按揭专员工作流程

按揭管理工作流程随着房地产行业的不断发展和扩大，房地产按揭业务成为人们日常生活中的重要部分。

因此，按揭管理成为房地产企业的一项非常关键的工作。

按揭管理工作流程从贷款申请的收集到贷款还款的结束。

下面，我们将详细介绍按揭管理工作流程。

一、贷款申请1.客户申请：客户需要按照规定的流程向房地产企蛇是出贷款申请。

这通常包括填写一份表格，提供必要的个人信息和技术指标。

2.客户调查：房地产企业的按揭管理人员需要对申请人的个人信息进行调查，包括个人资产状况等。

二、客户审查1.信用评估：客户的信用评估是按揭管理工作流程中非常重要的一步。

按揭管理人员会通过查询相关的信用记录，了解客户的还款能力和信誉度，为后面的贷款批准发表一个客观的观点。

2.贷款资格判定：按揭管理人员需要对客户的贷款申请进行整体判定，客户是否符合公司的各个标准，例如：贷款额、还款期限等。

3.抵押物评估：对于房地产企业或者其他类似金融机构，（例如银行，按揭业务是基于不动产的抵押金融形式），因此，按揭管理工作流程中很重要的一步是对抵押物的评估。

按揭管理人员应该通过专业的标准来评估抵押物的价值，以确定贷款额度。

三、批准贷款1.申请表格审核：审查客户提交的申请表格，确保填写无误、完整，有相关的个人资料提供。

2.贷款审批：贷款审批是按揭流程中的核心步骤，主要包括对客户的资质进行评估，确定贷款金额、利率、还款期限等关键因素。

3.贷款批准：如果客户符合贷款资格和条件，通常会通过审批并签署贷款合同。

四、支付贷款和还款1.支付贷款：经过确认和签订合同后，房地产企业将贷款金额支付给客户。

2.还款管理：还款管理是按揭管理流程的最后一步。

按揭管理人员需要协调客户的贷款还款，包括还款金额、还款期限等，确保客户按时还款，并触还款过程中的任何问题。

以上是按揭管理工作流程的基本步骤。

按揭管理对于房地产企业来说，是一个非常重要的环节，需要有专业的知识和经验。

因此，房地产企业应该招聘专业的按揭管理人员，并建立完善的按揭管理流程。

房地产按揭专员职务说明书房地产按揭专员是负责为客户提供房屋购买的按揭贷款服务的专业人员。

下面是房地产按揭专员的职务说明书。

一、职责描述：1. 负责开展按揭业务，与客户建立长期合作关系，提供专业的房屋贷款咨询和服务。

2. 收集客户的个人资料和财务信息，分析评估客户的借款能力和风险承受能力，制定合适的按揭方案。

3. 协助客户办理贷款申请，代表客户与银行、金融机构等进行协商和谈判，确保贷款审批顺利进行。

4. 负责办理贷款文件的准备和归档，及时跟踪贷款审批和放款进程，协调各方合作，确保按时完成贷款审批。

5. 监督贷款资金的使用情况，确保客户按时还款，协助客户解决还款问题，并及时报告风险情况。

6. 跟踪市场行情和政策变化，及时调整贷款方案，提出改进意见和建议，以提高业务效益。

7. 参与房地产项目的市场调研和开发，为客户提供更加全面和个性化的服务。

二、任职要求：1. 本科以上学历，金融、经济、房地产等相关专业优先。

2. 具备一定的销售和谈判能力，能够与客户进行良好的沟通和合作。

3. 熟悉房地产市场和按揭贷款业务，了解相关法律法规和政策，具备较强的风险意识。

4. 具备良好的计划和组织能力，能够独立完成工作任务，并有较强的应急处理能力。

5. 具备团队合作精神，能够与内外部各方合作，有效推进工作。

6. 具备较强的责任心和抗压能力，能够承受较大的工作压力。

三、工作环境：1. 办公地点：房地产公司或金融机构。

2. 工作时间：按照公司规定的工作时间安排。

3. 工作工具：计算机、电话、传真、复印机等办公设备。

4. 工作条件：需要定期外勤和会客，工作压力较大。

四、任职福利：1. 薪资待遇：提供具有竞争力的薪资和奖金，根据个人绩效进行调整。

2. 员工福利：提供完善的社会保险和福利待遇。

3. 培训发展：提供专业的培训和发展机会，提升个人的知识和能力水平。

4. 职业发展：提供良好的职业发展平台，为有潜力的员工提供晋升机会。

这是一份简要的房地产按揭专员职务说明书，职责范围广泛，要求专业知识和能力较高，并承担较大的工作压力。

按揭专员岗位职责岗位概述按揭专员是指在银行、信托、财务公司等机构工作，主要负责房屋按揭贷款的审批、担保、审核、放款等工作。

其职责包括但不限于：•按照公司制定的流程和标准，审核贷款申请资料，确保申请人信息真实可靠；•风险控制，评估借款人的信用风险和偿还能力；•与客户进行沟通和协商，签订贷款合同；•根据合同约定，负责前期审批和抵押物评估等相关工作；•同行审核、验产、验房等环节的配合和跟进；•处理贷款问题，为客户提供优质的售后服务。

