投行类业务内控经验分享(100分)

内部控制工作经验分享在当今竞争激烈的商业环境中，有效的内部控制对于企业的稳定发展和成功运营至关重要。

内部控制不仅有助于保障企业资产的安全，提高财务报告的准确性和可靠性，还能促进企业运营的效率和效果，确保企业遵守法律法规。

在多年的工作实践中，我积累了一些关于内部控制的宝贵经验，在此与大家分享。

一、建立完善的内部控制体系一个完善的内部控制体系是企业进行有效内部控制的基础。

首先，需要明确企业的战略目标和业务流程。

这意味着我们要清楚地了解企业的长期发展方向以及日常运营中各项业务是如何开展的。

例如，在采购业务中，要梳理从需求提出、供应商选择、合同签订、货物验收、付款等各个环节的流程和职责。

然后，根据业务流程识别潜在的风险点。

风险可能来自内部，如员工的欺诈行为、操作失误；也可能来自外部，如市场变化、供应商违约等。

对于识别出的风险，我们要评估其发生的可能性和影响程度。

在此基础上，制定相应的控制措施。

控制措施可以包括授权审批、不相容职务分离、会计核算、内部审计等。

以授权审批为例，明确规定各级管理人员在不同业务环节中的审批权限，避免权力过于集中或滥用。

二、加强内部控制的执行力度有了完善的体系，如果执行不到位，内部控制也只是纸上谈兵。

为了确保控制措施的有效执行，我们需要加强培训和沟通。

对员工进行定期的培训，让他们了解内部控制的重要性以及自身在其中的职责。

例如，通过培训让采购人员明白如何正确选择供应商，以及在采购过程中需要遵循的审批流程。

同时，建立有效的沟通机制也非常重要。

各部门之间要及时交流信息，避免出现信息孤岛。

比如，财务部门发现某笔采购支出存在异常，应及时与采购部门沟通核实情况。

此外，监督和检查也是必不可少的。

内部审计部门应定期对各项内部控制措施的执行情况进行审计，发现问题及时整改。

对于违反内部控制规定的行为，要严肃处理，以起到警示作用。

三、重视内部审计的作用内部审计是内部控制的重要组成部分，它可以独立、客观地对企业的内部控制进行评估和监督。

证券公司投资银行类业务内部控制指引证券公司的投资银行业务是一项极具挑战的商业活动，有许多风险潜在于其中。

因此，为了确保投资银行业务的安全可靠运行，以及管理财务风险，特设立此《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，旨在规范公司对投资银行业务的特别控制，以及对公司内部控制程序的开发和实施。

首先，证券公司应该建立一套系统性的内部控制程序。

内部控制程序必须是完善的、有效的，具有明确的责任和权限分工，能够有效地防范和避免投资银行业务的风险。

其次，证券公司应该建立财务监管和管理机制，监督证券公司投资银行业务的资金支出，以确保资金的合理使用。

此外，证券公司应该建立内部报告机制，定期及时向公司高级管理层提供关于投资银行业务风险的报告。

此外，证券公司还应当确定客观、可验证的绩效衡量标准，以评估公司投资银行活动的效率和可持续性。

其次，证券公司应当建立严格的审计程序，以审查投资银行业务的设计和实施，及早发现投资银行业务风险，确保公司交易的合规性和风险管理的有效性。

审计程序还应涵盖投资银行业务的定期报告、内部控制和监督过程以及员工道德行为及其他财务报表审计方面的事项。

此外，审计程序还应囊括反洗钱、反腐败等其他规定。

此外，证券公司还应当建立投资银行业务负责人的考核及处罚程序。

证券公司应当根据公司的投资银行业务的风险特性，建立完善的考核机制，对投资银行业务负责人的工作表现进行定期评估，并对其违反法律法规、行业规定及公司内部规定的行为进行处罚。

最后，证券公司应当设立及时、有效的应急预案，以防范公司投资银行业务风险发生及其影响扩大。

证券公司应当制定灵活、合理的应急预案，以确保投资银行业务风险发生时及时有效地控制。

综上所述，有效的内部控制是保障证券公司投资银行业务安全可靠运行，有效管理财务风险的关键。

因此，证券公司必须建立一套完善的投资银行业务内部控制框架，并落实到位，以确保各项业务的安全可靠运行。

银行内控工作心得体会(精品8篇)银行内控工作心得体会(精品8篇)银行内控工作心得体会要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的银行内控工作心得体会样本能让你事半功倍，下面分享【银行内控工作心得体会(精品8篇)】，供你选择借鉴。

