基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总

基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。

②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。

就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。

③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。

④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。

要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。

比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。

②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。

比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。

③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。

- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。

- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。

简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。

- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。

②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。

因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。

- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点梳理1、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。

A.赎回费用为100元B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元C.赎回总金额为20035元D.归入基金资产的赎回费收入为25元【答案】 B2、(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B3、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

以上描述属于内部控制基本要素中的（）。

A.控制环境B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】 A5、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费( )。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费【答案】 C6、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。

A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】 A7、在风险管理责任的划分上，（ ）是相应投资组合风险管理的第一责任人。

A.各部分负责人B.董事长C.独立监事D.基金经理【答案】 D8、金融市场分类不包括（ ）。

基金从业资格测试法律法规对应知识点对应教材章名节名编勺学习目标〔掌握/理解/了解〕一、金融、资广治理与投资基金1.金融市场与资产治理行业1.1.a理解金融与居民理财的关系1.1.b理解金融市场的分类和构成要素1.1.c理解金融资产的概念1.1.d理解资产治理的特征与资产治理行业的功能1.1.e了解我国资产治理行业的现状2.投资基金 1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别二、证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点2.证券投资基金的运作与参与主体2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b理解证券投资基金的根本特点2.1.c2.2.a理解证券投资基金与其他金融工具的比较理解证券投资基金运作具有三大局部2.2.b2.2.c理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资治理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a2.3.b理解公司型基金和契约型基金的区别理解开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基金的起源与开展2.4.a了解证券投资基金的起源2.4.b了解证券投资基金的开展历程2.4.c了解全球基金业开展的趋势与特点5.我国证券投资基金业的开展历程2.5.a了解我国证券投资基金开展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a理解基金对中小投资者的作用2.6.b2.6.c理解基金对金融结构和经济的作用理解基金对证券市场的作用二、证券投资基金1.证券投资基3.1.a了解基金分类的意义和困难的类型金分类概述3.1.b掌握基金的不问分类标准和根本分类2-5.基金的根本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a掌握根本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金,ETF, QDII,分级基金3.6-9a了解市场上各类特殊类别基金的特点四、证券投资基金的监管五、基金职业道德1.基金监管概述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、原那么和目标2.基金监管机构和自律组织3.对基金机构的监管4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管责任及监管举措4.2.b4.3.a4.3.b掌握行业自律组织对基金行业的自律治理掌握对基金治理人的监管内容掌握对基金托管人的监管内容4.3.c掌握对基金效劳机构的监管内容4.对基金活动的监管5.对非公开募集基金的监管1.道德与职业道德4.4.a4.4.b4.5.a掌握对基金募集和销售活动的监管掌握对基金运作的监管〔包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等〕掌握非公开募集基金治理人登记事宜4.5.b5.1.a车握对非公J1鼻集基王鼻集以及运作的监管了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别5.1.b理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德标准5.2.a理解基金从业人员职业道德的含义5.2.b掌握基金职业道德标准的内容5.2.c:掌握守法合规的含义和根本要求5.2.d掌握老实守信的含义及根本要求5.2.e掌握专业审慎的含义及根本要求5.2.f掌握客户至上的含义及根本要求5.2.g掌握忠诚尽责的含义及根本要求5.2.h掌握保守秘密的含义及根本要求3.基金职业道德教育与修养 5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径16.基金的募集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a16.1.b16.1.c掌握基金募集的概念与程序掌握基金成立的条件了解基金产品注册制度改革16.1.d掌握基金认购的概念16.1.e了解各类基金〔开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式〕的认购方式和程序2.基金的交易、申购和赎回16.2.a16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的概念掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.c16.2.d了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等理解巨额赎回处理等16.2.e了解不问产品的交易方式与流程〔ETF、LOF』闭式、QDII ,及市场创新广■品的特殊方式〕3.基金的登记16.3.a掌握基金份额登记的概念16.3.b了解现行登记模式16.3.c掌握登记机构责任16.3.d理解登记业务流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a20.1.b掌握基金信息披露的作用与原那么了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a20.2.b理解基金治理人信息披露的主要内容理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金方集信息披露20.3.a20.3.b理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容理解招募说明书的重要内容4.基金运作信息披露20.4.a20.4.b掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求；理解货币市场基金信息披露的特殊规定20.4.C理解基金TE期公告的相关规TE20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定5.特殊基金品种的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊规定及要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊规定及要求21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a理解基金投资人类型21.1.b了解基金客户构成现状21.1.C理解目标客户选择2.基金销售机构21.2.a21.2.b21.2.C掌握基金销售机构的主要类型了解各类机构的现状和开展趋势掌握基金销售机构准入条件21.2.d掌握基金销售机构责任标准3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a21.3.b了解基金治理人及代销机构销售方式掌握基金市场营销的特殊性22.基金销售行为标准及信息治理23.基金客户服1.基金销售机构人员行为标准22.1.a理解基金销售人员的资格治理、人员治理和培训22.1.b理解基金销售人员行为标准2.基金宣传推介材料规范22.2.a22.2.b理解宣传推介材料的范围和报备流程掌握宣传推介材料的原那么性要求和禁止性规定22.2.C理解宣传推介材料业绩登载标准和其他标准3.基金销售费用标准22.3.a掌握销售费用内容〔原那么性标准、费用结构和费率水平〕22.3.b掌握销售费用原那么性标准和其他标准4.基金销售适用性22.4.ar掌握基金销售适用性的指导原那么22.4.b22.4.C理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求掌握基金销售适用性产品风险评价的要求5.基金销售信息治理1.客户效劳22.5.a23.1.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息治理掌握基金客户效劳的特点务概述23.1.b掌握基金客户效劳的原那么23.1.C了解基金客户效劳的内容2.客户效劳流程23.2.a了解客户效劳流程3.投资者教23.3.a了解投资者教育工作的概念和意义有工作23.3.b掌握投资者教育工作的根本原那么23.3.C理解投资者教育工作的内容24.1.a理解基金公司内部限制的重要性1.内部限制的目标和原24.1.b理解基金公司内部限制的根本概念那么24.1.C旱握基金公司内部限制的目标24.1.d掌握基金公司内部限制的原那么2.内部限制24.2.a掌握基金公司内控机制的四个层次24.基金治理人的内部限制机制24.2.b掌握基金公司内部限制的根本要素3.内部限制制度24.3.a理解内部限制制度的组成内容24.4.a理解基金公司前、中、后台限制的主要内容4.内部限制的主要内容24.4.b理解基金公司信息披露限制的主要内容24.4.C理解基金公司信息技术限制的主要内容1.合规治理概述25.1.a了解合规治理的根本概念25.1.b了解合规治理的目标25.1.C理解合规治理的根本原那么25.基金治理人的合规治理2.合规治理25.2.a了解合规治理涉及的相关部门设置机构设置25.2.b理解合规治理相关部门的合规责任3.合规治理的主要内容25.3.a了解合规治理的主要活动4.合规风险25.4.a理解合规风险的含义、种类和主要治理举措。

