银行合规风险管理办法模版

银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法第一章总则第一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称“银行”) 合规风险管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法.第二条本办法合用于银监局辖区各类银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。

金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。

第三条银行合规风险管理评估的总体目标是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合规风险管理状况,及时解决合规缺陷和问题,持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。

第四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。

第五条银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。

第六条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作，并纳入银行合规风险管理计划.银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风险状况等,合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度，每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估.对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开辟，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。

第二章评估程序与要求第七条银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段.第八条评估准备阶段.(一) 银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。

(二)银行应制定评估实施方案，明确评估目的、内容、范围、重点、要求等，全面采集评估期内与合规风险管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。

(三) 银行可礼聘外部机构承担部份内容的评估工作，但银行应监督其评估过程，确保其合规性，并承担其评估结果及相关责任.第九条评估实施阶段。

ⅩⅩ银行分行合规风险管理办法实施细则目录第一章总则第二章合规组织体系第三章合规制度体系第四章合规风险管理基本流程第五章合规风险报告第六章合规文化建设第七章附则第一章总则第一条为有效管理ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行（以下简称省分行）及辖内各分支行的合规风险，促进依法合规经营，实现健康、持续发展，依据《商业银行合规风险管理指引》、《ⅩⅩ银行有限责任公司章程》和《ⅩⅩ银行合规风险管理办法（试行）》，制定本细则。

第二条本细则所称合规，是指省分行及辖内各分支行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本细则所称合规风险，是指省分行及辖内各分支行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本细则所称风险合规部门，是指省分行及辖内各分支行专门负责合规风险管理的部门。

省分行和各市分行为风险合规部门，各县支行为专门负责合规风险管理的部门或岗位。

第三条本细则所称“法律、规则和准则”包括：（一）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则；（二）行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；（三）ⅩⅩ银行的内部规章制度；（四）其他应遵守的规则和准则。

除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。

第四条合规目标是通过建立健全合规组织体系和制度体系，有效识别和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规、安全稳健经营。

第二章合规组织体系第五条建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规组织体系。

第六条合规组织框架和职责（一）高级管理层——省分行行领导高级管理层制定书面的合规政策，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确保风险合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保风险合规部门与各职能部门之间的工作协调；（二）专职组织者——风险合规部门风险合规部门协助高级管理层有效管理合规风险，组织、协调和督促各职能部门履行合规职能；（三）执行者——各职能部门各职能部门负责本部门职责范围内的合规风险识别和管理。

银行合规风险管理办法一、总则二、组织架构三、制度建设四、风险评估五、风险防控六、监督检查七、处罚制度一、总则为了规范XXX的合规风险管理工作，保障银行的合法合规经营，维护银行的声誉和客户利益，制定本办法。

二、组织架构XXX设立合规风险管理部门，负责银行合规风险的管理工作。

合规风险管理部门应当有充足的人员和技术设备，确保合规风险管理工作的顺利开展。

三、制度建设XXX应当建立健全合规风险管理制度，包括但不限于内部控制制度、反洗钱制度、反恐怖融资制度、信息安全制度等，确保各项业务活动的合规性和稳健性。

四、风险评估XXX应当定期进行合规风险评估，发现并识别合规风险，评估合规风险的影响程度和可能性，制定相应的风险应对措施。

五、风险防控XXX应当采取有效措施，防范和控制合规风险的发生，确保各项业务活动的合规性和稳健性。

针对不同的合规风险，制定相应的防范措施和应对措施，并及时更新和完善。

六、监督检查XXX应当定期对合规风险管理工作进行自查和内部审计，发现问题及时整改。

同时，应当接受监管部门的检查和审计，确保合规风险管理工作的合法合规性。

七、处罚制度XXX应当建立健全违规行为的处罚制度，对违反合规风险管理制度的人员和业务活动进行严格处罚，形成有效的震慑作用，维护银行的合法合规经营。

第一章总则合规管理是指企业在遵守法律、法规、规章、行业标准、自律规则等相关规定的基础上，建立健全的内部合规管理制度，开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作，保障企业合法合规经营，维护企业声誉和社会形象，降低合规风险，促进企业可持续发展。

