打击银行卡犯罪专项行动启动

银行断卡行动领导讲话稿各位领导、同事们：大家好！今天我非常荣幸站在这里，向大家宣布一个重要的决定：银行断卡行动的启动。

断卡行动是银行业界为了打击个人信用卡违规行为、维护金融市场秩序和客户权益，共同发起的一项重要举措。

首先，我想就本次断卡行动的背景和意义与大家分享一些重要观点。

近年来，随着金融市场的快速发展，信用卡消费异军突起，推动了经济的繁荣和人民生活水平的提高。

然而，与此同时，也存在着个别信用卡客户滥用信用卡、逾期还款、套现等违规行为的现象，给银行业务风险管理和客户信心带来了一定的影响。

因此，为了维护金融市场稳定和客户权益，我们决定发起银行断卡行动，通过精准断卡，将违规行为最大限度地消除出金融市场。

银行断卡行动的核心理念是依法、依规、精准。

我们将完善信用评级体系，识别出信用记录良好、乖规使用信用卡的客户，并为他们提供更优质、更便捷的金融服务。

同时，我们也将通过大数据分析手段，识别出存在信用卡违规行为的客户，并对其进行断卡处理。

通过断卡行动，我们旨在打击个人信用卡违规行为，切实维护金融市场的秩序和良好的经营环境。

各位领导、同事们，银行作为金融行业的重要组成部分，我们背负着维护金融秩序、保护金融安全的使命。

银行断卡行动的启动，标志着我们对金融市场秩序的捍卫，对客户权益的守护。

作为银行的一员，我们应当充分认识到行动的重要性，全力以赴，积极参与其中。

最后，我相信，通过大家的共同努力，银行断卡行动一定能够取得圆满成功，为金融市场的健康稳定发挥我们应有的作用。

让我们紧密团结在一起，充满信心和激情，共同推动银行断卡行动的全面落地和有效实施。

感谢大家的支持和努力！谢谢！。

开展打击非法金融活动专项行动工作方案近年来，我国非法金融活动屡屡出现，不仅严重扰乱了市场秩序，也给广大人民群众带来了财产上的损失和精神上的煎熬。

因此，为了保障社会经济安全，维护金融市场秩序，打击非法金融活动，国家已经开始了“打击非法金融活动专项行动”。

下面是本作文关于“开展打击非法金融活动专项行动工作方案”的一份文档。

一、背景：近年来，我国非法金融活动数量不断增加，非法金融活动手段也不断翻新，其中一些包括庞氏骗局、网络盗卡、虚假投资、非法集资等已经对社会和人民的财产和利益构成了严重威胁。

因此，为了维护金融市场的正常运作和广大人民群众的财产安全，国家制定了“打击非法金融活动专项行动工作方案”。

二、目的：本次“打击非法金融活动专项行动”的目的是为了深入整治和打击非法金融活动，防范和化解金融风险，维护金融市场的稳定和健康发展。

三、重点任务：1、加强宣传，提高社会防范意识。

针对非法金融活动的危害性，我们要对全社会进行相关知识的宣传和培训，宣传重点包括：如何鉴别非法金融活动手段，防范非法金融活动等，以提高广大人民群众的自我保护意识。

2、进一步加强对相关主体的监管。

所有涉及到金融领域的组织和机构，包括金融机构、证券、保险、期货等市场主体，都应该加强对自身的风险管理和监督，同时，我们也要加强对非法金融活动主体的清查和规范，防范他们对金融市场秩序的破坏。

3、提高打击效率，强化打击力度。

对于非法金融活动，我们要确保打击的力度和效率，加大对非法金融活动的打击力度，同时，也要加强对行业监管部门的支持和协作，共同打击非法金融活动。

四、措施：1、加强组织领导，明确责任分工，确保专项行动取得实效。

2、加强与相关行业治理部门沟通协作，形成合力。

3、加强对公众宣传和教育，增强非法金融活动的风险防范意识。

4、完善相应的法律法规，加大对非法金融活动的监管和打击力度。

五、预期效果：通过本次“打击非法金融活动专项行动”，我们将打击和取缔一批非法金融活动组织和投资项目，同时，也将提高广大社会公众的防范意识，以达到维护市场秩序和保护人民财产安全的目的。

经验交流Experience Communication64多部门协同作战 “断卡”行动战果丰硕10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。

全国各地公安机关迅速行动，联合银行、通讯运营商、市场监管等部门迅速掀起“断卡”行动高潮。

甘肃聚力打好源头治理攻坚战甘肃省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议召开专题会议，部署开展打击治理电信网络新型违法犯罪和“断卡”行动。

副省长、省联席会议总召集人、公安厅厅长余建出席会议并讲话。

会议强调，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议在全国范围内部署开展打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪专项行动，全力维护人民群众生命财产安全。

