即期信用证流程规定是什么

即期信用证流程规定是什么?国际贸易涉及到海运，货款结算周期比较长，为了尽快的拿到货款，完成贸易，很多贸易企业要求对方开具即期信用证。

这样，贸易企业凭借相关单据就可以到银行承兑，银行确定资料无误的，马上放款。

那么，即期信用证流程规定是什么?下面我们通过本文一起了解下相关知识。

国际贸易涉及到海运，货款结算周期比较长，为了尽快的拿到货款，完成贸易，很多贸易企业要求对方开具即期信用证。

这样，贸易企业凭借相关单据就可以到银行承兑，银行确定资料无误的，马上放款。

那么，即期信用证流程规定是什么?下面我们通过本文一起了解下相关知识。

▲一、即期信用证流程规定是什么?1、买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

2、买方向当地银行(开证行)提交开证申请书，同时交纳押金或其它保证，开立以卖方为受益人的信用证。

3、开证行发出信用证报文请求另一银行通知或保兑信用证。

4、通知行核对信用证表面真实性后通知卖方信用证开立。

5、卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，按照信用证要求装运货物。

6、卖方在规定期限内，直接或通过交单行向开证行或保兑行或指定银行提交单据。

指定银行指信用证可在其处兑用的银行，也就是信用证内指定的付款、承兑或议付银行7、开证行或保兑行或指定银行收到单据后审核单据。

如单据属于相符交单，银行将按信用证规定进行付款、承兑或议付。

8、开证行以外的银行将单据寄送开证行。

9、开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

10、开证行在买方付款后将单据交给买方，然后买方凭单据提货。

▲二、信用证受益人的权利和义务是什么?1、义务：收到信用证后应及时与合同核对，不符者尽早要求开证行修改或拒绝接受或要求开证申请人指示开证行修改信用证;如接受则发货并通知收货人，备齐单据在规定时间向议付行交单议付;对单据的正确性负责，不符时应执行开证行改单指示并仍在信用证规定期限交单。

2、权利：被拒绝修改或修改后仍不符有权在通知对方后单方面撤消合同并拒绝信用证;交单后若开证行倒闭或无理拒付可直接要求开证申请人付款;收款前若开证申请人破产可停止货物装运并自行处理;若开证行倒闭时信用证还未使用可要求开证申请人另开。

远期信用证和即期信用证的区别付款期限的不同 1.即期信用证: 开证行收到单据,马上付款.(一般在5个银行工作日内付钱)。

2.远期信用证: 一般分为30天,60天,90天远期.以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款。

远期信用证和即期信用证，顾名思义，是根据付款期限来划分的。

远期信用证可以不用立即付款，但是即期信用证就是马上付款甚至当天就能收到货款。

除了概念定义上的区别以外，还有其他方面的区别。

下面，小编将带大家一起了解了解远期信用证和即期信用证的区别。

▲1、即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。

其特点是受益人收汇安全迅速。

即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证(L/C with T/T Reimburse-mentClause)两种。

前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单;后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。

使用电汇索偿条款信用证，比一般即期信用证收汇快，通常只需2-3天时间，有时当天即可收回货款。

▲2、远期信用证(Usance Credit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后，并不立即付款，而是先行承兑，俟汇票到期再行付款的信用证。

远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

银行承兑远期信用证(Banker's AcceptanceCredit)是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信用证。

使用这种信用证时，一般由出口地的议付行对受益人交来的符合信用证规定的远期汇票和单据进行审查，无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或代理行，请求承兑;如无此分行或代理行，议付行也可将汇票和单据径寄开证行或其指定付款行，请求承兑。