第二章组织与职责企业应当成立合规管理机构或设立合规管理职能部门，负责企业的合规管理工作。

合规管理机构或职能部门应当具备相应的人员、经费、物资等资源，并与公司其他职能部门协调配合，共同推进企业合规管理工作。

合规管理机构或职能部门的主要职责包括：制定内部合规管理制度和规范、流程、标准等；开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作；组织合规培训和宣传教育工作；协调配合内部审计、合规检查、内部控制等工作；协调配合外部监管机构的检查、调查等工作；向公司高层管理者报告合规管理工作情况等。

xx银行合规风险评估实施办法xx总发〔xx〕136号，xx年7月24日印发第一章总则第一条为加强我行合规风险识别和评估工作，规范合规风险评估程序，发挥合规风险评估发现、识别、控制风险的作用，根据《商业银行合规风险管理指引》、《浙江辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见》等规定，特制定本实施办法。

第二条本办法所称合规风险评估是指通过采取一定的方法和程序，识别各类合规风险，评估风险发生的概率和程度，并根据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并采取相应风险控制、消减对策和措施予以纠正的系统性活动。

第三条合规风险评估工作应遵循的原则：（一）统一领导，协调合作。

统一领导是指开展重大合规风险评估事项应在总行高级管理层（以下称高管层）的领导下，合规负责人牵头组织、合规管理部门或内审部门具体实施。

必要时，可聘请外部中介机构进行评估。

协调合作是指合规管理部门与内审部门及其他部门应根据分工，加强沟通协调，密切配合，共同完成评估任务。

（二）独立、客观、正直、公正原则。

实施合规风险评估的机构或组织应当坚持独立、客观的原则；参加评估的人员应遵守诚实、正直、公正的职业操守。

（三）分类评估、条线结合、有所侧重。

合规风险评估应根据业务经营实际和合规风险管理的需要，确定评估的类型、侧重点、条线范围、内容和实施程序，使评估有的放矢。

第四条合规风险评估的目标：（一）确保高管层及时、全面掌握系统内合规风险状况和风险控制等级；（二）提出风险控制的对策和措施，促进合规风险管理机制的完善，提高合规风险管理的有效性；（三）营造合规文化建设氛围，持续改善合规经营环境。

第五条合规风险评估分为日常评估、专项评估和年度评估。

日常评估是指总行部门、业务条线和分支行应根据法律、法规和准则更新情况制定年度评估计划，并对部门规章制度、本条线、本机构业务的合规性开展日常评估。

日常评估根据年初计划组织实施。

专项评估是指总行相关部门和分支行组织对新政策和程序、新产品开发或新业务开展、新客户关系建立以及客户关系性质发生重大变化所产生的合规风险专门进行的评估。

ⅩⅩ银行合规与风险管理报告ⅩⅩ年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。

现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、ⅩⅩ年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。

全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。

二、ⅩⅩ年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。

截至ⅩⅩ年末，全行在岗职工人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设置个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。