银行内控工作心得体会篇1开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。

从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。

在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。

其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

内控学习心得体内控学习心得体会（通用17篇）内控学习心得体篇1一、通过对内部控制的学习，我认为当前内控制度存在的问题有以下三点：1、对内控制度的认识不到位。

有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。

稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。

内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。

风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系。

管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

二、本人的体会1、对内部控制内涵的正确认识。

在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪污舞弊。

直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。

所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。

从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。

2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

内部控制学习心得模板学习内部控制的过程中，我深刻认识到内部控制对一个组织的重要性。

一个有效的内部控制体系可以确保组织的财务报告的准确性，保护组织的资产，预防内部欺诈和误操作，并提高管理效率。

通过学习内部控制的理论和实践，我对内部控制的各个方面有了更深入的了解，并且在实际工作中应用了一些内部控制的方法和技巧。

在此，我将通过以下四个方面来总结我的学习心得。

一、理论学习学习内部控制的第一步是掌握其基本理论。

在学习过程中，我学习了内部控制的定义、基本原则和内部控制的构成要素。

通过学习，我深刻认识到内部控制的本质是一个过程，而不是一种单一的手段，它涉及到组织的各个方面，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及监控等。

我也了解到内部控制的目标是保护组织的利益，并对内部控制的目标进行了详细的分析和讨论。

二、实践经验通过参与实际工作中的内部控制实践，我对理论知识进行了巩固和应用。

在实践中，我运用了各种内部控制的方法和技巧，例如编写控制活动手册、制定审计计划、进行内部审计等。

在实践中，我发现了一些内部控制的问题，并提出了相应的改进措施。

通过实践，我进一步理解了内部控制的重要性和困难之处，并且能够更好地应用内部控制的理论知识。

三、案例分析在学习过程中，我还进行了一些内部控制案例的分析。

通过对一些实际案例的研究，我了解了一些内部控制失效的原因和后果，以及内部控制的改进方法和途径。

通过案例分析，我能够从实际案例中吸取教训，加深对内部控制的理解，并且能够将理论知识更好地应用到实际工作中。

四、总结与展望通过学习内部控制，我不仅对内部控制的基本理论有了更深入的了解，也对内部控制的实践方法和技巧有了一定的掌握。

学习内部控制让我认识到一个有效的内部控制体系对一个组织的重要性，并且能够在实际工作中更好地应用内部控制的方法和技巧。

然而，我也意识到内部控制是一个动态的过程，需要持续不断地改进和完善。

因此，我希望能够不断地学习和提高，进一步增强对内部控制的理解和应用能力，为组织的发展提供更好的支持。

投行类业务内控经验分享(100 分)单选题（共 2 题，每题 10 分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估。

内部控制执行效果评估每年不得少于（）次。

A.1B.2C.3D.4我的答案： A2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，处于后续管理阶段的投资银行类业务，证券公司对外披露文件无需履行内核程序的有（）。

A.受托管理报告B.年度资产管理报告C.持续督导报告D.公司年报我的答案： D2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司担任受托管理人应当经（）审议通过。

A.投行业务委员会B.投行业务负责人C.内核机构D.风险管理委员会我的答案： C多选题（共 5 题，每题10分）1 . 《关于< 证券公司投资银行类业务内部控制指引> （征求意见稿）的起草说明》对当前证券公司投行类业务存在的主要问题进行了梳理总结，包括（）。

A.业务承做管理较为粗放，风险管控让位于业务发展B.对投资银行类业务内部控制的重视不够，内部控制建设良莠不齐C.合规风控对投资银行类业务介入的广度和深度有所不足D.内部控制执行不到位，有效性有待提高我的答案：ABCD2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，以下材料和文件对外提交、报送、出具或披露前，均应当履行内核程序。

（）A.反馈意见回复报告B.发审委意见回复报告C.举报信核查报告D.会后事项专业意见E.对首次申报文件的补充披露我的答案：ABCDE3 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当建立投资银行类业务三道内部控制防线，其中第三道防线包括（）。

A.业务部B.质控C.内核机构D.合规部门E.风险管理部门我的答案：CDE4 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司风险管理部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，具体职责包括但不限于以下内容：（）。

银行内控经验交流发言材料
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！今天我想和大家分享一下我在银行内控方面的经验和心得。

