最近现在做假币案例

变造币的案例一、变造币案例之商场骗局你知道吗？变造币就像隐藏在暗处的小怪兽，时不时就出来捣乱。

我有个朋友，在商场里就遭遇了变造币的陷阱。

那天，她在一个小摊位上看中了一条超美的围巾，摊主是个看起来很和蔼的大妈。

我朋友就给了她一张百元大钞，大妈接过去后，假装在灯光不好的地方看了看，然后说这钱有点问题，要换一张。

我朋友当时也没多想，就又给了一张。

后来她才发现，大妈可能是用了变造币的手段，把真币换成了假币。

这就像一场魔术，只不过是一场骗人的魔术。

二、变造币在小餐馆的现身还有一次，我去一家小餐馆吃饭。

结账的时候，我前面的一个大叔给了一张五十元的纸币。

服务员拿过去看了看，表情有点奇怪，然后就叫来了老板。

老板拿着钱左看右看，最后说这是变造币，大叔一脸懵，坚称自己的钱是真的。

原来，这张钱的一部分被变造过，不仔细看还真不容易发现。

大叔很委屈，差点和老板吵起来。

这就告诉我们，变造币真的很容易引起纠纷。

三、街边小摊贩与变造币街边有很多小摊贩，他们有时候也会成为变造币的受害者或者使用者。

我就见过一个卖水果的大爷，收到一张变造的二十元纸币。

他当时没看出来，还找了人家不少零钱。

等他发现的时候，已经找不到那个人了。

而有些不良小摊贩呢，自己收到变造币后，为了不损失，就想办法把它再花出去，这就导致变造币在小范围内不断流转。

四、变造币的识别难度变造币的识别可不容易呢。

它不像那种一眼就能看出来的假币，有些变造币只是在真币的基础上做了一些小手脚。

比如说，把真币上的小部分挖掉，然后补上假的部分；或者是通过一些化学手段改变币面的一些数字之类的。

我们普通人要是不仔细看，真的很容易被蒙骗。

就像在和一个狡猾的对手玩捉迷藏，它总是藏在很隐蔽的地方。

五、如何防范变造币我们可不能坐以待毙，得学会防范变造币。

首先呢，我们在收钱的时候，一定要仔细看，尤其是纸币的水印、数字、颜色这些地方。

如果感觉有一点点不对，就要提高警惕。

还有啊，尽量使用电子支付，这样就可以避免收到变造币的风险啦。

(四)案例题（2题，每题5分，共10分）1.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。

请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。

ABCDA、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是。

BCA、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米71.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，王小立立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有。

BCDA.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B.小王提出查询申请未提供有效身份证件C.银行未告知小王再查询申请的时效D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》72.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完成这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。

假币收缴案例【篇一：假币收缴案例】一、案例经过2015 年12 月9 日中午，莱州教育路支行来了一位女气冲冲的中年女客户，走到柜台前扔进来一张粉红色的单子，柜员小李接过来一看，是中国银行的一张假币收缴凭证。

中年女客户嚷嚷道：我的工资都是从你们这取的，前两天取的钱，今天去中国银行存，说是其中有一张100 的假币，你们这么大的行竟然骗我们老百姓的钱！我今天把人民银行的人也叫来了，看看你们还敢不敢骗人。

值班主任闻声赶紧接待了这位女客户，向其解释我们行付出的钱都是有冠字号记录的，如果是我们的钱在系统里一定会查到。

随后，运营主任通过系统查询并没有这张100 元钱，但客户仍然不相信，非要自己看看取款当天系统里的冠字号。

随后，在运营主任和值班主任的陪同下，一起查看了当天所有取款的冠字号，仍没有记录。

最终，人民银行的工作人员和我行工作人员的共同解释下，客户又回忆了下取款存款的过程，客户发现这些钱有一部分是从家里拿的，应该是家人收款时收的。

二、案例分析此案例中，客户在工行取过钱就认为假币是从工行付出去的，我行工作人员经过冠字号查询出了结果，给了客户心服口服的证据，最终赢得了客户的信任。

三、案例启示(一)加强学习，熟练掌握冠字号查询。

网点要利用晨会夕会组织全体员工进行冠字号查询的学习。

在面对取款钱的真假有疑问的客户时，应立刻通过系统进行冠字号的查询，用事实解决问题。

(二)加强风险防范，严格执行操作流程。

临近年关，用假币套换真币的情况也会出现，不法分子会抓住此时银行业务繁忙时下手，这就要求银行工作人员要时刻保持清醒的头脑，严格按照操作流程办理业务，防范风险。

【篇二：假币收缴案例】2010-09-15 阅读(5528) | 安妮有家咨询公司给我发过来一个案例，希望我站在专业的角度帮客户进行分析：上午 10 ，一来到 v i p 窗口掏出理 务钱放机其钞 不了，于是取后，要没收！ 要求票回答不行。