本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。

合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。

银行合规管理办法第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。

在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。

第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

第二章董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。

1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。

第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。

本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。

同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。

合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。

第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。

二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。

合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。

2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。

四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。

第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

银行合规制度手册模板第一章：总则1.1 编制目的为了加强银行合规管理，提高经营效益，防范金融风险，根据相关法律法规和政策规定，制定本手册。

1.2 适用范围本手册适用于本银行及其分支机构、部门、分支机构和全体员工的合规管理工作。

1.3 编制原则（1）合法性原则：本手册的内容应符合国家法律法规、政策规定及金融监管要求。

（2）全面性原则：本手册应涵盖银行合规管理的各个方面，确保各项业务合规。

（3）实用性原则：本手册应具备可操作性，便于员工实际操作和执行。

（4）持续更新原则：本手册应根据法律法规和政策变化适时进行修订和完善。

第二章：组织架构与职责2.1 组织架构银行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。

合规管理部门下设合规管理室、合规检查室等职能科室。

2.2 职责分工（1）合规管理部门：负责全行的合规管理工作，制定合规管理制度，组织合规培训，开展合规检查等。

（2）业务部门：负责本部门的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。

（3）分支机构：负责本分支机构的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。

第三章：合规管理内容3.1 法律法规与政策遵守银行及其员工应严格遵守国家法律法规、政策规定及金融监管要求，确保各项业务合法合规。

3.2 内部管理制度银行应建立健全内部管理制度，包括风险管理、财务管理、人力资源管理、信息安全等方面，确保业务运行有序、安全。

3.3 业务流程与操作规范银行应制定完善的业务流程和操作规范，明确业务操作步骤、风险控制点、责任划分等，确保业务操作合规。

3.4 反洗钱与反恐融资银行应严格执行反洗钱和反恐融资法律法规，建立反洗钱和反恐融资内部控制体系，防范洗钱和恐怖融资风险。

3.5 客户身份识别与尽职调查银行应严格执行客户身份识别和尽职调查制度，确保了解客户及其交易的真实性质和目的，防范风险。

3.6 员工行为管理银行应制定员工行为管理制度，规范员工行为，防范员工行为风险。

附件银行法律合规审查管理办法（2023年版）第一章总则第一条为规范XXXX银行（下称“我行”）法律合规审查管理，充分发挥各部门在防范、控制、化解我行经营风险过程中的作用，保障全行法律合规审查工作统一、协调、高效运转，切实维护我行合法权益，有效防范法律合规风险，制定本办法。

第二条本办法所指法律合规审查，分为法律性审查和合规性审查，是指法律合规部门依据国家法律、行政法规、部门规章、地方法规、司法解释（以下简称“法律法规”）以及监管政策等，根据法律合规部门职能以及本办法规定范围和程序，对其他部门送审事项的合法性、合规性进行审查，揭示送审事项法律合规风险，提出法律合规意见的活动。

第三条法律合规审查应遵循以下原则：（一）独立性原则：法律合规职能独立于业务部门，审查意见应以法律法规和监管政策为依据，独立、客观地开展法律合规审查工作，评估、提示法律合规风险，秉持中立、客观。

（二）尽职原则：法律合规审查人员应秉持高度负责精神，恪尽职守，对审查事项尽可能全面、详尽、深入地分析研究，审慎专业地评估并揭示法律合规风险。

（三）务实原则：法律合规审查以防范风险和提升市场竞争力为目标，适应我行业务发展的现实需求，符合法律法规、监管政策变化的要求。

第四条本办法属于“管理办法”，适用于我行法律合规审查工作。

第二章职责分工第五条法律合规部是我行法律合规审查工作的承办和管理部门，职责如下：（一）制订我行法律合规审查制度体系和系统流程；（二）负责对送审部门提交的送审材料开展法律合规审查；（三）对出具的法律合规审查意见承担责任。

法律合规部设审查岗，负责受理法律合规审查材料并开展法律合规审查工作。

法律合规部不对送审事项中的商业条件、业务要素进行审查和判断，由各部门按职责分工负责。

第六条送审部门对送审事项合法性和合规性负首要责任，主要职责如下：（-）提交法律合规部进行法律合规审查前，送审部门应对送审材料进行初审，初审职责由部门兼职合规经理及部门负责人履行，送审部门合规经理出具初审意见后由送审部门负责人审批确认；（二）落实法律合规部出具的审查意见，根据意见修订送审材料；（三）对送审材料中业务合规性、要素准确性以及对法律意见的落实执行情况承担责任；对未经法律合规审查，自行办理的业务和签订的法律性文件承担直接责任。