即期信用证的注意事项即期信用证(Sight Credit),是指开证行或付款行收到符合信用证条款的单据后,立即履行付款义务的信用证。

即期信用证下，受益人一般不需要开立汇票，开证行或付款行只凭全套合格的货运单据付款。

这种信用证使出口方得以迅速收回货款，是国际贸易中最常见的一种信用证。

即期信用证的特点：受益人收汇安全迅速，有利于资金周转。

是独立于合同之外的单独的单据买卖与实际货物无关。

规定免除受益人签发汇票权凭货运单据即可要求银行立即付款的信用证亦属于即期信用证。

银行收到单据后5个工作日内付款给受益人。

即期信用证流程：交易双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

买方向当地银行申请以卖方为受益人开立信用证。

买方需向银行支付一定的保证金或其他的保证。

开证行发出报文请求请求另一银行通知或保兑信用证，一般是受益人当地的银行。

通知行核对表面真实性后通知并交给受益人。

受益人收到信用证后，按照信用证规定的条件履行，并装运货物。

受益人在规定期限内，直接或通过交单行向开证行或保兑行或指定银行提交单据。

指定银行指信用证可在其处兑用的银行，也就是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

开证行或保兑行或指定银行收到单据后审核单据。

如单据属于相符交单，银行将按信用证规定进行付款、承兑或议付。

开证行以外的银行将单据寄送开证行。

开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

开证行在收到买方货款后，交单，买方凭单提货。

流程1. 审证银行初审，都是看表面是真实性。

受益人收到后，需要仔细审证。

如果有任何不妥，都需要联系进口商，要求其修改信用证。

对于出口商要求海运提单作为货运单据是较为保险的。

开立信用证银行的规模，信用，所在地等，可以通过银行或网上搜索去查证。

要求的单据是否能全部无误的提供，不容易造成不符点。

是否有软条款，意思是：“有没有因为一种条款直接影响受益人最终是否收到货款的条款”就是软条款。

如：客户收到货后，需要客户确认质量没有问题后，通知银行再付款给受益人。

即期信用证流程即期信用证是国际贸易中常用的付款方式，它是指银行根据进口商的申请，向出口商开出的以进口商为受益人的信用证。

即期信用证流程相对简单，但在操作过程中仍需注意一些细节，以确保交易顺利完成。

下面将详细介绍即期信用证的流程及注意事项。

首先，进口商与出口商达成贸易合同，并商定采用即期信用证作为付款方式。

进口商随后向其银行申请开立即期信用证，提交相关的合同、发票、装箱单等单据。

银行审核单据后，开立即期信用证，并通知受益人（出口商）。

接下来，出口商收到即期信用证通知后，应立即核对信用证的内容，确保与合同一致。

如果发现任何不符之处，应及时向其银行提出修改或补充。

一旦确认无误，出口商可开始生产和装运货物。

随后，出口商将货物装船，并根据信用证要求提交装船单据、发票、提单等单据给其银行。

银行审核单据后，将其寄交进口商的银行。

进口商的银行收到单据后，将其转交给进口商。

进口商收到单据后，应认真核对单据内容，确保与信用证要求一致。

如果单据无误，进口商可向其银行支付货款，银行随后将单据寄交进口商，进口商凭单据领取货物。

在整个即期信用证流程中，双方银行的角色至关重要。

银行在审核单据时需严格按照信用证的要求进行，确保单据的真实性和合规性。

同时，进口商和出口商也需严格遵守信用证的要求，确保单据的准确性和完整性。

在操作即期信用证时，双方还需留意一些注意事项。

首先，出口商在发运货物前应确保信用证的有效期足够长，以免在货物运输过程中出现信用证过期的情况。

其次，双方应留意信用证单据的要求，确保单据内容与信用证一致，避免因单据不符而导致付款延迟或拒付的情况发生。

最后，双方应保持及时的沟通和信息共享，以便在出现问题时能够及时协商解决。

综上所述，即期信用证流程相对简单，但在操作过程中仍需注意一些细节。

双方银行在审核单据时需严格按照信用证的要求进行，进口商和出口商也需严格遵守信用证的要求，确保交易顺利完成。

希望本文对即期信用证流程有所帮助，谢谢阅读！。

信用证流程图信用证是指开证银行应申请人的要求并按其指示向受益人开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。

以下是小编为您整理的信用证流程图，希望对您有帮助。

信用证流程图如下1) 买卖双方经过磋商，约定以信用证方式进行结算;2) 进口方向开证行递交开证申请书，约定信用证内容，并支付押金或提供保证人;3) 开证行接受开证申请书后，根据申请开立信用证，正本寄给通知行，指示其转递或通知出口方;4) 由通知行转递信用证或通知出口方信用证已到。

通知行在开证行要求或授权下对信用证加以保兑;5) 出口方认真核对信用证是否与合同相符，如果不符，可要求进口商通过开证行进行修改;待信用证无误后，出口商根据信用证备货、装运、开立汇票并缮制各类单据，船运公司将装船的提单交予出口商;6) 出口商将单据和信用证在信用证有效期内交予通知行;7) 通知行审查单据符合信用证条款后接受单据并付款，若单证不付，可以拒付;8) 通知行将单据寄送开证行，向其索偿;9) 开证行收到单据后，应核对单据是否符合信用证，如正确无误，即应偿付通知行代垫款项，同时通知开证申请人备款赎单;10) 进口方付款赎单，如发现不符，可拒付款项并退单。

