“资管最新业态和期货资管优势”专题培训PPT

组合的影响。
风险控制与缓释的策略
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风险分散策略
通过多元化投资，降低单一资 产或行业带来的风险。
止损策略
设定资产价格下跌的阈值，一 旦触及该阈值即进行减仓或平
仓操作。
对冲策略
利用衍生品或其他工具对冲特 定风险。
保险策略
为特定风险购买保险，以转移 风险。
风险监控与报告的流程
实时监控
对资产组合进行实时跟踪，监 测市场和个券的风险变化。
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CATALOGUE
风险管理在资产管理中的应用
风险识别与评估的方法
风险清单法
通过列举可能面临的风 险因素，评估其对资产
组合的影响程度。
压力测试法
模拟极端市场环境，评 估资产组合的抗压能力
。
敏感性分析法
分析单一或多个风险因 素变动对资产组合的影
响。
蒙特卡洛模拟法
基于概率统计方法，模 拟多种风险因素对资产
成功资产管理案例分享
案例一
某基金公司通过有效的资产配置，实 现了年化收益率超过10%的目标。
案例二
某保险公司通过多元化投资策略，成 功降低了投资组合的风险。
案例三
某家族办公室运用海外投资策略，实 现了财富的保值增值。
案例四
某大型企业集团通过资本运作，优化 了资产结构，提高了财务稳健性。
资产管理实践操作流程解析
案例三
案例四
某保险公司投资于高风险资产，导致偿付 能力不足。
某银行在代客理财过程中，未能履行适当 性义务，造成客户损失。
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资产管理的定义
资产管理是指通过专业的投资和理财技能，对客户的资产进行合理配置和运作 ，以实现保值增值的过程。

- 根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续； 1、
- 对客户账户进行管理，控制客户交易风险； 2、 3、未来的投资交易顾问（CTA）、投资咨询业务和境外期货业务等。
ห้องสมุดไป่ตู้
组织架构
1、期货公司应当按照《公司法》的规定设立监事会或监事，切实保障监事会 和监事对公司经营情况的知情权 。 2、期货公司应当合理设臵业务部门及其职能，建立交易、结算、风险管理、 财务等岗位责任制度，对关键岗位及业务实施重点控制，确保前、中、后台 业务分开 。 3、期货公司交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。 4、期货公司应当设立合规审查部门或者岗位，对期货公司经营管理行为的合 法合规性进行审查、稽核。 5、首席风险官是负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况 进行监督检查的期货公司高级管理人员。 6、首席风险官向期货公司董事会负责。 7、期货公司股东、董事不得违反公司规定的程序，越过董事会直接向首席风 险官下达指令或者干涉首席风险官的工作。
期货市场进入金融期货时代
农产品 农产品 4% 4% 外汇 外汇 2% 2% 能源 金属 其它 能源 金属 其他
3% 3% 2% 0% 0% 2%
股指
股指 股指 38% 38%
利率 个股 外汇 农产品 能源 金属 其他
个股 个股 24% 24%
利率 利率 27% 27%
期货公司的职能和作用
• 期货交易管理条例第十八条 期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以自己的名义为客户进 行期货交易，交易结果由客户承担。 • 期货公司的职能和作用
卖1手
合约
期货公司
买1手
客户甲
客户乙
本次讲座的方式
一个简装版的期货交易

资管中心工作职责
6、各种会议的组织与记录工作：做好会议的组织与记录工作，所有会议结 束后半小时内，把会议内容整理电子版发放给丁总，再打印出一份归档 整理；
7、公司所有物资的使用及管理工作：大到公司的车，小到每只笔每张纸的 使用都要做好登记及整理工作，作为成本核算的一部分；
8、公司日常工作的监督工作：例如打扫卫生、晨会及各办公室的卫生保持， 下班后的等及电脑的关闭等；
<（市场最低报价—1000元）×平米数—银行未还> ×60% ～80%
房产抵押业务流程：
A B C D 电话邀约—来访谈判—权属信息—考察—签合同—公正—他项—
放款—后期跟踪—还款—解押
车辆质押：
汽车质押贷款是以借款人或第三人的汽车或自购车作为质押物向 金融机构或汽车消费贷款公司取得的贷款 注：只做五年以内的 车手续：身份证原件、机动车辆登记证书原件、行驶证、购车发 票、保险等买车时的手续
4、 文件的制作与档案的管理工作：上级领导及业务部门所需的制作的一些 文件例如 文档、表格、ppt等及时的做好归纳；公司的来访客户，来电客 户及意向客户与各种合同的归档整理工作，保证公司的文件管理规范不泄 露任何资料
5、 各种会议的组织与记录工作：做好会议的组织与记录工作，所有会议结 束后半小时内，把会议内容整理电子版发放给丁总，再打印出一份归档整 理；
经营场所
借款用途如果要有经营场所一定要 去经营场所考察，包括他的员工及 周边人的咨询
车辆注意 车子的整个全身，车表、里程数、来前车子有损
事项
坏的地方
催账语术
理财语术
招商加盟语术
贷款语术
信贷：
办理过程
1、 每个单签订合同之前需要打印风控报告和信贷报告 2、 待工作人员考察完毕后签订合同：一押房：借款合同，借款人服务

不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制。 坚持积极稳妥审慎推进（过渡期）。
（三）、资管新规
1、监管原则---统一标准、新老划断 2、监管产品及控分层去杠杆 3、监管要求---刚性兑付 4、去嵌套通道 5、规范资金池 6、资金池---产品分类标准 7、合格投资者标准及投资限制
1、监管原则之统一标准机构： 中国人民银行
中国银行保险监督管理委员会
中国证券监督管理委员会
国家外汇管理局
监管原则：
坚持严控风险的底线思维。 坚持服务实体经济的根本目标。 坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结
合的监管理念。 坚持有的放矢的问题导向。重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆
资产管理产品按照募集方式的不同，分为公募产品和私募产品。
资产管理产品按照投资性质的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商 品及金融衍生品类产品和混合类产品。固定收益类产品投资于存款、债券等债权 类资产的比例不低于80%，权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资 产的比例不低于80%，商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例 不低于80%，混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类 资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准。非因金融机构主观因素导致 突破前述比例限制的，金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复 交易的15个交易日内调整至符合要求。
金融机构不得违反金融监督管理部门的规定，通过为单一融资项目设立多只资 产管理产品的方式，变相突破投资人数限制或者其他监管要求。同一金融机构发行 多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产 品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过300亿元。