自学考试《金融理论与实务》各章重点7
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⾃考⾦融理论与实务复习重点第⼀章货币与货币制度1.马克思的货币起源学说:货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化⽽最终产⽣的。
商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段:1.简单的或偶然的价值形式阶段2.总和的或扩⼤的价值形式阶3.⼀般价值形式(⼀般等价形式)阶段4.货币形式阶段2.货币的职能:⼀、价值尺度(计价单位)⼆、流通⼿段(交易媒介)三、⽀付⼿段四、贮藏⼿段五、世界货币3.货币制度的构成要素1)规定货币材料2)规定货币单位3)规定流通中货币的种类4)规定货币的法定⽀付能⼒5)规定货币的铸造或发⾏4.⾦本位制包括⾦币本位制、⾦块本位制和⾦汇兑本位制三种形态:⾦币本位制是典型的⾦本位制,其基本特点是:黄⾦为法定币材,⾦币为本位货币,具有⽆限法偿能⼒,⾦币可以⾃由铸造和⾃由溶化;辅币、银⾏券与⾦币同时流通,并可按⾯值⾃由兑换为⾦币;黄⾦可以⾃由输出⼊国境。
?⾦块本位制⼜称⽣⾦本位制,在这种货币制度下,已经不再铸造⾦币,市场中流通的都是银⾏券,银⾏券规定有法定含⾦量,但银⾏券只能达到⼀定数量后才能兑换成⾦块。
⾦汇兑本位制⼜称虚⾦本位制。
这种货币制度与⾦块本位制相同之处在于,也不铸造⾦币,市场中流通的都是银⾏券,银⾏券规定有法定含⾦量;不同之处在于,银⾏券不能在国内兑换黄⾦,想要兑换黄⾦,只能先兑换成本国在该国存有黄⾦并与该国货币保持固定汇率国家的外汇,然后再⽤外汇在该国兑换黄⾦。
5.不兑现的信⽤货币制度的基本特点是:⼀是流通中的货币都是信⽤货币,只要由现⾦和银⾏存款组成。
⼆是信⽤货币都是通过⾦融机构的业务活动投⼊到流通中去的。
三是国家通过中央银⾏的货币政策操作对信⽤货币的数量和结构进⾏管理调控。
6.我国⼈民币制度的三项主要内容:⼀是⼈民币是我国法定货币,以⼈民币⽀付中华⼈民共和国境内的⼀切公共的和私⼈的债务,任何单位和个⼈不得拒收。
⼈民币主币的单位是元,辅币的单位有“⾓”和“分”两种,分、⾓、元均为⼗进制。
金融理论与实务一、考试时间:150分钟二、考试题型及分值多选题判断题计算题简答题论述题合计5题(2分/题)5题(3分/题)2题(8分/题)3题(8分/题)1题(15分/题)36题10分15分16分24分15分100分三、历年真题分析【答案】A【答案】C【答案】B三、历年真题分析【答案】BE【答案】ABCDE【答案】ABDE三、历年真题分析【答案】正确【答案】正确三、历年真题分析【答案】【答案】三、历年真题分析【参考答案】【参考答案】三、历年真题分析【参考答案】【参考答案】论述题讲解【参考答案】论述题讲解四、课程复习方法教材。
考试是把教材的内容换个形式来考察,教材是基础,做题。
以真题为主,历年真题知识点重复率较高,做题的时总结。
错误的地方做笔记,反复看。
每学完一章的内容,应注重积累,学习过程中,不要死记硬背,应听课理解,要善考前集中记忆——简答题和论述题可能的考点。
考试注意事项本章考点归纳考点1 货币形式的演变【答案】A考点2 货币的职能【答案】C考点3 货币制度的构成要素【答案】ABCDE考点4 国家货币制度的历史演变考点4 国家货币制度的历史演变【答案】ABD讲解归纳与举例考点5 国际货币体系的历史演变【答案】A 讲解归纳与举例考点6 我国人民币制度主要内容【答案】C讲解归纳与举例本章考点归纳考点1 五部门经济中的信用关系【答案】D讲解归纳与举例考点2 直接融资的优缺点讲解归纳与举例【参考答案】(1)有利于引导货币金合理流通,实现货币资金的合理考点3 间接融资优点。
自考金融理论与实务复习重点七第七章保险第一节保险的概念和职能识记:保险是以契约形式确立双方经济关系,以缴纳保险费建立起来的保险基金,对保险合同规定范围内的灾害事故所造成的损失,进行经济补偿或给付的一种经济形式。
保险的基本职能是组织经济补偿。
保险补偿包括危险转移、损失分摊和实施补偿等内容。
领会:保险属于经济范畴,它所揭示的是保险的属性,是保险的本质性东西。
从本质上看,保险体现的是一种经济关系,表现在:(1)保险人与被保险人的商品交换关系;(2)保险与被保险人之间的收入再分配关系。
从法律意义上说,保险是一种合同行为,即通过签订保险合同,明确双方当事人的权利与义务,被保险人以缴纳保费获取保险合同规定范围内的赔偿,保险人则有收受保费的权利和提供赔偿的义务。
可见,保险乃是经济关系与法律关系的统一,因此有了保险的定义,它具有三个特征:1、保险是集合众多单位和个人的经济互助关系。
2、保险费率是运用科学的方法计算出来的,所谓科学的方法即大数法则。
3、保险人与被保险人是一种权利对等关系。
保险实施补偿要以双方当事人签订的合同为依据,其补偿的范围主要有以下几个方面:1、被保险人因灾害事故所遭受的财产损失;2、被保险人因灾害事故使自己身体遭受的伤亡和保险期满应给付的保险金;3、被保险人因灾害事故依法对他人应负的经济赔偿;4、被保险人因另一方当事人不履行合同所遭受的经济损失应用:分析保险在现代经济生活中的意义?保险是以契约形式确立双方经济关系,以缴纳保险费建立起来的保险基金,对保险合同规定范围内的灾害事故所造成的损失,进行经济补偿或给付的一种经济形式。
保险的基本职能是组织经济补偿。
保险补偿包括危险转移、损失分摊和实施补偿等内容。
第二节保险的种类和原则识记:按照保险标的进行分类可分为财产保险、人身保险、责任保险、信用保证保险。
按照经营动机分类,可分为营利保险和非营利保险。
按承保方式分类,可分为逐笔保险、预约保险、流动保险和总括保险。
自学考试《金融理论与实务》各章知识要点第一章货币与货币制度一、基本知识点第一节货币的起源与货币形式的演变1、货币的出现与商品交换紧密相连,是伴随着商品交换的发展自然而然地产生的。
2、社会分工和私有制的出现使人们的劳动有了私人劳动和社会劳动之分。
3、所有的私人劳动者的劳动构成了整个社会总劳动,从而使劳动具有了社会劳动的属性。
4、私人劳动要求得到社会承认它具有社会意义并转化为社会劳动。
解决私人劳动转化为社会劳动的唯一途径是交换。
5、交换解决了私人劳动与社会劳动的矛盾。
6、一切商品都有一个共同点:都耗费了人类的劳动——体力或脑力。
7、等价交换原则是商品交换的基本原则。
8、世界上最早的货币是实物货币。
贝是我国最早的货币。
9、金属货币的优点:易于分割;易于保管;价值高,易携带。
10、金属货币最初是以条块形态流通的,每次交易都要鉴定金属条块的成色。
11、我国最古老的金属铸币铜铸币,银铸币是清朝末期才开始铸造。
金铸币在我国较少铸造。
12、西方金属铸币的典型形式是银元。
13、实物货币与金属货币都属于商品货币。
商品货币是足值货币。
14、信用货币是不足值货币。
主要形式有纸币、银行券、存款货币、电子货币。
15、我国是世界上使用纸币最早的国家,北宋——交子。
16、银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证,也是一种纸制货币。
17、能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能,称为“存款货币”。
18、电子货币是指处于电磁信号形态,通过电子网络进行支付的货币。
19、1986年中国银行发行了长城卡,1989年中国工商银行发行了牡丹卡,1990年之后,各家银行相继推出推出自己的银行卡。
第二节货币的职能1、货币的五个职能:价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。
2、货币的交易媒介职能实际包括计价单位、交易媒介、支付手段三个相辅相成的功能。
3、货币的贮藏职能是指货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能。
金融理论与实务重点一、单项选择题12.下列不属于我国M115.交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议16.24.需要承兑的商业票据是:???25.下列不属于信托职能的是26.我国M31.在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是:34.在其它因素不变的条件下,如果货币流通速度减慢一半,则流通中的货35.商业银行速动资产的特点是:38.基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的44.我国从199353.交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议58.附息债券的发行价格常采用:????60.在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是62.汇率是指以一国货币所表示的另一国货币单位的“价格”,习惯上又被称之为货63.在间接融资方式中,核心中介机构是66.减轻一国货币贬值压力可采用的政策是:75.二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)1.在现实经济生活中,下列可能引起汇价波动的因素有ABCDE5.证券活动的三大违法活动有13.中央银行是银行的银行,这一职能具体体现为:16.投资基金的特点表现有:18.下列利率中可以发挥基准利率作用的是:20.下列关于人民币表述正确的有:1、人民币货币制度的内容?2、为什么说人民币是信用货币?信用货币,是信用关系基础上产生的并可在流通中发挥货币职能的信用凭证。
人民币具有这种信用货币性质。
三、填空题(本大题共5小题,每空(题)2分,共10分)2.狭义的金融市场就是证券市场。
3.目前股票公开发行方式普遍采用的上网定价。
4.一般来说,利率上升,债券市场价格下跌。
5.货币的形态经历的阶段依次是实物货币、金属货币、银行券和电子货币。
6.二战后至20世纪70年代后西方发达国家普遍实行的是固定汇率制度。
7.通货膨胀的度量指标有消费者价格指数、批发物价指数和国民生产总值平减指数。
