2017年上半年宁夏省基金从业资格：投资债券的风险考试题

xx年上半年宁夏省基金从业资格：投资债券的风险试题xx年上半年宁夏省基金从业资格：投资债券的风险试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题1、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A 、股票名称B、股票编号C、股票的记载方式D、股东权利2、下列不属于基金市场服务机构的是__。

A 、基金销售机构B、基金注册登记机构C、律师事务所和会计师事务所D、中国证券业协会3、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。

A 、基金份额是否固定B、法律形式不同C、投资对象不同D、投资目标不同4、首次公开发行股票的定价方式是__。

A 、询价方式B、协商定价方式C、上网竞价方式D、市价折扣方式5、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A 、期权交易B、回购交易C、现券买卖D、信用交易6、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A 、合格境内机构投资者资格的申请及审核B、QDII基金产品的申请及核准C、经营外汇业务资格申请，D、基金份额发售7、下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A 、人员推销B、广告促销C、内部公告D、营业推广8、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A 、债券持有期限B、债券发行期限C、利息转让期限1D、债券有效期限9、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A 、金融股权B、金融期货C、金融互换D、结构化金融衍生工具10、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A 、基金合同B、基金招募说明书C、基金托管协议D、基金年度审计报告11、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A 、证券发行主体的不同B、是否在证券交易所挂牌上市交易C、募集方式的不同D、证券所代表权利性质的不同12、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。

A 、3%B、5%C、10%D、xx年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B、注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C、持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D、最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚33、 __可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。

宁夏省2017年上半年银行从业《个人理财》：债券市场考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、如果借款人出于某种原因(如贷款项目效益较好)提前归还贷款，则因提前还款而产生的费用应由__负担。

A．借款人B．银行C．借款人与银行共同D．借款人与银行协商解决2、对于划分为损失类的贷款，应按贷款余额的__计提专项准备金。

A．20%B．50%C．80%D．100%3、__直接反映了公司经营的变化，对企业产生巨大影响，从而直接关系到贷款的安全。

A．财务状况的变化B．企业决策人行为C．经营观念的变化D．企业决策人行为和经营观念的变化4、1999年2月，中国人民银行颁布了__。

A．《汽车贷款管理办法》B．《汽车消费贷款管理办法(试点办法)》C．《关于开展个人消费信贷的指导意见》D．《中国人民银行助学贷款管理办法》5、下列关于营运资本投资的说法，错误的是__。

A．产生于季节性资产数量超过季节性负债时B．产生于季节性负债数量超过季节性资产时C．通过公司内部融资或者银行贷款来补充的融资D．公司一般会尽可能用内部资金来满足营运资本投资6、根据运作机制，划分的风险预警方法不包括。

A：黑色预警法B：黄色预警法C：蓝色预警法D：红色预警法E：著作权7、贷款合法合规性调查中不包括__。

A．认定借款人、担保人法人资格B．对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性的认定C．对贷款使用合法合规性进行认定D．对借款人、保证人的财务管理状况进行调查8、假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为__。

A．0.05%B．0.04%C．0.03%D．0.02%9、在抵押贷款中，为规避贷款风险，借款人为抵押物办理保险手续的，需以__作为第一受益人。

A．银行B．借款人C．担保人D．公司股东10、可持续增长率是公司在没有增加__的情况下可以实现的长期销售增长率。

宁夏省2017年基金从业资格：股票基金考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础B：客户可得到独立的顾问服务C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本2、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。

A：计划实施概要B：市场营销现状C：市场威胁和市场机会D：目标市场和可能存在的问题3、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B．基金份额净值=基金负债/基金总份额C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额4、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____A：政策风险B：非系统风险C：总风险D：系统风险5、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值B．证券化率C．证券市场指数D．证券种类6、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。

A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%7、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。

A．10%B．30%C．50%D．100%8、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。

A．注册登记机构B．基金管理公司C．托管银行D．基金销售机构9、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__A．承诺利用基金资产进行利益输送B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务10、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

