寿险营销人员5年职业生涯规划(总公司郑荣禄)

2024年保险业务员五月工作计划引言本文档旨在总结2024年五月份保险业务员的工作计划。

在本月，作为一名保险业务员，我们将致力于提高销售业绩，拓展客户群体，并提供卓越的客户服务。

我们将制定详细的工作计划，以确保在五月份取得良好的业绩。

目标1.销售目标：在五月份达成销售额X万元的目标；2.客户拓展目标：争取获得X个新客户；3.客户服务目标：提供超过X个客户的优质服务。

工作计划以下是2024年五月份保险业务员的工作计划：1. 销售计划•每周设定销售目标，并制定详细的销售计划；•主动联系现有客户，向他们介绍新产品，并提供针对他们的个性化方案；•分析市场趋势，了解竞争对手的产品和销售策略；•参加销售培训和研讨会，不断提升销售技巧和知识；•持续追踪潜在客户，及时跟进销售机会；•与团队成员分享成功案例，共同学习和成长。

2. 客户拓展计划•制定客户拓展策略，包括寻找新客户的渠道和方法；•参加网络研讨会和行业展览会，扩大人脉和潜在客户群体；•利用社交媒体平台，建立个人品牌和业务形象；•制作精美的宣传资料，用于吸引新客户的注意；•尽可能多地参加社区活动，与潜在客户建立联系。

3. 客户服务计划•及时回复客户的咨询和投诉，并提供满意的解决方案；•定期与现有客户进行沟通，了解他们的保险需求和变化；•提供个性化的保险建议，根据客户的实际情况制定最佳方案；•定期发送电子邮件或短信，提供保险知识和小贴士；•参与客户满意度调查，以了解客户对我们服务的评价。

结论2024年五月份是保险业务员取得成功的关键时期，我们将根据以上工作计划，努力实现销售目标，扩大客户群体，并提供卓越的客户服务。

通过不断学习和提升自己的销售技巧，我们相信能够取得令人满意的业绩。

让我们共同努力，为客户提供最好的保险方案！。

卓越的人在谈论未来郑荣禄:智慧行销200３年09月1８日０8：52段庆文平庸的人在谈论别人成功的人在谈论自己卓越的人在谈论未来ﻫﻫ郑荣禄是太平人寿保险公司副总经理,主管公司的个人业务线。

1995年，他离开复旦大学国际经济系的教职，进入保险行业，先后在中国平安保险公司和太平人寿保险公司任职高管.他管理的代理人队伍,人数最多时达到3万多人,人均绩效居上海市场之首.在国内寿险业,郑荣禄最早提出创建“三高”团队，以“高素质、高品质、高绩效”为理念的太平人寿代理人队伍，平均绩效高出同业二至三倍.第一批开业的４家分公司，在当地保监办均保持了零投诉的纪录.ﻫﻫ郑荣禄把自己比做是寿险行业的暴发户,这不是指财富,而是指在行业中的名誉。

郑荣禄说暴发户通常有两种结局,要么不久就销声匿迹了,要么抓住市场机遇,继续发展自己。

他希望自己是后者。

ﻫ从镜子增员法到“三高”团队郑荣禄告诉记者这样一个故事：90年代，有的寿险公司招代理人,用的是镜子增员法。

团队主管口袋里装一面镜子,走到大街上,碰到人就一把抓过来,把镜子放在他面前，让他吹口气，只要镜子上有哈气，就可以拉他来做保险。

这种比喻可能夸张了一点，但从一个侧面反映出当时中国寿险市场是多么的粗放、原始。

ﻫ这些从业人员自损形象的事情，让郑荣禄感觉很痛苦,也让他认识到，要提升整个代理人队伍的形象，必须从自身做起.带着对90年代中国保险市场的批判和反思，郑荣禄离开了平安，选择了再次创业。

很多人对郑荣禄的选择不理解，在上海市场,郑荣禄带领的团队规模最大,人均绩效最高,很被同业认同，为什么还要选择从头开始，创业毕竟是艰难的.但郑荣禄却时常在反思,9０年代的成功,究竟是市场机会好，还是自己已经做得很专业？这些问题只有离开平安,重新开始才能得到检验。