开展“断卡”行动是从根本上遏制电信网络新型违法犯罪持续高发的最直接最有效途径，各级各成员单位要全面动员，精心组织，聚力打好源头治理攻坚战，持续加强重点行业监管，推进重点地区整治，最大限度防范“两卡”开办、买卖和外流作案。

要合力打好预警防范阻击战，做优技术拦截阻断，做实行业风险管控，做精疑似受害预警，最大限度阻断犯罪分子作案渠道。

要全力打好打击整治歼灭战，从重点案件线索出发，深挖彻查，用好用足法律开展打击，通过信用惩戒、公开曝光形成强大震慑。

要着力打好宣传发动舆论战，强化协调联动，立足工作实际，创新宣传方式，充分借助各类媒体，开展有针对性的反诈宣传工作。

要加强组织领导，落实工作责任，强化督导考核，汇聚力量资源，全力以赴打好打赢“断卡”行动这场硬仗，推动打击治理工作取得重大实效，为建设幸福美好新甘肃作出更大贡献。

山东破获电信诈骗案1.7万余起为坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，山东公安机关综合运用快速打、规模打、延伸打等战术战法，对电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势；会同各有关部门建立涉诈域名封堵工作机制，大幅提升预警反制能力。

第1篇一、背景及意义近年来，随着金融科技的发展，银行卡、手机卡等金融工具在人们日常生活中扮演着越来越重要的角色。

然而，与此同时，银行卡、手机卡犯罪活动也日益猖獗，严重危害了人民群众的财产安全和社会稳定。

为了打击银行卡、手机卡违法犯罪活动，我国政府开展了一系列“断卡”行动。

本文旨在通过对断卡行动案件的法律知识进行梳理，为相关人员提供参考。

二、断卡行动的定义及目的1. 定义断卡行动是指公安机关、金融机构等相关部门联合打击非法开办、买卖、出租、出借银行卡、手机卡等违法犯罪活动的专项行动。

2. 目的（1）打击非法开办、买卖、出租、出借银行卡、手机卡等违法犯罪活动，维护人民群众的财产安全。

（2）加强金融秩序，保障金融机构合法权益。

（3）净化社会环境，提升人民群众的安全感和满意度。

三、断卡行动案件的法律依据1. 《中华人民共和国刑法》《刑法》第一百七十七条：伪造、变造金融票证罪；出售、购买、运输伪造的金融票证罪；非法制造、出售、购买、运输伪造的信用卡罪；非法提供信用卡信息罪；非法买卖、出租、出借信用卡信息罪。

《刑法》第一百七十九条：妨害信用卡管理罪；伪造、变造金融票证罪；出售、购买、运输伪造的金融票证罪；非法制造、出售、购买、运输伪造的信用卡罪；非法提供信用卡信息罪。

2. 《中华人民共和国治安管理处罚法》《治安管理处罚法》第二十七条：有下列行为之一的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款：（一）伪造、变造、买卖、出租、出借、转让信用卡的；（二）非法制造、出售、购买、运输、携带伪造的信用卡的；（三）非法提供信用卡信息的。

3. 《中华人民共和国反洗钱法》《反洗钱法》第三十二条：金融机构及其工作人员应当依法履行反洗钱义务，不得有下列行为：（一）伪造、变造、出租、出借、出售、购买、运输、携带伪造的银行卡、手机卡等金融工具；（二）为他人提供伪造的银行卡、手机卡等金融工具；（三）明知是伪造的银行卡、手机卡等金融工具，而予以出租、出借、出售、购买、运输、携带的。

银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报近年来银行卡诈骗犯罪愈演愈烈，严峻妨碍了广阔人民群众的财产安全，从今年1月起，公安部与中国人民银行将进行为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。

我行在接到相关文件后，支行领导十分重视，及时组织辖区金融机构部门负责人仔细学习文件精神，并组成由分管行带队的调研小组，对辖区部分商业银行和商场、宾馆、交易市场等地的银行卡治理、使用事情进行走访了解，摸清辖区银行卡违法犯罪要紧是信用卡恶意透支案件为典型，为有序开展打击银行卡犯罪专项行动明确了重点目标。

一、积极重视打击银行卡犯罪专项行动我行领导自始至终高度重视此次专项行动，并请市公安局相关部门的负责人为我们说解我市开展打击银行卡犯罪专项行动的工作事情，及我市近时期诈骗案件的事情，介绍分析了诈骗案件的类型、特点，总结出防范意见，并加强与我市公安机关的协作配合，充分整合资源，形成工作合力，巩固和健全公安、金融部门联合整治银行卡违法犯罪工作机制，别断拓展联合整治银行卡违法犯罪工作机制的广度和深度。

