. 资金预测和预算控制：a. 根据企业经营情况和业务发展需要，进行资金预测和预算编制，确保付款计划与资金状况一致。

b. 做好资金周转情况的跟踪和记录，以便及时获取资金状况信息。

3. 付款操作流程规范化：a. 建立并完善付款操作流程，包括填写付款申请、审核、审批、支付等环节，确保各环节的责任明确和制度规范。

b. 制定相关的制度和流程文件，明确岗位职责，做到各岗位无漏洞，无盲区。

c. 加强培训，提高员工对付款操作流程的理解和执行。

4. 内部控制监督：a. 建立健全的内部控制体系，包括资金管理制度、支付流程规范、审计监督控制等，确保风险的防范和内部控制的有效性。

b. 进行内部审计，检查和监督付款流程的合规性和风险控制情况，发现问题并及时改进。

5. 交流合作：a. 加强与供应商、银行等相关外部合作关系，妥善处理各方利益，确保财务处理的顺利进行。

b. 加强与内部其他部门的协作，及时了解各部门的付款需求，并提供及时有效的付款支持。

三、工作计划1. 月度计划：a. 按月制定付款计划，根据预算和业务需求，合理安排每月的付款工作。

湖北恺盛实业有限公司注：本表一式三份，项目部、成本核算部、财务部各执一份。

×××项目部 2013年3月5日湖北恺盛实业有限公司注：本表一式二份，项目部、财务部各留存一份。

制表人：填表日期：年月日项目经理确认：篇二：财务资金计划表生亿行财团收支计划申报审批表（1-1）部门:营销2010年月25-31日单位：万元部门负责人：年月日生亿行财团收支计划申报审批表（1-2）部门:生产 2010年月25-31日单位：万元部门负责人：年月日生亿行财团收支计划申报审批表（1-3）部门: 行政部 2010年月25-31日单位：万元部门负责人：年月日生亿行财团收支计划申报审批表（1-4）部门: 财务部 2010年月25-31日单位：万元部门负责人：年月日生亿行财团营业收入汇总表（2）2010年月28日财务部门负责人：年月日篇三：资金计划表资金计划表篇四：资金安排计划样本统筹安排资金收支——最大限度降低财务费用财务部2010年调研课题报告如何运作好企业资金，提高资金的使用效率，关系到企业运行成本的高低和效益的好坏，因此,加强资金的管理和控制具有十分重要的意义,它的创新发展将给整个企业经营注入新的活力?近年来,企业资金管理中的问题非常突出,大量的负债资金给企业带来了较好经营效益，同时巨额的财务费用也使得企业财务风险日益增加，而且在经营过程中大量的回款为承兑汇票，在我们瑞丰公司甚至达到了80%以上，承兑汇票变现的难题摆在我们面前，要么到银行变现，要么到期解付但需增加新的资金投入，两者同样要增加利息费用，选择何种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。