于是变得非， 吵了起来，并不再，票，理由 钞从另行取出来的，不可能；第二，就 算，自己也识一下，免得以收！ 于是理、纷来到 v i p 窗口帮定， 可，根本去 ⋯ ⋯ 希个案行要怎妥理，一方面是人行 定，一方面是上帝如何合法理？ 解答： 流程 收，整个 内完成现收入中存告当值 责人，双后上先加盖人民银 一格式章。

虚假网络投资理财类典型诈骗案件近年来，电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势得到有效遏制，但犯罪手段不断适配群众心理，更具迷惑性。

特别是近期虚假网络投资理财类诈骗案件频发，多名群众被骗百万元以上。

请看清诈骗伎俩，避免受骗。

一、典型案例案例一:2023年12月，杭州市民A女士在本地某论坛发布了租房信息，诈骗分子通过查阅该信息，添加了A女士的微信、微博，并与其聊天，之后诱导A女士在所谓的投资网站上进行投资。

A女士信以为真，多次将大额资金转入对方提供的12个银行账户。

案例二：2024年1月初，一名为“王一伊”的企业微信联系宁波市民B 先生，交谈后B先生下载了对方推荐的名为“MosTalk（泡泡）”的社交聊天App,双方通过“MosTalk（泡泡）”联系。

之后B先生又根据对方发送的链接下载安装“莱特币”App,诈骗分子诱导其多次在该虚假平台内投资虚拟币大额转账，后发现无法提现，才意识到被骗。

案例三：2023年12月初，金华市民C女士通过抖音结识自称李陆河的陌生网友，添加对方微信及QQ,交流一段时间后，对方以新能源投资有高额回报为由，向C女士推荐投资网站,并诱导其在该网站投资充值。

在经过前期小额投资给予提现回报后，诈骗分子逐渐获取女士信任，后以大额投资利润更高为由骗取女士进行大额转账。

案例四:2023年12月，衢州市民D先生在刷抖音时被“炒私募基金”的视频内容引诱，遂添加至对方提供的微信群，并按照诈骗分子要求下载“企业传书”App,又在群内通过链接下载“梧桐树资本”APP并进行多次大额投资。

近日发现无法提现，才意识到被骗。

案例五：义乌市民E先生平时有炒股习惯。

2023年11月，E先生在微信视频号观看炒股类视频直播，添加了对方微信号并被拉入微信群。

根据群内发送的二维码下载聊天软件，又在诈骗分子引导下，下载了虚假投资平台BaseHk o2024年1月，E先生多次在平台进行大额转账以购买虚拟币，后来发现被骗。

二、警方提醒请广大群众，提高警惕、仔细甄别，捂紧自己的“钱袋子”，谨防落入诈骗分子设下的陷阱。

成功堵截利用ATM调换假钞的案例
一、案例经过
网点在进行自动取款机加钞清库时，发现长款500元，且发现一张百元假币。

工作人员立即逐笔查找加钞周期内柜员机电子日志流水，根据可疑交易查阅录像资料，发现一男子来到该行自动柜员机取款500元，交易成功后没有取走款项，而是抽出一张，然后将手中的一张百元票币塞入出钞口款项中，待超时，机器将全部款项收回后离开。