8.在我国银行业中,第一家从中国人民银行独立出来的商业银行是建设银行。
第1章第一章货币第一节货币是商品经济发展的产物这部分有些抽象,但理解后对后来的学习有好处。
该节突出两点:货币是如何产生的?在货币发展史中,货币曾经表现为什么样的形态。
马克思经济学的观点是:货币的产生和发展史说明货币是一个历史范畴。
货币的起源是与商品交换发展联系在一起的。
随着社会分工和私有制的出现,商品产生了。
商品是为交换而生的,所以为了平等交换,需要对商品进行比较。
这种比较的基础:内在本质是人类的一般劳动耗费,外在表现就是价值形式。
从低到高,价值形式的发展经过了四个阶段:1,简单、偶然的价值形式,这时交换是偶然发生的,一种商品的价值也就只是偶然表现出来;2, 扩大的价值形式,这个阶段交换经常发生,所以一种商品的价值可以表现在多种商品上;3, 一般价值形式,商品交换频繁发生,所以产生了可用来表现所有商品价值的媒介物品,即一般等价物;4, 货币形式,特殊商品充当一般等价物,它能与所有商品直接进行交换,也可以用来衡量一切商品的价值。
与四个阶段相对应的,从商品交换的角度看,第一、第二阶段是物物直接交换阶段,从第三阶段起进入通过媒介的间接交换阶段。
那么在货币发展史中,货币曾经采取过什么样的形式呢?从历史发展的过程看,货币的形式有:实物货币、金属货币、纸币和信用货币、电子货币。
从宏观经济货币供应的角度看,现代银行制度创造出一种不直接流动的货币――存款货币。
这里要理解信用货币的含义:在信用基础上发行的、在流通中发挥货币职能的一种信用凭证。
它发行的基础,不是人们理解的是以黄金数量为基础的,纯粹是为了满足商品交换和商品流通的需要。
第二节货币的职能该节主要掌握货币的几项基本职能是什么。
几项主要职能是:1、价值尺度:货币作为尺度用来衡量并表现商品的价值。
货币单位是衡量商品价值的价格标准,如:元、两、镑等。
商品价格则是商品价值的货币表现。
2、流通手段:作为商品交换媒介并实现商品价值的货币执行流通手段职能。
执行该职能的货币必须是现实的货币,但可用有权威证明的符号来代替。
第一章货币与货币制度 2011.4-2015.101. [识记]货币形式演变的过程?P49-P54一、商品货币:1、实物货币:世界上最早的货币是实物货币。
2、金属货币:我国最古老的金属铸币是铜铸币,西方金属铸币的典型形式是银元。
二、信用货币【2011.4单选】【2012.7名词】信用货币是不足值货币,即作为货币商品的实物,其自身的商品价值低于其作为贷币的购买价值。
1、纸币:纸制货币是指用纸制作的货币,我国是世界C、信托上使用纸币最早的国家。
2、银行券:银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证(生活中的通俗称谓是“现钞”),也是一种纸制货币。
3、存款货币[2013.04单选]:能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能,我们将其称作“存款货币”。
【201510单选题】4、电子货币【2014.10单选】:所谓电子货币,是指处于电磁信号形态,通过电子网络进行支付的货币,其最主要的表现形式是银行发行的各种银行卡,如借记卡、信用卡等。
【领会】货币形式的演变历程及其推动力。
1-51/54【2015.4简答】(1)货币产生后,伴随着商品生产和商品交换的发展,货币形式经历了从商品货币到信用货币的演变过程,充当货币的材料从址初的各种实物发展到统一的金属,再发展到用纸制造货币,进而出现存款货币、电子货币。
(2)推动货币形式演变的真正动力是商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求。
【2011.4单选】2.〔识记〕货币的职能有哪些?[2014.10单选]一、交易媒介职能1、计价单位2、交易媒介3、支付手段二、财富贮藏职能:人们是以货币形式贮藏财富,还是以其他形式贮藏财富,取决于人们对不同财富贮藏形式风险和收益的对比。
【2011.7单选】4、国家货币制度的历史演变过程一、金属货币制度1、银本位制2、金银复本位制【2012.7简答】金银复本位制下的“劣币驱逐良币”现象是两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时,市场价格偏高的货币即良币,就会被市场价格偏低的货币即劣币排斥在价值规律的作用下,良币退出流通进入贮藏,而劣币充斥市场。
第一章货币与货币制度1、实物货币:是指自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
512、银行券:是银行发行的以银行自身为债务人的纸质票证。
533、马克思货币职能描述:价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。
西方学者:交易媒介、计价单位、价值的贮藏。
(1)交易媒介职能:计价单位、交易媒介、支付手段;(2)财富贮藏职能;544、货币制度:是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
565、货币制度的构成要素:规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类(主币又称本位货币)、规定货币的法定支付能力、规定货币的铸造或发行。
566、规定货币单位:当货币作为计价单位为商品和劳务标价时,其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位,这就是货币单位。
567、无限法偿:指法律保护取得这种货币的能力,不论每次支付的数额多大,不论属于何种性质的支付,支付的对方均不得拒绝接受。
578、有限法偿:在一次支付行为中,超过一定的金额,收款人有权拒绝接受,在法定限额内,拒收则不受法律保护。
579、劣币驱逐良币现象。
两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时,市场价格偏高的货币(良币)就会被市场价格偏低的货币(劣币)排斥,在价值规律的作用下,良币退出流通进入贮藏,而劣币充斥市场。
这种劣币驱逐良币的规律又被称为“格雷欣法则” 。
5910、金币本位制的特点:黄金为法定币财,金币为本位货币,具有无限法偿能力;辅币、银行券与金币同时流通,并可以按面值兑换为金币;黄金可以自由输出入国境。
5911、金块本位制:这时市场上流通的都是银行券,银行券规定有法定含金量,但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块(了解)59。
12、金汇兑本位制又称虚金本位制,市场中流通的都是银行券,银行券规定有法定含金量,银行券不能再国内兑换黄金(了解)59。
13、不兑现信用货币制度特点:①是流通中的货币都是信用货币②是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的③是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。
第⼀章 货币 1 ⼀切商品都具有⼀个共同点,即都是耗费了⼀般⼈类劳动,马克思称之为抽象劳动。
2 经过⽐较,价值数量相等的商品相互交换,即所谓等价交换原则。
3 在简单的价值形式阶段,是两种物品偶然发⽣交换,在扩⼤的价值形式阶段,则是许多物品经常地规则地发⽣交换。
4 ⽤来表现所有产品价值的媒介物品,马克思称之为⼀般等价物。
5 货币是固定地充当⼀般等价物的特殊商品,其特征是:它是衡量和表现⼀切商品价值的材料;它可⽤来购买任何商品,具有与⼀切商品直接交换的能⼒。
6 货币的形态经历着由低级到⾼级的不断演变过程。
最初是⼀种实物货币。
7 对货币的职能马克思是按照价值尺度流通⼿段货币贮藏⽀付⼿段的顺序进⾏阐述的。
8 货币的职能有:价值尺度流通⼿段货币贮藏⽀付⼿段和世界货币。
其中价值尺度和流通⼿段是货币的两个最基本的职能。
9 贮藏⾦银是积累和保存价值的典型形态原始形态。
10 货币⽀付⼿段的职能是最初是由商品赊销时引起的。
⽽是作为价值的独⽴存在进⾏单⽅⾯转移。
11 简答:为什么说⼈民币是⼀种信⽤货币 信⽤货币,是在信⽤关系基础上产⽣并可在流通中发挥货币职能的信⽤凭证。
⾸先,从⼈民币产⽣的信⽤关系来看,⼈民银⾏发⾏⼈民币形成⼀种负债,国家相应取得商品和劳务;⼈民币持有⼈是债权⼈,有权随时从社会取得某种价值物。
其次,从⼈民币发⾏的程序看,⼈民币是通过信⽤程序发⾏出去的,或是直接由发放贷款投放的,或是由客户从银⾏提取现钞⽽投放的。
⼈民银⾏发⾏或收回⼈民币,相应要引起银⾏存款和贷款的变化。
所以,增加贷款发放是基于⽣产和流通扩⼤的需要,因⽽由此增加的货币发⾏是适应经济需要的,通常称之为经济发⾏或信⽤发⾏。
12 港币的发⾏和货币政策实施则由⾹港⾦融管理局主管。
13 根据马克思的论述,世界货币执⾏⼀般⽀付⼿段的职能⼀般购买⼿段的职能和⼀般财富的绝对社会化⾝的职能。
其中⼀般⽀付⼿段的职能是主要职能。
14 ⾃由外汇有:美元德国马克⽇元和欧元 15 外汇为⼀般解释: (1)以外币表⽰的可⽤于国际结算的⽀付⼿段,包括银⾏存款凭证⽀票汇票, (2)以外币表⽰的有价证券,如国家债券公司债券和股票息票, (3)⼀国拥有的外汇,实际上就是在国外拥有的⾦融债权并可作为国际结算的⽀付⼿段。
《金融理论与实务》各章重点第一章货币复习思考题1、为什么说货币是商品经济发展的物?信用货币的特点?2、说明货币诸职能的主要特征。
3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别?4、为什说人民币是一种信用货币?5、在现代信用货币制度下,国际货币有哪些特点?考核知识一、识记:货币、实物货币、金属货币和信用货币;价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手货币币值汇率:法定货币、世界货币和可自由况换货币二、领会:2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P73、贮藏手段职能的特征P74、货币币值与市场商品价格的关系(辅4)P95、人民币制度的基本内容(辅6) P136、可自由兑换货币的特点辅导材料:(理解)1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能?2、什么是汇率?各种倾向制度下汇价的基本依据是什么?3、什么是外汇?我国外汇的内容包括哪些?第二章信用和融资方式复习思考题1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系?2、如何理解信用的基本职能,以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用?3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。