岗位职责按揭专员作为银行服务业的重要职业，其日常职责如下：1. 贷款审核按揭专员的第一项职责是审核借款人的贷款申请。

其工作流程包括：•收集申请人的信息，包括个人资料、收入情况、银行账户等；•分析资料并审核其真实性和可信度；•判断申请人的信誉和信用状况；•确定借款人的还款能力和贷款风险等级。

2. 抵押物评估在审核贷款申请之后，按揭专员需要进行抵押物评估。

具体工作包括：•负责验房和房产评估工作，按照规定程序进行现场调查，获取完整的房屋信息；•分析房屋的价格走势，了解当地房价市场情况，提出相应的合理办法；•按照银行贷款政策和相应评估标准，确定房屋的价值；•完成评估报告，为后续贷款审批提供参考。

3. 贷款审批按揭专员通过对借款人的申请资料和抵押物评估，为贷款审批提供了必要的前置条件。

具体工作包括：•客户资料的数字化处理与分析；•根据风险控制理念，制定贷款审核标准；•判断贷款方案的可行性，贷款合同的法律合规性和合同条款的合理性；•确定贷款金额和贷款期限；•审批通过后办理放款手续。

4. 客户服务按揭专员的最后一项职责是为客户提供售后服务。

具体工作如下：•负责客户问题的反馈和处理，维护客户关系；•承诺解决贷款问题，提供解决方案；•根据客户需求，定制个性化的还款方案；•宣传和销售相关产品，促进客户利益最大化。

岗位技能要求1.有良好的沟通能力和服务意识，能够与各种客户有效交流；2.精通贷款审核、客户服务流程，能够判断贷款风险、偿还能力等；3.较强的研究能力、数据分析能力以及信息管理能力；4.熟悉房地产行业，了解国家相关的贷款政策和法律法规。