据此，该行判断是有人故意调换假钞，遂及时上报分行保卫部门和自助设备运营中心并截取了录像资料保存，由保卫部门按规定进行上报处理。

二、案例分析
当前，不法分子利用自助设备实施欺诈案件时有发生，防范自助设备欺诈任务十分严峻。

本案就表现出该男子在收取假币后，不及时上交，贪图私欲，利用自助设备采取调包手法以假换真，从中获利。

如不及时发现就会造成银行资金损失，损害银行信誉。

三、案例启示
（一）加强自助设备管理，加钞人员要认真清点加钞款项，仔细清点回收箱款项，发现问题及时查明原因。

（二）坚持监控设备录像回放，切实保证运转正常。

遇到问题及时保存录像资料，防止发生由于证据不全、不清出现纠纷。

（三）加强防欺诈的宣传教育，利用宣传栏、宣传单、LED等形式，宣讲用卡知识和防范非法套现、欺诈等危害，努力创造安全用卡环境。

存取款机内发现假币的案例
一、案例经过
网点自助设备专管员在清点一台存取款一体机内的现金时，发现里面有一张假币，后借助相关途径查找到了存入假币的客户，使该网点免遭资金损失，但同时也给银行的自助设备管理人员敲响了居安思危的警钟。

二、案例分析
（一）这张假币是如何存入具有辩识假币功能的存取款一体机内的呢？该网点自助设备专管员在清点机内现金时，发现“遗忘”钞箱内有一部分现金，就在其清点这部分现金时发现里面有一张假币。

“遗忘”钞箱内的现金并不是真正意义上的存款，而是长款，是已经进入存款机内但因为种种原因导致存款机还未确认和记账的长款。

而形成这笔长款的主要原因，还是因为客户自助存款时未及时将部分无法存入的现金从存取钞口拿走，导致超时后被存取款机自动收回保存。

而对于这类由于客户原因而“遗忘”的现金，存取款机为了保护客户的资金安全，通常只单纯开启“计数”的功能来保证这部分现金的顺利收回，所以这张假币就是这样被“免检”后流入存取款机内的。

（二）由于当时“遗忘”钞箱里暂收的现金只有这一笔，所以判断存入这张假币的客户相对容易。

但如果“遗忘”钞箱连续出现了两笔或多笔的暂收现金的话，处理起来可能就会变得棘手了，因为几笔“存款”已经混在了一起，再来判定这张假币到底是张三存入的，还是李四存入的，就不那么容易了。

三、案例启示
（一）网点相关人员清点放入存取款机内的备付金或存取款机内的现金时，不能使用不具有辨识假币功能的清分机；使用点钞机清点时，不能使用点钞机上不具有辨别假币的“计数”功能来进行清点，否则可能会导致假币流入网点内部。

（二）当客户反映存取款机出现存款不记账（如卡钞、超时回收等）的情况时，应尽量实时核对账款。

成功平息假币收缴风波的案例一、案例经过一客户至网点缴纳城市管理人员开具的行政处罚罚没款。

在办理过程中，当事柜员断定该客户递交的现金中有一张面值100元的假币，遂请营业经理进行双人查验、核实，确认无误后，第一时间告知客户，并欲按照规定予以收缴。

其间，客户多次通过询问、质疑等方式试图延缓收缴进程，当事柜员均给出了合理的解释、答复。

然而，收缴工作完成后，客户突然拒绝离去，执意滞留于窗口。

大堂经理、营业经理当机立断，连同当事柜员一起对客户加以劝导，阐述了假币收缴的相关法律法规，告知了假币持有者具有的权利和义务，并热情指导该客户假币的辨识方法。

二、案例分析假币收缴有别于商业银行的一般性业务，属于银行负有法律义务所开展的业务，极易发生纠纷，必须慎重对待。

由客户角度而言，他们的职业环境、特征均决定了他们极易接触到假币，但同时对假币相关的知识、法规不甚了解，识假技能相对欠缺。

通过沟通，我们即发现案例中的客户由于欠缺假币相关的法律法规知识，对银行人员收缴假币的资质存在质疑，并试图通过引发冲突的方式加以阻挠。

并且该客户没有有效掌握识别假币的技巧，执拗地认为有人像水印的即为真钞，拒绝认同银行人员的判断。

由银行角度而言，案例中的当事柜员熟练掌握与假币相关的各项知识，收缴假币的流程准确无误，同时在客户的情绪激动之下，不卑不亢，耐心进行解释说明工作，保持了银行一贯的服务质量。

而大堂值班经理在网点有突发状况时，随机应变，及时、冷静地上前处置，通过不断的沟通与倾听，打破与该客户的隔阂，并巧妙地挖掘出客户的潜在需求，指导客户掌握了假币的识别技巧，成功安抚了客户情绪，化解了风波，维护了网点的营业秩序。

