SE银行外汇交易业务说明 (1)

工商银行个人外汇交易规则说明个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，按照《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易操作指南》客户自己用电脑操作，通过中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易系统进行外汇买卖。

第一条电话交易定义个人外汇买卖电话交易，是指个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，使用音频电话机，按照我行个人外汇买卖指南，由客户自己按键操作，通过个人外汇买卖电话交易系统进行的外汇买卖。

第二条网上交易定义个人外汇买卖网上交易，是指个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，登陆Internet网，按照《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易操作指南》，由客户自己利用电脑操作，通过中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易系统进行的外汇买卖。

第三条报价我行根据国际外汇市场即时行情进行报价。

因受国际上各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，汇率经常处于剧烈波动之中，所以客户应充分认识到外汇投资的风险，并愿意承担由此带来的一切责任。

第四条开立交易帐号客户进行个人外汇交易电话及网上交易前，必须持本人有效身份证，到中国工商银行北京市分行外币储蓄所开立《活期一本通存折》，填写《电话银行开户(注册)申请表》，申请电话银行的专用编号，并预留密码，即可进行电话交易或网上交易。

第五条密码的修改电话及网上银行专用密码由六位阿拉伯数字组成，客户可随时通过我行的电话银行系统或网上银行系统对自己的密码进行更改。

只有密码输入正确，才能打开帐户进行操作。

凡因客户自己泄露密码而造成损失，由客户自行承担。

第六条网上交易安全及时滞性客户应充分认识到Internet公共网络的安全性问题。

凡因客户过失，如登陆我行网上交易系统未及时退出等原因而造成的损失，由客户自行承担。

网上交易具有时滞性及交易中断性的特点，因此，客户须在交易前后经常核对帐户余额。

第七条熟悉电话交易操作指南客户进行个人外汇买卖电话交易，必须熟知《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖电话交易操作指南》，并严格按照《操作指南》使用电话交易系统;若因输入错误而造成损失，由客户自行承担。

银行汇兑业务操作规程（模版）银行汇兑业务操作规程第一章总则第一条为了规范银行汇兑业务，保护客户资金安全，促进经济发展，制定本规程。

第二条本规程适用于本银行进行的全部汇兑业务。

第三条汇兑业务指客户在本行进行的跨境转账、结汇、售汇、外汇汇票、电汇、信汇及汇票贴现等业务，包括买入和卖出外汇、人民币在境外的买卖、国际金融结算代理、汇票贴现等业务。

第四条本行汇兑业务应依法依规开展，严格遵守国家有关外汇管理法规。

第二章业务篇章第五条银行汇兑业务的办理，应根据客户的资质、身份信息和资金交易情况进行严格的核实和审批。

除有关外汇管理法规规定不需要核准外，所有资金转账和结汇、售汇业务必须经过银行同意后方可办理。

第六条客户开户时，在客户资料中应记录客户的汇兑业务需求、目的和预估金额等信息，核实客户提供的资料真实性和完整性，并在审批过程中进行验证。

对于金额异常、用途不明或者接受方不正常的汇款，应当进行特别审批。

若资料不真实或者客户资质存在风险，应予以拒绝或者限制业务量。

第七条对于汇率异常或者非正常汇率的操作，应当及时通知客户并说明情况，得到客户的同意方可进行业务。

第八条客户的资金需求、用途和对象发生变化，本行应采取相应的措施进行核实。

对于存在风险的客户或者资金交易需要的专项审批的情况，必须在同意的情况下方可办理，同时应收取相关手续费。

第九条汇款业务办理时，应确认汇款人身份信息和汇款用途的真实性，对于超出个人收支范围的资金转移，应进行详细的核实和审批。

汇款人提出的汇款金额应该与其身份证明材料的数额一致，如有超额汇款需求，应当另行提交相关文件证明。

第十条外汇汇票贴现业务中，应核对持票人身份证明和汇票条款。

如发现贴现者不具备贴现资格，应当拒绝贴现业务。

贴现过程中，要求持票人提供真实、准确的信息。

如识别贴现汇票影像不清楚、汇票背书不规范等情况，应进行补正或者拒绝贴现。

第十一条汇兑业务的数据处理和审核，应在系统操作中进行，数据应存档，以便进行查证。

中国工行结售汇流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述中国工商银行（Industrial and Commercial Bank of China，简称工行）是中国最大的商业银行之一，也是全球最大的银行之一。

作为中国国内外贸易的重要金融机构之一，工行承担着大量的结售汇业务。

结售汇是指个人或企业在进行跨境交易时，将本国货币兑换成外汇或外汇兑换成本国货币的过程。

本文将对中国工行的结售汇业务进行详细介绍，主要包括结售汇的定义和背景，以及工行结售汇的流程要点。

通过了解工行结售汇业务的具体流程和要点，可以帮助个人和企业更好地进行跨境交易，提高交易效率，降低交易风险。

文章的结构将按照引言、正文和结论三个部分进行展开。

引言部分将对文章的背景和目的进行概括性的介绍，为读者提供一个整体的了解。

正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景，以及流程要点，通过具体的流程图和实例，帮助读者深入理解。