5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。
6、金融证券化的含义是什么?有哪些积极意义?考核要求:一、识记:信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化二、领会:1、信用的形式特征和职能?2、商业信用形式的特点、作用和局限性?3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P304、银行信用与商业信用用的关系P305、国家信用的特点及其积极作用,国家信用与银行信用的关系P31-32 辅76、消费信用的基本类型及其经济意义P34-35 辅97、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-368、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况?P39-409、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响应用:1、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响?辅导材料:1、试论述直接融资与间接融资的优点及局限性?2、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况?第三章利息和利率复习思考题1、应如何认识得利率的本质?2、说明利率和收益率之间的区别和联系?3、为什么说利率水平应以平均利润率为上限?4、利率与汇率的关系如何?在我国当前情况下,利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题?5、我国利率体系的现状及未来发展方向是什么?6、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用?考核知识:一、识记:利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系二、领会:1、通货膨胀率与名义利率之间的关系P482、马克思利率决定理论?3、传统上,我国利率政策制定的出发点及主要决定因素?(辅导8 P44)三、应用:1、利率水平主要决定因素综述?结合我国的实际情况论述得率水平的主要决定因素?辅导材料1、简述单利与复利的异同?2、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别?3、资金供求状况对利率总水平有何影响?4、结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响?5、我国利率体系是由哪些部分组成的?6、简述我国的利率市场化改革的原因和内容?第四章金融机构体系复习思考题1、怎样理解商业银行的职能作用?2、简述商业银行的组织形式类型?3、中央银行产生的必要性是什么?中央银行的类型?P81-82 中央银行的性质?4、分析各国中央银行如何发挥其各项职能的?5、政策性金融机构的特点有哪些?性质?考核知识:一、识记:金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行二、领会:1、金融体系的经济职能及其实现的方式?P582、各国金融机构体系的构成?P60 我国金融机构体系的构成?P61-623、我国金融机构体系的建立过程?P61及我国金融体系改革的三个阶段?P624、商业银行的信用中介职能?支付中介职能?5、商业银行变货币收入为货币资本的职能?商业银行创造信用流通工具的职能?6、商业银行的类型及性质?商业银行组织形式的内容?7、我国商业银行的特点?P75,我国商业银行体系的构成P75-788、我国中央银行的职能特点?P879、投资银行在金融体系中的地位和意义?P8910、各利基金公司的存在与发展P88,11、信托投资公司的主要职能?P8812、保险公司在金融体系中的意义?P88辅助材料:1、为什么说国有商业银行在我国商业银行体系中占特殊地位?2、非银行金融机构包括哪些金融组织?第五章商业银行业务复习思考题:1、说明商业银行的经营原则及相互关系?2、商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段?其主要内容是什么?3、商业银行资本金的主要作用是什么?构成?4、商业银行现金资产的主要作用是什么?5、商业银行进行证券投资的目的是什么?6、为什么要对贷款进行信用分析?信用分析的内容?7、商业银行为什么要开展中间业务?主要业务种类是什么?考核知识:一、识记:、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、定期存款账户(108-)、商业银行的负债结构、储蓄存款、活期存款、定期存款、保值储蓄、商业银行资产业务118、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账准备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、二、领会:1、《巴塞尔协议》对资本有何规定?P1063、商业银行存款类资金来源的主要内容?P1084、商业银行非存款类资金来源的主要内容?P1115、近年来,国际商业银行的负债结构发生哪些变化?P1146、商业银行输储蓄存款的原则是什么?7、贷款程序包括哪些内容?P131 什么是贷款原则?辅98、为什么提取贷款呆账准备金P136,如何为贷款定价P128 贴现与贷款存在怎样的关系?P1389、商业银行进行证券投资的目的是什么?投资对象是什么?三、应用:1、负债管理理论产生的背景如何?2、现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理?3、我国国有商业银行的资本金状况如何?4、商业银行负债结构的变化对商业银行有什么影响?5、储蓄存款对国民经济发展的意义有哪些?辅导资料:1、简述商业银行在经营过程中可能遇到的风险?2、简述资产负债外管理理论?3、银行间为什么要进行同业拆借?4、如何提取呆账准备金?5、简述商业银行表外业务的种类6、论述储蓄存款对国发经济发展的意义?第六章信托与租凭复习思考题1、说明信托行为形成的条件?2、分析信托的主要职能?3、资金信托的内容和特点是什么?4、说明融资性租赁的功能?考核知识:一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗嘱信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁二、领会:1、信托种类划分的意义?信托财产的特征?辅22、动产信托的方式和特点3、不动产信托的内容和意义?4、租凭变形务对经济生活有何意义5、融资性租凭诉功能何在?性质6、为什么要有服务性租凭?简述服务性租凭其特点辅87、论述租凭诉性质和特征?辅论3第七章保险复习思考题1、分析保险在现代经济生活中的意义2、保险的基本原则及内容是什么?3、简要说明保险合同的特点?构成要素?194成立198转让与变更?终止?保险市场的组成2004、为什么要有再保险5、保险业务管理主要有哪些环节?考核知识:一、识记:保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理二、领会:1、什么是保险的经济补偿功能?2、财产保险主要有哪些形式?201,3、人身保险的内容有哪些202 辅9辅导材料:1、简述保险的性质和特征?2、简述可保利益原则确定的根据和意义?3、可保利益的基本要求有哪些?4、保险合同构成的要素有哪些?5、什么是保险市场?保险市场构成有哪些要素?第八章金融市场运行复习思考题1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用?2、金融市场的均衡价格是如何形成的?3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系?4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义?5、发展衍生金融市场有什么积极意义6、分析说明金融市场深入发展的意义?考核知识:一、识记:金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场二、领会:1、金融市场功能?辅12、金融市场的基本要素?辅论14、发行市场和流通市场的区别与联系?辅65、证券发行市场主体的构成?辅55、两种场交易系统的利弊比较?6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系?7、货币市场在金融市场中的地位和作用?辅78、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用?辅导材料:1、从市场运行的角度考察,金融市场的市场体系是由什么构成的?2、货币市场的组成及其作用第九章证券市场投融资业务与风险管理复习思考题1、持续住处披露制度的基本要求有哪些?有什么意义2、试列举可供企业选择的融资方式,比较说明在什么情况下以股票融资对最有利?3、与借款和发行股票相比,企业发行债券的利弊如何?4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义?5、开放式投资基金和封闭式投资基金有什么区别?