宁夏省2017年上半年基金从业：基金的运作方式考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。

A．购买基金份额的费用不同B．购买基金份额的期间不同C．购买基金份额的金额不同D．购买基金份额的渠道不同2、我国封闭式基金实行__日交割、交收。

A．T+1B．T+2C．T+3D．T+43、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施4、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

A．中国证监会B．各地方证监局C．证券交易所D．中国证券业协会5、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。

A．10日内 B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内6、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有__。

A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B．捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D．任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件7、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。

宁夏省2017年上半年基金从业资格：资本资产定价模型模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。

A．投资损失由基金管理人承担B．享受到专业化的投资管理服务C．用较少的资金进行多样化的资产配置D．基金财产的保管安全有保障2、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。

A．证券交易量标准B．影响证券市场价格标准C．影响投资者决策标准D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响3、久期用来衡量债券的__风险。

A．利率B．信用C．提前赎回D．通货膨胀4、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。

A．每月B．每周C．每三个交易日D．每个交易日5、下列不属于影响金融期货价格的主要因素是____A：现货价格B：要求的收益率或贴现率C：现货金融工具的付息情况D：汇率的变动6、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。

A．股票分红方式B．现金分红方式C．红利再投资D．股票买卖差价7、债券型基金对__的投资者具有较强的吸引力。

A．偏好高风险高收益B．追求短期收益C．追求稳定收益D．追求高收益8、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。

A．股票型基金B．债券型基金C．保本型基金D．混合型基金9、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A：10B：15C：30D：4510、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．现值B．期望价值C．价值总和D．期望价格11、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。

2021年上半年宁夏省基金从业资格：根本面分析考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

本大题共30小题，每题2分，60分。

)1、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____ A：网上认购与网下认购B：集体认购与个人认购C：公开认购与私人认购D：有偿认购与无偿认购2、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化3、久期用来衡量债券的__风险。

A．利率B．信用C．提前赎回D．通货膨胀4、金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量严密相连，具有规那么的变动关系，这表达了金融衍生工具的__。

A．跨期性B．期限性C．联动性D．不确定性或高风险性5、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。

A．基金合同B．基金销售业务流程C．招募说明书D．产品特征6、假设期货交易保证金为合约金额的5%，那么期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。

A．5B．10C．20D．507、直接关系到基金投资者回报的上下与稳定性的有__。

A．基金托管人的资金运作能力B．基金管理人的投资管理能力C．基金代销机构的宣传能力D．基金管理人的风险控制能力8、基金募集期间应披露的信息不包括__。

A．基金合同与托管协议B．基金份额出售公告C．招募说明书D．季度报告9、商业银行超额储藏的持有形式一般不包括__。

A．股票B．基金C．短期国债D．高等级公司债券10、2006年9月发布的____进一步重点标准了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。

A：?首次公开发行股票并上市管理方法?B：?上市公司证券发行管理方法?C：?上市公司收购管理方法?D：?证券发行与承销管理方法?11、基金管理公司的主要业务有__。

2017年上半年宁夏省基金从业资格：证券投资基金试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值B．期望价值C．价值总和D．期望价格2、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2B．3C．4D．53、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行B．保险公司C．基金超市D．独立的投资顾问4、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念B．投资风险控制的情况C．公司合规经营情况D．公司风险控制组织架构情况5、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。

A．1.00B．1.16C．1.23D．1.356、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉B．注册资本C．管理费收入D．员工人数7、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。

A．高于B．低于C．等于D．不低于8、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A．3B．5C．10D．159、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。

A．销售人员持续培训制度B．基金销售业务制度C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度D．档案管理制度10、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。

A．2B．5C．7D．1011、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试12、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。

宁夏省2017年基金从业资格：短期融资券考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险B．债券型基金对利率变动不敏感C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加D．债券型基金有固定的利息收益2、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统B．后台管理系统C．监管系统信息报送D．应用系统的支持系统3、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景B．基金经理从业年限C．基金经理的履历D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况4、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。