ﻫ加盟太平人寿之后,郑荣禄提出了建立“三高”团队的想法,如今“高素质、高品质、高绩效”已经成为太平人寿管理代理人队伍的基本理念．高素质是指寿险公司在招聘代理人时,素质要求一定要高,不能因为过去整个行业代理人素质不高，就随波逐流。

向国际一流保险企业迈进郑荣禄解读太平人寿五年发展规划纲要（2011—2015）5月13日下午，太平人寿总公司组织了本年度首次总部员工公开培训课，由太平人寿总经理郑荣禄主讲。

在三个半小时的时间里，郑荣禄总经理将历时半年研讨、沟通，并经过董事会确认的《太平人寿2011-2015五年发展规划纲要》与总公司全体干部员工进行了充分的沟通和交流，同时全面总结了公司复业八年多来的发展成就和经验，更通过详细的数据和指标，描绘出公司未来的发展前景，明确了“向国际一流保险企业迈进”的发展目标，让全体参训员工在坚定发展信心和决心的同时，正确认识了公司的发展方向，以及公司发展与个人成长的关系。

正确认识自己——总结太平人寿八年发展成就授课伊始，郑荣禄就明确指出，认识自己是最难的，也正因如此，身为太平人寿企业的一员，在着力推动企业发展进步的时候，更要清醒地认识公司现有的发展状况，客观地评价过去，才能正确地面对未来。

郑荣禄表示，太平人寿过去八年的发展成就和经验，已经为公司的未来发展奠定了良好的基础，其中最关键也是最基础的一点，就是复业以来，公司的股权结构始终稳定，公司的治理始终良好。

判断一个公司好坏的标准是什么？大多数年轻员工受认知能力和人生阅历的限制，在认识公司的过程中往往没有抓住关键和要点。

郑荣禄说，在公司八年多的发展过程中，从每一步的经营实践中，我们发现，股权结构的稳定正是公司稳定发展的根源。

太平人寿股东结构始终稳定，且股东均长期从事金融保险业，具有较强的资本实力，较高的专业水准和国际视野，国际企业的本土化和本土企业的国际化相得益彰。

股权结构的稳定，保障了公司经营的稳定性；股东的专业和远见，也决定了公司发展的大方向，保障了良性的决策机制，确保公司得以专业高效地运转。

开业八年来，太平人寿的股东连续四次增资，公司资本金已达37.3亿元，太平人寿可以说是行业内股东增资次数最多、增资速度最快的保险企业，而公司的偿付能力也大大超过监管标准，始终保持在A 类水平之上。

《主旨报告：如何成为超级业务员——持续,成长》-郑荣禄总郑荣禄总——主旨报告郑博士：各位黄金班学员，各位同事大家早上好！在这样一个阳光明媚的早上，各位伙伴从祖国各地参加TOP2000黄金班，我首先代表总公司欢迎大家。

TOP2000培训从2006年开始，作为一个创新的项目，到现在举办了已经是3年时间，每年两次都在坚持，至少持续五年。

现在看来五年还不够，因为通过这种培训，一批批优秀的人员走向专业化道路。

这种培训是一种连续性的。

为什么每次参训的人都在成长，这说明专业的东西是一种循序渐进的，专业人才也是一种逐步成长的过程。

从复业以来，我们公司一直走专业化道路，除了针对绩优业务员的TOP2000培训，我们还有卓越经理人培训和业务经理轮训，最近又将推出“才富/Fortune”培训，与“飞驰”有点谐音。

“才富”代表的意思是当一个人拥有专业技能，就会拥有一切。

TOP2000以前入围的比例是10%，现在因为人数的扩大，实际的入围比例是5%，所以说实际上入围更加困难了。

公司为了让队伍更好的做好组织，投资了几十万做这种培训。

这次主题还是属于销售的课程，大的方向是“如何成为一名超级业务员”，这是从第一次就提出的主题，什么是超级业务员，就是达到国际标准、在国内是领先的，在国际上也是一流。

这次主题有四个字“持续、成长”，保险从业人员最重的问题就是如何实现事业的持续成长。

大家看个险晨讯上的新人王等等，新人王第一名一个月做好几万，要是能解决持续性问题，年度肯定会做到几十万甚至上百万。

再说到成长问题，这些绩优的业务员已经做到每年100万，如果每年再成长30%-50%，再过十年，他们每年都能做1500万或者2500万的标保，这就是为什么持续和成长这么重要。

