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证券从业《金融基础知识》精选真题及答案(5)

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证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（5）1. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。

A.金融期货B.金融互换C.金融远期合约D.金融期权答案:B2. 证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令.获取成交结果的一种服务方式是( )。

A.网上委托B.传真委托C.人工电话委托D.自助终端委托答案:A3. 简单算术股价平均数的缺点有( )Ⅰ.计算复杂Ⅱ.没有考虑权数Ⅲ.计算结果不精确Ⅳ.在样本股发生股份变动时失去真实性.连续性和时间数列上的可比性A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ答案:D4. 风险转移可以分为( )。

Ⅰ.保险转移Ⅱ.非保险转移Ⅲ.承保人转移Ⅳ.担保转移A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A5. 基金一般都按照( )的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动答案:A6. 申购开放式基金时,基金申购价格未知,申购份额通常在( )日内确认,确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案:C7. 广义的融资融券交易，包括( )。

Ⅰ融资交易Ⅱ融券交易Ⅲ融通交易Ⅳ转融通交易A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C8. 当股票市场投机过度或出现严重违法行为的，( )会采取一定的措施以平抑股价波动。

A.证券监督管理机构B.中国人民银行C.证券业协会D.财政部答案:A9. 从基金管理人的角度看，基金的运作包括( )。

Ⅰ.基金的市场营销Ⅱ.基金的资产保管Ⅲ.基金的投资管理Ⅳ.基金的后台管理AⅠ.Ⅲ.ⅣBⅠ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣCⅡ.ⅢDⅠ.Ⅱ.ⅣA.B.答案:A10. 政府债券的举债主体包括( )。

Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府III.国有企业Ⅳ.国有金融机构A.Ⅱ.IIIB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:政府债券的发行主体是政府,它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名乂发行的.承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债,地方政府发行的债券被称为地方政府债券;有时两者也被称为公债。

11. 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利，对证券发行人的权利包括( )等Ⅰ.提案和表决Ⅱ.参加证券持有人会议Ⅲ.配售股份的认购Ⅳ.请求返还股本A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ答案:A12. 可转换公司债券最主要的金融特征是( )A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值答案:A13. 企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由( )出其验资报告。

A.评估师事务所B.保荐机构C.会计师事务所D.律师事务所答案:C14. 股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是( )。

A.拍卖竞价B.连续竞价C.集合竞价D.委托竞价答案:C15. 关于证券业协会职责的说法，正确的是( )。

I，对违反法律.行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II.III.IVB.I.IVC.I.II.III.IVD.I.II.III答案:D16. 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。

A.复合化金融衍生品B.组合化金融衍生品C.结构化金融衍生品D.证券化金融衍生品答案:C17. 设立证券公司，主要股东应当具有持续盈利能力，信誉良好，最近( )年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币()亿元。

Ⅰ.2Ⅱ.3Ⅲ.4Ⅳ.5A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅠC.Ⅲ.ⅣD.Ⅳ.Ⅰ答案:B18. 当基金投资标的为( )时，对其资产进行估值较为容易。

A.交易不活跃的证券B.问题债券C.非交易证券D.交易活跃的证券答案:D19. 证券投资者保护基金是根据( )募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

A.《证券法》B.《证券交易所管理办法》C.《证券投资者保护基金管理办法》D.《证券登记结算管理办法》答案:C20. 关于沪港通，下列表述错误的是( )。

A.沪港通分为沪股通和港股通两部分B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票答案:C21. 目前国内外关于风险的定义较多，其中主要有( )Ⅰ.风险是结果的不确定性Ⅱ.风险是波动性或对期望值的偏离度Ⅲ.风险是未来损失的可能性Ⅳ.风险不包括盈利的可能性A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ答案:B22. 下列关于股票风险性特征的说法，错误的是( )。

A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益答案:A23. 沪股通股票不包括的股票为( )A.上证180指数成分股B.A+H股上市公司的上交所上市C.B股D.上证380指数成分股答案:C24. 在中华人民共和国境内，( )和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》A.股票.企业债券B.政府债券.证券投资基金C.股票.政府债券D.股票.公司债券答案:D25. 根据发行主体的不同，债券的主要种类分( )I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II.III.IVB.I.II.III.IVC.I.IVD.I.II.III答案:A26. 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为( )。

A.ETF基金份额B.普通股票C.公司债券D.优先股票答案:B27. 国务院金融稳定发展委员会目前关注的问题包括( )。

Ⅰ.影子银行Ⅱ.负债管理行业Ⅲ.互联网金融Ⅳ.金融控股公司A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:B28. 下列不属于国际债券的主要投资者的是( )A.自然人B.各国政府C.银行或其他金融机构D.工商财团答案:B29. 非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集基金，不得通过( )向不特定对象宣传推介。

Ⅰ.报刊Ⅱ.电台.电视Ⅲ.互联网Ⅳ.讲座.报告会.分析会A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D30. 根据《公司法》规定，股份有有限公司向发起人.法人发行的股票,应当为( )。