公司型投资基金和契约型投资基金的区别?6、如何全面认识投资基金的收益和风险?(构成、意义)7、分析说明我国证券投资基金发展的积极意义?阐述在我国发展风险投资基金的重要意义?8、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用?考核知识:一、识记:证券发行、交易的基本原则P223-228股票、普通股、优先股、/ 筹集设立方式、发起设立方式,上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/ 系统风险、非系统风险、/ 基础分析法、技术分析法、数量化方法、/ 债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/ 贴现发行、面值发行、募集发行、竞标发行、销售发行/ 投资基金、增长型基金、收入型基金、收入增长混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/ 风险投资基金/ 风险管理、期权、期货、掉期三、领会:1、概括《中华人民共和国证券法》的基本内容并阐述其对证券市场发展的重要意义?2、简述普通股和优股各自的特点辅43、老企业续发新股票的多种原因?决定发行价格的因素?P2324、分析股票投资收益的内涵?234 区分系统风险和非系统风险5、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险?234-2356、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位?234-2357、分析比较投资管理三种方法的优劣?8、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的差异2399、说明国家发行债券融资的积极意义及风险?P23710、为什么说利率风险是债券投资的主要风险P24111、说明如何对利率风险进行管理?241-242辅导资料:1、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么?2、如何理解自愿、有偿、诚实信用的原则?3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为?4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明5、证券投资基金的定义和特点?6、以投资目标为标准,投资基金有哪些类型?7、如何利用期货合约进行套期保值8、分析期权合约买卖双方风险和收益状况?第十章对外金融关系复习思考题1、试述国际收支平衡表的基本内容及平衡表中三大项目的联系?2、简析汇率对进出口的影响?3、我国人民币汇率制度有什么特点?4、利用外资有哪些主要的形式?主要利用外资形式的内容和特点?5、阐述我国利用外资的现状及其经济意义6、分析说明我国外汇管理演变的特点及发展趋势?考核知识一、识记:国际收支、外汇收支、经常项目、资本项目/ 外汇汇率、固定汇率和池动汇率/外债/外汇管理三、理解:1、经常项目、资本项目和错误与遗漏项目的内容?2、外债管理的必要性和主要内容?(主要方式)3、世界各国外汇管理制度的类型2764、外汇管理一般包含的内容我国现行外汇管理制度的内容?辅导材料:1、国际收支的具体内容及国际收支在我国的发展状况2、我国国际收支平衡表的三大项目的内容是什么?3、简述外向与外汇的联系与区别?4、什么是汇率?汇率有几中表示法5、简述外商直接投资的具体形式6、论述外债管理的主要形式及其我国外债管理体制坚持的原则?第十一章货币供求与均衡复习思考题1、货币供给划分层次的依据有哪些?(意义)中国目前是怎样划分的及依据?2872、说明商业银行派生存款的原理?3、中央银行在货币供给中处于怎样的地位4、试阐述马克思关于货币需要量理论的基本内容5、你认为凯恩期、弗里德曼的货币需求理论有什么意义6、说明化币供求平衡与社会总供求平衡间的内在联系社会总供给与社会总需求的关系?辅9开放条件下,如何保持社会总供求平衡?考核知识:一、识记:金币流通、纸币流通/ MO、M1、M2的内容、货币供给量/ 原始存款、派生存款、基础货币、货币乘数二、理解;1、决定流通中货币量的基本因素?2802、纸币流通规律的基本要求?纸币流通规律及在现实经济生活中的作用?辅13、制约商业银行创造存款货币的基本因素及其关系288辅64、中央银行的基础货币与商业银行创造存款货币的关系?5、简述中央银行与商业银行在货币供应中的作用的联系与区别辅56、货币供给的理论模式?(货币供给模式的组成及各自的关系辅7)7、制约货币乘数的因素?辅导材料:1、凯恩斯货币需求理论包括哪些主要内容?2、简述货币存量和货币流量的联系和区别3、外汇收支对货币供给量的影响第十二章通货膨胀与通货紧缩复习思考题1、对通货膨胀的定义有不同的理解,这些理解之间有无相通之处?2、阐明通货膨胀的主要成因3、治理通货膨胀的一般措施有哪些?我国在治理方面积累有怎样的经经验?4、应该如何评价通货膨胀对生产发展的影响5、通货紧缩的定义应该怎样表述?它对经济有什么影响考核知识一、识记:需求拉上型、成本推动型和结构失调型通货膨胀二、理解:1、通货膨胀与纸币流通的联系?3002、通货膨胀与物价水平的联系3013、通货膨胀的度量指标(消费物价指数、批发物价指数与国民生产总值平减指数)4、我国通货膨胀的特点5、通货膨胀使流通陷于混乱,改变社会成员的收入和财富占有比例,降低居民实际消费水平?辅论6、评述通货膨胀可以促进经济增长的理论?3077、通货紧缩的主要标志?3038、治理通货紧缩的政策选择?与途径(辅8)309辅导材料:1、为什么说通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象2、通货膨胀和通货紧缩的衡量标志各是什么3、试述1998年我国通货紧缩的特点及其治理?第十三章货币政策复习思考题1、什么是货币政策,货币政策包括哪些主要内容?目标、相互关系?2、什么叫货币政策中介目标?如何选定中介目标3、试说明主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点4、在实行宏观调控中,财政政策和货币政策为什么必须配合使用?如何搭配(辅论2)货币政策与财政政策组合的主要类型?应用:比较货币政策与财政政策功能的差异335辅7考核知识:一、识记:货币政策/ 存款准备金、再贷款、再贴现率、贷款规模、公开市场业务/ 中介目标二、理解:1、我国货币政策目标是什么?辅导我国货币政策中介目标是什么?辅52、货币政策的工具(手段)?3、我国主要运用的政策工具?辅论14、应用:简析我国过去长期运用的贷款规模工具的优缺点5、我国今后选择运用政策工具的发展趋势6、货币政策传导的过程。
名1货币制度:指一个国家用法律规定的该国货币的流通结构和组织形式。
2信用工具:是资金供应者和需求者之间以书面形式发行和流通,借以保证债权人和债务人权利义务关系的具有法律效力的凭证。
3利率市场化:指金融机构在货币市场经营融资的利率水平由市场供求来决定,它包括利率决定、利率传导、利率结构和利率管理的市场化。
4金融机构:指专门从事货币信用活动的中介组织,是社会经济活动的重要参与者。
5证券公司:指依法设立可经营证券业务的、具有法人资格的金融机构。
6信用中介:是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
7再贴现:指商业银行把已经贴现但尚未到期的商业票据向中央银行再一次贴现,从中央银行那里取得现款,票据债权相应由商业银行转给中央银行,中央银行到期向票据所载付款人收取票款的一种行为。
8同业拆借:指商业银行为了实现资金平衡,保持资金正常周转,头寸不足的银行就从头寸多余的银行临时拆入资金,从而形成了银行之间的短期拆解活动。
空1货币本位制经历了银本位、金银复本位、金本位和信用本位四个阶段。
2短期信用工具主要有本票、汇票、支票、国库券和信用卡。
3长期信用工具包括债券和股票。
4我国于1994年相继建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行。
5目前中国人保、中国人寿、中国平安、中保国际、民安控股等五家中资保险公司在境内外上市。
6中国人寿在国内A股上市首日公司市值超过一万亿,成为全球市值最大的上市寿险公司。
7中国人民银行有发行的银行、银行的银行和政府的银行三大职能。
8商业银行的内在组织形式分为决策机构、执行机构及监督机构。
9商业银行的负债业务按照存款方式不同可划分为活期存款、定期存款、储蓄存款和其他存款。
10回购协议实质上是一种短期抵押融资方式。
11通常将保险比喻为经济助推器和社会稳定器。
12可供选择的保险投资方式主要有存款、证券投资、贷款和不动产投资。
13金融市场按交易工具的不同期限分类:货币市场和资本市场。