所以说这次培训的课程既是销售的课程，也是组织发展的课程。

现在大家最怕的就是做组织发展的时候留不住人才，这也是要和大家探讨的。

按照惯例，先来看一下这次培训的整体课程规划：TOP2000成果展示及未来规划；持续成长是所有超级业务员的共同特征；职业生涯（40年）保持绩效持续成长的理论分析；再谈销售系统的八大要素；建立固定高效的工作模式——自我管理的内涵第一部分，简单再讲一下，第一次的主题就是如何做一名超级业务员，提出了走近中高端市场是成为超级业务员的必备。

郑荣禄总——主旨报告郑博士：各位黄金班学员，各位同事大家早上好！在这样一个阳光明媚的早上，各位伙伴从祖国各地参加TOP2000黄金班，我首先代表总公司欢迎大家。

TOP2000培训从2006年开始，作为一个创新的项目，到现在举办了已经是3年时间，每年两次都在坚持，至少持续五年。

现在看来五年还不够，因为通过这种培训，一批批优秀的人员走向专业化道路。

这种培训是一种连续性的。

为什么每次参训的人都在成长，这说明专业的东西是一种循序渐进的，专业人才也是一种逐步成长的过程。

从复业以来，我们公司一直走专业化道路，除了针对绩优业务员的TOP2000培训，我们还有卓越经理人培训和业务经理轮训，最近又将推出“才富/Fortune”培训，与“飞驰”有点谐音。

“才富”代表的意思是当一个人拥有专业技能，就会拥有一切。

TOP2000以前入围的比例是10%，现在因为人数的扩大，实际的入围比例是5%，所以说实际上入围更加困难了。

公司为了让队伍更好的做好组织，投资了几十万做这种培训。

这次主题还是属于销售的课程，大的方向是“如何成为一名超级业务员”，这是从第一次就提出的主题，什么是超级业务员，就是达到国际标准、在国内是领先的，在国际上也是一流。

这次主题有四个字“持续、成长”，保险从业人员最重的问题就是如何实现事业的持续成长。

大家看个险晨讯上的新人王等等，新人王第一名一个月做好几万，要是能解决持续性问题，年度肯定会做到几十万甚至上百万。

再说到成长问题，这些绩优的业务员已经做到每年100万，如果每年再成长30%-50%，再过十年，他们每年都能做1500万或者2500万的标保，这就是为什么持续和成长这么重要。

所以说这次培训的课程既是销售的课程，也是组织发展的课程。

现在大家最怕的就是做组织发展的时候留不住人才，这也是要和大家探讨的。

按照惯例，先来看一下这次培训的整体课程规划：TOP2000成果展示及未来规划；持续成长是所有超级业务员的共同特征；职业生涯（40年）保持绩效持续成长的理论分析；再谈销售系统的八大要素；建立固定高效的工作模式——自我管理的内涵第一部分，简单再讲一下，第一次的主题就是如何做一名超级业务员，提出了走近中高端市场是成为超级业务员的必备。

寿险营销员如何规划个人职业生涯八条大道任你行７月１８日中午１２时，刚刚从长城证券十几个营业部做完训练课程的梁延夫回到深圳，下午２时，梁延夫出现在世纪证券深圳总部，商谈一个关于营销的新课题。

从６月上旬起，梁延夫马不停蹄地在外面奔忙了一个多月，他的身份是营销专家和营销训练师。

然而就在几年前，梁延夫还仅仅是一个技艺高超的寿险营销员、领导有方的寿险营业部经理和颇有个性的营销顾问训练师。

梁延夫今天的事业已经远远超出了寿险营销原有的广度和深度，他现在追求的目标是“金融营销”，说要在“中国金融营销行业”做出自己的专业品牌。

目前印证他这一说法的是，他的客户已经不只是保险方面的自然人和法人，还拥有几十家证券机构客户和银行机构客户。

另外，他注册的“中国金融营销网”正在努力建设中。

自从美国友邦保险１９９２年将个人寿险营销体制引入中国以来，１０余年间，中国个人寿险营销领域产生了一大批“营销高手”，从国内各家公司的高峰会议，到进入美国百万圆桌会议，再到产生大批顶尖ＭＤＲＴ会员，一代寿险营销高手从行业里得到了个人的巨大突破和发展，也积累了个人财富和事业基础。

