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阳光人寿保险股份有限公司合规法律培训课件--银保渠道适用阳光人寿保险股份有限公司合规法律培训课件--银保渠道适用合规法律部2010年版什么是合规你的合规职责重要政策分析提示主要内容什么是合规,“金融保险企业及其员工遵守法律、监管规定、行业自律准则，以及企业自己制定的内部规范的总称。
”——巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门从不同的视角来理解合规:静态动态符合法律法规、监管规定和行业准则的公司的内部管理制度和业务流程以及诚实守信的道德准则对合规的内部管理制度和流程的执行合规的范畴合规风险，是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
——《保险公司合规管理指引》(保监发【2007】91号)3, 道德准则1, 国家法律2, 监管规定4,公司规定只有从上至下加强合规意识，建立科学完善的合规内控制度，才能更好地避免合规风险和损失员工合规意识薄弱，销售人员业绩导向可能导致合规风险出现监管处罚、法律制裁合规、内控、管理制度不健全，决策层面合规意识薄弱声誉损失财务损失外部监管环境趋严合规风险合规风险财务损失金融监管部门的罚款;各种诉讼赔偿;律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用; 失去准入资格，丧失巨大的业务机会;股价下跌，融资成本增加;其他的间接财务损失。
声誉损失在监管者面前失去信誉,,引起监管的连锁反应在公众面前失去信誉,,媒体的放大效应在市场投资者面前失去信誉,,投资评级的下降各种声誉风险相互关联造成的放大效应,,从监管处罚的公开到媒体的反应，到市场反应、诉讼导致的声誉风险具有持续性什么是合规你的合规职责重要政策分析提示主要内容合规人人有责阳光人寿整体的合规经营合规部门所有员工合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。
保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。