基金从业法律法规考点归纳基金从业资格考试考点归纳－法律法规第一部分关于时间一、日期（年份）1.协会成立时间：1)1991年8月28日，XXX成立。

2)2001年8月28日，XXX成立。

（10年之后）3)2002年12月4日，XXX成立。

（又过1年）4)2012年6月7日，XXX成立2.基金相关法律法规：1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。

2) 1998年3月27日，XXX开元、XXX成立，规模各20亿。

3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。

4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。

6)2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。

7)2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。

3.2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。

2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。

4.2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。

二、T＋X日5.T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。

6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。

7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。

8.T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。

9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

三、几天、几个月10.基金注册、发行流程相关1)基金召募申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。

常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。

非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。

3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。

基金法律法规等（证券基金基础知识科目重点整理可在付费文档中下载）第一章金融、资产管理与投资基金一、金融市场与资产管理行业1、金融：货币基金的融通。

2、理财：对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

货币储蓄和投资两类。

3、金融市场：货币资金融通市场。

4、金融市场分类：按交易工具的期限分货币市场+资本市场；按交易标的物分票据市场+证券市场+衍生工具市场+外汇市场+黄金市场等；按交割期限分现货市场+期货市场。

5、金融市场构成要素：市场参与者、金融工具（交易载体、又叫信用工具、法律契约）、组织方式（a固定场所，如交易所交易b金融机构柜台，如柜台交易c电信网络交易）6、金融资产：代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权和债权关系。