XX银行合规审核管理办法一、总则第一条为了加强XX银行合规风险管理，确保银行各项业务活动符合国家法律法规、监管要求以及内部规章制度，特制定本办法。

第二条本办法适用于XX银行及其分支机构、控股子公司、关联企业（以下统称“银行”）。

第三条合规审核是指银行对内部控制制度、业务操作流程、风险管理措施、员工行为等方面进行全面、系统的检查和评估，以确保其符合相关法律法规、监管要求和内部规章制度。

第四条合规审核应遵循全面性、独立性、客观性、及时性和公正性的原则。

第五条银行应建立健全合规审核机制，确保合规审核工作的有效开展。

二、组织与职责第六条银行应设立合规审核部门，负责组织、实施和监督合规审核工作。

合规审核部门应具备独立性，直接向银行高级管理层负责。

第七条银行各部门、分支机构、控股子公司、关联企业应积极配合合规审核部门开展合规审核工作，提供相关资料和信息，并对所提供资料和信息的真实性、准确性和完整性负责。

第八条银行高级管理层应充分重视合规审核工作，确保合规审核部门具备足够的资源和权力，以有效开展合规审核工作。

三、合规审核程序第九条合规审核程序包括合规审核计划制定、合规审核实施、合规审核报告编写和合规审核结果处理四个阶段。

第十条合规审核计划制定：合规审核部门应根据银行的业务规模、风险状况和合规要求等因素，制定合规审核计划，明确审核对象、审核范围、审核方法和审核时间表。

第十一条合规审核实施：合规审核部门应按照审核计划开展合规审核工作，通过查阅资料、访谈、实地考察等方式，对银行的各项业务活动进行全面、系统的检查和评估。

第十二条合规审核报告编写：合规审核部门应在审核结束后，编写合规审核报告，对审核中发现的问题和风险进行分析和总结，并提出相应的改进措施和建议。

第十三条合规审核结果处理：银行应根据合规审核报告，制定整改计划，对审核中发现的问题进行整改。

整改工作应由相关部门负责，合规审核部门负责监督整改工作的实施和进展。

四、合规审核方法第十四条合规审核方法包括定性和定量两种方法。

1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法. 第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。

本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。

同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。

合规管理是商业银行一项核心风险管理活动. 第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。

二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉.合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责. 2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理. 四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。

第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

银行合规管理制度XX银行合规管理制度第一章总则第一条为促进本行内部合规管理，增强自我约束能力，维护安全稳健运行，提高合规风险管理水平，实现持续规范发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等法律法规，制定本制度。

第二条合规是指本行及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律准则、本行内部规章制度，以及行业的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。

合规风险是指因本行或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使本行受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

合规管理是指本行制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

对员工的经营管理行为和业务活动应依据本指引实施合规管理。

第三条倡导合规文明，明白树立“合规是发展的基石”、“全员主动合规”、“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造代价”的合规文明理念，将合规目标置于优先位置，倡导诚信、正直的道德准则，培育全体员工的合法合规意识。

第二章目标与原则第四条合规管理的目标是建立合规管理制度，健全合规管理机制，培育合规文化，确保本行依法、合规经营。

第五条合规管理的基本原则：（一）健全性原则。

合规办理应覆盖一切业务、全体员工、一切部门和分支机构，贯串决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）独立性原则。

风险管理部门应当独立于其他部门及分支机构行使职能。

（三）有效性原则。

合规管理应当符合有效性原则，达到科学性、合理性，制定符合监管要求及本行需要的合规管理制度；全体员工和经营管理人员应当严格遵守并维护合规管理制度的有效执行。

（四）发展性原则。

合规办理工作应根据国家法律法规、政策制度等内部环境及本行经营计谋、经营目标、经营条件等内部环境的实际情况，适时进行相应调整和美满。

第三章机构设置及职责第六条由风险办理部门负责全行的合规办理体系，风险办理部门由3人组成。

XXX 农村信用社风险合规经理管理办法第一章总则为加强风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，促进全省农村信用社(含农商银行、合作银行，下同)健康可持续发展，根据《商业银行合规风险管理指引》(银监发[2022]76 号)、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》(银监发[2022]107 号)、《XXX 农村信用社风险合规管理基本制度》(赣农信联社字[2022]61 号)等法规、规章及有关规定，制定本办法。