三、案例启示（一）作为银行工作人员，理应以遵守国家、人行乃至本行的各项规章制度为底线，切不可屈从于客户施加的压力而罔顾自身职责。

与此同时，我们也必须及时取得反假资质，熟练掌握与假币有关的各种事项，如法律法规、程序制度、辨别技能等，这样才能应付客户的询问，经受客户的质疑，令客户信服。

数字货币的骗局案例随着数字货币的兴起，越来越多的人开始涉足其中，希望通过投资数字货币来获取利润。

然而，随之而来的是一些不法分子利用数字货币进行诈骗的案例。

在这篇文章中，我们将介绍一些数字货币的骗局案例，希望能够帮助大家更加警惕，避免成为骗局的受害者。

首先，我们来说说虚假ICO项目。

ICO，即Initial Coin Offering，是指初次代币发行。

一些不法分子会通过虚假的ICO项目来骗取投资者的资金。

他们可能会制作虚假的白皮书和宣传材料，吹嘘项目的前景和潜在收益，诱导投资者购买代币。

一旦投资者购买了代币，这些不法分子就会销声匿迹，让投资者蒙受巨大的损失。

其次，还有一些数字货币交易平台的诈骗案例。

一些不法分子会通过操纵交易平台的交易数据，制造假象，诱导投资者进行交易。

他们可能会故意将某个数字货币的价格抬高，吸引投资者追涨，然后在达到一定高度后将其抛售，导致投资者蒙受损失。

同时，一些交易平台也可能存在安全漏洞，不法分子可以利用这些漏洞来盗取投资者的数字货币。

此外，还有一些假冒的数字货币钱包和交易所的诈骗案例。

不法分子会制作与正规数字货币钱包和交易所极为相似的假冒品，诱导投资者下载使用。

一旦投资者将数字货币存入这些假冒钱包或交易所，不法分子就会立即将其盗走，导致投资者损失惨重。

针对这些数字货币的骗局案例，我们有一些防范措施。

首先，要谨慎对待各种新的数字货币项目，不要轻信宣传材料，要进行充分的调查和了解。

其次，选择正规的数字货币交易平台进行交易，不要贪图便宜而选择一些不知名的交易平台。

此外，要注意保护好自己的数字货币钱包，不要轻易下载使用不明来源的钱包软件。

总的来说，数字货币的骗局案例层出不穷，投资者需要保持警惕，不要贪图一时的利益而忽略风险。

同时，监管部门也应加强对数字货币市场的监管，打击各类数字货币的诈骗行为，维护投资者的合法权益。

希望通过大家的共同努力，能够净化数字货币市场，让投资者能够安心、放心地进行投资。

耐心服务化解假币风波的案例一、案例经过一位客户来到网点办理人民币存款业务，当班柜员在详细为其清点现金时发现一张面值100元的人民币是假币，便告知该客户，并当面进行了假币收缴业务处理，当柜员在假币上盖上“假币”戳记后，这位客户说自己的钱刚从某行柜员机取来，不可能存在假币问题，要求柜员把这张假币拿出柜台给自己看，并在大厅内大声喊道：“你们是什么破银行？我刚刚取的钱凭什么说有假币呀？”面对客户的无理举动，当班柜员没有生气，而是面带笑容对她说：“这位客户，对于这张假币，如果您有什么异议，可凭银行没收假币的《假币收纳凭证》到中国人民银行去进行鉴定，如果有需要我们的，我们工作人员可以陪同您一起去，我们是执行反假币的单位，遇到假币要严格执行假币收缴制度，请您理解我们的工作，谢谢”，并反复向这位客户解释假币流通对社会带来的危害：“如果这张假币继续流通到市场，就会有另外一个跟您一样的受害者”，柜员一番耐心细致的解释工作，化解了这位客户的不满情绪，一张假币风波就这样被成功化解。

二、案例分析网点收缴假币虽然是一项十分正常的日常工作，但往往得不到客户理解，客户只要听到自己的钱有假币时，大部分客户的第一反应就是不认可或要索回假币，如果网点前台柜员为了不影响客户情绪，不严格执行假币收缴制度，把假币再交到客户手中，就有可能会使假币继续在社会上流通，给社会给他人带来危害。

此案例柜员严格执行假币收缴制度，面对客户的无理取闹，耐心细致地做好客户思想工作，动之以情，晓之以理，最终得到了客户的理解。

三、案例启示（一）网点严格执行银行假币收缴制度，不仅是柜员日常工作职责所在，更重要的是为了保护市场货币流通秩序，保护更多的人不再受假币重新流通市场的危害，且不可因为客户无理取闹就迁就客户违反制度把假币返还到客户手中再危害社会。