按揭员的工作流程作为一名按揭员，工作流程主要包括客户接触、资料审核、贷款申请、审批放款等环节。

在日常工作中，按揭员需要具备良好的沟通能力、严谨的工作态度和扎实的专业知识。

下面将详细介绍按揭员的工作流程。

首先，客户接触是按揭员工作的第一步。

按揭员需要通过电话、邮件或者面对面的方式与客户进行沟通，了解客户的需求和情况。

在与客户沟通的过程中，按揭员需要耐心倾听客户的需求，同时也要向客户介绍贷款产品的基本情况，以及贷款流程和注意事项。

在这一阶段，按揭员需要建立良好的客户关系，为后续的工作打下基础。

接下来是资料审核阶段。

客户提供的资料是按揭员进行审核的基础。

按揭员需要对客户提供的身份证、户口本、工作证明、收入证明等资料进行认真审核，确保资料的真实性和完整性。

在审核过程中，按揭员需要严格按照银行的规定和流程进行操作，确保审核工作的准确性和规范性。

然后是贷款申请阶段。

在客户提供的资料审核通过后，按揭员需要帮助客户填写贷款申请表，并进行相关的贷款产品推荐和解释。

按揭员需要向客户介绍不同贷款产品的特点和适用范围，根据客户的实际情况进行合理的产品推荐，并协助客户选择合适的贷款产品。

在这一阶段，按揭员需要充分了解客户的需求，为客户提供专业的贷款咨询和建议。

最后是审批放款阶段。

在客户的贷款申请提交后，按揭员需要与银行进行沟通，协助客户进行贷款审批。

按揭员需要及时跟进客户的贷款审批进度，确保客户的贷款能够及时审批通过。

在贷款审批通过后，按揭员需要协助客户进行放款手续办理，并向客户介绍贷款的还款方式和注意事项，确保客户对贷款的相关情况有清晰的了解。

总的来说，按揭员的工作流程包括客户接触、资料审核、贷款申请、审批放款等环节。

在工作中，按揭员需要具备良好的沟通能力、严谨的工作态度和扎实的专业知识，为客户提供优质的贷款服务。

希望以上内容能够帮助大家更好地了解按揭员的工作流程，也希望按揭员们能够在工作中不断提升自己，为客户提供更好的服务。

按揭专员工作职责范文一、贷款销售与咨询1. 进行客户咨询按揭专员要负责接待客户，了解其购房需求和贷款需求，并详细介绍公司提供的贷款产品和服务。

2. 客户需求分析根据客户的购房需求和经济状况，进行需求分析，帮助客户选择适合的贷款产品，并提供相关的咨询和建议。

3. 贷款审批申请协助客户填写贷款申请表格，并收集相关的贷款材料，按要求提交给贷款审批部门。

4. 贷款审批跟进与贷款审批部门保持紧密沟通，跟进客户的贷款审批进度，及时向客户反馈审批结果，并提供相关的解释和建议。

二、贷款合同签署与执行1. 贷款合同签署负责协助客户办理贷款合同相关手续，确保贷款合同的准确填写和签署。

2. 解答客户疑问贷款合同签署过程中，根据客户的需要，解答客户对合同内容的疑问，确保客户对合同条款的充分理解和知情。

3. 贷款合同执行负责监督贷款合同的执行情况，确保客户按时按量履行还款义务，并跟进还款情况。

三、贷款后服务与客户维系1. 贷后服务及时了解客户的还款情况，跟进还款的进度和款项使用情况，确保客户按时按量还款。

2. 解决客户问题帮助客户解决在还款过程中遇到的问题，如还款逾期、贷款延期等，提供相关的解决方案。

3. 客户维系与客户保持良好的关系，定期与客户联系，了解客户的需求和反馈，及时提供相关的服务和帮助。

四、市场调研和业务开拓1. 市场调研进行市场调研，了解行业的最新动态和竞争对手的情况，为公司的业务发展提供参考和建议。

2. 业务开拓根据市场调研的结果，开拓新的贷款客户，寻找新的业务合作机会，扩大公司的贷款业务规模。

3. 合作机构拓展积极与各类金融机构、中介机构等建立合作关系，寻找新的合作机会，拓宽公司的业务渠道。

五、团队协作和业绩考核1. 团队协作与团队成员积极合作，共同完成团队的目标和任务；协助团队成员解决工作中的问题，提高工作效率。

2. 业绩考核按照公司的业绩考核制度，完成个人的业绩目标，包括贷款销售量、贷款执行情况等，并积极参与公司的业绩竞赛和评选活动。

按揭工作流程按揭工作流程是指购房者通过贷款机构获得资金来购买房屋的一种金融服务。

按揭工作流程一般包括以下几个步骤：申请、评估、批准和结算。

下面将对按揭工作流程进行详细介绍。

第一步：申请购房者在选择好心仪的房屋后，需要向贷款机构提交按揭申请。

申请过程中，购房者需要提供个人资料，包括个人身份证明、收入来源和额外负债等信息。

在部分贷款机构，购房者还需要提供购房合同以及银行流水等相关文件。

一旦购房者提交了完整的申请材料，贷款机构会开始进行初步审核。

第二步：评估在收到购房者的申请材料后，贷款机构会对购房者的信用情况、资产状况和购房需求进行全面评估。

该评估包括对购房者的个人收入、信用记录、负债情况以及所购房屋的价值等方面进行综合评定。

这个过程可以通过线上审核和线下审核相结合完成。

如果购房者的信用记录良好且符合贷款机构的要求，首付款足够等，则申请有望获得通过。

第三步：批准在评估通过后，贷款机构会向购房者发放正式的贷款批准函。

该批准函中将详细列出贷款金额、利率、还款期限等贷款细则。

购房者需要对批准函进行审阅，并签署确认。

在签署确认后，购房者将会正式进入还款阶段。

第四步：结算一旦批准函签署确认后，购房者将会与卖方进行正式交割程序。

贷款机构会将购房者申请的贷款金额直接支付给卖方，而购房者则需要按照贷款合同的规定，开始进行贷款的还款。

总结：按揭工作流程主要包括申请、评估、批准和结算。

购房者需要通过提交完整的申请材料向贷款机构提出贷款申请。

贷款机构将对购房者的财务状况进行评估，通过后将发放正式的贷款批准函。

购房者通过与卖方进行交割程序，完成贷款的结算工作。

整个按揭工作流程需要购房者和贷款机构之间的密切合作，确保购房者能成功获得按揭贷款，并完成房屋的购买和结算。

房地产按揭员的工作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!房地产按揭员的工作流程一、客户咨询阶段。