本办法所称风险合规经理，是指 XXX 农村信用社联合社(以下简称省联社)、各成员行社根据风险合规管理需要，在各部门、各机构配置的专职或者兼职从事风险合规岗位的工作人员。

风险合规经理岗位人员隶属于所在单位，业务接受上级风险合规管理部门的指导。

各单位应保证风险合规经理履职独立性和专业性。

风险合规经理对业务经营管理独立实施风险合规审查、报告，原则上不参预业务经营或者经办前台业务。

第二章岗位配置及职责岗位设置(一)按照全面风险管理的要求，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖” ，在全省农村信用社各条线、各营业网点均设置风险合规经理岗。

未设置独立风险合规部门的成员行社，应明确相应岗位。

(二)成员行社营业网点的风险合规经理岗普通由委派会计兼任，人员充足、规模大的网点可分设。

人员配备(一)风险合规经理可专职或者兼职，并根据业务发展和实际条件，逐步向专职风险合规经理过渡；(二)省联社各部门、直属单位、办事处，成员行社各部门、营业网点均应配备至少 1 名风险合规经理；(三)风险合规部门单设的，其部门人员属专职，人数按辖内员工总数的 1%-3%配备；风险合规部门与其他部门合署办公的，其部门人员属兼职，人数配备参照本条第二款规定执行。

岗位职责(一)具体组织、协调上级风险合规政策和部署在本条线、本机构的贯彻落实；(二)及时报告本条线、本机构的风险合规事件、风险点；(三)汇总、统计、审核本条线、本机构的风险合规管理事件数据信息，并对内、外报送；(四)提供本条线、本机构的风险合规审查和咨询服务；(五)进行本条线、本机构风险合规管理日常指导、督促与培训；(六)具体组织对辖内风险合规管理工作的监督、检查；(七)其他风险合规职责。

工商银行合规三年行动方案模板工商银行合规三年行动方案模板时间范围：2021年-2023年目标：1. 提高合规风险管理的水平，确保业务操作符合相关法规、法律和监管要求。

2. 建立完善的合规管理体系，提升合规文化和风险意识。

3. 推动合规监控和报告机制的建立，加强对合规风险的控制和监测。

策略和重点：1. 建立合规管理体系- 完善内部合规政策和流程，并确保全员知悉和遵守。

- 加强内部合规培训，提高员工合规意识。

- 建立合规风险评估和分析机制，及时识别和管理风险。

- 建立与监管机构的紧密沟通与合作机制，确保及时获取最新的法规和监管要求。

2. 加强合规监控和报告机制- 建立合规监控体系，确保业务操作符合法规要求。

- 强化数据分析和挖掘能力，对合规风险进行有效监控和分析。

- 建立合规报告机制，及时向管理层和监管机构报告合规情况。

- 加强内部合规审计，确保合规政策和流程的有效执行。

3. 加强合规文化建设- 提升员工的合规素养和风险意识，加强合规培训与教育。

- 建立合规奖惩机制，激励员工主动履行合规义务。

- 加强内部沟通与协作，形成共同推动合规的氛围。

- 定期举办合规宣传活动，加强合规文化的宣传和培养。

4. 加强合规技术支持- 引入合规软件和技术工具，提高合规风险管理的效率和精准度。

- 建立合规数据管理和保护机制，确保合规数据的安全性和完整性。

- 加强对新技术和新产品的合规评估和监控。

评估和反馈：1. 每年进行一次合规风险评估，及时发现和解决合规风险。

2. 定期向管理层和监管机构报告合规情况，接受监管机构的监督和指导。

3. 对合规工作进行定期评估和反馈，不断改进和完善合规管理体系。

以上是一个工商银行合规三年行动方案的模板，具体实施方案需要根据具体情况进行调整和完善。

合规报告管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx年06月01日目录修改与审批记录..................................................................................... 错误！未定义书签。