结论部分将总结工行结售汇的重要性，并提出对工行结售汇流程的建议和展望，为读者提供一些思考和参考。

通过本文的撰写，旨在为读者提供一个全面详细的工行结售汇流程的指南，帮助读者更好地了解和应用工行的结售汇服务，促进跨境交易的便捷和安全。

同时，也希望通过对工行结售汇流程的分析和展望，为工行提供一些建议，进一步完善服务流程，提高客户满意度。

1.2 文章结构本文将围绕中国工商银行（以下简称工行）的结售汇流程展开论述。

文章结构如下：首先，引言部分将概述工行结售汇流程的背景和重要性，并明确本文的目的。

接下来，正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景。

我们将解释结售汇的含义以及其在国际金融市场中的作用和重要性。

此外，我们还将分析工行结售汇流程中的关键要点，包括申请条件、所需材料、流程步骤等，以帮助读者全面了解工行结售汇的具体流程。

在结论部分，我们将强调工行结售汇的重要性，阐述其对中国国内经济和国际贸易的影响。

同时，我们还将提出对工行结售汇流程的建议和展望，探讨如何进一步优化工行的结售汇服务，以适应经济全球化和金融市场的不断变化。

XX银行代客外汇买卖业务操作规程第一节基本操作要求第一条代客外汇买卖业务指我行接受客户的委托，为其进行买卖外汇的业务。

第二条服务对象包括国内各类机关、团体、企事业单位、部队、三资企业，金融机构或具有完全民事行为能力的个人，只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行代客外汇买卖业务的服务对象。

第三条交易种类包括即期外汇买卖、一年以内的远期外汇买卖、择期外汇买卖和调期外汇买卖。

第四条对公代客外汇买卖的业务背景审核：一、客户符合以下任何一个条件，中行可为其提供即期外汇买卖业务：（一）客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。

（二）客户自有的现汇资金或现汇营运资金等能确保其进行实盘交割。

二、客户符合以下任何一个条件，中行可为其提供远期（含择期、调期）外汇买卖业务：（一）客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。

（二）代客远期外汇买卖业务，各行可以在保值背景的有效期内，在客户完全自愿的基础上，为客户反复进行交易。

（三）客户为提高收益率而进行的调期外汇买卖交易金额必须在等值300万美元以上。

第二节业务操作图第五条受理申请一、客户向我行申请办理外汇买卖业务时，须与我行签署《外汇买卖交易总协议》（附件一，省分行客户与资金业务部签署）。

二、客户逐笔向经办部门（省分行经办部门为营业部、国际结算部、公司业务部）提交《即期外汇买卖委托书》（附件二）或《远期外汇买卖委托书》（附件三）（以下简称《委托书》）。

第六条审核一、经办部门审核《委托书》的要素。

其中《委托书》有权签字人和单位公章应与预留我行《外汇买卖总协议》上的有权签字人印鉴相符。

二、经办部门按照授信或保证金管理有关规定，扣减授信额度或收取和冻结交易保证金。

三、即期外汇买卖须收足客户委托买卖的全额资金。

远期外汇买卖按《分类业务占用授信额度权重表》（见《代客债务保值业务操作规程》附件三）扣减授信额度或收取和冻结交易保证金。

四、经办部门在《委托书》上审批栏批注审核意见（需分别说明是否符合上述审核要求），由经办、部门负责人（主管）和主管行长（总经理）在客户《委托书》上批注审核意见，盖章后传真到省分行资金业务部营销团队并电话证实。