首先，我认为银行内控的核心是风险管理。

作为银行内部的监管和控制体系，内控的目的就是确保银行的经营活动在安全、稳定的状态下进行，以防范和控制风险的发生。

在实际工作中，我们要做好风险识别、风险评估、风险监控以及风险防范等工作，以保证银行的健康发展。

其次，在银行内控工作中，我们要重视审计的作用。

审计是内控的重要组成部分，通过对银行业务和活动的全面检查和评估，发现并纠正问题，提出改进建议，帮助银行管理层了解和控制自己的经营风险。

因此，我们在日常工作中要与审计部门保持良好的沟通和合作，充分发挥审计的作用。

此外，我觉得在银行内控工作中，信息安全是非常重要的一个方面。

随着互联网和金融技术的发展，银行的信息系统面临着更多的安全风险。

我们要建立健全的信息安全管理体系，加强对信息系统的监控和防范，确保客户信息和资金的安全。

同时，提高员工的信息安全意识，加强培训和教育，防止信息泄露和非法操作。

最后，我认为内控工作需要全员参与。

在银行内控的工作中，每个人都是内控的责任人。

无论是高层管理者还是一线员工，
都要履行好各自的职责，积极参与到内控工作中来。

只有通过全员的齐心协力，才能确保银行内控工作的有效性和可持续性。

以上就是我对银行内控的一些经验和心得，希望能够给大家带来一些启示和思考。

谢谢大家！。

C18053S投行类业务内控经验分享证券从业人员远程培训答案90分单选题（共2题，每题10分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，处于后续管理阶段的投资银行类业务，证券公司对外披露文件无需履行内核程序的有（）。

• A.受托管理报告• B.年度资产管理报告• C.持续督导报告• D.公司年报我的答案：D2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司（）部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，牵头业务部门制定存续期项目风险排查方案。

• A.质控• B.内核• C.风险管理• D.合规我的答案：B多选题（共5题，每题10分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司建立投资银行类业务内部控制的目标包括（）。

• A.按照法律法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度开展投资银行类业务，切实保证所有与投资银行类业务相关的管理人员、业务人员和其他人员诚实守信、勤勉尽责• B.建立健全分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的组织体系，形成科学、合理、有效的投资银行类业务决策、执行和监督等机制，防范投资银行类业务风险• C.建立健全和严格执行投资银行类业务内部控制制度、工作流程和操作规范，确信其所提交、报送、出具、披露的相关材料和文件符合法律法规、中国证监会的有关规定、自律规则的相关要求，内容真实、准确、完整• D.提高证券公司经营效率和效果，提升投资银行类业务质量我的答案：ABCD2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，存在下列情形的投资银行类项目应当重新履行立项、内核等内部控制程序：（）。

• A.发行条件发生实质性改变的项目• B.曾被公司立项、内核审议否决的项目• C.向中国证监会和证券交易场所、行业协会等自律组织报送被否决或备案未通过的项目• D.终止审查的项目• E.公司认为有必要的其他项目我的答案：ABCDE3 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，质量控制部门或团队应当认真审阅尽职调查工作底稿，对（）出具明确验收意见。

银行分支行内控合规经验交流材料为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进我行案防工作有效开展，促进我行各项经营活动安全稳健运行，根据《中国银监会办公厅关于印发〈“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案〉的通知》、《XX银行关于下发“内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》要求, 结合支行实际，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。

现将我行案防工作情况汇报如下：一、加强组织领导，强化组织保障为了切实推动案防工作，我行按照上级行的要求，我行成立了“内控和案防制度执行年”活动领导小组，行长为组长，各部门负责人为成员，并明确了各成员的具体工作职责，风险部拟定了执行年活动的实施方案，细化了各阶段的工作任务、开展方法和工作目标，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理、自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

二、坚持制度先行，健全案件防控管理体系首先，我行在分行相关规章制度基础上，结合支行实际，制度相应规定办法，如《XX银行XX支行办公行为规范》、《XX银行XX支行安全保卫实施细则》等较为全面的制度体系。

认真学习XX分行最新修改的《XX银行XX分行公司客户信用到期管理实施细则》、《XX银行XX分行法律审查工作实施细则》、《XX银行XX分行会计责任追究实施细则》、《XX 银行XX分行违规行为处理细则》等一系列加强案防工作的制度办法，细化明确案防职责与纪律要求，有效解决案防工作“为谁做、为何做、如何做”等方面的问题，并大力推动内控制度清理工作常态化。

其次，健全案件防控体系。

进一步深化“全面、全员、全程”内控管理体系建设，搭建由经营部门、条线管理部门与风险管理部共同组成三级风险管理体系，通过联系会议加强协同，推动风险关口前移，及时解决业务发展与风险管理之间的问题，推动案防工作有序顺利进行。