A.记名股票B.无记名股票C.优先股票D.记名股票或无记名股票答案:A31. 证券公司.证券投资咨询机构及其人员违反法律.行政法规和《发布证券研究报告暂行规定》.《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取的监管措施有( )Ⅰ责令改正Ⅱ出具警示函Ⅲ责令暂停发布证券研究报告Ⅳ责令加强业务学习A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D32. 深圳证券交易所于( )正式营业A.1991年7月3日B.1992年6月3日C.1989年5月3日D.1990年8月3日答案:A33. 资产证券化给投资者带来的好处有( )。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I.III.IVВ.I.II.IIIB.C.II.III.IVD.I.II答案:B34. 下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。

Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A35. 下列不属于金融机构类投资者的是A.证券公司B.金融租赁公司C.商业银行D.中国证券金融股份有限公司答案:D36. 一般情况下，上市公司董事.监事和高级管理人员在任职期间，每年通过( )方式转让所持本公司股份不得超过总数的25%Ⅰ大宗交易Ⅱ集中竞价Ⅲ司法强制执行Ⅳ协议转让A.Ⅰ.ⅣA.B.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ答案:C37. 外汇期货又称( )，是以外汇为基础工具的期货合约。

A利率期货B货币期货C欧洲期货D欧元期货A.B.答案:B解析:外汇期货是以汇率为标的物的期货合约，用来回避汇率风险。

38. 若法定存款准备金为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为( )A.D0/rB.1/D0C.r/D0D.1/r答案:D39. 目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

投资决策委员负责决定公司所管理基金的相关事项，包括( ) Ⅰ.投资计划Ⅱ.投资策略Ⅲ.投资细节Ⅳ.投资权限A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划.投资策略.投资原则.投资目标.资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。

40. 关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，下列说法正确的是( )。

A.有利于推动市场价值判断体系的形成B.有利于维护非流通股股东利益C.推动股指持续上升D.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构答案:A41. 封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人( )。

A.不得申请赎回B.可以申请赎回C.可在任何时间.场所申请赎回D.只能在基金合同约定的场所申请赎回答案:A42. 关于普通股和优先股,以下说法正确的是( )A.普通股和优先股一般股息率都固定B.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低C.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低D.优先股需按票面价值支付一定比例股息答案:D43. 证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的( )进行核查和验证。

Ⅰ.真实性Ⅱ.准确性Ⅲ.完整性Ⅳ.公开性AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣBⅠ.ⅡCⅠ.Ⅱ.ⅢDⅢ.ⅣA.B.答案:C44. 下列关于封闭式基金的说法,正确的是( )。

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2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案

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2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数【答案】 A3、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】 A4、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。

A.网上交易市场B.商业银行柜台市场C.银行间债券市场D.交易所债券市场【答案】 C6、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 C7、下列有关金融期权的表述正确的是（）。

A.①④C.①②③D.①②③④【答案】 C8、（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。

A.可转换公司债券B.收益公司债券C.可提前赎回债券D.附有选择权的公司债券【答案】 A9、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。

A.1B.3C.5D.10【答案】 A10、基金的募集一般要经过（）步骤。

A.①②③B.①③④C.②③④【答案】 D11、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对【答案】 A12、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所【答案】 C13、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。

2024年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点

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2024年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、下列期货中，（）不属于金融期货。

A.商品期货B.外汇期货C.股票价格指数期货D.利率期货【答案】 A2、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ 、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、中国证监会通过内部基金监管部门具体实施的监管包括()。

A.I、II、III、IVB.I、IIC.I、II、 IVD.III、IV【答案】 B4、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（）。

A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】 B5、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。

A.I、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、下列属于公司债券公开发行应当符合的条件主要有（）。

A.①②B.①③④C.②④D.①②③④【答案】 D7、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 C8、（2020年真题）下列关于基金运作的说法，错误的是（）A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好【答案】 D9、区域性股票市场的监管实施者是（）。

A.省级人民政府B.地方人民代表大会C.中央银行各地支行D.原中国银监会【答案】 A10、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。

A.企业偾券和公司债券是相同的一种债券B.企业债券涵盖公司债券C.企业债券的发行主体不包括上市公司D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券【答案】 A11、（2021年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（）内不得转让。

2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案

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2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共200题）1、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。

A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】 C2、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。

A.各类证券的价值B.基金应收的申购基金款C.基金负债D.证券基金的费用【答案】 C3、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性B.可控性C.可测性D.独立性【答案】 D4、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】 A5、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（）。

A.①②③B.①②C.②③④D.①③④【答案】 B6、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）A.①②④B.②③④C.①②③D.①③【答案】 A7、金融期权的基本功能包括（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、基金运作可分为（）三大部分。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B9、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法B.有效价差C.冲击成本D.资产流动性风险【答案】 C10、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B11、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A12、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（）。

2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案

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2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（）条件的律师事务所从事证券法律业务。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D2、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机构【答案】 D3、风险衡量方法包括() 。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、（2019年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%【答案】 C5、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。

A.政策性银行；商业银行；批准B.政策性银行；金融机构；备案C.政策性银行；非金融机构；批准D.政策性银行；商业银行；备案【答案】 A6、（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险拨备【答案】 C7、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法不正确的是（）。

A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C.契约型基金依据投资公司章程营运基金D.目前我国的基金全部都是契约型基金【答案】 C8、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标【答案】 A9、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。