银行账户管理责任书

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管理信息系统

课程设计

题 目： 银行账户管理系统

院 （系）： 商学院

专 业： 工商管理

学生姓名： 刘 炎

梁堂德

覃海林

指导教师： 董雄报

1 概述 ................................................... 错误!未定义书签。

1.1系统名称及分工..................................... 错误!未定义书签。 2 1.2 项目简介 .......................................... 错误!未定义书签。

2 系统开发计划 ........................................... 错误!未定义书签。

3 系统分析 ............................................... 错误!未定义书签。

3.1 建立新系统的必要性分析 ............................ 错误!未定义书签。

3.2 业务流程分析 ...................................... 错误!未定义书签。

3.3 数据流程分析 ...................................... 错误!未定义书签。

3.4 数据字典定义 ...................................... 错误!未定义书签。

3.5 新系统逻辑模型的提出 .............................. 错误!未定义书签。

ⅩⅩ银行分行大库岗位责任书

一、岗位描述：

一行一库是我行为防范业务风险和操作风险，加强内部控制，减少环节，节约成本，合理安排库存限额和统筹调度资金，提高现金抵用率而制定的一种库存现金管理制度。一行一库岗每日营业结束时将所有柜员尾箱中的人民币及外币现金全部收缴，纳入大库库存后，其他柜员现金尾箱结清为零，一个营业网点只留有一个大库尾箱的管理模式。

二、岗位职责

（一）、一行一库岗位人员必须严格按照《ⅩⅩ银行会计出纳操作及运行管理制度规范》、《银行分行营业网点现金库存限额管理办法》执行。

（二）、每日营业开始，负责将前日收缴的现金封包分配给柜员；估算当日支行现金用量，将超出限额部分本外币上缴分行库管员；日间根据前台柜员业务需要随时解调款；日终将所有柜员现金尾中的本外币全部收缴。

（三）、负责收缴、清点柜员上缴的残损人民币，将整理后的成把残损人民币上缴。

（四）、大库轮休前后，应向固定柜员做好库箱的交接工作。

三、岗位相关业务流程及风险点控制： 操作流程：

（一）、正常工作日营业结束的操作流程：

柜员上缴的成捆现金（符合“五好”钱捆要求），大库须点清大数、卡把后直接交接。成把的钞券，通过不拆把点钞机进行张数的清点，清点无误后交接，由柜员在综合业务系统中发起“柜员间现金调拨”或“柜员上缴现金”交易，大库核对币种金额，输入密码进行账务处理。（成捆、成把的现钞中发现假钞，由封签或腰条上签章的柜员负责）。

（二）、正常工作日次日营业前准备

1、大库的库箱由现金区主管岗负责会同。在开箱时应检查库箱的锁具是否完好，库箱封签是否完好，有无启封的痕迹。在检查无误后，由大库与现金区主管岗一起揭开库箱封签，打开锁具。

2、库箱打开后,检查内袋封签是否完好，无误后将现金从库箱中全部取出放置于桌面上（在摄录像监控范围内），由会同人员对现金进行清点并按实计数，大库同时进行计数；无误后再进行另一币种现金的清点工作，直至所有币种的现金清点完毕，清点完毕后由大库将现金放入库箱中。

银行账户管理办法

一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。

二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。

三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。

四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。

五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。

六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。（具体岗位分工见附表一）

七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。

八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。

九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。

十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。

十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。

十二、其它规定

1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；

1.1 要求

程序运行时，可以由用户选择进行何种操作，用户销户后账号被回收，并且该账号可以继续分配给其它账户，不允许用户透支。开户操作要求输入用户信息后自动获取账号。根据姓名或账号可以进行用户的信息查询，所有的账户信息应存放到一个文件中，可以随时的访问和更新。

1.2 任务

设计一个银行账户管理程序，账户的信息有账号（唯一）、姓名、余额、身份证号码、单位、电话号码、地址等，允许用户进行如下操作：开户、销户、存款、取款、转账、查询，一个用户可以有多个户头，账户的数值没有上限。

2 分析和设计

2.1 系统分析及设计思路

2.1.1类与对象

类是一种复杂的数据类型，它是将不同类型的数据和与这些数据相关的操作封装在一起的集合体。

类的一般形式为：

class 类名

{

protect：

〈保护的数据和成员函数 〉

public：

〈公用的数据和成员函数〉

private：

〈私有的数据和成员函数 〉

}；

对象是运行期的基本实体，它是一个封装了数据和操作这些数据的代码的逻辑实体。

对象的一般格式为：

1 ；

2.1.2 成员函数的实现

成员函数的实现，可以放在类体内，也可以放在类体外，但必须在类体内给出原型说明。放在类体内定义的函数被默认为内联函数，而放在类体外定义的函数是一般函数，如果要定义为内联函数则需要在前面加上关键字inline。

与普通函数不同的是，成员函数是属于某个类的，在类体外定义成员函数的一半形式为：

::()

{

函数体

}

2.1.3 本程序涉及的类—users

根据类的定义：类是一种复杂的数据类型，它是将不同类型的数据和与这些数据相关的操作封装在一起的集合体。本设计的账户信息（姓名、余额、身份证号码、单位、电话号码、地址等）恰好可以定义成一个类—users，伪代码如下：

class users //账户类

{

private :

char id[5]; //账号