A．经营外汇业务资格B．合格境内机构投资者资格C．经营人民币业务资格D．合格境外机构投资者资格5、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B．对基金销售机构日常经营活动的监管C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管D．对基金销售机构基金销售各环节的监管6、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ETF建仓期不超过____个月。

A：3B：6C：9D：127、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____A：反映的经济关系不同B：投资主体不同C：所筹集资金的投向不同D：风险水平不同8、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．拒绝或暂停申购的情形9、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。

2017年上半年宁夏省证券从业资格考试：证券投资基金概述考试题一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、沪深300指数的基点为（）点。

A．100B．500C．1000D．12002、债券交易中，报价是指每__元面值债券的价格。

A．10B．100C．1000D．100003、凭证式债券是（）。

A．具有标准格式实物券面的债券B．债权人认购债券的收款凭证C．利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券D．发行主体为银行或者非银行金融机构的债券4、公司增加或减少注册资本，应由（）做出决议。

A．董事会B．股东大会C．监事会D．全体股东5、__基于群体心理理论与逆向思维理论，旨在解决投资者如何在研究投资市场过程中保证正确的观察视角问题。

A．个体心理分析B．群体心理分析C．有效市场理论D．证券组合理论6、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。

A．上海证券交易所B．上海众业公所C．上海华商证券交易所D．北平证券交易所7、某公司的可转换债券，面值为1000元，转换价格为20元，当前市场价格为1250元，其标的股票当前的市场价格为24元，则该债券转换升水__元。

A．50B．200C．250D．3008、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）方式确定股票发行价格。

A．累计投标询价B．询价C．上网竞价D．协商定价9、股票价格水平现在已成为经济周期变动的（）。

A．先导性指标B．投资指标C．滞后性指标D．同步性指标10、关于套利组合，下列说法中，不正确的是__。

A．该组合中各种证券的权数满足x1+x2+…+xn=1B．该组合因素灵敏度系数为零，即x1b1+x2b2+…+xnbn=0C．该组合具有正的期望收益率，即x1E(r1)+x2E(r2)+…xnE(rn)＞0D．如果市场上不存在(即找不到)套利组合，那么市场就不存在套利机会11、市盈率的计算公式为__。

2017年上半年宁夏省基金从业资格: 基金的信息披露考试试题本卷共分为2大题60小题, 作答时间为180分钟, 总分120分, 80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的, 请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题, 每小题2分, 60分。

)1、债券发行的定价方式以__最为典型。

A. 一般询价方式B. 公开招标C. 上网竞价方式D. 协商定价方式2.我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系, 在总结证券市场发展的经验教训过程中, 确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针, 初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范B．公平、公正、公开、公信C．调整、改革、整顿、提高D．开拓、求实、严谨、效率3.目前, 我国证券市场推出的权证为__。

A．债权权证和股权权证B．其他权证C．债权权证D．股权权证4.____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A: 保护投资者利益B: 保证市场的公平、效率和透明C: 降低系统风险D: 推动基金业的规范发展5.基金____对其资产按规定进行估值。

A: 每日B: 每周C: 每月D: 每季6.基金资产估值的对象是基金所持有的____A: 全部资产B: 全部负债C: 高收益资产D: 扣除负债后的资产7、证券市场的品种结构主要包括__。

A. 股票市场B. 债券市场C. 基金市场D. 衍生品市场8、证券市场的自律性组织有__。

A. 证券交易所B. 中国证监会C. 证券公司D. 证券业协会9、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式, 辅助式B．网上交易, 柜台交易C．人工方式, 电脑自动方式D．银行柜台, 券商柜台10、、假设认为, 当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

A：强势有效市场B：有效市场C：非强势有效市场D: 弱势有效市场11、目前我国的基金会计核算已经细化到__。