由此可见，只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金收支才能实现企业管理创新,推动企业可持续发展?一、统筹安排资金的必要性1、企业供产销环节,是生产经营的主要环节,也是资金运动的主要环节?统筹安排资金,可以合理控制企业的大部分经营活动?因此,必须对全部资金和处于各周转环节的流动资金进行经常性分析,及时掌握资金的使用情况, 统筹安排资金使用，保持企业财务上的流动性,保持企业的可持续发展能力?2、统筹安排资金，加强资金管理和控制,能有效地防止舞弊?在企业生产经营过程中,资金缺乏统筹安排资金，资金的使用没有计划，管理漏洞大，各部门借、挪用是引起各种贪污犯罪的主要原因之一?因此，统筹安排资金，加强资金管理,要求企业制定严格的内部控制制度,保证资金的收入?支出合法合理,从而有效地防止舞弊的发生?3、统筹安排资金,可以更有效地使用资金,提高资金使用效益?企业资金存量应该保持在一个合理的水平上,过多或过少都不合理?过多的持有资金,机会成本增多,是资源的浪费，过少的持有资金,有可能危及企业的正常生产经营?因此,应对资金的使用有一个合理的规划,统筹安排?二、企业资金管理中存在主要的问题1、缺乏资金管理意识?经过多年的市场经济风雨洗礼，目前大多数企业管理者对资金的重要性都有广泛的认同,但是,有些管理者仍然缺少资金时间价值观念和现金流通链的观念,因此企业在统筹安排资金上，不注重资金预算，缺乏详细的资金使用计划，没有系统的财务分析方法,在资金的筹集?使用和分配上缺少科学性,有时企业账面有大量资金，同时在银行有大量贷款每月负担巨额的财务费用；有时由于过度筹集资金使企业陷入负债再负责经营的恶性循环之中,使企业陷入严重的结构性风险中；有时因为流动资金枯竭导致企业资金链条断裂，从而增加企业破产风险?2、信息传递不及时、失真,从而造成企业决策不科学，甚至不合理、不正确，致使资金无法进行统筹安排?信息时代,一个企业获取、传递、整理信息速度和能力，已经(转载于:资金计划表模板)对企业发展产生着不容忽视的影响?但是,目前我国相当多企业内部的信息严重不透明?不对称,传递方法陈旧、速度缓慢，致使财务部门难以获取及时准确的财务信息以至于作出不准确的财务分析，使企业决策者根据这种分析做出错误的决策，导致企业资金使用无法统筹安排、合理配臵，按照决策执行时，有时形成大量资金富余、浪费现象，增加企业财务费用，有时候形成资金紧缺，需要紧急融资，同样造成财务费用的增长?3、监控不力,缺乏事前?事中的严格监督和事后控制?企业资金的流转方向及过程与监督、控制脱节,表现在资金体外循环严重,主要是预付款与应收款的管理不到位，内部生产的各个环节资金占用浪费严重，特别是原材料、备品备件等库存物资的管理上，在事前控制乏力,事中监督落后,事后控制审计走过场,缺乏可行的考核办法?由于企业内部缺乏信息反馈制度,缺乏及时处理沉淀资金的措施,在面对多变的市场时,缺乏应变能力,进而使企业的资金运作越来越紧张,最终导致企业无法正常运营?4、资金分散?使用效率低下?大部分企业在资金使用过程中,集中管理与内部多层次管理机构分散占用的矛盾突出,导致资金使用效率低下?有的企业公司有物资仓库，各个部门还存在部门物资库,资金占用无序,沉淀严重;另一方面又为筹集急需的小额资金而犯难,调剂资金余缺的能力较差,银行贷款余额居高不下,财务费用有增无减?三、统筹安排资金，多措施并举，充分发挥资金效益，降低财务成本1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式为了减少筹资费用，企业不仅要在多家银行间选择条件更优、服务更好的银行；还应该采用长、短贷并存的方式，而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。

一、工作目标1. 确保公司资金安全，提高资金使用效率。

2. 优化资金管理流程，提高资金管理质量。

3. 及时了解国家金融政策，为公司发展提供有力支持。

二、工作内容1. 资金结算（1）严格执行公司资金结算相关制度，办理现金及银行结算业务。

（2）根据公司授权要求、费用报销和收付款审批手续，准确录入收付款结算单据。

（3）编制各类报表，如现金日报、银行存款日报、资金收支日报等。

2. 资金预算与控制（1）根据公司年度经营计划，制定月度资金预算。

（2）监控预算执行情况，对超预算部分进行审核分析，并提出改进措施。

（3）对资金使用效率进行评估，提出优化建议。

3. 资金归集与统筹（1）统筹全国各分子公司资金需求，制定季度、月度资金计划。

（2）及时归集资金，提高资金使用效率。

（3）根据实际情况，下拨资金，确保各分子公司资金需求。

4. 银行账户管理（1）指导新公司办理银行账户开立工作。

（2）审核全国各分子公司所有银行账户开立、注销、信息变更等事项。

（3）定期开展银行账户巡检，确保银行账户规范。

5. 资金支付系统管理（1）负责资金支付系统权限申请、对接集团支付异常申请。

（2）研究系统需求及功能，提高资金支付系统安全性。

（3）定期开展系统巡检，确保资金支付系统规范、安全使用。

6. 资金相关报表合并与分析（1）编制、合并全国各分子公司的资金日报、周报、月报等报表。

（2）分析资金收支情况，及时向管理层汇报资金情况。

（3）提出优化资金管理的建议。

7. 其他工作（1）协助上级领导完成各项工作任务。

（2）参加相关培训，提高自身业务能力。

（3）关注国家金融政策，为公司发展提供有力支持。

三、工作进度安排1. 第一周：完成月度资金预算编制，审核各分子公司预算执行情况。

2. 第二周：监控资金使用效率，提出优化建议；开展银行账户巡检。

3. 第三周：编制资金相关报表，分析资金收支情况；研究系统需求及功能。

4. 第四周：总结本月工作，向管理层汇报资金情况；协助上级领导完成各项工作任务。

___月资金支出计划表备注：1、本表由各申报部门于每月月末（25号前）向计财部申报，经审批后下达到各部门作为下月资金使用标准，未申报或超期申报的，计财部将不作资金预算安排。

2、本表审批程序：计财部经理——财务总监——总经理——董事长，计划表内资金支出由总经理批准执行，计划表外支出必须经董事长批准方可执行。

篇二：《资金收支计划表》培训《资金收支计划表》培训一、编制原则1、“以收定支”原则《资金收支计划表》要求按照“以收定支”原则编制，其实质是要求资金计划要做到“收支平衡、略有盈余”，这也是财务管理的职责之一。