自考《金融理论与实务》复习重点(5-8章)-自考串讲笔记第五章商业银行业务复习思考题:1、说明商业银行的经营原则及相互关系?2、商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段?其主要内容是什么?3、商业银行资本金的主要作用是什么?构成?4、商业银行现金资产的主要作用是什么?5、商业银行进行证券投资的目的是什么?6、为什么要对贷款进行信用分析?信用分析的内容?7、商业银行为什么要开展中间业务?主要业务种类是什么?考核知识:一、识记:、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、定期存款账户、商业银行的负债结构、储蓄存款、活期存款、定期存款、保值储蓄、商业银行资产业务118、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账准备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、二、领会:1、《巴塞尔协议》对资本有何规定?3、商业银行存款类资金来源的主要内容?4、商业银行非存款类资金来源的主要内容?5、近年来,国际商业银行的负债结构发生哪些变化?6、商业银行输储蓄存款的原则是什么?7、贷款程序包括哪些内容?什么是贷款原则?8、为什么提取贷款呆账准备金,如何为贷款定价,贴现与贷款存在怎样的关系?9、商业银行进行证券投资的目的是什么?投资对象是什么?三、应用:1、负债管理理论产生的背景如何?2、现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理?3、我国国有商业银行的资本金状况如何?4、商业银行负债结构的变化对商业银行有什么影响?5、储蓄存款对国民经济发展的意义有哪些?辅导资料:1、简述商业银行在经营过程中可能遇到的风险?2、简述资产负债外管理理论?3、银行间为什么要进行同业拆借?4、如何提取呆账准备金?5、简述商业银行表外业务的种类6、论述储蓄存款对国发经济发展的意义?第六章信托与租凭复习思考题1、说明信托行为形成的条件?2、分析信托的主要职能?3、资金信托的内容和特点是什么?4、说明融资性租赁的功能?考核知识:一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗嘱信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁二、领会:1、信托种类划分的意义?信托财产的特征?2、动产信托的方式和特点3、不动产信托的内容和意义?4、租凭变形务对经济生活有何意义5、融资性租凭诉功能何在?性质6、为什么要有服务性租凭?简述服务性租凭其特点7、论述租凭诉性质和特征?第七章保险复习思考题1、分析保险在现代经济生活中的意义2、保险的基本原则及内容是什么?3、简要说明保险合同的特点?构成要素?成立转让与变更?终止?保险市场的组成4、为什么要有再保险5、保险业务管理主要有哪些环节?考核知识:一、识记:保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理二、领会:1、什么是保险的经济补偿功能?2、财产保险主要有哪些形式/?3、人身保险的内容有哪些辅导材料:1、简述保险的性质和特征?2、简述可保利益原则确定的根据和意义?3、可保利益的基本要求有哪些?4、保险合同构成的要素有哪些?5、什么是保险市场?保险市场构成有哪些要素?第八章金融市场运行复习思考题1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用?2、金融市场的均衡价格是如何形成的?3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系?4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义?5、发展衍生金融市场有什么积极意义6、分析说明金融市场深入发展的意义?考核知识:一、识记:金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场二、领会:1、金融市场功能?2、金融市场的基本要素?4、发行市场和流通市场的区别与联系?5、证券发行市场主体的构成?5、两种场交易系统的利弊比较?6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系?7、货币市场在金融市场中的地位和作用?8、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用?辅导材料:1、从市场运行的角度考察,金融市场的市场体系是由什么构成的?2、货币市场的组成及其作用。
自考金融理论与实务重点知识点资料自考金融理论与实务是备受广大考生关注的一个学科,它设计了许多的知识点,涵盖了金融市场、金融产品、金融风险、财务管理、投资理论等方面,重点掌握这些知识点将有助于考生更好地应对考试。
以下是自考金融理论与实务的重点知识点:一、金融制度与金融市场1.金融机构和金融市场的分类:金融机构包括商业银行、投资银行、信托公司、保险公司、证券公司等。
金融市场包括证券市场、外汇市场、货币市场、期货市场等。
2.金融中介作用:金融机构在金融市场中扮演了重要的中介角色,帮助实现资金流动,部分金融机构还能够提供贷款、融资等服务。
3.金融监管:金融监管是保持金融市场稳定的重要环节,包括行业监管、机构监管和交易监管等。
二、金融产品1.传统金融产品:传统金融产品主要包括储蓄、存款、债券、保险等,这些产品的特点是安全、稳定,但回报率低。
2.新型金融产品:新型金融产品包括股票、基金、期货、外汇等,这些产品风险较大,但可能带来高回报。
三、金融风险管理1.风险定义和分类:金融风险是指金融交易过程中产生的不确定性,包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。
2.风险管理:风险管理包括风险定价、风险核算、风险传导、风险监控等内容,旨在最大限度地降低风险。
四、财务管理1.财务基础:财务基础包括会计、财务报表、成本核算等,这是理解整个财务管理的基础。
2.财务分析方法:财务分析是财务管理中的重要手段,包括比率分析、财务比较分析、财务趋势分析等。
五、投资理论1.投资方式:投资方式包括股票投资、基金投资、债券投资等,每种投资方式有其自身的特点和风险。
2.投资风险管理:投资风险管理包括资产配置、风险分散、止损策略等,目的是最大限度地降低风险。
以上是自考金融理论与实务的重点知识点,熟悉这些知识点将有助于考生在考试中更好地把握重点和难点,从而取得较好的成绩。
需要指出的是,这些知识点只是自考金融理论与实务中的一部分,考生在备考过程中还需要根据实际情况合理安排学习时间,深入了解其他相关知识点,多做题多练习,才能够在考试中取得好成绩。
自考《金融理论与实务》第一章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第一章货币复习思考题1、为什么说货币是商品经济发展的物?信用货币的特点?2、说明货币诸职能的主要特征。
3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别?4、为什说人民币是一种信用货币?5、在现代信用货币制度下,国际货币有哪些特点?考核知识一、识记:货币、实物货币、金属货币和信用货币; 价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手货币币值汇率:法定货币、世界货币和可自由况换货币二、领会:2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P73、贮藏手段职能的特征P74、货币币值与市场商品价格的关系(辅4)P95、人民币制度的基本内容(辅6) P136、可自由兑换货币的特点辅导材料:(理解)1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能?2、什么是汇率?各种倾向制度下汇价的基本依据是什么?3、什么是外汇?我国外汇的内容包括哪些?自考《金融理论与实务》第二章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第二章信用和融资方式复习思考题1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系?2、如何理解信用的基本职能,以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用?3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。
5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。
6、金融证券化的含义是什么?有哪些积极意义?考核要求:一、识记:信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化二、领会:1、信用的形式特征和职能?2、商业信用形式的特点、作用和局限性?3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P304、银行信用与商业信用用的关系P305、国家信用的特点及其积极作用,国家信用与银行信用的关系P31-32 辅76、消费信用的基本类型及其经济意义P34-35 辅97、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-368、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况? P39-409、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响应用:1、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响?辅导材料:1、试论述直接融资与间接融资的优点及局限性?2、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况?自考《金融理论与实务》第三章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第三章利息和利率复习思考题1、应如何认识得利率的本质?2、说明利率和收益率之间的区别和联系?3、为什么说利率水平应以平均利润率为上限?4、利率与汇率的关系如何?在我国当前情况下,利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题?5、我国利率体系的现状及未来发展方向是什么?6、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用?考核知识:一、识记:利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系二、领会:1、通货膨胀率与名义利率之间的关系P482、马克思利率决定理论?3、传统上,我国利率政策制定的出发点及主要决定因素?(辅导8 P44)三、应用:1、利率水平主要决定因素综述?结合我国的实际情况论述得率水平的主要决定因素?