下载文档原格式
目录一、新财道在线平台重磅推出 (1)二、新财道在线总体栏目 (3)（一）主要栏目及功能 (3)（二）如何进入功能页面 (3)（三）不同需求用户在使用上的差异 (4)三、主要栏目操作介绍 (6)（一）家庭综合风险测评操作方法 (6)（二）专家远程规划操作方法 (7)（三）在线智能客服 (9)（四）线上客户综合服务 (10)（五）财富学堂：教育课程学习 (12)（六）研究报告 (13)（七）原创图书 (14)⏹新财道在线：家族（庭）综合风险解决&管家服务平台为了更好的服务客户，提升客户服务体验，新财道与国内各领域专家合作，先后开发了“家族综合风险测评”、“财富管理专家线上规划”以及“家族客户线上服务”等多个系统，可以对客户及家族（庭）面临的风险进行线上评估，远程专家把脉，提出初步解决方案，帮助客户进行家族庭）财富的管理与系统规划，并为客户提供家族信托线上查询服务等便利。
如果客户的需求较为复杂，也可以约新财道专家线下咨询，充分沟通。
⏹新财道在线：财富管理机构及从业人员的专业赋能平台2018年，作为资管业务顶层设计的资管新规横空出台，对庞大的资管业务产生了重大而深远的影响。
资管行业不得不直面产品净值化调整、去通道和清理资金池的压力，承受了巨大的冲击。
与此同时，中国迎来史无前例的财富传承窗口期，百万亿级的财富管理蓝海，赛道的广度与深度都远超现有的业务类型。
在这种情况下，银行、券商、信托、保险等纷纷布局财富管理业务，将之作为核心战略业务。
然而转型是艰难而痛苦的。
在宏观经济下行、风险累积加大、刚兑被打破的背景下，产品与服务的销售逻辑发生了根本变化，如何评估筛选出好的产品，打造满足客户需求的服务类型，需要高素质的专业人才、强大的规划能力、流畅的决策运营体系以及科技系统等协同。
近年来，财富管理业在发展过程中，日益暴露出机构的服务边际不足、专业规划缺乏等问题，极大地影响了财富管理行业的发展。
对于从业人员来说，要想服务好高净值客户，除了依靠机构的品牌实力外，还必须转变角色，从产品销售转向买方顾问，做到以客户为中心。
个人理财心得体会（精选9篇）个人理财心得体会篇1理财，首先你明白怎样来“理”，然后才有那个“财”。
学会了理财，才会给你的生活带来可喜的改变。
理财，和你的家庭及其未来息息相关，每一个人都希望通过理财来提高自己的生活水平。
因此，理财关系到你的一生甚至一世，理财与工作、学习、生活一样的重要。
理财要放眼未来，长远打算。
也就是我说的放长线、钓大鱼。
十年前的一次投入，也许十年后才会有收获，这不是危言耸听。
所以理财要避免急躁的心态和短期的行为，以积极、客观的心情，科学、合理的途径，平静、稳妥的技巧。
通过坚持不懈的努力和自己的不断调整优化，在较长时间内获得收益稳定增长和生活保障。
这就是真正的理财。
理财，要从大处着想，小处着手。
今天的一百元也许就是以后的百万;理财，要做长远打算，现在就办。
眼前的一个项目也许就是未来的财富。
不要为一时的亏损而烦恼，不要为短期的无收益而懊丧。
那种急于求成的心理和孤注一掷的方法，是理财现实中的大忌。
有眼前的财富，没有目标，那说明你不会理财，以后就会坐吃山空了。
不争的事实证明，理财要有目标，要有计划，才能尽享理财的长期受益和恒久的快乐。
个人理财心得体会篇2有句名言你不理财，财不理你。
大学生归根结底依然是学生，绝大多数同学在经济上仍旧依赖着家庭，没有独立，手中可供支配的钞票自然不会很多，因此，有些同学就容易产生错误的观念：反正我也没多少钱，根本不必去理财。
于是，没有目的地进行消费，一味地跟着感觉走，往往容易导致花钱如流水，等到没钱用的时候却早已忘记自己的花销去向，这样的例子屡见不鲜，难以尽述。
随着社会进步和经济的发展，出现在我们面前的新生事物越来越多，作为生活在新时代的人，除了学习、工作和生活方式与过去相比发生了重大变化以外，每一个人对自己未来的前景也都提前进行了相应的规划，而实现这一规划的途径－－理财也逐渐成为人们关注的焦点。
个人理财规划虽然称不上是一个新生名词，但是能够对它深入了解或是已经为自己订制了相关方案的人却少之又少。
财务出纳个人述职报告(8篇)财务出纳个人述职报告1各位领导，各位同事，大家好！过去的一年，对我而言，是非常特殊而又有意义的一年，在领导的关心、爱护、支持下，我以高度的责任感，恪守职责，使我迈进人生一个新的里程碑。
现将本人主要工作成绩和体会如下。
一、工作想法、做法及体会1、财务管家，地位重要。
企业管理从通俗上讲，就是协调人、财、物的关系。
财会部门就是企业资金财力的管理部门，相当于工厂的总装车间。
财务信息，是企业经济信息的综合反映，企业越发展，理财越重要。
所以，如何保证企业资金周转正常，运营高效、运转安全和依法办事，企业财务负责人显得十分重要，在企业领导班子中就是具体的资金运作人和理财人。
对下要组织好会计核算，对上要当好领导的助手和参谋，在企业管理中处于十分重要的地位。
2、摆正关系，当好参谋。
我一直注意当好领导的助手和参谋，对于领导的经营决策，我坚持要从财务角度服从命令，听从指挥，同心同德，周密筹划，尽力完成。
3、不说大话，求真务实。
财会工作整天跟数字打交道，通过数字来说话。
数字工作，讲究真实准确，有凭有据，有条有理。
因此，我担任财务负责人多年来，始终坚持实事求是的基本原则，扎扎实实工作，认认真真理财。
用事实说话述职报告，通过会计帐务、会计报表和财务分析等，利用企业财会经济杠杆，向公司领导提供真实可靠的财务信息，反映公司财务状况和经营成果。
4、灵活机动，理财策略。
在社会主义市场经济条件下，市场竞争激烈，瞬息万变，错综复杂，多年来，我在资金收付方面，在与国家财政法规冲突不大的范围内，灵活处理各种会计实际问题，在会计核算方面，灵活运用书本理论知识，既要考虑国家税收法规，又要兼顾公司经济利益。