分债权类金融资产（票据、债券等）和股权类金融资产（股票等）。

7、资产管理：金融机构受托，为实现投资者特定目标和利益，进行投资并提供资产管理服务，收取费用。

8、资产管理特征：1参与方：委托方为投资者，受托方为金融机构2受托资产：货币等金融资产，不包括实物资产3管理方式：投资银行存款、证券、期货、基金、保险及实体企业股权等。

9、资产管理行业作用：1有效配置资源2帮助投资者进行投资决策3创造出十分广泛的投资产品和服务4对金融资产合理定价。

二、投资基金1、投资基金：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

发行受益凭证(基金份额)。

是间接投资工具。

主要当事人：基金投资者、基金管理人、托管人。

2、投资基金类别：1按募集方式：公募基金+私募基金2按法律形式：契约型+公司型+有限合伙型3按运作方式：开放式+封闭式。

4主要按投资对象不同分：证券投资基金+私募股权基金+风险投资基金+对冲基金+另类投资基金。

第二章证券投资基金概述一、证券投资基金的概念和特点1、证券投资基金：美国共同基金、英国和香港单位信托基金、欧洲集合投资基金或集合投资计划、日本和台湾证券投资信托基金。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】 C2、基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。

A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问4、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D5、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】 C6、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。

A.信托关系B.借贷关系C.投资关系D.以上都是7、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。

A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.以上说法都正确【答案】 D8、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。

A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】 D9、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费10、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。

6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后,可于（ T+2 ）起赎回该部分基金份额。

10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。

16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50% ）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。

基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。

现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。

其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。

2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。

3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

（3）金融交易的组织方式。

金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。

4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。

- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。

2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。

- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。

- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。

4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。

- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。

5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。

- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。

6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。

- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。

以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结归纳1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债【答案】 B3、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度B.有足够的基金销售网点C.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】 B4、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】 C5、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】 D6、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（ ）。

A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》B.《证券投资基金信息披露编报规则》C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》D.《证券投资基金法》【答案】 D7、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。

A.行业协会开展内幕交易案件警示展示B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 B8、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。

A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】 C9、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（ ）。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。

A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。

A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解2022年10月的基金从业资格考试将在十月的月底开始，目前各位考生还剩下37天时间进行备考，大家的知识点内容掌握情况如何呢？快和小编一起来看看这份2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解吧！考点：对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管内容（1）适用范围公募基金管理人、私募基金管理人和从事资产管理业务的证券期货经营机构。

基金托管人、基金销售机构以及从事份额登记、估值核算、评价、信息技术系统服务、法律咨询、审计等基金服务类机构。

（2）内容①机构职责：建立健全廉洁从业管理内部控制体系，建立健全本机构廉洁从业管理制度②董、监事会职责：基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。

③责任人职责：总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人④内部控制制度：基金经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前预防、管控和事后追责机制⑤报告制度：有下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向协会报告：基金经营机构在内部检查中，发现存在违反法律规定的；基金经营机构及其工作人员发现协会工作人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰自律管理的；基金经营机构及其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机构立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。

考点：基金市场诚信监管的概念、对象，诚信信息包含的主要内容概念：建立资产管理行业诚信记录、评价与失信监测体系，强化基金募集运作全过程诚信义务和责任落实，针对机构及从业人员建立诚信记录和诚信评价体系，在登记备案、信息披露报表中设定诚信义务监测关键点，综合运用IT技术比对、网络化信息监测以及投诉举报等多种方式，加强对失信行为的自律执纪。

基金从业资格考试知识点汇总一、知识概述《基金从业资格考试知识点汇总》①基本定义：基金从业资格考试就像是一道门槛，它针对那些想在基金行业里混的人（不管是销售基金，管理基金，还是做其他相关工作的）。