然而，这个行业毕竟是一个流动性很强的行业。

据介绍，在西方发达国家，总体上营销员的１０年期留存率低于１％，在国内，营销员当年留存能够达到３０％的水平已经算相当不错。

脱落率因此成为寿险公司考核机构经营管理业绩的一个重要指标。

脱落者中，有绝大部分是在这个行业里面得不到发展而自然脱落，但也有一部分是因为感觉个人自身发展碰到了难以突破的瓶颈而主动转换门庭，梁延夫是其中一例。

观察行业和从业人员变化，可以发现，从目前的情况来看，我国寿险营销高手的发展路径已经有了一些自身的特征。

一是在营销领域成长为精英中的精英，比如销售总监和营销区域经理。

做到这个层级的营销人现在的主要工作是管理销售队伍和发展组织，是某个行政区域寿险营销员名副其实的“领军”，他们的日常工作主要是督促和辅导，并为员工的职业成长设计最佳方案，然后在实践中不断修正和调整，以确保自己所领导的队伍维持高昂的士气和持续的生产力，并继续扩大组织发展的力度，在寿险营销领域继续追求卓越。

保险行业保险销售经理职业规划保险行业作为一个重要的经济领域，保险销售经理的职业规划至关重要。

在这篇文章中，我将探讨保险销售经理职业规划的重要性、所需的技能和知识，以及如何实现成功的职业发展。

一、职业规划的重要性职业规划是一个人在职业生涯中制定目标、规划路径的过程。

在保险行业，保险销售经理的职业规划尤为重要，因为他们负责制定销售策略、管理销售团队，并为客户提供全面的保险解决方案。

一个清晰的职业规划可以帮助保险销售经理实现个人和企业的成功。

二、所需的技能和知识作为一个保险销售经理，你需要拥有多种技能和知识来成功开展工作。

首先，你需要具备出色的沟通和谈判技巧，能够与客户建立良好的关系，并有效地传达产品和服务的价值。

此外，你还需要具备良好的人际关系管理能力，能够与团队合作，并有效地管理下属。

此外，保险销售经理还需要有扎实的保险知识。

了解不同类型的保险产品、投保流程和合规要求对于成功销售和客户满意度至关重要。

保持对市场趋势和竞争对手的了解也是必要的，以便制定有效的销售策略和营销计划。

三、职业发展路径在保险行业，保险销售经理职业发展的路径多种多样。

以下是几种常见的职业发展道路：1. 销售经理：在这个职位上，你负责管理销售团队，并制定销售策略和目标。

你将监督销售活动，协助销售人员实现业绩目标，并与高层管理层协作，报告销售情况。

2. 市场营销经理：在这个职位上，你将负责制定和执行市场营销计划，通过广告、宣传和促销活动来推动销售增长。

你需要与内部和外部利益相关者合作，并与销售团队密切配合，以确保销售和市场目标的实现。

3. 产品经理：在这个职位上，你将负责产品策划、开发和管理。

你需要根据市场需求和竞争情况，制定产品定位和差异化策略，并与销售团队合作，确保产品的成功上市和销售。

四、实现职业发展的关键要实现在保险行业保险销售经理职业规划中的成功，有几个关键因素需要考虑。

首先，持续学习和自我提升非常重要。

保险行业的竞争激烈，市场环境不断变化，因此你需要持续学习新知识和技能，以跟上行业发展的步伐。

郑荣禄：想在寿险⾏业收获成功么？态度，决定⼀切！博⼠频道郑荣禄在社会上⼯作，每个⼈都希望⾃⼰能够收获认可，得到尊重。

什么样的⼯作才是受⼈尊重的⼯作？什么样的⼈更容易取得成就呢？其实，尊重与⾏业⽆关，与在专业领域⾥取得的成就有关。

⽽良好的⼯作态度，成为⾏业精英，是赢得尊重、成就与⾼品质⽣活的唯⼀途径。

⼀、良好的⼯作态度才能赢得尊重1尊重与⾏业⽆关，与在专业领域的成就有关我们很多⼈对尊重总是有⼀种误解，觉得只有从事⾼⼤上的职业，才能赢得⼈们的尊重。

其实尊重与⾏业⽆关，与你在专业领域取得的成就有关。

⽼师、医⽣都是⾮常受⼈尊重的职业，但如果你是个误⼈⼦弟的⽼师，是⼀个总发⽣医疗事故的庸医，很显然，你也不会得到尊重。

⽽在那些很平凡的⼯作岗位上，即便是个普通⼈，对⼯作有正确的态度，积极的⼼态，把⼯作做到了⾏业中的最好，就能做出让别⼈羡慕的成就，受到世⼈的传诵。