第一章总则 . (2)第二章组织职责 (3)第三章报告范围 (4)第四章报告种类 (5)第五章报告内容 (6)第六章报告路线 (7)第七章奖励与处罚 (8)第八章附则 (9)附件： (9)附件1.《银行综合合规报告》(参考) (9)附件2.《银行专项合规报告》（参考） (12)第一章总则第一条为提高银行（以下简称“本行”）合规管理水平，及时掌握突发合规风险事项并进行及时有效处理，切实防范和化解各类合规风险，规范合规风险信息的归集，明确、清晰报告路线，加强信息沟通和上下层级间联动，根据中国银监会《商业银行合规风险管理指引》等法律法规及本行相关管理制度，特制定本办法。

第二条本办法所称合规风险事项，是指银行发生违规事项或因违反法律或监管要求而可能受到处罚或制裁，遭受资产或声誉等方面损失的风险事项。

第三条合规风险的报告，应遵循以下原则：（一）主动性原则。

全行员工都应具备主动合规的意识，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，并自觉报告可能或已经发生的合规风险事项；（二）预警性原则。

在发生合规风险事项前，对潜在的风险或风险苗头，应在事前给予提示并及时采取防范措施，控制风险的发生或扩大；（三）及时性原则。

发生合规风险事项，应及时调查核实，在规定的期限内向报告，及时采取措施化解风险，减少损失；（四）真实性原则。

合规风险事项报告应客观、真实、准确地反映所发生的合规风险事项状况，不得隐瞒或故意掩饰；（五）保密性原则。

合规风险事项是本行的机密，相关人员应严格履行保密义务，严禁将合规风险事项及处理情况透露给本行内与此项工作无关的人员或本行外人员。

银行全面风险管理办法第一章总则第一条为贯彻公司合规稳健经营理念，推进公司可持续发展战略，将公司经营风险控制在可控范围之内，确保公司各项业务持续、稳定、健康发展，推进公司经营管理目标和战略规划的实现。

根据中国银行业监督管理委员会颁布的《贷款法》、《贷款公司管理办法》、《贷款公司集合资金贷款计划管理办法》、《贷款公司净资本管理办法》等法规、政策，结合本公司发展实际，特制定本办法。

第二条公司风险管理的总体思想是：追求稳健，以适度承担风险获得适中的回报；反对不计风险盲目追求高收益的激进经营行为；果断把握较低风险较高收益的市场机会，实现业务拓展与风险控制的平衡。

第三条公司风险管理的目标是建立与公司业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的风险管理体系，树立风险管理理念，确定有效的风险管理政策，制订详实的风险管理制度，建立全面的风险管理程序，及时识别、计量、监测和控制各类风险。

风险管理体系应包括如下基本要素：（一）董事会和高级管理层的有效监控；（二）完善的风险管理政策和程序；（三）完善的风险识别、计量、监测和控制程序；（四）完善的内部控制和独立的外部审计；（五）适当的风险资本分配机制。

第四条风险管理的具体要求是：（一）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司内部管理规定，倡导规范运作、稳健经营的企业文化；（二）创建与公司发展相适应的风险管理机制，支持公司可持续发展战略，在有效风控的同时兼顾效率、价值的均衡，实现资源的最优配置，确保贷款受益人的合法权益最大化、公司价值的最大化；（三）不断提高经营管理水平和风险管理能力，降低公司经营目标实现过程中的不确定性，支持业务拓展和创新，保障公司的经营目标的实现；（四）保证公司贷款资产、固有资产的安全完整及业务信息的保密性；（五）维护公司的良好形象，创建“诚信为本，客户至尊”的信誉法人机构和知名品牌。

第五条风险管理工作应遵守以下原则：（一）全面性风险管理应覆盖贷款、固有资产全部业务；贯穿事前、事中和事后全业务流程和操作节点；调动公司全员主动风控意识，提供风控能力，将风险理念渗透到各岗位。