华夏银保创业家管理办法基础篇32页

银保日常管理制度银行和保险公司作为金融机构，要确保其日常管理工作的规范性和高效性，需要建立一套健全的管理制度。

本文将从银行和保险公司的角度分别探讨其日常管理制度，以确保其安全性和稳定性。

银行的日常管理制度一、组织架构管理制度银行的组织架构管理制度是确保银行日常运营高效有序的重要工具。

该制度应包括以下内容：1.明确职责分工：银行的各个部门和岗位应有明确的职责分工，确保每个人员清楚自己的职责范围和工作内容。

2.合理设置岗位层级：银行应根据规模和业务量的不同，合理设置不同的岗位层级，确保职位晋升的合理性和公平性。

3.建立流程和制度：银行应建立统一的流程和制度，规范各个业务流程和操作程序，确保工作的高效性和一致性。

二、内部控制制度内部控制制度是确保银行风险管理和内部运营的有效性的重要手段。

该制度应包括以下内容：1.风险评估和控制：银行应建立自身风险评估和控制体系，包括风险分类、风险控制和风险监测等环节，确保风险的及时识别和有效管理。

2.信息安全保护：银行应建立严格的信息安全保护制度，包括网络安全、客户信息保护等方面，确保银行资金和客户的信息安全。

3.内部审计制度：银行应建立内部审计制度，定期对各项业务和流程进行审计，发现问题并及时进行整改。

三、人员管理制度人员管理制度是确保银行人员素质和业务能力的提升的重要手段。

该制度应包括以下内容：1.招聘和培训：银行应建立完善的招聘和培训机制，确保人员素质和业务能力的合理匹配。

2.绩效考核和激励：银行应建立科学的绩效考核和激励制度，鼓励员工积极工作和进一步提升能力。

3.规范职业道德：银行应加强对员工职业道德的培养和引导，确保员工的行为符合法律法规和银行的规章制度。

保险公司的日常管理制度一、组织架构管理制度保险公司的组织架构管理制度是确保保险业务能够顺利运行的重要工具。

该制度应包括以下内容：1.明确业务分工：保险公司的各个部门应根据业务特点和需求，明确业务分工和责任范围，确保业务的高效运行。

银保日常管理制度范例渠道客户经理日常管理暂行规定为加强对渠道销售队伍的管理，经研究，制定如下管理规定：一、渠道客户经理行为准则(一)严格遵守公司的各项规章制度，维护公司的品牌形象，诚信、规范经营。

杜绝销售误导行为，如发生渠道方、客户投诉客户经理销售误导行为，经查实后给予严厉处罚，情况严重者作开除处理。

(二)做好渠道方、客户的日常维护工作，严守公司____，自觉维护公司利益，任何场合都能展示自身良好的形象，不参与任何违法违规的活动。

(三)积极参加公司____的各项会议和活动，如有特殊情况需要事先经领导同意否则计缺席一次，同时贡献员工基金____元。

二、日常活动管理(一)客户经理工作需尽职尽责，合理安排每日的工作时段和工作路线。

渠道部主管负责对所辖客户经理的日常活动情况进行指导、监督和管理。

并负责对客户经理的日常活动进行抽查、通报、考核等。

(二)《客户经理活动日志》是客户经理日常活动的主要管理工具。

客户经理须提前做好次日的工作路线安排，开完早会及时填写工作日志。

没有按时填写或没有填写者，晚夕会或第二天早会站立整个早夕会。

客户经理应确保工作时间安排与工作手册填写基本一致。

如临时有变动，须及时通知渠道不主管。

渠道部主管负责对客户经理的活动情况进行抽查，如发现活动与计划不一致且没有及时通知渠道部主管，每次贡献员工基金____元。

(三)客户经理应保持正常的工作时间，杜绝无故缺勤、旷工等，如遇紧急事务、疾病等特殊情况，可以向相关领导请假。

申请病假的需要提供相关的病____明(如病历、医院开据的假条等)。

除紧急情况外，需要提供的书面假条进行审批。

具体的审批权限如下：2.请假____天以上(含)的，提前____天经总经理同意后，方可请假。

三、各项会议经营(一)会议包括制式会议(早会、夕会)以及不定期会议(部门会议、经营分析会等)。

(二)早会每周一至周五早晨9：____分开始；每周一、三、五下午5。

30为正常夕会时间。

2024银保日常管理制度2024年银行和保险公司日常管理制度第一章总则第一条为了规范银行和保险公司的日常管理行为，保障金融机构的安全运营，维护金融市场的稳定，制定本制度。

