国际信用证基础知识和操作流程——外贸销售培训-文档资料共39页

国际信用证的使用流程1. 什么是国际信用证国际信用证（International Letter of Credit）是国际贸易中一种常用的支付方式，它是由国际商会所制定的一种支付保障工具。

国际信用证通常由买卖双方的银行作为中介，保障卖方在交付货物或提供服务后能够获得款项支付。

2. 国际信用证的基本流程国际信用证的基本流程包括以下几个步骤：•卖方提交询价报价：卖方在交易开始前，向买方银行提供询价报价以获取信用证；•买方开立信用证：买方通过其银行向卖方的银行开立信用证，明确交易细节、付款条件等；•卖方准备货物：卖方按照合同要求准备货物，并确保符合信用证中的要求；•卖方向银行出具单据：卖方在交货后向银行出具符合信用证要求的单据；•卖方提交单据：卖方将准备好的单据提交给开证行；•开证行核验单据：开证行对提交的单据进行核验，确认是否符合信用证的要求；•开证行付款：开证行根据信用证的约定付款给卖方；•买方接收货物：买方根据信用证的约定接收货物，并确认满意；•开证行向买方索取款项：开证行向买方索取相应的付款款项。

3. 国际信用证操作的注意事项在使用国际信用证的过程中，有几点需要特别注意：•仔细阅读信用证条款：作为卖方，确保准确理解信用证条款，以免出现误解或无法遵守的情况；•确保单据符合要求：卖方在准备单据时，需要仔细核对信用证的要求，确保单据完全符合要求；•及时通知有关方：当准备好单据后，及时通知相关方，确保交易顺利进行；•主动沟通解决问题：当出现问题或疑问时，及时与银行进行沟通解决，避免延误交易；•妥善保管单据：无论是卖方还是买方，都需要妥善保管好相关单据，以备后续审查或索赔时使用。

4. 国际信用证的优势和风险国际信用证作为一种支付工具，具有以下优势：•保障双方利益：国际信用证保障了卖方在完成交货后能够获得款项支付，同时也保障了买方在支付款项前能够获得货物；•减少支付风险：国际信用证由银行担保，减少了支付风险，提高了交易安全性；•便于融资：卖方可以将信用证作为融资工具，向银行申请贷款；•充分利用银行服务：国际信用证需要通过银行进行操作，卖方和买方可以充分利用银行的服务和资源。

信用证操作流程和相关注意事项一．信用证遵守的主要原则（3 个重要原则）（1）单证一致：单据和信用证一致。

（2）单单一致：单据和单据之间一致。

（3）单内一致：单据内前后一致二．信用证操作流程简述如下：1.出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF 等一切基本资料。

有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。

因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。

2.出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票（P ROFORMA INVOI CE)给买方客户。

3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。

这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLI CATI ON F ORM)。

在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。

待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。

4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIF T)方式，开到卖方所在地通知行。

开证行一定要让客户找知名度高的。

一般找在国际上排名前2 0名的银行。

当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。

5.卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。

通知行通知受益人的最大优点就是安全。

通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISI NG F EE）6.受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1 )买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant（申请人）和beneficiar y（受益人）在整个信用证里前后的书写保持一致。

讲述信用证使用的基本流程什么是信用证？信用证是一种国际贸易支付方式，是由买方的银行（开证行）向卖方的银行（通知行）发出的一份书面承诺，保证在符合信用证条款的情况下，向卖方支付货款。