辅导材料1、简述单利与复利的异同?2、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别?3、资金供求状况对利率总水平有何影响?4、结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响?5、我国利率体系是由哪些部分组成的?6、简述我国的利率市场化改革的原因和内容?自考《金融理论与实务》第四章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第四章金融机构体系复习思考题1、怎样理解商业银行的职能作用?2、简述商业银行的组织形式类型?3、中央银行产生的必要性是什么?中央银行的类型?P81-82 中央银行的性质?4、分析各国中央银行如何发挥其各项职能的?5、政策性金融机构的特点有哪些?性质?考核知识:一、识记:金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行二、领会:1、金融体系的经济职能及其实现的方式?P582、各国金融机构体系的构成? P60 我国金融机构体系的构成?P61-623、我国金融机构体系的建立过程? P61及我国金融体系改革的三个阶段?P624、商业银行的信用中介职能?支付中介职能?5、商业银行变货币收入为货币资本的职能?商业银行创造信用流通工具的职能?6、商业银行的类型及性质?商业银行组织形式的内容?7、我国商业银行的特点?P75,我国商业银行体系的构成P75-788、我国中央银行的职能特点?P879、投资银行在金融体系中的地位和意义?P8910、各利基金公司的存在与发展P88,11、信托投资公司的主要职能? P8812、保险公司在金融体系中的意义?P88辅助材料:1、为什么说国有商业银行在我国商业银行体系中占特殊地位?2、非银行金融机构包括哪些金融组织?自考《金融理论与实务》第五章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第五章商业银行业务复习思考题:1、说明商业银行的经营原则及相互关系?2、商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段?其主要内容是什么?3、商业银行资本金的主要作用是什么?构成?4、商业银行现金资产的主要作用是什么?5、商业银行进行证券投资的目的是什么?6、为什么要对贷款进行信用分析?信用分析的内容?7、商业银行为什么要开展中间业务?主要业务种类是什么?考核知识:一、识记:、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、定期存款账户(108-)、商业银行的负债结构、储蓄存款、活期存款、定期存款、保值储蓄、商业银行资产业务118、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账准备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、二、领会:1、《巴塞尔协议》对资本有何规定?P1063、商业银行存款类资金来源的主要内容?P1084、商业银行非存款类资金来源的主要内容?P1115、近年来,国际商业银行的负债结构发生哪些变化?P1146、商业银行输储蓄存款的原则是什么?7、贷款程序包括哪些内容?P131 什么是贷款原则?辅98、为什么提取贷款呆账准备金P136,如何为贷款定价P128 贴现与贷款存在怎样的关系?P1389、商业银行进行证券投资的目的是什么? 投资对象是什么?三、应用:1、负债管理理论产生的背景如何?2、现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理?3、我国国有商业银行的资本金状况如何?4、商业银行负债结构的变化对商业银行有什么影响?5、储蓄存款对国民经济发展的意义有哪些?辅导资料:1、简述商业银行在经营过程中可能遇到的风险?2、简述资产负债外管理理论?3、银行间为什么要进行同业拆借?4、如何提取呆账准备金?5、简述商业银行表外业务的种类6、论述储蓄存款对国发经济发展的意义?自考《金融理论与实务》第六章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第六章信托与租凭复习思考题1、说明信托行为形成的条件?2、分析信托的主要职能?3、资金信托的内容和特点是什么?4、说明融资性租赁的功能?考核知识:一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗嘱信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁二、领会:1、信托种类划分的意义? 信托财产的特征?辅22、动产信托的方式和特点3、不动产信托的内容和意义?4、租凭变形务对经济生活有何意义5、融资性租凭诉功能何在?性质6、为什么要有服务性租凭? 简述服务性租凭其特点辅87、论述租凭诉性质和特征?辅论3自考《金融理论与实务》第七章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第七章保险复习思考题1、分析保险在现代经济生活中的意义2、保险的基本原则及内容是什么?3、简要说明保险合同的特点?构成要素?194成立198转让与变更? 终止? 保险市场的组成2004、为什么要有再保险5、保险业务管理主要有哪些环节?考核知识:一、识记:保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理二、领会:1、什么是保险的经济补偿功能?2、财产保险主要有哪些形式?201,3、人身保险的内容有哪些202 辅9辅导材料:1、简述保险的性质和特征?2、简述可保利益原则确定的根据和意义?3、可保利益的基本要求有哪些?4、保险合同构成的要素有哪些?5、什么是保险市场?保险市场构成有哪些要素?自考《金融理论与实务》第八章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第八章金融市场运行复习思考题1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用?2、金融市场的均衡价格是如何形成的?3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系?4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义?5、发展衍生金融市场有什么积极意义6、分析说明金融市场深入发展的意义?考核知识:一、识记:金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场二、领会:1、金融市场功能?辅12、金融市场的基本要素?辅论14、发行市场和流通市场的区别与联系?辅65、证券发行市场主体的构成?辅55、两种场交易系统的利弊比较?6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系?7、货币市场在金融市场中的地位和作用?辅78、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用?辅导材料:1、从市场运行的角度考察,金融市场的市场体系是由什么构成的?2、货币市场的组成及其作用自考《金融理论与实务》第九章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第九章证券市场投融资业务与风险管理复习思考题1、持续住处披露制度的基本要求有哪些?有什么意义2、试列举可供企业选择的融资方式,比较说明在什么情况下以股票融资对最有利?3、与借款和发行股票相比,企业发行债券的利弊如何?4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义?5、开放式投资基金和封闭式投资基金有什么区别?公司型投资基金和契约型投资基金的区别?6、如何全面认识投资基金的收益和风险?(构成、意义)7、分析说明我国证券投资基金发展的积极意义? 阐述在我国发展风险投资基金的重要意义?8、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用?考核知识:一、识记:证券发行、交易的基本原则P223-228股票、普通股、优先股、/ 筹集设立方式、发起设立方式,上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/ 系统风险、非系统风险、/ 基础分析法、技术分析法、数量化方法、/ 债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/ 贴现发行、面值发行、募集发行、竞标发行、销售发行/ 投资基金、增长型基金、收入型基金、收入增长混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/ 风险投资基金/ 风险管理、期权、期货、掉期三、领会:1、概括《中华人民共和国证券法》的基本内容并阐述其对证券市场发展的重要意义?2、简述普通股和优股各自的特点辅43、老企业续发新股票的多种原因? 决定发行价格的因素? P2324、分析股票投资收益的内涵?234 区分系统风险和非系统风险5、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险? 234-2356、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位?234-2357、分析比较投资管理三种方法的优劣?8、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的差异2399、说明国家发行债券融资的积极意义及风险?P23710、为什么说利率风险是债券投资的主要风险P24111、说明如何对利率风险进行管理?241-242辅导资料:1、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么?2、如何理解自愿、有偿、诚实信用的原则?3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为?4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明5、证券投资基金的定义和特点?6、以投资目标为标准,投资基金有哪些类型?7、如何利用期货合约进行套期保值8、分析期权合约买卖双方风险和收益状况?