《证券公司投资银行类业务内部控制指引解读》100分1 . 证券公司投资银行类业务内部控制的第二道防线是指（）。

A.质量控制B.内核部门C.项目组、业务部门D.合规部门、风险管理部门我的答案： A2 . 证券公司应当自行或委托外部专业机构对投行类业务内控的有效性进行全面评估，内部控制执行效果评估每年不得少于（）次。

A.1B.2C.3D.4我的答案： A3 . 证券公司应当建立投资银行类终止项目数据库，投资银行类项目终止后，项目组应当将终止项目信息于（）个工作日内报送质量控制部门或团队入库。

A.5B.15C.20D.30我的答案： C4 . 关于证券公司投资银行类业务内核负责人，下列说法不正确的是（）。

A.证券公司应当设置一名内核负责人，全面负责内核工作B.内核负责人不得兼任与其职责相冲突的职务，不得分管与其职责相冲突的部门?C.公司高管是否兼任内核负责人，可由公司根据自身情况自主决定D.如在合规、风险管理等内控部门内部设立常设内核机构的，内核负责人不得由合规、风险管理等内控部门的负责人兼任我的答案： D多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，有效的内核表决应当至少满足（）条件。

A.参加内核会议的委员人数不得少于7人B.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的2/3C.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3D.至少有1名合规管理人员参与投票表决我的答案： ACD2 . 证券公司投资银行类业务内部控制应遵循（）几项基本原则。

A.统一性B.合理性C.独立性D.制衡性E.健全性我的答案： ABCDE3 . 关于证券公司投资银行类业务内核职能机构，下列说法正确的有（）。

A.证券公司应当设立内核委员会作为非常设内核机构B.证券公司应当设立常设或非常设内核机构履行对投资银行类业务的内核审议决策职责，对投资银行类业务风险进行独立研判并发表意见C.常设内核机构可以在公司层面的内部控制部门内部设立，也可以在公司层面单独设立，但应当独立于投资银行业务条线和质量控制部门或团队D.如有必要，证券公司可聘请外部专业人士作为内核委员，参与内核工作我的答案： ABCD4 . 关于证券公司投资银行类业务后续管理阶段的内部控制，下列说法正确的有（）。

内部控制工作的经验做法及取得的成效范文健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。

近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，20xx年内控综合评价首次被评为一类行。

但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。

现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。

一、完善内控主体建设建立内控机制。

要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。

熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。

完善风险识别和评估体系。

要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。

重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。

树立正确的业务发展观。

要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。

建立内控信息联络机制。

要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。

建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题。

重视对管理人员的监管。

要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。

把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。

二、强化内控责任落实加强组织领导。

建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。

投行工作心得第一篇：投行工作心得说起投资银行家的生活，浮现在你眼前的或许是紧张的工作节奏、舒适优越的工作环境和极其丰厚的收入等激动人心的场景。

然而，这并不是他们真实人生的全部。

成功的背后，每个人都倾注了自己的全部精力，付出了异乎常人的巨大努力。

全球金融市场是个充满生机与变化的领域，业内领先者的普遍共性是：精力充沛、热情向上、学识丰富、高度自律与具有极强的自我约束力。

投资银行的职业背景要求以跨国投资银行的证券销售人员为例，他必须每天浏览包括《华尔街日报》（Wall Street Journal）、《财富》（Fortune）、《商业周刊》（Business Week）、《福布斯》（Forbes）等在内的大量专业财经报刊；同时还要关注来自彭博资讯（Bloomberg）、路透社（Reuters）、CNBC和CNN的最新金融报道。

在仔细研读、消化和吸收后，他需要分析出这些新闻将如何影响客户投资组合（Portfolio Holdings）中的资产，将自己对信息的领悟与见解传递给客户。

这种每周平均工作50到90小时、不分昼夜、黑白颠倒的生活几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。

一旦进入这一行，你就必须对自己的生活方式高度自律。

所以，职业银行家应该做好长期奋斗的心理准备，调整自己的生活节奏，尽最大努力获得学习经验，保持坚持不懈的专业精神。

投资银行帮助企业和政府发行证券，帮助投资者购买证券、管理金融资产，进行证券交易与提供金融咨询等服务。

因此，投行从业人员需要极为熟悉欧美国家（尤其是美国市场）的主要经济指标和统计数据的解读及其在投资银行具体行业研究中的应用，包括国内生产总值（GDP）、采购经理指数（PMI）、就业指数、生产者物价指数（PPI）、消费者物价指数（CPI）、零售指数、新屋开工/营建许可、耐用品订单及领先经济指标的含义与分析用途；并对综合产业、房地产、技术、电信、交通、公用事业、银行、能源、原材料和消费品等主要产业部门的推动因素和财务评估方法反应敏锐。

