太保基本法

太平人寿保险有限公司 银行保险业务人员管理办法(试行版)太平人寿保险有限公司银行保险部二零零八年四月目 录第一章 总则 (3)第二章 管理架构和工作职责 (5)第三章 人事管理 (8)第四章 日常管理 (11)第五章 薪资管理 (14)第六章 考核管理 (21)第七章 附则 (26)第一章 总则第一条 为推动我司银行保险业务健康、有序、快速发展，规范管理架构，明确各级业务人员的权利与义务，持续提高银行保险业务品质与经营绩效，特制定本办法。

第二条 本办法所称“银行保险业务”，是指由银行、邮政等金融机构与保险公司合作，共同向客户提供保险产品和服务。

第三条 本办法所称“银行保险业务人员”，是指通过招聘程序并培训合格，与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营与客户服务的人员。

第四条 业务人员职级分为客户经理、营业部经理和渠道经理三阶。

第五条 客户经理级别分为见习客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理五级。

第六条 营业部经理级别分为见习营业部经理、营业部经理和高级营业部经理三级。

第七条 渠道经理级别分为见习渠道经理、渠道经理和高级渠道经理三级。

第八条 营业部经理和渠道经理由公司任命产生。

第九条 各级业务人员的考核与薪资以初年度服务津贴（简称FYC）为基础，FYC 为初年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积。

第十条 综合考评由分公司根据相应管理要求自行制定，但考评项目中必须包括专业考试(含代理人资格认证考试和各职级晋升考试) 、差勤管理、活动管理、品质管理等方面。

第十一条 各级业务人员考核期分别为：见习客户经理以三个月为单位实行滚动考核；见习以上客户经理和营业部经理考核期为一个季度，如考核时间不足两个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过两个月，当季以天数占比制定标准进行考核；渠道经理考核期为半年，如考核时间不足三个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过三个月，当季以天数占比制定标准进行考核。

季度业务奖金：服务津贴：优质续保奖：各个职级福利保障：基本法【2009】的丰厚利益资深经理★★★★★★★★★★★★★★★★16督导★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★21资深督导★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★21见习怎样转正转正的标准有两个：第一，三个月内完成FYC2100元且保单6件，短卡两张；第二，六个月内完成FYC3150元且保单9件,达成其中任何一个标准即可转正，短卡4张。

增员奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300）×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5%正式职级以上，除享受增员奖之外，又享有辅导奖辅导奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300）×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5%正式业务员怎样维持3个月FYC1350元且保单6件；（备注：正式业务员增员的新人,前6个月内的FYC可按30%折算回计到增员人维持考核,最高可回计维持标准的50%.）正式业务员怎样上高级专务、资深专务和主管6个月FYC13200元，个人继续率80%；3个月FYC13200元，个人继续率80%；6个月FYC13200元，累计增员3个正式业务员，2个必须为直接增员，个人继续率75%；专务的维持标准是高级专务，3个月FYC3600元，个人继续率75%；资深专务，3个月FYC7200元，个人继续率75%；主管的维持标准是个人3个月FYC2025元，室3个月FYC9000元，正式业务员2人，室继续率65%；室管理津贴：（每月室FYC3000以下部分%/%/%；每月室FYC3000以上部分25%/27%/29%；）X 业务室标准个体调整系数业务室标准个体调整系数:一、同时满足以下两个条件的业务室，个体调整系统取值为(1)、业务室标准业务员在6个或6个以上(2)、业务室当月标准业务员占比达到或超过45%二、有以下两种情况之一的业务室,个体调整系统取值为（1）、业务室当月标准业务员在2个或2个以下（2）、业务室当月标准业务员占比等于或低于15%除以上两类外，其余业务室的标准个体调整系数的取值为1。

保险公司基本法
保险公司是一家特殊的金融机构，起源于欧洲的17世纪，在西
方国家的保险公司，具有较强的信用能力、经济稳定性和投资实力，拥有较高的服务质量和竞争力。