自考《金融理论与实务》第十章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第十章对外金融关系复习思考题1、试述国际收支平衡表的基本内容及平衡表中三大项目的联系?2、简析汇率对进出口的影响?3、我国人民币汇率制度有什么特点?4、利用外资有哪些主要的形式?主要利用外资形式的内容和特点?5、阐述我国利用外资的现状及其经济意义6、分析说明我国外汇管理演变的特点及发展趋势?考核知识一、识记:国际收支、外汇收支、经常项目、资本项目/ 外汇汇率、固定汇率和池动汇率/外债/外汇管理三、理解:1、经常项目、资本项目和错误与遗漏项目的内容?2、外债管理的必要性和主要内容?(主要方式)3、世界各国外汇管理制度的类型2764、外汇管理一般包含的内容我国现行外汇管理制度的内容?辅导材料:1、国际收支的具体内容及国际收支在我国的发展状况2、我国国际收支平衡表的三大项目的内容是什么?3、简述外向与外汇的联系与区别?4、什么是汇率?汇率有几中表示法5、简述外商直接投资的具体形式6、论述外债管理的主要形式及其我国外债管理体制坚持的原则?自考《金融理论与实务》第十一章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第十一章货币供求与均衡复习思考题1、货币供给划分层次的依据有哪些?(意义)中国目前是怎样划分的及依据?2872、说明商业银行派生存款的原理?3、中央银行在货币供给中处于怎样的地位4、试阐述马克思关于货币需要量理论的基本内容5、你认为凯恩期、弗里德曼的货币需求理论有什么意义6、说明化币供求平衡与社会总供求平衡间的内在联系社会总供给与社会总需求的关系? 辅9开放条件下,如何保持社会总供求平衡?考核知识:一、识记:金币流通、纸币流通/ MO、M1、M2的内容、货币供给量/ 原始存款、派生存款、基础货币、货币乘数二、理解;1、决定流通中货币量的基本因素? 2802、纸币流通规律的基本要求?纸币流通规律及在现实经济生活中的作用?辅13、制约商业银行创造存款货币的基本因素及其关系288辅64、中央银行的基础货币与商业银行创造存款货币的关系?5、简述中央银行与商业银行在货币供应中的作用的联系与区别辅56、货币供给的理论模式?(货币供给模式的组成及各自的关系辅7)7、制约货币乘数的因素?辅导材料:1、凯恩斯货币需求理论包括哪些主要内容?2、简述货币存量和货币流量的联系和区别3、外汇收支对货币供给量的影响自考《金融理论与实务》第十二章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第十二章通货膨胀与通货紧缩复习思考题1、对通货膨胀的定义有不同的理解,这些理解之间有无相通之处?2、阐明通货膨胀的主要成因3、治理通货膨胀的一般措施有哪些?我国在治理方面积累有怎样的经经验?4、应该如何评价通货膨胀对生产发展的影响5、通货紧缩的定义应该怎样表述?它对经济有什么影响考核知识一、识记:需求拉上型、成本推动型和结构失调型通货膨胀二、理解:1、通货膨胀与纸币流通的联系? 3002、通货膨胀与物价水平的联系3013、通货膨胀的度量指标(消费物价指数、批发物价指数与国民生产总值平减指数)4、我国通货膨胀的特点5、通货膨胀使流通陷于混乱,改变社会成员的收入和财富占有比例,降低居民实际消费水平?辅论6、评述通货膨胀可以促进经济增长的理论?3077、通货紧缩的主要标志?3038、治理通货紧缩的政策选择?与途径(辅8)309辅导材料:1、为什么说通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象2、通货膨胀和通货紧缩的衡量标志各是什么3、试述1998年我国通货紧缩的特点及其治理?自考《金融理论与实务》第十三章重点自考考试网更新:2011-2-20 编辑:画心thea第十三章货币政策复习思考题1、什么是货币政策,货币政策包括哪些主要内容?目标、相互关系?2、什么叫货币政策中介目标?如何选定中介目标3、试说明主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点4、在实行宏观调控中,财政政策和货币政策为什么必须配合使用?如何搭配(辅论2)货币政策与财政政策组合的主要类型?应用:比较货币政策与财政政策功能的差异335辅7考核知识:一、识记:货币政策/ 存款准备金、再贷款、再贴现率、贷款规模、公开市场业务/ 中介目标二、理解:1、我国货币政策目标是什么?辅导我国货币政策中介目标是什么?辅52、货币政策的工具(手段)?3、我国主要运用的政策工具?辅论14、应用:简析我国过去长期运用的贷款规模工具的优缺点5、我国今后选择运用政策工具的发展趋势6、货币政策传导的过程辅3自学考试《金融理论与实务》重点串讲资料自考考试网更新:2011-1-25 编辑:画心thea第一章货币第一节货币是商品经济发展的产物一.马克思关于货币起源的论述掌握货币是商品经济发展的产物,货币的概念,特征二.货币的形态货币依次经历了哪些形态第二节货币的职能一.价值尺度概念,特点二.流通手段概念,为什么价值尺度和流通手段的统一是货币三.货币贮藏概念四.支付手段概念,应用领域五.世界货币第三节币值一.对内币值货币购买力指数的计算,货币购买力与价格水平的关系二.对外币值货币对内、对外币值差异及内在联系第四节人民币一.人民币的发行人民币发行时间二.人民币是一种信用货币为什么人民币是信用货币三.“一国两制”下的多币:人民币、港币和澳门币第五节国际货币一.国际交往离不开货币二.马克思的世界货币理论世界货币执行哪些职能三.现行的信用货币制度下的国际货币国际货币的特征四.几种主要国际货币欧元启动及统一的时间五.外汇外汇的构成第二章信用与融资方式第一节信用及其职能一.信用的概念信用的特征及基本特征,货币资本化的形式二.信用的职能三.信用在国民经济运行中的作用第二节信用的基本方式一. 商业信用概念,形式及商业票据的种类二. 商业信用在我国的发展及商业信用票据化问题我国商业信用票据化的困境、意义和出路三. 银行信用为什么银行信用是最主要的信用形式四. 银行信用与商业信用之间的关系五. 国家信用国家信用的概念及作用六. 国家信用与银行信用的关系对国债投资的风险权数是零七. 国家信用在我国的发展八. 消费信用消费信用的意义及种类九. 民间信用民间信用的特征第三节间接融资方式和直接融资方式一.间接融资方式与直接融资方式在间接融资方式中,商业银行是核心机构,直接融资是以证券公司为核心的。
《金融理论与实务》考试重点第一章货币与货币制度1.马克思的货币起源说P49-50 (二级重点)选择、简答2.货币形式的演变经历的阶段P51-53 (一级重点)选择、名词3.货币的职能P54-55 (二级重点)选择、简答马克思将货币的职能概括为五个方面,即价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币。
一、价值尺度(计价单位)即用货币体现一切商品或劳务的价值时,此时的货币就在发挥着价值尺度这一职能。
二、流通手段(交易媒介)即用货币充当商品交换的媒介物时,此时的货币就在发挥着流通手段的职能。
三、支付手段在商品赊购赊销现象中,用于支付赊购商品款项的货币即发挥着支付手段的职能,但并不局限于此。
在借贷、上缴税款、发放工资,收取租金等活动中,货币发挥的也是支付手段的职能。
四、贮藏手段,当货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来了,此时的货币发挥的就是贮藏手段的职能。
五、世界货币,当货币在世界范围内发挥上述四个职能时,就在发挥着世界货币的职能。
4.我国人民币制度的主要内容P60-61 (一级重点)选择,论述目前,我国人民币制度的三项主要内容。
一是人民币是我国法定货币,以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。
人民币主币的单位是元,辅币的单位有“角”和“分”两种,分、角、元均为十进制。
二是人民币不规定含金量,是不兑现的信用货币。
三是2005年7月21日,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
5.布雷顿森林体系的内容,作用P62-63 (三级重点)选择、简答布雷顿森林体系的主要内容:(1)以黄金为基础,以美元为最主要的国际储备货币,实行“双挂钩”的国际货币体系。
“双挂钩”是指美元直接与黄金挂钩,其他国家的货币与美元挂钩。
(2)实行固定汇率制。
(3)建立一个永久性的国际金融机构,即国际货币基金组织(IMF),对货币事项进行国际磋商,促进国际货币合作。
自学考试《金融理论与实务》各章知识要点第七章资本市场一、基本知识点第一节中长期债券市场1、债券发行市场(初级市场)是组织债券发行的市场,基本功能是将政府、金融机构和工商企业为筹集资金而发行的债券分散发行到投资者手中。
2、债券发行市场主要由发行者、投资者、中介机构和管理者组成。
3、发行者即资金的需求者,在债权债务关系中称为债务人,可以是通过发行债券筹集资金的政府、金融机构和工商企业。
4、投资者即债券的认购者,是资金的供给者,在债权债务关系中称债权人。
5、债券的发行价格即债券投资者认购新发行债券的价格。
有三种:平价发行、溢价发行、折价发行。
6、债券的发行方式有两种:公募发行、私募发行。
7、场内交易市场——证券交易所。
交易所的交易程序:开户、委托、成交、交割、过户。
8、债券成交遵循“价格优先、时间优先、客户委托优先”等原则。
9、柜台交易是场外交易的重要组成部分。
10、债券的票面额、票面利率、市场利率、偿还期限是决定债券交易价格的主要因素。
11、衡量债券收益的指标有名义收益率、现时收益率、持有期收益率和到期收益率。
12、名义收益率=票面年利息÷票面金额×100%现时收益率=票面年利息÷当期市场价格×100%持有期收益率=[(卖出价-买入价)÷持有年数+票面年利息] ÷买入价格×100%到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有债券到期能够获得的收益率,是衡量债券收益率最重要的指标。
