证券从业《金融基础知识》精选真题及答案(2)

证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（2）1. 下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是( )A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票答案:B2. 《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )。

A.停止清算B.限制交易C.强制销户D.停止交易答案:B3. 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是( )А.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位A.B.我国在买入证券时可采用零数委托C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍D.可分为整数委托和零数委托答案:B4. 作为有价证券，债券和股票具有的相同点是( )。

Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段Ⅱ.都是间接融资的手段Ⅲ.都是直接融资的手段Ⅳ.筹资成本相同A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A5. 港股通交易以港币报价,投资者以( )交收A.欧元B.美元C.港币D.人民币答案:D6. 沪深300股指期货合约的合约乘数为( )。

A.每点100元B.每点300元C.每点600元D.每点900元答案:B7. 非公开募集基金的基金管理人组织形态包括( )。

Ⅰ.依法设立的公司Ⅱ.合伙企业Ⅲ.个人Ⅳ.社团A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C8. 关于沪深300指数，以下说法错误的是( )A.指数计算采用派许加权法B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标C.其成分股原则上每三个月调整一次D.基点为1000点答案:C9. 政府债券的举债主体包括( )。

Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府III.国有企业Ⅳ.国有金融机构A.Ⅱ.IIIB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:政府债券的发行主体是政府,它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名乂发行的.承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债,地方政府发行的债券被称为地方政府债券;有时两者也被称为公债。

10. 证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段答案:B11. 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的( )等内容。

Ⅰ.发行依据Ⅱ.风险收益特征Ⅲ.投资安排Ⅳ.管理费用A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D12. 依所筹资金的投向不同，下列关于股票.债券.基金的说法，正确的有( )。

Ⅰ.股票是直接投资工具Ⅱ.债券是间接投资工具Ⅲ.基金主要投向有价证券Ⅳ.基金是间接投资工具A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ答案:A13. 对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是( )。

A.发行可转换债券B.引入战略投资者C.发行优先股D.发行普通股答案:C14. 在证券公司董事.监事.高级管理人员任职资格方面，下列做法符合《证券公司监督管理条例》规定的是( )A.李某在甲证券公司担任监事前取得了公司注册地所属证监会派出机构核准的任职资格B.丙证券公司因其分支机构负责人张某不再具备任职资格，应向证监会派出机构申请核准解除C.丁证券公司选聘赵某为财务部负责人，证监会派出机构要求赵某必须取得任职资格D.乙证券公司选聘杨某为董事会秘书，杨某不需取得证监会派出机构核准的任职资格答案:A15. 下列关于中国证券业协会宗旨的说法，正确的是( )。

Ⅰ.在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理Ⅱ.发挥政府与证券行业的桥梁和纽带作用Ⅲ.为会员服务，维护会员的合法权益Ⅳ.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开.公平.公正，推动证券市场的健康稳定发展A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B16. 下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有( )Ⅰ.首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行公开发行股票后总股本在4亿股(含)以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60% Ⅱ.首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%Ⅲ.首次公开发行股票网上投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行Ⅳ.网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D17. 在利率互换交易中，当利率看涨时，投资者可( )。

I.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具Ⅱ.将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具Ⅲ.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具Ⅳ.将浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具A.Ⅱ.ⅢB.I.ⅡC.I.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ答案:B18. 可以参与发行人的经营决策的是( )。

A.债券持有人B.股票持有人C.期权持有人D.基金持有人答案:B解析:债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。

因此A错误。

股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公司的重大决策。

期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。

因此C错误。

基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与运营决策。

因此D 错误。

故本题选择B选项。

19. 下列关证券交易所的交易规则的说法，正确的是( )。

A.证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员B.证券服务机构可以公布证券交易即时行情C.投资者可以口头或者书面与证券公司签订证券交易委托协议，委托该证券公司代其买卖证券D.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以决定临时停市答案:A20. 下列证券投资咨询机构利用"荐股软件"从事证券投资咨询业务的做法，错误的是( )。

A.自行开展产品销售.协议签订等业务环节B.委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访C.自行开展服务，提供投诉处理等业务环节D.对"荐股软件"产品进行分类分级，销售给适当的客户答案:B21. 下列属于我国海外上市公司指数的是( )。

A.CBOE中国指数B.恒生指数C.深证100指数D.上证指数指数答案:A解析:CBOE中国指数是指在芝加哥期权交易所上市交易的中国指数期货。

恒生指数由香港恒生银行全资附属的恒生指数公司编制的指数。

深证100指数，由深圳证券交易所委托深圳证券信息公司编制维护，指数包含了深圳市场A股流通市值最大.成交最活跃的100只成份股。

上证指数指数又名上证综合指数。

故本题选择A选项。

22. 风险是最终收益对期望值的偏离程度的( )A.危险性B.不可控性C.波动性D.损失性答案:C23. 附权证的可分离公司债券与一般可转换债券之间的区别不包括( )。

A.交易场所不同B.权利载体不同C.权利内容不同D.行权方式不同答案:A24. 关于证券投资基金估值，以下表述正确的是( )。

A.封闭式基金每周进行一次估值B.开放式基金每个交易日进行估值С.开放式基金每个交易日的次日进行估值D.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布答案:B25. 证券公司应当对存在包销风险的投资银行类项目实施集体决策，应当制定包销决策的具体规则，明确以下( )内容Ⅰ.参与决策的人员Ⅱ.决策流程Ⅲ.表决机制Ⅳ.发行价格确定A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B26. 目前在我国A股账户不可用于买卖( )A.人民币普通股票B.证券投资基金C.B股D.债券答案:C27. 创业板市场的特点不包括( )A.前瞻性B.低风险C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向答案:B28. 以下关于商业银行次级债务的说法,正确的是( )A.固定期限不低于10年(含10年)B.募集方式为向目标债权人定向募集C.索偿权在其他负债之前D.索偿权在存款之前答案:B29. 投资者在开放式基金( )申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

A.基金账户开立后B.资金账户开立后C.基金合同生效后D.招募说明书生效后答案:C30. 目前，我国证券投资基金托管费按( )的一定比例逐日计提。

A.基金发行规模B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金投资规模答案:C31. 承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报( )。

Ⅰ.财政部Ⅱ.中国人民银行Ⅲ.证监会Ⅳ.银保监会A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ答案:D32. 下列关于我国金融市场发展历史事件的说法，错误的是( )Ⅰ.在我国，以市场为基础的.有管理的浮动汇率制度建立于2004-2011年Ⅱ.1998年11月，中国人民银行撤销了31家分支机构，成立了8家跨省区分行Ⅲ.1991年底，上海证券交易所共有8只上市股票，15家会员Ⅳ.国务院证券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国资本市场A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ答案:A33. 全国银行间债券市场面向的对象有( )Ⅰ.商业银行Ⅱ.保险公司Ⅲ.证券公司Ⅳ.农村信用联社A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B34. 在中华人民共和国境内，( )和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》A.股票.企业债券B.政府债券.证券投资基金C.股票.政府债券D.股票.公司债券答案:D35. 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品B.股权联结型产品.利率联结型产品.汇率联结型产品和商品联结型产品C.收益保证型和非收益保证型D.保本型产品和保证最低收益型产品答案:A36. 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金代理人D.基金受益人答案:B37. 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是( )。

A.对基金经营人进行监督B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.保管基金资产D.分享基金财产收益答案:B38. 典型的间接融资形式是与( )发生信用关系。

A.银行B.证券C.信托D.基金答案:A39. 在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是:发行后股本总额不少于( )万元。