信用证在国际贸易中起到了确保付款安全和减少交易风险的重要作用。

信用证的基本流程1.签订合同和选择开证行：买卖双方首先需要签订合同，确定商品的种类、数量、价格等交易条款。

买方选择可信赖的开证行来发起信用证。

2.开证申请：买方将合同和开证申请书提交给开证行，说明信用证的使用细节，如开证金额、有效期等。

3.信用证的开立：开证行收到申请后，核对资料并开立信用证。

信用证中包含了买卖双方的信息、交付要求、付款方式等。

4.通知和接受通知：开证行将信用证通知给卖方的银行（通知行），通知行将信用证的内容告知卖方。

5.货物装运：卖方根据信用证的要求，按时将货物装运并提供装运文件，如提单、发票、装箱单等。

6.提单寄交：卖方将货物提单寄交给通知行或开证行，以便买方能够承运货物和清关。

7.文件检验：通知行或开证行对提单和其他装运文件进行检查，确保文件与信用证的要求相符。

8.付款：买方根据信用证的要求，向开证行支付货款。

开证行收到款项后，将款项转给卖方的银行。

9.交单和付款：开证行向卖方的银行交单，交单包括符合信用证要求的所有装运文件。

卖方的银行核对交单后，向卖方付款。

10.交付货物：卖方收到款项后，安排交付货物给买方，完成交易。

信用证流程的优势•安全性高：信用证的使用确保了付款的安全，买方不需要预付货款，卖方也不需要担心买方不能及时付款的风险。

•简化交易流程：信用证规范了交易流程，减少了交易双方的沟通成本和纠纷风险。

•降低贸易风险：信用证绑定了货物装运和付款，减少了货物无法装运或付款拖延等风险。

•提高信用度：买方使用信用证进行国际贸易可以提高其在国际市场上的信用度和信誉。

信用证的注意事项•仔细阅读：买卖双方在使用信用证前，应仔细阅读信用证的条款和细节，确保能够满足自己的需求。

信用证操作流程介绍信用证的开立1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。

第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。

2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。

信用证开立的指示必须完整和明确。

申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。

银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。

即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。

这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。

银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证(套证)。

3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。

另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。

按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。

如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。

如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。

这种担保可以通过抵押或典押实现(例如股票)，但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。

开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。

4.申请人与开证行的义务和责任申请人对开证行承担三项主要义务：(1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。

在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。

(2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。

国际贸易流程及信用证开立流程Document number：BGCG-0857-BTDO-0089-20221）出口交易前的准备①国际商务信息的收集与整理；②对国际市场的调查研究；③落实出口货源；④出口商品经营方案的制定；⑤建立业务关系；⑥经贸洽谈人员的选派与洽谈内容的确定；⑦出口商品的广告宣传；⑧出口商品的商标注册与企业域名注册。

2）交易磋商：包括询盘，发盘，还盘和接受四个过程。

其中发盘和接受是达成交易、合同成立不可缺少的两个基本环节和必经的法律步骤。

在交易磋商过程中，一方发盘经另一方接受以后，交易即可成立，买卖双方就构成了合同关系，接下来就是订立书面合同。

3）出口合同履行的一般程序①申请领取出口许可证（外经贸机构批准）②申请原产地证书（贸促会批准）③接受法定检验或委托鉴定，取得检验报告或鉴定证书（商检提供）④催证、审证、改证⑤制作各类单据（如汇票、发票等）⑥办理托运手续⑦投保⑧报关；交纳关税⑨装运；换取提单⑩缮制单据缮制单据后提交至银行，接下来就是：审单复单→结汇→退税→合同归档2、进口贸易流程1）进口交易前的准备①对国内外市场的调查研究；包括商品价格变化趋势和供应商资信。

②进口成本核算；③进口货物许可证的申领；④进口用汇；⑤委托代理进口。

⑥选择交易商品和对象2）交易磋商询价、洽谈签订外贸合同3）进口合同履行的一般程序①信用证的开立和修改②委托装运③装运前验货④索要商检证书⑤运输和保险⑥审单和付款⑦进口报关纳税⑧进口商品检验⑨提货离岸出口货物流程出口货物流程主要包括：报价、订货、付款方式、备货、包装、通关手续、装船、运输保险、提单、结汇。

一、报价在国际贸易中一般是由产品的询价、报价作为贸易的开始。

其中，对于出口产品的报价主要包括：产品的质量等级、产品的规格型号、产品是否有特殊包装要求、所购产品量的多少、交货期的要求、产品的运输方式、产品的材质等内容。

比较常用的报价有： FOB船上交货、CNF成本加运费、CIF成本、保险费加运费等形式。

国际贸易信用证信用证（Letter of Credit，简称LC）是国际贸易中常用的支付方式之一，它为进口商和出口商提供了一种可靠的支付保障。

本文将对国际贸易信用证的定义、流程、分类以及使用中的注意事项进行详细介绍。

一、定义国际贸易信用证是指由进口商的银行（开证行）根据买卖双方达成的贸易合同，向出口商的银行（通知行或受益人）发出的一种书面承诺，保证在合同履行期限内，在符合特定规定的条件下支付一定金额给出口商。