统筹兼顾，全盘谋划。
特别注意灵活机动，把钱管好，把工作搞活，人尽其才，才尽其用。
尽量多做些有利于公司和员工利益的事。
5、勤奋好学，争当排头。
社会在发展，时代在挑战，知识在更新，所以我随时注意运用当前社会与工作有关的新知识来武装自己的头脑，特别是要注意学习和掌握财务会计税收新知识，跟上社会经济发展的步伐，站在行业队伍的前列，这样才能扬长避短，指挥得当，搞好公司财务管理工作。
事业单位财务工作心得体会【5篇】事业单位财务工作心得体会篇1自从__年进入到了__的大家庭，到现在已有差不多三年的时间，在领导及同事们的帮助指导下，我通过自身的努力，无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到进一步提高。
财务部门作为现代企业管理的核心机构，对从业人员，有很高的素质要求，要具备良好的人际交往能力。
对下要收集财务会计信息，对要汇报财务会计信息，对内要相互配合整理财务会计信息，对外要与社会公众和政府部门搞好关系。
我很荣幸成为__财务部的一员。
我在__部时主要负责。
等工作，后又被调到__负责出纳和会计工作，虽然工作内容不同，但都是需要经常与相关部门和其他人员进行沟通，完成公司与相关部门的业务，工作内容看似简单，但对员工素质以及工作态度要求十分严格，办理业务都需细心谨慎，资料准备齐全;需预见可能出现的状况并能提前应对防患于未然;条理清晰，思路明了，坚持原则以确保公司整体业务能在本环节顺利运转。
在担任此工作过程中历练了我的专业素质，职业操守以及敬业态度。
在我刚刚进入公司的时候，在工作初期我感受到了工作的压力和困难，经常发现自己在工作中走弯路，因对业务不够了解、经验不足导致工作效率低下。
但是，考验的过程也是成长的过程，在遇到挫折时我能不断的总结经验，积极改正，向同事们虚心学习经验技巧;遵纪守法、努力钻研、扎实工作，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作。
在公司领导指导和同事们的帮助下，保证工作的顺利进行，能及时有效提供准确的数据和财务分析以供领导层决策;同时做到自己负责的各种报表按要求填报，不出任何差错。
受公司良好的文化氛围，完善的规章制度和严谨的工作作风带给我的改变，使我能够迅速成长，转变，我获得的不仅是工作能力的提升，更重要的是良好的性格和工作习惯。
在工作中我还有很多方面有待提高，要成为一名优秀的财务人员，除了要具备严谨、正直的工作作风，保证财务信息的及时准确，为决策提供有用信息，还需要具备分析能力，通过财务信息发现问题，解决问题，以保证公司的健康发展。
财务智慧在家庭生活中的应用随着社会的发展和经济的繁荣，人们对财务管理的重视程度也逐渐增加。
而在家庭生活中，财务智慧的应用更是至关重要。
本文将探讨财务智慧在家庭生活中的应用，并提供一些实用的建议和方法。
一、储蓄与投资在家庭生活中，储蓄和投资是财务智慧的基石。
合理的储蓄可以为家庭的未来提供一定的保障，而明智的投资则可以为家庭创造更多的财富。
为了实现这一目标，家庭成员应该制定一份详细的月度预算，合理安排家庭支出，并确保有一定的结余用于储蓄和投资。
此外，家庭成员还可以通过学习投资知识，选择适合自己的投资方式，如购买股票、基金、房地产等，以实现财务增值。
二、消费决策的智慧财务智慧在家庭的消费决策中发挥着重要作用。
在购买商品或服务之前，家庭成员应养成理性消费的习惯，避免盲目跟风或贪图一时的享受而导致家庭财务负担。
在做出消费决策时，可以根据自身的经济状况和需求，制定一个明确的预算，遵循“量力而行、合理消费”的原则，选择经济实惠的产品或服务，并充分比较不同品牌和不同销售渠道的价格、质量和售后服务。
三、债务管理负债是家庭财务管理中的常见问题之一。
在应对债务时，财务智慧更是显得尤为重要。
首先，家庭成员应该尽量避免无谓的借贷，避免将自己置于债务泥潭中。
同时，对于已有的债务，家庭成员应当制定详细的还款计划，按时偿还债务，并尽量避免产生利息和罚款。
此外，如果家庭成员的债务过多或难以偿还，可以考虑借助专业的咨询机构或律师团队，寻求帮助并制定合理的解决方案。
四、风险防范财务智慧也包括将家庭财务风险降到最低。
家庭成员应该根据自身的风险承受能力，购买必要的保险，如人寿保险、医疗保险、财产保险等，以应对不可预见的风险事件。
此外，在投资过程中，家庭成员应该遵循分散投资的原则，将资金分散投资于不同的领域和资产种类，降低投资风险。
此外，定期审查和更新保险和投资计划也是财务智慧的一部分，以确保家庭的财务安全。
五、家庭财务意识的培养在家庭生活中，培养良好的财务意识是财务智慧的基础。
数据显示，2022年下沉人群的可投资金融资产规模有望达到101.7万亿元，互联网理财在下沉人群中的市场规模有望达4.7万亿元。
这体现出中国私人财富管理的广阔市场前景。
秉承“政信为本·服务家庭”的经营理念，聚力打造家庭服务生态圈，提供一站式贴心服务、长情陪伴，致力于成为中国万千家庭的“政管家”……成立7年来，政达集团的客户数量呈现出爆发式增长势头，客户投资咨询服务资产规模年均增长25%，远高于同期市场平均水平。
打造“贴身管家”当今社会，人口老龄化和少子化的问题日趋严重，同时相比于欧美，我国居民的理财知识与欧美相比还有不小的差距，因此，解决财富稳定传承的问题迫在眉睫。
从财富管理的需求与供给来看，我国财富管理行业已迈入高质量发展新阶段，行业“质变”仍在持续。
眼下不仅要解决“如何管钱”的问题，更多的还是为万千家庭提供“专业的、管家式、全生态”的综合咨询服务和终身的财富保障服务，帮助每一个家庭做好财务和财富规划，真正让老百姓更明白、更省心地投资理财。