当客户有购房并办理按揭贷款的意向时，按揭员的工作就开始了。

招聘按揭专员岗位职责岗位概述招聘按揭专员是金融机构中负责处理按揭业务的专业人员。

按揭业务是指将商品或房屋等大额资产作为抵押物，向客户提供长期贷款的金融服务。

按揭专员将负责与借款人、房产中介和相关金融机构等各方进行沟通，并协助客户完成按揭贷款的申请和审批过程。

招聘按揭专员需要具备良好的金融知识和沟通能力，能够熟练运用相关金融工具和系统，协助客户完成按揭申请。

此外，按揭专员在工作中需要严格遵守各项法规和业务流程，确保按揭贷款的安全和合规性。

岗位职责1. 按揭贷款申请- 根据客户需求，提供不同种类的按揭贷款产品，解释贷款的相关事项和流程。

- 协助客户填写贷款申请表格，并核实申请人提供的财务和个人信息。

- 按照公司的规定和流程，审核和分析申请人的信用状况和还款能力，以评估贷款申请的风险。

2. 商谈和协商- 与借款人和相关房产中介进行面谈和协商，了解房产情况和贷款需求。

- 提供详细的贷款计划和相关费用的解释，确保客户充分理解贷款的条款和条件。

- 协助客户与相关金融机构进行商议和协商，以达成合作关系并推动贷款审批和放款。

3. 资料准备和整理- 收集和整理客户的资产证明、收入证明、个人id明等相关文件和资料。

- 根据公司的规定和要求，对客户提供的资料进行审核和整理，确保资料的完整性和真实性。

- 将整理好的贷款申请资料和相关文件提交给内部审批部门进行复核和审批。

4. 咨询和解答- 回答客户关于按揭贷款产品和流程的问题，提供专业的咨询和解答。

- 解释和说明贷款合同和相关文件的条款和内容，确保客户充分了解和知情。

- 协助客户解决在贷款申请和审批过程中遇到的问题和困难，提供必要的支持和帮助。

5. 客户服务- 与客户建立和维护良好的业务关系，确保客户的需求和利益得到满足。

- 及时回复客户的咨询和要求，确保良好的沟通和顾客体验。

- 在贷款放款后，跟进客户的还款情况，并提供必要的催收服务。

职位要求- 大专及以上学历，金融相关专业优先。

银行按揭专员岗位职责
银行按揭专员是以提供按揭贷款服务为主的岗位，主要负责与客户沟通、审核客户资质、办理贷款申请、管理贷款资料、跟进贷款还款等工作。

以下是银行按揭专员的具体岗位职责：
1.与客户沟通
银行按揭专员需要在客户申请贷款前与客户进行沟通，了解客户的需求和情况，评估客户的贷款能力和信用状况。

沟通内容包括核实客户个人信息、收入情况、家庭情况、工作情况等。

2.审核客户资质
银行按揭专员需要对客户提供的证明材料进行审核，包括收入证明、房产证明、信用报告等。

审核内容主要是验证信息真实性，确保申请人资质符合银行贷款要求。

3.办理贷款申请
一旦客户的资质审核通过，银行按揭专员需要协助客户填写贷款申请表，向内部信贷审核部门提交申请。

同时，银行按揭专员还需配合内部信贷审核部门进行后续审核工作，确保贷款申请能够及时得到处理。

4.管理贷款资料
银行按揭专员需要对客户贷款申请提交的的信息和证明材料进行归档管理，确保数据资料的完整性和准确性。

此外，还需要定期与客户进行联系，提醒客户及时更新贷款资料，确保银行对客户的财务状况了解全面。

5.跟进贷款还款
贷款审批通过后，银行按揭专员需要帮助客户了解贷款还款计划，并督促客户按时还款。

若客户有还款逾期的情况，则需要及时跟进客户还款，劝导其及时归还贷款本金和利息。

如果客户未能按时还款，按揭专员还要制定正确的还款计划，并根据相关规定催收贷款。

综上，银行按揭专员的核心职责是从客户贷款申请到贷款还款所有环节的服务和管理。

他们需要具备良好的沟通技巧、资信鉴定能力、证件管理能力以及催收技巧等，以实现客户满意度的提高，确保银行按揭业务的可持续发展。

1、接收售楼处文员填写正确的、盖好公章、法人章并有备案资料的合同，至房管局备案；
2、接收销售人员准备齐全的按揭客户资料，并初步审核；
3、接收销售人员准备好的按揭客户预登记资料，至房管局办理预登记；
4、负责办理客户撤销合同、合同变更相关工作；
5、带领按揭客户至相应银行办理按揭手续；
6、催促并协助银行办理按揭审批手续；
7、若有客户无法贷款或需补充资料及时告知销售经理；
8、审批完成后至不动产中心办理抵押手续；
9、提前向财务列出详单并通知财务办理转保证金手续；
10、负责银行放款后及时收取回执单据，做好回款登记工作，并将相关资料存档备案；
11、负责每周统计按揭客户的资料，制作按揭报表及回款计划上报营销总监及财务部；
12、负责整理已签订商品房买卖合同的客户资料，并归档以及建立电子档案；
13、定期了解房屋交易中心、产权办、银行等相关单位对购房所产生的查档费、契税、维修基金、利率及相关税费的变更，及时进行更新；
14、定期针对按揭流程、手续、资料注意事项等相关职责内需要配合的工作对销售人员进行培训；
15、根据公司指示及时交纳契税；
16、根据公司要求及时办理客户房产证；
17、及时办理银行手续退还公司所交保证金；。