第二条本制度适用于所有注册在2024年之后成立的银行和保险公司。

第三条金融机构应当严格遵守国家有关法律、法规和监管机构的规定，加强内部管理，提高风险意识，加强日常监督和管理。

第二章客户管理第四条金融机构应当建立和完善客户管理制度，包括但不限于开户制度、反洗钱制度、风险评估制度等。

第五条金融机构在接受客户开户时，应进行客户身份认证，核实客户的真实身份以及资金来源，并留存相应的证件和资料。

第六条金融机构应当建立客户风险评估制度，对不同客户进行风险评估，并根据评估结果进行合理的风险控制和管理。

第七条金融机构应当建立和实施反洗钱制度，对客户的交易行为进行监测和分析，及时发现和防范洗钱风险。

第三章贷款管理第八条金融机构应当建立和完善贷款管理制度，明确贷款审批流程和要求，并确保贷款审批人员具备相应的资质和能力。

第九条金融机构在贷款审批中，应对客户提供的贷款申请资料进行审查，核实其真实性和合法性，并进行风险评估。

第十条金融机构应当根据客户的还款能力和信用状况，合理确定贷款金额、期限和利率，并与客户签订贷款合同。

第十一条金融机构应当建立贷后管理制度，监督并跟踪贷款的使用情况和偿还情况，及时采取风险控制措施。

第四章投资管理第十二条金融机构应当建立和完善投资管理制度，确保投资活动符合法律、法规和监管机构的要求，保护投资人的合法权益。

第十三条金融机构应当根据自身风险承受能力和风险偏好，制定投资策略和投资限额，并及时跟踪和评估投资的风险和收益。

第十四条金融机构应当建立投资决策制度，明确投资决策的程序和要求，并建立投资决策委员会，对重大投资决策进行审议和决策。

第十五条金融机构应当建立投资风险监控和预警机制，检测和控制投资风险，及时采取相应措施进行风险应对。

2024年银保日常管理制度样本2024年银行保险日常管理制度范文如下：第一章总则第一条为规范银行保险日常管理，加强内部控制和风险防范，提高运营效率和服务质量，制定本制度。