外汇业务流程
外汇业务是指银行或其他金融机构在境内和境外进行的外汇买卖、外汇汇兑、外汇拆借、远期外汇买卖等一系列交易活动。

外汇
业务的流程主要包括客户委托、交易操作、结算清算等环节。

下面
将详细介绍外汇业务的流程。

首先，客户委托是外汇业务的第一步。

客户可以通过银行柜台、网上银行、电话银行等渠道向银行提出外汇买卖、外汇结汇、外汇
购汇等委托业务。

客户在委托时需要提供有效的身份证明文件和外
汇交易合同，确保委托的合法性和真实性。

其次，交易操作是外汇业务的核心环节。

银行根据客户的委托
指令，进行外汇买卖、外汇结汇、外汇购汇等交易操作。

在交易操
作过程中，银行需要密切关注外汇市场的行情变化，及时把握交易
时机，确保交易的及时性和准确性。

接着，结算清算是外汇业务的重要环节。

银行在完成客户的外
汇交易后，需要及时进行结算清算工作。

结算清算包括交易款项的
划转、资金的清算、交易凭证的归档等工作。

银行要确保结算清算
工作的准确性和安全性，避免出现资金错漏、凭证遗失等情况。

最后，风险管理是外汇业务的关键环节。

银行在开展外汇业务时，需要严格遵守外汇管理法规，合理控制外汇交易风险。

银行要建立健全的风险管理制度，加强风险监测和风险防范，确保外汇业务的安全稳健运行。

总之，外汇业务流程包括客户委托、交易操作、结算清算和风险管理等环节。

银行在开展外汇业务时，需要严格遵守相关法规，确保业务流程的合法合规。

同时，银行要加强内部管理，提高业务水平，为客户提供更加优质的外汇服务。

银行从业知识点：外汇交易业务银行从业知识点：外汇交易业务作为中间业务的交易业务，是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金交易活动，主要包括外汇交易业务和金融衍生品交易业务。

下面由yjbys考试网店铺为大家整理了银行从业知识点：外汇交易业务。

1、外汇交易业务外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖。

外汇交易既可满足企业贸易往来的结汇、售汇需求，也可供市场参与者进行投资或投机的交易活动。

根据外汇交易方式的不同，外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易。

(1)即期外汇交易即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

(2)远期外汇交易远期外汇交易又称为期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。

远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险，因而可以用来进行套期保值或投机。

远期外汇交易除了可按固定交割日交割外，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割(择期交易)。

2、金融衍生品交易业务金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。

金融衍生品还包括具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的结构化金融工具。

(1)远期远期是指交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量的资产，包括利率远期合约和远期外汇合约。

(2)期货期货是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

期货按照交易的标的物(也称基础资产)的不同可分为商品期货和金融期货。

标的物是某种商品的，如铜或原油，属于商品期货;标的物是某种金融产品或金融指标的，如外汇、债券、利率、股票指数，属于金融期货。

实用文档银行间外汇市场即期外汇交易操作规程(总5页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除银行间外汇市场即期外汇交易操作规程第一章总则第一条为规范银行间外汇市场即期外汇交易行为，根据《银行间外汇市场管理暂行规定》、《中国外汇交易中心市场交易规则（暂行）》等有关规定，制定本规程。

第二条下列名词在本规程中具有以下含义：1、银行间外汇市场（以下简称“外汇市场”）是指经中国人民银行、国家外汇管理局批准可以经营外汇业务的境内金融机构（包括中外资银行和非银行金融机构）之间通过中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）的银行间外汇交易系统进行人民币和外汇之间交易的市场。

2、银行间外汇交易系统（以下简称“交易系统”）是指交易中心（包括中国外汇交易中心上海总部、北京备份中心和其他分中心）为会员之间进行外汇交易和资金清算所提供的电子系统。

3、外汇交易是指人民币与外汇之间的即期买卖。

4、会员是指经交易中心核准，允许其在交易系统内从事外汇交易的境内金融机构。

第三条外汇市场坚持公开、公平、公正的原则，采用分别报价、撮合成交、集中清算的交易与清算模式。

第四条会员进行外汇交易必须严格遵守中国人民银行、国家外汇管理局的有关规定和外汇市场有关规则。

第五条交易中心在中国人民银行、国家外汇管理局的领导下，负责外汇市场运行的组织和日常管理。

第二章会员管理第六条会员入市、退市按照《银行间外汇市场会员入市、退市操作办法》的有关规定办理。

第七条会员分为自营会员和代理会员两类。

自营会员均可兼营代理业务，代理会员只能从事代理业务，不得从事自营业务。

第八条会员应指派人员参加交易中心的外汇交易员资格培训。

参加培训的人员经考试合格后，获得交易中心颁发的《交易员证书》，取得外汇交易员资格。

第九条只有具备外汇交易员资格的人员方可进行外汇交易。

会员应对其交易员的交易行为负责。

第十条交易员进行外汇交易前，必须向交易中心申请办理个人数字安全证书。

工行境外汇款操作流程（中英文版）**International Remittance Operation Process of ICBC**The international remittance operation process of Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) is a seamless and secure service that allows customers to send and receive funds across borders with ease.Here is a step-by-step guide on how to carry out international remittances through ICBC:**1.Customer Authentication**Firstly, the customer must authenticate their identity and provide the necessary documentation as required by ICBC"s Know Your Customer (KYC) policy.This may include identification documents such as passports or ID cards, and proof of address such as utility bills or bank statements.**客户身份验证**首先，客户必须通过提供身份证明文件（如护照或身份证）和地址证明（如水电费账单或银行对账单）来验证其身份，以满足我行“了解你的客户”（KYC）政策的要求。

**2.Selecting a Correspondent Bank**ext, the customer needs to select a correspondent bank that is compatible with the recipient"s bank.ICBC has a wide network of correspondent banks globally, so there is a high likelihood of finding a compatible institution.**选择对应的银行**接下来，客户需要选择一家与我行全球广泛网络中的correspondent bank 相兼容的银行。