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• A.受托管理报告• B.年度资产管理报告• C.持续督导报告• D.公司年报我的答案： D2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估。

内部控制执行效果评估每年不得少于（）次。

• A.1• B.2• C.3• D.4• A.健全• B.统一• C.合理• D.制衡• E.独立我的答案： ABCDE2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，后续管理阶段重大风险项目关注池名单应定期提交（）。

• A.董事长• B.法定代表人• C.首席风险官• D.合规总监• E.投资银行业务负责人我的答案： CDE3 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，内核表决应当至少满足以下条件（）。

• A.参加内核会议的委员人数不得少于5人• B.参加内核会议的委员人数不得少于7人• C.来自投行业务部门的委员人数不得高于参会委员总人数的1/3• D.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3• E.至少有1名合规管理人员参与投票表决我的答案： BDE4 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司风险管理部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，具体职责包括但不限于以下内容：（）。

• A.对存续期项目风险实行动态监测，对重大风险事件进行评估• B.参与对重大风险事件的处置工作• C.牵头业务部门制定存续期项目风险排查方案，每年对存续期项目开展全面风险排查，并完成排查工作报告我的答案： ABC5 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司建立投资银行类业务内部控制的目标包括（）。

投行业务学习心得体会投行业务学习心得体会深港投行业务培训学习小结（202*年7月26日--8月1日）总行举办的为期七天的“投资银行业务培训班”圆满结束了。

本次培训时间虽然短暂，但我觉得收获很大，深受鼓舞。

作为一名投资银行业务分管经理，深感自身知识的不足和工作的压力，能够参加这次培训，让我感到非常荣幸和及时，同时还伴有一些激动和压力。

在深圳和香港期间，通过考察、学习、研讨，让我进一步认识超前的金融管理体制、先进的经营理念、高效的服务流程和完善的客户维护考核制度对投资银行业务发展的促进作用，不但开阔了视野，也解决了我在工作中遇到的各种问题和困惑，更使我深入理解了营销和服务的深层次内涵，增强了营销服务的理念和意识，学习到了更多的客户服务技巧，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发，同时也对自己的职业目标更加有了信心。

本着互相学习的态度，现将本次学习的心得体会汇报如下：一、发展投行业务是建设银行具有战略意义的重大举措。

投行业务在提高我行业务竞争力，调整我行客户结构，稳定和发展中高端客户，优化收入构成，实现我行向全功能商业银行的转变，有着重要的地位。

理解了总行提出的投行业务“32字方针”的概念和指导意义，以及投行业务的内涵，那就是投行业务的开展体现了一个银行的专业化水平，是维系客户、提高客户质量、改善收入结构、树立商业银行形象的重要工具，能够促进与个人和公司业务的联动发展，并可以在不占用资本金的前提下为银行创造丰厚的业务收入，尤其是在利率市场化进程不断加快的今天，其发展水平的提升对各家商业银行的未来发展都至关重要。

二、加大投行业务培训学习是保证投行业务发展的基础。

投行业务涉及内容非常广泛，专业性强，更新速度快，对人员专业素质要求较高。

我感觉自身对投行业务知识的学习比较缺乏，知识面窄，对理财业务认识较片面，比较粗浅，投行业务的健康快速发展，需要有一支专业的高素质产品经理队伍，投行产品经理的、专业化水平和理念直接影响到客户对银行的信任、对投行产品的认可。