第二条本制度适用于行内所有部门、员工和相关机构。

第三条日常管理包括但不限于流程管理、风险管理、内部控制等各方面内容。

第四条日常管理制度的执行、解释和修改，由相关部门负责。

第五条各个部门应建立健全日常管理规章制度，明确工作职责和流程。

第二章流程管理第六条各个部门应按照规定的工作职责和流程，进行组织、协调和实施工作。

第七条所有工作流程都应建立明确的责任人，并进行跟踪和监督。

第八条各个部门应建立流程管理档案，确保工作流程可追溯和可复现。

第九条各个部门应加强流程的整合和优化，提高工作效率和资源利用率。

第三章风险管理第十条各个部门应建立风险辨识和评估机制，定期进行风险分析和评估。

第十一条风险的应对措施应根据实际情况制定，并定期进行检查和测试。

第十二条各个部门应建立健全的风险管理档案，记录和总结风险管理过程和效果。

第十三条风险管理应注重前瞻性和预警性，及时发现和解决潜在风险。

第四章内部控制第十四条各个部门应建立健全内部控制制度，明确操作规范和权限划分。

第十五条各个部门应建立完善的内部控制制度档案，记录和总结内部控制过程和效果。

第十六条内部控制应包括但不限于人员配备、业务流程、信息系统等方面。

第十七条内部控制应注重持续改进，不断提高内部控制的有效性和适应性。

第五章违纪违规行为处理第十八条对于违纪违规行为，应按照相关规定进行处理，包括但不限于警告、处罚等。

第十九条违纪违规行为的处理程序和范围应符合法律法规和内部规定。

第六章附则第二十条如有不在本制度范围内的事项，应按照相关规定进行处理。

第二十一条本制度于制定之日起生效，有效期5年，过期后如有需要，可进行修订。

第二十二条本制度由相关部门负责解释。

以上是2024年银行保险日常管理制度的范文，具体实施要根据实际情况进行调整和完善。

2024年银保日常管理制度范文第一章总则第一条为了规范银行保险业的日常管理工作，提高业务效率，保障客户权益，加强风险防控，制定本制度。

第二条本制度适用于所有从事银行保险业务的银行和保险公司。

第三条本制度的基本原则是公平、公正、公开、合规。

第四条银行保险业公司应制定详细的操作规范和流程，确保日常管理工作的规范进行。

第五条银行保险业公司应建立完善的内部控制体系，确保日常管理工作的风险防控。

第二章日常管理职责和权限第六条银行保险业公司应设立专门的日常管理岗位，明确岗位职责。

第七条日常管理人员应严格遵守公司制度和规章制度，保守客户信息和商业秘密。

第八条日常管理人员应主动关注市场动态，及时掌握行业新政策和规定。

第九条日常管理人员应定期参加培训，提高专业知识和技能。

第十条银行保险业公司应建立健全的日常管理制度，确保职责和权限的清晰和合理。

第三章业务操作规范第十一条银行保险业公司应制定详细的业务操作规范，确保业务操作的准确和规范进行。

第十二条日常管理人员应按照操作规范进行业务操作，不得违反操作规范进行工作。

第十三条银行保险业公司应建立统一的业务操作平台，确保业务的集中管理。

第十四条银行保险业公司应建立健全的风险防控措施，防范业务操作风险。

第四章客户服务规范第十五条银行保险业公司应建立客户服务中心，提供便捷、高效的服务。

第十六条银行保险业公司应及时了解客户需求，提供个性化的服务方案。

第十七条银行保险业公司应建立客户投诉处理机制，及时解决客户问题。

第十八条银行保险业公司应建立客户保护机制，保障客户权益。

第五章内部控制和风险防控第十九条银行保险业公司应建立完善的内部控制体系，确保内部控制的有效性。

第二十条银行保险业公司应定期进行内部控制自评，及时发现和修复问题。

第二十一条银行保险业公司应建立健全的风险防控措施，确保业务风险的可控性。

第二十二条银行保险业公司应对业务操作过程进行全程监控，确保操作的合规性。

第六章附则第二十三条银行保险业公司应加强对本制度的宣传和培训，确保员工充分理解和遵守。

银保日常管理制度范文第一章总则第一条为了规范银行保险的日常管理，加强对银行保险业务的监管，提高银行保险经营风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督法》和《中华人民共和国保险法》以及其他相关法律法规，制定本制度。

第二条银行保险日常管理制度适用于银行和保险机构从事银行业务以及保险业务的管理活动，包括但不限于资金管理、风险管理、财务管理、内部控制等。

第三条银行保险机构应当建立健全日常管理制度，并进行内部审计和外部审计，定期进行自查和自评等工作。

第二章资金管理第四条银行保险机构应当建立健全资金管理制度，确保资金安全、合理运作、稳定增值。

第五条银行保险机构应当按照法律法规和监管要求，对自有资金进行分类管理。

并根据风险承受能力和盈利能力，合理配置资金。

第六条银行保险机构应当建立资金监控机制，对资金的流动和使用进行跟踪和监测，及时发现异常情况并采取相应措施。

第三章风险管理第七条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，明确风险分类和风险管理职责。

第八条银行保险机构应当建立风险评估和风险控制机制，对各类风险进行评估和控制，并设立专门的风险管理部门负责风险管理工作。

第九条银行保险机构应当建立风险报告制度，每季度向监管部门报告风险情况，并定期组织内部风险评估和应急演练。

第四章财务管理第十条银行保险机构应当建立健全财务管理制度，确保财务信息真实、准确、完整。

第十一条银行保险机构应当按照国家财政部门要求进行会计核算和财务报告，并及时报送相关部门和机构。

第十二条银行保险机构应当建立资金预算和绩效评估制度，合理配置资金，提高绩效水平。

第五章内部控制第十三条银行保险机构应当建立健全内部控制制度，确保业务活动的规范运作和风险控制。

第十四条银行保险机构应当建立内部审计机构，对各项业务活动进行审计，发现问题及时纠正。

第十五条银行保险机构应当建立内部控制审计制度，对内部控制的有效性和运行情况进行审计评估，并定期向监管部门报告。

第六章绩效考核和奖惩制度第十六条银行保险机构应当建立绩效考核制度，对员工进行绩效评估，并将评估结果作为员工薪酬和晋升的重要依据。

2024年银保日常管理制度范本为进一步加强____银保的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，严格执行公司制定的员工手册，提升银保团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定____银保日常管理制度，具体规定如下：一、常规会议制度(一)会议包括：早会、夕会、周例会、月度例会(二)会议时间：早会：8：30－9：00(周一—周五)夕会：17：30－18：00(周一--周四)二次夕会：18：00—18：30(周一－周四)周例会：15：00－17：00(周五)月度例会：月末月初(三)会议要求及流程：1、早会(部门____)(1)天气预报(2)新闻____。