按揭专员日常工作流程
1按揭专员日常工作：
1、营销中心款项收取；
2、登记收款信息
3、按揭相关问题释疑；
4、和财务、销售秘书核对每日账务;
5、协助应行办理按揭、收集按揭资料；
6、制作销售财务报表，反馈销售经理及部门；
7、统计每日销售情况，及回款情况；
8、购房合同的备案、抵押；
9、到房产局收回已办理好的购房合同，并存档；
10．业主资料的归档；
11．客户公积金退款式事宜；
2日常工作流程：
8：30——9：30与公司财务核对上一日销售台帐（同时将前一日中午所收取的合同带至公司）；
09：30——10：00核对上一日销售台账；
10：10——10：20和销售秘书对帐；
10：20——10：30核对前一日交款的剩余情况、并将其存入银行；
10：30——11：30营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；
11：30——13：00午饭及休息；
13：00——16：00营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；
协助银行办理按揭、收取款项的存入银行；（完成计划工作）；
16：00——16：30登记销售台帐；
16：30——17：30整理按揭回款情况，出具延迟付款名单；。

银行按揭业务流程一．立项（一）确定立项范围1.了解目标银行最新的银行政策，对本项目有何影响，有何限制；与银行谈判后确定银行本项目商铺（1、2楼）、住宅可做。

（二）政策1.确定贷款对象、贷款期限、贷款币种、贷款额度、贷款利率、相关费用、服务流程以及个人申请按揭贷款文件清单等事项。

（三）立项流程1.立项工作流程:根据资料清单准备资料→资料提交银行→客户经理完成上会报告→支行审批→项目实地考察→分行上会→拿批复。

2.银行准入资料：申请表，征信授权（法人、公司、股东），进调报告，楼盘额度申报。

3.签协议：协议关键点包括项目总额度、最长贷款年限、最高贷款成数、按揭贷款的担保责任以及保证金比例。

内容协商议定后，由双方盖章。

二．开户（一）开户的时间节点：确定是在上会之前，还是批复之后（二）开户资料：1、营业执照正本；2、开户许可证；3、法人及经办人身份证原件；4、企业公章、财务章、法人章；5、密码器（基本户开户密码器）；6、以上证件需用A4纸复印并加盖公章。

（三）开户流程：1、走公司开户流程，审批单签字，注明开户账户类型（一般户、保证金户）；2、提前预约银行时间，协调财务及经办人时间；3、到约定日期，带上所有材料到银行窗口，填写表格资料、盖章签字，缴纳开户所需费用，收好缴费凭证；4、开户后办理开网银，开保证金账户后续业务三．审批（一）审批前准备1.与客户经理对接提前熟悉银行按揭业务的操作流程，确定按揭客户办理按揭时需要提供的证件及文件清单，制定按揭办理流程。

2.客户办理按揭贷款所需提供的资料清单如下：(1)购房合同原件2份(2)购房首付款原件及复印件4份(3)借款人及配偶身份证原件及复印件4份(4)借款人及配偶户口簿原件及复印件4份（集体户口提供常住人口登记表，户口所在地派出所开具）(5)借款人及配偶收入证明原件各1份，（提供真实的收入证明，月收入金额需覆盖月总负债的2.5倍）(6)结婚证（离婚证或离婚判决书）原件及复印件各4份(7)其他资料：住宅客户需另外提供房管局查房证明；商铺客户需提供首付款流水（尽量多提供资产证明料，如房产证、定期存单、大额保单、公司收益分红、股票股息、国债利息收入、投资性及人寿保单收益、租金收入等相关收入证明）。