资金收支计划应按照合同约定执行，没有合同的资金收支，不能列入《资金收支计划表》。

从资金收入来源看，为了强化资金计划管理和约束，体现资金计划约束机制和执行刚性，做到资金使用的精细化管理，请你们按集团资金集中管控报表和项目填列“资金计划表”。

2、“收付实现制”原则收付实现制又称现金制或实收实付制，是以现金收到或付出为标准，来记录收入的实现和费用的发生。

按照收付实现制，收入和费用的归属期间将与现金收支行为的发生与否，紧密地联系在一起。

换言之，现金收支行为在其发生的期间全部记作收入和费用，而不考虑与现金收支行为相连的经济业务实质上是否发生。

目前我国预算会计采用收付实现制原则。

我国目前采取收付实现制是与权责发生制两种会计基础，权责发生制强调的是“实质重于形式”；收付实现制强调的是“要有现金流入”。

《资金收支计划表》是反映资金的流入、流出情况的，应以“收付实现制”为基础编制。

企业会计核算采用权责发生制。

企业编制的现金流量表编制基础是收付实现制，而非权责发生制。

二、报表项目调整（一）报表项目的通用性晟茂集团是多元化的业务集团，目前业务范围涵盖建筑施工、安装、装饰、房地产、钢铁贸易、矿产资源开发、典当等业务，因此，《资金收支计划表》的填报项目需要兼顾通用性。

主表《资金收支计划表》和附表4《费用支出明细表》由各单位按照本单位业务范围，选择适用的报表项目填报；附表1《工程施工支出明细表》由建设公司、安装公司、装饰公司按照按照本单位业务范围，选择适用的报表项目填报。

资金付款流程及计划管理制度随着生产经营规模的扩大，资金付款内容日趋复杂，付款金额急剧增加，这无形中加大公司资金管理和运作的难度。

同时由于资金付款涉及面广，不仅面向公司内部各个用款部门，而且还与众多的供应商和客户打交道，各方面处理不好，很容易引起误解，甚至会影响公司形象。

从资产安全和服务好各相关部门及客户和供应商两方面考虑，现根据公司实际情况，本着方便、可行、效率的原则，对付款流程及计划管理作如下规定：1人员组织安排：1.1财务总监从公司宏观角度负责公司资金运作和统筹调度，负责计划的审批和计划外资金的协调和有关批准事项。

1.2资金处负责资金的具体计划安排，具体落实公司资金管理政策，同时负责对各用款部门资金计划员的培训和业务指导。

1.3会计处负责具体实施各种批准的资金计划，办理具体付款事宜，向资金处提供编制计划所需的帐户资金余额及供应商和客户欠款情况。

1.4 各资金用款部门应配备专职或兼职的资金计划员，资金计划员名单应到资金处备案，资金计划员接受资金处业务方面指导，并及时向自己主管领导汇报部门资金落实情况，同时负责客户协调沟通工作。

2 审批内容和审批权限2.1 资金计划的审批资金计划原则分为年度计划、季度计划、月度计划和周计划。

年度计划、季度机化和月度计划是方向目标性计划，但周计划必须是严密可执行的计划。

各种计划必须由各分管副总、财务总监和总经理书面审批，根据需要总经理、分管副总可以书面委托其他处长以上人员代理审批，审批责任由授权人承担。

资金处和相关用款部门才能依据批准的计划严格落实。

2.2 付款审批单计划内资金项目在落实过程中，对于各用款部门按计划提交的付款审批单，总经理和各分管副总不在具体审批单上签字。

但部门业务经办人和部门处长级负责人必须在付款审批单上签字。

财务总监和资金处长须在具体付款审批单上签字，特殊情况财务总监审批签字后，无资金处长签字或者有资金处长签字审批无财务总监及其书面委托人签字审批，付款审批单可直接交出纳办理，事后业务经办人必须补办有关手续。