时政要闻、财经及保险方面的新闻。

(3)励志故事。

(4)读书时间(5)专题____：成功经验、技能传授、保险理念以及积极心态等方面的____。

(6)网点拜访：业务员当日的拜访计划并填写工作日志。

2、夕会(部门____)(1)业绩通告：公布当日出单业绩、收单情况以及业绩追踪、各项方案追踪。

(2)政令公布：包括问题件的发放，以及公司各项政策的公布。

(3)填写工作日志(4)拜访问题汇总及问题研讨(5)产品演练：____分钟讲期缴产品。

(6)学习园地：学习公司制度、相关政策。

3、二次夕会(营业部____)(1)重点研讨网点经营中的问题(2)营业部经理专项辅导(3)团队各项工作目标及计划追踪4、周例会(部门____)(1)周经营分析报告(2)主管工作汇报：(需用____制作)包括：当周营业部工作进展，目标达成情况，团队经营得失，下周工作目标及计划，工作需求。

(3)业务员工作汇报：包括。

当周个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下周工作目标及计划。

(4)部门工作汇报：包括。

当周部门业务情况，下周工作重点，总、分公司政令，总、分公司方案宣导追踪、市场动态。

(5)专题培训：(半小时—____小时)(6)读书时间：当周读书感受____5、月度例会(1)月度经营分析报告(2)主管工作汇报：(需用____制作)包括。

银保日常管理制度第一章总则第一条为规范银行保险机构的日常管理行为，保护客户利益，维护金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》和相关法律法规，制定本制度。

第二条银行保险机构应当建立健全日常管理制度，明确各项规章制度，保证日常管理工作能够有序开展。

第三条银行保险机构应当建立内部控制体系，加强对内部风险的识别、评估和监控，做好风险防范工作。

第四条银行保险机构应当加强员工培训，提高员工素质和业务水平，确保员工遵守法律法规和公司规章制度。

第二章组织机构第五条银行保险机构应当设立合规部门，负责监督和管理日常管理工作。

第六条银行保险机构应当设立风险管理部门，负责识别、评估和监控内部风险，保障机构稳健经营。

第七条银行保险机构应当设立人力资源部门，负责员工招聘、培训、激励和离职管理工作。

第八条银行保险机构应当设立业务管理部门，负责业务开展、产品设计和市场营销工作。

第九条银行保险机构应当设立审计部门，负责对机构的经营行为进行审计，及时发现和纠正问题。

第十条银行保险机构应当设立金融科技部门，积极推动金融科技应用，提升服务水平和效率。

第三章业务管理第十一条银行保险机构应当建立健全信息披露制度，及时向客户披露产品信息、服务内容和收费标准。

第十二条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，对风险进行分类，采取相应措施加以防范。

第十三条银行保险机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时处理客户投诉，保护客户合法权益。

第十四条银行保险机构应当建立健全数据管理制度，保护客户数据安全，不得泄露客户隐私信息。

第十五条银行保险机构应当建立健全财务管理制度，规范资金使用和统计报表的编制，确保资金安全和透明度。

第十六条银行保险机构应当建立健全内部审计制度，加强对内部各项业务的监督和检查。

第四章人力资源管理第十七条银行保险机构应当建立员工招聘制度，按照职位需求和条件要求，选拔合格人才。

第十八条银行保险机构应当建立员工培训制度，对新员工进行岗前培训和在职培训，提高员工综合素质。

2023银保日常管理制度范文一、岗位职责及权限分配1.1 岗位职责1.1.1 营业部经理负责营业部日常运营管理，制定并执行年度业绩目标、经营计划及策略，监督和指导下属员工工作，负责业务拓展和客户关系维护。