当前，如何全面提升投资者的满意度和财富幸福感，从而快速占领财富管理的高地是当前整个行业的重中之重。
银行、打造管家式财富管理新模式当财富管理进入“陪伴”阶段，财富管理机构就必须转变业务模式，即从“产品驱动”和“渠道驱动”迈向“客户服务驱动”。
/董峰董峰政达投资咨询集团有限公司总裁Dialogue 面对面46 | 创新世界周刊 | 2022.10Copyright ©博看网. All Rights Reserved.资管、财富管理平台等正摩拳擦掌积极布局，特别是在客户服务提质方面狠下功夫、下细功夫。
作为陪伴式金融服务的探索者，“政管家”模式的特点在于以政策红利为金融服务先导，深度研究中国政策，挖掘红利释放点，为客户提供多种投资咨询服务，更稳更准地为每位适合投资者提供最佳的投资策略和家庭财富规划。
通过透彻推演、深入研究国家战略和政策中的机会，“政管家”可以将国家的财富增长效应映射到每位参与人身上，进一步拉平普通大众对财富管理的“认知差”，让更多的人享受到国家政策红利。
与实现毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明原创性声明本人郑重承诺：所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。
尽我所知，除文中特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。
对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。
作者签名：日期：指导教师签名：日期：使用授权说明本人完全了解大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部内容。
作者签名：日期：学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。
除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。
对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。
本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。
作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。
本人授权大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。
涉密论文按学校规定处理。
作者签名：日期：年月日导师签名：日期：年月日注意事项1.设计（论文）的内容包括：1）封面（按教务处制定的标准封面格式制作）2）原创性声明3）中文摘要（300字左右）、关键词4）外文摘要、关键词5）目次页（附件不统一编入）6）论文主体部分：引言（或绪论）、正文、结论7）参考文献8）致谢9）附录（对论文支持必要时）2.论文字数要求：理工类设计（论文）正文字数不少于1万字（不包括图纸、程序清单等），文科类论文正文字数不少于1.2万字。
理财的心得体会怎么写(精选10篇)理财的心得体会怎么写篇1在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。
这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。
对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。
但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(QDII)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。
有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。
其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。
下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。
既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。
目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。
一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。
与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。
介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。
在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。
那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。
这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。
投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。
这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。