进口人发现单证不符，也可拒绝赎单;11) 开证行将单据交予进口商;12) 进口商凭单据提货;拓展阅读：信用证支付方式1. 在进出口业务中正常情况，一般来讲都采用即期信用证，但为了推销产品，出口商给进口商提供优惠条件，可以采用远期信用证方式成交，亦可以采用付款交单托收方式成交。

2. 为了处理货源国或出口方的积压商品或库存商品，或错过货物销售季节的滞销商品，把这类的商品变成外汇，可采用托收承兑交单方式成交。

除采用上述灵活方式成交外还可采用不同支付方式相结合的办法来支付货款。

3. 信用证与汇付相结合信用证与汇付相结合系指部分货款采用信用证，余额货款采用汇付结算。

例如，成交的契约货物是散装物，如矿砂、煤炭、粮食等，进出口商同意采用信用证支付总金额的90%。

即期信用证的使用流程什么是即期信用证即期信用证是一种国际贸易支付方式，通常由买方的银行发出，保证在特定时间内向卖方支付货款。

即期信用证的使用流程通常包括以下几个步骤：1. 买卖双方达成购销合同买卖双方应当在国际贸易交易中达成书面购销合同，明确商品、数量、价格、交货地点、交货时间等关键条款。

只有在有明确购销合同的前提下，才能启动即期信用证的使用流程。

2. 买方申请即期信用证买方需要向自己的银行提交即期信用证申请。

申请中需要提供以下信息：•信用证的类型：即期信用证•信用证的金额：即将支付给卖方的货款金额•受益人（卖方）的信息：包括银行账号、名称、地址等•货物的描述：明确描述所购买的货物•交货地点和交货时间：明确规定货物将在何处及何时交付给买方3. 银行开具信用证买方的银行在收到买方的信用证申请后，经过相应的验证和审批程序，决定是否开具信用证。

在开具信用证时，银行会要求买方提供一定的保证金，以保证在交易中的履约能力。

4. 信用证发给卖方买方的银行会将开具的信用证发送给卖方的银行。

卖方的银行在收到信用证后，会验证信用证的真实性和有效性，并通知卖方。

5. 卖方发货在收到银行通知后，卖方根据信用证约定的条款，准备并发货。

发货前，卖方需要确保货物符合合同中的规定，并妥善包装。

6. 卖方提交单据卖方在发货后，根据信用证的要求，准备并提交相关单据给自己的银行。

这些单据通常包括：•提单：证明货物已被装运的文件•发票：详细列出货物的信息和价格•保险单：证明货物已经投保•其他相关文件：根据信用证的要求可能还需要提交其他的单证7. 银行验证单据卖方的银行在收到卖方提交的单据后，要对这些单据进行验证。

银行会核实单据的真实性、完整性和合法性，确保单据符合信用证的要求，以便支付货款给卖方。

8. 银行支付货款经过验证后，买方的银行会按照信用证的约定向卖方支付货款。

9. 结算和交收一旦卖方收到货款，买卖双方便完成了交易。

卖方可以按照合同的约定进行结算和交收。

进出口贸易的信用证如何操作在进出口贸易中，信用证是一种广泛使用的支付方式，它为买卖双方提供了一定的保障和信任。

接下来，让我们详细了解一下进出口贸易中信用证的操作流程和要点。

一、信用证的定义和作用信用证（Letter of Credit，简称 L/C）是指银行根据进口商（开证申请人）的请求，开给出口商（受益人）的一种保证在一定条件下支付货款的书面凭证。