27岁的当红带货主播李佳琦，毕业4年，从⽉薪6000到年⼊超千万，凭借的就是敬业态度与专业度：365天直播389场，直播中，他⼀遍遍的涂⼝红，擦掉，重新涂，最⾼记录是6⼩时试了380⽀⼝红，嘴唇疼到没有知觉。

粉丝⼼疼他，让他⽤胳膊试⾊，他却不肯，并很认真的说：“这是我的⼯作，你们不必因为我的⼯作可怜我，我就是因为这个才能赚钱。

” 他这种认真做事的⼯作态度得到了很多⼈的尊重。

俗话说， “三百六⼗⾏，⾏⾏出状元。

”在任何⾏业，只要有正确的态度，积极的⼼态，普通⼈也能做出⼀番成就，赢得尊重。

2成就来源于专注的⼯作态度如何才能在事业上有所成就，赢得他⼈尊重呢？做到以下两句话，你就掌握了职业⽣涯成功的秘诀：很多主持⼈采访⼤师级的⼈物，向他们求取成功经验时，⼤师们的回答都惊⼈的⼀致：我很平凡，就是个普通⼈，只是这辈⼦只会⼲这⼀件事。

如姚明就只会打篮球，但他打的篮球是全中国最好的，所以会被美国职业篮球联赛邀请，年薪⼀千多万美⾦。

我们保险⾏业也是如此，那些被评为全国劳模的保险销售⼈员，⼈们也争着和他们握⼿，以与之合影为荣。

郑荣禄基本工作技能心得经安排通过视频学习郑荣禄博士《学习的革命》后，觉得热血沸腾，是一个在寿险行业打造学习型组织的真实案例，对寿险行业的所有人员，以及想要打造学习型组织的其他行业的企业管理者，都将会带来有益的借鉴。

郑博士根据自己多年的研究和经验，阐述了下列观点:一是解读了团队学习的关键要素。

郑荣禄博士引用了可口可乐公司副总裁Judy Rosenblum的话:企业没有创建学习型组织的不二法门，这取决于企业文化和企业领导者的立场。

学习必须跟经营实践直接相关，关键是不要死抱标准的“学习课程”不放，而是要把学习融会到流程图、项目和经历中。

如果你给有能力和意愿跟你站在一起的人们注入力量，而这些人给企业增加了价值，其他人也会接踵而至。

二是让学习成为一种战略选择。

学习是战略抉择，必须有人认定学习是一个战略问题，事关经营的成败;也要克服学习的阻碍，要细心挖掘集体经验，不能急于行动，也不能靠自己所知道的东西采取行动。

三是“学习”不能等同于“培训”。

郑荣禄博士认为在大多数企业中，“学习”仍等同于“培训”，即真正注重的还是旧式的培训。

学习本质上不是一堆事务或概念，甚至也不是一种思维方式，学习是一种能力，必须把它看作一个系统。

企业的培训成功与否取决于培训是否遵循了成人学习的规.律，而一个人的学习效果应该从他是否把学习到的知识用到实践中去来衡量。

四是未来，学习将经历一场革命。

郑荣禄博士最后提出在今后的十年中，学习将面临一个问题，它是成为领导的一部分，还是由于不能带来经营成果而被冷落一旁?学习是一场马拉松，而不是一场短跑，不要因注重短期业绩指标而放弃学习。

如果学习不能在即定的时间内产生经菅结果，领导者就试图放弃它，而那样做会是一个巨大的损失。

眼界决定宽度，思想决定未来:最重要的是敢想，敢制定更高的目标，别人才会帮你、成就你，你也才能取得成功。

就比如我们人力资源的考核成绩，一开始我就没想过我们成绩要争取第一，自然也就不会去想争分的方法。

2022保险业务员五月工作计划范文第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系保险公司销售业务员工作计划。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。

因此，在某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。

对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。

同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。

经过某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。