按揭工作流程按揭工作流程是指购买房产时，选择贷款购买房产的一种方式。

按揭工作流程一般包括以下几个步骤：购房意向、选定银行、贷款申请、资料审核、评估和验房、签署合同、贷款发放和还款等环节。

购房意向。

购房者需要确定自己的购房意向，包括购房地点、购房面积、购房预算等。

在确定购房意向之后，购房者可以开始寻找合适的按揭贷款银行。

选定银行。

购房者可以咨询各大银行的按揭贷款政策和利率情况，比较各家银行的贷款条件和服务水平，选择适合自己的按揭贷款银行。

贷款申请。

购房者需要向选择的银行提交贷款申请，一般需要提供身份证、户口本、银行流水、个人信用报告等相关资料。

购房者还需要填写相关的贷款申请表格，注明购房的具体情况和贷款金额，等待银行的初步审核。

第四，资料审核。

银行会对购房者提交的贷款申请资料进行审核，包括申请人的个人资料、收入情况、信用记录等，以确定是否符合贷款条件。

第五，评估和验房。

在购房者贷款资料初步审核通过后，银行会派遣评估师对购房房产进行评估，以确定房产价值是否符合贷款金额。

购房者需要对房产进行验房，确保房产的质量和合法性。

第六，签署合同。

如果房产评估和验房通过，购房者和银行就可以签订贷款合同，确定具体的贷款金额、还款期限、利率等相关条款。

第七，贷款发放。

在签署合同后，银行会将贷款款项划入购房者指定的账户。

还款。

购房者需要根据合同约定的还款期限和方式按时还款，一般包括本金和利息两部分。

购房者需要确保按时还款，避免逾期罚息和不良信用记录的产生。

按揭工作流程是购房者购房的重要步骤之一，购房者需要对贷款相关的流程和规定有所了解，以便顺利办理相关手续，实现购房梦想。

某房地产按揭专员工作管理细则为配合集团公司战略发展需要，完善按揭工作的管理模式，明确各职能部门和具体岗位职责，以明晰按揭专员的工作细则和确保集团资金资金回笼的速度，结合营销部执行按揭工作的管理经验，现将营销部按揭专员工作职责、工作内容、按揭工作流程以及管理规定进行总结，制定出《西安公司营销部按揭专员工作管理细则》。

一、工作职责1、协助银行在驻场签约前与置业顾问的沟通和按揭工作培训；2、负责协助银行进行项目备案（包括公积金项目备案）工作；3、负责统计按揭签约客户台帐并对客户按揭资料进行初步审核；4、将按揭资料准备齐全的业主资料与买卖合同递交银行审批。

5、负责与银行、公积金中心、房地局之间有关按揭方面工作的协调与沟通工作。

6、负责与置业顾问联系，促进客户备齐申请购房按揭贷款所需全部资料，跟进按揭进度，加速银行放款过程；7、负责跟进银行报件与审批、完成房产抵押工作。

8、负责将客户购房按揭相关档案资料的整理、归档及返还工作；9、提供相应报表，配合相关部门做好客户信息统计。

二、工作内容（按照工作一般顺序）1、在银行驻场签约前，协调银行与销售人员完成置业顾问的按揭业务培训工作，将银行按揭须知下发到销售现场；2、银行驻场进行按揭工作签约，协助银行统计现场签约情况，形成完整的最新的按揭台帐；3、依据借款合同台帐（即按揭签约台帐）从合同管理员找出双签（即同时签了借款合同和商品房买卖合同）客户买卖合同；4、从商品房买卖合同的台帐中找出双签客户的具体信息（如姓名、楼号等）制作合同移交登记表与合同管理员完成双签客户买卖合同移交；5、将双签客户的买卖合同送交按揭银行并确认接收；6、跟进具体按揭银行的客户经理剪贴客户资料并录入系统；7、支行将做件完成的客户资料上报省行后，重点跟进审核过程，反馈和解决审批过程中因审批不能通过的客户；8、省行将已下款客户的资料返回支行后，前往支行取回已下款客户资料，统计并录入已下款客户信息做放款台帐；9、将放款客户的支付凭证进行复印后将凭证移交财务、做好确认；10、将银行返回的客户借款资料移交合同管理员连同买卖合同返回业主，将银行返还开发商的借款合同留存；三、按揭流程（一般流程）四、管理规定1、按揭专员必须在开盘前15天内协调银行与现场，做好现场置业顾问的按揭业务培训，以确保客户在按揭签约前充分明白所需资料；2、关于按揭台帐的更新，要求在银行签约当日的晚上取回按揭台帐，如果因为银行或者网络原因无法发送与接收，则最迟不超过次日12点钟；3、关于依据借款台帐向银行递送双签客户的买卖合同的环节，按揭专员需在合同管理员整理和盖章完成当日下午或第二天上午完成交接，并送交按揭银行。