此，保险公司的法律法规被视为保险公司发展的基础，极大地影响着其发展的方向和质量。

上全球经济的发展，保险公司的规管也受到了更多的重视。

保险公司基本法主要有以下几点：
首先，保险公司必须遵守法律法规，由其所开展的业务必须合法合规，同时受到国家监管机构的监督。

其次，保险公司的经营规定要明确，包括财物的流动和管理、会计核算以及财务报表的报送等；同时要大力保护保险客户的合法利益，提供公平、公正、安全的保险保障服务。

再次，保险公司一般要经过信用评估，该评估是衡量保险公司财务状况及保险业务能力的重要条件之一。

此，信用评估是衡量保险公司信用能力的重要参考，保险公司在开展业务前应当提供信用评估报告。

最后，保险公司还需要建立健全的内部控制体系，以确保业务的合规性和财务的准确性。

除此之外，为了确保保险公司的可持续发展，还应当充分尊重保险职业的基本原则，遵守诚实、勤勉、合作、守信等专业精神，在经营活动中推行诚信原则，维护投保人的合法权益。

以上就是保险公司基本法的要点，通过对这些基本法的学习和了
解，可以使保险公司的业务运作更加规范合规，提高其服务质量和保护客户权益的能力，进而有助于其健康发展。

附件一：基本法完善的背景及目的2002版基本法下发执行以来，我司个人寿险业务发展和营销队伍建设取得了显著成效，全司的营销管理工作也逐步走向正规化、专业化。

但随着《保险法》在2002年的修改，以及各地监管部门逐步加大对个人代理人持证上岗的监管力度，对我司的个人代理人管理工作提出了更高的要求。

同时，随着2002版基本法的深入执行，在制度设计本身与操作方面存在的不足也有所凸现，造成基本法本身的优势未充分发挥。

一、法律、监管环境变化对个险工作的影响在2002年10月《保险法》的修改中，关于“表见代理”等内容，强化了保险公司对保险代理人的管理责任，对保险代理人的展业行为提出了明确的规范要求。

这些调整实际上是对各寿险公司在加强业务人员服务品质、规范业务人员展业行为方面提出了更高的要求。

自2002年下半年以来，各地保险监管部门对持证上岗问题的监管日趋严格，对我们的增员选才和考证培训工作提出了更高的要求，同时，对实现有效人力增长的目标提出了新的挑战。

二、基本法存在的不足（一）设计本身的不足之处，主要有以下三项：1、人均机制未予强化，主要是组织收入的取得条件中未含人均指标要求。

在人力规模扩张、间佣成本增加的同时，团队人均产能未能得到有效提升。

2、考核机制不完善，优胜劣汰、促进团队新陈代谢的作用不明显。

对团队自我经营、自我管理、自我发展的引导力不强。

3、部分项目设臵超前，与队伍现状不匹配，增加了支出而未达效果。

如绩效、差勤超额。

（二）管控工作的不足之处，主要有分为两类：1、在费用管控上，部分项目无法适应各地队伍现状及市场差异化的情况，易导致费用支出不平衡。

2、在操作管控上，对一些项目因无法及时、全面掌握团队实际信息，从而不易做出准确判断，对一些不符合基本法规定的非正常操作难以做到即时控制。

三、基本法完善的目的法律政策和监管环境的变化要求我们进一步完善营销管理制度；同时基本法在内容和操作流程上也确实存在需要完善的部分。

总公司营销部营销员管理规定（修订版）泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。

第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。

第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。

营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。

第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。

第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。

营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。

营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。

下设营销员管理处、营业部、营业组。

组织框架如图所示。

第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。

管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。

第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。

营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。

第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。

营业组长由见习业务主任（TAS）以上职级各级业务主任担任。

保密收入项目调整考核制度调整其他调整注：具体内容以文件为准收入项目调整－见习业务员新保佣金新保佣金按见习期佣金率发放。

见习期佣金率＝标准佣金率×80%转正考核期内，超晋升指标部分按标准佣金率计发，并计入FYC。

80%在考核期内发放并计入发放月的FYC，20％在转正第一月补发并计入FYC既达3月累计指标，又达6月累计指标的，补发的就高原则入司三个月内转正，可领取转正津贴，标准为650元。

仅适用于3月26日以后入司的业务人员，老人和降级人员不适用内容：2003年6月底前降为见习业务员且未重新转正的，则从7月份起新保佣金按见习期佣金率计发。

2003年7月后降为见习业务员的，自次月起新保佣金按见习期佣金率计发。

2003年3月26日前入司的见习业务员，6月底前未转正，则从7月份起新保佣金按见习期佣金率计发。

计算各类间接佣金和考核指标，涉及的见习业务员FYC应按实际发放的新保佣金计（包括转正当月超考核指标补发的部分）。

计算业务人员实发新保佣金时，以结算月末的职级确定是否按见习期佣金率。

内容：收入项目调整－见习业务员新保佣金例解：收入项目调整－见习业务员新保佣金条件：某见习业务员4月3日入司，4月和5月累计新保佣金3000元（实发），累计件数7件，则他在5月末的晋升考核中有“可晋升至正式业务员”的考核记录。

在发放6月份佣金时：可领取转正津贴650元，不计入6月份FYC超晋升指标补发400×25%＝100元，计入6月份的FYC收入项目调整－新人奖励项目新人财务支援计划1800/2000>=20001500/1800>=1500,<2000900/1200>=900,<1 500学习津贴（不持证/持证）发放条件（实发FYC）入司前三个工作月发放收入项目调整－增员辅导奖金增员奖金（六个月）：（新人月实发FYC－300）×15%／10%／5%／5%／5%／5%延长发放时间，提高发放基数辅导奖金（六个月）：（新人月实发FYC－300）×15%／10%／5%／5%／5%／5%入司第1月的认定：入司当月到下一结算月末为第一结算月；入司当月FYC已超过300元，可领取当月超额业绩对应的增员/辅导奖金；老人老办法，新人新办法。