1.1.2 客户经理负责开展客户维护与管理工作，了解客户需求，提供专业咨询服务，推动客户业务发展，积极开展跨销售。

1.1.3 风险管理部经理负责制定和完善风险管理制度，进行风险评估与控制，监督和指导营业部各个环节的风险管理工作。

1.1.4 合规管理部经理负责制定合规管理制度，监督和指导业务操作过程中的合规风险，提供合规咨询，确保业务合规。

1.1.5 财务管理部经理负责制定财务管理制度，进行预算管理、资金管理、账务核算和财务分析工作，监督和指导财务工作。

1.1.6 人力资源管理部经理负责制定人力资源管理制度，进行招聘、培训、绩效评估、薪酬管理和员工关系管理工作，监督和指导人力资源工作。

1.2 权限分配1.2.1 营业部经理具有制定并执行年度业绩目标、经营计划及策略的权限，负责业务拓展和客户关系维护。

1.2.2 客户经理具有制定并执行客户维护与管理工作的权限，推动客户业务发展，开展跨销售。

1.2.3 风险管理部经理具有制定和完善风险管理制度的权限，进行风险评估与控制工作。

1.2.4 合规管理部经理具有制定合规管理制度的权限，确保业务合规。

1.2.5 财务管理部经理具有制定财务管理制度的权限，进行预算管理、资金管理、账务核算和财务分析工作。

1.2.6 人力资源管理部经理具有制定人力资源管理制度的权限，进行招聘、培训、绩效评估、薪酬管理和员工关系管理工作。

二、日常管理事项2.1 客户管理2.1.1 客户信息管理各个部门要按照相关规定，对客户信息进行分类、整理、存储和共享，并建立相应的保密制度，确保客户信息安全。

2.1.2 客户关系维护各个部门要与客户保持良好的沟通和联系，及时回应客户需求，提供专业咨询服务，并开展促销活动和客户交流活动，以维护和提升客户满意度。

银保日常管理制度范本银行保险日常管理制度第一章总则第一条为规范银行保险机构的日常管理，提高工作效率和服务质量，维护金融市场秩序，制定本制度。

第二条本制度适用于所有银行保险机构的日常管理事务，并且所有员工都应当严格遵守。

第三条银行保险机构宜建立多层次、立体式的日常管理体系，以促进有效沟通和协作，提高整体管理效能。

第四条银行保险机构日常管理应当在法律法规和监管要求的基础上，秉持法制原则，严格遵守职业道德规范，依据风险管理原则，推行科学决策和合理授权制度。

第五条银行保险机构应当重视信息管理和数据保护，合理分工、明确职责，确保信息的安全和机密性。

第六条银行保险机构应当注重人才队伍建设，引进和培养高素质的管理人才，提高员工的专业素养和管理水平。

第七条银行保险机构应当建立健全考核机制，对员工的绩效进行评估，合理分配奖惩制度。

第二章日常管理体系第八条银行保险机构应当建立岗位责任制，明确各岗位的职责和权限。

第九条银行保险机构应当建立健全内部审计制度，对各项业务和风险进行定期检查和评估。

第十条银行保险机构应当建立健全内部控制体系，确保业务操作的合规性和规范性。

第十一条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，按照风险管理原则，科学评估并有效控制各类风险。

第十二条银行保险机构应当建立健全质量管理制度，提高工作质量和服务水平。

第十三条银行保险机构应当建立健全投诉处理制度，及时处理客户投诉，并建立完善的回访制度。

第三章信息管理和数据保护第十四条银行保险机构应当加强对信息系统的管理，确保系统的安全可靠。

第十五条银行保险机构应当制定信息安全管理制度，明确员工的信息安全责任和管理措施。

第十六条银行保险机构应当对重要信息进行分类管理，设立权限管理机制，确保信息不被恶意篡改或泄露。

第十七条银行保险机构应当建立健全数据备份和恢复系统，确保数据的完整性和可用性。

第四章人才队伍建设第十八条银行保险机构应当加强人才引进和培养工作，发掘和培养优秀的管理人才。

银保日常管理制度范文银行保险行业日常管理制度一、员工行为规范1. 员工需严守职业道德和保密纪律，不得泄露客户信息和公司内部机密信息。

2. 员工需遵守工作时间和工作地点规定，不得擅离岗位。

3. 员工需遵守公司规定的服装着装标准，不得出现不当着装和行为。

4. 员工应尊重客户和同事，禁止言行不当、歧视和侮辱他人的行为。

5. 员工需严格遵守公司相关制度和规定，不得擅自改动或违反。

二、客户管理规范1. 员工需准确、真实记录客户信息，不得故意隐瞒或篡改。

2. 员工需及时回复客户咨询，不得敷衍或拖延。

3. 员工需尊重客户意愿，不得推销无关产品或强制交易。

4. 员工需保持客户信息的机密性，不得私自使用或泄露。

三、业务流程管理规范1. 员工需按照公司规定的流程办理业务，不得随意调整或绕过。

2. 员工需认真审核和核对相关材料，以确保业务的准确性和合规性。

3. 员工需提前向上级汇报和征得同意，才可进行特殊业务处理或变更。

4. 员工需保持业务记录完整和规范，不得篡改或故意遗漏。

四、安全管理规范1. 员工需妥善保管公司和客户的财物和文件，不得私自使用或外借。

2. 员工需定期参加公司组织的安全培训和演练，提高安全意识。

3. 员工在工作中需遵守公司的安全操作规程，做好防范和应急措施。

五、违纪处分规定1. 对于违反员工行为规范的行为，公司将视情节轻重，给予相应的处分，包括批评教育、警告、降职、开除等。

2. 对于违反客户管理规范、业务流程管理规范和安全管理规范的行为，公司将根据实际损失情况给予相应的处分，包括警告、罚款、调岗、停职等。

以上制度仅供参考，具体内容应根据不同公司的实际情况进行调整和完善。