二、加强协调与部署我支行积极主动与公安部门进行协调，就联合打击银行卡犯罪专项行动相关事项进行沟通。

一是召开了专项行动协调会议，就行动目标、行动重点、组织机构及职责分工等事项进行了商榷。

二是建立组织机构。

成立以余杭区打击银行卡犯罪专项行动工作领导小组，并下设办公室，负责对全区打击银行卡犯罪专项行动的统筹与协调工作。

三是联合拟定了行动方案。

依照省公安厅和杭州中支《对于印发〈浙江省打击银行卡犯罪专项行动实施方案〉的通知》精神，结合辖区实际，拟定了《余杭区打击银行卡犯罪专项行动实施方案》，报双方领导汇签后下发各银行业金融机构实施。

三、建立协调机制为加强对全区银行卡犯罪专项行动的打击力度，我支行与公安、银行业金融机构等部门建立了多层次的长效协作机制，以促进辖区打击银行卡犯罪活动的有效开展。

一是建立信息通报机制。

公安停卡行动方案
背景
近年来，随着移动支付的普及，银行卡被广泛使用。

然而，有些
诈骗分子会通过盗取银行卡信息来进行非法活动，给广大市民带来很
多麻烦。

为了保障市民的权益，公安部门不断加强对银行卡盗刷行为
的打击力度。

其中，停卡行动是其中一个重要的举措。

目的
通过停卡行动，可以有效地遏制银行卡的盗刷事件，减轻市民的
经济损失，维护社会安全稳定。

对象
停卡行动主要针对那些盗刷银行卡信息进行非法活动的人员。

实施步骤
1.建立数据库并集中存储受害者和嫌疑人的信息。

2.实施大规模清查。

对市民的银行卡进行认证，如果发现有
异常情况，则进行登记并要求该卡不能被使用。

3.实施网上银行和移动支付账户的认证，对涉案账户进行冻
结直至确认安全。

4.派遣专人进行调查、取证和收集情报，以便查清案件真相。

5.相关的行政部门进行合作，共同打击犯罪分子。

6.公开通告，提醒市民注意防范，并可以通过电话、网络等各种渠道提供举报信息。

注意事项
1.停卡行动需要与银行卡支付机构和相关部门合作，并且要保证信息的保密性。

2.涉案账户的审查必须要依法进行，符合证据的才能进行冻结和追缴。

3.举报人的信息要保密，以免造成不必要的麻烦和损失。

4.停卡行动仅是防范银行卡盗刷等非法行为的一种手段，市民自身也应该提高防范意识，注意保管自己的银行卡信息。

结语
停卡行动是公安部门为保障市民财产和安全所采取的一项重要措施。

希望市民对这一行动能有更深入的了解，并积极支持和配合。

银行断卡行动案例近年来，随着网络金融的迅猛发展，电信网络诈骗等犯罪活动也日趋猖獗。

为了从源头上打击这类犯罪，维护人民群众的财产安全和合法权益，我国银行业积极响应政府号召，开展了“断卡”行动。

本文将以某银行成功执行断卡行动的一个具体案例为切入点，深入分析其背景、过程、成效及启示。

一、案例背景某城市商业银行在日常交易监控中发现，一批银行卡存在异常交易行为，短时间内频繁发生大额资金快进快出，且交易对手方涉及多个风险较高的地区。

银行立即启动风险预警机制，初步判断这些银行卡可能被用于电信网络诈骗等非法活动。

二、行动过程立即冻结涉案账户：银行在发现异常情况后，第一时间对涉案银行卡进行了紧急冻结，阻断了资金的进一步流转，避免了客户损失的扩大。

开展内部调查：银行成立了专案组，对涉案账户的交易流水、开户资料、客户身份信息等进行了详细核查。

通过数据分析，发现这些账户存在明显的群体性、地域性特征，且与已知的电信诈骗手法高度吻合。

向公安机关报案：在确认涉案账户涉嫌违法犯罪活动后，银行立即向当地公安机关报案，并提供了完整的证据链。

公安机关迅速立案侦查，并启动了与电信、网信等部门的联合行动。

协助公安机关调查取证：银行积极配合公安机关的调查取证工作，提供了涉案账户的交易明细、监控录像等资料，并协助追踪资金流向，为案件的侦破提供了有力支持。

加强风险防控：针对此次事件暴露出的问题，银行进一步加强了账户开立、资金交易等环节的风险防控措施，提高了对可疑交易的监测和预警能力。

三、行动成效成功阻断犯罪活动：通过及时冻结涉案账户和协助公安机关调查取证，银行成功阻断了一起正在进行的电信网络诈骗犯罪活动，避免了更多群众上当受骗。

挽回客户损失：由于行动迅速，部分已经转出的资金被及时追回，为客户挽回了经济损失。

打击犯罪团伙：公安机关根据银行提供的线索，成功打掉了一个跨境电信网络诈骗团伙，抓获多名犯罪嫌疑人，有力地震慑了此类犯罪活动。

提升银行风控能力：通过此次事件，银行进一步完善了风险防控体系，提高了对电信网络诈骗等非法活动的识别和打击能力。