其作用主要体现在以下几个方面：1、对出口商而言，信用证是银行信用，只要出口商提交的单据符合信用证的要求，开证行就必须付款，降低了收款风险。

2、对进口商来说，通过信用证可以控制货物的交付时间和质量，确保出口商按照合同要求履行义务。

3、对银行而言，信用证业务可以带来手续费收入，并增加与客户的业务往来。

二、信用证的操作流程1、签订合同进出口双方首先签订贸易合同，在合同中约定采用信用证支付方式，并规定信用证的相关条款，如信用证的种类、金额、有效期、装运期等。

2、申请开证进口商根据合同向其所在地的银行（开证行）申请开立信用证。

申请时，进口商需要填写开证申请书，并向开证行缴纳一定比例的保证金或提供其他担保。

3、开证开证行根据进口商的申请，开出信用证，并将信用证通过通知行传递给出口商。

4、通知通知行收到信用证后，对信用证的真实性进行审核，确认无误后将信用证通知给出口商。

5、审证出口商收到信用证后，应仔细审核信用证的条款是否与合同一致。

如果发现信用证条款与合同不符或存在无法履行的条款，应及时通知进口商要求修改信用证。

6、备货、装船出口商在审核信用证无误后，按照合同和信用证的要求组织生产、备货，并在规定的装运期内将货物装船。

7、交单出口商在货物装船后，取得相关的运输单据和其他规定的单据，在信用证规定的交单期和有效期内，将单据提交给议付行。

8、议付议付行审核单据，如果单据符合信用证的要求，议付行将扣除议付利息后向出口商垫付货款。

9、寄单索偿议付行将单据寄给开证行，并向开证行索偿。

一篇对实际业务操作有一定帮助的文章,此文系站在外贸公司的角度上对几种付款形式的操作步骤之概述,内容比较简单明了。

一.预付货款方式流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单,由客户向进出口公司提供定单信息并支付全额人民币货款。

2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。

3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同,进出口公司收款后对外付汇。

4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。

5.进出口公司负责运输及接收货物,并通知客户,由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。

6.客户向进出口公司支付进口税款、代理费等,进出口公司办理通关手续、向客户交货并提供进口税单。

说明:⑴付汇金额大于3万美元,不管是否超过合同金额的15%都要求出具银行保函。

⑵付汇金额大于10万美元且超过合同金额的15%,要求出具银行保函,并去外管局作备案。

⑶如预付金额超过合同金额的15%,需在合同中明文规定。

二.即期电汇付款方式㈠流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单,由客户向进出口公司提供定单信息,并在对外付汇前支付全额人民币货款。

2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。

3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同。

4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。

5.进出口公司负责运输及接收货物,并通知客户,由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。

6.客户向进出口公司支付进口税款。

进出口公司办理通关手续、向客户交货并提供进口税单。

7.进出口公司收款后对外付汇。

三、即期信用证付款方式流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单,由客户向进出口公司提供定单信息,并支付开证保证金。

2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。

3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同,进出口公司收到保证金后对外开立信用证。

4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。

5.进出口公司负责运输及接收货物,并通知客户,由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。

附件银行国内信用证业务操作规程第一章总则第一条为加强我行国内贸易项下信用证业务（以下简称国内信用证业务）的风险控制和管理，规范其操作标准和操作流程，从而保障国内信用证业务积极、有序、健康地发展，根据中国人民银行的有关规定，结合我行实际情况和具体要求，特制定本操作规程。

第二条我行各级业务机构在办理信用证业务中，必须严格执行国家的政策、法规及相关规定，并遵照中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》办理国内信用证结算业务。

第三条本规程所称国内信用证，是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。

国内信用证种类包括：即期付款信用证、延期付款信用证、议付信用证。

第四条国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证，只限于转账结算，不得支取现金。

第五条各一级分行、二级分行和异地支行办理国内信用证业务，必须征得总行的批准和授权。

各一、二级分行下属的同城支行及异地支行下属的支行不得办理国内信用证业务，必须集中到各一、二级分行和异地支行本部办理国内信用证业务。

—1—第二章开出国内信用证业务第六条开出国内信用证是指我行根据开证申请人的申请，向国内受益人开立的、保证在信用证有效期内、凭符合信用证条款的单据付款的书面承诺。

开证行的付款责任是第一性的。

第七条开出国内信用证业务应遵守的基本原则：（一）真实性原则：各业务机构开立的信用证，应具有真实的国内贸易背景。

严禁开立以融资为目的的国内信用证，禁止为逃避监管，采用事后修改信用证期限、金额或将开证金额化整为零等手段，变相开立需经上级机构授权的信用证。

不得利用滚动开证的方式开新证、还旧证。

（二）风险总量控制原则: 开出国内信用证业务具有潜在的风险，各业务机构必须将其风险余额纳入严格的资产负债比例管理体系，充分考虑本机构的存贷比状况、资本金及流动性状况，同时考虑开出国内信用证业务的风险权重并采用资本充足率管理办法对开出国内信用证业务的风险规模实施监管。

（三）统一授信原则: 我行办理开出国内信用证业务纳入全行统一授信流程管理，具体按照《银行公司授信业务放款操作办法》执行。