这个考试的知识涵盖好多东西，像关于基金是啥（包括公募基金、私募基金等不同基金类型的基础概念）、怎么运作基金、怎么管理投资风险之类的知识的考察。

简单讲，就是看你对基金行业的基础东西懂不懂，有没有资格进入这个行当干活。

②重要程度：在基金行业里，这资格就相当重要。

就像你想开车就得有驾驶证一样。

没有这个证书，好多基金相关的工作你就干不了，比如去证券公司给客户推销基金产品，没有证人家不会要你的，在基金公司里头做运营之类的也难进去。

可见这个证在行业里的入门地位相当关键。

③前置知识：说实话，需要对金融有一些基本认识。

像知道啥是股票、债券（股票就好比是你入股一家公司，成了小股东，债券呢就是你借钱给别人然后收利息那种感觉）。

然后对基本的市场经济，像供求关系啥的有个概念，为啥有的东西贵，有的东西便宜，这都和市场经济里的供求法则有关。

还有就是要有一点数学思维，简单的计算能力得有，比如说算回报率啥的。

④应用价值：从实际场景看，有了这个资格，你就能进入基金行业找饭碗了。

要是在基金销售岗位，你就能给客户介绍合适的基金，怎么选，收益风险咋样。

要是在管理岗位，懂得这些知识就能更好地运作基金，让钱生钱，避免不必要的风险，比如说合理配置资产，把钱分到股票、债券、现金等不同地方，这样风险分散，对投资者也负责。

二、知识体系①知识图谱：这个考试的知识点就像是一张大网，在整个金融学科里，基金学是其中一块重要的拼图。

其中有基金法律法规这种偏规则性的知识，它就像是游戏规则，规定了在基金行业里什么能做，什么不能做；还有投资基金基础知识，这是关于基金怎么赚钱、怎么投资的核心部分，就像汽车的发动机一样重要；还有偏实践的私募股权投资基金基础知识，相当于是特殊的投资领域知识，对于想专注从事私募投资的人很关键。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。

A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B.基金信息披露有利于投资者的价值判断C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】 D2、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C3、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.独立性B.相互制约C.有效性D.健全性4、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】 A5、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以( )为基础收取。

A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】 D6、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构7、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】 A8、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点总结归纳1、(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。

A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】 B2、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投资人，基金托管人D.基金投资人，基金管理人【答案】 B3、QDⅡ基金的净值在估值日后（）内披露。

A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日【答案】 B4、下列不属于道德特征的是（）。

A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性【答案】 C5、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。

A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】 C6、(2017年)确认基金交易是（）的职责之一。

A.中央结算公司B.基金托管人C.基金注册登记机构D.销售机构【答案】 C7、(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】 B8、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）A.细分市场具有足够的业务量B.基金产品的可投资性C.基金投资的风险管理能力D.基金投资获取的利润【答案】 A9、基金招募说明书中最重要的信息为（）。

A.基金的运作方式B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等【答案】 D10、负责基金销售的管理人员应取得（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全1、与股票、债券相比，基金是一种（ ）投资品种。

A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】 C2、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.持有人户数B.基金投资组合报告C.基金财务状况D.基金净值表现【答案】 D3、(2016年)（　）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】 A4、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。

A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】 B5、内部控制系统的目标是（）。

A.降低经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现【答案】 D6、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（ ）。

A.基金管理人可以保证基金最低收益B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行【答案】 B7、某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。

A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人物品【答案】 C9、内部控制的（ ）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 中国证券投资基金业协会会员分为（）三类。

A. 企业会员、联席会员、特别会员B. 普通会员、联席会员、企业会员C. 普通会员、联席会员、特别会员D. 普通会员、企业会员、特别会员2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。

A. 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B. 基金托管银行出具的基金业绩复核函C. 基金评价机构出具的业绩表现报告D. 基金管理公司督察长出具的合规意见书3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。

A. 投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D. 投资申购开放式基金份额适用未知价原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A. 甲无须主动向监管机构提供违法违规线索B. 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告C. 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无须制止乙某的行为D. 甲无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A. 11%B. 10%C. 9%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于合规风险主要种类的是（）。