（二）严格执行银行制度是做好服务工作的基础，因此对违法制度的客户要学会合理拒绝，但拒绝客户无理要求且不可采取一些生硬或过激的服务态度，比如“你这张钱就是假币，我们必须没收，省得再流入社会危害他人”之类生硬语言，这样就会造成客户的误解与误会，形成客户不满，甚至造成服务投诉的发生。

公安部法制局关于假币处理法律适用的网上答复摘选（以下内容仅供执法参考）1、持有、使用假币的追诉标准为4000元，立案标准是多少？原来的300元或10张的标准是否有效？答：最高检、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（公发【2001】11号）将持有、使用假币案件的追诉标准确定为总面额4000元以上，但对于立案标准却没有明确的规定。

目前各地的做法也不尽相同，有的地方将追诉标准明确为就是立案标准，如广东等，有的则自行确定了立案标准。

建议你咨询本地区的检察院、法院，了解你地区立案标准。

2、事主陈某到水果摊买水果花了16元，交给摊主李某一张二十元面值人民币，陈某以人民币缺角和脏旧为名让陈某换钱，后陈某换了一张百元人民币给李某，李某将百元人民币放进钱箱，这时李某的妻子徐某称缺角的人民币可以收，让李某将百元人民币还给陈某，再收陈某那张缺角的二十元人民币，李某将一张百元人民币还给陈某，陈某发现李某还给的是假币，不是交给李某的那张人民币，而后报警。

请问：此事如何定性，如何处理。

答：如有证据证明李某及其妻子明知是伪造、变造的人民币而使用，可定性为使用假币，依据《人民银行法》第四十三条予以处罚。

3、在持有假币的案件中,对违法人员的当场安全检查过程中发现有假币,是否需要制作检查笔录?答：如果是现场检查，可以直接使用扣押清单，无需再专门制作检查笔录。

如果有必要，可做一工作记录。

4、多次使用假币被处理的能否劳教？答：不符合《公安机关办理劳动教养案件规定》第九条所规定的劳动教养对象，不能劳动教养。

5、明知是假币而使用假币去买东西适用于《治安管理处罚法》哪一条哪一款？答：使用假币构成犯罪的，依照《刑法》第一百七十二条，以使用假币罪进行处罚。

不构成犯罪的，依照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十三条规定，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款；根据《中华人民共和国人民币管理条例》依法对假币予以没收。

6、《中华人民共和国中国人民银行法》第四十三条规定，明知是假币而执有、使用的，处一万元以下罚款、十五日以下拘留。

ATM洗假钱2022年案例案例一：为深入开展夏季治安打击整治“百日行动”，近日，祁东县公安局刑侦大队在局党委的坚强领导下，成功打掉一个为电诈集团“洗钱”的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人6名。

7月13日11时许，刑侦大队民警在工作中发现，住在祁东县白地市镇某酒店的谭某鹏、管某龙等六名男子形迹可疑，有电信诈骗的嫌疑。

侦查员立即将他们口头传唤至执法办案区进行调查。

经审讯查明：2022年6月中旬以来，谭某鹏、管某龙在明知是在为诈骗集团从事违法犯罪行为“洗钱”的情况下，仍组织刘某山、罗某恒、管某林、谭某麒等人提供银行卡收取招嫖诈骗资金，然后流窜到永州祁阳市、祁东县步云桥镇、黄土铺镇等地银行ATM机取现，并从中收取10%的好处费。

该团伙以谭某鹏、管某龙为首，分工明确，涉案资金达十余万元，非法获利达七千余元。

目前，谭某鹏、管某龙等6名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法打击处理。

案件正在进一步办理中。

案例二：近日，在“净网2022”专项行动中，重庆南川警方成功打掉本地两个为境外违法犯罪行为转移资金的“跑分洗钱”团伙，涉案资金1000万余元，抓获犯罪嫌疑人31人，扣押作案手机26部，扣押现金123300元，冻结银行卡资金7万余元。

办案民警介绍，根据线索显示，董某林等人可能在为境外电诈、跨境赌博提供跑分洗钱服务，经过研判，警方发现董某林等人常常跑到外地酒店入住，并且经常进出当地银行，使用ATM机收款转账，行迹十分可疑。