投行培训资料中的内部控制创新在当今竞争激烈的商业环境中，投行作为金融领域的重要参与者，面临着日益复杂的风险和挑战。

有效的内部控制对于投行的稳健运营和可持续发展至关重要。

而在不断变化的市场环境和监管要求下，内部控制创新成为了投行提升竞争力、防范风险的关键所在。

一、传统内部控制的局限性传统的内部控制体系在过去发挥了重要作用，但随着业务的快速发展和市场环境的变化，逐渐暴露出一些局限性。

首先，传统内部控制往往侧重于事后的监督和检查，对于风险的前瞻性预测和防范能力相对较弱。

这使得投行在面对新的业务模式和市场变化时，难以及时调整和应对潜在的风险。

其次，传统内部控制在应对复杂的金融创新产品和跨领域业务时，可能存在制度和流程的不适应性。

由于这些新兴业务的复杂性和不确定性，原有的控制措施可能无法有效覆盖所有风险点。

另外，传统内部控制体系中各部门之间的沟通和协作有时不够顺畅，导致信息传递不及时、不准确，影响了内部控制的效率和效果。

二、内部控制创新的必要性为了克服传统内部控制的局限性，投行需要进行内部控制创新，这具有多方面的必要性。

创新内部控制有助于提升投行的风险管理能力。

通过引入先进的风险评估工具和技术，能够更准确地识别和量化潜在风险，为决策提供更可靠的依据。

适应金融市场的快速变化和监管要求的不断加强。

新的金融法规和监管政策不断出台，投行只有通过创新内部控制，才能确保合规运营，避免遭受严厉的监管处罚。

提高运营效率和竞争力。

优化的内部控制流程可以减少不必要的环节和重复劳动，提高业务处理速度和质量，增强投行在市场中的竞争力。

增强投资者信心。

透明、有效的内部控制体系能够向投资者展示投行良好的治理水平和风险控制能力，吸引更多的投资和业务合作机会。

三、内部控制创新的方向（一）引入先进的风险管理技术投行可以运用大数据分析、人工智能等技术，对海量的业务数据进行实时监测和分析，提前发现潜在的风险信号。

例如，通过建立风险模型，预测市场波动对投资组合的影响，及时调整投资策略。

内部控制学习心得内部控制学习心得4篇当我们心中积累了不少感想和见解时，就十分有必须要写一篇心得体会，这样可以帮助我们分析出现问题的原因，从而找出解决问题的办法。

但是心得体会有什么要求呢？以下是小编整理的内部控制学习心得，仅供参考，希望能够帮助到大家。

内部控制学习心得1学了一段时期的内部控制，通过老师对知识的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。

企业内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。

每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。

以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。

一、通过对内部控制的学习，我认为当前内控制度存在的问题有以下三点：1、对内控制度的认识不到位。

有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。

稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。

内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。

风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

二、本人的体会1、对内部控制内涵的正确认识。

在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪污舞弊。

内控经验交流内控经验交流第一篇：内控经验交流之银行柜面业务风险及其控制内控经验交流之银行柜面业务风险及其控制从复杂性和现实性来看，银行柜面业务已成为风险集聚的“洼地”和源头；从重要性和必要性来看，柜面业务风险已然成为风险控制的重要对象。

柜面业务风险的性质不同于市场风险、流动性风险或信用风险，前者属于操作风险的主要内容，属于纯粹的“无益且有害”风险成本；后者多来自于外部经济环境的不确定性，存在着风险和收益的对偶性和因应关系。

形成柜面业务风险的因素多种多样且具有很强的不确定性和隐蔽性，其产生的原因主要临柜人员的业务操作不当、对相关管理规定的执行力度不强、法律意识和合规意识淡薄等原因所造成的直接或间接的人为性风险。

柜面业务涉及的种类多样，风险覆盖面大，近来银行系统柜面风险所引发的案件层出不穷，涉案的金额也越来越大，给柜员及客户均带来一定程度的负面影响或损失，并随时可能演化成危害银行信用和品牌的舆情风险和声誉风险。

如何做好柜面业务风险控制和管理？目前银行的内控管理分为事前、事中和事后三个层次，建立了横向到边、纵向到底的全面风险防范体系。

从银行所面临的风险现实和管理趋势来看，柜面业务风险管理的目标越来越倾向于事前管理，将风险管理的控制点前移。

前移风险关口，就是从源头抓管理，风险控制的关键点要向前移，风险控制的时间点要向前移，最大程度的控制风险的传递和差变，最大程度的降低风险带来的损失，运用业务流程局部上的加减法，带来内控管理全局上的乘法效应。

如何做好柜面业务风险的关口前移？追本溯源，通过问题因素分析来看，既然柜面业务处理的主体是人，柜面业务风险绝大多数都是人为性风险，那么通过“以人为本”的管理或许能够探索出有效的解决措施。

目前，我们面临的现实是:保存充分、适当的记录，准确、公允地反映企业的交易和事项；2) 合理保证按照企业会计准则的规定编制财务报表；3) 合理保证收入和支出的发生以及资产的取得、使用或处置经过适当授权；4) 合理保证及时防止或发现并纠正未经授权的、对财务报表有重大影响的交易和事项。