13、债券投资面临的风险主要有:利率风险、价格变动风险、通货膨胀风险、违约风险、流动性风险、汇率风险。
14、目前国际上公认的最具权威的信用评级机构有:标准·普尔、穆迪。
第二节股票市场1、股票发行市场是股份公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行股票的市场。
2、公开发行股票的运作程序。
3、做市商交易制度也称报价驱动制度,我国的证券交易所实行的是竞价交易制度。
4、竞价交易制度也称委托驱动制度,买卖双方直接进行交易或委托通过各自的经纪商送到交易中心,由交易中心进行撮合成交。
5、评估一只股票内在价值最通常的方法是现金流贴现法和市盈率估值法。
6、市盈率=每股市价÷每股盈利股票价值=预期每股盈利×市盈率7、股票的交易方式主要有现货交易、期货交易、期权交易和信用交易。
8、“融资融券”业务实际是就是信用交易。
9、信用交易分这保证金买长交易和保证金卖短交易两种。
10、股票投资分析主要包括基本面分析和技术分析。
11、基本面分析主要包括宏观经济分析、行业分析和公司分析。
12、技术分析包括股票价格指数、股票交易技术分析。
13、技术分析方法包括形态分析、趋势分析、指标分析。
第三节证券投资基金1、投资基金通常可分三类:产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金。
2、证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
3、契约型基金又称信托投资基金;公司型基金主要存在于美国。
4、基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份额=基金资产净值÷基金总份额。
5、基金收益主要来源于基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他收入。
6、基金的运营费用主要包括管理费、托管费。
7、认购份额=认购金额×(1-认购费率)÷基金单位面值申购份额=申购份额×(1-申购费率)÷申购日基金单位净值赎回金额=(赎回份数×赎回日基金单位净值)×(1-赎回费率)二、主要概念1、资本市场:是以期限在一年以上的金融工具为媒介进行中长期资金融通的市场2、平价发行:按面值发行3、折价发行:以低于票面值的价格发行4、溢价发行:以高于票面值的价格发行5、公募发行;又称公开发行,是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式6、私募发行:又称定向发行或私下发行,即面向少数特定投资者发行债券7、名义收益率:为债券的票面收益率,是债券的票面年收益与票面额的比率8、现时收益率:是债券的票面年收益与当期市场价格的比率9、持有期收益率:是指从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率,在此期间的收益不仅包括利息收益,还包括债券的买卖差价。
10、到期收益率:是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到期能够获得的收益率。
11、系统性风险:是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动,这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。
12、非系统性风险:是指由某一特殊的因素引起,只对个别或少数证券的收益产生影响的风险。
13、配股:老的股份公司增发股票,还可以采取优先认股权方式,也称配股。
14、做市商交易制度:也称报价驱动制度,是指证券交易的买卖价格君由做市商给出,证券买卖双方并不直接成交,而是向做市商买进或卖出证券。
15、竞价交易制度:也称委托驱动制度,买卖双方直接进行交易或将委托通过各自的经济商送到交易中心,由交易中心进行撮合成交。
16、股票的内在价值:又称股票的理论价值或真实价值,是考虑了股份公司未来盈利能力,将股票未来收入进行折现的现值。
17、信用交易:又称垫头交易或保证金交易,是指股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金,得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。
18、保证金买长交易:是指对某一股票市场行情看涨的投资者交付一定比例的初始保证金,其余款项由经纪人垫付,为他买进制定股票的交易。
19、保证金卖短交易:是指对某一股票行情看跌的投资者在本身没有股票的情况下,向经纪人交纳一定比率的初始保证金,从经纪人处借入股票在市场上卖出,并在未来股价下跌后买回该股票归还经纪人的交易。
20、证券投资基金:是指通过发售基金分额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
21、契约型基金:又称信托投资基金,是指依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为,投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人22、公司型基金:是指依据公司法组建、通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金并将资金投资于有价证券获取收益的股份公司,投资者通过购买该公司的股份而成为基金公司的股东并以股份比例承担风险享受收益。
23、封闭式基金:基金份额总数固定,且规定封闭期限,在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回,而只能寻求在二级市场上挂牌转让。
24、开放式基金:指基金可以无限的向投资者追加发行基金份额,并且随时准备赎回发行在外的基金份额,因此基金份额总数是不固定的。
25、成长型基金:是以追求资本的长期增值为目标的投资基金,主要投资于具有良好发展潜力,但目前盈利水平不高的企业股票,即主要投资于成长性好的股票。
26、收入型基金:是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,他主要投资于盈利长期稳定,分红高的质优蓝筹和公司债券政府债券等稳定收益证券,适合较保守的投资者。
27、平衡型基金:介于成长型与收入型之间,他将一部分资金投资于成长性好的股票,又将一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股,是既注重资本的长期增值,又注重当期收入的一类基金。
28、对冲基金:又称套期保值基金,是在金融市场上进行套期保值交易,利用现货市场和衍生市场对冲的基金,这种基金能最大限度地避免和降低风险,也叫避险基金。
29、套利基金:是在不同的金融市场上利用其价格差异低买高卖进行套利的基金。
30、国家基金:是指在境外发行基金份额筹集资金,然后投资于某一特定国家或地区资本市31、指数型基金:是股票型基金中的一种特殊品种基金,是指以目标指数中的成分股为投资对象,目的是取得与指数同步收益的基金。
32、ETF:是指数型基金中的一个品种,意为:交易所交易基金。
他与普通指数基金的区别在于它是在交易所上市交易,交易手续与股票完全相同。
33、LOF:上市型开放式基金。
是开放式基金中的一个类型,该类型基金发行结束后,投资者既可以再指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。
34、FOF:基金中的基金。
是金融机构推出的一种理财产品组合,他投资于各种不同类型的基金,并根据市场波动情况及时调整和优化基金组合,力争使基金组合能达到一个有效的配置。
35、基金单位净值:又称基金份额净值,即基金单位资产净值,是指每一基金单位所代表的基金资产净值。
三、要点领会1、债券的发行价格与发行方式(1)发行价格:平价、折价、溢价(2)发行方式:①公募发行:优点:面向公众,发行面广,投资者众多,筹集资金量大,债权分散,不易被少数大债券人控制,交易方便,流动性强缺点:发行要求高,手续繁杂,需要承销商参与,发行时间长,费用较私募发行高②私募发行:优点:手续简便,发行时间短,效率高,投资者事先确定,不担心发行失败,对债券发行者有利缺点:流动性差,投资者一般要求其提供比公募债券更高的收益率2、债券交易价格的决定因素票面额,票面利率,市场利率,偿还期限3、市场利率与债券交易价格之间的关系市场利率的变动时引起债券价格波动的关键因素。
市场利率=票面利率,债券交易价格=面值;市场利率>票面利率,债券交易价格<面值;市场利率<票面利率,债券交易价格>面值。
市场利率上升将导致债券交易价格下跌,市场利率下降将导致债券交易价格上升,二者反向相关4、债券投资面临的风险利率风险,价格变动风险,通货膨胀风险,违约风险,流动性风险,汇率风险。
这些有些是系统性风险,如:利率风险,通货膨胀风险,违约风险,流动性风险5、债券信用评级的作用(1)、方便投资者进行债券投资决策(2)、减少信誉高的发行人的筹资成本。
一般来说,资信等级越高的债券,越容易得到投资者的信任,能够以较低的利率出售;资信等级低的债券,风险较大,只能以较高的利率发行。
6、公开发行股票的运作程序(1)、选择承销商(2)、准备招股说明书(3)、发行定价(4)、认购与销售股票7、做市商交易制度和竞价交易制度下的股票交易价格的决定方式做市商交易制度中做市商的利润主要来自买卖价差。
做市商要根据买卖双方的需求状况,自己存货水平以及其他做市商的竞争程度来不断调整买卖报价,直接决定价格的涨跌。
竞价交易制度有集合竞价制度和连续竞价制度两种。
在集合竞价制度下,交易中心将规定时段内收到的所有交易委托集中起来,在该时段结束时统一进行交易,因此,集合竞价制度只有一个成交价格,所有委托在成交价之上的买进委托和委托在成交价之下的卖出委托都按该唯一的成交价格全部成交,成交价的确定原则通常是最大成交量原则,即在所确定的成交价格上满足成交条件的委托股数最多。