随后，警方对案件资金流进行分析，逐步摸清了该团伙的组织结构和行动轨迹，并最终将该团伙11名成员缉拿归案。

经查，该团伙从2021年9月开始作案，直到被公安机关抓获，累计涉案金额高达一千万元，几名主要犯罪嫌疑人也分别获利几千元到几万元不等。

办案民警说，另一个团伙的犯罪嫌疑人张某，曾经参与过“跑分洗钱”。

他邀约吴某红等人，决定将“跑分洗钱”团伙的钱骗走，他们物色的“卡娃”在进入“跑分洗钱”团伙之前，会将银行卡绑定在张某的手机上，一旦诈骗团伙成功实施诈骗，“卡娃”的银行卡就会有钱进账，而张某此时就会利用手机将钱全部转走。

1.多选题市民张某于2014年5月30日22:09在工商银行北京分行通州梨园支行A TM机取款2000元，于6月9日11:15通过工行95588客服反映其持有2张同号假币(冠字号码NH37480641)。

随后，央行营管部在该网点现场测试事发ATM机的清分机，测试结果该清分机能够正确识别测试的假人民币。

其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。

但是张某仍对查询结果有疑异。

以下说法正确的是。

a. 不迟于2015年底，客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询b. 查询人对结果有异议的，查询人可在3个工作日内申请再查询c. 上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作d. 冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少2个月考生答案：a 回答错误正确答案：abc试题分数:(1.0) 当前得分: 0.02.多选题2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3月14日，小刘出差回来后收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。

请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。

a.小刘受理李女士的电话鉴定申请b.小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定货币，超过了规定时限c.小刘独自进行鉴定违反了“应至少由两名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定d.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定考生答案：未答正确答案：abcd试题分数:(1.0) 当前得分: 0.03.多选题小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。

营运风险案例假币依法合规没收数张大额假币的案例一、案例回顾近日，一客户来网点办理存款业务，柜员在清点现金时发现5张一百元面额假币，当即告知客户并及时向网点负责人报告，网点负责人再次鉴定后，告知客户要按照规定予以没收。

客户情绪非常激动，不相信自己所持有的为假币，更对银行没收假币的合法性提出质疑，由于大厅客户较多，造成不良影响。

网点大堂经理见状，及时安抚客户情绪，同时向客户耐心讲解假币的特征，向客户讲明银行没收假币的政策依据，并提示客户回忆近几天是否接触过特殊的人或事，使客户的情绪得以缓解。

客户经回忆，称自己为农产品经销商，在集贸市场工作，昨天一名顾客购买了很多食用油，由于人多手杂，很有可能在付款的过程中被这名顾客做了手脚。

客户对刚才的行为表示抱歉，在向公安机关报警之后，积极配合工作人员办理了手续。

二、案例分析在上述案例中，柜员在发现假币后，及时向网点负责人进行报告，同时，站在客户的角度上考虑问题，通过耐心的解释与安抚，使客户了解假币在市场流通中的危害，同时讲明政策及假币的特征，使客户认同银行没收假币的做法，并向客户讲解如何识别和防范假币等知识，使客户感受到我行以客户为本的核心理念和服务宗旨。

三、案例启示（一）依照规章制度办事。

柜员在办理业务时应坚持按操作流程办理，先手工清点再用点钞机清点，当发现假钞时第一时间告知客户和网点负责人，并由网点负责人再次鉴定后，当面加盖“假币”戳记，并向持有人开具《假币没收证》，用规范的业务流程进行处理。

在上述案例中，柜员在发现假币后，并未因客户的异议而改变按照规则办事的流程，而是以专业的素质、规范的流程履行了自己的职责，为有效防范风险奠定了基础。

（二）站在客户角度思考。

在解决客户问题时，应多从客户角度出发，想客户之所想，才能迅速与客户产生共鸣，及时安抚客户情绪。

在上述案例中，当客户对自己存的钱是否为假币而产生怀疑时，柜员利用专业的识别假币知识，在第一时间向客户进行讲解，该客户假币金额较大，网点负责人非常重视此事件，与柜员一同向客户说明根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币予以没收，并对客户的激动情绪表示理解，站在客户角度对客户进行安抚，提醒客户在验收钱币时注意防范假币，起到了良好的效果。