房地产按揭专员工作内容
1. 负责与潜在客户建立联系，并获取他们的房地产按揭需求。

2. 通过电话、邮件或面谈等方式与客户协商，了解他们的财务状况、信用评估以及
购房预算。

3. 指导客户了解不同种类的房地产贷款产品，包括首付款、贷款利率、还款期限等，并根据客户需求提供合适的产品建议。

4. 收集客户的个人和财务信息，并准备相关文件，如贷款申请、收入证明、银行账
户记录等。

5. 协助客户填写贷款申请表格，并确保所提供的信息准确无误。

6. 向客户解释和解答与房地产按揭相关的法规和政策，如贷款审查要求、保险要求等。

7. 接收和处理客户的贷款申请，包括递交完整的申请材料、跟踪贷款进度以及协助
解决任何需要补充材料或修改的问题。

8. 与贷款部门或金融机构保持联系，确保按揭申请得到及时审批并顺利完成。

9. 跟进并更新客户的贷款状态，并向客户提供相关进展信息。

10. 向客户解释并协助处理贷款的还款事宜，如利率变动、还款计划等。

11. 参与市场调研与竞争情报收集，了解房地产行业的最新趋势和产品创新。

12. 不断提升专业知识，通过培训和参加相关研讨会提高服务质量。

13. 积极拓展客户网络，与开发商、中介机构等建立和维护良好的合作关系。

14. 尽职调查和评估潜在贷款申请人的信用风险，并提供合理的贷款建议。

15. 定期向直属主管报告工作进展和业绩情况，以实现个人和团队设定的目标。

请注意，以上内容仅供参考，实际工作内容可能因公司的要求和业务流程而有所差
异。

按揭专员岗位职责一、背景为了提高公司按揭专员的工作效率，规范他们的岗位职责，保证按揭工作的顺利进行，特订立本规章制度。

二、岗位职责按揭专员是公司按揭流程中不行或缺的紧要角色，重要负责以下职责：1. 客户服务•负责与客户沟通，解答与按揭相关的疑问；•供应专业的按揭咨询服务，包含利率、贷款期限、还款方式等；•依据客户需求，订立个性化的按揭方案，达成市场销售目标；•帮助客户填写必需的申请文件，按流程进行审核。

2. 信息收集与分析•收集客户的个人信息，包含身份证、居住住址、就业情况等；•依据客户的信用记录和财务情形，分析并评估其还款本领；•帮助客户办理必需的信用报告，确保资料的真实性和完整性；•依据客户资料以及市场需求，订立个性化的按揭方案。

3. 贷款申请处理•依照公司的按揭流程，审核客户的贷款申请文件；•对客户提交的料子进行审核，确保其合规并符合相关法规要求；•依据审核结果，及时与客户沟通，提出修改看法或递交申请；•跟进贷款申请的审批进度，及时向客户反馈结果。

4. 协调与合作•与银行、律师事务所等相关机构保持良好的合作关系；•协调与银行机构之间的信息沟通，确保按揭申请的顺利进行；•与律师事务所协同工作，完成抵押登记、合同签订等相关流程；•处理与其他部门的搭配工作，确保按揭流程的顺畅进行。

5. 实时反馈与报告•及时向上级汇报按揭业务相关的工作进展和展望；•搜集市场信息、竞争对手动态等，及时汇总并向管理层汇报；•分析数据报告，提出优化建议，改善按揭工作流程；•帮助上级完成按揭工作的统计与分析工作。

6. 职业发展与学习•关注按揭行业的最新发展动态，乐观参加相关培训活动；•定期学习、研究相关法律法规和金融知识；•提升个人的专业知识和技能，提高工作效率和服务质量；•依据公司的需求和个人发展规划，参加相关职业晋升考核。

三、工作要求为了有效履行按揭专员职责，公司对按揭专员提出以下工作要求：1.具备较强的沟通本领和服务意识，能够与客户建立良好的关系；2.具备良好的信息收集、分析和处理本领，严谨认真地审核客户的申请文件；3.具备肯定的金融、法律等方面的知识和专业素养，能够独立订立按揭方案；4.具备团队合作精神，能够与银行、律师事务所等多方进行协调合作；5.具备较强的学习本领和学习意愿，能够不绝更新知识，适应行业发展需求；6.具备肯定的压力经受本领，能够适应高强度的工作节奏；7.忠诚、诚信，保守客户的隐私和机密信息。

按揭专员日常工作流程第一篇：按揭专员日常工作流程按揭专员日常工作流程按揭专员日常工作：1、营销中心款项收取；2、登记收款信息3、按揭相关问题释疑；4、和财务、销售秘书核对每日账务;5、协助应行办理按揭、收集按揭资料；6、制作销售财务报表，反馈销售经理及部门；7、统计每日销售情况，及回款情况；8、购房合同的备案、抵押；9、到房产局收回已办理好的购房合同，并存档；10．业主资料的归档；11．客户公积金退款式事宜；日常工作流程：8：30——9：30与公司财务核对上一日销售台帐（同时将前一日中午所收取的合同带至公司）；09：30——10：00核对上一日销售台账；10：10——10：20和销售秘书对帐；10：20——10：30核对前一日交款的剩余情况、并将其存入银行；10：30——11：30营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）； 11：30——13：00午饭及休息；13：00——16：00营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；协助银行办理按揭、收取款项的存入银行；（完成计划工作）；16：00——16：30登记销售台帐；16：30——17：30整理按揭回款情况，出具延迟付款名单；第二篇：按揭专员工作流程按揭专员工作流程按揭专员工作流程一、银行按揭贷款工作流程。

1、将客户资料递交按揭银行审批。

（中行袁家岭支行）所需提交资料：个人贷款按揭授信资料1份、银行借款合同4份、保证函1份、借据1份、房屋购买合同1份。

2、客户个人贷款按揭授信资料审批通过以后。

（中行袁家岭支行→中行芙蓉支行）将客户银行借款合同4份拿到中行芙蓉支行盖合同专用章和法人代表章，抵押备案登记申请表盖法人代表章，银行授权委托书(根据客户数量,一户一份),盖法人代表章。