信用证在国际贸易中起到了承兑和支付保障的作用，有效地降低了交易双方的风险。

二、流程国际贸易信用证的流程大致分为以下几个步骤：1. 买卖双方达成贸易合同，约定使用信用证支付。

2. 进口商与开证行签订信用证申请书，申请开具信用证。

3. 开证行根据申请书判断风险，决定是否开具信用证。

4. 开证行发出信用证通知书给出口商的银行，即受益人。

5. 受益人收到信用证后，核对信用证内容，确认符合要求。

6. 出口商按照贸易合同条件交付货物或提供服务。

7. 受益人向通知行提出付款要求，提交相应的交单和文件。

8. 通知行根据信用证条款核对贸易文件的真实性和符合性。

9. 通知行向开证行索取付款。

10. 开证行支付给通知行，通知行再将款项支付给受益人。

三、分类根据信用证的结算方式和具体条款，信用证可以分为以下几种常见类型：1. 支付信用证：出口商在提交符合信用证条款的文件后，由开证行直接支付给出口商。

2. 交单信用证：出口商在提交符合信用证条款的文件后，由开证行交付给进口商，进口商根据文件支付给出口商。

3. 拖收信用证：付款期限相对较长，在特定的时间内分批支付货款。

4. 转让信用证：受益人可以将信用证的权利转让给第三方以获取资金。

5. 保函：保函是一种特殊的信用证形式，主要用于履约担保或支付保证的场景。

四、注意事项在使用国际贸易信用证时，需要注意以下几个方面：1. 了解信用证的具体条款，确保自己能够满足要求。

合同的内容和各项细节应与信用证保持一致。

信用证完整操作流程信用证是国际贸易中常用的结算方式，可以提高贸易双方的支付安全性。

下面是信用证的完整操作流程。

第一步：洽谈阶段在洽谈阶段，买方和卖方就贸易条件、商品、价格等进行商务谈判，并决定采用信用证作为交易结算方式。

第二步：签署合同双方达成一致后，签署合同，并明确合同中的信用证条款，包括信用证的开立行、期限、货物描述、装运港口、付款条件、单据要求等。

第三步：开立信用证第四步：信用证审核开证行收到申请后，对申请材料进行审核，并核实买卖双方的合法身份和资信状况。

审核通过后，开证行决定是否开立信用证，并将信用证转给通知行或受益人。

第五步：通知受益人开证行将信用证通知给受益人，一般通过受益人的收款行或受益人指定的第三方银行进行通知。

通知书中包含信用证的基本信息和要求受益人对符合信用证条款的单据发起交单。

第六步：货物装运卖方按照合同和信用证条款安排货物的装运，并提供装船通知、提货单或仓单等相关文件。

第七步：单据制作卖方根据信用证的要求制作符合信用证条款的单据，如发票、装箱单、海运提单等。

第八步：单据交付卖方将单据提交给通知行或信用证规定的付款行。

通知行或付款行收到单据后，审核单据的真实性和符合性。

如果单据符合信用证条款，通知行或付款行将单据转给开证行。

第九步：承兑付款开证行审核单据符合信用证条款后，决定是否承兑单据，并根据信用证条款付款给卖方或者承兑交单后支付。

第十步：物流操作开证行或付款行通知买方单据已经接受或承兑后，买方可以提取货物。

买方提供给卖方货物运输的详细信息。

第十一步：结算与支付根据信用证条款，开证行或付款行将买方的支付扣除手续费和其他费用后，将支付剩余款项给卖方。

第十二步：结算结束买方收到货物后，对货物进行质量检验，如有任何问题，可以提出索赔申请。

一旦质量检验通过，贸易交易结束，信用证结算也算完毕。

以上是信用证的完整操作流程。

整个流程需要买卖双方以及相关银行之间的配合和沟通，通过信用证的使用，可以确保交易的安全性和顺利进行。