业务同仁手册目录1．总经理的话……………………………………………2．业务同仁职称及隶属关系……………………………2.1 各级业务同仁中英文职称…………………………2.2 各级业务同仁之隶属关系与晋升管道…………2.3 业务同仁异动归属…………………………………3. 代理费用……………………………………………3.1 服务津贴核发办法…………………………………3.2 年终奖金核发办法…………………………………3.3 三节奖金核发办法…………………………………3.4 增员奖金核发办法…………………………………3.5 职务津贴核发办法…………………………………3.6 每月绩效奖金核发办法……………………………3.7 每月特别津贴核发办法……………………………3.8 业务主管特别离职金提拨办法……………………3.9 退休金与一般离职金核发办法……………………3.10长期服务津贴提拨办法……………………………3.11 业绩回计办法………………………………………4 考核、晋升与工作规范………………………………4.1 业务员（CA）考核办法……………………………4.2 业务员（GA）晋升业务主任（AS）办法………4.3 业务主任（AS）考核办法…………………………4.4 业务主任（AS）晋升高级业务主任（SA）办法 (23)4.5 高级业务主任（SAS）考核办法 (24)4.6 高级业务主任（SAS）晋升业务经理（UM）办法 (25)4.7 业务经理（UM）考核办法 (26)4.8 单位之经营品质衡量标准 (27)5 差勤活动规定 (28)5.1 差勤活动规定 (28)5.2 请假 (29)5.3 复职 (30)6. 增员选才办法 (31)7. 离职 (33)8. 业务同仁存保证金及〈保险代理人资格证书〉保管办349. 名词释义 (35)1、总经理的话：欢迎您！太平洋安泰的新伙伴：欢迎您，用我们最亲切的笑脸，用我们最温暖的双手，欢迎您加入太平洋安泰大家庭。

太保芯基本法
太保芯基本法是指在太保芯科技公司中，员工必须遵守的基本规定和行为准则。

以下是太保芯基本法的内容：
1. 诚信守法：太保芯员工必须遵守相关法律法规和公司规定，保持良好的商业道德和诚信，不得从事任何违法或不道德的行为。

2. 保护知识产权：太保芯员工必须尊重和保护公司及他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权，不得泄露公司的商业秘密。

3. 安全生产：太保芯员工必须严格遵守公司安全生产制度，注意安全防范，确保工作场所和生产设备的安全，避免事故发生。

4. 保护环境：太保芯员工必须积极参与环境保护，遵守环境法律法规，减少对环境的污染和破坏。

5. 服务客户：太保芯员工必须以客户满意度为中心，积极为客户提供优质的产品和服务，保持良好的客户关系。

6. 团队合作：太保芯员工必须积极与同事合作，互相帮助，共同完成公司的任务和目标。

7. 学习创新：太保芯员工必须不断学习和创新，提升自己的专业技能和综合素质，不断提高工作效率和质量。

8. 责任担当：太保芯员工必须承担自己的责任和义务，遵守公司的规章制度，勇于承担自己的工作任务和责任。

以上就是太保芯基本法的内容，希望所有员工能够认真遵守，并且不断完善和提高自己的工作能力和素质，为公司的发展做出贡献。

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太保芯基本法
1.诚信守信：太保芯公司的员工、合作伙伴和客户必须遵守商业道德，诚实守信，不得进行欺诈行为。

2.保护隐私：太保芯公司承诺保护员工、合作伙伴和客户的个人隐私信息，不会泄露或滥用个人信息。

3.创新发展：太保芯公司鼓励员工、合作伙伴和客户积极创新，不断发展，不断提高产品、服务和工作质量。

4.合规经营：太保芯公司遵守国家法律法规和商业伦理规范，坚持合规经营，不得从事违法活动。

5.客户至上：太保芯公司将客户需求放在首位，积极推动产品和服务的不断改进，确保客户的满意度和信任度。

6.团队合作：太保芯公司鼓励员工和合作伙伴之间进行有效沟通和合作，共同推进项目的进展和发展。

7.环境保护：太保芯公司致力于环境保护和可持续发展，积极推动绿色产品和服务，降低对环境的影响。

以上是太保芯基本法的主要内容，所有员工、合作伙伴和客户都必须遵守。

太保芯公司将致力于落实这些准则，建立良好的商业信誉和口碑。

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太保芯基本法
太保芯基本法是指太保芯相关技术和产品的基本原则和规定。

太保芯是一家专注于安全芯片领域的企业，其产品主要用于保障电子信息安全。

太保芯基本法包括以下内容：
一、安全第一，保障数据安全
太保芯的产品主要用于保障电子信息的安全，因此安全是其一切工作的核心。

太保芯将不断提升技术水平，努力保障用户数据的安全。

二、技术创新，不断进步
太保芯将不断推进技术创新，提高产品的性能和安全性，以适应市场的不断变化和用户的需求。

三、合规经营，遵守法律法规
太保芯在经营过程中将遵守国家和地方的法律法规，积极履行社会责任，保障用户权益。

四、诚实守信，保证产品质量
太保芯将保证产品的质量和稳定性，诚实守信，以满足用户的需求和期望。

五、服务至上，满足用户需求
太保芯将以“服务至上”为宗旨，积极为用户提供优质的产品和服务，满足用户的需求。

六、持续发展，共赢合作
太保芯将持续发展，与合作伙伴共同成长，实现共赢。

同时，太保芯将积极参与行业交流，推动技术的发展和创新。