3、中行省分行盖芙蓉支行行章。

（中行芙蓉支行→中行省分行）将盖有中行芙蓉支行法人代表章的抵押备案登记申请表、银行授权委托书，及付款证明,盖中行芙蓉支行行章。

4、客户资料整合准备交易所进窗。

房地产按揭专员工作流程房地产按揭专员是房地产金融领域的重要角色，他们负责协助客户办理房屋按揭贷款业务，为客户提供专业的金融咨询和服务。

下面将详细介绍房地产按揭专员的工作流程。

1. 客户接待与需求分析。

房地产按揭专员首先要接待客户，了解客户的需求和情况。

在接待过程中，要耐心倾听客户的需求，详细了解客户的经济状况、购房意向和贷款需求，为客户做好需求分析的准备工作。

2. 金融产品推荐与解释。

在了解客户需求的基础上，按揭专员需要向客户介绍适合的金融产品，并对产品的利率、期限、还款方式等进行详细解释。

在推荐产品时，要根据客户的实际情况进行个性化推荐，提供最合适的金融方案。

3. 贷款申请材料准备。

一旦客户确定了贷款产品，按揭专员需要协助客户准备贷款申请所需的各种材料，包括个人身份证明、收入证明、房产证明等。

在此过程中，要及时跟进客户的材料准备情况，确保材料齐全、准确。

4. 贷款申请递交与跟进。

当客户的贷款申请材料准备完毕后，按揭专员需要协助客户将申请材料递交给金融机构，并及时跟进贷款审批进度。

在贷款审批过程中，要及时向客户反馈审批情况，协助客户解决可能出现的问题。

5. 贷款合同签订与放款。

当客户的贷款申请获得批准后，按揭专员需要协助客户完成贷款合同的签订，并协调相关手续办理。

在贷款放款阶段，要确保放款程序顺利进行，协助客户完成放款手续。

6. 贷款后续服务与跟进。

贷款放款后，按揭专员的工作并未结束，他们需要继续跟进客户的贷款还款情况，提供贷后服务。

在贷款还款过程中，要及时向客户提供还款提醒和咨询服务，确保客户的贷款还款顺利进行。

总结。

房地产按揭专员的工作流程主要包括客户接待与需求分析、金融产品推荐与解释、贷款申请材料准备、贷款申请递交与跟进、贷款合同签订与放款、贷款后续服务与跟进等环节。

按揭专员需要具备良好的沟通能力、金融知识和服务意识，为客户提供优质的金融服务。

希望以上内容能够帮助您更好地了解房地产按揭专员的工作流程。

按揭专员工作职责模版1、接收售楼员填写好，盖好公章、法人章并有备案资料的合同，至房管局备案。

2、接收售楼员准备好的按揭客户预登记资料，至房管局办理预登记。

3、接收售楼员准备齐的按揭客户资料，并初步审核。

4、带领按揭客户至相应银行办理按揭手续。

5、催促并协助银行办理按揭审批手续。

6、若有客户无法贷款或需补充资料及时告知销售经理。

7、审批完成后至房管局办理抵押手续。

8、提前财务并列出详单并通知财务办理专保证金手续。

9、贷款到帐后及时(当日或次日)取回进帐通知单交财务。

10、统计按揭客户台帐，报至销售经理及财务部门。

11、根据公司指示及时交纳契税。

12、根据公司要求及时办理客户房产证。

13、及时办理银行手续退还公司所交保证金。

猜你感兴趣:1.银行员工工作职责2.按揭专员工作流程3.信贷员工作职责4.按揭专员实结5.房产销售工作描述6.信贷客服专员工作总结汽车按揭专员岗位职责1、负责进行市场调查、收集市场信息等工作;2、负责进行新客户的开发、老客户的维护管理;3、负责拓展公司的业务渠道，完成销售任务;4、负责拓展公司按揭款项的回收等工作;5、负责公司与各银行签署按揭合作协议;6、负责公司企业融资贷款等工作;7、负责自付款的回收等工作;8、负责公司销售政策的执行和品牌推广宣传。

按揭专员工作职责模版（2）按揭专员是负责处理按揭业务的专业人员。

他们的主要职责是协助客户获得按揭贷款，完成买房过程。

以下是按揭专员的工作职责模版：1. 咨询客户。

按揭专员应该积极主动地与客户进行沟通，了解客户的购房需求和经济状况。

他们需要向客户提供有关按揭贷款的详细信息，并解答客户的疑虑和问题。

2. 评估客户资质。

按揭专员需要对客户的经济状况进行评估，以确定他们是否有资格获得按揭贷款。

他们需要检查客户的收入来源、征信记录、债务状况等，并根据评估结果向客户提供合适的按揭方案。

3. 协助客户办理贷款手续。

按揭专员需要为客户提供贷款申请所需的文件和证明材料清单，并协助客户完成贷款申请。