中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,公安部•【公布日期】2008.03.31•【文号】银发[2008]109号•【施行日期】2008.03.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】治安管理,银行业监督管理正文中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知（银发[2008]109号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局，国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司：为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度，维护持卡人和商业银行的合法权益，营造良好的奥运支付环境，中国人民银行、公安部决定自2008年4月至7月在全国范围内开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动（以下简称“专项行动”）。

现将有关工作部署如下：一、工作目标通过开展专项行动，侦破一批银行卡违法犯罪案件，有力震慑犯罪分子；进一步健全银行卡违法犯罪防控机制；强化用卡安全宣传工作，努力提高社会公众的安全用卡意识；进一步消除银行卡支付体系存在的风险隐患，为奥运会成功举办营造安全、良好的支付结算环境。

二、工作重点按照“打防并举，综合治理”的原则，排查银行卡支付体系的安全隐患，进一步完善、落实银行卡发行、交易、清算等环节的各项管理制度规定；加大对银行卡犯罪的打击力度，积极探索建立跨部门之间预防和打击银行卡违法犯罪的长效机制。

专项行动的重点地区是北京、上海、天津、沈阳、秦皇岛、青岛等奥运项目举办城市和部分重点旅游城市。

三、工作内容（一）各商业银行和中国银联对各自银行卡业务、技术情况等进行全面自查、自改。

发卡银行要认真自查本行银行卡业务开展情况，及时查漏补缺，加强对银行卡申领人的资格审核，严格执行账户实名制及银行卡业务管理的各项规定，完善业务流程，提高技术水平，增强风险防范能力；加强对ATM机（即自动柜员机，下同）的安全维护工作，建立ATM机巡查和实时监控制度，提高ATM机监控设备的安装率，布放在奥运场馆周边、奥运城市重点街区的ATM机的监控设备安装率要达到100％；加强用卡安全教育工作，在持卡人申领卡片时应逐一发放安全用卡宣传资料。

专题报道Topic侵犯公民个人信息类犯罪大庆警方：遵循打类案、打生态工作思路 维护群众个人信息2020年2月，大庆市公安局网络警察分局在梳理案件线索中发现，有人贩卖两款作案专用工具软件，涉侵犯公民个人信息，由此抽丝剥茧，梳理出涉及全国29省237市的1691条案件线索，大庆市公安局抽调5个部门7个分局近200名精干警力，跨6省8市抓获涉案人员181名，捣毁犯罪窝点17处，案件涉及公民个人信息1500余万条。

2020年以来大庆市公安局网安支队推进“净网2020”专项行动，按照打类案、打生态的工作思路，针对网络违法犯罪展开重点打击。

2月份，在梳理以往案件线索中发现，大庆市3名嫌疑人开发的“欧卡”和“哈喽”两款作案专用工具软件，涉嫌侵犯公民个人信息犯罪。

“我们抽调了精干警力，组织研判专班，经过近3个月的缜密侦查和扩线经营，逐步查明了一个黑产犯罪生态链条。

”办案民警说，这是一个涉及发布虚假招聘信息骗取公民简历信息、批量倒卖公民个人信息、帮助赌博和诈骗团伙“吸粉、引流”等多个犯罪环节的网络黑产犯罪生态链条，各环节的犯罪群体以互联网为载体，依托涉案软件实施违法犯罪活动，初步查明案件线索1691条，涉案人员遍及全国各地。

大量的网络求职者成为境外赌博、诈骗犯罪团伙的精准侵害目标，社会危害极大。

这一发现令民警们震惊，副市长、公安局局长听取案件汇报后，当即指示由网安部门牵头，成立了由公安局局长任组长，市公安局党委委员、副局长任副组长的“4.03”专案组，抽调刑侦、法制等5个部门及7个公安分局主要领导和骨干民警协同参战。

2020年5月5日开始，专案组组织近200名警力，分8个抓捕组赴吉林长春、四川成都、河北保定、湖南永州、重庆渝中、河北石家庄、我省七台河等6省8市同步展开集中收网行动。

先后抓获涉案人员181人，其中依法采取刑事强制措施129人，捣毁包括5家人力资源公司、2家信息服务公司在内的犯罪窝点17处，涉案金额7500余万元；缴获公民个人信息1500余万条，扣押涉案手机240部、电脑249台。